Dynamisch Europa Strategie Defensief Post Diversified Income Fund

Transcriptie

1 Dynamisch Europa Strategie Defensief Post Diversified Income Fund Beleggingslijfrente op maat

2 Opbouwen of uitkeren? In welke levensfase zit u? Wilt u uw polis verlengen omdat u het geld nog niet nodig hebt (verder opbouwen) of wilt u al laten uitkeren? Dat is de eerste vraag die u zichzelf moet stellen. Uw lijfrente verlengen Hiermee stelt u de uitkerende fase uit. U heeft de keuze gemaakt om het vermogen verder te laten groeien door middel van beleggingen. Uw vermogen uitkeren Uitkeren geschiedt periodiek ten laste van de opgebouwde waarde. U kunt daarbij zelf aangeven binnen welke termijn u deze uitkeringen wilt laten plaatsvinden. De volgende stap is een oplossing kiezen die bij uw situatie past. Voor zowel verlengen als voor uitkeren van de polis kunt u gebruik maken van beleggingen binnen een polis bij verzekeraar Bâloise Vie. Post Vermogensbeheer verzorgt het beheer van uw vermogen. Risico s worden niet genomen maar gemanaged. Post Vermogensbeheer Post Vermogensbeheer heeft zich gespecialiseerd in aangepaste vermogensgroei door middel van Beschermd Beleggen. Rust, Rendement en Bescherming zijn de uitgangspunten van het beleggingsbeleid waarmee inmiddels een gedegen en mooie historie is opgebouwd. Het zijn precies deze kernwaarden en uitgangspunten waarop het beleggingsbeleid van de twee interne fondsen bij Bâloise Vie, het Dynamisch Europa Strategie Defensief en het Post Diversified Income Fund tot stand zijn gekomen. De pijlers van het beleggingsbeleid Het beleggingsbeleid van beide fondsen is in de kern gericht op rust, duurzame constructieve groei en bescherming van de waarde van de effectenportefeuille van het fonds. Elk fonds heeft daarbij zijn eigen unieke onderscheidende strategie. Evenwel zijn beide fondsen zeer goed naast elkaar in een portefeuille te plaatsen. Risicobeheer vormt een belangrijk onderdeel in het verwezenlijken van het beleid. Het risicobeheer raamwerk is ontworpen om de waarde van het fonds te beschermen tegen onverwachte ontwikkelingen.

3 Wat kunt u verwachten? De Dynamisch Europa Strategie Defensief streeft naar een gemiddeld netto jaarrendement 5,5%. Het Post Diversified Income Fund streeft naar een gemiddeld netto jaarrendement van de huidige spaarrente plus 4%. Het grote onderscheid met andere fondsen is dat er bij deze fondsen gestreefd wordt naar een doelrendement gecombineerd met een beleid dat erop gericht is om dit doelrendement met een zo groot mogelijke zekerheid te behalen. Het risicoprofiel van de Dynamisch Europa Strategie Defensief is Defensief en het Post Diversified Income Fund heeft een Neutraal profiel. Wat zijn de risico s en de kansen? Bij beleggen denken de meeste mensen aan aandelenbeleggingen die een (grillig) koersverloop kennen en die heftig reageren op ontwikkelingen in de wereld. Beleggingen kunnen verkocht worden op het moment dat er onrust op de markten wordt verwacht of, wat wellicht minder bekend is, beschermingsconstructies aankopen om de koersdaling van de beleggingen te dempen. Je kan hiervoor beleggingen inzetten die zich laten vergelijken met bijvoorbeeld een autoverzekering. Naar gelang de te verwachten onrust op de markten kan de keuze van de dekking van de verzekering (WA tot All-Risk) worden aangepast en wordt er meer/minder vergoedt als er schade optreedt. Er wordt al jaren actief gewerkt met deze strategieën waarbij klanten rust wordt geboden tijdens de auto rit. Zo komt men veilig aan op de plaats van bestemming. Hoe doen we dat? Post Vermogensbeheer maakt gebruik van de beleggingsbeslismodellen van invest4you. invest4you heeft zich gespecialiseerd in het bouwen en leveren van hoogwaardige, specialistische beleggingsstrategieën aan vermogensbeheerders, pensioenfondsen, verzekeraars en andere institutionele beleggers. Vanaf begin 2008 is met deze modellen een uitstekend trackrecord opgebouwd waarbij de strategieën ook in beweeglijke markten met behulp van statistische kwantitatieve analyses de risico s en kansen in de markt tijdig hebben weten te bepalen. De modellen geven aan bij het overschrijden van de risiconorm dat de kaspositie dient te worden vergroot. Hierdoor is in het verleden het risico van aandelenpositie`s altijd binnen acceptabele grenzen gebleven. Beide fondsen kennen elke een eigen unieke strategie. De beleggingsstrategie van de Dynamisch Europa Strategie Defensief is gebaseerd op statistische kwantitatieve analyses uit de exacte wetenschap. In het Post Diversified Income Fund worden verschillende beleggingsstrategieën ten uitvoer gebracht die los van elkaar staan maar gecombineerd een optimale risico/rendementsverhouding geven.

4 Dynamisch Europa Strategie Defensief De Dynamische Europa Strategie Defensief is een actief beheerde strategie. Er wordt op maandbasis tussen de 0% en 70% belegd in individuele Europese aandelentitels. Het betreft aandelen die een notering hebben in euro s en die op een Europese beurs verhandeld worden met een hoge mate van liquiditeit. Op langere termijn bezien is het belang belegd in aandelen gemiddeld 35%. Emotieloos, zonder de waan van de dag Hoe vind de selectie plaats? Uit een universum van ongeveer 450 Europese aandelen selecteert het model maandelijks maximaal 7 aandelen die elk voor 10% worden aangekocht. Als bij de maandelijkse beoordeling de vooruitzichten voor de aandelen of voor de markt als geheel niet voldoen aan de strenge eisen van het model, dan worden er geen aandelen gekocht. In plaats daarvan wordt er een kaspositie aangehouden. Er wordt derhalve niet noodzakelijkerwijs vol belegd. Alle beleggingsbeslissingen worden automatisch door de computer gegenereerd. De modellen zijn gebaseerd op statistische kwantitatieve analyse en de chaos theorie. Naast aandelen/liquide middelen wordt er voor 30% belegd in een brede mix van kortlopende en hoogwaardige obligaties. Ongeveer 80% in staatsobligaties en 20% bedrijfsobligaties. Post Diversified Income Fund Het Post Diversified Income Fund laat zich kortweg omschrijven als een breed gespreid mix fonds waarbij er ongeveer 50% belegd wordt in aandelen en 50% in obligaties, waarbij de aandelen component periodiek (deels) beschermd wordt. De breed gespreide aandelenbelegging genereerd circa 3% dividend rendement ( yield ) op jaarbasis. De beleggingen zijn overwegend georiënteerd op gespecialiseerde aandelenbeleggingsfondsen met een hoog dividendrendement. Deze fondsen noteren overwegend in euro s. Dergelijke beleggingen profiteren (deels) mee van koersstijgingen maar als de aandelenindices dalen, zullen deze beleggingen beduidend minder dalen, mede door de ontvangen dividenden. De grote kracht van deze aanpak is dat de dividenden die uitgekeerd worden, voortdurend worden herbelegd in beleggingen die op hun beurt ook weer inkomen genereren. Daarnaast wordt er belegd in een brede mix van obligaties. Obligaties vormen een belangrijk fundament van het fonds, zij geven rust en een bescheiden rendement. De geselecteerde obligaties kenmerken zich door een korte gemiddelde looptijd van 2 jaar. Er wordt belegd in zowel staats- als bedrijfsobligaties; waarbij de verhouding tussen staats- en bedrijfsobligaties indicatief 80% om 20% is. Naast bovenstaande beleggingen zal er periodiek bescherming aangekocht worden in de portefeuille om de aandelen (deels) te beschermen voor een mogelijke koersval. Deze bescherming wordt veelal gezocht door de aankoop van putopties en/of combinaties van put-opties.

5 Kostenoverzicht Beheerfee De beheerfee bedraagt 1,00% per jaar (vrijgesteld van BTW) voor beide strategieën. Kosten aangaande beheerhandelingen Voor de transacties die worden uitgevoerd, worden transactiekosten in rekening gebracht. Indicatief zijn deze transactiekosten (inclusief bewaarloon en andere beheerhandelingskosten) 0,20% per jaar voor Dynamisch Europa Strategie Defensief en 0,09% per jaar voor het Post Diversified Income Fund. Indirecte kosten In beide fondsen wordt onder andere belegd in beleggingstitels uitgegeven door andere (financiële) instanties. Voorbeelden hiervan zijn de aandelen- en obligatie trackers in de portefeuille. Deze beleggingstitels hebben elke een eigen kostenstructuur. Voor de Dynamische Europa B Strategie zijn deze kosten indicatief 0,05 % en voor het Post Diversified Income Fund 0,25%. Totale kosten De kosten voor de beleggingen komen uit op 1,55% voor de Dynamisch Europa B Strategie en 1,64% voor het Post Diversified Income Fund. Vragen? Post Vermogensbeheer Dorpsstraat CJ te Vught info@postvb.nl Post Vermogensbeheer staat bij de AFM geregistreerd als beleggingsonderneming. Het registratienummer bij de AFM is Post Vermogensbeheerder is tevens aangesloten bij het DSI. DSI is de afkorting voor Dutch Securities Institute. Het DSI heeft als doel het vertrouwen van consumenten in financiële markten te bevorderen. Dit doet zij door aan deskundigheid, integriteit en werkervaring van de aangesloten leden bepaalde eisen te stellen. Leden die aan deze vereisten voldoen en actueel houden, worden opgenomen in het DSI-register. De (Direct Ingaande) Beleggingslijfrente wordt aangeboden middels een polis van de verzekeraar Bâloise Vie en wordt via een financieel adviseur afgesloten. De beleggingen in de polis worden geadministreerd/bewaard via een rekening bij Binck Bank.

6