HANDLEIDING PREMIE BEREKENING SOFTWARE. versie januari 2009

Transcriptie

1 HANDLEIDING PREMIE BEREKENING SOFTWARE versie januari 2009

2 Inhoudsopgave Downloaden Premie Berekening Software 3 Installatie Premie Berekening Software 7 Gebruik Premie Berekening Software 13 Algemene functies programma 13 Verzekerden 21 Verzekeringnemer 21 Medeverzekeringnemer 22 Verzekerden 23 Premiebetaler 24 Begunstigde 25 Maandlastbeschermer 26 1e Verzekerde 26 2e Verzekerde 28 Overlijdensrisico 29 Formulieren/Offerte 30 Tenslotte 33 pagina 2

3 Downloaden Premie Berekening Software De laatste nieuwe versie van de Berekeningsoftware kunt u downloaden via onze site op Onderstaand scherm opent zich, waarna u de keuze kunt maken voor de vernieuwde TAF Personal Premieberekeningsoftware. Tevens kunt u deze handleiding downloaden. pagina 3

4 Klik op de link van de Premie berekeningsoftware, en vervolgens kunt u kiezen om of het programma meteen te installeren (dmv de knop uitvoeren), of het bestand eerst op te slaan en daarna te installeren (dmv de knop opslaan). Kiest u voor uitvoeren ga dan verder bij hoofdstuk 2: Installatie Premie Berekening Software op pagina 7 van deze handleiding. pagina 4

5 U kiest dus de knop Opslaan en onderstaand scherm opent zich, waar u kunt aangeven waar u het installatiebestand wilt opslaan. In dit voorbeeld zal het installatiebestand in de map TAF Tool V4 opgeslagen worden met de naam zoals vermeld bij het veld bestandsnaam. U kunt dit natuurlijk naar wens aanpassen, in de regel is dit echter niet nodig. Hoofdzaak is dat u weet waar u het terug kunt vinden om de installatie daarna te starten. pagina 5

6 Na de keuze Opslaan zal onderstaand scherm zich openen, en ziet u de voortgang van het downloaden van het installatiebestand. pagina 6

7 Installatie Premie Berekening Software Nu het programma gedownload is kunnen we het gaan installeren. Ga hiervoor naar de locatie op uw computer waar u het installatiebestand heeft opgeslagen. In ons voorbeeld was dit in de map TAF Tool V4. Dubbelklik met uw linkermuisknop op het bestand en onderstaand scherm zal zich openen, waarna u op Volgende kunt klikken. pagina 7

8 Nu kunt u aangeven waar de software definitief geinstalleerd kan worden. Standaard zal dit zijn in C:\Program Files Hier zal een map worden aangemaakt met de naam TAF Tool V4. Is de standaardlokatie in orde klik dan op Volgende, wilt u aanpassen klik dan op Bladeren. N.B. Oude aanvragen en berekeningen uit eerdere versies van deze tool kunnen niet meer gebruikt worden in versie 4. Als u de oude tool niet verwijderd kunt u de gegevens nog steeds openen in de oude tool. Voor een accurate berekening van premies dient u echter de nieuwe tool te gaan gebruiken. pagina 8

9 U kunt naam en lokatie natuurlijk naar wens aanpassen. Klik hierna op OK en nogmaals op Volgende. pagina 9

10 Nu zijn we klaar om te installeren. Wilt u nog wijzigingen aanbrengen kunt u dat doen door op de knop Vorige te klikken. Klik anders op de knop Volgende en het installatieproces zal starten. pagina 10

11 U kunt aan de voortgangsindicator zien dat nu het programma geinstalleerd wordt. Dit kan enkele minuten duren, afhankelijk van uw systeem. Mocht er enkele minuten geen zichtbare verandering in de voortgang zijn, kunt u annuleren en het installatieproces opnieuw starten. pagina 11

12 Het programma is nu met succes geinstalleerd, en u kunt op Voltooien klikken waarna de Premieberekeningsoftware automatisch opstart. Wilt u het programma momenteel nog niet gebruiken kunt u de box De Reken tool meteen starten afvinken. pagina 12

13 Gebruik Premie Berekening Software Algemene functies programma Na installatie start de Berekeningsoftware automatisch (als u dat heeft aangegeven), of indien u dubbelklikt op het TAF icoontje dat u op uw buroblad vindt. Hierna zal het programma de eerste keer standaard openen met een scherm waar u uw bedrijfsgegevens kunt invoeren. Om te kunnen starten moet u minimaal de verplichte velden (aangeduid met een *) invullen. pagina 13

14 In het kader Bedrijfsgegevens bij Korting tonen kunt u aangeven of u de mogelijkheid van het geven van korting wel of niet wilt activeren. Hierbij verschijnen dan enkele extra velden in de tabbladen Maandlastbeschermer en Overlijdensrisico. pagina 14

15 In het kader Gebruiker kunt u het ingevulde adres aanmelden, door middel van het klikken op de knop Aanmelden voor updates, zodat u een ontvangt wanneer het programma een wijziging heeft ondergaan of als er nieuws is betreffende onze producten. In de ontvangt u dan instructies hoe hiermee om te gaan. Van een succesvolle aanmelding ontvangt u ook direct een bevestiging per . Per bedrijf kunnen zich ook meerdere mensen met verschillende adressen aanmelden. Tenslotte kunt u aanvinken of het programma bij het opstarten automatisch moet controleren of er een nieuwe versie beschikbaar is. pagina 15

16 Bestand Nieuwe aanvraag Onder Nieuwe aanvraag kunt u een blanco berekening/dossier aanmaken. N.B.Een eventueel openstaand dossier dat u (nog) niet heeft opgeslagen gaat dan verloren!! pagina 16

17 Aanvraag openen Klikt u op Aanvraag openen dan opent een nieuw scherm waar u een reeds opgeslagen berekening/dossier opnieuw kunt openen, bijvoorbeeld omdat gegevens (nog) niet compleet waren, of omdat u een andere berekening wilt maken. Dubbelklik op een aanvraag uit het overzicht, of selecteer een aanvraag en klik op de button Openen. Ook is het mogelijk om een berekening/dossier te selecteren in de lijst om deze te verwijderen d.m.v. de knop Verwijderen. Aanvraag opslaan Bij Aanvraag opslaan kunt u uw huidig(e) berekening/dossier opslaan, of aanpassingen in een reeds bestaand(e) berekening/dossier. Kopie opslaan Bij Kopie opslaan kunt u een kopie opslaan van de/het geopende bestaand(e) berekening/dossier. U behoudt dus het origineel (ongewijzigd), en een kopie met de nieuwe gegevens. Afsluiten Bij Afsluiten sluit u het programma af. Let op!! Niet opgeslagen wijzigingen gaan verloren!! pagina 17

18 Beheer Tussenpersoon gegevens Onder Tussenpersoon gegevens vindt u het scherm dat u bij het opstarten heeft ingevuld met de gegevens van uw bedrijf. Hier kunt u naderhand nog wijzigingen in aanbrengen. Info Onder info vindt u informatie betreffende de versie van uw Premie Berekening Software. Deze is van belang als u eventueel contact opneemt met onze helpdesk. Aan de hand van het versienummer kunnen zij u dan beter verder helpen. pagina 18

19 Updates Onder Updates kunt u handmatig checken of er updates beschikbaar zijn voor uw versie van de Premieberekeningsoftware. Mocht dit het geval zijn, kunt u deze aansluitend downloaden. pagina 19

20 Contact Website TAF.nl Onder Website TAF.nl vindt u een directe doorlink naar de website (indien u internetverbinding heeft), automatisch wordt een browser geopend. TAF Onder TAF opent u uw eigen mail client (b.v. Thunderbird, Outlook, of Outlook Express) met een nieuw bericht gericht aan info@taf.nl Contact Contact opent een nieuw scherm met de actuele contactgegevens van TAF in Maassluis. pagina 20

21 Verzekerden Verzekeringnemer Op het tabblad Verzekeringnemer kunt u alle gegevens invullen van diegene die de verzekering afsluit. In het kader Verzekeringnemer is Geboortedatum een verplicht veld om verder te kunnen gaan. U kunt handmatig de geboortedatum invullen (dd-mm-jjjj). U hoeft slechts de cijfers in te typen, de streepjes worden vanzelf gezet. Gebruik ook voorloopnullen; dus 3 januari 1965 wordt Vindt u het gemakkelijker om uit een kalender de datum te keizen, klik dan op het vierkantje rechts in het vak Geboortejaar. Er opent zich een kalender waar u met de dubbele pijlen door de jaartallen gaat, en met de enkele pijlen door de maanden. Kloppen maand en jaartal klik dan op de dag. Het schermpje sluit zich automatisch. Als Verzekeringnemer gelijk is aan 1e Verzekerde worden in het tabblad Verzekerden alle gegevens automatisch overgenomen, en zijn daar niet aan te passen. Als Verzekeringnemer niet gelijk is aan 1e Verzekerde worden de hier ingevulde gegevens ook overgenomen. In het tabblad Verzekerden kunt u ze dan echter nog aanpassen. Hetzelfde geldt voor Premiebetaler. Als Verzekeringnemer gelijk is aan Premiebetaler worden in het tabblad Premiebetaler alle gegevens automatisch overgenomen, en zijn daar niet aan te passen. Als Verzekeringnemer niet gelijk is aan 1e Verzekerde worden de hier ingevulde gegevens ook overgenomen. In het tabblad Premiebetaler kunt u ze dan echter ook aanpassen. In het kader Nieuwe Adres Gegevens kunt u het toekomstige woonadres ingeven als de verzekering gekoppeld wordt aan een hypotheek bij de aankoop van onroerend goed. pagina 21

22 Medeverzekeringnemer Op het tabblad Medeverzekeringnemer kunt u alle gegevens invoeren van een eventuele Medeverzekeringnemer. Enige verplichte veld is ook hier weer Geboortedatum. Ook hier geldt weer dat als u in het kader Mede Verzekeringnemer aangeeft dat de Medeverzekeringnemer gelijk is aan de 2e Verzekerde, alle gegevens automatisch overgenomen worden naar het tabblad Verzekerden en daar niet aan te passen zijn. pagina 22

23 Verzekerden Op het tabblad Verzekerden worden alle eerder ingevoerde gegevens overgenomen en zijn, afhankelijk van uw instellingen (zoals hiervoor eerder beschreven), wel of niet aan te passen. pagina 23

24 Premiebetaler Op het tabblad Premiebetaler zijn alle gegevens reeds overgenomen uit eerder ingevoerde gegevens van Verzekeringnemer. Behalve als u heeft aangegeven dat Verzekeringnemer en Premiebetaler niet gelijk zijn, kunt u de gegevens op dit tabblad eveneens niet aanpassen. pagina 24

25 Begunstigde Op het tabblad Begunstigde kunt u kiezen uit een standaard begunstiging of zelf een afwijkende begunstiging aangeven. Standaard geldt begunstiging in de volgende volgorde: 1. Verzekeringnemer 2. Weduwe, weduwnaar, of geregistreerd partner van verzekeringnemer 3. De kinderen van verzekeringnemer 4. De erfgenamen van verzekeringnemer Wilt u hiervan afwijken, vink dan Afwijkend aan en vul de bijbehorende velden in. pagina 25

26 Maandlastbeschermer 1e Verzekerde Op het tabblad 1e Verzekerde kunt u een berekening maken voor de Arbeids Ongeschiktheids Verzekering (AOV). Voor particulieren kiest u bij product voor TAF Maandlastbeschermer en voor zelfstandigen TAF Zelfstandigenplan. Verplichte velden zijn hier Looptijd in maanden en Verzekerd bedrag. Hierna kunt u in het kader Premieberekening op Bereken klikken en verschijnt de premie (zie rode kader afbeelding op pagina 27). Mocht de berekenknop grijs blijven is er waarschijnlijk een verplichte waarde niet ingevuld. N.B. Aanvragen met een ingangsdatum die meer dan 3 maanden in de toekomst liggen worden niet door TAF geaccepteerd. We hebben het echter wel voor u mogelijk gemaakt met deze tool een berekening te maken voor een polis met een ingangsdatum die tot maximaal 12 maanden in de toekomst ligt. pagina 26

27 Na het berekenen van de premie zijn er nog twee mogelijkheden ter beschikking gekomen: 1. U kunt een offerte genereren met de ingevoerde gegevens en de premieberekening. Deze kunt u dan uitprinten op uw eigen briefpapier. 2. U kunt een aanvraagformulier genereren, dat volledig ingevuld met de gebruikte gegevens uitgeprint kan worden en na ondertekening opgestuurd kan worden. Brengt u een wijziging aan in de instellingen na het berekenen van de premie, moet u eerst weer op de knop Bereken klikken voordat u weer een aanvraagformulier of offerte kunt genereren. Standaard staat de ingangsdatum op de eerste van de volgende maand, dit kunt u echter aanpassen. Als u bij uw bedrijfsgegevens heeft aangegeven dat kortingen getoont mogen worden kunt u vanuit uw provisie zowel op de maandpremie als de koopsom een korting verlenen. pagina 27

28 2e Verzekerde Op het tabblad 2e Verzekerde kunt u een berekening maken voor een eventuele 2e verzekerde. Hiervoor vinkt u het veld 2e Verzekerde aan, en gelden voor het gebruik dezelfde voorwaarden als bij het tabblad 1e Verzekerde. pagina 28

29 Overlijdensrisico Op het tabblad Overlijdensrisico kunt u een berekening maken voor een TAF Leven Personal overlijdensrisicoverzekering. Afhankelijk van een ingevulde geboortedatum voor een medeverzekeringnemer op het tabblad Verzekerden -> Medeverzekeringnemer worden de gegevens voor 2e verzekerde meegenomen in de berekening van de premie en worden er wel of geen extra documenten gegenereert.in principe zijn alle velden verplichte velden. Dit kunt u weer controleren aan de hand van de berekenknop, als deze grijs blijft. Als u bij uw bedrijfsgegevens heeft aangegeven dat kortingen getoont mogen worden kunt u ook hier weer vanuit uw provisie zowel op de maandpremie als de koopsom een korting verlenen, dit is afhankelijk van de keuze bij Premiekorting in het kader Premieberekening. Na een premieberekening is het mogelijk om via het kader Formulieren een aantal documenten te genereren en eventueel uit te printen. Gaat u terug naar dit tabblad en wijzigt u iets moet u opnieuw op Bereken klikken en moet er opnieuw een aanvraagformulier, offerte of gezondheidsverklaring gegenereerd worden. Standaard staat de ingangsdatum op de eerste van de volgende maand, dit kunt u echter aanpassen. Enige restrictie is dat het de eerste van de maand moet zijn, en dat de datum in de toekomst moet liggen (tot maximaal 12 maanden). N.B. houd u er rekening mee dat aanvragen die meer dan 3 maanden in de toekomst liggen niet geaccepteerd zullen worden, i.v.m. de geldigheidsduur van de gezondheidsverklaring(en). pagina 29

30 Offerte Nieuw in deze versie van de tool is de mogelijkheid om een offerte te genereren. Dit is een blanco offerte, zodat u uw eigen briefpapier kunt gebruiken. pagina 30

31 Aanvraagformulieren In de tool kunt u aanvraagformulieren genereren waarin alle gegevens van de berekeningen zijn verwerkt. De formulieren zijn in het scherm niet te wijzigen, hiervoor gaat u terug naar het betreffende tabblad. Voer daar de wijziging door en klik opnieuw op de knop Bereken. Mochten de knoppen Aanvraagformulier grijs blijven, moet u eerst (opnieuw) uw berekening maken. pagina 31

32 Zijn alle gegevens correct ingevuld kunt u uw aanvraagformulier eenvoudig printen door op de knop Afdrukken te klikken. Hier verschijnt een scherm met de printermogelijkheden. Kies uw instellingen en klik op OK. Uw aanvraagformulier wordt uitgeprint. pagina 32

33 Tenslotte Mocht u vragen hebben over het gebruik van de TAF Premie Berekeningsoftware, of loopt u tegen een probleem aan, kunt u ten allen tijde contact met ons opnemen. Onze contactgegevens vindt u in het programma onder Contact. pagina 33

34 Notities pagina 34