Financial Intelligence Unit-Nederland. Meldprocedure BES FIU-Nederland

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Financial Intelligence Unit-Nederland. Meldprocedure BES FIU-Nederland"

Nelly de Koning
6 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Financial Intelligence Unit-Nederland Meldprocedure BES FIU-Nederland

2 Het melden van ongebruikelijke transacties Op basis van de Wet Meldpunt Ongebruikelijke Transacties BES (Wet MOT BES) zijn diverse instellingen vanaf 10 oktober 2010 verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit - Nederland (FIU-Nederland). Ook uw bedrijf of instelling valt met ingang van 10 oktober onder deze verplichting. Zo helpt u mee witwaspraktijken en terrorismefinanciering aan te pakken en te voorkomen. Alle informatie over het melden van ongebruikelijke transacties kunt u vinden op een speciaal gedeelte van de website van de FIU-Nederland. Op deze BES pagina kunt u de informatie via het menu aan de linkerzijde raadplegen. Via onderstaande link gaat u direct naar de BES pagina. 2

3 Bent u meldplichtig? Nu Bonaire, St. Eustatius en Saba vanaf 10 oktober 2010 een deel worden van Nederland, dienen financiële- en niet financiële instellingen bij bepaalde diensten ongebruikelijke transacties aan de FIU-Nederland te melden. Wilt u weten welke financiële diensten onder de meldplicht vallen? Klik dan op: Bent u meldplichtig? Hoe kunt u zich registreren? U dient zich als melder bij de FIU-Nederland te registreren. Ook als u momenteel als melder geregistreerd staat bij het meldpunt ongebruikelijke transacties Nederlandse Antillen (MOT-NA) dient u zich te registreren bij de FIU-Nederland. Klik op: Registreren Na registratie ontvangt u van ons een melderpakket met daarin informatie over de meldprocedure en de voor uw branche geldende meldindicatoren. Tevens krijgt u een meldercode en een handtekeningenkaart toegestuurd. Hoe kunt u melden? Per 10 oktober gaat u melden op een (digitaal) meldformulier. U kunt het meldformulier downloaden via het menu. Klikt u op: Meldformulier Nadat u het meldformulier volledig en juist heeft ingevuld, gaat u naar de link Meldportaal in het menu. Op de inlogpagina wordt u gevraagd om een username en een password in te vullen. Voor de Username gebruikt u uw adres dat u bij de registratie als melder heeft opgegeven. Voor het Password gebruikt u de meldercode die u bij de registratie heeft ontvangen van de FIU-Nederland. Nadat u succesvol bent ingelogd kunt u het meldformulier versturen naar de FIU-Nederland. Voor grote financiële instellingen gelden afwijkende meldprocedures. Meer informatie hierover is te vinden via de link: Meldprocedure 3

4 Wat gaat u melden? Om te bepalen wanneer een transactie ongebruikelijk is, zijn verschillende indicatoren opgesteld. Voor elke branche gelden specifieke indicatoren. Deze meldindicatoren kunt u vinden op de BES pagina onder: Indicatoren. Het maakt voor uw meldplicht niet uit of de transactie al uitgevoerd is of dat sprake is van een voorgenomen transactie; in beide gevallen moer er aan de FIU-Nederland gemeld worden. Wat zijn de meldregels? U bent als melder verplicht om ongebruikelijke transacties die (mogelijk) te maken hebben met witwassen en/of het financieren van terrorisme binnen 14 dagen te melden. Als u melding doet van een ongebruikelijke transactie dient u zorgvuldig te controleren dat alle velden op een juiste manier zijn ingevuld. Aan de klant mag niet worden verteld dat er gemeld zal worden of dat dit gedaan is ( tipping-off verbod ). Wat doet de FIU-Nederland met uw meldingen? Wanneer uw melding bij de FIU-Nederland binnenkomt, wordt deze opgenomen in een zwaar beveiligde database, ook wel de buffer genoemd. Aangezien een ongebruikelijke transactie niet altijd een verdachte transactie is, worden meldingen van ongebruikelijke transacties zeer vertrouwelijk behandeld. Alleen geautoriseerde medewerkers van de FIU-Nederland hebben toegang tot deze afgeschermde database. Wordt een ongebruikelijke transactie na onderzoek bij de FIU-Nederland verdacht verklaard, dan wordt deze ter beschikking gesteld aan opsporingsinstanties zoals de politie. 4

5 Wat levert het melden van ongebruikelijke transacties u op? Op basis van de Wet MOT BES verkrijgen melders een strafrechtelijke vrijwaring als zij een ongebruikelijke transactie melden. Op deze wijze kunnen ongebruikelijke transacties worden gemeld zonder dat melders daar strafrechtelijk op kunnen worden aangesproken. U zult dan bijvoorbeeld niet als medeplichtige worden aangemerkt voor witwassen en of financieren van terrorisme. Ook bent u niet aansprakelijk voor eventuele schade die het gevolg is van uw melding. De vrijwaring heeft alleen rechtskracht wanneer de melding te goeder trouw en rechtmatig heeft plaatsgevonden. De wetgever heeft bewust gekozen tot het opnemen van deze vrijwaringsclausule om burgers (lees melders) te beschermen indien zij melding doen van ongebruikelijke transacties die door andere burgers worden begaan. Wat gebeurt er als u niet meldt? Wanneer u verzuimt melding te maken van een ongebruikelijke transactie maakt u zich schuldig aan een overtreding van de Wet MOT BES. Wanneer sprake is van het opzettelijk ontduiken van de meldplicht maakt de melder zich schuldig aan een economisch delict (misdrijf ). Daaraan zijn consequenties verbonden. Zo kan de FIU-Nederland een nader onderzoek doen naar het meldgedrag van een melder. Wanneer sprake is van meldverzuim kan de FIU-Nederland dit rapporteren aan de desbetreffende toezichthouder. Toezichthouders hebben bevoegdheden om een melder een dwangsom of boete op te leggen indien sprake is van het niet nakomen van de Wet MOT BES (meldplicht). Meer informatie over het meldverzuim kunt u vinden op de BES pagina via de link: Meldverzuim. 5

6 De meldprocedure in stappen Stap 1 Registreren Bent u bij de FIU-Nederland geregistreerd als melder? JA NEE Gaat u verder naar stap 2 Registreert u zichzelf eerst als melder via Stap 2 Toetsen transactie U vermoedt dat sprake zou kunnen zijn van een ongebruikelijke transactie U toetst uw vermoeden aan de hand van de indicatoren voor ongebruikelijke transacties (zie indicatorenlijst) Ja, er is sprake van een ongebruikelijke transactie Nee, er is geen sprake van een ongebruikelijke transactie Gaat u verder naar stap 3 6

7 Stap 3 Melden en onderzoek FIU-Nederland Meld door middel van een volledig ingevuld meldformulier de ongebruikelijke transactie bij de FIU-Nederland De FIU-Nederland registreert de ongebruikelijke transactie in de database U krijgt een bevestiging voor ontvangst De FIU-Nederland onderzoekt of de ongebruikelijke transactie mogelijk te maken heeft met witwassen of het financieren van terrorisme of overige misdaden Ten behoeve van het onderzoek kan de FIU-Nederland u verzoeken om aanvullende informatie Conclusie Ja, de ongebruikelijke transactie is verdacht Conclusie Nee, de ongebruikelijke transactie is niet verdacht De FIU-Nederland meldt de verdachte transactie aan de opsporingsinstanties De transactie blijft ongebruikelijk De FIU-Nederland bewaart de melding 5 jaar U ontvangt een terugmelding dat de transactie is doorgestuurd naar de opsporingsinstanties 7

8 Waar kunt u terecht voor vragen? Indien u na het lezen van deze brochure nog vragen heeft met betrekking tot het melden van ongebruikelijke transacties of heeft u andere vragen, dan kunt u contact opnemen via FIU-Nederland Postbus KX Zoetermeer Nederland T +31 (0) F +31 (0) Voor meer informatie kunt u ook terecht op de BES pagina van de website van de FIU-Nederland:

Vergelijkbare documenten

FIU-Nederland. Van Goed? naar Beter naar BES(T) Van Goed? naar Beter naar BES(t) Relevante vragen

FIU-Nederland. Van Goed? naar Beter naar BES(T) Van Goed? naar Beter naar BES(t) Relevante vragen FIU-Nederland Van Goed? naar Beter naar BES(t) Meldprocedure voor financiële instellingen in de BES inzake het voorkomen en bestrijden van witwassen en het financieren van terrorisme Lennaert Peek l beleidsadviseur