Dordrecht. Stads Bestuurs Centrum. Aan: Het College van Burgemeester en Wethouders. Dordrecht, 2 juni 2004

Transcriptie

1 Dordrecht Aan: Het College van Burgemeester en Wethouders Dordrecht, 2 juni 2004 Onderwerp: Verlenging tijdelijke borgstelling Hervormde Stichting Crabbehoff Geacht college, 1. Inleiding/Samenvatting In verband met een grootscheepse renovatie van het Verzorgingshuis Dubbelmonde heeft de Hervormde Stichting Crabbehoff (hierna HSC of Stichting genoemd) zich in 2002 tot de gemeente gewend voor een aanvullende borgstelling tot een bedrag van 10,5 miljoen. In de gemeenteraad van juni 2002 is hiermede ingestemd onder voorwaarde dat HSC uitvoering zou geven aan een eerder met haar gemaakte afspraak om aansluiting te zoeken bij het Waarborgfonds voor de Zorgsector (WfZ). Hierdoor zou de gemeente deze garantie, tezamen met eerder verleende borgstellingen waarvan het restantbedrag per circa 17,3 miljoen bedroeg, aan het WfZ kunnen overdragen. Om deze reden is in 2002 besloten om de borgstelling een tijdelijk karakter te geven teneinde HSC in de gelegenheid te stellen c.q. er toe te bewegen om aansluiting bij het WfZ te realiseren. Recent overleg met HSC heeft echter duidelijk gemaakt dat de datum van 1 juli 2004, die vorig jaar als einddatum is vastgesteld, voor de Stichting niet haalbaar is. Om die reden heeft HSC de gemeente verzocht om de garantie met twee jaar te verlengen omdat deze termijn reëel uitzicht biedt op het door HSC bereiken van een zodanige vermogenspositie dat aansluiting bij het WfZ kan worden gerealiseerd. Gezien het feit dat het uiteindelijke streven van de gemeente er op gericht is om de borgstellingen voor instellingen of organisaties zoveel mogelijk aan waarborgfondsen over te dragen die ten behoeve van de betreffende branches actief zijn (in casu WfZ) kan met dit verzoek worden ingestemd. 2. Voorgeschiedenis In 1999 heeft HSC zich tot de gemeente Dordrecht gewend met het verzoek om de op dat moment lopende leningen te mogen herfinancieren. Dat verzoek kwam voort uit de vaststelling dat de contractrente van die leningen substantieel hoger lag dan de marktrente. Aan de instemming met de herfinanciering heeft de gemeente destijds het verzoek verbonden dat HSC aansluiting tracht te realiseren met het (branche-eigen) Waarborgfonds voor de Zorgsector (WfZ). Deze afspraak is jegens HSC in herinnering geroepen in het voorjaar van 2002, het moment dat de Stichting de gemeente verzocht om voor de benodigde middelen ten behoeve van de renovatie van Verzorgingshuis Dubbelmonde te Dubbeldam een aanvullende borgstelling te verlenen. De borgstelling kreeg toen derhalve een tijdelijk karakter mee (tot 1 juli 2003). In het voorjaar van 2003 bleek deze termijn niet haalbaar vanwege de omvang van de werkzaamheden die verbonden waren aan het onderzoek rondom de twee alternatieven om aansluiting van HSC bij het WfZ te realiseren. Enerzijds zou dat mogelijk zijn middels een splitsing van de Stichting waarbij alle niet-awbz gefinancierde onderdelen (zoals aanleuncomplexen e.d.) in een aparte stichting zouden moeten worden ondergebracht. Anderzijds zou splitsing niet noodzakelijk zijn indien op het vermogen van HSC een correctie voor niet-awbz-gefinancierde onderdelen zou worden toegepast om te komen tot een zeker, in WfZ-termen, genormaliseerd eigen vermogen. Op grond van deze voortgang heeft HSC de Pagina 1 van 3

2 gemeente dan ook verzocht om de tijdelijke borgstelling met één jaar te verlengen. In het college van 17 juni 2003 is besloten om deze borgstelling te verlengen tot 1 juli Probleemstelling Onlangs heeft overleg plaatsgevonden tussen de gemeente en de directie en accountant van HSC. Hierbij is de stand van zaken geschetst ten aanzien van de aansluiting bij het WfZ. Een knelpunt wordt gevormd door de vermogenspositie, die naar de normen van het WfZ nog ontoereikend is om aansluiting te kunnen realiseren. Deze vermogenspositie was verslechterd als gevolg van verwerking van het negatieve jaarrekeningsaldo over 2002 van circa 0,4 miljoen. De analyse van dit verlies heeft geleid tot een aantal maatregelen waarmee de directie van HSC verwachtte vanaf 2003 weer met een positief resultaat af te sluiten. Hierin is de Stichting geslaagd: de jaarrekening over 2003 sluit met een voordelig saldo van circa ,-. Het streven is er nu op gericht om de vermogenspositie de komende jaren zodanig te verbeteren dat de aansluiting bij het WfZ daadwerkelijk kan plaatsvinden. Naar inschatting van de Stichting en haar accountant is echter niet te verwachten dat een termijn van één jaar hiervoor toereikend zal zijn. 4. Doelstelling Het gemeentelijke belang op langere termijn is er op gericht om, indien voor bepaalde categorieën instellingen eigen waarborgfondsen actief zijn, deze garanties zoveel mogelijk over te dragen, één en ander zoals geformuleerd in het vastgestelde beleidskader ten aanzien van borgstellingen. 5. Mogelijke oplossingen De alternatieven bestaan uit instemmen met de door HSC gevraagde verlengingstermijn van twee jaar of de borgstelling niet verlengen. 6. Consequenties Indien de borgstelling niet wordt verlengd zal er ten aanzien van HSC geen sprake meer zijn van een kredietrisico, het belangrijkste risicoaspect bij borgstellingen. Dit risico kan echter beperkt worden geacht vanwege de strenge budgettaire regulering van dergelijke instellingen vanuit het College tarieven gezondheidszorg (CTG), een zelfstandig bestuursorgaan dat de Wet tarieven gezondheidszorg uitvoert. Daarnaast moet goed rekenschap worden genomen van het feit dat het vervallen van de borgstelling voor HSC tot substantieel hogere financieringslasten leidt. Een dergelijke keuze zou zich ook moeilijk verhouden tot het uiteindelijke doel, te weten aansluiting bij WfZ, omdat de verbetering van de vermogenspositie dan moeizamer gerealiseerd zal kunnen worden. 7. Beste oplossing De meest recente financiële inzichten van HSC rechtvaardigen de verwachting dat de vermogenspositie van de Stichting over de gevraagde termijn van twee jaar kan voldoen aan de criteria voor WfZ-borging. Dit feit in combinatie met het hiervoor omschreven gemeentelijke beleid terzake leiden er toe dat met dit verzoek kan worden ingestemd. Pagina 2 van 3 Wel is nog het volgende CTG-gerelateerde aspect relevant: In lijn met de CTG-voorwaarden ten aanzien van rentenormering heeft HSC de financiering van de renovatie van Verzorgingshuis Dubbelmonde gedurende de bouwperiode gedaan middels een rekening-courant kasgeldfaciliteit (zgn. kort geld). Nu de bouwperiode is afgerond dient volgens diezelfde voorwaarden omzetting plaats te vinden in een langlopende leningstructuur (in CTG-terminologie: conversie). Een dergelijke lening dient een minimale looptijd te hebben van twee jaar, welke termijn min of meer overeen komt met de door HSC gevraagde verlengingstermijn. Gelet echter op de toevoeging 'minimale' in de CTG-definitie

3 van langlopende geldlening kan in overleg met de Bank Nederlandse Gemeenten een lening voor een looptijd van twee jaar en één dag worden afgesproken, dus tot en met 1 juli Omdat deze datum in het weekend valt dient de borgstelling een geldigheidsduur te hebben tot en met maandag 3 juli Gelet op de CTG-vergoedingsstuctuur ten aanzien van rentenormering leidt dit tot een aanvullend voordeel voor HSC. De CTG-vergoedingen aan instellingen voor lange geldleningen zijn immers hoger dan die voor kort geld. 8. Beslispunten Instemmen met verlenging van de tijdelijke borgstelling tot en met 3 juli 2006 op een langlopende lening ten bedrage van maximaal 10,5 miljoen ten behoeve van Hervormde Stichting Crabbehoff. Hoogachtend, W. van Miltenburg Pagina 3 van 3

4 Dordrecht Overeenkomst aangaande garantieverlening voor een geconsolideerde langlopende geldlening De ondergetekenden: 1. Hervormde Stichting Crabbehoff, hierna te noemen: scl statuten rechtsgeldig vertegenwoordigd door ar, krachtens haar 2. en <fp~*> de gemeente Dordrecht, hierna te noemen: de bor Gemeentewet rechtsgeldig vertegenwoord^w^or hal Bandell grojü van artike^vl van de gemeesterde heer R.J.G. In aanmerking nemende: dat door de schuldenaar een if 2002 geïnitieerde^ Verzorgingshuis Dubbelrfondemde wijk Dubblpldï atie van haar te Dordrecht is afgerond; dat de schuldenaar deze re gefinancierd Gemeenten te de CTG-richtlijnen had men van de Bank Nederlandse dat richtlijiwi dient en ren^asttermijn de afronding van de renovatie op grond van de CTGin een langlopende lening waarvan de looptijd jmaantfëe jaar bedraagt; aar en borjlin 1999 overeenkwamen dat schuldenaar voor lopende en nieuwe bö^^^ngen^insluiting zal zoeken bij het Waarborgfonds voor de Zorgsector it genoemde aansluiting thans nog niet is gerealiseerd; f jereid is zich tijdelijk (tot aan het moment van overdracht van de borgstellingen aan het WfZ) borg te stellen voor de langlopende lening. Schuldenaar en borg zijn het navolgende overeengekomen: 1. Schuldenaar bevestigt dat de langlopende lening op grond van de CTG-richtlijnen dient ter consolidatie van de kortgeldfaciliteit die in 2002 ten behoeve van de l

5 renovatie was aangetrokken; Ingevolge het tijdelijke karakter van de borgstelling ziet borg af van de verplichting van schuldernaar om hypotheek te verlenen jegens borg op het betreffende registergoed; Op schuldenaar rust de verplichting tot onderhoud, de verplictfnlptot verzekering zij het nadrukkelijk volgens taxatie ex. art. 275 W.v.K., het^^^rsbeding ex. art. 3:267 BW en het executiebeding ex. art. 3:268 BW. Schuldenaar zal buiten voornoemde financiering ze toestemming van de borg geen andere schulden^ Wijziging van de statuten van schuldenaar i behoeven de voorafgaande schriftelijke Wijziging in de samenstelling van b een maand aan de borg te word t. De schuldenaar is verplicht jafiijks en tijdig stichtingsbegroting aan d gertmente Dordrechj toe lideerde zenden. andere rechtspersoon borg. naar dient binnen 8. De schuldenaar is verplicmlj bijbehorende accountantsve betreffende de jaarrekening inclusief de aanden na afloop van het 9. De borg juli De schuldenaar aanvra. _ e fübstelling ïlichflky geskosten voor behandeling van de garantiean deelgemeente te voldoen. Ingevolge het tijdelijke karakter i Stichting geen disagio verschuldigd over de hoofdsom van Deze al lys opgemaall en getekend in tweevoud. Dordrecht, Hervormde Stichting Crabbehoff Gemeente Dordrecht Naam: Functie: R.J.G. Bandell Burgemeester