Producten. SynVest Beleggen

Transcriptie

1 Producten SynVest Beleggen Als u vermogen wilt behouden of verder wilt laten groeien, kan beleggen mogelijkheden bieden. Met de SynVest (index) fondsen met aandelen, obligaties en vastgoed kan dat op de manier die bij u past. SYNVEST. Morgen begint vandaag.

2 Bij SynVest belegt u in één of meerdere (index) fondsen. De verdeling bepaalt u zelf. In deze brochure vindt u meer informatie over beleggen in de fondsen van SynVest. Wij staan u graag te woord, mocht u vragen hebben over onze producten en fondsen! U kunt ons bereiken via of telefonisch op SynVest partners Participanten administratie Intercity Real Estate Management Jupiterweg HC Hoofddorp T +31 (0) Notaris Stibbe Strawinskylaan ZZ Amsterdam T +31 (0) Accountant Mazars Rivium Promenade LM Capelle a/d IJssel T +31 (0) Toezichthouder AFM Vijzelgracht HS Amsterdam T Juridisch advies & Compliance De Monchy & Röben Herengracht CH Amsterdam T +31 (0)

3 SynVest Beleggen Introductie Tegenwoordig is behoud en groei van vermogen niet eenvoudig. De rente bij de bank is laag, de inflatie vermindert de koopkracht en de vermogensrendementsheffing van 1,2% loopt elk jaar door. Ook bij het opbouwen van vermogen voor bijvoorbeeld een aanvullend pensioen, de studie van de (klein)kinderen of een appeltje voor de dorst spelen deze zaken mee. Beleggen kan een goede mogelijkheid zijn om meer rendement te maken. Beleggen bij SynVest heeft altijd als doel; een goed rendement op de lange termijn. Er zijn verschillende manieren om dat te bereiken. Met meer of minder risico, via periodieke stortingen of een eenmalige inzet van een vermogen wat u al heeft gespaard of op andere wijze heeft opgebouwd. Bij SynVest zijn er verschillende opties en belegt u zoals het bij u past. De fondsen SynVest heeft verschillende soorten fondsen waarin u kunt beleggen. Fondsen waarmee u belegt in aandelen, obligaties of vastgoed. U kunt voor één of meerdere fondsen kiezen en geeft zelf de onderlinge verdeling tussen de fondsen aan. Achter in deze brochure vindt u een overzicht van de fondsen. Belangrijkste kenmerken van SynVest Beleggen: Verwacht rendement, afhankelijk van het profiel en de gekozen fondsen. Beleggen in overzichtelijke fondsen. Lage kosten. Flexibel toe- en uittreden. Online inzicht in uw belegging. Ervaren management. AFM vergunning. de bank. Het rendement is in potentie hoger, maar er zijn ook risico s. Daarom is spreiding zeer belangrijk en adviseren wij om uw beleggersprofiel als uitgangspunt te nemen. Als u denkt zelf onvoldoende kennis te hebben op dit gebied, kunt u ook overleggen met een financieel adviseur en samen de keuzes maken. Zo weet u vooraf goed waaraan u begint. In onderstaande grafiek laten we - puur als voorbeeld - het verschil zien tussen vermogensgroei in 20 jaar tijd uitgaande van enerzijds de spaarrente of deposito bij de bank en anderzijds bij het beleggen in obligaties en aandelen. De risico s zijn natuurlijk verschillend Aandelen (8,3%) Obligaties (4,2%) Deposito (1,4%) Spaarrekening (0,5%) Aantal jaren Inleg: 1000,- Rente Inleg Na 20 jr. Toename Spaarekening 0,5% 1.000, % Deposito NRGFO >10 jr. 1,4% 1.000, ,- 32% Obligaties NRGFO 4,2% ,- 128% Aandelen NRGFO 8,3% 1.000, ,- 393% Een belegging in aandelen of obligaties geeft geen gegarandeerd rendement. De waarde van de belegging kan stijgen of dalen. De inleg bij de bank valt tot ,- onder het deposito garantiestelsel. Waarom beleggen? Beleggen is een goede manier om vermogen te laten groeien ten opzichte van alternatieven zoals bijvoorbeeld sparen bij 3

4 SynVest Beleggen Waar kan ik in beleggen? Actief beleggen Beleggen bij SynVest kan in fondsen met aandelen, obligaties en vastgoed. Zowel in indexfondsen als in actief beheerde fondsen. Elk met een eigen rendement-risicoprofiel. U bepaalt zelf de verdeling tussen deze fondsen, gebaseerd op uw eigen visie en voorkeur. Uiteraard kunt u ook via uw adviseur bij ons beleggen. Een overzicht van de fondsen vindt u achterin deze brochure. Belegt u bij SynVest, dan investeert u direct in aandelencertificaten van één of meerdere SynVest beleggings-fondsen. Zodoende is het te behalen resultaat volledig afhankelijk van het door het fonds of de fondsen te behalen rendement(en). Index beleggen Index beleggen heeft een aantal voordelen. Tegen lage kosten belegt u in een zeer gespreide portefeuille van aandelen, obligaties of vastgoed. Hiervoor selecteert SynVest wereldwijd de beste indexfondsen. Via deze fondsen kunnen beleggers op een eenvoudige manier profiteren van de kennis, expertise en schaalgrootte van de meest gerenommeerde indexbeleggers ter wereld. Tegenover fondsen die een gekozen index volgen, zijn er ook beleggingsfondsen die actief worden beheerd. De fondsbeheerder houdt zich bezig met het analyseren en selecteren van interessante aandelen of vastgoed. Het is een andere beleggingsvorm die bij u moet passen. Wij bieden de actief beheerde fondsen SynVest Value Investment Fund (aandelen) en het SynVest German RealEstate Fund (direct vastgoed). Direct vastgoed Het SynVest German RealEstate Fund biedt u de mogelijkheid te beleggen in een gespreide portefeuille van woningen en winkels in Duitsland. In deze sterkste economie van Europa ontwikkelt de vastgoedmarkt zich gestaag. Ook is de financieringsbereidheid van banken er hoog. Het voordeel van direct vastgoed is het hoge directe rendement uit de huurinkomsten en de waardegroei op de langere termijn. Uiteraard kan het vastgoed ook in waarde dalen. Vastgoed biedt tevens een goede bescherming tegen inflatie. Tot slot kent deze belegging een ander risicoprofiel dan aandelen en obligaties. Op het gebied van indexfondsen werken wij samen met Vanguard en Think. Vanguard is een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld en biedt al sinds 1976 indexfondsen aan. Uniek aan Vanguard is het zogenaamde corporatiemodel; de winst wordt teruggegeven aan haar klanten in de vorm van steeds lagere kosten. Think is de eerste Nederlandse aanbieder van indexfondsen. Zij biedt een aantal specifieke beursgenoteerde indexfondsen aan tegen lage kosten. Think is in 2009 opgericht en een dochter van BinckBank. Kosten Naast de kosten van het asset management zijn er diverse kosten die direct ten laste van het fonds komen. Dit zijn bijvoorbeeld aan- en verkoopkosten, kosten voor administratie en accountant, AIFMD bewaarder, custodian, transactiekosten en performance vergoeding. Wij streven er naar de kosten zo laag mogelijk te houden. Toch zijn wij genoodzaakt bepaalde kosten te maken om de fondsen professioneel te managen en te laten voldoen aan de huidige wet- en regelgeving. Voor een volledig overzicht van de kosten verwijzen wij u naar het Prospectus. Meer weten over onze fondsen en producten? U kunt ons bereiken via of telefonisch op Risico s Aan een belegging bij SynVest zijn risico s verbonden. Dit zijn de gebruikelijke risico s die gepaard gaan met beleggen in 4

5 aandelen, obligaties en vastgoed. De waarde van de beleggingen kan fluctueren en is afhankelijk van het beleggingsbeleid. Een overzicht van de risico s vindt u in het Prospectus. De belangrijkste zijn: Marktrisico Macro-economische ontwikkelingen hebben impact op de waarde van aandelen, obligaties en vastgoed. Dergelijke ontwikkelingen zijn steeds te verwachten en zullen zorgen voor volatiliteit (mate van beweeglijkheid van de koers van een aandeel of financieel product). Renterisico Schommelingen in de rente beïnvloeden de marktwaarde van financiële instrumenten, waaronder aandelen. Een stijgende rente geeft een neerwaartse druk op de kapitalisatie van kasstromen en de waarde van een obligatie. De rentes zijn momenteel op een historisch laag niveau hetgeen bijvoorbeeld zorgt voor een laag rendement op staatsobligaties. Valutarisico Bij het SynVest Value Investment Fund en SynVest Aandelen Index Fonds investeren we in aandelen (of index) van bedrijven die genoteerd zijn aan beurzen in verschillende landen en valuta. Hier kunnen voor- en nadelen uit ontstaan door veranderingen in wisselkoersen. Inflatierisico Een hogere inflatie kan gepaard gaan met een stijgende rente. Hogere inflatie kan ook zorgen voor lagere winstmarges bij bedrijven omdat deze niet lineair in staat zijn prijzen te verhogen in lijn met de inflatie. Voor (staats)obligaties is een stijgende inflatie van invloed op het netto rendement, wat daardoor lager kan zijn dan verwacht. Optimale flexibiliteit en voor iedere persoonlijke situatie een oplossing. Klant worden Hoe werkt het? U kunt maandelijks toetreden tot de fondsen van SynVest. U kunt op twee manieren deelnemen: Via een eenmalige inleg vanaf 5.000,- Via een periodieke inleg vanaf 100,- per maand* Een combinatie van beide is mogelijk. U kunt de bedragen of type deelname elke maand wijzigen. Dus later een bedrag bijstorten, een bedrag opnemen, de maandelijkse overboeking verhogen of juist stopzetten kan eenvoudig. De keus is volledig aan u. Beleggingsmix tool Uw fondskeuze geeft u aan op het deelnameformulier. Weet u dit nog niet, dan kunt u gebruik maken van onze beleggingsmix tool op onze website. Deze geeft een indicatie van het type belegger dat u bent; defensief, behoudend, neutraal, dynamisch of offensief. Dit kan u richting geven bij het samenstellen van uw eigen mix van fondsen. Komt u er zelf niet uit, dan kunt u dit altijd samen met een adviseur invullen. Deelnameformulier Wilt u klant worden dan verzoeken wij u het betreffende deelnameformulier geheel in te vullen en op te sturen. Het (eerste) bedrag dient door u zelf te worden overgemaakt, zoals op het deelnameformulier staat beschreven. Dit formulier kunt u downloaden via onze website of bij ons opvragen. Expirerende lijfrente of Koopsompolis Heeft u een expirerende lijfrente of koopsompolis dan kunt u deze ook bij SynVest beleggen. Kijk op de website voor meer informatie of neem contact met ons op. * Indien na twee jaar minder dan 2.000,- is ingelegd, behouden wij ons het recht voor de deelname tegen de gebruikelijke voorwaarden te beëindigen wegens te hoge administratiekosten. Voor toe- en uitreding gelden de voorwaarden conform het Prospectus. 5

6 SynVest Beleggen AFM vergunning SynVest Fund Management BV en de door haar beheerde fondsen zijn ingeschreven in het AFM register. Dit register is te raadplegen op de website van de AFM. SynVest heeft een vergunning als bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, sub a Wft om beleggingsinstellingen te beheren die beleggen in onroerend goed en financiële instrumenten. Verkoop van certificaten of wisselen tussen fondsen U kunt in de meeste fondsen maandelijks uw aandelencertificaten verkopen. Bij het SynVest German RealEstate Fund geldt door de aard van de belegging een periode van 3 maanden. Het is ook mogelijk te switchen tussen de gekozen fondsen. Hier zijn dezelfde kosten aan verbonden als bij het uitstappen. Informatie hierover per fonds vindt u in het Prospectus. Essentiële Beleggersinformatie en Prospectus Voor de fondsen zijn Essentiële Beleggers-informaties én Prospectussen opgesteld welke u op de website kunt downloaden of kunt opvragen. SynVest adviseert u het Prospectus en de betreffende Essentiële Beleggersinformatie (EBI) documenten geheel door te lezen alvorens u besluit deel te nemen. Directie en bestuur SynVest Fund Management BV is beheerder van de beleggingsfondsen en verantwoordelijk voor het management en administratie daarvan. Het dagelijks bestuur wordt gevoerd door F.J. Panhuyzen en drs. M. van Gooswilligen. Het bestuur van de Stichting Administratiekantoor SynVest Beleggingsfondsen bestaat uit de heer ing. Th. Oskam en de heer mr. J.B.L.M. van Besouw. 6

7 Overzicht aanbod SynVest Fondsen Bij SynVest kunt u beleggen in diverse fondsen met verschillende rendement-risicoprofielen. U kunt voor één fonds kiezen, of een combinatie van meerdere fondsen. Op het deelnameformulier kunt u de onderlinge verhouding tussen de fondsen aangeven. Alle fondsen met uitzondering van het SynVest German RealEstate Fund zijn eveneens geschikt voor uw expirerende lijfrente of het oversluiten van uw koopsompolis. SynVest Obligatie (index) Fonds Belegt voornamelijk in indexfondsen van Europese bedrijfsobligaties. Het netto streefrendement is 3%-5%*. Dit fonds belegt in een aantal obligatie indexfondsen waarmee een gebalanceerde rendement-risico verhouding gerealiseerd wordt. Door gebruik te maken van indexfondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 0,50% per jaar. SynVest Vastgoed (index) Fonds Belegt in indexfondsen van beursgenoteerde vastgoedondernemingen. Het netto streefrendement is 5%-7%*. Het fonds belegt in indexfondsen die beleggen in Europese en wereldwijde beursgenoteerde vastgoedbedrijven. Door gebruik te maken van indexfondsen combineren we lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen 0,50% per jaar. (Dit fonds zal naar verwachting in het vierde kwartaal van 2016 open zijn voor onze beleggers). Synvest Value Investment Fund Een actief beheerd aandelenfonds dat belegt volgens de value investment principes. Het netto streefrendement is 6%-8%*. Dit fonds belegt direct in aandelen die na zorgvuldige selectie en analyse worden gekocht en verkocht. Wij selecteren bedrijven die ten opzichte van de beurskoers ondergewaardeerd zijn maar daarnaast veel toekomstpotentieel hebben. Daarbij kijken we niet alleen naar het bedrijf zelf, maar ook naar de sector en het land waarin het bedrijf actief is. De strategie is gericht op waardegroei op de lange termijn. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 1,35% per jaar. SynVest German RealEstate Fund Belegt direct in Duits vastgoed. Het netto streefrendement is 7%- 9%.* Dit fonds belegt in woningen en winkels in Duitsland. Het goede economische klimaat en de waardegroei van het vastgoed op de lange termijn zorgen voor gunstige omstandigheden. Vastgoed heeft zich bewezen als een inflatiebestendige investering met een goed rendement uit de huurinkomsten. Het voorschotdividend bedraagt thans 7%** op jaarbasis. Het dividend kan maandelijks worden uitgekeerd of herbelegd. De kosten van het asset management bedragen 1,2% per jaar. De AFM schrijft per beleggingscategorie - volgens de zogenaamde Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft, bijlage 5, tabel 0 - de onderstaande rendementen voor, als een fonds korter dan vier jaar bestaat. SynVest Aandelen (index) Fonds Belegt in indexfondsen van Europese en Amerikaanse beursgenoteerde ondernemingen. Het netto streefrendement is 6%-8%. Dit fonds belegt in een aantal indexfondsen die beleggen in onderliggende fysieke aandelen met een geografische verdeling. Hiermee wordt een goed rendement in combinatie met een beperkt risico nagestreefd. Er wordt belegt in Europese en Noord-Amerikaanse aandelen. Door gebruik te maken van indexfondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen 0,50% per jaar. Obligaties 4,2% Vastgoed (index) 5,6% Aandelen 8,3% Direct vastgoed 6,7% * Gemiddeld rendement op basis van uitgangspunten en verwachtingen. Resultaten uit het verleden bieden geen garanties voor de toekomst. ** Het voorschotdividend op jaarbasis per op basis van een koers van 4.200,- 7

8 Morgen begint vandaag Vermogen opbouwen is niet iets waar je op latere leeftijd mee moet beginnen. Dat geldt ook als je geld opzij wilt zetten om bijvoorbeeld de studie van de kinderen te betalen. Hoe eerder je begint, hoe groter de kans op een goed resultaat. U kunt bij ons kiezen uit verschillende beleggingsvormen. Onze beleggingsfondsen zijn onder te verdelen in 3 categorieën: obligaties, vastgoed en aandelen. U kunt bij SynVest eenmalig of periodiek een bedrag beleggen, een aanvullend pensioen opbouwen, een expirerende lijfrente onderbrengen of uw polis oversluiten. SynVest Fund Management BV Hogehilweg CA Amsterdam T info@synvest.nl De streefrendementen in deze brochure betreffen de rendementen die wij beogen te behalen. Vanwege de korte bestaansduur van de fondsen zijn er geen gegevens over de historische rendementen beschikbaar. Op basis van de door de AFM gehanteerde en in het Nrgfo gepubliceerde gemiddelde rendementen en de correctie daarop in verband met de kosten van de fondsen, kan het volgende overzicht van historische rendementen worden gegeven: obligaties: 3,1%; vastgoed: 5,6% en aandelen: 6,5%. In dit kader herinneren wij er aan dat de behaalde rendementen kunnen fluctueren en afhankelijk zijn van de het beleggingsbeleid. Hogere rendementen gaan doorgaans gepaard met grotere fluctuaties in de waarde van de beleggingen. SynVest Obligatie Fonds SynVest Vastgoed (Index) Fonds SynVest Value Investment Fund SynVest Aandelen Index Fonds SynVest German RealEstate Fund SynVest Fund Management BV, KvK nr SynVest Beleggingsfondsen NV en SynVest German RealEstate Fund NV zijn beleggingsinstellingen onder toezicht van de AFM. De beheerder SynVest Fund Management BV beschikt over een vergunning op grond van de Wet op het financieel toezicht. BEBR