Pitches Zomercongres 25 juni 2015

Transcriptie

1

2 Pitches Zomercongres 25 juni 2015 Digitale informatie - Martijn Leppink Digitale Tool TKP - Koos Lieffijn Het Financieel Paspoort - Résalieke Vlieger Vernieuwd mijn pensioenoverzicht.nl - Ronald Gort Digitaal Pensioeninzicht Vertrouwen - Dick Boeijen Solidariteit - Lars Ruiterkamp 6 principes van beïnvloeding - Eric Veldpaus Toegevoegde waarde pensioenbeleggen 21

3 Pitch Digitale informatie 1 Het digitale pensioenfonds Martijn Leppink Senior Consultant Pensioencommunicatie 32

4 De kracht van het Digitale Pensioenfonds Prijswinnaar PBM communicatieprijs 2015 Inzicht en handelingsperspectief Sluit aan op uitgangspunten Wet Pensioencommunicatie Toereikendheidtoets Deelnemer centraal Digitaal is de toekomst 4

5 Wat is het digitale pensioenfonds? Digitale Mijnomgeving gekoppeld aan administratie Volledig inzicht 24/7 Self service Papier vervangen door online processen Aansluiting op Mijnpensioenoverzicht.nl Koppeling met berichtenbox Mijnoverheid Log in met DigD 5

6 Het digitale pensioenfonds in beeld 6

7 Het digitale pensioenfonds in beeld 7

8 Het digitale pensioenfonds in beeld 8

9 Discussie Het digitale pensioenfonds is de sleutel naar de toekomst van pensioencommunicatie 9

10 Pitch Digitale informatie 2 Koos Lieffijn Pensioenlab het Financieel Paspoort Prezi presentatie: opy&rc=ex0share 10

11 Pitch Digitale informatie 3 Résalieke Vlieger SVB pensioenregister laatste ontwikkelingen mijnpensioenoverzicht.nl 11

12 Vernieuwd Mijnpensioenoverzicht.nl Stichting Pensioenregister juni

13 Onderwerpen Welkom - 1 Uitloop Waarom? - 2 Wat? - 5 Stelling Discussie - 7 Afronden - 3 sdfsfs 13

14 Resultaat: overzicht, inzicht en actie Waarom? Juf Saskia na het zien van het vernieuwde Mijnpensioenoverzicht.nl: Ik weet niet of ik na mijn 65 ste nog 5 dagen voor de klas kan staan. Nu kan ik zien of het financieel haalbaar is als ik 3 dagen blijf werken en daarnaast een deel pensioen ontvang. 14

15 Ontwikkeling nieuwe schermen MPO Terug naar de essentie: hou het simpel! Mensen geven voorkeur aan simpele site. Aansluiten bij de verwachtingen/belevingswereld van gebruiker. Gelaagdheid in informatie. Iconen en teksten Pensioen123. Acties duidelijk aanbieden, bezoeker meenemen in logische flow. 15

16 Resultaat: overzicht, inzicht en actie Mijnpensioenoverzicht.nl in 2015: meer informatieen v erbeterde Dit presentatie presentatie biedt het vernieuwde MPO: Mijnpensioenoverzicht.nl in 2015: meer informatieen v erbeterde Mijnpensioenoverzicht.nl in 2015: presentatie meer informatieen v erbeterde In één overzicht uw AOW en uw pensioen met netto bedragen In één overzicht uw AOW en uw pensioen met netto bedragen In één overzicht uw AOW en uw pensioen met netto bedragen Inzicht in de hoogte van uw pensioen als er iets in uw leven verandert Inzicht in de hoogte van uw pensioen als er iets in uw leven verandert Inzicht in de hoogte van uw pensioen als er iets in uw leven verandert Actie ondernemen? In één klik naar uw pensioenuitvoerder(s) Actie ondernemen? In één klik naar uw pensioenuitvoerder(s) Actie ondernemen? In één klik naar uw pensioenuitvoerder(s) Check jaarlijks Mijnpensioenoverzicht.nl Check jaarlijks Mijnpensioenoverzicht.nl Inloggen met Digid Check jaarlijks Mijnpensioenoverzicht.nl Inloggen met Digid 16

17 Toolkit communicatie 17

18 Resultaat: overzicht, inzicht en actie Stelling: Meer mensen begrijpen na bezoek MPO beter hoe ze ervoor staan. 18

19 Resultaten gebruikerstesten In totaal 3 testen en 1 onderzoek Usabilitytest 3A november en december: 6.7 en 8.2 Usabilitytest 3B februari:

20 Resultaten onderzoek Universiteit van Utrecht 120 personen, test demoschermen, februari 2015 Vindscore 91%, Begripsscore 97%, Successcore 88% Leesvaardigheid en woordenschat hebben hier geen invloed op Pensioenkennis heeft alleen een verband met begrip: hogere pensioenkennis leidt tot hoger begrip Financiële kennis heeft een verband met zowel vinden als begrijpen 20

21 Vragen? Résalieke Vlieger, communicatiemanager SPR Mobiel:

22 Functionaliteiten Plateau 3 Release 3A (eind juni 2015) Stapsgewijs door opgebouwd AOW en pensioen. Tijdlijn met leeftijden en netto te bereiken pensioen. Inzicht in gevolgen veranderingen privé- of werksituatie m.b.v. scenario s. Scenario s Overlijden en Werkloos worden met pensioenbedragen. Overige scenario s tekstueel. Verbeterde doorgeleiding naar contactgegevens pensioenuitvoerders. Geschikt voor tablets. 22

23 Functionaliteiten Plateau 3 Release 3B (september 2015) Invoermogelijkheid huidig netto-inkomen. Gezamenlijk inloggen het gezamenlijk te bereiken pensioen. Verder inzichtelijk maken gevolgen overlijden in verschillende situaties. Verbeterde uitwisseling (geautomatiseerd) met MijnOmgeving uitvoerders. Vaker actualiseren: Pensioenregister is hier op ingericht: het kan al! Wet Pensioencommunicatie: bij verlaging van pensioenen 4 maanden nadat de wijziging van kracht is geworden overige collectieve wijzigingen (vanaf ) binnen 4 maanden na verwerking zichtbaar op MPO individuele wijzigingen (vanaf ) binnen 4 maanden na verwerking zichtbaar op MPO 23

24 Planning uitbreiding MPO en communicatie 24

25 Pitch Digitale informatie 4 Ronald Gort Zwitserleven Digitaal Pensioeninzicht 25

26 Titel voorbeeld ensioeninzicht 26 2

27 WAT ALS.? 27

28 WAT ALS.? 28

29 29

30 Wat is PensioenInzicht? Uniek overzicht van totale pensioen Beschikbaar voor iedereen Bruto en netto inkomen Eenvoudige scenario s Eerder en later stoppen Sparen Overlijden Extra voor Zwitserleven klanten: beursscenario s In het Nederlands en Engels 30

31 31

32 32

33 33

34 34

35 35

36 36

37 37

38 38

39 39

40 40

41 41

42 42

43 43

44 Resultaten tot nu. Meer dan bezoekers vanaf 1 januari 2015! 40% van deze bezoekers doorlopen alle stappen van PensioenInzicht. 44

45 Pitch Vertrouwen 1 Dick Boeijen (PGGM) - solidariteit 45

46 Solidariteit en pensioen Dick Boeijen 46

47 De deelnemer van nu is al dat geschuif met zijn pensioeneuro s zo onderhand helemaal beu eens oneens 47

48 Keuzevrijheid, maatwerk en flexibiliteit wegen in onze moderne maatschappij zwaarder dan solidariteit eens oneens 48

49 Experts zeggen: Deelnemers zeggen: Deelnemers willen eigen keuzes kunnen maken Ontzorg mij! Intergenerationele risicodeling geeft intergenerationele spanningen Zorgen voor elkaar betekent samen delen Behaalde rendementen individueel toerekenen Risico nemen is okee, maar voorkom uitschieters Marktwaarde herverdelen schaadt het vertrouwen????????? 49

50 Onderzoek onder 1250 actieve deelnemers binnen de sector Zorg en Welzijn 100% 80% 60% 40% 20% 0% 17% 46% 55% 51% 47% 18% 54% 68% sterke voorkeur 55% voor solidariteit 47% 68% 23% 18% 23% 18% 30% 30% enige voorkeur voor solidariteit 29% 32% 29% 29% 36% 32% 32% geen voorkeur voor individuele 38% 15% 38% 11% 11% verantwoordelijkheid of solidariteit 17% 7% 7% 23% enige voorkeur voor individuele 26% 31% 11% 26% 32% 31% 11% verantwoordelijkheid 28% 19% 15% 6% 38% 4% 32% 15% sterke voorkeur 13% 4% 23% 39% voor 11% individuele 42% 6% 21% 13% 39% 11% 42% % 21% verantwoordelijkheid ster enig gee vera enig vera ster vera

51 Bij fundamentele keuzes: laten wij als pensioenexperts niet alleen OVER maar vooral ook MET de deelnemer praten 51

52 Pitch Vertrouwen 2 Lars Ruiterkamp Catapult Creërt 6 principes van beïnvloeding 52

53 Pitch Vertrouwen 3 Eric Veldpaus Institutional Benchmarking Instituut de toegevoegde waarde van pensioenbeleggen 53

54 2.000 voor KPS zomercongres Institutioneel Benchmarking Instituut Amsterdam, juni

55 Waarom laten beleggen, immers 1. Kan het zelf wel beter 2..tegen lagere kosten. 3. Kosten pensioenfondsen zijn veel te hoog! 55

56 Wat bepaalt omvang kosten? 1. Beleggings-mix 2. Actieve of passieve beleggingsstijl 3. Intern of extern beheer 4. Direct of via indirecte belegging (fund-of-funds) 5. Schaalvoordelen 56

57 Welk fonds heeft de voorkeur? Pensioen- fonds A Pensioen- fonds B Vermogensbeheerkosten (bps)

58 Welk fonds heeft de voorkeur? Pensioen- fonds A Pensioen- fonds B Vermogensbeheerkosten (bps) Aandelen Vastrentende waarden Alternatieve beleggingen 35% 60% 5% 22 50% 30% 20% 70 Waarvan: prestatie-afhankelijke vergoedingen

59 Welk fonds heeft de voorkeur? Gemiddelde vermogensbeheerkosten 53 Pensioen- fonds A Pensioen- fonds B Vermogensbeheerkosten (bps) Aandelen Vastrentende waarden Alternatieve beleggingen 35% 60% 5% 22 50% 30% 20% 70 Waarvan: prestatie-afhankelijke vergoedingen

60 Welk fonds heeft de voorkeur? Gemiddelde vermogensbeheerkosten 53 Pensioen- fonds A Pensioen- fonds B Benchmarkkosten Vermogensbeheerkosten (bps) Aandelen Vastrentende waarden Alternatieve beleggingen 35% 60% 5% 50% 30% 20% Waarvan: prestatie-afhankelijke vergoedingen

61 Welk fonds heeft de voorkeur? Gemiddelde vermogensbeheerkosten 53 Pensioen- fonds A Pensioen- fonds B Benchmarkkosten Vermogensbeheerkosten (bps) Aandelen Vastrentende waarden Alternatieve beleggingen Waarvan: prestatie-afhankelijke vergoedingen Rendement Waarvan extra rendement 35% 60% 5% % 30% 20%

62 IBI Benchmarking Initiatief op verzoek van de pensioensector; Onafhankelijk instituut; Samenwerking met Nyenrode Business Universiteit; Zes pensioenfondsen betrokken: PFZW, Pensioenfonds Vervoer, PNO Media, Pensioenfonds Randstad, Pensioenfonds TNO en PME. Laagdrempelige benchmarking van vermogensbeheerkosten in samenhang met rendementen; Levering benchmarkkosten Pensioenbeheerkosten 62

63 2.000 Gedurende ca. 40 jaar storten de deelnemers hun premie richting pensioenfonds In de regel is dit een dag in de week werken Dit is ongeveer dagen werken 63

64 7.000 Gedurende ca. 20 jaar genieten van een pensioenuitkering Dit is ongeveer dagen 64

65 Vragen? Eric Veldpaus Directeur Telefoon : Mobiel :

66 Afsluiting Postbus CA Hoevelaken T: F: