Vermogensbeheer Ontzorgt de klant
Marcel van de Meent DSI geregistreerd Senior Accountmanager. Sinds 2010 relatiebeheerder bij Care IS vermogensbeheer.
Care IS vermogensbeheer Opgericht in 2009 en gevestigd in Volendam. Vanuit de overtuiging dat vermogensbeheer beter kon en moest. 100% onafhankelijk. Care IS beheer ruim 250 miljoen euro Maximale scores van onafhankelijke vergelijkingswebsites. In 2015 én 2016 verkozen tot Beste vermogensbeheerder van Nederland.
Marcel van de Meent https://vimeo.com/122741807
MiFID II MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) is een Europese beleggingsrichtlijn. 1 november 2007 in werking getreden, drie doelstellingen. Het beschermen van beleggers en de integriteit van de financiële markten Het bevorderen van eerlijke, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële markten Het verder harmoniseren van de Europese beurshandel en beleggingsmarkt MiFID II In de loop van 2018 worden nieuwe regels van kracht onder het regime van MiFID II.
Aantrekkelijk voor tussenpersonen Volledige ontzorging Risicoprofiel bepaling Uitgebreide rapportages Overdragen zorgplicht Tussentijdse ondersteuning Terugkoppeling
Betrouwbaar Vergunning AFM & DNB Volledig MiFID II compliant Aangesloten bij DSI + alle medewerkers geregistreerd Aangesloten bij Externe Compliance officer Beleggingsrekening op naam van klant Aangesloten bij KiFiD (Bindend) Solide depotbank BinckBank
2018 80, 000 78, 000 76, 000 74, 000 72, 000 70, 000 68, 000 66, 000 64, 000 62, 000 60, 000 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 2032 2033 Koopkrachtverlies met sparen Spaarrente: 0,25% 75,000 77,862 Belasting: 0,50% 72,236 Inflatie: 1,00% 62,104
Twee labels Instap vanaf 100.000,- Instap vanaf 15.000,- Persoonlijke begeleiding Duurzame beleggingen Afbouwen bij risicotoename Kosteloos periodiek bijstorten Focus op vermogensbehoud Focus op vermogensbehoud
Uitgangspunten Persoonlijke begeleiding en heldere communicatie. Betrouwbaar beleggingsbeleid met bewezen resultaten. Vermogensbehoud als basis voor vermogensgroei. 24/7 inzage via app of website.
Werkwijze Inventarisatie Persoonlijke gesprek om wensen en doelen in kaart te brengen. Risicoprofiel Hoeveel risico wil en kan de klant lopen. Beleggingsplan Portefeuille Rapportage Persoonlijk beleggingsplan met verwachte vermogensontwikkeling. Goed gespreide beleggingsportefeuille met focus op vermogensbehoud. Jaarlijkse evaluatie, uitgebreide kwartaalrapportage, altijd online inzage.
Beleggingsbeleid Vijf modelportefeuilles met beleggingsfondsen, indexfondsen en ETF s. Afbouwen van risico s Spreiding Factorbeleggen
Beleggingsportefeuille Categorieën Beleggingstitels Beurs Onderliggend Replicatie TER* Liquiditeiten Geldrekening - - - - Obligaties Lyxor EuroMTS 7-10Y Investment Grade ETF Parijs 18 Fysiek 0,165% ishares Euro Corporate Bond Ex- Financials ETF Londen 1.350 Fysiek 0,20% ishares Euro Corporate Bond Financials ETF Londen 750 Fysiek 0,20% Obligaties Opkomend ishares Emerging Markets Government Bond Index Fund Luxemburg 671 Fysiek 0,25% SPDR BB Bc Emerging markets Local Bond UCITS ETF Parijs 293 Fysiek 0,55% Aandelen ishares Core MSCI World UCITS ETF Amsterdam 1.650 Fysiek 0,20% Lyxor Euro Stoxx 300 UCITS ETF Parijs 300 Fysiek 0,07% ishares MSCI World Minimum Volatility ETF Duitsland 300 Fysiek 0,30% ishares MSCI World Quality Factor ETF Duitsland 300 Fysiek 0,30% Vanguard Global Value Factor ETF Amsterdam 1.200 Fysiek 0,22% Vanguard Global Small-cap Index Fund Luxemburg 4.350 Fysiek 0,38% Vanguard FTSE Emerging Markets ETF Amsterdam 1.050 Fysiek 0,25% Grondstoffen ETFS Longer Dated All Commodities UCITS ETF Amsterdam 22 Synthetisch 0,30%
Spreiding Care IS belegt wereldwijd in circa 7.000 verschillende bedrijven.
Rendementen Nettorendement 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Zeer defensief 6,4% 3,1% 8,4% -1,6% 5,0% 1,4% -1,8% 0,7% Defensief 8,9% 6,1% 9,3% 0,2% 5,6% 2,6% -3,4% 1,9% Neutraal 9,8% 9,2% 10,0% 1,1% 6,5% 3,7% -4,6% 3,2% Offensief 10,9% 12,5% 11,6% 2,0% 7,3% 4,8% -5,8% 4,4% Zeer offensief 11,5% 15,9% 13,3% 4,2% 8,1% 5,8% -7,0% 5,6% Zeer defensief +23,1% Defensief +34,8% Neutraal +44,8% Offensief +57,1% Zeer offensief +71,4% Netto-rendement tot en met 18 januari 2019. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt uw inleg verliezen.
Dienstverlening