WOW: Waarde Overdracht via het Web. Joke Klunder, Business consultant PGGM Pensioenfederatie, 31 januari 2012

Transcriptie

1 WOW: Waarde Overdracht via het Web Joke Klunder, Business consultant PGGM Pensioenfederatie, 31 januari 2012

2 Agenda 1. Wat is de WOW en hoe is deze tot stand gekomen? 2. Processtappen waardeoverdracht 3. Hoe werkt waardeoverdracht in verschillende situaties? a. Zonder WOW b. Met de WOW c. Volledige selfservice deelnemer via internet en de WOW direct gekoppeld aan waardeoverdracht /pensioensystemen 4. Wat zijn de voordelen? 5. Wat kost het? 6. Welke uitvoerders/pensioenfondsen doen er al mee? 7. Wat zijn de plannen voor de toekomst? 2

3 1. Wat is de WOW en hoe is deze tot stand gekomen? Systeem waarmee pensioenfondsen of pensioenuitvoerders digitaal gegevens over waardeoverdrachten kunnen uitwisselen Diverse mogelijkheden tot gebruik: scherminterface (handmatig) of directe koppeling met achterliggende waardeoverdracht/pensioensystemen Doelen: Verkorten doorlooptijd waardeoverdrachten Verhogen kwaliteit gegevensuitwisseling Verhogen efficiency pensioenuitvoering Mogelijkheid bieden voor meer selfservice via internet voor de deelnemers Opgezet door leverancier T&T in samenwerking met APG/ABP en PGGM/PFZW: 2007/2008 verkenningen, gesprekken over inhoudelijke eisen en wensen 2009/2010 realisatie WOW door T&T, aansluiting WOW op systemen bij APG en PGGM, aansluiting aantal kleinere fondsen Sinds 2011 productioneel 3

4 2. Processtappen waardeoverdracht Aanvraag waardeoverdracht Opgave verzoek Opgave pensioenaanspraken PFZW Offerte ABP Akkoord klant Betalingsverzoek + akkoord klant (Melding) betaling Melding afronding 4

5 3a. Waardeoverdracht zonder de WOW Uitwisseling informatie met deelnemer en tussen pensioenuitvoerders via formulieren en brieven APG/ ABP PGGM/ PFZW 5

6 3b. Waardeoverdracht met de WOW Uitwisseling informatie met deelnemer via formulieren en brieven Uitwisseling pensioenuitvoerders via digitale berichten middels de WOW APG en PGGM hebben de WOW direct gekoppeld aan de waardeoverdracht systemen, via scherminterface gebruik WOW ook mogelijk APG/ ABP (wow) WOW PGGM PFZW (wow) PU (geen wow) 6

7 3c. Waardeoverdracht volledig via internet Uitwisseling informatie met deelnemer via persoonlijke mijn-omgeving pensioenfonds Uitwisseling pensioenuitvoerders via digitale berichten middels de WOW Selfservice deelnemer en straight through processing Plannen/realisatie van dit onderdeel bij APG en PGGM Andersoortige beheersing en monitoring noodzakelijk APG/ ABP (wow) WOW PGGM/ PFZW (wow) Rapportages Uitval 7

8 4. Voordelen WOW De initieel beoogde doelen worden in de praktijk behaald: Kortere doorlooptijden (aantal weken) Hogere kwaliteit Efficiency bij de administratieve afdelingen (normtijd verlaging met 30%) WOW maakt selfservice en straight through processing mogelijk Belangrijk bijkomend voordeel: WOW helpt bij wegwerken stuwmeren bij schommelingen dekkingsgraden 8

9 5a. Wat kost de WOW? Kosten leverancier T&T kostenvoorbeeld bij 500 waardeoverdrachten per jaar Eenmalige kosten Tarief Aantal Excl BTW Incl BTW Inrichting, begeleiding, klassikale opleiding 2 pers. 500, ,00 595,00 Cursusdagen op lokatie 900,00 0 0,00 0,00 Testomgeving voor XML koppeling 1.000,00 0 0,00 0,00 Totaal eenmalige kosten 500,00 595,00 Jaarlijkse kosten vast Excl BTW Incl BTW Vaste verwerkingskosten 250, ,00 297,50 Jaarlijkse kosten variabel (afhankelijk van aantal waardeoverdrachten) Trede Ondergrens Bovengrens Tarief Aantal Excl BTW Incl BTW Trede 1 van tm , ,00 595,00 Trede 2 van tm , , ,00 Trede 3 van tm ,00 0 0,00 0,00 Trede 4 van tm ,50 0 0,00 0,00 Trede 5 van tm ,00 0 0,00 0,00 Trede 6 van tm ,50 0 0,00 0,00 Trede 7 van tm ,00 0 0,00 0,00 Trede 8 van tm ,50 0 0,00 0,00 Trede 9 van tm ,00 0 0,00 0,00 Totaal jaarlijkse kosten , ,50 Jaarlijkse kosten per waardeoverdracht 5,10 6,07 9

10 5b. Wat kost de WOW bij de pensioenuitvoerder? Bij gebruik scherminterface geen extra kosten, maar ook minder voordelen Koppeling back-office systemen of koppeling mijn-omgeving is keuze Business case maken: Welke aantallen Kosten interne systeemaanpassingen Verwachte efficiency voordelen Welke kwalitatieve baten PGGM met huidige integratie WOW - intern waardeoverdrachtsysteem: Financieel break even Kwalitatieve baten positief (kwaliteit, doorlooptijd) 10

11 6. Welke uitvoerders/pensioenfondsen doen al mee? (opgave leverancier T&T) Aangesloten Toegezegd In onderzoek APG AZL Pf. Horeca en catering PGGM MN Services Nationale Nederlanden Pf. Nedlloyd Pf. Heineken ACS (±17 fondsen) PBO dienstverlening Pf. TNO Pf. Hagee (Technische Unie) Achmea Aegon Daarnaast: pensioenpakket Lifetime sluit aan op de WOW WOW beschikbaar voor fondsen die gebruik maken van dit pakket (bv. Zwitserleven/Reaal). 11

12 7. Welke plannen zijn er voor de toekomst? Promotie vanuit de samenwerking tussen leverancier en aangesloten pensioenfondsen en uitvoerders: Zo veel mogelijk pensioenfondsen en pensioenuitvoerders aansluiten APG en PGGM sturen een mailing naar alle nog niet aangesloten pensioenfondsen en uitvoerders met informatie over de WOW Onze deuren staan open om demonstraties te geven en te vertellen over de ervaringen Functionele uitbreidingen Functionaliteit om in de WOW aan te geven of een fonds wel of niet in onderdekking Mogelijkheid om aanvragen voor waardeoverdracht reeds in te voeren ter voorbereiding op de situatie dat de dekkingsgraad weer hoog genoeg is 12

13 13 Vragen??