drecht 1 6 MEI 2002 Beslisformulier B en W Gemeentebestuur STADS SERVICE CENTRUM Afd. Secreta Gemeentepordrecht Tel.:e256/j adres: SEssc vv\

Transcriptie

1 emeentebestuur STADS SERVICE CENTRUM Afd. Secreta emeentepordrecht Tel.:e256/j drecht 1 6 MEI 2002 Beslisformulier B en W adres: SEssc beleidsvoorstel D hamerstuk D kabinet Datum 08 mei 2002 Aan het college van burgemeester en wethouders Portefeuillehouder WFE Dienst SBC Afdeling FEZ Treasury Redacteur R. de eus Telefoonnummer Reg.ken Agendastuk Aanvullende tijdelijke borgstelling Hervormde Stichting Crabbehoff Akkoord met agender^ Portefeuillehouder Secretaris ^L-. Burgemeesterer vv\ tij Specificaties bijlagen - raadsvoorstel - concept besluit - concept borgstellingsovereenkomst Datum B&W-vergadering Raadscommissie(s) BM Datum raadsvergadering evraagde beslissing Instemmen met een aanvullende tijdelijke borgstelling tot 1 juli 2003 op een rekening courant kasgeldfaciliteit ten bedrage van maximaal 10,5 miljoen ten behoeve van de Hervormde Stichting Crabbehoff. Datum B&W-besluit Datum Advies raadscommissie(s) inclusief afwijkende standpunten Administratieve afwerking besluit: kopie aan dienst / afdeling \ Opmerkingen pagina 1 vervolg pagina 2

2 Alleen een compleet ingevulde lijst (ja/nee) geeft toegang tot de B& W-agenda Niet alle vragen hoeven met ja te worden beantwoord! 1 Leeswijzer ja nee toelichting eformuleerde opdracht/probleemstelling Samenvatting m D blz. 2/3 D blz- 2 2 Control Product of beoogd resultaat beschreven Prestatie indicatoren aangegeven Risico-analyse Informatievoorziening geregeld Juridisch getoetst ja nee toelichting M D blz. 4/5 D blz. D blz. vindt periodiek plaats D blz. D blz. concept-borgstellingsovereenkomst Inspraak na BenW-beslissing blz. D beperkt 'inspraak' 'inspraak plus Referendabel na BenW beslissing zie ontwerp besluit Totale kosten in beeld D 0 Incidentele kosten Dekking incidenteel intern/begrotingsnr.: onvoorzien D anders namelijk: 0 Structurele kosten Dekking structureel D D intern/begrotingsnr.: onvoorzien anders namelijk: begrotingsnr.: Netto investeringskosten Begrotingswijziging nodig bijgesloten verzamelvoorstel de raad van: Afgestemd met bestuurder(s) Verwerkte advisering ja nee toelichting Andere betrokken diensten D m Juridische discipline Voorlichting D officiële publicatie Andere interne discipline SBC SMT Externe betrokkenen D Waarborgfonds voor de Zorgsector (WfZ) Akkoord voor aanbieding aan B&W Controller Directeur SBC (bij dekking 1.1.v. concernmiddelen) pagina 2 ' toelichting: ontwerp referendumverordening met toelichting en model besluit raadpleegbaar op intranet onderdeel juridisch.

3 Stads Bestuurs Centrum Dordrecht AANVULLENDE TIJDELIJKE BORSTELLIN HERVORMDE STICHTIN CRABBEHOFF ADVISERIN Status: In opdracht van: Redactie: Datum: Document: Raadsvoorstel College R. de eus 6 mei 2002 H:\RD\TEKST\TREAS\ARANT\Crab-aanvBorg-rvs.wpd

4 Aanvullende tijdelijke borgstelling Hervormde Stichting Crabbehoff. INHOUDSOPAVE: Pag. Inleiding en samenvatting 2 Beschrijving Hervormde Stichting Crabbehoff 2 Nota Borgstellingen Waarborgfonds voor de Zorgsector (WfZ) en beleid WfZ 4 Spiegeling argumenten HSC / WfZ ten aanzien van afsplitsing 4 Advies 5 evraagde beslissing 5 Inleiding en samenvatting. In het verleden zijn door de gemeente Dordrecht aan de Hervormde Stichting Crabbehoff (hierna verder aangeduid als HSC) ten behoeve van de financiering van haar complexen een aantal leningen gegarandeerd. Deze leningen hadden een oorspronkelijke hoofdsom van circa 32,6 miljoen en per 31 december 2001 een restant-hoofdsom van circa 19,5 miljoen. Ten behoeve van een renovatie van de Verzorgingshuis Dubbelmonde is op korte termijn circa 10,5 miljoen benodigd. De Stichting heeft zich thans tot de gemeente Dordrecht gewend voor een aanvullende borgstelling. Mede op grond van in het verleden gemaakte afspraken kan hiermede slechts ten dele worden ingestemd. Beschrijving Hervormde Stichting Crabbehoff. Ten behoeve van de financiering van haar verpleeghuis, woningcomplex en verzorgingshuizen heeft de Hervormde Stichting Crabbehoff in het verleden een aantal langlopende geldleningen aangetrokken. Deze leningen zijn aangetrokken van de Bank Nederlandse emeenten (BN), enkele pensioenfondsen en rechtstreeks van de gemeente Dordrecht, één en ander volgens onderstaand schema: eldgevers Nationale Nederlanden Bank Nederlandse emeenten '. J-:-"' :! - f. :,!. ' Oorspronkelijke Penen- Restantschuld per Resterende: hoofdsom in ' ;tage : 31 december looptijd in 2001 in Jaren >25é% ^7,025% /v V A :,, v,:, v :,.:.,6; ; Bank Nederlandse emeenten ;65Ó% ,:,-::,.-9, Bank Nederlandse emeenten ,000% Pensioenfonds Architecten ,000% Pensioenfonds Koopvaardij ,000% Transport

5 eldgevers Oorspronkelijke hoofdsom in Penen- Restantschuld per Resterende iage 31 december looptijd in 2001 in Jaren Transport Spoorweg Pensioenfonds ,000% emeente Dordrecht % en :ht ,900% emeente Dordrecht ,170% emeente Dordrecht ,300% emeente Dordrecht ,300% x;:?:-:: : - ' ^ ;;;,*;- :; v-.., Totalen Toelichting op tabel: Het gewogen gemiddelde rentepercentage van de bovenstaande leningen op basis van de schuldrest per 31 december 2001 bedraagt 7,003%. De gewogen gemiddelde restant-looptijd van dit leningenpakket bedraagt per 31 december ,87 jaar. Alle leningen zijn door de gemeente Dordrecht gegarandeerd. Ook voor de direct door de gemeente Dordrecht versterkte geldleningen is een disagio van 0,75% over de oorspronkelijke hoofdsom vergoed. Dit bedrag is in de gemeentelijke administratie ten gunste gebracht van het Risicofonds emeentegaranties. In 1999 heeft HSC te kennen gegeven een pakket aan relatief hoogrentende leningen te willen herfinancieren en vroeg de gemeente Dordrecht om de door haar in het verleden verstrekte garanties in dat kader te herbevestigen. Eind 1999 is hierover door de gemeenteraad conform besloten. De bevestiging heeft plaatsgehad onder de afspraak dat HSC, indien mogelijk, aansluiting zou zoeken bij haar branche-eigen waarborgfonds, dat zich op dat moment in de laatste fase van oprichting bevond. Tot en met heden (mei 2002) heeft HSC de herfinanciering overigens nog niet geïnitieerd. Naar aanleiding van de voorgenomen en deels reeds in uitvoering zijnde renovatie van Verzorgingshuis Dubbelmonde, dat gevestigd is in de Koningstraat te Dubbeldam, is een extra financiering benodigd van circa 10,5 miljoen. Voor deze renovatie is de bouwvergunning inmiddels verleend. Ten aanzien van deze op te nemen financiering heeft HSC zich gewend tot de gemeente Dordrecht met het verzoek om hiervoor een aanvullende borgstelling te verlenen. Door HSC werd gesteld dat aansluiting bij en borging door het branche-eigen waarborgfonds niet mogelijk was vanwege het in bezit hebben van onderdelen die niet-wt {= Wet Tarieven ezondheidszorg) gefinancierd zijn. Om te voorkomen dat de gemeente Dordrecht een garantiepositie inneemt die op gespannen voet staat met de in het verleden hierover vastgestelde beleid (Nota Borgstellingen) en de specifiek met HSC gemaakte afspraken is naar dit aspect nader onderzoek gedaan. De financieringvorm van de renovatie is door HSC met de geldgever (Bank Nederlandse emeenten) als volgt overeengekomen: tot aan de geplande voltooiing van de renovatie (ultimo 2003) wordt door de BN een rekening courant kasgeldfaciliteit met een variabele rente (Euribor + ca. 5 basispunten) ter beschikking gesteld. HSC kan hiervan, aan de hand van de voortgang van het renovatieproces, naar behoefte en tot een maximum van circa 10,5 miljoen opnemen. Na afronding van de renovatie wordt het totaal opgenomen bedrag omgezet in een langlopende lening-structuur met een vaste rente, waarbij om de 10 jaar een renteherziening zal plaatsvinden.

6 Nota Borgstellingen (1998). in deze kaderstellende nota staat ten aanzien van de doelgroep zorginstellingen (w.o. bejaardentehuizen) de volgende beleidslijn geformuleerd: "Er is op grond van de huidige inzichten geen reden om voor deze doelgroep(en) nieuwe leningen te waarborgen." Waarborgfonds voor de Zorgsector (WfZ). Opgericht in De borging van leningen door dit fonds is vergelijkbaar met die van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) met uitzondering van de achtervang: in tegenstelling tot het WSW bekleden gemeenten hierin geen rol. De achtervangpositie jegens het WfZ wordt voor 100% ingenomen door het Rijk. Beleid WfZ. Instellingen worden toegelaten nadat een beoordeling op potentiële risico's positief is uitgevallen. Aanknopingspunten voor deze diepgravende analyse zijn met name de solvabiliteit, rentabiliteit en de kwaliteit van het sturings- en beheersingsinstrumentarium. In financiële zin heeft het WfZ een zogenoemd genormaliseerd eigen vermogen gedefinieerd dat het criterium vormt voor aansluiting bij het fonds. Naar opvatting van het WfZ dient het genormaliseerd eigen vermogen minimaal 8% te bedragen om ontwikkelingen in de sector met vertrouwen het hoofd te kunnen bieden. In de praktijk wordt een ondergrens van 5% gehanteerd (tot enige jaren geleden gold overigens vanuit het Centraal Orgaan Tarieven ezondheidszorg een maximering van het eigen vermogen op een niveau van 5%). In tegenstelling tot hetgeen in eerste instantie door HSC werd aangegeven maakt het in bezit hebben van niet-wt gefinancierde onderdelen (zoals aanleuncomplexen) toetreding tot het WfZ niet per definitie onmogelijk. Voor toetreding is echter noodzakelijk dat een door het WfZ toe te passen vermogenscorrectie (25% van de activawaarde van deze onderdelen) leidt tot een genormaliseerd eigen vermogen dat nog steeds aan de WfZvereisten voldoet. Deze calculatie zou in geval van HSC leiden tot een negatief genormaliseerd eigen vermogen en dus tot de onmogelijkheid om aansluiting te krijgen bij het WfZ. In een geval als hierboven beschreven is echter nog een belangrijk alternatief voorhanden, te weten afsplitsing van de betreffende niet-wt gefinancierde onderdelen in een aparte stichting, mits: de relatie tussen de stichting waarin die onderdelen zijn ondergebracht enerzijds en de reguliere zorginstelling anderzijds zodanig is dat geen sprake is van overloop van risico's en het afzonderen van de niet-wt gefinancierde onderdelen resulteert in een genormaliseerd eigen vermogen dat voldoet aan de WfZ-criteria (HSC heeft de verwachting uitgesproken dat men aan dit criterium zal voldoen). De gemeente Dordrecht beoordeelt een dergelijke splitsing als dé methode voor HSC om toetreding tot het WfZ te verkrijgen. Spiegeling argumenten HSC / WfZ ten aanzien van afsplitsing. In haar verzoek om aanvullende gemeentelijke borgstelling noemt HSC een aantal argumenten die, zeker op korte termijn, splitsing compliceren, te weten: 1) ten aanzien van het te renoveren object is sprake van een geïntegreerde voorziening van aanleunwoningen en verzorgingshuisappartementen. Al deze voorzieningen zijn onder één dak geïntegreerd en de installaties worden vanuit één ketelhuis gestuurd; 2) er wordt van gezamenlijke activiteitenruimtes gebruik gemaakt; 3) de receptie en oproepinstallatie voor alle woningen wordt gezamenlijk uitgevoerd;

7 4) bij een tweedeling dient een gescheiden boekhouding tot stand te komen. Vervolgens zal er ook een gescheiden jaarrekening uitgebracht moeten worden (met consolidatie); 5) een tweedeling leidt tot ingrijpende juridische en fiscale consequenties. Deze complicaties zijn aan het WfZ voorgelegd. Het WfZ heeft desgevraagd aangegeven dat hen instellingen bekend zijn die afsplitsing van niet-wt-gefinancierde onderdelen in een aparte stichting hebben gerealiseerd. Bij deze afsplitsingen zullen vergelijkbare problemen hebben gespeeld. Hieruit blijkt dat instellingen aan dergelijke splitsingen kunnen voldoen. Dit wordt bevestigd in mondelinge en schriftelijke contacten die ten aanzien van dit aspect met het WfZ hebben plaatsgehad. Het WfZ heeft overigens te kennen gegeven enigszins terughoudend te zijn om uitspraken te doen over organisaties die nog niet bij het fonds zijn aangesloten. Dit komt mede voort uit de door hen nagestreefde onafhankelijke positie en het feit dat deelname aan het fonds vrijwillig is. Advies. Mede na inwinning van eerder genoemd extern advies bij het WfZ kan worden geadviseerd een tijdelijke borgstelling te verlenen voor de ten behoeve van de renovatie van Verzorgingshuis Dubbelmonde benodigde financiering ter grootte van 10,5 miljoen onder de bepaling dat HSC de in 1999 gemaakte afspraak invult ten aanzien van de aansluiting bij het eigen waarborgfonds. De expiratie van de tijdelijke gemeentelijke borgstelling zal om die reden worden bepaald op 1 juli Deze tijdslimiet impliceert, gelet op de hiervoor uiteengezette door HSC met de BN afgesproken financieringswijze, dat de gemeente Dordrecht tot dat moment borg zal staan voor de rekening courant kasgeldfaciliteit. Uit nader contact met HSC is naar voren gekomen dat men de in het verleden ter zake gemaakte afspraak met de gemeente erkent en akkoord is met de gestelde tijdslimiet om te komen tot aansluiting bij het WfZ. evraagde beslissing: Instemmen met een aanvullende tijdelijke borgstelling tot 1 juli 2003 op een rekening courant kasgeldfaciliteit ten bedrage van maximaal 10,5 miljoen ten behoeve van de Hervormde Stichting Crabbehoff.

8 EMEENTEBESTUUR Nr. De RAAD van de gemeente DORDRECHT; gelezen het voorstel van burgemeester en wethouders d.d. 6 mei 2002, nr. besluit: in te stemmen met een aanvullende tijdelijke borgstelling tot 1 juli 2003 op een rekening courant kasgeldfaciliteit ten bedrage van maximaal 10,5 miljoen ten behoeve van de Hervormde Stichting Crabbehoff. Aldus besloten in de openbare vergadering van 18 juni de secretaris de voorzitter

9 Overeenkomst aangaande garantieverlening voor een geldlening i.v.m. de renovatie van Verzorgingshuis Dubbelmonde. De ondergetekenden: 1. Hervormde Stichting Crabbehoff, hierna te noemen: schuldenaar, krachtens haar statuten rechtsgeldig vertegenwoordigd door en 2. de gemeente Dordrecht, hierna te noemen: de borg, op grond van artikel 171 van de emeentewet rechtsgeldig vertegenwoordigd door haar burgemeester de heer R.J.. Bandell In aanmerking nemende: dat door de schuldenaar wordt overgegaan tot de renovatie van haar Verzorgingshuis Dubbelmonde in de wijk Dubbeldam te Dordrecht; dat door schuldenaar ter financiering daarvan, krachtens overeenkomst van XX XX 2002 bij de Bank Nederlandse emeenten te Den Haag een rekening courant kasgeldfaciliteit is afgesloten ten bedrage van maximaal ,-; dat terzake van die faciliteit door schuldenaar een variabele rente verschuldigd is; dat schuldenaar en borg in 1999 overeenkwamen dat schuldenaar voor lopende en nieuwe borgstellingen aansluiting zal zoeken bij het Waarborgfonds voor de Zorgsector (WfZ); dat genoemde aansluiting thans nog niet is gerealiseerd; dat de borg bereid is zich tijdelijk (tot aan het moment van overdracht van de borgstellingen aan het WfZ) borg te stellen voor de faciliteit. Schuldenaar en borg zijn het navolgende overeengekomen: 1. Schuldenaar zal de verstrekte middelen uitsluitend gebruiken voor het doel zoals in aanhef genoemd.

10 2. Schuldenaar zal voor eigen rekening bij afzonderlijke akte hypotheek verlenen jegens borg op het betreffende registergoed voor een bedrag van ten hoogste ,-; 3. De akte van hypotheekverlening zal de gebruikelijke bedingen bevatten zoals de verplichting tot onderhoud, de verplichting tot verzekering zij het nadrukkelijk volgens taxatie ex. art. 275 W.v.K., het beheersbeding ex. art. 3:267 BW en het executiebeding ex. art. 3:268 BW. 4. Schuldenaar zal buiten voornoemde financiering zonder voorafgaande toestemming van de borg geen andere schulden aangaan voor het te renoveren object. 5. Wijziging van de statuten van schuldenaar en fusie met een andere rechtspersoon behoeven de voorafgaande schriftelijke toestemming van de borg. 6. Wijziging in de samenstelling van bestuur en directie van schuldenaar dient binnen een maand aan de borg te worden gemeld. 7. De schuldenaar is verplicht jaarlijks en tijdig een geconsolideerde stichtingsbegroting aan de gemeente Dordrecht toe te zenden. 8. De schuldenaar is verplicht jaarlijks aan de borg de jaarrekening inclusief de bijbehorende accountantsverklaring uiterlijk 6 maanden na afloop van het betreffende boekjaar toe te zenden. 9. De borgstelling zal gelden tot 1 juli De schuldenaar verbindt zich naast de legeskosten voor behandeling van de garantie-aanvraag ad 225,- een bedrag ter grootte van 0,75% van de hoofdsom van de te garanderen lening als storting in het garantiefonds van de gemeente te betalen ten gunste van de rekening nr van de gemeente Dordrecht bij de ABN-AMRO Bank. Deze akte is opgemaakt en getekend in tweevoud. Dordrecht, Hervormde Stichting Crabbehoff Dordrecht, emeente Dordrecht R.J.. Bandell Burgemeester