Insinger de Beaufort MyChoice & MyPortfolio Inhoudsopgave Stortingen en onttrekkingen Hoe kan ik een extra inleg doen op mijn MyChoice-rekening? Hoe kan ik een extra inleg doen op mijn MyPortfolio-rekening? Kan ik de beleggingen op mijn MyChoice-rekening anders indelen? Hoe kan ik een bedrag onttrekken aan mijn beleggingsrekening? Hoe geef ik Insinger de Beaufort opdracht mijn (verpande) MyChoice-rekening op te heffen? Hoe geef ik Insinger de Beaufort opdracht mijn (verpande) MyPortfolio-rekening op te heffen? Hoe lang duurt het voor ik kan beschikken over het geld wanneer ik een verkoopopdracht heb gegeven voor mijn MyChoice-rekening? Hoe lang duurt het voor ik kan beschikken over het geld wanneer ik een opname doe van mijn MyPortfolio-rekening? Wijzigingen doorgeven Ik wil een adreswijziging doorgeven, hoe doe ik dat? Ik wil een wijziging van mijn e-mailadres doorgeven, hoe doe ik dat? Dividend (alleen van belang voor MyChoice) Wat zijn de voordelen van het herbeleggen van dividend? Wat zijn de voordelen van het cash laten uitbetalen van dividend? Waarom is er niet door alle fondsen in mijn portefeuille dividend uitgekeerd? Waarom heb ik het uitgekeerde cashdividend nog niet ontvangen op mijn privé-rekening? Hoe maak ik het uitkeerde cashdividend over naar mijn privé-rekening? Wat zijn de fiscale consequenties van het (niet) herbeleggen van het uitgekeerde dividend? Waarom wordt het uitgekeerde dividend (niet) herbelegd op mijn rekening? Wat betekent 'ex-dividend datum'? Wat betekent 'het dividend zal betaalbaar gesteld worden'? MyWorld Ik wil mijn rekening inzien via internet. Hoe vraag ik dat aan? Het lukt me niet om toegang tot MyWorld te krijgen, ik krijg alleen een wit scherm te zien. Hoe los ik dat op? 1
Stortingen en onttrekkingen V Hoe kan ik een extra inleg doen op mijn MyChoice-rekening? A Voor elke nieuwe opdracht dienen wij te beschikken over een separate, ondertekende instructie. Om Insinger de Beaufort te instrueren, kunt u gebruik maken van het van deze site te downloaden 'stortingsformulier. U kunt de instructie per post opsturen naar: postbus 10820 1001 EV Amsterdam,of per fax naar: 020-5215449. Als u de mogelijkheid hebt om documenten in te scannen, kunt u het ook per e-mail naar Het te beleggen bedrag maakt u over naar rekening 270278974 t.n.v. 'Stichting Insinger de Beaufort Beleggingsrekeningen'. In de omschrijving vermeldt u het nummer van uw beleggingsrekening, uw naam en initialen. V Hoe kan ik een extra inleg doen op mijn MyPortfolio-rekening? A Het te beleggen bedrag maakt u over naar rekening 270253343 t.n.v. 'Stichting Insinger de Beaufort Beleggingsrekeningen'. In de omschrijving vermeldt u het nummer van uw beleggingsrekening, uw naam en initialen. Het bedrag wordt automatisch belegd conform het profiel van uw portefeuille, u hoeft doorvoor geen formulier in te vullen. V Kan ik de beleggingen op mijn MyChoice-rekening anders indelen? A Dat kan. U kunt kosteloos wijzigingen aanbrengen in de verdeling van uw portefeuille. Uw opdracht ontvangen wij graag middels een ondertekende instructie, u kunt daarvoor het van de site te downloaden 'switchformulier' gebruiken. U kunt de instructie per post opsturen naar: postbus 10820 1001 EV Amsterdam, of per fax naar: 020-5215449. Als u de mogelijkheid hebt om documenten in te scannen, kunt u het ook per e-mail naar V Hoe kan ik een bedrag onttrekken aan mijn beleggingsrekening? A Voor elke nieuwe opdracht dienen wij te beschikken over een separate, ondertekende instructie. Om Insinger de Beaufort te instrueren, kunt u gebruik maken van het van deze site te downloaden 'verkoopformulier. U kunt de instructie per post opsturen naar: postbus 10820 1001 EV Amsterdam,of per fax naar: 020-5215449. Als u de mogelijkheid hebt om documenten in te scannen, kunt u het ook per e-mail naar 2
V Hoe geef ik Insinger de Beaufort opdracht mijn (verpande) MyChoice-rekening op te heffen? A Om over te kunnen gaan tot het opheffen van uw MyChoice-rekening ontvangen wij graag een door alle rekeninghouders ondertekend opheffingsverzoek. U kunt dat per post opsturen naar: postbus 10820 1001 EV Amsterdam, of per fax naar: 020-5215449. Als u de mogelijkheid hebt om documenten in te scannen, kunt u het ook per e-mail naar Naast het opheffingsverzoek dienen wij een ondertekende vrijgave te ontvangen (een zogenaamde 'retroverpanding') van de kredietverstrekker. De kredietverstrekker zal ons deze vrijgave op uw verzoek toesturen, u dient hiervoor dus zelf de kredietverstrekker te benaderen. V Hoe geef ik Insinger de Beaufort opdracht mijn (verpande) MyPortfolio-rekening op te heffen? A Om over te kunnen gaan tot het opheffen van uw MyPortfolio-rekening ontvangen wij graag een door alle rekeninghouders ondertekend opheffingsverzoek. U kunt dat per post opsturen naar: postbus 10820 1001 EV Amsterdam,of per fax naar: 020-5215449. Als u de mogelijkheid hebt om documenten in te scannen, kunt u het ook per e-mail naar Naast het opheffingsverzoek dienen wij een ondertekende vrijgave te ontvangen (een zogenaamde 'retroverpanding') van de kredietverstrekker. De kredietverstrekker zal ons deze vrijgave op uw verzoek toesturen, u dient hiervoor dus zelf de kredietverstrekker te benaderen. V Hoe lang duurt het voor ik kan beschikken over het geld wanneer ik een verkoopopdracht heb gegeven voor mijn MyChoice-rekening? A Met transacties in beleggingsfondsen is een zogenaamde settlementperiode gemoeid. Dit is de termijn waarin de financiële en administratieve afwikkeling van die transactie plaatsvindt. De duur van de settlementperiode verschilt per fonds. Voor fondsen met een notering aan de beurs van Amsterdam en het Income Plus fonds kunnen wij het vrijgekomen bedrag overmaken vier werkdagen ná de werkdag waarop wij uw opdracht vóór 11:00 hebben ontvangen. Bijvoorbeeld: wij ontvangen uw opdracht op maandag de 1e vóór 11:00. De effectieve verkoop vindt dan plaats op dinsdag de 2e en in dat geval maken wij de vrijgekomen gelden over op vrijdag de 5e. Voor fondsen met een notering aan de beurs van Luxemburg kunnen wij het vrijgekomen bedrag overmaken zes werkdagen ná de werkdag waarop wij uw opdracht vóór 11:00 hebben ontvangen. Bijvoorbeeld: wij ontvangen uw opdracht op maandag de 1e vóór 11:00. De effectieve verkoop vindt dan plaats op dinsdag de 2e en in dat geval maken wij de vrijgekomen gelden over op dinsdag de 9e. 3
Voor het IdB MM Zeus fonds, dat één keer per maand verhandeld kan worden, kunnen wij het vrijgekomen bedrag overmaken in de vierde week van de maand volgend op die waarin wij uw opdracht uiterlijk vijf werkdagen vóór het eind van de maand vóór 11:00 hebben ontvangen. Bijvoorbeeld: wij ontvangen uw opdracht op maandag 1 januari. In dat geval vindt de daadwerkelijke verkoop plaats op de laatste werkdag van januari en maken wij de vrijgekomen gelden over in de vierde week van februari. V Hoe lang duurt het voor ik kan beschikken over het geld wanneer ik een opname doe van mijn MyPortfolio-rekening? A Wanneer wij uw opdracht vóór 11:00 ontvangen, maken wij het betreffende bedrag dezelfde dag over. Het kan voor transacties binnen Nederland één tot twee werkdagen duren voor het bedrag op de tegenrekening staat. 4
Wijzigingen doorgeven V Ik wil een adreswijziging doorgeven, hoe doe ik dat? A Om uw adresgegevens te kunnen wijzigen, ontvangen wij van u graag een ondertekend verzoek daartoe. U kunt daarvoor het van deze site te downloaden adreswijzigingsformulier gebruiken. Wij dienen over een door alle eventuele rekeninghouders ondertekend verzoek te beschikken alvorens we overgaan tot wijziging van adresgegevens. U kunt uw verzoek per post opsturen naar: postbus 10820 1001 EV Amsterdam, of per fax naar: 020-5215449. Als u de mogelijkheid hebt om documenten in te scannen, kunt u het verzoek ook per e-mail naar V Ik wil een wijziging van mijn e-mailadres doorgeven, hoe doe ik dat? A Naar uw e-mailadres wordt rekeningspecifieke informatie verstuurd. Daarom ontvangen wij graag een ondertekend verzoek om uw e-mailadres te wijzigen. U kunt uw verzoek per post opsturen naar: postbus 10820 1001 EV Amsterdam, of per fax naar: 020-5215449. Als u de mogelijkheid hebt om documenten in te scannen, kunt u het verzoek ook per e-mail naar 5
Dividend (alleen van belang voor MyChoice) V Wat zijn de voordelen van het herbeleggen van dividend? A Wanneer u ervoor kiest het uitgekeerde dividend te herbeleggen, kiest u ervoor om ook over dit deel bij een eventuele koersstijging van het fonds winst te maken. Dit in tegenstelling tot de situatie waarin u het dividend opneemt. V Wat zijn de voordelen van het cash laten uitbetalen van dividend? A Wanneer u ervoor kiest dividend te laten uitbetalen, kunt u naar eigen inzicht beschikken over de uitgekeerde liquiditeiten. In tegenstelling tot de situatie waarin het dividend herbelegt, kan dit deel door het fonds niet meer gebruikt worden om te investeren. V Waarom is er niet door alle fondsen in mijn portefeuille dividend uitgekeerd? A Het IdB Income Plus fonds heeft als expliciete doelstelling dividend uit te keren om zo liquiditeit te genereren voor de beleggers in het fonds. Fondsen die die doelstelling niet hebben, keren bij voorkeur geen dividend uit, maar kunnen daar onder bepaalde omstandigheden door de fiscus toe verplicht worden. V Waarom heb ik het uitgekeerde cashdividend nog niet ontvangen op mijn privérekening? A Het uitgekeerd cashdividend wordt door ons gestort op de aan de beleggingsrekening gekoppelde spaarrekening en niet overgemaakt naar uw privé-rekening. Over het saldo op de spaarrekening wordt (variabele) rente uitgekeerd. V Hoe maak ik het uitkeerde cashdividend over naar mijn privé-rekening? A U geeft ons door middel van een ondertekend verzoek opdracht het uitgekeerde bedrag over te maken naar uw privé-rekening. U kunt dit verzoek zelf opstellen of hiervoor het van deze site te downloaden 'verkoopformulier' gebruiken (het betreffende bedrag vult u dan in bij 'geld opnemen'). 6
V Wat zijn de fiscale consequenties van het (niet) herbeleggen van het uitgekeerde dividend? A Er is fiscaal gezien geen verschil tussen herbeleggen of opnemen, in beide gevallen bent u de fiscus hetzelfde tarief (15%) aan dividendbelasting verschuldigd. V Waarom wordt het uitgekeerde dividend (niet) herbelegd op mijn rekening? A Op het aanvraagformulier voor de beleggingsrekening heeft u de mogelijkheid een keuze te maken tussen herbeleggen en uitkeren. Tenzij u ons op een later moment verzocht hebt de instellingen voor uw rekening te wijzigen, bepalen wij op basis van het aanvraagformulier of dividend wordt herbelegd of uitgekeerd. V Wat betekent 'ex-dividend datum'? A Aandelen (in beleggingsfondsen) kunnen ex-dividend gekocht of verkocht worden. De exdividend datum is de datum vanaf welke het bezit van de aandelen geen recht meer geeft op dividendbetaling over de achterliggende periode. Bijvoorbeeld: het IdB Income Plus fonds heeft als ex-dividenddatum 31 oktober. Op die dag wordt het aandeel zonder dividend verhandeld en zal de hoogte van het uitgekeerde dividend in mindering worden gebracht op de koers van het aandeel. V Wat betekent 'het dividend zal betaalbaar gesteld worden'? A De dag van betaalbaarstelling is de dag waarop u daadwerkelijk over het dividend kunt beschikken. 7
MyWorld V Ik wil mijn rekening inzien via internet. Hoe vraag ik dat aan? A U kunt uw rekening desgewenst inzien via https://myworld.insinger.com/. Via dit product hebt u te allen tijde toegang tot uw portefeuille. Als wij u toegang verschaffen tot MyWorld, heeft dat wel als consequentie dat wij u geen papieren afschriften meer toesturen. Om e.e.a. in werking te zetten, verzoekt u ons om uw rekening voor u toegankelijk te maken via internet. Wij sturen u daarop een brief toe met de voorwaarden voor het gebruik van onze webapplicatie. Wanneer u die ondertekend retourneert, sturen wij u een gebruikersnaam en wachtwoord toe." V Het lukt me niet om toegang tot MyWorld te krijgen, ik krijg alleen een wit scherm te zien. Hoe los ik dat op? A Waarschijnlijk wordt het probleem veroorzaakt door het feit dat u met Windows Vista werkt. Als u de volgende instructies opvolgt, zou het probleem opgelost moeten zijn. * Open Internet Explorer * Klik op 'Extra' en in het menu dat geopend wordt vervolgens op 'Internet Opties' - Het venster 'Internet Opties' wordt geopend in het tabblad 'Algemeen' * Klik op het tabblad 'Geavanceerd' * Scroll in het nu geopende venster naar beneden tot u bij het kopje 'veiligheid' arriveert * Zorg dat er zowel voor SSL 3.0 als voor SSL 2.0 een vinkje staat. Nu start u uw computer opnieuw op en logt via MyWorld in op onze site. Als het goed is, moet het probleem zich nu niet meer voordoen." 8