HANDLEIDING. Januari Versie 1.7

Transcriptie

1 HANDLEIDING Januari 2016 Versie 1.7

2 Inhoudsopgave 1. De MoneyView ProductManager Opstarten van de MoneyView ProductManager Technische specificaties Systeemvereisten Operating systems en browsers Hardware Gebruikersmachtigingen Inloggen op de MoneyView ProductManager Logingegevens Schermopbouw Het startscherm Werken via de MPM Verkenner Een eigen tabel samenstellen Een gefilterde tabel samenstellen Soorten filters Filter criteria overzicht maken Producten op basis van detailinformatie naast elkaar zetten Vergelijking maken op basis van de MoneyView ProductRating (MPR) De MoneyView ProductRating analyseren Nader analyseren van de MoneyView ProductRating Alle producten en kenmerken in tabelvorm bekijken Naar een kolom toe springen MPR Kolommen aan- en uit zetten Rijen en Kolommen selecteren en Kolommen sorteren Detailinformatie per kenmerk en per product bekijken Speciale aanbiedingen (per product) bekijken De knop Selecties en sorteringen ongedaan maken De knop geselecteerde kolommen sorteren Een vergelijking op basis van de MoneyView ProductRating maken Een tabel maken op basis van geselecteerde rijen en kolommen Producten op basis van detailinformatie naast elkaar zetten Filters toepassen Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken Profielensets samen stellen en doorrekenen Profielenset samenstellen Functies van het menu Profielenset samenstellen voor Spaarhypotheken Onderdelen van het tabblad uitgangspunten - Spaarhypotheken

3 5.3. Profielenset samenstellen voor Overlijdensrisicoverzekeringen Onderdelen van het tabblad uitgangspunten - Overlijdensrisicoverzekeringen Profielenset samenstellen voor Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Het tabblad Uitgangspunten verzekerde Het tabblad Uitgangspunten verzekering Het tabblad Beroep Het tabblad producten Het tabblad Instellingen Rapportage van de resultaten van een berekende profielenset Functies van het menu Werking van de benchmarkrapportage Het tabblad Eigen selecties Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken (vanuit startscherm) Een lijst maken van alle producten in de database Een overzicht van Speciale aanbiedingen maken

4 1. De MoneyView ProductManager De MoneyView ProductManager biedt gebruikers de mogelijkheid om financiële producten te vergelijken, analyseren en benchmarken. Met de MPM kan de gebruiker (binnen productsoorten): Filteren en selecties maken Zelf tabellen samenstellen Ranken en sorteren Exports maken Grafische presentaties maken en exporteren Dynamische tabellen ( views ) vastleggen (en deze weer openen) Eerder gemaakt werk (selecties, vergelijkingen, rapportages) opnieuw openen Premies van diverse productsoorten berekenen en vergelijken (alleen indien de licentie dit toestaat) 1.1. Opstarten van de MoneyView ProductManager De MoneyView ProductManager is een internetapplicatie. Om deze te kunnen gebruiken dient u de beschikking te hebben over: Een computer met internetaansluiting Een internetbrowser (de MPM is geoptimaliseerd voor Microsoft Internet Explorer 7 en hoger) Microsoft Silverlight (zie Technische specificaties) Logingegevens (zie Inloggen in de MPM, paragraaf 1.4) 1.2. Technische specificaties De MoneyView ProductManager werkt met het microsoft programma Silverlight dat op de meeste nieuwe PC s standaard al geïnstalleerd is. Als dat niet het geval is, zult u dit (gratis) hulpprogramma moeten downloaden en installeren. U kunt testen of u al de beschikking heeft over Silverlight door te klikken op onderstaande link: Na het klikken op deze link, wordt er een controle uitgevoerd op uw systeem. Als u vervolgens de melding krijgt dat op uw systeem Silverlight is geïnstalleerd met een versie nummer 5 of hoger, bent u al helemaal klaar voor de MoneyView ProductManager en hoeft u verder niets te doen: Krijgt u te zien dat op uw systeem nog geen Silverlight is geïnstalleerd, of Silverlight met een versienummer lager dan 5, dan kunt u de juiste versie van Silverlight downloaden en installeren door de instructies op het scherm te volgen. Na de installatie bent u dan alsnog klaar voor de MoneyView ProductManager. 4

5 Mocht het downloaden en installeren van Silverlight niet lukken, dan heeft u waarschijnlijk niet voldoende machtigingen op uw PC. Neem in dat geval contact op met uw netwerkbeheerder en overleg hem onderstaande specificaties. Hij kan er dan voor zorgen dat u alsnog Silverlight kunt installeren Systeemvereisten Microsoft Silverlight kent de volgende systeemvereisten: Operating systems en browsers Operating System IE 11 IE 10 IE 9 IE 8 IE 7 IE 6 Firefox 12+ Safari 4+ Chrome 12+ Windows 10*** * ** Windows 8.1 Desktop * ** Windows 8 Desktop * ** Windows Server 2012 R2 * ** Windows Server 2012 * ** Windows 7 * * ** Windows 7 SP1 * * * * ** Windows Server 2008 SP2 ** Windows Server 2008 R2 SP1 * * * ** Windows Vista SP2 ** Macintosh OS (Intel-based) * 64-bit mode wordt ondersteund ** Chrome ondersteunt Silverlight tot versie 41, daarboven niet meer *** Geen Silverlight in Edgo-browser, wil in Internet Explorer Hardware Components Personal Computer met Windows Mac OS (Intel-based) Requirement X86 or x64 (64-bit mode support for IE only) 1.6-gigahertz (GHz) or higher processor with 512-MB of RAM Intel Core Duo 1.83-gigahertz (GHz) or higher processor with 512-MB of RAM Gebruikersmachtigingen Het is mogelijk om via exportfunctionaliteiten CSV- en RTF-bestanden lokaal op te slaan. Gebruikers moeten machtigingen hebben om deze bestanden te downloaden teneinde ze op te kunnen slaan. Beveiligingsniveau van de browser moet op Medium-high of lager zijn ingesteld. 5

6 1.4. Inloggen op de MoneyView ProductManager Om in te loggen op de MoneyView ProductManager start u de internetbrowser en surft u naar de volgende url: Rechtsboven in het scherm ziet u de mogelijkheid om in te loggen. U voert hier uw gebruikersnaam, wachtwoord en organisatiecode in en klikt op OK Logingegevens U ontvangt van MoneyView logingegevens voor toegang tot de MPM als u een abonnement bent aangegaan. Deze logingegevens zijn persoonlijk, verstrek deze niet aan derden! Heeft u wel een abonnement, maar geen logingegevens ontvangen, of bent u uw gegevens kwijt? Neem dan contact op met de ServiceDesk van MoneyView: servicedesk@moneyview.nl of

7 2. Schermopbouw De schermopbouw van de MPM is als volgt: Aan de linkerkant van het scherm staat een menu. In dit menu staan iconen die verschillende functies en acties starten. Welke iconen hier staan is afhankelijk van het scherm. 2. In dit deel van het scherm staat het resultaat van de functies en acties die met de iconen aan de linkerkant worden gestart. 3. In deze balk wordt getoond waar u zich bevindt binnen de ProductManager en welke functie met behulp van de iconen aan de linkerkant is geactiveerd. Alle navigatie in de MPM doet u via de menu s aan de linkerkant van het scherm. Via dit menu: Opent u Definitieschermen : schermen waarin u bepaalt hoe een vergelijking eruit komt te zien. Opent u Resultaatschermen : schermen waarin u het resultaat van een definitiescherm ziet. Activeert u algemene functies: bij nagenoeg elk scherm is het mogelijk om de inhoud op te slaan, te exporteren en te printen. Keert u terug naar vorige schermen. Welke functies u kunt aanroepen in het scherm is afhankelijk van het scherm waarin u zich bevindt. 7

8 3. Het startscherm Nadat u heeft ingelogd op de MoneyView ProductManager komt u terecht in het startscherm. Het startscherm van de MPM ziet er als volgt uit: Bij het opstarten verschijnt in de rechterhelft van het scherm standaard het laatste nieuws over de wijzigingen in de database. Binnen dit nieuwsscherm treft u twee zoekfuncties: Ga naar: met deze control navigeert u naar het nieuws over een bepaalde productsoort Zoek op aanbieder: met deze control navigeert u naar het nieuws over een specifieke aanbieder. Hierbij wordt al het nieuws over alle productsoorten van die betreffende aanbieder getoond. Met het menu links bepaalt u welke functies van de ProductManager u gaat gebruiken. U heeft hierbij de volgende mogelijkheden: 1. Naar de MPM verkenner gaan en een productvergelijking ingaan/opstellen (zie hoofdstuk 4) 2. Eerder opgeslagen vergelijkingen bekijken en bewerken (zie hoofdstuk 6) 3. Een lijst maken en bekijken van alle producten die in de database zijn opgenomen (zie hoofdstuk 7) 4. Een overzicht maken van speciale aanbiedingen (zie hoofdstuk 8) 5. De MPM verlaten 8

9 4. Werken via de MPM Verkenner Als u besluit om een productvergelijking te maken kiest u in het startscherm van de MPM voor de optie MPM verkenner. U komt dan in het volgende scherm: Als u in dit scherm terecht komt, kunt u in de rechterhelft van het scherm alleen Terug naar het startscherm. Door te navigeren in de verkenner aan de linkerkant van het scherm en een productsoort te selecteren, verschijnen nieuwe functies in de rechterhelft van het scherm. In de verkenner ziet u alle productsoorten in de database, maar alleen de productsoorten waar u toegangsrechten voor heeft, zijn actief. Om welke productsoorten het gaat, is afhankelijk van uw abonnement. In dit deel van het scherm kunt u een keuze maken uit de volgende opties: Een eigen tabel samenstellen Een gefilterde tabel samenstellen Producten vergelijken op basis van detailinformatie Een vergelijking maken op basis van de MoneyView ProductRating (MPR) De MoneyView ProductRating analyseren (alleen indien uw licentie hierin voorziet) Alle producten en kenmerken in tabelvorm bekijken Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken (obv actuele informatie) en actuele rapportages generen Een profielenset samenstellen en premies doorrekenen (alleen bij die producten waar deze functionaliteit beschikbaar voor is en als uw licentie hierin voorziet) Terugkeren naar het startscherm 9

10 Elk van deze opties wordt in de onderstaande paragrafen verder besproken. Vanuit de MPM verkenner kunt u meerdere sessies opstarten en die tegelijkertijd open laten staan. Als u vanuit de verkenner kiest voor een productsoort en een bewerking, opent het betreffende scherm zich in een nieuwe scherm of nieuw tabblad van de webbrowser. Als u teruggaat naar het tabblad/scherm waarin de verkenner nog open staat, kunt u hier ook voor een andere productsoort een sessie opstarten. 10

11 4.1. Een eigen tabel samenstellen Als u kiest voor de optie Een eigen tabel samenstellen, kunt u zelf een tabel samenstellen met daarin alleen de producten en producteigenschappen die voor u relevant zijn. U komt terecht in het volgende scherm: In dit scherm kunt u zelf aanbieders, producten (rijen) en kenmerken (kolommen) selecteren op basis waarvan u een zelf samengestelde tabel wil maken. Door te klikken op een regel in een grid verandert een kruisje in een vinkje en andersom. Rijen met een vinkje ervoor worden meegenomen in de zelf samengestelde tabel. Als u een aanbieder selecteert, zijn in het rijtje producten automatisch alle producten van die aanbieder geselecteerd. Deze kunt u handmatig weer uitzetten. Op dat moment verdwijnt het vinkje bij de aanbieder (deze staat alleen aan als ALLE producten van een aanbieder zijn geselecteerd). Als u handmatig alle producten van een aanbieder selecteert, verschijnt het vinkje bij de aanbieder. Standaard staat er een vinkje bij de optie Genereer tabel zonder tabbladen. Zo wordt er een zelfgemaakte tabel gemaakt waarin de geselecteerde kolommen zonder onderverdeling in tabbladen worden gepresenteerd. Als u dit vinkje uitzet, wordt de zelfgemaakte tabel wel onderverdeeld in tabbladen, waarbij de gekozen kolommen in het desbetreffende tabblad worden geplaatst. Als er uit bepaalde tabbladen geen kolommen zijn geselecteerd worden deze tabbladen niet getoond. Met behulp van het uitrolmenu Kies kenmerk kunt u eenvoudig naar kenmerken springen u typt een lettercombinatie en in het menu ziet u de kenmerken waarin deze combinatie voorkomt. Door te klikken op het kenmerk, wordt dit in het grid automatisch geselecteerd. TIP: het menu aan de linkerkant van het scherm kunt u verkleinen door in de menu balk op het icoon te klikken. Door hier nogmaals op te klikken vergroot u het menu weer. 11

12 Met de knop Maak tabel gaat u naar het volgende scherm waarin een tabel wordt opgebouwd op basis van de instructies in dit scherm: Met de knoppen in het linkermenu kunt u de tabel verder bewerken. De icoon Terug naar de onderliggende tabel wordt hier getoond, hiermee gaat u naar de basistabel waarin alle kenmerken en producten in zijn opgenomen De Knop Terug naar tabel samenstellen wordt getoond; hiermee keert u terug in het definitiescherm zelf een tabel samenstellen Als u kiest voor producten obv detailinformatie naast elkaar zetten, wordt de detailinformatie getoond van de reeds geselecteerde items (voor deze kenmerken staan vinkjes in het scherm Detailinformatie (zie paragraaf ) Als u kiest voor de optie sorteren, kunt u geselecteerde kolommen oplopend of aflopend sorteren (zie paragraaf 4.6.7) Als u kiest voor de optie een MPR vergelijking maken, kunt u een ranking van de producten op basis van de MoneyView ProductManager maken (zie paragraaf 4.4) Als u kiest voor Filters toepassen komt u terecht in het filterdefinitiescherm. Hiermee past u op de producten in uw tabel filters toe, waardoor u uw selectie verder kunt verfijnen (zie paragraaf 4.2) Als u kiest voor 'Analyseer ProductRating' kunt u nader analyseren hoe de door MoneyView toegekende sterrenrating voor producten tot stand is gekomen. Deze optie is alleen zichtbaar als uw licentie hierin voorziet (zie paragraaf 4.5) Als u kiest voor Uw werk opslaan kunt u de door uzelf gemaakte tabel bewaren (zie paragraaf ) Als u kiest voor Printen kunt u de gegevens op het scherm printen Als u kiest voor exporteren, kunt de gegevens op het scherm exporteren en zelf opslaan (zie paragraaf ) Als u kiest voor Dit scherm sluiten keert u terug in de verkenner. Uw werk wordt dan niet bewaard!! 12

13 Een zelf samengestelde tabel opslaan Als u de icoon Opslaan aanklikt, komt u in het scherm Uw werk opslaan : U ziet een samenvatting van de uitgangspunten die u heeft gehanteerd bij het samenstellen van de tabel. Hier kunt u niets meer aan wijzigen, tenzij u via de knop Terug naar zelf samengestelde tabel terugkeert in uw zelf samengestelde tabel en hier kiest voor de optie Terug naar tabeldefinitie. U kunt hier uw zelf samenstelde tabel een naam geven en bepalen in hoeverre u andere gebruikers toegangsrechten wilt geven tot deze tabel. Als u kiest voor de optie: Gebruik door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om uw zelf samengestelde tabel te bekijken. Met Wijzigen door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om de definitie van de zelf samensgestelde tabel te wijzigen. Met Opslaan slaat u uw werk op onder gekozen naam u kunt dit vervolgens terugvinden via de opties Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken in het startscherm en de verkenner (zie paragraaf 6 respectievelijk paragraaf 4.7) Een zelf samengestelde tabel exporteren Als u klikt op de icoon Export krijgt u de melding Wilt u een *.CSV-bestand (Excel) of een *.RTF-bestand (Word) downloaden?. Als u kiest voor de optie CSV wordt er een Excel bestand aangemaakt, als u kiest voor de optie RTF een Word bestand. Deze bestanden kunt u vervolgens zelf opslaan op uw netwerk- of harde schijf door te klikken op Bestand, opslaan als. 13

14 Een zelf samengestelde tabel printen Door te klikken op het print-icoon, genereert u een RTF-bestand dat u vervolgens kunt printen met de optie Bestand, afdrukken Een gefilterde tabel samenstellen Door een gefilterde tabel samen te stellen, creëert u een overzicht van producten die aan bepaalde (minimale) eisen voldoen. Producten die niet aan de eisen (filters) voldoen, komen niet terug in de tabel Soorten filters Door te kiezen voor deze optie, komt u in een scherm met een overzicht van alle kenmerken (kolommen). U kiest een kenmerk door op de naam van het kenmerk te klikken. Op dat moment wordt er automatisch een vinkje voor gezet en klapt de betreffende rij open. Het volgende wordt getoond: In dit scherm kunt u filters definiëren. Er zijn verschillende soorten filters en verschillende mogelijkheden binnen de filters. Ook hier kunt u het uitrolmenu gebruiken om naar een kenmerk toe te springen. Dit wordt dan in het scherm automatisch geselecteerd Geen filter Als u hiervoor kiest, neemt u het betreffende kenmerk mee in een zelf gedefinieerde tabel zonder dat hier een filter op wordt gezet Data Filter Met het datafilter past u filters toe op de onderliggende productinformatie. Het datafilter kan verschillende vormen aannemen: 14

15 Waarde-selectie Waarde bereik en waarde test filter Waarde Optie filter Waarde-selectie Hier kiest u middels tickboxen welke waarde(n) uit de kolom tot uw selectie behoren. Producten die niet voldoen aan één van de aangevinkte waarden gaan niet mee in de selectie. Waarde bereik en waarde test filter Hier kiest u door het aangeven van een minimum en een maximum waarde welke producten in de selectie zitten. Dit filter is alleen van toepassing op numerieke kolommen. In de beschrijving van dit filter, die boven het filter staat, worden de minimum en maximum waarden meegegeven. Deze worden alvast vermeld. In ditzelfde filter kunt u ook een en/of filter instellen. U kunt dus bijvoorbeeld zeggen: is gelijk aan 2 of is gelijk aan 4, waarna alleen de producten naar voren komen die de waarde 2 of 4 kennen. Waarde Optie filter Hier kiest u één van de opgegeven waardes MPR filter Hier kiest u voor een filter op basis van de MPR rating. Het verschil met het data-filter is het menu Kies hier voor de minimale eis. Hier wordt nu de MPR-definitie in een uitrolmenu getoond. Indien u hier voor 15

16 een waarde kiest worden alle producten in de selectie meegenomen die minimaal aan deze waarde (minimaal 1, maximaal 5 voldoen). Er wordt hierbij niet gekeken naar de data zoals deze in de kolommen is vastgelegd, maar naar de aan de data toegekende waarden in de MPR-kolommen (zie ook paragraaf 4.4) Voorgedefinieerd filter Voorgedefinieerde filters zijn door MoneyView vastgelegde geprefabriceerde filters. Bij het gebruiken van voorgedefinieerde filters heeft u zelf verder geen keuze: als u voor deze filteroptie kiest, krijgt u te zien welk filter wordt gehanteerd, maar hier kunt u niets in wijzigen. Als u toch zelf het filter wil vormgeven, moet u daarvoor het MPR- of data-filter gebruiken. In het afgebeelde voorbeeld is er slechts één keuze-optie. Het kan voorkomen dat er wel meer opties zijn bij een voorgedefinieerd filter. In dat geval worden ze in een uitrolmenu getoond Sorteren Naast het definiëren van filters, kunt u ook aangeven dat u uw gefilterde tabel gesorteerd wil hebben op één of meerdere kolommen. Hiervoor gebruikt u de icoontjes. Default is een kolom NIET gesorteerd (beide icoontjes zijn ge-disabled). Door te klikken op een icoontje wordt dit geactiveerd. 16

17 Producten in selectie In de balk rechtsboven in het scherm kunt u de gevolgen van uw filteracties volgen. Hier staat na het opslaan van een filter telkens hoeveel producten er nog aan de opgeven filters voldoen. Als u hierop klikt, krijgt u het scherm Geselecteerde producten te zien: In het tabblad Producten in vergelijking staan de producten die meegaan in de vergelijking. Heeft u in eerste instantie in een zelf gedefinieerde tabel producten uitgezet dan zijn deze aangegeven in dit scherm met een kruis. Als alle producten nog in de vergelijking zitten, zijn er alleen vinkjes zichtbaar. Met de icoon Gegevens exporteren maakt u een RTF-bestand waarin de gegevens zijn gepresenteerd, met de knop Printen maakt u hier een print van. Deze export kunt u lokaal opslaan. 17

18 In de Tabbladen Producten die voldoen respectievelijk Afgevallen producten staan de producten binnen de groep producten die in het tabblad Product in vergelijking een vinkje hebben die voldoen respectievelijk niet voldoen aan de gestelde filters in het tabblad Gedefinieerde filters. 18

19 Gefilterde tabel openen Als u alle filters en sorteeracties heeft vastgelegd, kunt u klikken op de knop Toon gefilterde tabel om het resultaat van uw acties te zien. Indien u onderaan het scherm een vinkje zet bij Maak een zelf samengestelde tabel op basis van geselecteerde kolommen, worden alleen de kolommen met filters en de kolommen waarop gesorteerd is meegenomen naar de Filtertabel. Default staat hier echter geen vinkje en worden alle kolommen/kenmerken meegenomen, maar alleen voor de producten die aan de gestelde filters voldoen. Na het klikken op de knop Toon gefilterde tabel komt u in het volgende scherm: In dit scherm worden de producten getoond die voldoen aan de gestelde filters. In het linker menu hebt u een aantal mogelijkheden: De icoon Terug naar filterdefinitie wordt getoond; hiermee keert u terug in het definitiescherm waarin u de filters heeft samengesteld Indien u er voor heeft gekozen om een beperkt aantal kolommen in de gefilterde tabel te tonen, dan kunt u met de icoon Terug naar de onderliggende tabel ook de producten laten tonen die niet aan de gestelde filters voldoen. Echter, indien u hierop klikt, bent u uw filters kwijt! Met de icoon Open de gehele tabel gaat u naar de basistabel waarin alle kenmerken en producten in zijn opgenomen. Indien u hierop klikt, bent u uw filters kwijt! Als u kiest voor de optie Geselecteerde kolommen sorteren, kunt u geselecteerde kolommen oplopend of aflopend sorteren (zie paragraaf 4.6.7) en/of de bestaande sortering wijzigen. Als u kiest voor Producten obv detailinformatie naast elkaar zetten, wordt de detailinformatie getoond van de reeds geselecteerde items (voor deze kenmerken staan vinkjes in het scherm Detailinformatie (zie paragraaf 4.6.4) Als u kiest voor de optie Een MPR-vergelijking maken, kunt u een ranking van de producten op basis van de MoneyView ProductManager maken (zie paragraaf 4.4) Er is een extra knop toegevoegd: Filter criteria overzicht maken. Via deze knop komt de gebruiker in het scherm Filter criteria overzicht maken (zie paragraaf 4.2.2). 19

20 De functies in het linkermenu worden alleen uitgevoerd voor de in deze tabel opgenomen producten en kenmerken. Als de gebruiker bijvoorbeeld klikt op MPR vergeljking maken verschijnen in het volgende scherm alleen de reeds in deze tabel opgenomen producten en kenmerken Opslaan van een gefilterde tabel Als u de icoon Opslaan aanklikt, komt u in het scherm Uw werk opslaan : U ziet een samenvatting van de uitgangspunten die u heeft gehanteerd bij het samenstellen van de gefilterde tabel. Hier kunt u niets meer aan wijzigen, tenzij u via de knop Terug naar de tabel terugkeert in de gefilterde tabel en hier kiest voor de optie Terug naar filterdefinitie. U kunt hier uw gefilterde tabel een naam geven en bepalen in hoeverre u andere gebruikers toegangsrechten wilt geven tot deze tabel. Als u kiest voor de optie: Gebruik door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om u zelf samengestelde tabel te bekijken. Met Wijzigen door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om de definitie van de zelf samensgestelde tabel te wijzigen. Met Opslaan slaat u uw werk op onder gekozen naam u kunt dit vervolgens terugvinden via de opties Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken in het startscherm en de verkenner (zie paragraaf 6 respectievelijk paragraaf 4.7) Bij het opslaan van een gefilterde tabel wordt deze dynamisch opgeslagen; de onderliggende filters worden vastgehouden. Dit betekent dat als u deze tabel opnieuw opent (zie paragraaf 4.7 en 6) dat eerst de filters worden uitgevoerd en dan pas de tabel geopend. Dit betekent dat de tabel andere producten kan bevatten dan oorspronkelijk het geval was. 20

21 Een gefilterde tabel exporteren Als u klikt op de icoon Export krijgt u de melding Wilt u een *.CSV-bestand (Excel) of een *.RTF-bestand (Word) downloaden?. Als u kiest voor de optie CSV wordt er een Excel bestand aangemaakt, als u kiest voor de optie RTF wordt een Word bestand aangemaakt. Deze bestanden kunt u vervolgens zelf opslaan op uw netwerk- of harde schijf door te klikken op Bestand, opslaan als Een gefilterde tabel printen Door te klikken op het print-icoon, genereert u een RTF-bestand dat u vervolgens met de optie bestand, afdrukken kunt printen Filter criteria overzicht maken Een bijzondere functie binnen een gefilterde tabel is dat u een filter criteria overzicht kunt maken. Met dit overzicht is het mogelijk om te achterhalen welke producten op welk filter uit de vergelijking zijn gevallen. Door deze optie aan te klikken komt u in het volgende scherm: In dit scherm ziet u een overzicht met alle producten binnen de productsoort. De producten die nog in de selectie zitten, hebben een vinkje en zijn blauw gekleurd. De producten die niet meer in de selectie zitten, hebben een kruisje en zijn zwart. U kunt uw selectie verkleinen of vergroten door producten aan of uit te vinken. De producten met een vinkje ervoor worden meegenomen naar het overzicht in het volgende scherm. Als u alle producten die u wilt vergelijken, heeft geselecteerd en u klikt op de knop open komt u in het volgende scherm: 21

22 In dit scherm ziet u het filter criteria rapport. In dit rapport is weergegeven middels kruisjes en vinkjes welke producten er wel en niet hebben voldaan aan de gestelde filters. Als een product niet voldoet aan een filter, staat er een kruisje, als het product wel voldoet een vinkje. In kolomheaders staat de beschrijving van het filter, in de rijen staan de producten. Als u de muisaanwijzer op een vinkje of een kruisje plaats, verschijnt een mouse-over waarin is weergegeven: De naam van het kenmerk De waarde van het kenmerk voor het betreffende product (de celinhoud ) Wanneer er gekozen is voor een MPR-filter, dan wordt de MPR-score van het product op het betreffende kenmerk tevens getoond. In de kolom MPR staat per product de totale MPR-score van de kenmerken waarvoor u een MPR-filter heeft ingesteld. Kenmerken die weliswaar een MPR-score hebben, maar waarvoor u geen MPR-filter heeft gebruikt (maar een data-filter of voorgedefinieerd filter), worden niet meegenomen in deze totaalscore. 22

23 Opslaan van een filter criteria rapport Als u de icoon Opslaan aanklikt, komt u in het scherm Uw werk opslaan : U ziet een samenvatting van de uitgangspunten die u heeft gehanteerd bij het samenstellen van de gefilterde tabel en daarmee het filter criteria rapport. Hier kunt u niets meer aan wijzigen, tenzij u via de knop Terug naar gefilterde tabel terugkeert in de gefilterde tabel en hier kiest voor de optie Terug naar filterdefinitie. U kunt hier uw filter criteria rapport een naam geven en bepalen in hoeverre u andere gebruikers toegangsrechten wilt geven tot dit overzicht. Als u kiest voor de optie: Gebruik door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om het overzicht te bekijken. Met Wijzigen door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om de definitie van het overzicht te wijzigen. Met Opslaan slaat u uw werk op onder gekozen naam u kunt dit vervolgens terugvinden via de opties Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken in het startscherm en de verkenner (zie paragraaf 6 respectievelijk paragraaf 4.7) Als u uw filter criteria rapport opnieuw opent, komt u rechtstreeks terecht in het scherm Filter criteria rapport. Alle onderliggende queries worden dus opnieuw uitgevoerd. Dit betekent dat het filter criteria rapport andere producten kan bevatten dan oorspronkelijk het geval was; ook producten die eerder niet aan de filters voldeden, maar nu wel voldoen, worden getoond Exporteren van een filter criteria rapport Als u klikt op de icoon Export wordt er een word bestand aangemaakt, dit bestand kunt u vervolgens zelf opslaan op uw netwerk- of harde schijf door te klikken op Bestand, opslaan als. 23

24 Filter criteria rapport printen Door te klikken op het print-icoon, genereert u een RTF-bestand dat u vervolgens met de optie bestand, afdrukken kunt printen Producten op basis van detailinformatie naast elkaar zetten Met deze optie kunt u maximaal 12 producten binnen een productsoort tegelijkertijd op basis van detailinformatie naast elkaar zetten. U komt in het volgende scherm: Door te klikken op een regel met een kenmerk of een product in een grid, verandert een kruisje in een vinkje en andersom en wordt de desbetreffende kolom (kenmerk) en product geselecteerd. Als u klikt op de tickbox Alle kenmerken worden alle kenmerken in het grid in één keer geselecteerd (vinkje geplaatst) of gedeselecteerd (vinkje uitegezet). Als u in het grid éérst heeft gekozen voor de kenmerken uit een cluster, worden deze kenmerken geselecteerd. Als u vervolgens een ander cluster kiest en het vinkje aanzet, worden de kenmerken in dit cluster geselecteerd, etc. De kenmerken van het eerder gekozen cluster blijven geselecteerd, zodat u op deze manier makkelijk meerdere clusters kunt selecteren. In het grid producten staan de producten. Hier kunt u dan met de kruisjes en vinkjes bepalen welke producten meegaan naar de detailinformatie. Ook hier kunt u het uitrolmenu gebruiken om kenmerken te selecteren, als u een kenmerk in het uitrolmenu aanklikt, wordt dit automatisch in het scherm geselecteerd. 24

25 In het rechter deel van het scherm worden de geselecteerde producten getoond. Met de groene en blauwe pijltjes kunt u de volgorde van de producten in de vergelijking aanpassen. Op deze manier kunt u bepalen welk product vooraan in de vergelijking staat. Als u klikt op de knop Toon resultaat komt u in het volgende scherm: In dit scherm wordt de detailinformatie per kenmerk naast elkaar gezet. U kunt door de teksten heenlopen met de scrollbar, maar hier verder geen wijzigingen in aanbrengen of andere (sorteer) acties op doorvoeren. 25

26 Een detailvergelijking opslaan Als u de icoon Opslaan aanklikt, komt u in het scherm Uw werk opslaan : In dit scherm staan de keuzes die u heeft gemaakt bij het samenstellen van de vergelijking. U kunt hier in dit scherm niets aan wijzigen. Als u toch iets wilt wijzigen kunt u middels de icoon terug naar detailinformatie en van daaruit met de optie Terug naar onderliggende tabel terugkeren naar de definitie van de samenstelling van uw vergelijking. Als de tabel van waaruit u een vergelijking obv detailinformatie genereerde een gefilterde tabel was, wordt deze detailvergelijking dynamisch opgeslagen: de onderliggende filters worden vastgehouden. Als u deze vergelijking opnieuw opent (zie paragaraaf 4.7 en 6) worden eerst de filters uitgevoerd. Dit kan betekenen dat er andere producten in de selectie komen dan oorspronkelijk het geval was. U kunt hier uw detailvergelijking een naam geven en bepalen in hoeverre u andere gebruikers toegangsrechten wilt geven tot dit overzicht. Als u kiest voor de optie: Gebruik door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om het overzicht te bekijken. Met Wijzigen door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om de definitie van het overzicht te wijzigen. Met Opslaan slaat u uw werk op onder de door u gekozen naam. U kunt dit vervolgens terugvinden via de opties Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken in het startscherm en de verkenner (zie paragraaf 6 respectievelijk paragraaf 4.7) Een detailvergelijking exporteren Als u klikt op de icoon Export wordt er een word bestand aangemaakt, dit bestand kunt u vervolgens zelf opslaan op uw netwerk- of harde schijf door te klikken op Bestand, opslaan als. 26

27 Detailinformatie printen Door te klikken op het print-icoon, genereert u een RTF-bestand dat u vervolgens met de optie bestand, afdrukken kunt printen Vergelijking maken op basis van de MoneyView ProductRating (MPR) Met deze optie komt u in het volgende scherm: In dit scherm selecteert u welke kenmerken en welke producten u mee wilt nemen in de MPRvergelijking. Door te klikken op een product, veranderen vinkjes in kruisjes en omgekeerd. Door een vinkje te plaatsen in de tickbox voor Alle kenmerken en Alle producten worden alle kenmerken respectievelijk alle producten ineens geselecteerd. Door de shift-toets ingedrukt te houden en tegelijkertijd te slepen met de muis kunnen meerdere kenmerken en producten worden geselecteerd/deselecteerd Door de shift toets ingedrukt te houden en twee kenmerken/producten aan te klikken, worden alle tussenliggende kenmerken/producten ook geselecteerd/deselecteerd In de kolom Filter wordt getoond of er een filter is gezet op een kolom. Aan dit filter kan niks gewijzigd worden. Met behulp van het uitrolmenu kunt u kenmerken selecteren. Door in het uitrolmenu op een kenmerk te klikken, wordt dit in het scherm automatisch geselecteerd. Als u klikt op Toon resultaat wordt het resultaat getoond. Het resultaat bestaat uit drie onderdelen: Een MPR-ranking De onderliggende MPR-data Een MPR-grafiek Tussen de onderdelen kan worden geschakeld via de tabbladen. 27

28 De MPR -ranking Dit is het scherm waarin de resultaten van MPR vergelijking worden getoond in de vorm van een ranking: In het linkergrid staan de producten gesorteerd op MPR-score van hoog naar laag. De MPR-score bestaat uit de som van de MPR-scores van alle geselecteerde MPR kolommen. Door te klikken op één van de headers in het grijze vlak kan de sortering worden gewijzigd: Aanbieder: tabel wordt gesorteerd op alfabetische volgorde (A->Z) op aanbiedernaam (daarbinnen op productnaam) Product: tabel wordt gesorteerd op alfabetische volgorde (A->Z) op productnaam MPR-score: tabel wordt aflopend gesorteerd op MPR-score (daarbinnen op aanbiedernaam, daarbinnen op productnaam) Door te klikken op producten kunt u deze selecteren voor het meenemen in de grafiek (derde tabblad). Producten waar een vinkje voor staat worden meegenomen in de grafiek. Maximaal kunt u 20 producten aanvinken. Als u geen producten selecteert, blijft de grafiek op het derde tabblad leeg. In het rechtergrid staan de geselecteerde kenmerken. Door te klikken op een kenmerk, selecteert u dit om mee te nemen in de grafiek op het derde tabblad. Maximaal kunt u 20 kenmerken aanvinken. Als u geen kenmerken selecteert, blijft de grafiek op het derde tabblad leeg. 28

29 Het tabblad MPR Data Als u het tabblad MPR Data activeert in het scherm Resultaat MPR vergelijking (ranking) komt u in het volgende scherm: In dit tabblad ziet u de tabel waarin de in het scherm MPR-vergelijking geselecteerde kenmerken (kolommen) en producten staan gepresenteerd. In de kolommen in dit scherm staan de MPR-scores weergegeven en niet de onderliggende productinformatie. Als u met de rechtermuisknop klikt op een kolomheader, verschijnt de MPR-definitie die van toepassing is op die kolom als een mouse-over: In de derde kolom (na de kolommen met naam aanbieder en naam product) staat de totale gesommeerde MPR-score weergegeven, gebaseerd op de geselecteerde kolommen in het scherm definitie MPR vergelijking. U kunt in dit scherm verder de volgende bewerkingen doen: Door te klikken op een kolomheader sorteert u de tabel op basis van de desbetreffende kolom van hoog naar laag of andersom (nogmaals klikken) Via de knop Export MPM Data kunt de informatie uit dit scherm in CSV-formaat (Excel) exporteren. Dit bestand kunt u vervolgens zelf opslaan op uw netwerk- of harde schijf door te klikken op Bestand, opslaan als. 29

30 De MPR-Grafiek Als u het tabblad Grafiek activeert in het scherm Resultaat MPR vergelijking komt u in het volgende scherm: In dit scherm is de grafische presentatie te zien van de gesommeerde MPR scores van de producten die zijn meegenomen in deze vergelijking. Elke kolom in de grafiek bestaat uit een stapeling van de MPR-scores, die in de legenda onder de grafiek worden getoond; elke kleur in de grafiek verbeeldt een kenmerk (kolom). Op de x as van de grafiek staan de MPR punten, op de y-as de nummers die corresponderen met de producten in de legenda. De grafiek is standaard van hoogste naar laagste MPM score gesorteerd, de nummers van de producten worden op basis van deze volgorde toegekend Met de pijltjesknoppen Omhoog en Omlaag kunt u de volgorde van de producten in de grafiek veranderen (standaard is deze van laag naar hoog gesorteerd). Door te klikken op een product wordt dit gehighlight waarna de volgorde kan worden gewijzigd. Middels een mouse-over functie kunt zien welk deel van de grafiek staat voor welk kenmerk. Door de muisaanwijzer op een sectie van de grafiek te houden ziet u de gegevens in de mouse-over. 30

31 MPR-vergelijking opslaan Als u de icoon Opslaan aanklikt, komt u in het scherm Uw werk opslaan : In dit scherm staan de keuzes die u heeft gemaakt bij het samenstellen van de vergelijking. U kunt hier in dit scherm niets aan wijzigen. Als u toch iets wilt wijzigen kunt u middels de icoon Terug naar de MPR-vergelijking terugkeren naar de definitie van de samenstelling van uw vergelijking. Als de tabel van waaruit u de MPR vergelijking genereerde een gefilterde tabel was, wordt de vergelijking dynamisch opgeslagen: de onderliggende filters worden vastgehouden. Als u de MPR vergelijking opnieuw opent (zie paragaraaf 4.7 en hoofdstuk 6) worden eerst de filters uitgevoerd. Dit kan betekenen dat er andere producten in de selectie komen dan oorspronkelijk het geval was. U kunt hier uw vergelijking een naam geven en bepalen in hoeverre u andere gebruikers toegangsrechten wilt geven tot dit overzicht. Als u kiest voor de optie: Gebruik door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om het overzicht te bekijken. Met Wijzigen door andere gebruikers toestaan geeft u andere gebruikers binnen uw licentie het recht om de definitie van het overzicht te wijzigen. Met Opslaan slaat u uw werk op onder gekozen naam. U kunt dit vervolgens terugvinden via de optie Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken in het startscherm en de verkenner MPR vergelijking exporteren Als u klikt op de icoon Export wordt er een RTF-bestand (Word) aangemaakt, dit bestand kunt u vervolgens zelf opslaan op uw netwerk- of harde schijf MPR vergelijking printen Door te klikken op het print-icoon, genereert u een RTF-bestand dat u vervolgens met de optie bestand, afdrukken kunt printen. 31

32 4.5. De MoneyView ProductRating analyseren MoneyView publiceert maandelijks het gratis Special Item. In het Special Item wordt telkens één productsoort in de schijnwerpers gezet, waarbij een belangrijk onderdeel wordt gevormd door de MoneyView ProductRating, het sterrensysteem waarmee de voorwaarden van producten inzichtelijk wordt gemaakt. Indien uw licentie op de MPM hierin voorziet, kunt op dagbasis volgen voor hoeveel 'voorwaardensterren' producten in aanmerking komen. NB: het verschil tussen de 'gewone MPR' functionaliteit en de Moneyview ProductRating is dat u bij de gewone functionaliteit ZELF bepaalt welke criteria er in de ranking worden meegenomen. In dit geval is de ranking bepaald op basis van door MoneyView geselecteerde criteria waar op basis van marktonderzoek wegingsfactoren aan zijn toegekend Nader analyseren van de MoneyView ProductRating Door te klikken op het 'MPR-icoon' in het linkermenu komt u terecht in een aantal schermen waarmee u de 'sterrenscore' nader kunt analyseren: Dit is het scherm waarin de resultaten van MPR vergelijking worden getoond in de vorm van een ranking: In het linkergrid staan de producten gesorteerd op MPR-score van hoog naar laag. De MPR-score bestaat uit de som van de MPR-scores van alle geselecteerde MPR kolommen. Door te klikken op één van de headers in het grijze vlak kan de sortering worden gewijzigd: Aanbieder: tabel wordt gesorteerd op alfabetische volgorde (A->Z) op aanbiedernaam (daarbinnen op productnaam) Product: tabel wordt gesorteerd op alfabetische volgorde (A->Z) op productnaam Sterren: de tabel wordt gesorteerd op aantal sterren (daarbinnen op totaal aantal punten) MPR-score: tabel wordt aflopend gesorteerd op MPR-score (daarbinnen op aanbiedernaam, daarbinnen op productnaam) 32

33 Door te klikken op producten kunt u deze selecteren voor het meenemen in de grafiek (derde tabblad). Producten waar een vinkje voor staat worden meegenomen in de grafiek. Maximaal kunt u 20 producten aanvinken. Als u geen producten selecteert, blijft de grafiek op het derde tabblad leeg. In het rechtergrid staan de geselecteerde kenmerken. Door te klikken op een kenmerk, selecteert u dit om mee te nemen in de grafiek op het derde tabblad. Maximaal kunt u 20 kenmerken aanvinken. Als u geen kenmerken selecteert, blijft de grafiek op het derde tabblad leeg Het tabblad MPR Data Als u het tabblad MPR Data activeert in het scherm Resultaat MPR vergelijking (ranking) komt u in het volgende scherm: In dit tabblad ziet u de tabel waarin de geselecteerde kenmerken (kolommen) en producten zijn gepresenteerd. In de kolommen in dit scherm staan de MPR-scores weergegeven en niet de onderliggende productinformatie. Als u met de rechtermuisknop klikt op een kolomheader, verschijnt de MPR-definitie die van toepassing is op die kolom als een mouse-over. Hier ziet u ook welke wegingsfactor van toepassing is op de 'basis MPR-scores': In de derde kolom (na de kolommen met naam aanbieder en naam product) is de totale gesommeerde gewogen MPR-score weergegeven. U kunt in dit scherm verder de volgende bewerkingen doen: Door te klikken op een kolomheader sorteert u de tabel op basis van de desbetreffende kolom van hoog naar laag of andersom (nogmaals klikken) Via de knop Export MPM Data kunt de informatie uit dit scherm in CSV-formaat (Excel) exporteren. Dit bestand kunt u vervolgens zelf opslaan op uw netwerk- of harde schijf door te klikken op Bestand, opslaan als. De overige functies zijn identiek aan die zoals beschreven in paragraaf Alle producten en kenmerken in tabelvorm bekijken Als u besluit om via de MPM Verkenner de hele producttabel te openen komt u in het volgende scherm: 33

34 Let op: afhankelijk van de productsoort kan een volledige tabel zeer veel informatie bevatten. Om die reden kan het openen van zo n tabel tot gevolg hebben dat u lang moet wachten tot u het resultaat op uw scherm ziet. Hoe lang u moet wachten is afhankelijk van de snelheid van uw internetverbinding, die de downloadsnelheid van de informatie bepaalt. MoneyView raadt u aan om deze optie alleen te gebruiken als u over een snelle internetverbinding beschikt Voor gebruikers die hun licentie hebben uitgebreid met de MoneyView ProductRating: Als u een gehele tabel via de verkenner in de MPM opent krijgt u meteen in een van de eerste kolommen te zien met hoeveel sterren producten terugkomen in de ProductRating. Door met de muis op een cel te gaan staan, verschijnt in de mouse over de totale MPRscore van het betreffende product. Door dubbel te klikken op de kolomheader kunt u deze kolom van hoog naar laag of van laag naar hoog sorteren. Als u beschikt over deze functionaliteit, treft u in het linkermenu tevens de optie waarmee u de MoneyView productrating nader kunt analyseren (zie paragraaf 4.5.1) 34

35 In dit scherm is de volledige tabel met gegevens zichtbaar betreffende de geselecteerde productsoort, waarbij elke kolom een kenmerk vertegenwoordigt en elke regel een product. De tabel is opgeknipt in tabbladen die elk een cluster aan kenmerken bevatten. Door te klikken op een tabblad wordt het desbetreffende cluster van kolommen zichtbaar. De kolommen aanbieder, product en speciale actie zijn in elk tabblad zichtbaar en bevroren. Door te scrollen kunt u door een tabblad heenlopen. De tabel heeft de volgende eigenschappen: Als u de muis op een kolomheader plaatst, verschijnt er een mouse-over waarin de uitgebreide kolomnaam is weergegeven. Als u met de muis gaat over de kolomnaam in een kolom die een MPR score kent (te herkennen aan de oranje lijn in de kolomheader), verschijnt er een mouse-over waarin de MPR definitie voor die kolom is opgenomen. Bij dit soort kolommen verschijnen er dus twee mouse-overs. U kunt de breedte van de kolommen zelf aanpassen met de muis. Als u de breedte van de kolommen aanbieder of product of Actie heeft aangepast in een tabblad wordt deze breedte automatisch meegenomen naar de andere tabbladen. U kunt in de tabel: MPR kolommen aan en uit zetten Actiekolom aan en uit zetten Naar een kolom toe te springen Kolommen sorteren Kolommen en rijen selecteren Detailinformatie per kenmerk bekijken Detailinformatie voor het hele product bekijken Speciale aanbiedingen per product bekijken (niet afgebeeld in bovenstaande tabel) TIP: het menu aan de linkerkant van het scherm kunt u verkleinen door in de menu balk op het icoon u het menu weer. te klikken. Door hiernogmaals op te klikken vergroot Naar een kolom toe springen In het uitrolmenu boven de tabel staan alle kolommen in de tabel. Door in het uitrolmenu een kolom te kiezen, springt u in de tabel naar deze kolom, die dan geselecteerd is. In het uitrolmenu staan zowel de hoofdstukken (tabbladen) als de kolommen binnen de hoofdstukken. Door in het uitrolmenu letters te typen selecteert u de kolommen die aan de letters voldoen over alle tabbladen heen ; u ziet dan kortom alleen de kolommen die over die lettercombinatie beschikken in het uitrolmenu. 35

36 MPR Kolommen aan- en uit zetten Als u het vinkje in de tickbox aanzet (default staat het uit) worden naast de gewone celinhoud ook de MPR Scores getoond, door naast elke kolom die een MPR-score heeft een kolom te vermelden die als inhoud de MPR Scores heeft. Deze kolomheaders zijn oranje Rijen en Kolommen selecteren en Kolommen sorteren Door te klikken op de naam van een aanbieder kunt een rij selecteren (deze wordt lichtblauw). Door nogmaals te klikken en tegelijk de CTRL-knop op uw toetsenbord ingedrukt te houden, wordt de rij gedeselecteerd. Meerdere rijen selecteren kan door telkens op een volgende aanbiedernaam te klikken met CTRL- of SHIFT-toets Door één maal te klikken op een kolomheader kunt een kolom selecteren deze wordt lichtblauw). Door nogmaals te klikken met de CTRL-knop op uw toetsenbord ingedrukt wordt de kolom gedeselecteerd. Meerdere kolommen selecteren kan door telkens op een volgende kolomheader te klikken met CTRL- of SHIFT-toets Door dubbel te klikken op een kolomheader wordt de tabel op basis van die kolom van hoog naar laag gesorteerd. Door nogmaals dubbel te klikken wordt de kolom van laag naar hoog geselecteerd. Wilt u de sortering ongedaan maken, dan klikt u op Selecties en sorteringen ongedaan maken in het linkermenu. 36

37 Detailinformatie per kenmerk en per product bekijken Als u dubbelklikt op een cel in de tabel verschijnt een scherm met daarin de uitgebreide informatie (brochuretekst) over die cel: In deze detailinformatie-schermen kunt geen informatie bewerken. Wel is het mogelijk om vanuit de deeldetailinformatie : De volledige detailinformatie te openen - Knop Alle details De detailinformatie op te slaan als selectie - icoon Uw werk opslaan in linkermenu (zie par ) De detailinformatie te exporteren naar een RTF-bestand - icoon Gegevens exporteren in linkermenu (zie par ) De detailinformatie te printen icoon Afdrukken in linkermenu (zie par ) Terug te keren naar de tabel icoon Terug naar onderliggende tabel in het linker menu 37

38 Als u dubbelklikt op de naam van het product verschijnt een scherm met de detailinformatie van alle kenmerken (volledige brochure): Vanuit dit scherm is het mogelijk om: De detailinformatie op te slaan als selectie icoon Uw werk opslaan in linkermenu (zie par ) De detailinformatie te exporteren naar een RTF-bestand - icoon Gegevens exporteren in linkermenu (zie par ) De detailinformatie te printen icoon Afdrukken in linkermenu (zie par Terug te keren naar de tabel icoon Terug naar onderliggende tabel in het linker menu 38

39 Speciale aanbiedingen (per product) bekijken De eerste kolom in de tabel (na de kolommen Aanbieder en Product) is de kolom Speciale aanbieding. Deze kolom heeft een speciaal karakter: er kan niet op gesorteerd worden, er kan niet op gefilterd worden en er kan geen MPR-score aan gegeven worden. Indien van toepassing, staat in het bij een product een vinkje ten teken dat een speciale aanbieding van toepassing is. U kunt deze kolom uitzetten en aanzetten door boven de tabel het vinkje Toon actiekolom aan of uit te zetten. Indien er voor geen enkel product binnen de productsoort speciale aanbiedingen zijn, is de kolom standaard uitgevinkt en lichtgrijs in plaats van zwart. Het is dan niet mogelijk hier een vinkje te zetten. Als u dubbelklikt op een vinkje in een cel, komt u in het volgende scherm: Hier wordt de speciale aanbieding getoond van het product waarop is geklikt. Met het uitrolmenu Kies een aanbieder kunt u de speciale aanbiedingen van andere aanbieders in de tabel bekijken. Door in dit uitrolmenu te kiezen voor de optie Alle aanbieders en te klikken op de knop Zoek worden de speciale aanbieding van alle producten van de betreffende tabel getoond. Als u in de tabel dubbelklikt op de kolomheader Actie (Speciale aanbiedingen) wordt het scherm getoond met alle speciale aanbiedingen binnen de tabel. U kunt met het uitrolmenu Kies een aanbieder de speciale aanbiedingen filteren op aanbieder. Met de knoppen Printen en Gegevens exporteren kunt u de inhoud van het scherm printen of exporteren. De export van dit scherm wordt niet op de server bewaard, deze kunt u alleen lokaal opslaan. 39

40 De knop Selecties en sorteringen ongedaan maken Als u in de tabel kolommen of rijen heeft aangeklikt, of een sortering heeft gedaan, kunt de tabel in oude staat herstellen door op deze icoon te klikken. Aangeklikte rijen en kolommen keren terug in ongeselecteerde staat en eventuele sorteringen worden ongedaan gemaakt De knop geselecteerde kolommen sorteren Door te klikken op het icoon sorteren kunt u de tabel of basis van geselecteerde kolommen van hoog naar laag of van laag naar hoog sorteren. Deze functie kunt u gebruiken als u de tabel op meerdere kolommen wilt sorteren. Als u basis van één kolom wilt sorteren, kunt u beter dubbelklikken op de kolomheader. U komt in het volgende scherm: Als u in de tabel nog geen kolommen hebt geselecteerd kunt u een kolom kiezen mbv het uitrolmenu en met de knop Voeg toe deze kolom toevoegen. De kolom verschijnt dan in het grid. Door één van de icoontjes in het grid aan te klikken wordt de kolom oplopend of aflopend gesorteerd. Als u in de tabel al één of meerdere kolommen had geslecteerd, staan deze al in het grid. U kunt hier met behulp van het uitrolmenu nog producten aan toevoegen. U kunt de volgorde van de kolommen aanpassen door gebruik te maken van en. U klikt een kolom aan en verplaatst deze met de icoontjes naar boven of naar beneden. Door een vinkje te zetten voor Alleen gesorteerde kolommen tonen opent u een tabel met alleen de gesorteerde kolommen. Als dit vinkje niet wordt gebruikt, opent u de hele tabel (maar wel gesorteerd). De gesorteerde kolom is blauw gekleurd. Met het icoon kunt u de kolom verwijderen Met de knop Sorteer tabel opent u de gesorteerde tabel. Met de icoon Sortering annuleren in het linkermenu keert u terug in de oorspronkelijke tabel. 40

41 Een vergelijking op basis van de MoneyView ProductRating maken Zie voor de werking van deze functie paragraaf Een tabel maken op basis van geselecteerde rijen en kolommen Zie voor de werking van deze functie paragraaf Producten op basis van detailinformatie naast elkaar zetten Zie voor de werking van deze functie paragraaf Filters toepassen Zie voor de werking van deze functie paragraaf Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken Als u in de verkenner kiest voor de optie om eerder gemaakte selecties en vergelijkingen te bekijken, heeft u de mogelijkheid om eerder gemaakt (en opgeslagen) werk opnieuw te openen. U komt terecht in een scherm waarin u een overzicht krijgt van het eerder opgeslagen werk dat u binnen de geselecteerde productsoort heeft gemaakt: Er is een grid zichtbaar waarin u kunt zien welk werk u eerder heeft opgeslagen: Alleen de opgeslagen selecties en vergelijkingen die binnen de productsoort zijn opgeslagen, zijn zichtbaar; Met het uitrolmenu 'Soort vergelijking kunt u ervoor zorgen dat er in het scherm alleen bepaalde typen vergelijkingen zichtbaar zijn. 41

42 Met het uitrolmenu 'Gebruiker' kunt u ervoor zorgen dat er in het scherm alleen vergelijkingen van een bepaalde gebruiker zichtbaar zijn (werkt alleen als er meerdere gebruikers binnen uw licentie actief zijn) U heeft een aantal opties: Met dit icoon gaat u naar het scherm waarin u de vergelijking gedefinieerd heeft. Afhankelijk van de vergelijking zijn dat de definitie -schermen waarin u de keuzes had gemaakt op basis waarvan de verschillende vergelijkingen werden uitgevoerd. U kunt in deze schermen dan ook weer een mutatie doorvoeren (bijvoorbeeld een product aan en uit zetten voor een grafiek). Als de het werk vervolgens opent, komt u in de gemuteerde vergelijking terecht als u in het definitie -scherm wat gewijzigd had. Als u niets gewijzigd heeft, komt u in het oorspronkelijke werk terecht (waarbij het werk uiteraard wel dynamisch wordt gegenereerd op basis van de meest recente gegevens in de database). Met dit icoon opent u rechtstreeks de eerder gemaakte tabel, detailvergelijking, filter criteria rapport of MPR vergelijking op basis van de meest actuele informatie Met dit icoon genereert u een nieuw rapport op basis van de onderliggende queries (actuele informatie). Dit rapport kan opgeslagen worden zoals dat gaat bij Export opslaan, maar de onderliggende definities niet. Dit icoon is alleen zichtbaar als u gemachtigd bent om uw werk aan andere gebruikers binnen de licentie ter beschikking te stellen. Door hierop te klikken stelt u uw werk ter beschikking aan andere gebruikers binnen de licentie. Deze icoon kan verschillende vormen aannemen, afhankelijk van hoe vaak u klikt: In deze vorm kunnen andere gebruikers uw werk niet zien, het is alleen zichtbaar voor uzelf. In deze vorm kunnen andere gebruikers uw werk wel inzien, maar niet opslaan onder dezelfde naam. In deze vorm, hebben alle andere gebruikers binnen de licentie lees- en schrijfrechten. Ze kunnen uw werk openen, wijzigen en opslaan onder dezelfde naam. Welke iconen er actief zijn, is afhankelijk van de volgende criteria: Eigen werk : Als het een vergelijking/selectie betreft die door uzelf is gemaakt, zijn alle iconen actief (het icoon is alleen actief als u rechten heeft om het werk met anderen te delen) Werk van anderen : Als u toegang heeft tot het werk van anderen, hangt het ervan af welk icoontje actief is en welk niet: Als u het werk mag wijzigen, zijn alle icoontjes actief, behalve de icoontjes en Als u het werk niet mag wijzigen zijn alleen de icoontjes en actief Als u binnen de productsoort nog geen eigen werk heeft opgeslagen is het grid leeg. 42

43 5. Profielensets samen stellen en doorrekenen Indien u over de juiste bevoegdheden op uw licentie beschikt is de Analyzer-functionaliteit beschikbaar. Met deze functionaliteit is het mogelijk om profielensets (fictieve klanten) te definiëren en voor deze profielen door te rekenen wat de prijsstelling van de producten op markt is. Deze functionaliteit is beschikbaar voor de volgende productsoorten: Gelijkblijvende risicoverzekeringen Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Annuitair dalende risicoverzekeringen Inboedelverzekeringen Lineair dalende risicoverzekeringen Opstalverzekeringen Spaarhypotheken De Analyzer-functionaliteit in de MPM is bedoeld om gebruikers informatie te verschaffen over de relatieve prijsstelling van producten in de markt. Door een groot aantal fictieve klantsituaties door te rekenen ontstaat een representatief beeld van de marktpositie. Hierbij is het de gebruiker die bepaalt welke klantsituaties er doorgerekend worden. Op deze manier is het mogelijk om precies te duiden in welke marktsegmenten een product relatief duur of juist goedkoop is én welke producten van andere partijen binnen specifieke segmenten tot de directe concurrenten behoren. De werking van de Analyzerfunctionaliteit verloopt in drie stappen: 1. Samenstellen van profielenset(s) 2. Profielenset(s) periodiek doorrekenen 3. Rapporteren van de berekende resultaten De gedefinieerde profielensets kunnen (automatisch) periodiek worden doorgerekend en gerapporteerd. Zo is het mogelijk om ontwikkelingen door de tijd te volgen; nieuw op de markt gekomen producten en tariefaanpassingen van reeds bestaande producten worden automatisch meegenomen in de analyse. In dit hoofdstuk wordt beschreven hoe profielensets worden samengesteld, hoe kan worden ingesteld dat deze automatisch periodiek worden doorgerekend en hoe de rapportages van de resultaten van de berekende profielensets worden gepresenteerd. 43

44 5.1. Profielenset samenstellen Als u bij de betreffende productsoort kiest voor de optie Profielenset samenstellen en doorrekenen, komt u in het volgende scherm (NB: de exacte vormgeving van per productsoort afwijken): In dit scherm stelt u een profielenset samen. U kunt een profielenset zien als een gesimuleerde klantportefeuille, waarin u in principe een onbeperkt aantal klanten op kunt nemen en doorrekenen voor alle producten die in de database van MoneyView zijn opgenomen. Door de gegevens in dit scherm in te vullen bouwt u een profielenset op. Hierbij geldt dat alles wat u invult in principe met de andere gegevens wordt gecombineerd. Geeft u bijvoorbeeld aan dat u als contractant zowel mannen als vrouwen wilt en dat u deze leeftijden van 25 en 30 jaar mee wilt geven. Dan zult u dus én een man van 25 én een vrouw van 25 én een man van 30 én een vrouw van 30 als contractant aanmaken. Dit kan resulteren in zeer grote aantallen te berekenen profielen. En hoewel u er op zich vrij in bent, raden wij aan de profielensets niet te omvangrijk te maken. Om u hierbij te helpen vindt u rechtsonderaan in het scherm een tellertje dat meeloopt bij alles dat u invult in dit tabblad zodat u zelf in de gaten kunt houden of u niet té veel profielen aan het definiëren bent. 41

45 Functies van het menu In het menu aan de linkerkant van het scherm treft u verschillende functies aan. U kunt via dit menu: De profielenset doorrekenen Een nieuwe profielenset aanmaken De profielenset opslaan De profielenset onder een andere naam opslaan openen Het scherm Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen De applicatie afsluiten. Met dit icoon kunt u de profielenset doorrekenen. Door hierop te klikken start u de berekening. De profielenset dient wel al opgeslagen te zijn en een naam te hebben. Als de berekening klaar is, ontvangt u een . Met dit icoon maakt een nieuwe profielenset aan, alle gegevens die u heeft ingevoerd en niet heeft opgeslagen, worden verwijderd. Met dit icoon slaat u de profielenset op. Als de profielenset nog geen naam heeft, moet u deze eerst opgeven. NB: als u wijzigingen heeft aangebracht in een bestaande profielenset, dan kunt u de bestaande profielenset overschrijven! Als de profielenset al eerder heeft doorgerekend, zijn de rekenresultaten dan niet meer vergelijkbaar! Volg de waarschuwingen op het scherm op om dit te voorkomen! Eerste keer profielenset opslaan: Profielenset nogmaals opslaan U kent hier aan andere gebruikers binnen uw licentie rechten toe: geen rechten, alleen lezen rechten of lezen en schrijven rechten. NB: wees met het toewijzen van rechten aan anderen uiterst voorzichtig. Indien u anderen toestaat uw profielenset te wijzigen en u rekent deze periodiek door, loopt u het risico dat anderen de profielenset tussentijds wijzigen en de berekende resultaten door de tijd heen niet vergelijkbaar zijn. Met dit icoon verlaat u het scherm en gaat u naar het scherm Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen. Met dit icoon verlaat u het scherm en keert u terug in het startscherm van de MoneyView ProductManager. 42

46 5.2. Profielenset samenstellen voor Spaarhypotheken In het tabblad Uitgangspunten vult u de gegevens in die nodig zijn om een profielenset samen te stellen. Dit doet u voor de contractanten en voor gegevens als de looptijd, de betaalwijze etcetera Onderdelen van het tabblad uitgangspunten - Spaarhypotheken Hier vult u de gegevens van de hoofdcontractanten in. Door de vinkjes te plaatsen geeft u aan om welk geslacht en rookgedrag het dient te gaan. Voor de leeftijden van de verzekerden kunt u een interval aangeven, als u bijvoorbeeld invult 30 tot 50 met interval 5 zullen voor alle contractanten de leeftijden 35, 40, 45 en 50 worden toegevoegd aan de profielenset. Voor de gegevens van de medecontractant geldt in hoofdzaak hetzelfde als voor de hoofdcontractant, maar hier heeft u nog een paar extra mogelijkheden: Op de eerste plaats dient u te bepalen of u in de profielenset wel met meerdere contractanten wilt werken. Dit bepaalt u door een vinkje te plaatsen voor Medecontractant. Deze staat default aan. Door de optie Alleen berekeningen met twee contractanten aan te zetten, worden er géén profielen gegenereerd met één contractant. Met de optie Alleen berekeningen met verschillend geslacht voorkomt u dat er profielen met twee contractanten van hetzelfde geslacht worden gegenereerd. Met de Optie Medecontractant is x jaar jonger dan hoofdcontractant geeft u de medecontractant een leeftijd mee die altijd is gerelateerd aan die van de hoofdcontractant. 43

47 Bij de betalingen kunt u een aantal zaken bepalen. Standaard wordt er (bij Spaarhypotheken) uitgegaan van een betaalschema dat is gebaseerd op een maandelijks betaling. U kunt in de profielenset echter ook aanvullende of afwijkende betaalschema s opnemen. Zo kunt u er bijvoorbeeld voor kortere duur premiebetaling. NB: dit betekent dus dat u aan alle betaalschema s een kortere duur premiebetaling toekent. Daarnaast kunt u kiezen voor geruisloze inbreng, extra stortingen of aanvullende inleg: Voor de kortere duur premiebetaling plaatst u eerst een vinkje en vult u vervolgens in hoeveel jaren korter de premiebetaling moet duren. Door te werken met de intervalfunctie kunt u verschillende kortere duren in uw profielenset opnemen. Als u hier 0 t/m x interval x invult neemt u óók de standaard premiebetaling mee in de profielenset Ook kunt u er voor kiezen om naast het standaardbetaalschema een geruisloze inbreng te doen. Met de intervalfunctie kunt u meerdere bedragen voor de geruisloze inbreng definiëren. Ook hier geldt dat als u 0 t/m x interval x invult u ook de standaardpremiebetaling meeneemt, zonder geruisloze inbreng. Bij de extra stortingen heeft u de keuze voor het werken met een verhouding of een vast bedrag. Ook hier kunt u de interval functie gebruiken om extra stortingen van verschillende hoogtes in uw profielenset op te nemen. Ook hier betekent het invullen van een 0 of geen dat u óók de standaardbetalingen meeneemt, zonder extra storting. De aanvullende inleg biedt u de mogelijkheid om naast het standaardbetaalschema gedurende een aantal jaren een extra inleg te definiëren. Hier geeft u de verhouding aan met het standaardschema, de duur en de periodiciteit van de betaling. Ook hier geldt dat het invullen van 0 t/m x, interval x ervoor zorgt dat er óók standaardbetalingen in de profielenset komen Bij het kopje provisie bepaalt u tenslotte of u alle berekeningen met, zonder of met én zonder provisie wilt uitvoeren. 44

48 45

49 Bij het kopje Uitgangspunten berekening bepaalt u een aantal uitgangspunten die van belang zijn voor de uit te voeren berekeningen. Bij de duur bepaalt u de looptijd van de door te rekenen contracten, u kunt hier verschillende duren definiëren met behulp van de intervalfunctie. Door een maximale eindleeftijd in te geven voorkomt u dat er combinaties van leeftijden en duren worden doorgerekend die niet reeël zijn of in de praktijk niet (kunnen) voorkomen. Bij het hypotheekbedrag vult u het doelkapitaal in, al dan niet met behulp van de intervalfunctie. Bij het verzekerd bedrag heeft u de keuze om dit altijd gelijk te laten zijn aan het hypotheekbedrag (default), of dit als een percentage van het hypotheekbedrag aan te duiden. Bij Hypotheekrente kunt er voor kiezen om zelf één of meerdere rentepercentages in te voeren (default) óf te rekenen met werkelijke rente. In dat geval plaatst u een vinkje en moet u nog een paar keuzes maken: Door het plaatsen van vinkjes kunt u meerdere combinaties van rentevaste periodes en bevoorschottingen selecteren. Tot slot bepaalt u of u verzekeringsproducten of bankspaarproducten mee wilt nemen in de berekeningen. 46

50 5.3. Profielenset samenstellen voor Overlijdensrisicoverzekeringen Het samenstellen van een profielenset voor Overlijdensrisicoverzekeringen geschiedt grotendeels op dezelfde manier als bij spaarhypotheken. Er zijn een paar kleine verschillen op het tabblad uitgangspunten Onderdelen van het tabblad uitgangspunten - Overlijdensrisicoverzekeringen Ook bij Overlijdensrisicoverzekeringen stelt u de profielenset samen op het tabblad Uitgangspunten: De werking bij het bepalen van de contractanten is identiek aan de bepaling daarvan bij Spaarhypotheken, op één verschil na: Bij de (hoofd)contractant dient u een Body Mass Index op te geven. Door met de interval functionaliteit te werken, kunt u een range aan BMI s definiëren Bij de 2 e contractant kunt u ervoor kiezen om deze dezelfde BMI toe te kennen als bij de hoofcontractant, of deze een eigen (range) aan BMI s mee te geven. Bij het kopje Betaling geeft u aan of de overlijdensrisicopremies per maand, per kwartaal, per halfjaar of per jaar betaald moeten worden. Door overal vinkjes te plaatsen worden alle profielen voor alle betaaltermijnen doorgerekend. Bij het kopje Dekking bepaalt u de hoogte van de overlijdensdekking. Ook hier kunt u weer een range aan verzekerde kapitalen opgeven. Bij de Annuïtair dalende risicoverzekeringen dient u hier ook een annuiteitenpercentage (of een range daarvan) op te geven. 47

51 Bij Beloning geeft u aan of de profielen met of zonder provisie door wilt rekenen. Als u bij beide opties een vinkje plaatst, worden de profielen zowel mét als zonder provisie doorgerekend. Bij de uitgangspunten van de berekening dient u tenslotte nog aan te geven welke verzekeringsduren u door wilt rekenen. Hier kunt u een maximale eindleeftijd definieren, om te voorkomen dat onmogelijke combinaties van leeftijden en duren worden berekend Profielenset samenstellen voor Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Het samenstellen van een profielenset voor Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen geschiedt op dezelfde wijze als bij risicoverzekeringen en spaarhypotheken. Omdat er bij deze productsoort meer premiebepalende factoren zijn, zijn er wel meer tabbladen die ingevuld moeten worden Het tabblad Uitgangspunten verzekerde In het tabblad Uitgangspunten verzekerde staan alle gegevens die direct betrekking hebben op de verzekerde, behalve het beroep Onderdelen van het tabblad Uitgangspunten verzekerde Hier vult u de leeftijd van de verzekerde in. U kun er voor kiezen om één enkele leeftijd door te rekenen of door middel van een interval meerdere leeftijden door te rekenen. Kiest u bijvoorbeeld bij de leeftijden 30 t/m 45 voor een interval van 5 dan worden de leeftijden 30, 35, 40 en 45 jaar doorgerekend. Bij de Eindleeftijd kunt u kiezen tot welke leeftijd de verzekering moet lopen. Om het maximale aantal bruikbare resultaten te generen is het in eerste instantie alleen mogelijk om voor de meest voorkomende eindleeftijden te kiezen. Mocht u toch andere eindleeftijden mee willen nemen in de berekening dan kunt u dit middels een interval doen. 48

52 Bij de uitkeringsduur kunt u kiezen tussen een uitkeringsduur van 5 jaar of tot de gekozen eindleeftijd(en). Het is niet mogelijk om beide opties tegelijkertijd door te rekenen aangezien de berekende premies aan het eind gemiddeld worden.om de marktposities te bepalen. MoneyView onderscheidt in haar berekeningssoftware vier AOV varianten: AOV s die alleen dekking bieden bij arbeidsongeschiktheid veroorzaakt door ongevallen AOV s die alleen dekking bieden bij bepaalde ziektes of ziektebeelden. Deze variant staat ook wel bekend als de Critical Illness-verzekering AOV s met een dekking bij zowel ongevallen als ziektes, maar een uitsluiting kennen op het gebied van psychische klachten AOV s die een volledige dekking bieden, dus voor zowel ziektes als ongevallen Bij het Arbeidsongeschiktheidscriterium is het niet mogelijk om tegelijkertijd voor beroeps a.o. of het criterium passende arbeid te kiezen, omdat aan het eind de resultaten worden gemiddeld om de marktposities te bepalen. Het is ook niet mogelijk om te kiezen voor het criterium gangbare arbeid, omdat dit in de praktijk bijna niet voor komt en een uitgebreide marktvergelijking dus niet mogelijk is. Bij de keuzemogelijkheid Startende Ondernemer kunt u aangeven dat de verzekerde minder dan 3 jaar geleden is begonnen met zijn onderneming. Dit heeft vooral invloed op de zogenaamde Starterskorting. Bij de tariefsoort kan niet gekozen worden uit het risicotarief, omdat dit in de praktijk bijna niet meer voor komt en een uitgebreide marktvergelijking zo niet mogelijk is. Het is ook niet mogelijk om de beide overgebleven tariefsoorten tegelijkertijd door te rekenen aangezien de premieresultaten aan het eind worden gemiddeld om de marktposities te bepalen. 49

53 Bij een aantal producten geldt een toeslag/korting naargelang de opleiding die de verzekerde gevolgd heeft en of deze bij het niveau van het beroep past Het tabblad Uitgangspunten verzekering Op het tabblad Uitgangspunten verzekering staan alle aspecten die direct betrekking hebben op de verzekering zelf, zoals de uitkeringsdrempels en het eigen risico Onderdelen van het tabblad Uitgangspunten verzekering U kunt er voor kiezen om door middel van een interval meerdere jaarrentes/ verzekerde bedragen door te rekenen. Wel moet er rekening mee worden gehouden dat dit bij een AOV alleen een acceptatievoorwaarde is en het dus nooit tot een andere marktposities zal leiden. Bij hogere gekozen jaarrentes kan het zijn dat de eigen marktpositie verbetert. Dit heeft er dan mee te maken dat de concurrenten dergelijke hoge jaarrentes niet accepteren. Als het om indexeringen gaat is het alleen mogelijk om te kiezen voor de indexeringen die mogelijk zijn voor de producten die MoneyView op dit moment in haar database heeft staan. Mocht dit in de toekomst veranderden dan zal bovenstaand scherm natuurlijk aangepast worden. 50

54 U kunt er voor kiezen om meerdere soorten indexeringen door te rekenen. Voor elk jaar dat wordt berekend, worden de betreffende verzekerde bedragen met het indexeringspercentage verhoogd. In de afbeelding worden, van links naar rechts, de volgende indexeringen doorgerekend: Een gelijkblijvende jaarrente/verzekerd bedrag en een gelijkblijvende uitkering of in andere woorden; geen indexering; Een indexering op de jaarrente/verzekerd bedrag en de uitkering die gelijk is aan het CBSprijsindexcijfer. Geen indexering op de jaarrente/verzekerd bedrag en een indexering van 5% op de uitkering. Indien wordt gekozen voor een indexering op basis van een CBS-percentage, is het mogelijk om zelf een percentage te kiezen. Standaard is dit percentage 2,5%. U kunt kiezen uit verschillende uitkeringsdrempels voor zowel rubriek A (eerstejaars-risico) als rubriek B (na-eerstejaars-risico). Let wel op dat alle combinaties die u selecteert met elkaar gekruist worden. In het geval van het voorbeeld houdt dit in dat de volgende vier profielen gegenereerd worden.: ANALYZER UITKERINGSDREMPELS Profiel Drempel A Drempel B 1 25% 25% 2 25% 55% 3 55% 25% 4 55% 55% Bij een AOV is het belangrijk dat de premies voor meerdere achtereenvolgende jaren worden doorgerekend, omdat naarmate de looptijd verder vordert de effecten van aanvangskorting en motorrisico steeds minder worden en zo een betere beeld ontstaat van de marktpositie ontstaat. Standaard staat deze optie in de Analyzer op 5 jaren, aangezien de effecten van de aanvangskorting dan niet meer aanwezig zijn. U kunt er voor kiezen om een berekening inclusief of exclusief provisie te doen. Wel is het zo dat de maatschappijen die MoneyView in haar database heeft bijna allemaal dezelfde provisiepercentages hanteren en dus zal deze berekening niet veel invloed hebben op de marktposities. 51

55 Het tabblad Beroep In de Analyzer is het mogelijk om een profielenset te definiëren waarbij gekeken wordt naar een select aantal beroepen. Omdat dit niet altijd handig is, is het ook mogelijk om een berekening te maken voor elk afzonderlijke beroepsklasse Een profielenset samenstellen op basis van beroepsklasse Het is mogelijk om een profielenset samen te stellen waarbij gerekend wordt op basis van de daadwerkelijke beroepsklasse. Voor de partijen die rekening houden met de werkelijke werkzaamheden van de verzekerde is uitgegaan van het tarief dat geldt voor de daadwerkelijke beroepsklasse. Bij maatschappijen die uitgaan van een toeslag per beroep of branche is uitgegaan van de meest voorkomende waarde. Een paar partijen nemen in hun berekening de zakelijke kilometers die de verzekerde per jaar rijdt mee in de berekening. Omdat deze niet te generaliseren is, is deze apart meegenomen in de Analyzer. 52

56 Een profielenset samenstellen op basis van het beroep en de daadwerkelijke werkzaamheden. U kunt er voor kiezen om een profielenset samen te stellen voor een select aantal beroepen als u wilt weten welke marktpositie uw product heeft in een bepaalde branche. Wel is het zo dat u verplicht bent om per beroep dat gekozen wordt het aantal uren op te geven dat de verzekerde besteed aan verschillende werkzaamheden. ANALYZER URENVERDELING Administratie/ Personele Zaken Verkoop/ Inkoop/ Acquisitie Zakelijke reizen binnenland Zakelijke reizen buitenland Leidinggeven/Toezicht Adviseren Instrueren Werken met machines en/of gevaarlijke stoffen Werken op hoogte Tillen en/of bukken Overig 53

57 5.5. Het tabblad producten In dit tabblad bepaalt u welke producten u meeneemt in de vergelijking. De werking van dit tabblad is hetzelfde voor Spaarhypotheken en Overlijdensrisicoverzekeringen: alle producten die u aanvinkt worden (voor zover dit praktisch mogelijk is gezien acceptatienormen en dergelijke) voor alle in het tabblad uitgangspunten gedefinieerde profielen doorgerekend. Door een vinkje te plaatsen voor Alle producten worden alle producten meegenomen in de berekening. NB: Indien het vinkje alle producten NIET aan staat betekent dit dat indien de profielenset op een later tijdstip wordt doorgerekend nieuwe producten die inmiddels zijn toegevoegd aan de database niet worden meegenomen in de berekening. Alleen als het vinkje bij Alle producten aanstaat zullen nieuwe producten automatisch aan de profielenset worden toegevoegd Het tabblad Instellingen In het tabblad instellingen bepaalt u de naam van uw profielenset, of en wanneer u deze periodiek 54

58 doorgerekend wilt hebben en of andere gebruikers binnen uw licentie deze profielenset ook mogen inzien of bewerken. De eerste drie items op dit scherm zijn informatief van aard. Hier ziet u hoeveel profielen u heeft gedefinieerd, hoeveel producten er in de vergelijking zijn opgenomen en hoe lang de geschatte berekeningstijd is. Hier geeft u aan of u de profielenset periodiek door wilt rekenen, en indien dat het geval is met welke periodiciteit en vanaf welke startdatum Rapportage van de resultaten van een berekende profielenset Nadat een profielenset is doorgerekend, worden de berekende resultaten gepresenteerd. Deze rapportage is op meerdere manieren toegankelijk: Via een link in de die de gebruiker ontvang na afronding van de berekeningen, door te klikken op deze link wordt de rapportage rechtstreeks geopend : Via het scherm eerder gemaakte selecties en vergelijkingen: 55

59 Door te klikken op dit icoon, wordt de rapportage geopend: Functies van het menu Met het menu aan de linkerkant van het scherm kunt u verschillende functies bedienen. U kunt: De berekende resultaten downloaden Een nieuwe profielenset aanmaken De onderliggende profielenset bewerken De rapportage opslaan De rapportage afdrukken Naar het scherm eerder gemaakte selecties en vergelijkingen gaan Terugkeren naar het startscherm van de MPM Met dit icoon download u de onderliggende gegevens van de rapportages: u download hiermee alle berekende premies van de producten in excel of access formaat Met dit icoon verlaat u dit scherm en gaat u naar het scherm Profielenset samenstellen waar een lege profielenset wordt geopend 56

60 Met dit icoon opent u de profielenset die hoort bij deze rapportage. U kunt deze bekijken en desgewenst aanpassen Met dit functie slaat u de rapportage op, zodat handmatige aanpassingen (bijvoorbeeld tabellen die u zelf heeft samengesteld) niet verloren gaan Met dit functie maakt u een afdruk van de gegevens op het scherm Met dit icoon verlaat u het scherm en gaat u naar het scherm Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen. Met dit icoon verlaat u het scherm en keert u terug in het startscherm van de MoneyView ProductManager Werking van de benchmarkrapportage De werking van de benchmarkrapportage is voor alle productsoorten identiek. Wel zijn er uiteraard inhoudelijke verschillen. In alle gevallen geldt dat het scherm is opgedeeld in een aantal tabbladen: Op het eerste tabblad treft u het totaaloverzicht aan: In deze tabel wordt een ranking gepresenteerd voor alle doorgerekende profielen en alle producten die zijn meegenomen in de profielenset. In de tabel worden de volgende gegevens gepresenteerd: Gem. positie: de gemiddelde marktpositie die een product inneemt op basis van alle berekende profielen Hoogste: de hoogste bereikte marktpositie voor een product op basis van alle berekende profielen Laagste: de laagste bereikte marktpositie voor een product op basis van alle berekende profielen #waarnemingen: het totale aantal berekening dat plaats heeft kunnen vinden voor een product (deze aantallen kunnen afwijken tussen de producten onderling als gevolg van bijvoorbeeld acceptatienormen) % nr 1: Het percentage van het aantal berekende profielen waarin een product de eerste marktpositie inneemt 57

61 % top 5: Het percentage van het aantal berekende profielen waarin een product een top-5 positie inneemt Index tov Nr. 1: In een index getal wordt uitgedrukt wat het gemiddelde verschil in premie is ten opzichte van het goedkoopste product per doorgerekend profiel. Bovenin het scherm is een drietal uitrolmenu s zichtbaar: Kies product: hiermee kiest u een product, dat vervolgens geel wordt gearceerd in de tabel (bijvoorbeeld om uw eigen product makkelijk herkenbaar te maken) Toon top 5: hiermee bepaalt u hoeveel producten u in de tabel terug wilt zien Toon historie: middels dit menu kunt u als de profielenset vaker is doorgerekend- historische gegevens in de tabel opnemen In de oranje kolommen worden de historische resultaten getoond, in de blauwe kolommen de meest recente. Op deze manier is snel te zien of er verschuivingen in marktpositie hebben plaatsgevonden. De werking van de overige tabbladen is identiek aan de werking van het tabblad Totaaloverzicht (behalve het tabblad Eigenselecties, zie hieronder) Het verschil met het tabblad Totaaloverzicht is dat in deze tabbladen telkens een subselectie van de berekende resultaten wordt getoond. Hierdoor is het mogelijk om snel inzicht te krijgen in de relatieve prijsstelling van het product binnen marktsegmenten. Op het tabblad Kapitalen bijvoorbeeld wordt (voor Spaarhypotheken) uitgesplitst naar combinatie van hypotheekkapitaal en verzekerd kapitaal getoond wat de marktpositie van de producten is: 58

62 Op deze manier kan zeer snel worden bepaald of (in dit voorbeeld) de hoogte van de kapitalen van invloed is op de marktpositie van een product. De overige tabbladen worden niet nader besproken, omdat de werking identiek is Het tabblad Eigen selecties Op het tabblad eigen selecties kunt u zelf tabellen samenstellen, met als variabelen de verschillende uitgangspunten die bij het samenstellen van de profielenset zijn vastgelegd. U stelt middels de uitrolmenu's en de knoppen een eigen tabel samen. Rechts ziet u welke variabelen er gebruikt zijn bij het samenstellen van de profielenset. U kunt met de uitrolmenu s uw eigen product kiezen en een concurrentproduct waartegen u uw eigen product specifiek af wilt zetten. Met de knoppen bepaalt u per variabele wat u in de tabel opgenomen wilt zien. Door op een knop te klikken, kunt u keuzes maken, waarna telkens aan de rechterkant van het scherm is te zien wat de inhoud van de zelf samengestelde tabel zal zijn: Als u Als u alle variabelen hebt gedefinieerd klikt u op Maak tabel en wordt de zelf samengestelde tabel getoond: 59

63 Boven de tabel ziet u de beschrijving staan van de door u gekozen variabelen. In de tabel ziet u dezelfde gegevens als in de andere tabbladen, maar hier gaat het om de marktposities gegeven de gekozen subset aan profielen. In afwijking op de andere tabbladen ziet u hier in de laatste kolom Index CP de gemiddelde percentuele afwijking per product ten opzichte van het gekozen concurrent product. Met deze icoon kunt u de zelf samengestelde tabel verwijderen Met deze icoon kunt de zelf samengestelde tabel bewerken; u keert terug naar het knoppenscherm waar u de variabelen voor het samenstellen van de tabel kunt wijzigen. Met de knop Nieuwe tabel kunt u naast de zojuist gemaakte tabel nog één of meerdere tabellen maken; het aantal tabellen is onbeperkt: NB: als u wilt dat deze tabellen bewaard blijven, zodat deze als u de rapportage een volgende keer opent weer zichtbaar zijn, dient u in het linkermenu op Opslaan te klikken. 60

64 6. Eerder gemaakte selecties en vergelijkingen bekijken (vanuit startscherm) Als u in het startscherm van de MPM naar de optie Eerder gemaakte selecties en vergelijking bekijken gaat, komt u terecht in het volgende scherm: Met de uitrolmenu s kiest u een productsoort en/of een soort vergelijking en/of een gebruiker, waardoor de vergelijkingen in het scherm uitgefilterd worden. Dit scherm werkt voor het overige hetzelfde als het scherm zoals beschreven in paragraaf 4.7 Het verschil met het scherm zoals beschreven in paragraaf 4.6 is dat u hier alle eerder gemaakte selecties en vergelijkingen voor elke productsoort binnen uw licentie kunt inzien. 61

65 7. Een lijst maken van alle producten in de database Als u kiest voor deze functie in het startscherm van de MPM komt u in het volgende scherm: In dit scherm kiest u een aanbieder via het uitrolmenu. In dit uitrolmenu staan alle aanbieders die in de database zijn opgenomen. Nadat u een aanbieder heeft gekozen verschijnt een lijst met producten gegroepeerd per productsoort (=tabel). De lijst is gegroepeerd op basis van de hiërarchie van de MPMverkenner. 62

66 Achter elk van de producten staan de icoontjes: Hiermee kunt de producttabel openen. Het product van de aanbieder is in deze tabel lichtblauw gekleurd (Producttabel, zie paragraaf 4.1) Hiermee opent u de detailinformatie van het product (zie scherm in paragraaf ) Deze icoontjes zijn alleen actief voor de productsoorten waar u conform uw licentie toegang toe heeft. De andere productsoorten en producten kunt u wel zien, maar u heeft geen toegang tot de onderliggende informatie. Met de icoon Gegevens exporteren kunt u een RTF-bestand maken van de productenlijst. Met de icoon Printen kunt u het overzicht uitprinten. 63

67 8. Een overzicht van Speciale aanbiedingen maken Als u kiest voor deze optie in het startscherm komt u in het volgende scherm terecht In dit scherm kiest u met de uitrolmenu s een aanbieder en/of een productsoort. In het uitrolmenu Aanbieder is er de optie Alle aanbieders. Als de u hier voor kiest, krijgt u alle speciale aanbiedingen van alle aanbieders te zien binnen de gekozen productsoort. Ook het uitrolmenu Productsoort heeft de keuze mogelijkheid om alle productsoorten te kiezen. In dat geval krijgt u alle aanbiedingen van een aanbieder binnen alle productsoorten te zien waarvoor u een licentie heeft. Als u kiest voor zowel alle aanbieders als alle productsoorten, krijgt u alle speciale aanbiedingen voor alle productsoorten (waarvoor u een licentie heeft) te zien. Met de icoontjes Printen en Gegevens exporteren, kunt u een RTF-export (Word-bestand) of een print creeëren. De export bewaart u op de uw netwerk- of harde schijf. 64