Handelsmome. Handelsmomenten

Transcriptie

1 Handelsmome Handelsmomenten

2 Wij zijn hard bezig met het introduceren van dagelijks handelen voor uw beleggingsrekening(en) bij. Hoewel wij nu nog niet dagelijks voor u handelen, zijn er al een aantal zaken veranderd waarmee u rekening moet houden. Natuurlijk informeren wij u uitgebreid wanneer het dagelijks handelen wordt geïntroduceerd. Met welke veranderingen heb ik nu al te maken? Op dit moment hebben wij nog steeds iedere maand een handelsmoment op de eerste werkdag van de maand. Met het maandelijkse handelsmoment kopen wij, zoals u gewend bent, beleggingen aan voor stortingen en voeren wij wijzigingen, waaronder eventuele verkopen, in uw portefeuille uit. Maar er zijn ook enkele veranderingen waarmee u nu al te maken kunt krijgen: Verkoopopdrachten worden vaker uitgevoerd De verwerkingstijd van sommige (combinaties van) opdrachten verandert Om u een zo goed mogelijk beeld te geven van de huidige systematiek, kunt u hieronder per type opdracht meer informatie vinden. Let op: in de voorbeelden hieronder gebruiken wij bestaande fondsen. Dit betekent niet dat wij u aanraden om in deze specifieke fondsen te beleggen. Aankopen beleggingen Iedere eerste werkdag van de maand kopen wij beleggingen aan voor de stortingen die op tijd door ons zijn ontvangen. Tegen de slotkoersen van de laatste werkdag voor het handelsmoment kopen wij participaties aan in de fondsen van uw keuze. De inleg op uw beleggingsrekening belegt u voor 50% in het BND Wereld Indexfonds-Hedged en voor 50% in het BND Euro Obligatie Indexfonds. U stort in oktober een bedrag van 500 op uw beleggingsrekening. Het handelsmoment van november is op de eerste werkdag. Tegen de slotkoersen van de werkdag ervoor kopen wij voor 250 participaties aan in het BND Wereld Indexfonds-Hedged en voor 250 in het BND Euro Obligatie Indexfonds. U ziet dit de eerste werkdag van november terug in MijnBND. De orders voor een handelsmoment worden enige tijd voor het daadwerkelijke handelsmoment door ons verstuurd. Het is daarom belangrijk dat stortingen op tijd op onze rekening zijn bijgeschreven. Iedere maand vindt u in MijnBND de uiterlijke datum waarop wij een storting moeten ontvangen om mee te gaan met het eerst volgende handelsmoment. Meestal ongeveer 3 werkdagen voor het daadwerkelijke handelsmoment. Ontvangen wij een storting na die datum? Dan wordt deze pas met het handelsmoment erna belegd. Voor het handelsmoment van 3 december 2018 moeten stortingen uiterlijk 28 november 2018 bij ons binnen zijn. Stel wij ontvangen uw storting 29 november. Er wordt dan pas belegd per de eerste werkdag van januari Dat is 2 januari Het beleggen gaat dan tegen de slotkoersen van de laatste werkdag van 2018, namelijk die van maandag 29 december. Wijzigingen in de verdeling van uw portefeuille Met het maandelijkse handelsmoment voeren wij ook opdrachten uit om uw portefeuille anders te verdelen. Heeft u zelf of via uw adviseur de verdeling van de beleggingen op uw rekening aangepast? Dan worden de aan- en verkopen naar aanleiding van die opdracht uitgevoerd met het eerstvolgende handelsmoment. Ook voor dit type opdracht geldt dat een opdracht op tijd moet zijn ingevoerd en bevestigd. Iedere maand vindt u in MijnBND de uiterlijke datum waarop een opdracht klaar moet staan. Als een opdracht daarna door ons wordt ontvangen, vindt de wijziging pas plaats met het handelsmoment van de maand erna. 2

3 Met uw beleggingsrekening belegt u voor 100% in het BND Wereld Indexfonds-Hedged. In november 2018 besluit u anders te willen beleggen. U wilt voor 50% in het BND Wereld Indexfonds-Hedged blijven beleggen, maar daarnaast voor 50% in het BND Euro Obligatie Indexfonds. U voert vóór de uiterlijke datum van 28 november 2018 de opdracht in. Tegen de slotkoersen van 30 november verkopen wij 50% van uw beleggingen in het BND Wereld Indexfonds-Hedged en worden er voor dat bedrag beleggingen aangekocht in het BND Euro Obligatie Indexfonds. Het voorbeeld hierboven is van toepassing als u wijzigingen in de verdeling van uw portefeuille aanbrengt die er niet voor zorgen dat van één of meerdere fondsen alle beleggingen worden verkocht. Als uw opdracht ertoe leidt dat alle beleggingen van één of meerdere fondsen worden verkocht, worden eerst de beleggingen verkocht. Pas als de opbrengst van de verkopen bekend is, worden de aankooporders verstuurd. Wij moeten immers eerst weten wat de verkochte participaties opbrengen voordat bekend is hoeveel euro s wij weer voor u kunnen beleggen. Concreet betekent dit dat wij in een dergelijk geval eerst verkopen tegen de slotkoersen van de werkdag voor het maandelijkse handelsmoment. Als de opbrengsten een dag later bekend zijn, worden er aankooporders verstuurd. De aankoop gebeurt vervolgens tegen de slotkoersen van de werkdag ná het maandelijkse handelsmoment. Twee werkdagen na het maandelijkse handelsmoment ziet u de aankoop terug in MijnBND. U belegt voor 50% in het BND Wereld Indexfonds-Hedged en voor 50% in het BND Euro Obligatie Indexfonds. In MijnBND wijzigt u uw verdeling. U wilt voor 100% in het BND Wereld Indexfonds-Hedged beleggen. Alle beleggingen in het BND Obligatie Indexfonds worden dus verkocht met als doel de opbrengst van de verkoop in het BND Wereld Indexfonds-Hedged te beleggen. Wij voeren de opdracht uit met het maandelijkse handelsmoment van 1 november Tegen de slotkoers van 31 oktober worden uw participaties in het BND Euro Obligatie Indexfonds verkocht. Op 1 november versturen wij de order om de opbrengst uit de verkoop van de participaties in het BND Euro Obligatie Indexfonds te investeren in het BND Wereld Indexfonds-Hedged. Tegen de slotkoers van 2 november worden de participaties aangekocht. Dit ziet u maandag 5 november terug Opname van uw rekening Neemt u de gehele waarde of een deel daarvan op van uw beleggingsrekening? Dan verkopen wij óf alles, óf precies genoeg beleggingen om het gewenste bedrag aan u uit te kunnen betalen. Hierbij houden wij de verdeling aan die uw portefeuille op het moment van verkoop heeft. In dezelfde verhouding worden er participaties verkocht. Uiterlijk vijf werkdagen erna wordt de waarde uitgekeerd naar de bij ons bekende tegenrekening. 1 Uw rekening bevat beleggingen ter waarde van De beleggingen zijn verdeeld over 4 fondsen. Ieder fonds bevat 25% van de waarde van uw rekening. U neemt een bedrag op van 500. Er worden uit ieder fonds participaties ter waarde van 125 verkocht. Opnameverzoeken worden niet alleen met het maandelijkse handelsmoment uitgevoerd. Wij voeren dit type opdracht ook op iedere vrijdag uit. Als een opnameverzoek voor woensdagmiddag 14:00 is ingevoerd en bevestigd, verkopen wij uw beleggingen op vrijdag tegen de slotkoersen van donderdag. Als de vrijdag samenvalt met of te dicht op een maandelijks handelsmoment zit, vervangt het maandelijkse handelsmoment de vrijdag. 2 Dinsdag voert u voor uw beleggingsrekening een opname in. Dit is voor woensdagmiddag 14:00 uur. Wij verkopen daarom vrijdag 3

4 tegen de slotkoersen van donderdag beleggingen ter waarde van het gewenste bedrag. Er is, naast de vrijdagen, ook een maandelijks handelsmoment waarop opnameverzoeken worden uitgevoerd. Voor het maandelijkse handelsmoment vindt u het uiterlijke moment waarop u een opname kunt invoeren in MijnBND. Maar hoe werkt dat bij opnameverzoeken nu in de praktijk met een maandelijks handelsmoment en de vrijdag waarop opnameverzoeken worden uitgevoerd? Als u een opname invoert, verkopen wij beleggingen met het eerstvolgende handelsmoment waarvoor u op tijd de opdracht heeft gegeven. Als het eerstvolgende handelsmoment een vrijdag is, voeren wij uw verzoek dan uit. Maar als er eerst een maandelijks handelsmoment volgt en u op tijd de opdracht heeft ingevoerd, worden uw beleggingen dan verkocht. Een voorbeeld kan dit verduidelijken: 3 Woensdag 1 november is een maandelijks handelsmoment. De vrijdag ervoor - 27 oktober - voeren wij ook verkoopopdrachten uit. U voert woensdagochtend 25 oktober om 10:00 uur een opnameverzoek in. Wij voeren dan die vrijdag uw verzoek uit. De opdracht is immers voor woensdagmiddag 14:00 uur ingevoerd. Maar stel dat u de opdracht niet woensdagochtend om 10:00 uur maar s middags om 17:00 uur pas geeft. Dat is na 14:00 uur en dus te laat om vrijdag uitgevoerd te worden. Het maandelijkse handelsmoment is dan het eerstvolgende handelsmoment. Wij verkopen voor u op woensdag 1 november. Combinatie opname en herbalancering Ten slotte is er de situatie waarin u een opname doet én opdracht geeft om uw portefeuille anders in te richten. In beginsel worden beide opdrachten gelijktijdig uitgevoerd als die voor hetzelfde handelsmoment zijn ingevoerd. Tenzij door de opname en/of de herverdeling voor één of meerdere fondsen alle participaties worden verkocht. In dat geval wordt met het betreffende handelsmoment eerst de opname voltooid. Pas daarna worden de orders voor de herbalancering verstuurd. De herbalancering gebeurt dus tegen andere koersen en u ziet de herbalancering later terug in MijnBND. Op uw beleggingsrekening belegt u voor in het BND Wereld Indexfonds-Hedged. U besluit tijdelijk niet in aandelen te willen beleggen en switcht volledig naar het BND Euro Obligatie Indexfonds. Daarnaast besluit u tegelijkertijd voor 500 aan beleggingen te verkopen. De herverdeling van uw portefeuille heeft tot gevolg dat alle participaties uit het BND Wereld Indexfonds-Hedged worden verkocht. Daarom voeren wij met het handelsmoment eerst de opname uit. Pas na voltooiing worden de orders voor de nieuwe verdeling verstuurd en uitgevoerd. Wij kunnen ons voorstellen dat u over de informatie op deze pagina nog vragen of opmerkingen heeft. Onze klantenservice staat u graag te woord en kan u alles uitleggen. Ons telefoonnummer is en voor een kunt u gebruikmaken van klant@brandnewday.nl. Wij zijn maandag tot en met vrijdag van 8:00 uur tot 21:00 uur bereikbaar. Op zaterdag van 10:00 uur tot 17:30 uur. 4

5