AXA BELEGGINGSREKENING Aanmeldingsformulier Eerste rekeninghouder Naam: man vrouw Voorletter(s): Sofinummer: Adres: alleenstaand ongehuwd samenwonend gehuwd geregistreerd partner Postcode en woonplaats: Geboortedatum: Nationaliteit: Telefoon: Tegenrekening (Als dit niet is ingevuld, kan de aanmelding niet in behandeling worden genomen.) Bank-/Postbankrekeningnummer: Naam rekeninghouder: Vestigingsplaats bank: Belastingplicht: Binnenland Buitenland Tweede rekeninghouder Naam: man vrouw Voorletter(s): Sofinummer: Adres: alleenstaand ongehuwd samenwonend gehuwd geregistreerd partner Postcode en woonplaats: Geboortedatum: Nationaliteit: Telefoon: Beleggersprofiel (verplicht in te vullen) Hieronder kruist u aan welk profiel is bepaald aan de hand van de vragenlijst op pagina 5. Risicomijdend Defensief Neutraal Dynamisch Risicovol Stichting AXA Beleggingsrekening Graadt van Roggenweg 5 Postbus 8 5 RA Utrecht Telefoon () 9 Fax () 9 8 8 Internet www.axa.nl 9-
Beleggingskeuze Hieronder kruist u aan op welke manier u wilt beleggen. U kunt maximaal hokje aankruisen. Model Funds Model Portefeuilles Beleggingsfondsen Vul detailgegevens bij keuzeblok 5 Model Funds in Vul detailgegevens bij keuzeblok Model Portefeuilles in Vul detailgegevens bij keuzeblok 7 Beleggingsfondsen in 5 Model Funds Kruis aan in welk Model Fund u wilt beleggen. U kunt maximaal Model Fund kiezen. Model Fund I Model Fund II Model Fund III Model Fund IV Model Fund V Risicomijdend Defensief Neutraal Dynamisch Risicovol Bemiddelingskosten Model Funds:,5 procent (wordt op alle stortingen ingehouden). Daarnaast wordt een vast percentage van,5 procent ten behoeve van de beheerder van de Model Funds als aankoopkosten ingehouden. Model Portefeuilles Kruis aan in welke Model Portefeuille u wilt beleggen. U kunt maximaal Model Portefeuille kiezen Model Portefeuille I Risicomijdend procent aandelen/9 procent vastrentend Model Portefeuille II Defensief procent aandelen/7 procent vastrentend Model Portefeuille III Neutraal 5 procent aandelen/5 procent vastrentend Model Portefeuille IV Dynamisch 7 procent aandelen/ procent vastrentend Model Portefeuille V Risicovol 9 procent aandelen/ procent vastrentend Invullen naar aanleiding van de gekozen Model Portefeuille (totaal is procent): Dagrenterekening Kempen sparen risicomijdend procent AXA Obligaties Euro vastrentend risicomijdend procent AXA Obligaties Internationaal vastrentend risicomijdend procent AXA Portfolio mixfonds defensief procent AXA Actief Beheer mixfonds neutraal procent AXA Mondiaal Beheer mixfonds dynamisch procent AXA Aandelen Internationaal aandelen dynamisch procent AXA Aandelen Euro aandelen dynamisch procent AXA Aandelen Nederland aandelen dynamisch procent ACM International Health Care Fund aandelen risicovol procent AXA Financiële Sector aandelen risicovol procent ACM GI - Global Growth Trends Portfolio aandelen risicovol procent + Totaal: procent Bemiddelingskosten Model Portefeuilles:,5 procent (wordt op alle stortingen ingehouden)
7 Beleggingsfondsen Hieronder kunt u aangeven hoe de beleggingen verdeeld moeten worden over de fondsen (totaal is procent). Dagrenterekening Kempen sparen risicomijdend procent AXA Obligaties Euro vastrentend risicomijdend procent AXA Obligaties Internationaal vastrentend risicomijdend procent AXA Portfolio mixfonds defensief procent AXA Actief Beheer mixfonds neutraal procent AXA Mondiaal Beheer mixfonds dynamisch procent AXA Aandelen Internationaal aandelen dynamisch procent AXA Aandelen Euro aandelen dynamisch procent AXA Aandelen Nederland aandelen dynamisch procent ACM International Health Care Fund aandelen risicovol procent AXA Financiële Sector aandelen risicovol procent ACM GI - Global Growth Trends Portfolio aandelen risicovol procent + Totaal: procent Bemiddelingskosten Beleggingsfondsen:,5 procent (wordt op alle stortingen ingehouden) 8 Dividend van de beleggingsrekening De dividenduitkerende fondsen herbeleggen automatisch het dividend. Als de uitkering op de tegenrekening gestort moet worden, kruist u het onderstaande hokje aan. Uitkering op tegenrekening, zoals boven is aangegeven. 9 Online switchen en/of verkopen Ja, ik wil gebruikmaken van de mogelijkheden om via de AXA Beleggingslijn en online, via Mijn beleggingen op www.axa.nl, switch- en/of verkoopopdrachten door te geven. Ondertekening Lees voor ondertekening de voorwaarden. Plaats: Datum: Handtekening eerste rekeninghouder: Handtekening tweede rekeninghouder: Deze aanmelding kwam tot stand via: Naam financieel adviseur: Nummer financieel adviseur: Inzenden aan: Stichting AXA Beleggingsrekening, Postbus 8, 5 RA Utrecht.
Voorwaarden Beleggersprofiel Ten aanzien van het beleggersprofiel heb ik hierbij kennis genomen van het op dit formulier aangekruiste profiel. Als ik ervoor gekozen heb om af te wijken van het berekende beleggersprofiel, dan ben ik mij ervan bewust dat er sprake kan zijn van onvoorziene financiële risico s. De waarde van mijn portefeuille, ongeacht het beleggersprofiel, kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Reglement Bij de aanvraag worden persoonsgegevens en eventuele andere gegevens gevraagd. Deze worden verwerkt ten behoeve van het aangaan en uitvoeren van overeenkomsten en het beheren van de daaruit voortvloeiende relaties, met inbegrip van de voorkoming en bestrijding van fraude en het uitvoeren van wervende activiteiten. Verantwoordelijke in de zin van artikel, onder d van de Wet bescherming persoonsgegevens is AXA Verzekeringen B.V. Op deze verwerking van persoonsgegevens is van toepassing de gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële instellingen. In deze gedragscode worden rechten en plichten van partijen bij de gegevensverwerking weergegeven. De volledige tekst van de gedragscode kunt u opvragen bij het informatiecentrum van het Verbond van Verzekeraars, Postbus 95, 59 AL Den Haag, telefoon (7) 87 77, www.verzekeraars.nl. De storting(en) moeten worden gedaan vanaf een privé-rekening bij een bank gevestigd in een EU-lidstaat. De AXA Beleggingsrekening heeft een Reglement opgesteld. U ontvangt dit Reglement bij uw welkomstpakket. Bij storting Dagrenterekening Kempen Met deze storting wordt een vordering op de Dexia Bank Nederland verkregen. Cliënt machtigt de Stichting AXA Beleggingsrekening alle door haar aan de Stichting gegeven instructies ter zake van haar vordering op Dexia Bank Nederland uit te voeren. Cliënt gaat hierbij akkoord dat hij/zij alleen via de Stichting over zijn/haar tegoed op de renterekening kan beschikken. Door ondertekening van dit formulier bevestigt cliënt kennis te hebben genomen van de Algemene Voorwaarden van Dexia Bank Nederland en akkoord te gaan met de toepasselijkheid van genoemde Algemene Voorwaarden op de relatie tussen Dexia Bank Nederland, voorzover niet strijdig met het reglement van de AXA Beleggingsrekening. Aanmelding Noteer uw persoonlijke gegevens; Noteer uw tegenrekening. Als deze niet is ingevuld, kan de aanmelding niet in behandeling worden genomen; Bepaal het beleggersprofiel en maak een keuze uit de beleggingsfondsen; Als de keuze voor de Model Portefeuilles of Beleggingsfondsen niet is aangegeven op het aanmeldingsformulier, dan wordt uw storting toegewezen aan de Dagrenterekening Kempen. Als de keuze voor het juiste AXA Model Fund niet is aangegeven op het aanmeldingsformulier dan kunnen wij uw aanvraag niet in behandeling nemen. Betaling Als u aandelen van meer fondsen wilt kopen, moet u per fonds een bankoverschrijvingsformulier invullen. Kiest u voor een storting in een beleggingsfonds, vul dan vervolgens in: het te storten bedrag (minimaal 5 euro, vervolg minimaal 5 euro); het rekeningnummer: ABN AMRO.55..; ten name van: Stichting AXA Effectengiro, Den Haag; Na ontvangst van de aanmelding ontvangt u van Stichting AXA Beleggingsrekening een welkomstpakket met een cliëntnummer, noteer dit nummer duidelijk op uw bankoverschrijvingsformulier. Vragen? Als u nog vragen heeft over deelnemen aan de AXA Beleggingsrekening, neem dan contact op met uw financieel adviseur of met ons Serviceteam Beleggingen, telefoon () 9.
BELEGGEN BIJ AXA Beleggersprofiel Het doel van de vragenlijst is het bepalen van uw persoonlijke beleggersprofiel. In deze vragenlijst wordt ingegaan op uw persoonlijke financiële situatie, uw beleggingsdoelstellingen, uw beleggingservaring en de mate van risico die u acceptabel vindt. Op deze wijze komt u erachter welk type belegger u bent, welke samenstelling van de beleggingsportefeuille voor u geschikt is en welke beleggingshorizon het beste is voor u. Uw beleggersprofiel wordt vastgelegd door Stichting AXA Beleggingsrekening, aangezien dit verplicht is voor alle effecteninstellingen. Stichting AXA Beleggingsrekening is als effecteninstelling geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten in Amsterdam. Hoe lang denkt u te gaan beleggen? Korter dan jaar. Tussen de en 8 jaar. Tussen de 8 en 5 jaar. Langer dan 5 jaar. Heeft u beleggingservaring? Nee. Ja, ik heb wel eens belegd. Ja, ik beleg regelmatig. Ja, ik beleg vrij intensief. Hoe denkt u over aandelenbeleggingen ten opzichte van sparen? Ik vind beleggen net gokken, dus sparen geeft mij meer een gevoel van zekerheid. Ik laat oogluikend een klein gedeelte aan aandelenbeleggingen toe vanwege de rendementskansen. Ik zorg voor een juiste balans tussen sparen, obligatie- en aandelenbeleggingen. De kans op hoger rendement van aandelen op de langere termijn is groter dan die van sparen. Hoe reageert u als de beurzen sterke koersdalingen laten zien? Ik wil profiteren van het slechte nieuws en koop wellicht aandelen erbij. Ik negeer de negatieve signalen en blijf rustig zitten, want het trekt wel weer bij. Ik besluit om over te stappen naar een meer defensieve portefeuille. Ik verkoop onmiddellijk mijn stukken en ga over naar sparen. 5 Wat houdt u over aan contant geld voor onvoorziene uitgaven binnen uw totale vermogen (exclusief uw eigen woning) als u gaat beleggen? Ik ga alles beleggen, dus ik houd niets aan contant geld over. Ik houd ongeveer procent van mijn totale vermogen aan contant geld over. Ik houd ongeveer procent van mijn totale vermogen aan contant geld over. Ik houd ongeveer procent of meer van mijn totale vermogen aan contant geld over. Hoe groot mag de daling van de waarde van uw beleggingsportefeuille in één jaar bedragen? Dalingen mogen slechts in kleine mate voorkomen. Dalingen tot circa 5 procent zijn acceptabel. Dalingen tot circa procent zijn acceptabel. Dalingen groter dan procent zijn acceptabel. Stichting AXA Beleggingsrekening Graadt van Roggenweg 5 Postbus 8 5 RA Utrecht Telefoon () 9 Fax () 9 8 8 Internet www.axa.nl 98-
7 In welke mate staan er schulden (exclusief hypotheek eigen woning) tegenover uw bezittingen? Minder dan procent. Tussen de en procent. Tussen de en 9 procent. 9 procent of meer. 8 Waarvoor belegt u uiteindelijk? Ik wil graag voor een korte periode extra geld opzij leggen en een stabiel rendement genereren. Ik wil graag in de nabije toekomst een bepaald bedrag hebben, bijvoorbeeld voor wereldreis of nieuwe keuken. Ik wil graag vermogensgroei op de middellange termijn genereren, bijvoorbeeld voor een zeilboot of voor de studie van de (klein)kinderen. Ik wil graag op de lange termijn vermogensgroei genereren voor mijn pensioen of aflossing van hypotheek. Punten Vraag 5 7 8 Totaal A B C D 9 Totaal Uw persoonlijke beleggersprofiel Van tot en met punten: uw beleggersprofiel is risicomijdend. Uw beleggersprofiel heeft een risicomijdend karakter. Dit houdt in dat u als veilige belegger voor zekerheid kiest en zoveel mogelijk risico mijdt met uw portefeuille. U bent tevreden met een beperkt, maar stabiel rendement. Op de korte termijn is uw portefeuille minder gevoelig voor fluctuaties, doordat uw portefeuille voornamelijk bestaat uit vastrentende waarden, zoals obligaties. U streeft naar een regelmatige en stabiele vermogensgroei. Van 7 tot en met 5 punten: uw beleggersprofiel is defensief. Uw beleggersprofiel heeft een defensief karakter. Dit houdt in dat u als voorzichtige belegger bereid bent een relatief bescheiden risico te lopen met uw portefeuille. Deze risico-rendement verhouding vereist minimaal een middellange beleggingshorizon, dat wil zeggen tussen de en 8 jaar. U streeft naar het behalen van een stabiel rendement met een gestage vermogensgroei. Van 9 tot en met punten: uw beleggersprofiel is neutraal. Uw beleggersprofiel heeft een neutraal karakter. Dit houdt in dat u als belegger een evenwicht nastreeft tussen risico en rendement en dus tussen obligatie- en aandelenbeleggingen. U kunt zich veroorloven om niet binnen afzienbare tijd te beschikken over de opbrengsten van uw belegd vermogen. Op de korte termijn kan uw portefeuille fluctueren, maar op de middellange tot lange termijn staat daar de kans op aantrekkelijk rendement tegenover. Van tot en met 8 punten: uw beleggersprofiel is dynamisch. Uw beleggersprofiel heeft een dynamisch karakter. U bent goed op de hoogte van de mogelijke risico's van aandelenbeleggingen en u weet dat op de korte termijn de koersen binnen uw portefeuille fluctueren. Fluctuaties kunnen worden opgevangen door een gedeelte te beleggen in vastrentende waarden en door te beleggen voor een langere termijn, dat wil zeggen met een minimale beleggingshorizon van 8 tot 5 jaar. Van tot en met punten: uw beleggersprofiel is risicovol. Uw beleggersprofiel heeft een zeer risicovol karakter. U heeft voldoende kennis op het gebied van beleggen en van de werking van de financiële markten. U bent zich bewust van eventuele zeer grote schommelingen in uw portefeuille. Uw beleggersprofiel vereist een minimale beleggingshorizon van 5 jaar, zodat u vermogensgroei op de langere termijn kunt genereren. Daar staat tegenover dat u kans maakt op een aantrekkelijker rendement. Als u zich niet herkent in het voor u berekende beleggersprofiel dan adviseren wij u bevestiging te zoeken in een beleggersprofiel dat erop volgt of eraan voorafgaat. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.