Beobank Opportunities Corporate

Transcriptie

1 Beobank Opportunities Corporate TYPE LEVENSVERZEKERING Kapitalisatiecontract (Tak 26) die een gewaarborgd rendement combineert aan fondsen met gewaarborgd kapitaal en een niet gewaarborgd rendement koppelt aan beleggingsfondsen. WAARBORGEN Garantie op einddatum: Op einddatum van het contract ontvangt de verzekeringsnemer, op aanvraag, een kapitaal dat gelijk is aan de afkoopwaarde, vastgesteld 3 werkdagen volgend op de einddatum van het contract. DOELPUBLIEK Dit contract richt zich tot natuurlijke- of rechtspersonen die een veilige belegging wensen te combineren met een belegging in fondsen waarvan de risico s beschreven zijn in de rubriek fondsen. GEWAARBORGD RENDEMENT GEKOPPELD AAN FONDSEN MET KAPITAALGARANTIE : RENDEMENT Gewaarborgde intrestvoet Beobank Opportunities Corporate biedt 2 interne collectieve fondsen aan met kapitaal- en intrestvoet garantie met mogelijkheid deze te mengen: o NELL SAFE+ CORPORATE: 0,75 % gewaarborgd tot 31 december 2016 voor de stortingen vanaf 1 januari Na deze periode zal de minimum gewaarborgde rentevoet bepaald worden, alsook de nieuwe periode waarop deze nieuwe rentevoet van toepassing zal zijn o NELL SAFE INVEST CORPORATE: 0 % Voor stortingen uitgevoerd vóór 1 januari 2015 is de minimum rentevoet, toegepast op moment van de verrichting gewaarborgd voor een periode van 8 jaar, met ingang van deze datum. Na deze periode van 8 jaar wordt de nieuwe gewaarborgde intrestvoet bepaald, evenals een nieuwe periode waarvoor deze nieuwe intrestvoet geldt. Er is geen getrouwheidspremie voor dit contract. De kapitaalgarantie wordt door de verzekeraar toegekend. De minimaal gewaarborgde intrestvoet is van toepassing op de netto spaarreserve van elke storting. De gewaarborgde intrestvoet voor latere stortingen is deze van toepassing op moment van de storting. De data voor waardebepaling van de investeringen en desinvesteringen zijn de volgende: o in geval van storting: ontvangstdatum van de aanvraag en de vereiste stukken, o in geval van afkoop: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag en de vereiste stukken, o op einddatum: 3 werkdagen volgend op de einddatum, o in geval van arbitrage: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag en de vereiste stukken. Kapitaalgarantie op einddatum: gewaarborgd kapitaal op einddatum is gelijk aan de som van de uitgevoerde stortingen minus kosten, vermeerderd met de intresten aan de jaarlijks gewaarborgde intrestvoet en de uitgekeerde winstdeelneming, verminderd met uitgevoerde opnames. Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 1/15

2 Winstdeelname Op 31 december van elk jaar, kan er in functie van het resultaat van de maatschappij, een winstdeelname uitgekeerd worden. Toekenning van een winstdeelname aan de reserve van het contract is geen garantie vanwege de verzekeraar. Voorspellingen betreffende de winstdeelname zijn niet gewaarborgd. Rendementen uit het verleden Jaar Globaal bruto rendement Globaal bruto rendement NELL SAFE+ CORPORATE NELL SAFE INVEST CORPORATE ,03% ,88% ,84% 6,85% ,84% 5,85% ,84% 2,27% ,74% 3,33% ,44% 3,83% ,93% 1,81% ,68% 3,68% ,53% 3,78% ,13% 3,43% ,62% 3,92% Deze rendementen zijn globale jaarlijkse bruto rendementen toegepast op de reserve en houden geen rekening met beheerskosten. De intrestvoet wordt toegepast op de totaliteit van de geïnvesteerde sommen op het contract. Kapitalisatiewijze : samengestelde intresten dagelijks berekend. Rendementen uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst. NIET GEWAARBORGD RENDEMENT GEKOPPELD AAN BELEGGINGSFONDSEN FONDSEN Beobank Opportunities Corporate biedt verschillende beleggingsfondsen aan, zonder kapitaalgarantie, uitgedrukt in Rekeneenheden, verdeeld over 5 categorieën, met de mogelijkheid ze met elkaar te combineren. Het geheel van de eigenschappen van deze fondsen zijn terug te vinden in Bijlage 1: Eigenschappen van de externe fondsen. RENDEMENT De prestatie van een beleggingsfonds zonder kapitaalsgarantie, uitgedrukt in Rekeneenheden is gekoppeld aan de evolutie van de waarde van de eenheid van dit fonds. Beleggingsfondsen zonder kapitaalsgarantie, uitgedrukt in Rekeneenheden, geven geen recht op een winstdeelname. De verzekeringsmaatschappij geeft geen enkele rendementswaarborg op beleggingsfondsen zonder kapitaalsgarantie uitgedrukt in Rekeneenheden. Het financieel risico wordt volledig gedragen door de onderschrijver. RENDEMENT UIT HET VERLEDEN De rendementen uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst. De historische rendementen van de fondsen zijn beschikbaar in bijlage 2 Rendementen uit het verleden Deze rendementen houden geen rekening met de beheerskosten van het contract. INSCHRIJVING De inschrijving op beleggingsfondsen zonder kapitaalsgarantie van het contract Beobank Opportunities Corporate is op elk moment mogelijk. INVENTARISWAARDE De waarde van het deelbewijs is de waarde bepaald door de beheerder van het fonds. De waardebepaling van het fonds is dagelijks. Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 2/15

3 De waarde van het contract wordt berekend door vermenigvuldiging van het aantal rekeneenheden van elk fonds met hun respectievelijke waarde. De waarde van het deelbewijs kan geraadpleegd worden op de website De waarde data van de investeringen en desinvesteringen zijn de volgende: o in geval van storting: ontvangstdatum van de aanvraag en de vereiste stukken, o in geval van afkoop: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag en de vereiste stukken, o op einddatum: 3 werkdagen volgend op de einddatum, o o in geval van arbitrage: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag en de vereiste stukken. ALGEMEENHEDEN KOSTEN Kosten op stortingen Maximum 4,75%. Uitstap- / opnamekosten Beheerskosten Kosten bij overdracht van fondsen (arbitrages) Geen kosten. De beheerskosten met betrekking tot interne collectieve fondsen uitgedrukt in Euro, bedragen 1% per jaar, rechtstreeks afgehouden van het fonds. Voor externe fondsen in rekeneenheden in de vorm van Instellingen voor Collectieve Beleggingen in Effecten (ICBE): de beheerskosten bedragen 0,90 % per jaar op de beheerde omloop. Zij worden semestrieel afgehouden door toewijzing van rekeneenheden of delen van rekeneenheden aan de verzekeraar. Bij desinvestering in de loop van het jaar (gedeeltelijke afkoop, totale afkoop, arbitrage) zullen de beheerskosten pro rata temporis berekend worden en afgehouden worden van het geheel van aanwezige externe fondsen op het contract. 1 % - Vier gratis arbitrages per kalenderjaar. De automatische arbitrage opties zijn gratis. LOOPTIJD De looptijd van het contract is niet afhankelijk van de looptijd van een mensenleven. Contract met bepaalde looptijd: Minimale looptijd: minimale looptijd 8 jaar. Op einddatum van deze looptijd wordt het contract jaarlijks stilzwijgend verlengd, behalve in geval van opzegging. Maximale looptijd: maximale looptijd 99 jaar. PREMIES Contract met vrije stortingen: Initiële storting: Het minimumbedrag van de eerste storting bedraagt met een minimum van 500 per fonds. Bijkomende stortingen: U kan, op elk moment, bijkomende stortingen uitvoeren voor een minimum bedrag van 500. FISCALITEIT De fiscaliteit van toepassing op het contract is de fiscaliteit van toepassing in het land van residentie van de onderschrijver. Fiscaliteit bij stortingen: De taks op verrichtingen van verzekeringen is niet van toepassing bij stortingen uitgevoerd op een kapitalisatiecontract. Fiscaliteit op inkomsten van roerende kapitalen: Een roerende voorheffing is verschuldigd op het verschil tussen de gestorte premies en de terugbetalingswaarde in geval van vervroegde afkoop of uitbetaling van het samengesteld spaartegoed op einddatum van het contract (gewaarborgde intrest en winstdeelname inbegrepen) wat de looptijd van het contract ook mag zijn de dag van betaling. Voor handelsvennootschappen (NV, BVBA), vormen de intresten en winstdeelname belastbare roerende inkomsten. De roerende voorheffing aan de bron ingehouden is toe te schrijven aan de vennootschapsbelasting van het jaar in kwestie. Voor rechtspersonen onderworpen aan de rechtspersonenbelasting (VZW), heeft de roerende voorheffing een definitief bevrijdend karakter. Alle huidige of toekomstige belastingen of taksen die van toepassing zijn op het contract zijn ten laste van de onderschrijver. Bovenvermelde informatie wordt uitsluitend indicatief meegedeeld, onder voorbehoud van eventuele wijzigingen en/of interpretatie van de fiscale reglementering/wetgeving in voege de dag van de verrichting. Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 3/15

4 AFKOOP Afkopen: Gedeeltelijke afkopen zijn op elk moment mogelijk. Minimum bedrag: 500. Minimale restwaarde: 500 Totale afkoop : Mogelijk op elk moment (beëindigt het contract). OVERDRACHT VAN FONDSEN / ARBITRAGES De nemer kan op elk moment alles of een gedeelte van de verworven reserve naar één of meerdere fondsen overdragen, op eenvoudige schriftelijke aanvraag, op voorwaarde dat het kapitaal belegd in elk fonds hoger blijft dan 500. Beobank Opportunities Corporate biedt bovendien drie automatische arbitrageopties: TAKE PROFIT: de gerealiseerde meerwaarden worden - met een minimum van 5 % (aanpasbaar per schijf van 1 %) veilig opzijgezet in het fonds La Française Trésorerie - B of een fonds met kapitaalsgarantie NELL SAFE + CORPORATE of NELL SAFE INVEST CORPORATE. REBALANCE: uw kapitaal wordt automatisch herschikt om de aanvankelijk bepaalde spreiding te behouden. STOP LOSS: de fondsen die eventueel in waarde verminderd zouden zijn, met een minimumdrempel van 10 % (aanpasbaar per schijf van 1%), worden automatisch gearbitreerd naar het fonds La Française Trésorerie - B of een fonds met kapitaalgarantie NELL SAFE + CORPORATE of NELL SAFE INVEST CORPORATE. o Absolute Stop Loss: de berekening van de daling gebeurt dagelijks op basis van een vergelijking van de waardebepaling op de laatste door NELL waargenomen notering en de waardebepaling op het ogenblik van invoegetreding van de optie, op het betrokken fonds. o Relatieve Stop Loss: de berekening van de daling gebeurt dagelijks door vergelijking van de liquidatiewaarde van het fonds op de laatste datum van notering waargenomen door de verzekeraar en de hoogst bereikte liquidatiewaarde sinds invoegetreding van de optie, op het betrokken fonds. Enkel de opties Take Profit en Absolute Stop Loss of Take Profit en Relatieve Stop Loss kunnen gecombineerd worden. De optie Rebalance is niet verenigbaar met een andere optie voorgesteld binnen het contract. INFORMATIE VAN DE ONDERSCHRIJVER Jaarlijkse informatie De onderschrijver ontvangt elk jaar een document dat de situatie van het contract weergeeft. Op zijn aanvraag zal hem bovendien up-to-date informatie over de fondsen worden geleverd inzake de regeling van het beheer van elk fonds en het internetadres van de beheerder. Nord Europe Life Luxembourg NV is een Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij, staat onder de controle van het Commissariat aux Assurances, 7, boulevard Joseph II, L Luxembourg Hoofdkantoor : 62, Rue Charles Martel - L-2134 Luxembourg Tel. (352) Fax (352) Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 4/15

5 Bijlage 1 : Eigenschappen van de externe fondsen Naam van het fonds Amundi CPR Invest Silver Age EUR Amundi FDS BD Euro Government AE EUR Amundi Fds Bd Global Aggregate AE-C Amundi Fds Bd Global Aggregate AHE-C Amundi Fds Eq Euroland Small-Cap AE-C Amundi Fds Eq Japan Target AHE-C ISIN Code Fondsbeheerder K/D Type Fonds LU LU LU LU LU LU CPR Asset Management (Amundi Group) Amundi Luxembourg SA Amundi Luxembourg Amundi Luxembourg Amundi Luxembourg Amundi Luxembourg Oprichtings datum Beleggingsdoelstelling K Aandelen 29/08/2014 CPR Invest Silver Age (het Feedercompartiment ) belegt in het T- deelbewijs van CPR Silver Age, een Frans gemeenschappelijk beleggingsfonds (het Masterfonds ). De beleggingsdoelstelling van het Feedercompartiment is dezelfde als die van het Masterfonds. Het Masterfonds heeft als beleggingsdoelstelling beter te presteren dan de Europese aandelenmarkten op lange termijn, vb. minstens 5 jaar, door het momentum te benutten van de Europese aandelen die inspelen op de vergrijzing. K Obligatie 01/07/2010 De doelstelling van het fonds is over een termijn van drie jaar beter te presteren dan de index "JP Morgan EMU Government Bond" door het selecteren van de obligaties die het beste risico-rendementsprofiel bieden op middellange termijn. Met het oog op het realiseren van die doelstelling zal het fonds ten minste 51% beleggen in obligaties die zijn uitgegeven of gegarandeerd door een lidstaat van de eurozone en die in euro zijn uitgedrukt. Obligatiefondsen". K Obligatie 07/07/2011 De doelstelling van dit fonds is beter te presteren dan de index Barclays Global Aggregate, gehedged naar USD, via strategische en tactische posities evenals arbitrages in alle krediet-, rente- en valutamarkten. Bovendien past het fonds een actieve diversificatie toe via beleggingen in de opkomende obligatiemarkten. Om in die verschillende markten te beleggen, belegt het fonds ten minste twee derde van de activa in: (i) schuldinstrumenten uitgegeven of gegarandeerd door overheden van de OESO-landen of uitgegeven door bedrijven; (ii) effecten met hypotheken (MBS) of ander activa (ABS) in onderpand, met rating investment grade. K Obligatie 16/04/2013 De doelstelling van dit fonds is beter te presteren dan de index Barclays Global Aggregate, gehedged naar USD, via strategische en tactische posities evenals arbitrages in alle krediet-, rente- en valutamarkten. Bovendien past het subfonds een actieve diversificatie toe via beleggingen in de opkomende obligatiemarkten. Om in die verschillende markten te beleggen, belegt het subfonds ten minste twee derde van de activa in: (i) schuldinstrumenten uitgegeven of gegarandeerd door overheden van de OESO-landen of uitgegeven door bedrijven; (ii) effecten met hypotheken (MBS) of ander activa (ABS) in onderpand, met rating investment grade. K Aandelen 24/06/2011 Dit fonds streeft langetermijn-kapitaalgroei na door ten minste 75% van de nettoactiva te beleggen in aandelen van ondernemingen die gevestigd zijn in en die ter beurze genoteerd zijn in een gereguleerde markt in de Eurozone. Dit subfonds belegt ten minste 67% van het totale vermogen in aandelen van kleine bedrijven in de Eurozone. K Aandelen 15/11/2002 Dit fonds streeft een langetermijn-kapitaalgroei na door ten minste 67% van het totale vermogen te beleggen in aandelen van Japanse ondernemingen die ondergewaardeerde activa of een ondergewaardeerd groeipotentieel hebben of een succesvolle ommezwaai doormaken en die ter beurze genoteerd zijn in een erkende Japanse gereguleerde markt. De index 'Topix (RI)' is de referentieindicator van het subfonds. De basisvaluta van het fonds is de Japanse yen. Risicoklasse (DICI/KIID) 6 5 jaar 3 3 jaar 4 3 jaar 4 3 jaar 6 5 jaar 6 5 jaar Aanbevolen beleggingshorizon Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 5/15

6 Beobank Core Fund B Beobank Dynamic Fund Classe B EUR Beobank Moderate Fund Classe B EUR BGF Asian Tiger Bond Hedged A2 EUR BGF Continental European Flex A2RF EUR BGF EUR Shrt Dur Bd A EUR BGF European Equity Income Fund A2 EUR BGF Fixed Income Gbl Opp Hedged A2 EUR LU LU LU LU LU LU LU LU La Française AM International La Française AM International La Française AM International (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) K Gemengd 07/10/2013 Het compartiment streeft naar een optimaal rendement door bij een doelvolatiliteit van 12% (behalve in uitzonderlijke marktomstandigheden) zijn aandelenblootstelling actief te beheren binnen een bandbreedte van 30 tot 70%. Daartoe worden de beleggingen gespreid over verschillende activaklassen (bijv. hoogrentende waarden en effecten van opkomende landen) en worden er volgens het open-architectuur -principe fondsen geselecteerd die de gewenste blootstelling bieden. K Gemengd 25/09/2015 Het fonds streeft ernaar een hogere performance (netto zonder kosten) te behalen dan die van de referentie-index samengesteld uit: 65 % MSCI World TR EUR + 35 % Barclays Euro Aggregate TR EUR. Hiertoe wil het zijn performance optimaliseren via discretionair beheer, waarbij een diversificatie wordt gecombineerd op aandelenmarkten en rentemarkten uit diverse geografische zones, met inachtneming van vooraf vastgelegde blootstellingsgrenzen. K Gemengd 19/12/2014 Het fonds streeft ernaar een hogere performance (netto zonder kosten) te behalen dan die van de referentie-index samengesteld uit: 70% Barclays Euro Aggregate TR + 30% MSCI World TR. Hiertoe wil het zijn prestaties optimaliseren via discretionair beheer, waarbij een diversificatie wordt gecombineerd op rentemarkten en aandelenmarkten uit diverse geografische zones, met inachtneming van vooraf vastgelegde blootstellingsgrenzen K Obligatie 24/06/2015 Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging via een combinatie van kapitaalgroei en opbrengsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt ten minste 70% van zijn totale activa in vastrentende effecten. Hiertoe behoren obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). K Aandelen 24/11/1986 De doelstelling van het Continental European Flexible Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale activa in aandelen van ondernemingen die gevestigd zijn of voornamelijk economisch actief zijn in Europa, uitgezonderd het Verenigd Koninkrijk. Het Fonds zal gewoonlijk beleggen in effecten die volgens de Investment Adviser kenmerken vertonen van een groei - of waarde -beleggingsstrategie, waarbij de nadruk wordt verlegd naargelang van de marktvooruitzichten. K Obligatie 04/01/1999 Het fonds streeft naar het bereiken van maximale kapitaalgroei terwijl de bewegelijkheid van de rente-inkomsten worden geminimaliseerd. Er wordt in een gespreide portefeuille van kwalitatief hoogstaande obligaties en andere leningen belegd. K Aandelen 03/12/2010 De doelstelling van het European Equity Income Fund is het genereren van bovengemiddelde inkomsten uit aandelenbeleggingen zonder dat dit ten koste gaat van de vermogensgroei op lange termijn. Het Fonds belegt tenminste 70% van de totale activa in aandeleneffecten van bedrijven die zijn gevestigd of voornamelijk economisch actief zijn in Europa. Het Fonds keert inkomsten uit zonder aftrek van kosten. De Basisvaluta van het Fonds is. K Obligatie 31/01/2007 De doelstelling van het Fixed Income Global Opportunities Fund is het behalen van een absoluut rendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale activa in vastrentende overdraagbare effecten uitgedrukt in verscheidene valuta s, uitgegeven door overheden, instellingen en bedrijven wereldwijd. Het volledige spectrum aan beschikbare effecten, inclusief non-investment grade, kan worden benut. Het valutarisico wordt flexibel beheerd. 5 3 jaar 4 7 jaar 3 5 jaar 3 > 5 jaar 3 5 jaar 5 > 5 jaar Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 6/15

7 BGF Fixed Income Global Opp A2 EUR BGF Global Allocation A EUR BGF Global Allocation EUR HDG A BGF Global High Yield Bond EUR HDG A BGF Global Multi Asset Income A2 EUR BGF Global Multi Asset Income H A2 EUR Carmignac Patrimoine FCP EUR LU LU LU LU LU LU (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) K Obligatie 31/01/2007 De doelstelling van het Fixed Income Global Opportunities Fund is het behalen van een absoluut rendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale activa in vastrentende overdraagbare effecten uitgedrukt in verscheidene valuta s, uitgegeven door overheden, instellingen en bedrijven wereldwijd. Het volledige spectrum aan beschikbare effecten, inclusief non-investment grade, kan worden benut. Het valutarisico wordt flexibel beheerd. K Gemengd 03/01/1997 Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt in normale marktomstandigheden wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in aandeleneffecten (bijv. aandelen) en vastrentende effecten. Vastrentende effecten omvatten obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). Het kan ook deposito s en cash aanhouden. K Gemengd 22/04/2005 Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt in normale marktomstandigheden wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in aandeleneffecten (bijv. aandelen) en vastrentende effecten. Vastrentende effecten omvatten obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). Het kan ook deposito s en cash aanhouden. K Obligatie 16/05/2003 Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt ten minste 70% van zijn totale vermogen wereldwijd in vastrentende waarden. Hiertoe behoren obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). De vastrentende waarden kunnen zijn uitgegeven door overheden, overheidsinstellingen, bedrijven en supranationale instellingen (bijv. de International Bank for Reconstruction and Development). Ten minste 70% van de totale activa van het Fonds hebben een relatief lage kredietrating of geen rating. De rest kan beleggingen omvatten van investment grade (d.w.z. dat zij voldoen aan een vastgesteld niveau van kredietwaardigheid) ten tijde van de aankoop. K Gemengd 07/01/2015 Het Fonds streeft ernaar bovengemiddelde inkomsten op uw belegging te genereren, en tegelijkertijd de kapitaalgroei op lange termijn te behouden. Het Fonds belegt wereldwijd in het hele scala aan activa waarin een icbe kan beleggen, waaronder aandeleneffecten (bijv. aandelen), vastrentende effecten (zoals obligaties), fondsen, cash, deposito s en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). K Gemengd 07/05/2014 Het Fonds streeft naar bovengemiddelde opbrengsten op uw belegging en daarnaast naar kapitaalgroei op lange termijn. Het Fonds belegt wereldwijd in aandelen, vastrentende effecten, fondsen, cash, deposito's en geldmarktinstrumenten. De activaklassen en de mate waarin het Fonds hierin belegt, kunnen zonder beperking variëren, afhankelijk van de marktomstandigheden en andere factoren, naar goeddunken van de portefeuillebeheerder. FR Carmignac Gestion K Gemengd 07/11/1989 Doel van het fonds is zijn referentie-indicator te verslaan over een looptijd van meer dan 3 jaar. De referentie-indicator is als volgt samengesteld: voor 50% uit de wereldindex MSCI AC WORLD NR (USD), berekend met herbelegde nettodividenden, en voor 50% uit de wereldindex voor obligaties Citigroup WGBI All Maturities, berekend op basis van herbelegde coupons 4 5 jaar 4 > 5 jaar 4 3 jaar Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 7/15

8 Carmignac Portfolio Global Bond EUR FF - Emerging Markets Fund A- ACC-EUR FF - Global Multi Asset Income Fund A-ACC-EUR FF - World Fund A- ACC-EUR Fidelity America EUR Fidelity Asian High Yield Fund EUR Fidelity Pacific Fund EUR Franklin Strategic Income A EUR HDG Franklin Technology EUR LU Carmignac Gestion K Obligatie 14/12/2007 Carmignac Global Bond is een fonds van internationale obligaties dat streeft naar een regelmatig rendement. Het fonds belegt in alle obligatieklassen aan de hand van een top-down beheerproces dat de beste rendementsbronnen op de wereldwijde rentemarkten identificeert. LU LU LU LU LU LU LU LU Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds K Aandelen 02/04/2014 Het Fidelity Funds Emerging Markets Fund richt zich op vermogensgroei op de lange termijn vanuit een gespreide en actief beheerde portefeuille, die voornamelijk aandelen bevat uit opkomende markten. K Gemengd 08/10/2014 Het fonds streeft naar inkomsten en een matige kapitaalgroei op middellange tot lange termijn. Het belegt in een ruim scala van markten over de hele wereld die blootstelling bieden aan obligaties van beleggingskwaliteit, hoogrentende obligaties en obligaties van opkomende markten, en aan aandelen van bedrijven. Het fonds kan tot 50% belegd zijn in wereldwijde overheidsobligaties, tot 30% belegd zijn in activa die blootstelling bieden aan vastgoed, tot 30% belegd zijn in aandelen of deelbewijzen van andere beleggingsfondsen en tot 30% belegd zijn in activa die blootstelling bieden aan infrastructuur. Het fonds kan beleggen in obligaties uitgegeven door overheden, ondernemingen en andere instanties K Aandelen 07/08/2015 Het fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn aan de hand van een portefeuille die hoofdzakelijk is opgebouwd uit aandelen van bedrijven uit de hele wereld. De Beleggingsbeheerder is niet gebonden aan beperkingen wat betreft zijn keuze van bedrijven, noch wat regio, sector of grootte betreft, en hij zal aandelen voornamelijk selecteren op basis van de beschikbaarheid van aantrekkelijke beleggingsopportunity's. K Aandelen 03/07/2006 Het Fidelity Funds America Fund is gericht op vermogensgroei door te beleggen in een gespreide portefeuille van voornamelijk in de VS gevestigde ondernemingen. K Obligatie 02/04/2007 Dit fonds streeft naar hoge inkomsten en vermogensgroei, door hoofdzakelijk te beleggen in hoogrentende effecten onder beleggingskwaliteit, uitgegeven door emittenten die voornamelijk binnen de Aziatische regio actief zijn. Dit fonds is geschikt voor beleggers die streven naar hoge inkomsten en vermogensgroei, en die bereid zijn de aan dit type beleggingen verbonden risico s te aanvaarden. Het soort schuldpapier waarin het fonds hoofdzakelijk zal beleggen is onderhevig aan hoge risico s en hoeft niet aan een minimale ratingstandaard te voldoen. De meeste maar niet alle obligaties zullen beschikken over een kredietrating toegekend door een internationaal erkend ratingbureau. Effecten onder beleggingskwaliteit zijn effecten met een kredietrating van BB+ of lager van Standard & Poor s of een vergelijkbare rating van een internationaal erkend ratingbureau. K Aandelen 02/06/2008 Het Fidelity Pacific Fund is gericht op vermogensgroei op de lange termijn, door middel van een actief beheerde portefeuille van aandelen uit landen rond de Stille Zuidzee. Het fonds belegt voornamelijk in Japan en Zuid-Oost Azië. K Obligatie 18/03/2011 Hoofddoel: hoge lopende inkomsten. Tweede doel: kapitaalgroei op de lange termijn. Het fonds belegt hoofdzakelijk in schuldeffecten waar ook ter wereld, ook in groeimarkten. K Aandelen 01/09/2006 Doel van het fonds is het realiseren kapitaalgroei op lange termijn door te beleggen in aandelen van bedrijven waarvan verwacht wordt dat zij profiteren van de ontwikkelingen, vooruitgang en het gebruik van technologie. 4 3 jaar 4 > 5 jaar 5 > 5 jaar 6 5 jaar 5 5 jaar 3 3 tot 5 jaar Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 8/15

9 Franklin US Opps A acc EUR HDG Invesco Euro Corporate Bond EUR Invesco Global High Income Fund Invesco Greater China Equity Fund Invesco Pan European Strctd Eq EUR JPM Emerging Markets Small Caps EUR JPM Emerging Markets Strategic Bond A acc EUR HDG JPM Europe Dynamic Small Cap A (perf) (acc) - EUR JPM Europe Equity Plus A acc EUR JPM Flexible Credit A (acc) EUR H LU LU IE00B01VQD65 LU LU LU LU LU LU LU Franklin Templeton Investment Funds Invesco Management (LUX) Invesco Global Asset Management Limited Invesco Management (LUX) Invesco Management (LUX) K Aandelen 03/09/2007 Het beleggingsdoel van het Fonds is kapitaalgroei. Het Fonds belegt hoofdzakelijk in gewone aandelen van Amerikaanse bedrijven die een versnelde groei, stijgende winstgevendheid of bovengemiddelde groei of groeipotentieel laten zien, in vergelijking met de totale economie. Aandelen geven de houder doorgaans recht op deelname in de algemene bedrijfsresultaten van het bedrijf. Deze omvatten gewone aandelen, converteerbare effecten en warrants op effecten. K Obligatie 31/03/2006 Het Fonds wordt belegd om, op middellange tot lange termijn, een concurrerend algemeen beleggingsrendement te behalen in euro met relatieve kapitaalzekerheid in verhouding tot aandelen. K Obligatie 30/07/2004 De doelstelling van het Fonds is hoge inkomsten en vermogensgroei op lange termijn te verwezenlijken. - Het Fonds heeft de intentie om voornamelijk te beleggen in schuldinstrumenten (met inbegrip van schuld uitgegeven door bedrijven en overheden). - Het Fonds belegt wereldwijd zowel in ontwikkelde markten als in opkomende markten. - Het Fonds wordt actief beheerd binnen zijn doelstellingen, zonder verwijzing naar een benchmark. K Aandelen 30/03/2010 Het verwerven van kapitaalgroei op lange termijn van een portefeuille met beleggingen in de economieën van Hong Kong en China, met een focus op grotere bedrijven met bovengemiddelde groeiperspectieven. K Aandelen 30/03/2007 De doelstelling van het Fonds is vermogensgroei op lange termijn te verwezenlijken. Het Fonds heeft de intentie om voornamelijk te beleggen in aandelen van Europese bedrijven. Het Fonds wordt beheerd aan de hand van kwantitatieve methoden. Wij definiëren kwantitatieve methoden als mathematische, logische en statistische technieken die worden gebruikt voor de aandelenselectie. Het Fonds wordt actief beheerd binnen zijn doelstellingen, zonder verwijzing naar een benchmark. U kunt uw aandelen op iedere Werkdag in Luxemburg (zoals gedefinieerd in het prospectus van het Paraplufonds (het 'Prospectus')) kopen en verkopen. Aanbeveling: Dit Fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 5 jaar op te nemen. K Aandelen 15/11/2007 Het doel is om vermogensgroei op lange termijn te behalen door hoofdzakelijk te beleggen in aandelen uit groeimarkten. K Obligatie 12/04/2011 Het Fonds heeft tot doel het rendement van de benchmark te overtreffen door beleggingskansen in schuldpapier van opkomende landen en de valutamarkten van opkomende landen waar te nemen, eventueel met behulp van afgeleide financiële instrumenten. K Aandelen 27/01/2005 Het doel is om vermogensgroei op lange termijn te behalen door primair te beleggen in een agressief beheerde portefeuille bestaande uit Europese ondernemingen met een geringe beurswaarde (smallcaps). K Aandelen 25/06/2007 Het doel is om een vermogensgroei op lange termijn te behalen door posities in te nemen op Europese ondernemingen via directe beleggingen in effecten van dergelijke ondernemingen en door gebruikmaking van afgeleide financiële instrumenten. K Obligatie 20/01/2010 Het Fonds streeft naar een rendement dat hoger is dan dat van internationale bedrijfsobligatiemarkten door hoofdzakelijk te beleggen in schuldpapier van bedrijven wereldwijd. Deze effecten hebben een investment grade of vormen een combinatie van investment grade en met een lagere kredietwaardigheid (below investment grade), met een actieve assetallocatie tussen deze effectentypen. Zo nodig wordt gebruik gemaakt van afgeleide financiële instrumenten. 3 3 jaar 4 3 jaar 6 3 jaar 5 3 jaar 6 5 jaar 6 5 jaar Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 9/15

10 JPM Global Capital Appreciation A (acc) - EUR JPM US Value A (acc) - EUR (hedged) JPMorgan Japan Equity EUR HDG La Française LUX Forum Global Real Estate Securities EUR La Française Rendement Global 2022 R La Française Trésorerie B EUR Robeco BP Global Premium Equities D EUR Robeco Emerging Conservative Equities EUR LU LU LU LU FR FR LU LU La Française AM International La Française AM International La Française AM International Robeco Luxembourg SA Robeco Luxembourg SA K Gemengd 23/10/1998 Het Sub-Fonds streeft naar een sterkere vermogensgroei dan die van zijn liquide benchmark door wereldwijd hoofdzakelijk te beleggen in effecten, zo nodig door gebruik te maken van afgeleide financiële instrumenten. K Aandelen 13/11/2006 Het Fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn door hoofdzakelijk te beleggen in een op waarde gerichte portefeuille van Amerikaanse bedrijven. Ten minste 67% van het vermogen van het Fonds (met uitzondering van cash en cashequivalenten) wordt belegd in een op waarde gerichte portefeuille van aandelen van bedrijven die zijn gevestigd in de VS of voornamelijk daar economisch bedrijvig zijn. Het Fonds kan ook beleggen in Canadese bedrijven. K Aandelen 06/12/2013 Het fonds is geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar een brede exposure in Japan, de op één na grootste economie ter wereld. Het fonds profiteert van een zeer actief beleggingsproces dat specifiek is ontworpen voor de Japanse markt en dat al 35 jaar wordt gebruikt om koersinefficiënties op de Japanse beurs te benutten. Ons lokale Japanse beleggingsteam bestaat uit 20 ervaren professionals en biedt toegang tot deskundig onderzoek. K Aandelen 28/02/2014 Belegt in wereldwijde vastgoedeffecten op zowel de ontwikkelde als de opkomende markten (Beursgenoteerde wereldwijde vastgoedaandelen (REIT's of REOC's)) & max 10% : obligaties van vastgoedmaatschappijen verhandeld op de markten & max 10% : preferente aandelen van vastgoedmaatschappijen. Beleggers hebben toegang tot dagelijkse liquiditeit en blootstelling aan wereldwijde vastgoedmarkten met een relatief kleine nominale inleg. Wereldwijde diversificatie: blootstelling aan afzonderlijke, niet-gecorreleerde vastgoedmarktcycli over de hele wereld via een portefeuille met posities die gespreid zijn over een brede waaier sectoren in ontwikkelde en opkomende markten. K Obligatie 17/09/2014 De doelstelling van het fonds dat is ondergebracht in de categorie "Internationale obligaties en andere schuldinstrumenten" is het behalen van een resultaat (netto zonder kosten) dat hoger ligt dan het resultaat van de obligaties uitgegeven door de Franse overheid uitgedrukt in EUR die aflopen in 2022, over de aanbevolen beleggingsperiode van 8 jaar te rekenen vanaf de oprichtingsdatum van het fonds tot en met 31 december Het rendement van het fonds zal zowel het gevolg zijn van de waardering van de afgelopen coupons van de obligaties in de portefeuille als van de kapitaalschommelingen door fluctuatie van de rentetarieven en kredietspreads. K Monetaire 16/12/2012 La Française Trésorerie is een monetair fonds in EUR dat haar inkomsten kapitaliseert. Hoofdzakelijk belegd in Franse obligaties met vaste rente en korte looptijd of variabele rente, haar objectief is het streven naar een rendement dat aanleunt bij de monetaire markten. K Aandelen 13/12/2004 Robeco BP Global Premium Equities biedt een aandelenportefeuille die flexibel is wat betreft marktkapitalisatie, regioallocatie en sectorallocatie. We stellen de portefeuille altijd samen met belangen die een aantrekkelijke waardering, hoge kwaliteit en positief momentum hebben. Het valutarisico wordt niet afgedekt. Wisselkoersveranderingen hebben daarom direct invloed op de koers van het fonds Het fonds is niet gekoppeld aan een benchmark K Aandelen 14/02/2011 Robeco Emerging Conservative Equities belegt in aandelen in wereldwijde opkomende markten. Het fonds streeft op lange termijn naar het behalen van een resultaat dat vergelijkbaar is met dat van aandelen uit opkomende markten, maar met een duidelijk lager verwacht neerwaarts risico. Deze aandelen met een naar verwachting lage volatiliteit worden geselecteerd op basis van een kwantitatief 5 5 jaar 5 3 jaar 4 8 jaar 1 3 tot 6 maand 5 5 jaar 5 > 5 jaar Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 10/15

11 Robeco Financial Institutions Bonds Robeco Global Total Return Bond (ex- Rorento) EUR Robeco High Yield Bonds EUR Robeco Luxorente D EUR RobecoSAM Smart Materials Fund B EUR RobecoSAM SustHealthy Living B EUR LU LU LU LU LU LU Robeco Luxembourg SA Robeco Luxembourg SA Robeco Luxembourg SA Robeco Luxembourg SA GAM (Luxembourg) SA GAM (Luxembourg) SA model dat aandelen op verschillende manieren rangschikt. Bijvoorbeeld: marktgevoeligheid, volatiliteit, waardering en sentiment. Het valutarisico wordt niet afgedekt. Wisselkoersschommelingen zullen de koers van het fonds daarom rechtstreeks beïnvloeden. Het fonds is niet gekoppeld aan een benchmark. Het risicobeheer is volledig geïntegreerd in het beleggingsproces, zodat de posities voldoen aan de vastgestelde richtlijnen. De aandelen categorie keert geen dividend uit. K Obligatie 16/05/2011 Robeco Financial Institutions Bonds belegt voornamelijk in bedrijfsobligaties luidend in euro s uitgegeven door financiële instellingen. Financiële instellingen worden diepgaand geanalyseerd om obligaties en emittenten te selecteren. Het fonds streeft naar het behalen van outperformance door te beleggen in off-benchmarkposities binnen vooraf vastgestelde risicolimieten. K Obligatie 26/04/1974 Rorento belegt wereldwijd in voornamelijk staatsen bedrijfs-obligaties en profiteert van renteschommelingen. De belangrijkste verantwoordelijkheid van de portfoliomanager is het vaststellen van de verhouding staatsobligaties/bedrijfsobligaties waarin het fonds belegt. Andere obligatiebeleggingsstrategieën worden ook gebruikt. De keuze voor vastrentende vermogens-categorieën wordt gezien als de belangrijkste factor voor het resultaat. Derivaten worden gebruikt om valutarisico af te dekken naar de euro. Benchmark: Barclays Multiverse Index (hedged into EUR). K Obligatie 17/04/1998 Het fonds belegt wereldwijd in high-yieldobligaties van bedrijven met een kredietbeoordeling lager dan BBB, wat lager is dan 'normale' uitgevers van bedrijfsobligaties. Obligaties worden geselecteerd op basis van onze brede marktvisie en een grondige bedrijfsanalyse. Alle valutarisico's zijn afgedekt naar de euro. Er is geen actief durationbeleid, omdat de duration is afgedekt naar de benchmarkduration. Derivaten worden om verschillende redenen gebruikt: voor het afdekken van een bepaalde positie, voor arbitrage, of als leverage voor extra exposure naar de creditmarkt. Benchmark: Barclays US Corporate High Yield + Pan Euro HY ex Financials 2.5% Issuer Cap (hedged into EUR). K Obligatie 29/07/1994 Robeco Lux-o-rente belegt wereldwijd in solide staatsobligaties zoals die zijn opgenomen in JP Morgan global government bond index. Verder maakt het fonds gebruik van een uniek beleggingsmodel op basis waarvan de posities in Duitse, Amerikaanse en/of Japanse staatsobligaties worden vergroot of verkleind. De uitkomst van het model wordt bepaald door economische variabelen die de aantrekkingskracht van de obligatiemarkt beoordelen. Het valutarisico is volledig afgedekt naar de euro. Het model maakt gebruik van futures, wat kan leiden tot leverage. Benchmark: JPM GBI Global Investment Grade Index (hedged into EUR). K Aandelen 09/11/1999 Het fonds belegt wereldwijd in ondernemingen die technologieën, producten of diensten aanbieden met betrekking tot de exploitatie en de efficiënte omgang met grondstoffen, de recycling van verbruikte grondstoffen, of die innovatieve alternatieve grondstoffen aanbieden. Het fonds streeft naar het hoogst mogelijke rendement op lange termijn. Enerzijds is het bedoeld voor beleggers in aandelen die overtuigd zijn van het langetermijnpotentieel van de grondstoffenstromen, anderzijds voegt het fonds waarde toe aan een mondiaal gediversifieerde portefeuille K Aandelen 30/03/2007 De doelstelling van het fonds is vermogensgroei op lange termijn te realiseren. Daartoe belegt het fonds in aandelen van ondernemingen wereldwijd (met inbegrip van opkomende landen) die een bijdrage leveren aan een oplossing ter verbetering of behoud van de persoonlijke gezondheid. Het fonds belegt ten minste 2/3 van zijn 5 3 tot 5 jaar 3 3 tot 5 jaar 4 5 jaar 3 3 jaar 6 5 jaar 5 5 jaar Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 11/15

12 Schroder ISF Asian Opportunities EUR Schroder ISF EURO Equity A EUR Schroder ISF EURO Government Bond EUR Schroder ISF Global Dividend Maximiser Schroder ISF Global Smaller Companies Templeton Asian Smaller Companies Companies Fund EUR Templeton Gbl Bond A H1 EUR HDG Templeton Global Bond Fund Class A (ACC) EUR LU LU LU LU LU LU LU LU Schroder Investment Management Lux Schroder Investment Management Lux Schroder Investment Management Lux Schroder Investment Management Lux Schroder Investment Management Lux Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds vermogen in aandelen van ondernemingen wereldwijd die producten of diensten aanbieden in de voedings- of gezondheidssector en op het vlak van fysiek welzijn. K Aandelen 22/03/2006 Vermogensgroei hoofdzakelijk door beleggingen in participatiebewijzen van bedrijven in het Stille Oceaanbekken (uitgezonderd Japan). K Aandelen 17/01/2000 Vermogensgroei hoofdzakelijk door beleggingen in participatiebewijzen van bedrijven in lidstaten van de EMU. K Obligatie 17/01/2000 Kapitaalgroei en winst hoofdzakelijk via belegging in een portefeuille van obligaties en andere aandelen met vaste en variabele rente uitgegeven door Europese regeringen, regerings-vertegenwoordigers, supranationale emittenten en ondernemingen. K Aandelen 23/01/2013 Inkomsten en kapitaalgroei, hoofdzakelijk via beleggingen in aandelen of aan aandelen gerelateerde effecten over de hele wereld. K Aandelen 12/01/2007 Kapitaalgroei, hoofdzakelijk via beleggingen in aandelen van kleinere bedrijven in de hele wereld. Kleinere bedrijven zijn bedrijven die op het moment van de aankoop tot de 30% kleinste bedrijven van elke afzonderlijke markt behoren in termen van beurskapitalisatie. K Aandelen 14/10/2008 Het fonds streeft naar een kapitaalgroei op lange termijng en belegt hoofdzakelijk in overdraagbare aandelen en in depositobewijzen van small-caps (i) die gevestigd zijn in de Aziatische regio, en/of (ii) die een aanzienlijk deel van hun bedrijfsactiviteiten uitoefenen in de Aziatische regio. De regio Azië omvat, maar is niet beperkt tot, de volgende landen: Bangladesh, Cambodja, Hongkong, India, Indonesië, Korea, Maleisië, de Volksrepubliek China, Pakistan, de Filipijnen, Singapore, Sri Lanka, Taiwan, Thailand en Vietnam. In het kader van het beleggingsdoel van het fonds zijn Aziatische smallcaps bedrijven die op het tijdstip van de aankoop een beurskapitalisatie hebben van minder dan USD 2 miljard. K Obligatie 10/04/2007 Het belangrijkste beleggingsdoel van het Fonds is maximaal totaalrendement op beleggingen te genereren, bestaande uit een combinatie van rente, kapitaalgroei en wisselkoerswinst, mits dit in lijn ligt met conservatief beleggingsbeheer. Het Fonds wil zijn doel verwezenlijken door hoofdzakelijk te beleggen in een portefeuille van schuldeffecten met vaste en variabele rente (inclusief niethoogwaardige (non-investment-grade) effecten) en schuldverplichtingen die zijn uitgegeven door regeringen of overheidsinstellingen wereldwijd. Het Fonds kan tevens in obligaties beleggen (inclusief niet-hoogwaardige schuldeffecten) geëmitteerd door bedrijven, maar in overeenstemming met de beleggingsbeperkingen. K Obligatie 09/09/2002 Het belangrijkste beleggingsdoel van het Fonds is maximaal totaalrendement op beleggingen te genereren, bestaande uit een combinatie van rente, kapitaalgroei en wisselkoerswinst, mits dit in lijn ligt met conservatief beleggingsbeheer. Het Fonds wil zijn doel verwezenlijken door hoofdzakelijk te beleggen in een portefeuille van schuldeffecten met vaste en variabele rente (inclusief niethoogwaardige (non-investment-grade) effecten) en schuldverplichtingen die zijn uitgegeven door regeringen of overheidsinstellingen wereldwijd. Het Fonds kan tevens in obligaties beleggen (inclusief niet-hoogwaardige schuldeffecten) geëmitteerd door bedrijven, maar in overeenstemming met de beleggingsbeperkingen. 6 3 jaar 3 3 tot 5 jaar 5 > 5 jaar 5 3 tot 5 jaar Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 12/15

13 Templeton Global Total Return Fund A EUR LU Franklin Templeton Investment Funds K Obligatie 01/09/2006 Het belangrijkste beleggingsdoel van het Fonds is maximaal totaalrendement op beleggingen te genereren, bestaande uit een combinatie van rente, kapitaalgroei en wisselkoerswinst, mits dit in lijn ligt met conservatief beleggingsbeheer. Het Fonds wil zijn doel verwezenlijken door hoofdzakelijk te beleggen in een portefeuille van schuldeffecten met vaste en/of variabele rente en schuldverplichtingen (inclusief hoogwaardige en niet-hoogwaardige effecten) die zijn uitgegeven door regeringen, of overheidsinstellingen, of bedrijven wereldwijd. 5 3 tot 5 jaar Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 13/15

14 Bijlage 2: Rendementen uit het verleden Naam van het fonds ISIN Code Fondsbeheerder Jaarprestaties per 31/12/2015 (uitgedrukt in %) Op 1 jaar Op 3 jaar Op 5 jaar Op 10 jaar Sinds Oprichting Amundi CPR Invest Silver Age EUR LU CPR Asset Management (Amundi Group) 14,34 NA NA NA 15,87 Amundi FDS BD Euro Government AE EUR LU Amundi Luxembourg SA 1,21 6,06 5,79 NA 4,80 Amundi Fds Bd Global Aggregate AE-C LU Amundi Luxembourg 11,91 10,48 0,00 NA 13,16 Amundi Fds Bd Global Aggregate AHE-C LU Amundi Luxembourg -0,08 NA NA NA 2,73 Amundi Fds Eq Euroland Small-Cap AE-C LU Amundi Luxembourg 25,76 18,32 10,81 6,95 9,99 Amundi Fds Eq Japan Target AHE-C LU Amundi Luxembourg 8,92 22,02 11,82 NA 1,66 Beobank Core Fund B LU La Française AM International 5,66 NA NA NA 7,61 Beobank Dynamic Fund Classe B EUR LU La Française AM International NA NA NA NA 4,91 Beobank Moderate Fund Classe B EUR LU La Française AM International 2,52 NA NA NA 2,84 BGF Asian Tiger Bond Hedged A2 EUR LU (Luxembourg) NA NA NA NA -1,73 BGF Continental European Flex A2RF EUR LU (Luxembourg) 20,78 16,39 11,48 10,18 11,07 BGF EUR Shrt Dur Bd A EUR LU (Luxembourg) 0,70 1,67 2,47 3,10 2,75 BGF European Equity Income Fund A2 EUR LU (Luxembourg) 15,52 17,73 13,29 NA 13,08 BGF Fixed Income Gbl Opp Hedged A2 EUR LU (Luxembourg) -1,42 1,44 3,37 NA 2,64 BGF Fixed Income Global Opp A2 EUR LU (Luxembourg) 10,44 NA NA NA 13,98 BGF Global Allocation A EUR LU (Luxembourg) 8,91 11,18 7,56 5,52 5,95 BGF Global Allocation EUR HDG A LU (Luxembourg) -2,70 3,90 2,66 3,14 4,17 BGF Global High Yield Bond EUR HDG A LU (Luxembourg) -5,36 0,85 3,93 4,09 1,30 BGF Global Multi Asset Income A2 EUR LU (Luxembourg) NA NA NA NA 7,16 BGF Global Multi Asset Income H A2 EUR LU (Luxembourg) -2,79 NA NA NA -1,58 Carmignac Patrimoine FCP EUR FR Carmignac Gestion 0,72 4,30 3,49 5,46 8,35 Carmignac Portfolio Global Bond EUR LU Carmignac Gestion 3,33 3,87 5,60 NA 3,11 FF - Emerging Markets Fund A-ACC-EUR LU Fidelity (Luxembourg) 4,04 NA NA NA 10,18 FF - Global Multi Asset Income Fund A-ACC-EUR LU Fidelity (Luxembourg) 10,00 NA NA NA 15,00 FF - World Fund A-ACC-EUR LU Fidelity (Luxembourg) NA NA NA NA -5,68 Fidelity America EUR LU Fidelity (Luxembourg) 12,26 24,81 17,15 7,62 3,70 Fidelity Asian High Yield Fund EUR LU Fidelity (Luxembourg) 13,04 9,39 8,09 NA 6,43 Fidelity Pacific Fund EUR LU Fidelity (Luxembourg) 11,39 17,54 9,30 NA 10,06 Franklin Strategic Income A EUR HDG LU Franklin Templeton Investment Funds -5,54-0,72 NA NA 1,64 Franklin Technology EUR LU Franklin Templeton Investment Funds 19,46 23,11 14,39 NA 11,79 Franklin US Opps A acc EUR HDG LU Franklin Templeton Investment Funds 5,30 15,94 10,17 NA 6,73 Invesco Euro Corporate Bond EUR LU Invesco Management (LUX) -1,72 3,09 5,38 0,00 5,58 Invesco Global High Income Fund IE00B01VQD65 Invesco Global Asset Management -2,73-0,16 3,98 5,51 6,56 Limited Invesco Greater China Equity Fund LU Invesco Management (LUX) -5,58 6,48 2,71 NA 4,51 Invesco Pan European Strctd Eq EUR LU Invesco Management (LUX) 15,19 16,93 13,45 9,08 3,77 JPM Emerging Markets Small Caps EUR LU ,02 7,69 2,70 NA 5,38 JPM Emerging Markets Strategic Bond A acc LU ,44-0,95 NA NA 2,47 EUR HDG JPM Europe Dynamic Small Cap A (perf) (acc) - LU ,40 24,90 15,64 9,58 12,25 EUR JPM Europe Equity Plus A acc EUR LU ,19 18,07 14,45 NA 5,37 JPM Flexible Credit A (acc) EUR H LU ,73 2,01 4,98 NA 5,40 JPM Global Capital Appreciation A (acc) - EUR LU ,66 12,80 6,58 4,61 2,89 Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 14/15

15 JPM US Value A (acc) - EUR (hedged) LU ,17 11,20 9,66 0,00 3,27 JPMorgan Japan Equity EUR HDG LU ,65 NA NA NA 15,14 La Française LUX Forum Global Real Estate LU La Française AM International -0,82 NA NA NA 4,33 Securities EUR La Française Rendement Global 2022 R FR La Française AM International -0,32 NA NA NA -1,35 La Française Trésorerie B EUR FR La Française AM International 0,17 0,24 NA NA 0,25 Robeco BP Global Premium Equities D EUR LU Robeco Luxembourg SA 11,55 18,84 14,10 5,88 7,71 Robeco Emerging Conservative Equities EUR LU Robeco Luxembourg SA -6,80 0,94 NA NA 5,28 Robeco Financial Institutions Bonds LU Robeco Luxembourg SA 0,92 5,91 NA NA 7,63 Robeco Global Total Return Bond (ex-rorento) EUR LU Robeco Luxembourg SA -0,05 1,83 3,74 2,96 7,34 Robeco High Yield Bonds EUR LU Robeco Luxembourg SA -0,44 3,04 5,49 5,82 5,76 Robeco Luxorente D EUR LU Robeco Luxembourg SA 2,15 3,05 3,66 3,75 5,40 RobecoSAM Smart Materials Fund B EUR LU GAM (Luxembourg) SA 6,34 10,82 5,51 4,43 4,93 RobecoSAM SustHealthy Living B EUR LU GAM (Luxembourg) SA 7,59 18,51 11,56 NA 6,62 Schroder ISF Asian Opportunities EUR LU Schroder Investment Management Lux 6,61 7,62 7,02 0,00 6,68 Schroder ISF EURO Equity A EUR LU Schroder Investment Management Lux 13,73 14,50 10,13 3,94 6,37 Schroder ISF EURO Government Bond EUR LU Schroder Investment Management Lux 1,42 5,24 5,92 3,79 5,42 Schroder ISF Global Dividend Maximiser LU Schroder Investment Management Lux -6,57 NA NA NA 2,64 Schroder ISF Global Smaller Companies LU Schroder Investment Management Lux 13,69 19,06 11,20 NA 6,40 Templeton Asian Smaller Companies Companies LU Franklin Templeton Investment Funds 5,25 9,68 9,01 NA 23,45 Fund EUR Templeton Gbl Bond A H1 EUR HDG LU Franklin Templeton Investment Funds -5,42-1,08 1,57 NA 5,67 Templeton Global Bond Fund Class A (ACC) EUR LU Franklin Templeton Investment Funds 5,38 5,58 6,09 7,82 7,21 Templeton Global Total Return Fund A EUR LU Franklin Templeton Investment Funds 4,96 5,73 7,26 NA 9,79 Beobank Opportunities Corporate Financiële infofiche 15/15