In deze handleiding wordt uitgelegd hoe je de koppeling vanuit Invice kan starten en welke gegevens je In Invice kan invoeren om door de koppeling zo veel mogelijk gegevens naar het NWP van ÈFDÉCÉ Software b.v. te exporteren. Hieronder wordt stap voor stap uitgelegd welke gegevens je in Invice kan invoeren om genoeg gegevens over te zetten waardoor je in het NWP gelijk kan aanvangen met het berekenen van de financiering en de hypotheek. Invice is een open programma. Als adviseur/kantoor kan je zelf bepalen tot hoever je de gegevens in Invice invoert. Het is wel zo dat de gegevens één kant op gaan. Dat betekend vanuit Invice naar NWP van ÈFDÉCÉ Software b.v.. Dus gegevens na de koppeling in NWP ingevoerd worden niet weer in Invice gezet. Een uitzonder zal straks zijn de producten die het resultaat van een advies zijn. Aan die importkoppeling wordt op dit moment gewerkt, Dus op dit moment alleen heen. Gaandeweg de tijd zal de koppeling verder uitgebouwd worden, waardoor er zoveel mogelijk eenmalige invoer van gegevens zal zijn. Door memo s van Consoft worden jullie op de hoogte gehouden wanneer er weer een update zal zijn. Om de koppeling te kunnen gebruiken zal je moeten beschikken over de validatie van de koppelingsmethodiek in het NWp van ÈFDÉCÉ. In deze handleiding gaan wij er vanuit dat deze ondertussen geïnstalleerd is. Voor wij aan de toelichting beginnen nog drie belangrijke aandachtspunten: 1. In de variabelen bij het onderdeel Advies, tab algemeen, kan de Invice beheerder het pad van de koppeling instellen. Per kantoor kan het NWP op een andere schijf zijn geïnstalleerd. Door Consoft is het standaard pad ingesteld. Door het eenmalig instellen van die koppeling zal deze daarna voor iedere Invicer goed werken. Totdat de computer, waar het NWP op geïnstalleerd is, vervangen wordt. Dan moet het pad opnieuw worden ingesteld. 2. De koppeling is tot het moment van exporteren de verantwoording van Consoft. Zodra de gegevens zijn geëxporteerd en zijn overgezet naar het NWP van ÈFDÉCÉ is de verdere verantwoording voor ÈFDÉCÉ Software b.v. 3. Mocht er een storing zijn, controleer eerst: - is de validatie nog geldig - staat het pad goed - heb je contact met de computer waar het NWP op geïnstalleerd is. Indien aan deze voorwaarden voldaan is, en de koppeling werkt helemaal niet, meldt dat dan aan info@consoft.nl Indien de koppeling gedeeltelijk werkt, kijk dan eerst in Invice of de bron waar het vandaan komt is ingevuld. Als bijvoorbeeld het soort advies niet goed is aangegeven dan worden de daarvoor bestemde schermen in het NWP niet geactiveerd. Dat is na de koppeling wel handmatig te doen. 1
Oké, aan de slag nu. Stap 1 Inventariseer de NAW gegevens in het scherm van de aanvrager en de eventuele partner. Bij dit onderdeel kan je het burgerservicenummer invoeren. Indien gewenst kan je ook de telefoonnummers en de e-mailadressen invoeren. Deze gegevens worden ook overgezet. Stap 2 Bij het inkomen voer je de inkomens in. Om het inkomen in het NWP te krijgen hoef je alleen het soort inkomen in te vullen en het inkomen zelf. Selecteer uit een uitklapvenster, klik op nieuw en voer daarna hier, bij bruto, het inkomen in. Je kunt In Invice meerdere verschillende inkomens invoeren. Het Totaal wordt vervolgens doorgezet naar het NWP. Als je hier klikt, kom je in het gehele inkomensscherm en kan je het gespecificeerd in voeren. 2
Stap 3 Bij het aanmaken van het particulier dossier is het onderpand, namelijk het adres waar de Aanvrager en de eventuele partner wonen, al aangemaakt. Voer in het objectscherm de huidige waarde V.O.V. waarde in, hoe is deze vast gesteld, peildatum, de Box en de status (eigendom of huur). Stap 4 Inventariseer, indien van toepassing, via het IV de aanwezige hypotheken en koppel deze aan het object. Het koppelen van een contract aan een object gebeurd altijd in het contractenscherm. Stap 5 Nu wordt het tijd om het advies op te starten. Dat kan je doen door in het dashboard van de klant hier te klikken. Je komt dan in het startscherm van het advies. Eerst selecteer je het soort advies. Hetgeen je hier selecteert wordt dan ook het naam van het advies wat je weer terug ziet in het dashboard van het dossier. De soorten advies zijn door het kantoor zelf bij de variabelen aan te passen. Dus de naamvoering is geheel vrij. Zorg dat de naamvoering zodanig is dat meteen duidelijk wordt wat het betekend. Consoft doet alleen een voorzet hoe het zou kunnen. Selecteer de adviseur en beheerder, tenzij dat al gedaan is bij van de klant. Hier kan je een spottingsdatum invoeren om daarmee zicht te houden op de voortgang van de adviezen en klanten die als oriënteerder voor advies zijn geweest. Hiermee kan je voorkomen dat een klant niet oneindig in Invice blijft zitten zonder dat er wat meegedaan wordt. Je voorkomt vervuiling van het bestand. Wanneer je de voortgang van de klant volgt en het blijkt dat de klant op een gegeven moment afhaakt, je de klant kan verwijderen. Voor de spotting van de adviezen is in de opvolging een apart gedeelte gemaakt. Zowel voor de adviseur als voor de beheerder. Hierna selecteer je hier het thema en klik dan op nieuw. In dit voorbeeld aankoop woning. Als je hier klikt wordt het financieringsscherm geopend. Je kunt nu twee dingen doen, hier verder inventariseren en daarna de koppeling starten of direct naar het NWP gaan. Wij gaan er vanuit dat er in Invice verder wordt geïnventariseerd. Dat kan zijn voor het starten van het advies, of na het maken van de berekening. 3
Als eerste geef je op de soort de Box, de koopsom en het meerwerk. Klik hier voor de status van de koop. In hetzelfde scherm kan je ook de gegevens van het nieuwe onderpand, indien bekend, al invoeren. Deze gegevens worden later weer gebruikt bij het opstarten van de nodige diensten, zoals taxatie en notaris en wordt na het definitief maken van het advies geplaatst in het Objectenscherm van de klant. In het scherm kan je ook de van belang zijnde data invoeren Deze data wordt gebruikt bij het samenstellen van de voortgang van de aankoop, bankgarantie, oplevering en hypotheek. Ook is het mogelijk het woningsaldo te bereken van de huidige Box 1 woning. Welke overwaarde heeft de woning en wat is het vervreemdingssaldo. Een verlies, zoals getoond in het voorbeeld wordt dan hier getoond en kan worden verwerkt in de financieringsopzet. In het NWP wordt het vervreemdingssaldo ook doorberekend en wordt ook rekening gehouden met een eventueel restant van een vorige verkoop. Er zijn nu genoeg gegevens ingevoerd om in het NWP direct de financiering verder uit te werken. Zodra je de gegevens hebt ingevoerd klik je de tap contracten aan en selecteer vervolgens de tab NIEUWE SITUATIE. Linksonder in het scherm zie je de knop NWP. Klik deze aan en je ziet dat de het NWP van ÈFDÉCÉ Software b.v.wordt gestart. Nadat de import klaar is, gaat allemaal automatisch, kom je gelijk in het hoofdscherm van het NWP. In Invice is het mogelijk verschillende thema s als apart advies te behandelen. Dat betekend dat er verschillende rapportage gemaakt kan worden. De enige uitzondering is dat aankoop woning en verkoop woning altijd in één advies wordt verwerkt. Dit is noodzakelijk omdat bepaalde zaken met elkaar verband houden. Indien er meerdere adviezen zijn, wordt het zo getoond in het dashboard van de klant. 4
Opmerking 1 In de huidige koppeling worden de gegevens van het huidige onderpand, waarde en hypotheek, en de kredieten nog niet doorgezet. Indien een herfinanciering als thema wordt gekozen, dus oversluiting huidige hypotheek, of verhoging, dan dien je na de import dat eerst in het NWP aan te geven. Ga naar het scherm Algemeen en selecteer bij soort berekening, uit het uitklapvenster, de juiste financiering. Opmerking 2 De kredieten worden in Invice apart vast gelegd. In de huidige koppeling wordt er nog geen krediet doorgevoerd. Dus dat moet dan handmatig in het NWP worden ingevoerd. Om dit ook te automatiseren hebben wij ook een verzoek bij ÈFDÉCÉ neergelegd. ÈFDÉCÉ werkt op dit moment daaraan. Zodra dat klaar is wordt de Invice versie geüpdatet. Wij gaan er vanuit dat deze aanpassingen allemaal gelijk worden verwerkt. Wanneer dit allemaal verwerkt is, hoef je na de inventarisatiefase in Invice in het NWP alleen nog maar te toetsen, de benodigde financiering te berekenen en de hypotheekconstructie samen te stellen. Zodra de import koppeling hellemaal compleet is, wordt de im-/ export koppeling verder uitgewerkt. In die situatie wordt dan het definitieve advies vanuit het NWP in Invice ingelezen. IN het gedeelte Nieuwe Situatie worden de in NWP uitgewerkte producten voor verder verwerking in Invice klaar gezet. Hiervoor wordt een aparte handleiding gemaakt. 5