De presentielijst is getekend door 47 leden.

Transcriptie

1 NOTULEN ALGEMENE LEDENVERGADERING VAN DE ONZE VERZEKERINGEN GEHOUDEN OP 13 MEI 2013 IN HET ZALENCENTRUM VERENIGINGSGEBOUW ST. JOSEPH, HEILIGLEVENSTRAAT 4, 3417 HL MONTFOORT De presentielijst is getekend door 47 leden. 1. Opening De voorzitter opent om uur de vergadering en heet alle aanwezigen hartelijk welkom. Een speciaal welkom aan de aanwezige oud-bestuursleden. 2. Vaststellen notulen Algemene Ledenvergadering d.d. 14 mei 2012 De notulen van de Algemene Ledenvergadering van 14 mei 2012 worden behandeld. Er zijn geen vragen of opmerkingen op de notulen. De notulen worden ongewijzigd goedgekeurd en vastgesteld. 3. Ingekomen stukken en mededelingen Er zijn een aantal afmeldingen ontvangen; te weten mevrouw M.A. Westenburg-Trethewey uit Breda en mevrouw D. van Blerk namens Stichting Peuterspeelzalen Lopik. Verder zijn er geen ingekomen stukken. 4. Jaarverslag 2012 In 2012 is veel gebeurd op het gebied van Solvency II en ook de nieuwe geschiktheidtoetsing voor (mede-)beleidsbepalers heeft het bestuur veel tijd gekost. Helaas is het jaar 2012 het derde jaar op rij met een grote schadelast, waardoor het boekjaar met een groot verlies is afgesloten. Door voldoende reserves is dit verlies op te vangen. Er is wel meer op de kosten gelet. Zo is het bijkantoor in Linschoten gesloten en is het aantal bestuursleden verminderd. Door dit verlies heeft het bestuur fors moeten ingrijpen wat o.a. personele gevolgen heeft. Daarnaast is De Onze dit jaar zelfstandig agent van RegioBank geworden, waardoor wij onze klanten ook van dienst kunnen zijn op het gebied van betaal- en spaarrekeningen en inmiddels ook met andere bancaire producten. Helaas zal 2013 ook geen fantastisch jaar worden. Er zijn nu al drie forse schades geweest met een hogere schadelast dan Het bestuur richt zich op continuïteit, daarom zijn er onder andere gesprekken gestart met omliggende Onderlingen om te komen tot kostenbesparing. Natuurlijk doen wij er alles aan om onze dienstverlening te houden op het niveau dat u van ons gewend bent. 5. Vaststelling jaarrekening 2012 Bestuurslid financiën de heer De Kamper licht de cijfers van de jaarrekening toe en geeft een toelichting op opvallende verschillen. Een deel van de deelneming in SOM is verkocht om voldoende liquide blijven om schades op tijd uit te kunnen blijven keren. De heer Bauhaus vraagt een toelichting, de aandelen SOM geven een mooi rendement, het rendement van geld op een spaarrekening is een stuk lager. De heer De Kamper antwoord dat dit klopt, maar dat het bestuur de liquiditeit moet bewaken. Er 1

2 moeten nog uitkeringen gedaan worden voor de schade van vorig jaar en dit jaar zijn er ook al flinke schades gevallen. Uiteraard is een deel herverzekerd, maar wij moeten zelf een aanzienlijk deel bijleggen. Het eigen vermogen is flink gedaald vanwege het verlies. Enkele kosten zijn iets lager geworden, bijv. de huisvestingskosten vanwege de sluiting van kantoor Linschoten. Bestuursvergoeding is iets gestegen vanwege de toetsingen bij DNB en de hogere eisen die aan het bestuur gesteld worden. De diverse kosten bestaan voornamelijk uit organisatieadvieskosten, het Voorzieprogramma. Dit loopt nog met wisselend succes. De heer Van Kortenhof merkt op dat de personeelskosten geheel weggestreept kunnen worden tegen de opbrengst van de brandportefeuille. Het levert dus niets op, maar kost alleen maar. Wat wordt hieraan gedaan? De heer De Kamper antwoordt dat we bij een gemiddeld schadejaar al verlies lijden. Het aantal leden loopt terug, terwijl de personeelskosten wel stijgen. Dit is ook de reden dat er gekozen is voor een reorganisatie; er is bij het UWV ontslag aangevraagd voor drie mensen. Hierop volgen enkele vragen: De heer Bauhaus had begrepen dat de personeelsleden die vertrekken vooral acquirerend zijn. Mevrouw Snoek antwoordt dat de personen een afspiegeling zijn van alle aanwezige functies. Mevrouw Smits meldt dat Onderlinge De Waarden wel winst gedraaid heeft en vraagt zich af hoe het bestuur een goede/betere service kan bieden met zo weinig mensen. Mevrouw Snoek is hiermee bekend en geeft aan dat Onderlinge De Waarden dan ook een heel gunstig schadejaar heeft gehad en dat er daarom ook samenwerking gezocht is met twee andere Onderlingen, waaronder Onderlinge De Waarden. Een presentatie hierover volgt bij punt 9. De heer Bauhaus vraagt of er sprake is van fusie; een kostenbesparing alleen is in toch niet genoeg, is een fusie niet verstandiger met het oog op het hoge rietpercentage in de portefeuille en de nieuwe Solvency-eisen. De voorzitter antwoordt dat er nu niet gesproken wordt over fusie. De heer Van Woudenbergh vraagt hoe lang er nog bestaansrecht is in relatie tot de minimum kapitaalseis. De heer De Kamper antwoordt dat er vooralsnog geen probleem is, maar dat het minimum van de nieuwe kapitaalseis al aardig in zicht komt. Er moet dus nu ingegrepen worden. Gevraagd wordt waarom er niet eerder ingegrepen is. Dit is niet juist, drie jaar geleden is de keus gemaakt om groei te proberen te bereiken, om deze kostenbesparing te vermijden. Dit is helaas niet voldoende gelukt. De heer De Kamper vervolgt met een schadeoverzicht. Waterschades zijn verdubbeld. Dit komt o.a. door een verruiming van de schadeoorzaak bijv. nu is ook een breuk in afvoerleiding verzekerd, maar ook als gevolg van slechte weersomstandigheden, zoals veel sneeuw is er veel smeltwater onvoorzien woningen binnengedrongen. Onderzocht is bijv. ook dat bij veel branden de elektrische installatie de oorzaak is. De heer Van Kortenhof vraagt of dit alleen de installatie betreft of ook kortsluiting in een apparaat. Het betreft het eerste. Hier zal dus beter op gelet moeten worden bij acceptatie van de woning van een nieuwe klant. De voorzitter vraagt de vergadering of kan worden ingestemd met 2

3 de gepresenteerde jaarrekening over het boekjaar Dat is het geval. De jaarrekening wordt vastgesteld. 6. Resultaatbestemming Het bestuur stelt voor het nadelig saldo van te onttrekken aan de overige reserves. De aanwezige leden gaan hiermee akkoord. 7. Decharge bestuur en directie over 2012 De voorzitter vraagt aan de vergadering decharge voor het in het boekjaar gevoerde beleid. Dit wordt verleend. Hierna volgt een korte pauze. 8. Bestuurlijke zaken De heer H.J.A. Blom is reglementair aftredend en heeft zich niet herkiesbaar gesteld. Hij neemt het woord. Zijn afscheid na 28 jaar bestuur valt hem zwaar. Brand zit in de familie, natuurlijk de brandweer maar ook de Onderlinge brandverzekeraar. Er is veel gebeurd en ook nu zijn er weer veel ontwikkelingen gaande. Hij bedankt de medebestuurders voor de prettige samenwerking. Tevens bedankt hij de leden voor het vertrouwen en wenst iedereen succes voor de toekomst. De heer P.J. Baars is reglementair aftredend en herkiesbaar. Hij wordt door de leden unaniem herbenoemd. Hij bedankt de leden voor het vertrouwen. 3

4 9. Toekomstontwikkelingen Het bestuur heeft besloten de vorige directeur, de heer ing. P.G.C. Blanken, geen vast contract aan te bieden. Het bestuur bedankt hem voor zijn inzet de afgelopen drie jaar. Vandaag is de nieuwe directeur gestart, de heer D.J. Maatkamp. Hij stelt zich even kort voor. Zoals al eerder gezegd, zijn er contacten met twee omliggende Onderlingen, namelijk Onderlinge De Waarden in Schoonhoven en Onderlinge Lek & IJssel in Lekkerkerk. De heer Bruns - bestuurslid van Onderlinge De Waarden- is bereid gevonden een presentatie te houden over de ontwikkelingen. Er is onderling contact gezocht omdat ze drie redelijk dezelfde organisaties zijn, die tegen soortgelijke problemen aanlopen. Zij hebben ervoor gekozen samenwerking te zoeken op het gebied van commercie, service en marketing. Hij gaat in vogelvlucht in op het onderzoek dat IG&H gedaan heeft. Duidelijk komt naar voren dat het belangrijk is dat wij meer communicatie en service moeten bieden en dit ook duidelijker moeten communiceren naar onze leden. Hieruit zijn actiepunten gekomen die uitgewerkt zullen worden door een werkgroep van drie man, van iedere Onderlinge een afgevaardigde. De leden willen meegeven aan de nieuwe directeur om goed naar de leden te luisteren, zorg voor interactie. De heer Van Kortenhof merkt op dat bij jongeren het beeld leeft dat een Onderlinge een vergrijsde organisatie is. Maak dan ook gebruik van nieuwe media om deze groep te bereiken. Er wordt gevraagd naar de kosten. Deze zijn , waarvan de koepelorganisatie een groot deel heeft betaald, en de rest over de drie Onderlingen verdeeld is. De gezamenlijke besturen hebben gemeend dat dit een zinvolle investering is. Vervolgens wordt wederom gevraagd hoe dit te doen is na een halvering van het personeelsbestand. Hierop antwoordt de voorzitter dat dit nu juist het voordeel is van de samenwerking, bij de andere twee Onderlingen kunnen ze zaken testen en uitwerken, die wij zo kunnen overnemen. Dit beaamt ook de heer Bruns, dit is de insteek van de samenwerking. Daarnaast zijn de personeelsleden waarvoor ontslag is aangevraagd, nog niet weg. Zij kunnen hier ook nog aan meewerken. Mevrouw Snoek benadrukt nog dat de kostenbesparing ook noodzakelijk is en dat het bestuur verantwoordelijk is voor het voltallige personeel. Er wordt gevraagd of het bestuur vindt dat de zorgplicht van het bestuur naar het personeel voldoende behandeld is. Daar wil het bestuur niet inhoudelijk op ingaan voor de beslissing van het UWV bekend is. Er is een nieuwe directeur aangenomen, gevraagd wordt of het in het licht van kostenbesparing niet mogelijk was om ook daarvoor met de andere Onderlingen te gaan samenwerken. Het bestuur heeft besloten dat ze het van belang vonden een directeur fulltime op kantoor te hebben, dit was niet in te vullen door de directies van de andere Onderlingen. Opgemerkt dat jongeren snel communiceren, goede ervaringen, maar ook de slechte. Hoe ga je hiermee om? De heer Bruns antwoordt dat dit helemaal juist is, maar dat wanneer hij spreekt over jongeren, hij de groep mensen tussen de 25 en 40 bedoelt, die gaat werken, een huis koopt en een gezin gaat stichten. 4

5 De heer S. van Vrouwerff vraagt hoe concreet de samenwerking is en of er eventueel sprake zal zijn van fusie in het licht van de ontslagen. De taakverdeling betreffende de uitwerking van het plan is nog niet duidelijk. Dat gaat nu gebeuren. Er wordt daarbij gekeken naar wie er het meeste ervaring mee heeft en wie er tijd voor heeft. Deze gezamenlijke plannen waren nog allerminst concreet ten tijde van de ontslagaanvraag. Dit geldt ook voor de Solvency II ingangsdatum, die toen nog op stond. De heer Van Kortenhof vraagt of het onderzoek nu afgerond is. Dat klopt, nu volgt de praktische uitwerking. Het bestuur bedankt de heer Bruns voor de presentatie. 5

6 10. Rondvraag - De heer Van Kortenhof merkt op dat er nu vier bestuursleden zijn en vraagt of dit statutair nog klopt. Dit is akkoord, het minimum is drie en een even aantal is geen probleem. - De heer Bauhaus vraagt of de kennis niet te behouden is middels de andere Onderlingen. Het bestuur kan niet voor de andere Onderlingen spreken. De heer Bruns geeft aan dat Onderlinge De Waarden qua cijfers er hetzelfde voorstaat en dat zij daar ook geen ruimte voor hebben. Het is gewoon een hele moeilijke situatie. - Er is een vacature ontstaan door het vertrek van Dorien. Gevraagd wordt (mevrouw Smits) of deze opgevuld wordt. Dit is vooralsnog niet het geval. Het bestuur is blij voor Dorien dat zij een nieuwe uitdaging gevonden heeft. Vertrek van Dorien houdt niet automatisch in, dat er een vacature is. Het bestuur wacht de uitslag van het UWV af voor ze hier een beslissing over nemen. 11. Sluiting De voorzitter bedankt alle aanwezigen voor hun komst en sluit de vergadering rond uur. Zij wijst de aanwezigen op het presentje. Daarna volgt nog een gezellig samenzijn onder het genot van een hapje en een drankje. Voor akkoord: C.M.M. Snoek-Severs, voorzitter P.J. Baars, bestuurder 6