Handleiding Account Management

Transcriptie

1 Handleiding Account Management

2 Inhoudsopgave De inhoudsopgave is opgezet aan de hand van het Account Management. De aparte kopjes worden direct weergegeven in het Account Management en zijn momenteel in het Engels vermeld. 1. Home Summary Pending Items Messages & Corporate Actions Trade Quicktrade Trader Workstation Reports Activity Trade Confirmations Risk & Settings Funding Fund Transfers Manage Account Account Information Settings Paper Trading Close Account Trade Configuration Permissions Market Data Security Change Address Secure Login System Access Rights Vragen en/of opmerkingen... 21

3 Handleiding Account Management Het Account Management wordt gebruikt voor het activeren van koersdata, uitbreiden van handelsbevoegdheden, het storten en wegboeken van uw geld en het inzien van bijvoorbeeld uw jaaroverzicht. Het Account Management is gescheiden van uw handelsprogramma en biedt u de mogelijkheid om vanuit een enkel scherm uw rekening te beheren. Het Account Management geeft u toegang tot een aantal functies: Home: Overzicht van de waarde van uw rekening, lopende zaken en berichten over corporate actions met betrekking tot uw portefeuille. Trade: Geeft u de mogelijkheid om direct te handelen vanuit Account Management en geeft u direct toegang tot het handelsplatform Trader Workstation. Reports: Maak hier uw rapporten. U kunt hier activiteiten overzichten, margin rapporten en verschillende andere overzichten opstellen. Funding: U kunt hier uw stortingsinstructies aanmaken, wegboekingen opgeven en effecten overboekingen ingeven. Manage Account: Geeft u de mogelijkheid om uw gegevens aan te passen, waaronder persoonlijke en financiële informatie. Support: Hier kunt u vragen indienen via een ticket en een keuze opgave voor corporate actions bij Interactive Brokers. U kunt inloggen op het Account management via onze website, 2

4 1. Home Wanneer u inlogt in het Account Management komt u in het startscherm Home terecht. Dit scherm is opgedeeld in een aantal tabbladen: Summary, Pending Items, Messages, Corporate Actions Summary Het eerste tabblad dat u ziet is Summary. Hier wordt een kort overzicht gegeven van de belangrijkste waardes van uw rekening, de balans, margins en beschikbare middelen. De Balans geeft drie zaken weer, namelijk de totale waarde van de rekening (Net Liquidation), de effecten met leenwaarde (Equity with Loan) en de Cashwaarde (Cash). Vervolgens wordt een overzicht van de Margin Requirements geven, gesplitst in uw Initiële en Maintenance (Onderhouds) margin. De Initiële margin is de marginverplichting die u op het desbetreffende moment aanhoudt en geeft aan of u nog ruimte heeft om nieuwe posities in te nemen. De Maintenance margin is de marginverplichting om lopende posities te behouden. 3

5 Het overzicht Available for Trading geeft de huidige beschikbare middelen weer (Available Funds), de beschikbare liquiditeit (Current Excess Liquidity) en de koopkracht (Buying Power). Voor meer informatie over de begrippen verwijzen wij u naar de handleiding van het Trader Workstation op onze website, (pagina 16) Pending Items In het scherm Pending Items ziet u lopende zaken, bijvoorbeeld documenten die u dient op te sturen of de status van stortingsinstructies en wegboekingen Messages & Corporate Actions In het Message Center en Corporate Actions scherm kunt u berichten lezen die betrekking hebben op uw portefeuille. U kunt in deze tabbladen keuzes opgeven betreffende: - Dividenden: Als een bedrijf dividend uitkeert en de mogelijkheid geeft om stockdividend uit te keren dient de cliënt dit apart op te geven (per dividend uitkering). Als de cliënt dit niet doet, zal het systeem automatisch de standaardkeuze voor dividend verwerken. De standaardkeuze wordt telkens door de uitkerende entiteit vastgesteld. - Claimemissie: Als de cliënt wenst in te gaan op een claimemissie dient hij dit eveneens via één van de twee tabbladen aan te geven. In het bericht van de claimemissie kan een keuze worden opgegeven. 4

6 2. Trade Het menu Trade biedt de mogelijk om direct orders te plaatsen vanuit Account Management of om het handelsplatform Pro (Trader Workstation) te openen. 2.1.QuickTrade QuickTrade geeft u de mogelijkheid om eenvoudig orders te plaatsen direct vanuit Account Management. De QuickTrade tool kent drie tabbladen: New Order: hier kunt u nieuwe orders plaatsen Orders: hier ziet u een overzicht van al uw orders voor de dag. Ook kunt u ervoor kiezen enkel openstaande orders te tonen. Trades: hier vindt u een overzicht van uw uitgevoerde orders tot een week terug 2.2.Trader Workstation Vanuit Account Management kunt u direct het handelsplatform Pro (Trader Workstation) opstarten. 5

7 3. Reports Onder het kopje Reports kunt u de verschillende mogelijkheden vinden om overzichten op te halen Activity Het eerste tabblad dat u hier vindt is Activity, waar u een activity statement kunt openen. U krijgt onderstaand overzicht: In de kolom Date(s) kunt u de gewenste datum selecteren door middel van de keuzevensters. U klikt op View. Nu zal een aparte pagina geladen worden waar uw afschrift zal worden weergegeven. Indien u het afschrift wenst te printen of op te slaan kunt u eenvoudig bij Format PDF selecteren en vervolgens printen. Afhankelijk van de activiteiten op uw account biedt het geopende overzicht de volgende gegevens: - Account Information: Hier vind u informatie over uw rekening zoals NAW-gegevens en rekeningnummer. 6

8 - Net Asset Value: Hier vindt u de totale waarde van uw portefeuille. - Cash Report: Hier vindt u een overzicht van uw geldmutaties. - Long Open Positions: Hier vindt u een overzicht van uw openstaande long posities. - Short Open Positions: Hier vindt u een overzicht van uw openstaande short posities. - Trades: Hier vindt u een overzicht van al uw transacties. - Transfers: Hier vindt u een overzicht van al uw posities die u heeft overgeboekt. - Other Fees Hier vindt u een overzicht van eventueel te betalen koersdata. - Deposits and Withdrawals: Hier vindt u een overzicht van al uw stortingen en opnames. - Security Information: Hier vindt u een lijst met afkortingen van effecten waarin u gehandeld heeft Trade Confirmations Het tweede tabblad onder Reports is Trade Confirmations, waar u actuele handelsrapporten kunt uitdraaien of onder Flex Queries een zelf samengesteld rapport kunt maken in text- of xml formaat. Actuele handelsrapporten kunt u voor alle uitvoeringen ophalen. U kunt een handelsbevestigingsrapport bekijken waar alle uitgevoerde orders per product zijn gescheiden. U kunt de rapporten uitdraaien van het vorige en huidige kalenderjaar Risk & Settings Een andere mogelijkheid onder Reports is de tab Risk, waar u onder andere een marginrapport kunt uitdraaien. In het Account scherm van het Trader Workstation of bij het overzicht in de portefeuille in Comfort vindt u de actuele margin bedragen. U kunt een beschrijving hiervan in de handleiding van het Trader Workstation vinden. U kunt deze handleiding op onze website, downloaden. Het is in het Account Management mogelijk om marginrapporten op te halen van voorafgaande dagen. Deze rapporten laten de marginverplichtingen zien voor alle enkele en gecombineerde posities. Het rapport geeft tevens de beschikbare middelen weer om te bepalen of u een nieuwe positie kunt innemen. U kunt de marginrapporten tot 1 jaar terug ophalen. 7

9 Het tabblad Tax is voor u niet van toepassing, tenzij anders wordt aangegeven door onze klantenservice. Als laatste tabblad vindt u onder Reports Settings. Hier kunt u onder andere aangeven of een overzicht per verzonden dient te worden: U heeft de keuze om een melding te krijgen per dat uw rekening overzicht te downloaden is, het bestand direct per toegestuurd te krijgen of de melding te sturen naar het Message Center. U kunt er ook voor kiezen om alle berichten uit te zetten. Selecteer uw keuze en druk onder aan de pagina op Submit. 8

10 4. Funding Funding wordt primair gebruikt voor overboekingen van geld en effecten Fund Transfers U klikt op Fund Transfers als u geld wenst weg te boeken of een stortingsnotificatie dient aan te maken. U krijgt het onderstaande venster te zien: U ziet boven in de grijze balk het bedrag dat u kunt opnemen. Dit bedrag kan verschillen van de totale cashwaarde op de rekening, omdat bijvoorbeeld: - Cash bedragen nog niet zijn gesetteld. Wanneer u posities verkoopt dan duurt de settlement 3 werkdagen. Op een cashrekening worden de middelen daarna pas vrijgegeven voor een overboeking. - Recent een bedrag is gestort. Gestorte bedragen kunnen pas na 3 werkdagen worden opgenomen. U krijgt onder in het scherm de mogelijkheid om uw actie te kiezen bij Transaction Type : Deposit: als een cliënt geld stort dient er een notificatie te worden aangemaakt in het Account Management. Als de storting wordt ontvangen zal deze meteen in de rekening worden geboekt. Selecteer vervolgens bij de volgende opties Currency: Euro (EUR) en Method: Wire. Daaronder geeft u bij Saved Bank Information aan of u gebruik wilt maken van een eerder opgeslagen stortingsinstructie (Yes) of dat u een nieuwe instructie wilt aanmaken (No). 9

11 Heeft u voor No gekozen dan vult u de gevraagde Bank Information in: Sending Institution: De naam van uw bank SWIFT/BIC Code: De BIC code van uw bank Account Number: Het nummer van uw tegenrekening Instuction Name: Hier geeft u een omschrijving mee waaronder u de aangemaakte instructie opslaat. Bij een volgende storting kunt u deze instructie dan direct selecteren door in de voorgaande stap Yes te kiezen. Withdraw: als een cliënt geld weg boekt dient er eerst een instructie gemaakt te worden. Wanneer deze eenmaal is aangemaakt kan deze bij iedere volgende overboeking gebruikt worden. Voor het wegboeken van geld krijgt u eerst de keuze Currency. Hier vult u bijvoorbeeld in Euro (EUR). Selecteer vervolgens bij Method Wire of SEPA Initiated At IB. Wire gebruikt u wanneer u een andere valuta dan Euro s weg wilt boeken, maar kan ook voor Euro s gebruikt worden. SEPA kan enkel voor het wegboeken van Euro s worden gebruikt. 10

12 Kiest u voor SEPA dan geeft u vervolgens eerst het land op waar de bank van uw tegenrekening is gevestigd: Nadat u het land geselecteerd heeft vult u de volgende gegevens in: International Banking Account Number: IBAN-nummer waar het geld naar overgemaakt dient te worden (zie uw bankafschrift). Bank SWIFT BIC Code: De BIC code van uw bank Instuction Name: Hier geeft u een omschrijving mee waaronder u de aangemaakte instructies opslaat. Klik onder aan de pagina op Continue en vervolgens verschijnt een overzicht van de reeds ingevulde gegevens. Leest u deze ter controle na. Onder aan de pagina gaat u akkoord door uw Gebruikersnaam en Wachtwoord in te voeren. Per wordt een Confirmation Number verstuurd. Om deze te ontvangen dient u uw aan te passen. Wanneer u niets ontvangt, kunt u contact opnemen met onze klantenservice. 11

13 NB Wanneer u voor de eerste keer een SEPA instructie aanmaakt kunt u nog niet direct een bedrag invullen bij Amount (zie de afbeelding op de voorgaande pagina). U dient dan nogmaals dezelfde stappen te doorlopen om het bedrag dat u wilt overboeken in te kunnen geven. Kiest u voor Wire dan kunt u kiezen uit drie mogelijkheden: - Een eerder aangemaakte instructie gebruiken - Een nieuwe instructie aanmaken en een geldoverboeking doen - Een nieuwe instructie aanmaken Kiest u voor het aanmaken van een nieuwe instructie, dan dient u eerst het Wire Type te selecteren. Wanneer u geld overboekt naar uw eigen tegenrekening kiest u altijd voor Bank. Vervolgens kiest u bij Bank Country voor het land van uw bank. Daarna vult u de gevraagde informatie als volgt in: International Banking Account Number: IBAN-nummer waar het geld naar overgemaakt dient te worden (zie uw bankafschrift). Bank SWIFT BIC Code: De BIC code van uw bank Instuction Name: Hier geeft u een omschrijving mee waaronder u de aangemaakte instructie opslaat. 12

14 Rechstboven vult u nu nog het bedrag ( Amount ) in dat u weg wilt boeken. Klik onder aan de pagina op Continue en vervolgens verschijnt een overzicht van de reeds ingevulde gegevens. Leest u deze ter controle na. Onder aan de pagina gaat u akkoord door uw Gebruikersnaam en Wachtwoord in te voeren. Per wordt een Confirmation Number verstuurd. Om deze te ontvangen dient u uw aan te passen. Wanneer u niets ontvangt, kunt u contact opnemen met onze klantenservice. Internal Transfers: Wanneer u meerdere rekeningen heeft en deze hebben dezelfde tenaamstelling, dan kunnen de rekeningen aan elkaar worden gekoppeld. U kunt dan tussen de rekeningen posities en bedragen overboeken. Onder Funding staan nog twee andere opties, die in sommige gevallen van toepassing voor u kunnen zijn: Position Transfers: wordt gebruikt om posities over te boeken. Wanneer dit voor u van toepassing is, zal u van onze klantenservice een ontvangen met de instructies om stukken weg te boeken. Transaction History: Deze pagina biedt de tabbladen Cash Deposits, Cash Withdrawals, Position Transfers In, Position Transfers Out, Bank Information en Internal Transfers. Hier kan de cliënt de historie zien van weggeboekte bedragen, stortingen, ontvangen stukken en interne overboekingen. Dit kan alleen voor de laatste 90 dagen. Wilt u verder terug kijken, dan dient u uw afschriften te bekijken. Deze kunt u openen onder Reports. 13

15 5. Manage Account De volgende paragraaf beschrijft hoe u uw account instellingen kunt aanpassen via de verschillende tabbladen onder Manage Account. De volgende opties zijn aanwezig: 5.1 Account information U kunt hier adresgegevens, geboortedatum en financiële gegevens wijzigen. Tevens is het mogelijk om een uitdraai te maken van uw rekeninggegevens. Details > Account Details: U kunt hier een overzicht vinden van uw rekening gegevens. Details > Profile: Verander hier uw persoonlijke gegevens. Druk op Modify en doorloop de stappen. Details > Financial Information: Hier worden de financiële gegevens en handelservaring weergegeven. U kunt de gegevens aanpassen naar behoeven. Let op dat u voor handel in bepaalde producten aan minimale eisen dient te voldoen. Details > Regulatory Information: Wanneer u werkzaam bent als broker, vermogensbeheerder of bij een effecteninstelling, dan dient u dit hier aan te geven. Verder vindt u onder Account Information nog het W-8BEN formulier. Het W-8BEN formulier wordt tijdens de rekeningaanvraag door Today s Brokers ingevuld. Het formulier dient om de 2 jaar opnieuw door de cliënt te worden ingevuld zodat de cliënt niet belastingplichtig is in de Verenigde Staten. Begin van het nieuwe jaar kunnen hier vragen over komen omdat het formulier opnieuw ingevuld moet worden. 14

16 5.2. Settings Pas hier al de standaard instellingen van de rekening aan. U kunt de basisvaluta veranderen, upgraden naar een Marginrekening, een simulatierekening aanvragen (paper trade), een account alias aanmaken of de rekening sluiten. Configure Account > Base Currency: De rekening biedt de mogelijkheid om meerdere valuta aan te houden. De waardes worden in algemene overzichten getoond in een basisvaluta, meestal euro, die u hier kunt aanpassen. Configure Account > Account Type: Hier kunt u uw Cash-rekening upgraden naar een Marginrekening. Een Margin-rekening omzetten naar een Cash-rekening is niet mogelijk. Configure Account > Excess Funds Sweep: Uw rekening is gemachtigd om zowel effecten als commodities en/of futures te handelen en bestaat uit twee of mogelijk drie onderliggende rekeningen. U kunt zelf bepalen om niet belegde middelen tussen de onderliggende rekeningen over te boeken Paper Trading Vraag uw Paper trading account aan. De simulatie rekening is een exacte kopie van uw echte rekening. Als u onder aan de pagina op Continue drukt, dan kunt u een wachtwoord en gebruikersnaam opgeven. Zie de afbeelding: Onthoud deze gegevens goed. Mocht u onverhoopt toch inloggegevens vergeten zijn, neemt u dan gerust contact op met onze klantenservice om het wachtwoord aan te passen Close Account 15

17 Standaard wordt een rekening automatisch binnen enkele weken opgeheven wanneer deze geen middelen meer bevat. Wenst u de rekening direct te sluiten, dan kunt u dat hier aangeven. Voor het sluiten van de rekening dient u alle posities (exclusief valuta)op de rekening te sluiten of de portefeuille over te boeken zodat er enkel nog geld op de rekening aanwezig is. Dit mogen meerdere valutaposities zijn. Daarna klikt u onderaan de pagina van het tabblad Close Account op de button Submit. Het resterende saldo zal binnen 72 uur worden overgeboekt naar uw bij ons bekende tegenrekening. Eventuele valutaposities anders dan uw basisvaluta worden automatisch gesloten en omgezet naar de basisvaluta. Hieraan zijn geen kosten verbonden Trade Configuration Onder Trade Configuration kunt u uw handelspermissies en koersdata abonnementen / nieuwsfeeds beheren Permissions Voor het aanpassen van de handelsbevoegdheden kunt u in het volgend overzicht de gewenste markten en producten aanvinken: In bovenstaand scherm kunt u eenvoudig per land (horizontaal) of per product (verticaal) een keuze maken waarin u wilt handelen. Als u de gewenste producten heeft geselecteerd, drukt u onderaan op de pagina op Continue om naar stap 2 te gaan. Vervolgens wordt u gevraagd gegevens in te voeren en akkoord te gaan met de voorwaarden. In de meeste gevallen hoeven de gegevens niet te worden veranderd en kunt u bij stap 2 (Financial 16

18 Information) direct onderaan op Continue drukken. Stap 2 bestaat uit 3 secties, de eerste is investeringsdoelstellingen: Voor het handelen in futures en opties dient u tenminste Trading Profits aan te zetten. Verder geldt dat voor de producten waarin u wilt handelen, u dient aan te geven dat u enige ervaring heeft met het handelen in deze producten en dat uw kennisniveau minimaal goed is: Tot slot wordt u gevraagd een schatting te geven van uw financiële gegevens. Afhankelijk van de producten waarin u handelt, kan het systeem aangeven dat u aan bepaalde voorwaarden dient te voldoen over uw financiële achtergrond. Druk vervolgens op Continue om het proces af te ronden. Het kan zijn dat u uw digitale handtekening moet plaatsen om akkoord te gaan met bepaalde voorwaarden. Dit is uw naam, aangegeven op de pagina zelf, en dient u exact over te nemen. 17

19 Market Data Het tabblad Market Data biedt de mogelijkheid om abonnementen af te sluiten voor real-time koersdata in het Trader Workstation. Today s biedt gratis verschillende abonnementen aan, voor andere abonnementen betaalt u de kosten die de beurs berekent. Belangrijke zaken om te onthouden zijn: De kosten voor market data abonnementen worden de eerste week van de opvolgende maand afgeschreven. Sommige abonnementen zijn gratis wanneer u een bepaalde transactieomzet behaald. Als u een abonnement afneemt, betaalt u altijd voor de gehele kalendermaand, ook als u het abonnement aan het einde van de maand activeert. Abonnementen zijn maandelijks opzegbaar. Om een abonnement te selecteren kiest u voor het tabblad Market Data. Kies vervolgens de regio waar u een abonnement wenst af te nemen: Kies daarna het abonnement: Als u niet precies weet welk abonnement u moet selecteren voor de koersen van een bepaald product en/of beurs, dan kunt u gebruik maken van de Market Data Assistant: Het is tevens mogelijk om abonnementen af te sluiten op diverse nieuwsfeeds. Dit kunt u doen onder het tabblad Research. 18

20 5.4. Security In het tabblad Security kunt u een aantal zaken regelen met betrekking tot de veiligheid van uw rekening. Zo kunt u IP restricties instellen om te bepalen of u van een of slechts enkele IP adressen in kunt loggen op uw handelsplatform. Daarnaast is het mogelijk om hier uw wachtwoord te wijzigen en een extra beveiliging voor inloggen op uw account in te stellen. Ook kunt u hier uw adres wijzigen Change Address Standaard hebben wij bij uw rekeningaanvraag het interne adres van Today s Brokers gebruikt. Dit dient u na opening direct te wijzigen, zodat u geldopnames of een aanpassing in Account Management kunt doen. Het wijzigen gaat als volgt: Indien alle voorgaande stappen goed zijn doorlopen staan de volgende vragen nu tot uw beschikking: - Username: Vul hier uw gebruikersnaam in. - Password: Vul hier uw wachtwoord in. - New Address: Vul hier uw eigen adres in. - Confirm New Vul hier nogmaals ter verificatie uw eigen adres in. 19

21 Om deze stappen te bevestigen dient u nog een stap te ondernemen, dit is telefonisch contact opnemen met onze klantenservice op Secure Login System Om uw rekening extra te beveiligen is het mogelijk om een beveiligingsapparaat aan te vragen. Hiermee dient u naast uw gebruikersnaam en wachtwoord ook een code in te voeren telkens wanneer u inlogt. Onder Request Security Device kunt u een apparaat aanvragen. U heeft de keuze uit een viertal verschillende apparaten. Meer informatie hierover kunt u terugvinden wanneer u deze aanvraag doet. Indien u meerdere rekeningen heeft, die aan elkaar gekoppeld kunnen worden, heeft u de mogelijkheid om voor deze rekeningen één beveiligingsapparaat te delen. U dient hier aan te geven dat u voor de rekeningen één apparaat wenst te gebruiken. Dit doet u onder Security Device Sharing. 20

22 5.5. Acces Rights U kunt hier gebruikers toegang geven tot uw rekening en informatie van bestaande gebruikers wijzigen of verwijderen. Wanneer u een gebruiker verwijdert dan is zijn of haar toegang tot het Account Management direct verlopen. De toegang tot handelen zal de volgende dag pas stoppen. Druk onderaan op Add User om een gebruiker toe te voegen. Vragen en/of opmerkingen Heeft u na het doorlezen van deze handleiding nog overige vragen aan Today s Brokers, neemt u dan gerust contact met ons op. Wij zijn maandag tot en met donderdag geopend van 8.00 tot uur (vrijdag tot uur). (Aan gebruik of versie verschillen kunnen geen rechten worden toegekend, deze handleiding dient alleen ter ondersteuning van eventuele vragen. Zie Cliëntenovereenkomst sub 1 t/m 15.) 21