Management Summary. GfK February 26, 2016 Online hybride klantbediening

Transcriptie

1 DEEL 2 AFSLUITFASE

2

3 Management Summary 4

4 Samenvatting! Het belang van de financieel adviseur is in een f2f gesprek met een adviseur aangespoord tot 52% het afsluiten van een ORV 70% heeft bij het afsluiten van een ORV gebruik gemaakt / zou gebruik maken van een adviseur 40% heeft via een adviseur een ORV afgesloten / zou afsluiten De toegevoegde waarde van de adviseur is het controleren of verzekerd kapitaal aansluit en gedurende de looptijd passend blijft bij de persoonlijk situatie. Contact met de financieel adviseur 50% vindt dat een adviseur regelmatig persoonlijk contact moet zoeken 26% geeft aan dat zijn/haar adviseur gebruik maakt van een digitale nieuwsbrief 79% heeft een adviseur 21% heeft geen adviseur Werkzaamheden rondom de ORV Veel werkzaamheden die (deels) zelf worden gedaan, worden via internet gedaan. Dit geldt vooral voor: - Algemene informatie inwinnen - Vergelijken van aanbieders - Administratieve wijzigingen doorgeven Op de website is vaak gezocht naar: Contactgegevens Actuele marktinformatie Specifieke productinformatie! Een Informatievoorziening 34% 26% 20%!! kwart van de mensen heeft deze informatie niet kunnen vinden 57% heeft de website van zijn adviseur bezocht 60% Het gebruik van een digitale nieuwsbrief door financieel adviseurs wordt erg gewaardeerd. 77% is daar (zeer) tevreden over Media inzet Social media = minder Is (zeer) tevreden belangrijk over de website van zijn adviseur 59% vindt het ook belangrijk dat een adviseur actief is met een digitale nieuwsbrief 5

5 7 op de 10 mensen schakelen (deels) hulp in van een financieel adviseur bij het afsluiten van een ORV Vervolgstap bij afsluiten ORV Gebruik financieel adviseur Reden (deels) zelf regelen* 100% 80% 60% 40% 47% 8% 15% Naast een gratis oriëntatiegesprek ook betaald advies gevraagd/vragen bij een financieel adviseur Na een gratis oriëntatiegesprek deels betaald advies gevraagd/vragen, deels zelf gaan regelen Alleen een gratis oriëntatiegesprek bij een financieel adviseur, daarna alles zelf gaan regelen 70% Ik heb zelf voldoende kennis Kosten besparen Tijd besparen, gemakkelijk om alles zelf te regelen Een kennis / vriend / familielid heeft voldoende kennis en helpt me hierbij 8% 19% 39% 36% 20% 0% 30% Totaal (n=212) Geen gebruik gemaakt/maken van een financieel adviseur, maar alles zelf gaan regelen Niet tevreden over het gekregen advies * Alleen gevraagd aan ORV bezitters Andere reden 3% 14% Totaal (n=99) 0% 20% 40% 60% 80% 100% Na aangespoord te zijn tot het afsluiten van een ORV, schakelt 47% volledig de hulp in van een financieel adviseur. In totaal schakelt 70% (deels) de hulp in van een financieel adviseur. 30% regelt alles helemaal zelf. Het zelf in huis hebben van voldoende kennis (39%) en kostenbesparing (36%) zijn de twee meest genoemde redenen waarom mensen niet (volledig) gebruik willen maken van een financieel adviseur bij het afsluiten van een ORV. Andere redenen zijn dat de persoon zelf adviseur is en dat er geen mogelijk was om de ORV volledig zelf af te sluiten. A03. Welke vervolgstap heeft u ondernomen / zou u ondernemen nadat u bent aangespoord tot het afsluiten van een ORV? Basis A03: Alle respondenten (n = 212) A03a. Waarom heeft u er voor gekozen om alles (deels) zelf te regelen met betrekking tot uw ORV? Basis A03a: Alle respondenten met een ORV die (deels betaald advies hebben gevraagd en deels) zelf zijn gaan regelen (n = 99) 11

6 De financieel adviseur en de verzekeringsmaatschappij zijn de meest gebruikte kanalen voor het afsluiten van de ORV 4% 31% 6% Kanaal afsluiten ORV 5% Financieel adviseur Bank Verzekeringsmaatschappij 40% Vergelijkingssite Hypotheekketen Ander kanaal Het afsluiten van de ORV wordt veelal gedaan / zou gedaan worden via een financieel adviseur (40%) of direct via een verzekeringsmaatschappij (31%). Mensen uit het L&G klantpanel geven logischerwijs relatief vaak aan dat zij de ORV via een financieel adviseur (56%) (zouden) afsluiten. Ook zouden ze vaker via een vergelijkingssite (7%) hebben afgesloten / afsluiten. Mensen die niet in het L&G klantpanel zitten, geven relatief vaak aan dat zij de ORV via een verzekeringsmaatschappij (39%) of via een bank 21% hebben afgesloten. Ook vrouwen hebben meer gebruik gemaakt / zouden gebruik maken van de bank als kanaal van afsluiten (18%). Meer dan mensen onder de 50 jaar, hebben 50- plussers meer gebruik gemaakt / zouden gebruik maken van een verzekeringsmaatschappij voor het afsluiten van de ORV (43% voor jaar en 48% voor 65-plussers). 11% Weet ik niet A04. Bij wie (via welk kanaal) heeft u uw overlijdensrisicoverzekering afgesloten? / En bij wie (via welk kanaal) zou u dan de overlijdensrisicoverzekering afsluiten? Basis: Alle respondenten (n = 212) 12

7 Mensen vinden het belangrijk om onafhankelijk advies te krijgen bij het afsluiten van de ORV 100% 80% Onafhankelijk advies bij afsluiten ORV 62% 22% Heel belangrijk Ruim 60% van de mensen vindt het (heel) belangrijk dat zij onafhankelijk advies krijgen bij het afsluiten van de ORV (62%). Mannen vinden het vaker dan vrouwen (heel) onbelangrijk om onafhankelijk advies te krijgen bij het afsluiten van de ORV (18% vs. 6%). Midden- en hoger opgeleiden vinden het vaker dan lager opgeleiden (heel) belangrijk dat zij onafhankelijk advies krijgen (midden 68% en hoog 63% vs. laag 39%). 60% 40% Belangrijk 40% Niet onbelangrijk, niet belangrijk 20% 24% Onbelangrijk 0% 6% 8% Totaal (n=212) Heel onbelangrijk % (Heel) belangrijk B01. In welke mate vindt u het onbelangrijk of belangrijk dat u onafhankelijk advies krijgt bij het afsluiten van een overlijdensrisicoverzekering? Basis: Alle respondenten (n = 212) 13

8 De meesten hebben wel interesse om een bestaande ORV over te sluiten wanneer dat een kostenbesparing oplevert Oversluiten ORV met behulp van financieel adviseur 22% 28% 26% 23% Ja, via een persoonlijk gesprek met de financieel adviseur (kost ongeveer 200,-) Ja, zelf via de website van de financieel adviseur (kost ongeveer 100,-) Nee, dat kost me teveel geld en/of moeite Op de vraag of men interesse heeft om de bestaande overlijdensrisicoverzekering over te sluiten wanneer dat ze een besparing van tenminste 2500 euro kan opleveren, zijn de meningen verdeeld. Bijna de helft van de mensen heeft daar wel interesse in (49%) en 26% is zelfs bereid er meer voor te betalen wanneer ze de ORV kunnen oversluiten via een persoonlijk gesprek met de financieel adviseur. Mensen uit het L&G klantpanel geven relatief vaak aan daar interesse in te hebben en de ORV dan via een persoonlijk gesprek te willen oversluiten (37%). Mensen die niet in het L&G klantpanel zitten geven juist vaker aan daar geen interesse in te hebben (35%) of het niet te weten (29%). Weet ik niet B04. Zou u interesse hebben om een bestaande overlijdensrisicoverzekering over te sluiten met behulp van een financieel adviseur? Basis: Alle respondenten (n = 212) 14

9 90% van de mensen ziet op enig moment in de afsluit- en/of beheerfase toegevoegde waarde voor de financieel adviseur Toegevoegde waarde financieel adviseur (in afsluitfase) Controleren of verzekerd kapitaal aansluit bij persoonlijke situatie 63% Adviseren over aanbieders 57% Adviseren over hoogte verzekerd kapitaal 49% Algehele controle van ingevulde gegevens op aanvraagformulier Bevestigen dat u de juiste aanbieder heeft gekozen 32% 28% 0% 20% 40% 60% 80% 100% Bijna twee op de drie mensen vindt dat een financieel adviseur toegevoegde waarde kan leveren in de afsluitfase, door te controleren of het verzekerd kapitaal aansluit bij de persoonlijk situatie (63%). Ook het adviseren over aanbieders (57%) en de hoogte van het verzekerd kapitaal (49%) worden gezien als toegevoegde waarde. Tijdens de beheerfase kan de financieel adviseur voor 60% van de mensen waarde toevoegen door te controleren of verzekerd kapitaal gedurende de looptijd passend blijft bij de persoonlijk situatie. Volgens 10% van de mensen heeft de financieel adviseur helemaal geen toegevoegde waarde. Mensen uit het L&G klantpanel geven dit vreemd genoeg relatief vaak aan (16%). B02. Wat zou een financieel adviseur volgens u zeker moeten doen in de afsluit- en beheerfase van een overlijdensrisicoverzekering, om toch toegevoegde waarde te leveren? Basis: Alle respondenten (n = 212) 18