31-dec-2014 categorie perf. perf. gewicht in feitelijke over/onder maand jaar (ytd) benchmark verdeling weging
|
|
|
- Linda Baert
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Stichting Het Vermogen Lehman Sisters EUR percentage 14,00 12,00 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 0,00 Gecumuleerde Performance 31-dec-2014 categorie perf. perf. gewicht in feitelijke over/onder maand jaar (ytd) benchmark verdeling weging Aandelen Europa -1,41 6,84 11,5% 11,2% -0,3% Aandelen Noord Amerika 2,66 28,33 7,5% 8,5% 1,0% Aandelen Pacific 1,14 10,80 1,5% 1,1% -0,4% Aandelen Emerging Markets -1,72 11,38 6,0% 5,6% -0,4% Aandelen Wereldwijd 1,36 19,50 10,5% 13,0% 2,5% Vastrentende Waarden 1,24 10,38 57,5% 46,5% -11,0% Gestructureerde Producten 1,07 11,98 0,0% 0,0% 0,0% Commodities -11,20-23,96 1,0% 0,7% -0,3% Onroerend Goed 1,33 25,49 4,5% 4,9% 0,4% Markt Neutraal 1,46 4,96 0,0% 0,0% 0,0% Valuta Posities 0,00 0,00 0,0% 0,0% 0,0% Liquiditeiten (incl. kosten) -0,02-0,07 0,0% 8,6% 8,6% -2,00 jan feb mrt apr mei jun jul aug sep okt nov dec Benchmark 0,59 1,79 2,02 2,74 4,78 5,58 6,10 8,61 8,53 9,27 10,67 11,41 Feitelijk -0,10 1,65 1,76 2,09 4,98 5,93 6,78 8,58 8,99 10,12 11,34 12,07 In de laatste maand van 2014 presteren de aandelenmarkten verdeeld. Noord Amerika en de Pacific kennen stijgingen, Europa en Emerging Markets leveren in. Bij de overige zakelijke waarden valt het op dat de Commoditie-index 11,2 procent daalt (in het vierde kwartaal zelfs 25,03 procent). De rente komt wederom op een historisch dieptepunt, de dollar wint 2,74 procent ten opzichte van de euro. maand vermogen stortingen opnames vermogen groei groei Het rendement in december komt uit op 0,66 procent, waarmee het 0,01 procent achterblijft bij dat begin eind (feitelijk) (autonoom) van de benchmark. Het is juist het risicomijdend deel dat een underperformance kent, de zakelijke Januari waarden presteren licht beter dan op grond van marktomstandigheden mag worden verwacht. In de Februari verslagmaand groeit de portefeuille met Maart April De prestatie over geheel 2014 komt neer op 12,07 procent. Met dat fraaie cijfer is er sprake van een Mei voorsprong op de benchmark, die 11,41 procent toevoegt. Bezien we het beeld bij de aandelen en Juni bij de obligaties dan is het beeld verdeeld. De bank realiseert toegevoegde waarde bij de eerste, het Juli feit dat de rente een laagterecord boekt is niet helemaal gevolgd. Ook bij de categorie Commodities Augustus wordt een outperformance gerealiseerd. De winst bedraagt in September Oktober De resultaten zijn behaald met een (onderkant) neutraal profiel. Met 44,9 procent wordt belegd binnen November de afgesproken bandbreedte. Het additioneel risico is hierbij onder controle. December totaal Een verbeterpunt voor 2015 is gelegen in de selectie van de beleggingen. Na het gezamenlijk onderhoud in december is inmiddels een eerste stap in deze richting gezet. Disclaimer: Dit rapport voorziet in een beschouwing over de prestaties van de bank of vermogensbeheerder en toetst de actuele portefeuille aan de uitgangspunten. Het beoogt op geen enkele wijze het geven van beleggingsadviezen. Indien u actie wenst te ondernemen naar aanleiding van dit rapport, verzoeken wij u contact op te nemen met uw financiële instelling en u door deze te laten adviseren. Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor onjuiste of onvolledige informatie, noch voor een niet correcte interpretatie van de inhoud. ❶ Toelichting rapportage op: Licentie: Portfolio Administration Services N.V.
2 December benchmark feitelijk over/onder allocatie selectie Risicoklasse feitelijk profiel afwijking Performance attributie (enkelvoudig) performance samengesteld: 8,71 zakelijke waarden 44,9% 42,5% 2,4% totaal allocatie selectie Aandelen 0,06 0,55 0,48 0,06 0,42 vastrentende waarden 55,1% 57,5% -2,4% Aandelen Europa -0,17-0,09 0,08 0,00 0,08 totaal 7,59 1,55 6,04 Aandelen Noord Amerika 0,19 0,34 0,15 0,03 0,12 Risicobudget 1 jaar 3 jaar afwijking ,55 1,37 1,18 Aandelen Pacific 0,02-0,02-0,03 0,00-0, ,36 0,13 0,23 Aandelen Emerging Markets -0,11-0,08 0,02 0,01 0,02 informatie ratio 0,40 0,77-0, ,53-0,78 2,31 Aandelen Wereldwijd 0,13 0,39 0,26 0,03 0,23 Sharpe ratio 1,98 1,45 0, ,49 1,05 1,44 Vastrentende Waarden 0,67 0,03-0,64-0,14-0,50 standaard deviatie 0,82 1,13 0, ,66-0,22 0,88 Gestructureerde Producten 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 relatieve volatiliteit 0,40 0,29-0,11 Commodities -0,11-0,05 0,06 0,03 0,03 tracking error 1,66 1,70 0,04 zakelijk 0,52 2,73-2,21 Onroerend Goed 0,06 0,13 0,08 0,00 0, ,53 1,16 0,37 Markt Neutraal 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Maximum drawdown 3 jaar 5 jaar afwijking ,76 0,29-2,05 Valuta Posities 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,13-0,16-0,97 Liquiditeiten (incl. kosten) 0,00 0,00 0,00-0,03 0,03 portefeuille 3,2% 3,9% 0,7% ,10 0,94-0,84 0,67 0,66-0,02-0,07 0,06 benchmark 2,6% 4,7% 2,0% ,78 0,50 1,28 1 jaar: 12 maands voortschrijdend gemiddelde; 1-3 jaar: maximale periode year to date benchmark feitelijk over/onder allocatie selectie vastrentend 7,07-1,17 8,25 performance Rentegevoeligheid obligaties feitelijk aangepast ,02 0,21 0, ,12-0,16 2,28 Aandelen 5,00 6,67 1,67 0,53 1,14 modified duration 5,68 4, ,66-0,62 3,28 Aandelen Europa 0,63 0,58-0,05 0,15-0,20 verschil met markt -0,47-1, ,39 0,11 2,28 Aandelen Noord Amerika 1,76 1,74-0,02 0,11-0,13 MD aangepast aan over- en onderwegingen Vastrentende Waarden ,12-0,71-0,40 Aandelen Pacific 0,21 0,29 0,08-0,02 0,10 Aandelen Emerging Markets 0,58 0,72 0,14 0,03 0,12 Aandelen Wereldwijd 1,82 3,34 1,52 0,27 1,26 Vastrentende Waarden 5,65 4,63-1,01-0,50-0,51 Gestructureerde Producten 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Commodities -0,26-0,19 0,07 0,04 0,03 Onroerend Goed 1,10 1,14 0,04-0,08 0,11 Markt Neutraal 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Valuta Posities 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Liquiditeiten (incl. kosten) -0,07-0,17-0,10-0,21 0,11 11,41 12,07 0,66-0,22 0,88 0,00% 10,00% 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% Relatieve performance (max 5 jaar) ❷
3 TOTALE WAARDE PORTEFEUILLE GEAMORTISEERD YEAR TO DATE 31-dec-2014 Aandelen Rendementsvergelijking Actuele Waarde Kostprijs Resultaat Resultaat/ Belang Tijdgewogen Rendement Plus/Min (geamortiseerd) Kostprijs Rendement Benchmark Henderson Pan Europe Equity ,9% 4,7% 4,64 5,71-1,07 ING Europe Fund ,0% 0,0% BlackRock European Equity Fund ,5% 6,5% 1,45 2,73-1,28 Aandelen Europa ,7% 11,2% Morgan Stanley US Advantage ,3% 4,0% 25,76 27,05-1,29 Franklin Templeton US Opportunities ,0% 4,5% 22,13 26,61-4,48 Aandelen Noord Amerika ,0% 8,5% Invesco Japanese Equity ,0% 0,0% ishares MSCI Japan Equity (Hdg) ,6% 1,1% 21,88 14,65 7,23 Aandelen Pacific ,0% 1,1% JPM Emerging Markets Opportunities ,5% 3,1% 11,48 10,68 0,80 Robeco Emerging Conservative Equity ,8% 2,6% 14,80 11,65 3,16 Aandelen Emerging Markets ,9% 5,6% BlackRock Contrairian ,6% 13,0% 27,19 16,19 11,00 Kempen Global High Dividend ,0% 0,0% Global Fund ,0% 0,0% Aandelen Wereldwijd ,7% 13,0% ,3% 39,4% Gestructureerde Producten 0 Rendementsvergelijking Actuele Waarde Kostprijs Resultaat Resultaat/ Belang Tijdgewogen Rendement Plus/Min (geamortiseerd) Kostprijs Rendement Benchmark ,0% 0,0% ❸
4 Onroerend Goed Rendementsvergelijking Actuele Waarde Kostprijs Resultaat Resultaat/ Belang Tijdgewogen Rendement Plus/Min (geamortiseerd) Kostprijs Rendement Benchmark Robeco Property Equities ,0% 0,0% Kempen Global Property Index ,7% 2,5% 13,46 13,09 0,37 ING Global Real Estate ,9% 2,4% 17,72 14,06 3, ,6% 4,9% Markt Neutraal 0 Rendementsvergelijking Actuele Waarde Kostprijs Resultaat Resultaat/ Belang Tijdgewogen Rendement Plus/Min (geamortiseerd) Kostprijs Rendement Benchmark ,0% 0,0% Commodities Rendementsvergelijking Actuele Waarde Kostprijs Resultaat Resultaat/ Belang Tijdgewogen Rendement Plus/Min (geamortiseerd) Kostprijs Rendement Benchmark ING Invest Commodity Enhanced Fund ,3% 0,7% -21,27-26,37 5, ,3% 0,7% Vastrentende Waarden Rendementsvergelijking Actuele Waarde Kostprijs Resultaat Resultaat/ Belang Tijdgewogen Rendement Plus/Min (geamortiseerd) Kostprijs Rendement Benchmark Finland 3,375% ,2% 3,3% 7,92 10,14-2,22 AXA World Fund Global Inflation ,0% 0,0% ING EMD Opportunities Fund ,0% 0,0% Amundi Global Inflation Bond ,0% 0,0% BlackRock Euro Government Bond Index ,0% 0,0% Morgan Stanley Mortgage Bonds ,0% 0,0% Nederland 4,00% ,0% 0,0% Aegon 04 Perp FRN ,0% 0,0% Nederland 4,50% ,0% 0,0% Nederland 4,00% ,0% 0,0% ❸
5 Nederland 4,00% ,7% 3,3% 6,46 10,18-3,73 ING Hoog Dividend Obligatiefonds ,0% 0,0% Procter & Gamble 4,125% ,9% 1,8% 8,59 10,33-1,74 Deutsche Bahn Finance ,9% 1,7% 9,58 10,18-0,60 Anheuser Busch Inbev 4,00% ,0% 1,5% 11,60 10,16 1,44 Daimler 4,125% ,0% 0,0% Heineken 4,625% ,0% 0,0% Hutchinson Whampoa 3,625% ,4% 2,9% 13,94 10,17 3,78 OMV 4,375% ,7% 1,5% 8,35 10,06-1,71 Shell Intern. Finance 4,375% ,0% 0,0% Vale 4,375% ,0% 1,3% 2,92 10,05-7,13 AXA Global Inflation Global Bond ,0% 0,0% GDF Suez 6,375% ,1% 1,7% 6,08 6,88-0,80 EIB 2,25% ,5% 3,3% 9,28 6,82 2,46 Volkswagen Leasing 2,625% ,7% 1,4% 11,70 6,88 4,82 Daimler 2,00% ,7% 1,3% 5,75 6,88-1,13 Nederland 3,25% ,7% 3,4% 6,50 6,73-0,23 DB-X iboxx Sovereigns Euro Yield ETF ,8% 3,4% 7,78 6,88 0,90 Goldman Sachs Group 6,375% ,9% 1,5% 2,95 6,88-3,93 Morgan Stanley 5,50% ,0% 0,0% Vodafone Group 4,65% ,0% 1,5% 6,96 6,88 0,09 Unibail-Rodamco 3,875% ,6% 1,4% 4,49 5,14-0,65 Nestlé Finance 1,75% ,6% 1,3% 6,47 5,17 1,30 Austria 3,65% ,2% 3,5% 5,24 5,21 0,03 SPDR Merill Lynch EM Corp. Bond ETF ,0% 2,7% 1,04 1,24-0,20 ishares High Yield Corp. Bond ETF ,7% 2,7% 0,71 1,24-0, ,4% 46,5% Liquiditeiten (incl. kosten) Rendementsvergelijking Actuele Waarde Kostprijs Resultaat Resultaat/ Belang Tijdgewogen Rendement Plus/Min (geamortiseerd) Kostprijs Rendement Benchmark Valuta Posities ,0% 0,0% Spaarrekening ,0% 0,0% Liquiditeiten (incl. kosten) n.v.t. 8,6% n.v.t. 8,6% Indien een positie gedurende de verslagperiode meerdere malen is opgenomen (na eerder volledig te zijn verkocht), geeft dit overzicht een correcte waarde op die positie. De tijd gewogen performance is gebaseerd op de laatst opgenomen positie. Er is derhalve geen match tussen beide. ❸
6 Klassieke Obligaties Obligatie Valuta Nominaal Looptijd Coupon Coupon Lossing Effectief Rating Rendement Rendement* Rendement* Nederland EUR ,54 4,000% 3,395% -3,328% 0,067% Aaa Finland EUR ,29 4,000% 3,420% -2,685% 0,735% AA+ Vale EUR ,23 4,375% 4,055% -2,196% 1,859% A- Anheuser Busch Inbev EUR ,42 4,000% 3,321% -2,580% 0,741% A OMV EUR ,12 4,375% 3,696% -2,980% 0,716% A3 Hutchinson Whampoa EUR ,44 3,625% 3,074% -1,960% 1,114% A- Procter & Gamble EUR ,94 4,125% 3,410% -2,872% 0,538% AA- Deutsche Bahn Finance EUR ,45 3,500% 3,006% -2,562% 0,444% AA GDF Suez EUR ,05 6,375% 4,769% -4,073% 0,695% A EIB EUR ,79 2,250% 1,986% -1,477% 0,509% AAA Volkswagen Leasing EUR ,05 2,625% 2,316% -1,240% 1,076% A Daimler EUR ,27 2,000% 1,861% -1,302% 0,559% A- Nederland EUR ,54 3,250% 2,729% -2,428% 0,300% Aaa Goldman Sachs EUR ,34 6,375% 5,368% -4,679% 0,689% A- Vodafone Group EUR ,06 4,650% 3,767% -2,576% 1,192% A- Unibail Rodamco EUR ,85 3,875% 3,274% -2,598% 0,676% A Nestlé Finance EUR ,70 1,750% 1,613% -0,989% 0,625% Aa2 Austria EUR ,31 3,650% 2,954% -2,573% 0,381% AA+ *benadering ❹
7 Overzicht jaarlijkse cashflow Inkomsten Lossing Totaal Inkomsten Lossing Totaal Inkomsten Lossing Totaal Inkomsten Lossing Totaal Januari Februari Maart April Mei Juni Juli Augustus September Oktober November December Lossingen Inkomsten bedrag Cashflowoverzicht ❺
8 Overzicht Kosten/Belastingen Kosten Januari Februari Maart April Mei Juni Juli Augustus September Oktober November December Totaal Beheerloon/Adviesfee 1.356,68 0,00 0, ,80 0,00 0, ,50 0,00 0, ,97 0,00 0, ,94 Bewaarloon 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Transactie kosten 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Overige bancaire kosten 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Ontvangen retourprovisie 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,68 0,00 0, ,80 0,00 0, ,50 0,00 0, ,97 0,00 0, ,94 Procentueel Januari Februari Maart April Mei Juni Juli Augustus September Oktober November December Totaal Beheerloon/Adviesfee 0,04% 0,00% 0,00% 0,05% 0,00% 0,00% 0,05% 0,00% 0,00% 0,05% 0,00% 0,00% 0,18% Bewaarloon 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Transactie kosten 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Overige bancaire kosten 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Ontvangen retourprovisie 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,04% 0,00% 0,00% 0,05% 0,00% 0,00% 0,05% 0,00% 0,00% 0,05% 0,00% 0,00% 0,18% Belastingen Januari Februari Maart April Mei Juni Juli Augustus September Oktober November December Totaal Transactiebelasting 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Omzetbelasting 284,90 0,00 0,00 374,39 0,00 0,00 393,64 0,00 0,00 423,14 0,00 0, ,08 Belasting op rente 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Dividendbelasting 0,00 438,98 0, ,61 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,59 Meerwaardebelasting 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 284,90 438,98 0, ,00 0,00 0,00 393,64 0,00 0,00 423,14 0,00 0, ,67 Procentueel Januari Februari Maart April Mei Juni Juli Augustus September Oktober November December Totaal Transactiebelasting 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Omzetbelasting 0,01% 0,00% 0,00% 0,01% 0,00% 0,00% 0,01% 0,00% 0,00% 0,01% 0,00% 0,00% 0,04% Belasting op rente 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Dividendbelasting 0,00% 0,01% 0,00% 0,04% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,05% Meerwaardebelasting 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,01% 0,01% 0,00% 0,05% 0,00% 0,00% 0,01% 0,00% 0,00% 0,01% 0,00% 0,00% 0,09% ❻
9 Risicoprofiel en Controle Indicatoren Relatie: Stichting Het Vermogen Bank: Lehman Sisters Maand: 31-dec-2014 Verantwoordelijke: JVE contract beneden boven benchmark feitelijk afwijking Aandelen: 30,0% 40,0% 37,0% 39,4% 2,4% Vastrentende Waarden: 50,0% 60,0% 57,5% 46,5% -11,0% Gestructureerde Producten: 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% Commodities: 0,0% 0,0% 1,0% 0,7% -0,3% Onroerend Goed: 0,0% 0,0% 4,5% 4,9% 0,4% Markt Neutraal: 0,0% 10,0% 0,0% 0,0% 0,0% Liquiditeiten: 0,0% 10,0% 0,0% 8,6% 8,6% Commentaar: Wegingen op hoofdlijnen in orde! 100,0% 100,0% Actie: Geen Risicodragend: 30,0% 50,0% 42,5% 44,9% Risicomijdend: 50,0% 70,0% 57,5% 55,1% 100,0% 100,0% Relatieve Performance: 0,66 Selectie Effect (ytd): 0,88 Profiel: Informatie Ratio (12 mnd): 0,40 Maximum Drawdown: 3,88% 7,50% Sharpe Ratio (12 mnd): 1,98 (max. vijf jaar) Datum: Check: Stand. Deviatie (12 mnd): 0,82 Contract: ok Paraaf: Paraaf: Rel. Volatiliteit (12 mnd): 0,40 Bandbreedte: Profiel: ok Tracking Error (12 mnd): 1,66 2,50% AV: ok MD t.o.v. Markt: -1,56 Legitimatie: ok ❼
10 MAANDELIJKSE BEWEGINGEN MAANDELIJKSE BEWEGINGEN jan feb mrt apr mei jun jul aug sep okt nov dec (in consolidatie valuta) Aandelen Europa Henderson Pan Europe Equity 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0, ,81 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 ING Europe Fund 0,00 0,00 0, , ,72 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 BlackRock European Equity Fund 0,00 0,00 0,00 0, ,30 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Aandelen Noord Amerika Morgan Stanley US Advantage 0,00 0,00 0,00 0, ,05 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Franklin Templeton US Opportunities 0,00 0,00 0,00 0, ,62 0, ,15 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Aandelen Pacific Invesco Japanese Equity 0,00 0,00 0,00 0, ,41 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 ishares MSCI Japan Equity (Hdg) 0,00 0,00 0,00 0, ,95 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,63 Aandelen Emerging Markets JPM Emerging Markets Opportunities 0,00 0,00 0,00 0, ,48 0, ,22 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Robeco Emerging Conservative Equity 0,00 0,00 0,00 0, ,59 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Aandelen Wereldwijd BlackRock Contrairian 0,00 0,00 0,00 0, ,58 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,37 Kempen Global High Dividend 0, ,52 0,00 0, ,75 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Global Fund 0,00 0,00 0, , ,64 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Commodities ING Invest Commodity Enhanced Fund 0,00 0,00 0,00 0, ,82 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Vastrentende Waarden Finland 3,375% ,00 0,00 0, ,25 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 AXA World Fund Global Inflation ,25 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 ING EMD Opportunities Fund 0,00 0,00 0,00 0, ,44 0, ,80 0,00 0,00 0,00 0, ,94 Amundi Global Inflation Bond 0,00 0,00 0,00 0, ,55 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 BlackRock Euro Government Bond Index 0,00 0,00 0,00 0, ,35 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Morgan Stanley Mortgage Bonds 0,00 0,00 0,00 0, ,15 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Nederland 4,00% ,00 0,00 0,00 0, ,78 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Aegon 04 Perp FRN -354,00 0,00 0,00-348, ,36 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Nederland 4,50% ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,59 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Nederland 4,00% ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0, ,39 Nederland 4,00% ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 ING Hoog Dividend Obligatiefonds 0,00 0,00 0, , , ,68 0, ,68 0,00 0, , ,12 Procter & Gamble 4,125% ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,00 Deutsche Bahn Finance ,00 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Anheuser Busch Inbev 4,00% ,00 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Daimler 4,125% ,50 0,00 0,00 0, ,18 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Heineken 4,625% ,00 0,00 0,00 0, ,16 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Hutchinson Whampoa 3,625% ,00 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 OMV 4,375% , ,50 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Shell Intern. Finance 4,375% ,00 0,00 0,00 0, ,50 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,47 Vale 4,375% ,00 0, ,50 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 AXA Global Inflation Global Bond ,99 0,00 0,00 0, ,87 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 GDF Suez 6,375% ,00 0,00 0,00 0, ,78 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 EIB 2,25% ,00 0,00 0,00 0, ,22 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0,00 0,00 Volkswagen Leasing 2,625% ,00 0,00 0,00 0, ,82 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 ❽
11 MAANDELIJKSE BEWEGINGEN MAANDELIJKSE BEWEGINGEN jan feb mrt apr mei jun jul aug sep okt nov dec (in consolidatie valuta) Daimler 2,00% ,00 0,00 0,00 0, ,63 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Nederland 3,25% ,00 0,00 0,00 0, ,95 0, ,50 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 DB-X iboxx Sovereigns Euro Yield ETF 0,00 0,00 0,00 0, ,33 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Goldman Sachs Group 6,375% ,00 0,00 0,00 0, ,56 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Morgan Stanley 5,50% ,00 0,00 0,00 0, ,14 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0, ,81 Vodafone Group 4,65% ,00 0,00 0,00 0, ,79 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Unibail-Rodamco 3,875% ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,78 0,00 0,00 0, ,50 0,00 Nestlé Finance 1,75% ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,69 0,00-875,00 0,00 0,00 0,00 Austria 3,65% ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 SPDR Merill Lynch EM Corp. Bond ETF 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,00 ishares High Yield Corp. Bond ETF 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, ,27 Onroerend Goed Robeco Property Equities 0,00 0,00 0,00 0, ,69 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Kempen Global Property Index 0,00 0,00 0,00 0, ,64 0, ,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 ING Global Real Estate 0,00 0,00 0,00 0, ,48 0, ,84 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Valuta Posities 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Liquiditeiten (incl. kosten) Spaarrekening 137,12 251,49 369,94 492,47 623, ,38 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Liquiditeiten 990, , , , , , , ,20 886, , , ,87 Opname 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Storting 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Renteontvangsten (saldo) 117,41 111,75 102,56 122,62 116,36 50,56 49,46 21,52 11,02 13,04 16,27 16,15 Verrekeningen 1.641,58 0,00 0, ,19 0,00 0, ,14 0,00 0, ,11 0,00 0,00 Mutatie opgelopen rente 137,12 114,37 118,45 122,53 130,71-623,18 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 ❽
12 Stichting Het Vermogen ok x nr opvolging/gestelde vraag datum in orde opmerking Lehman Sisters 1 Aangepast rebalance voorstel ok Ontvangen, laatste puntjes op de "i" in mail 8 mei. 2 Voorstel vermogensbeheer ok Op initiatief van de bank blijft het beleggingsadvies. 3 Voorstel aanpassing tarieven ok Voorstel ontvangen op 25 maart. 4 Situatie rond Franklin Templeton ok Fonds past volgens bank in de richtlijnen uitgevaardigd door de Nederlandse staat. 5 Achterblijven selectie zakelijke waarden ok Toelichting in mail 8 mei. 6 Vraag ISIN codes ok Ontvangen. 7 Debetstand liquiditeiten ok Wordt weggewerkt, geen debetrente van toepassing. 8 Verschil in rapportage mei ok Is opgelost. 9 Renteschema lening Morgan Stanley ok Antwoord afwachten en juist in de staten verwerkt. 10 Implementatie nieuwe tarieven ok Gecontroleerd. 11 Voorstel tot aanpassing tactische allocatie/rebalancevoorstel ok Bank laat tactische allocatie over aan dwb. Aan laten sluiten bij feitelijke verdeling. 12 Visie ING op aandelen ok Bank is licht overwogen. 13 Vraag naar mening inzake indextrackers met strategic bèta ok Besproken op 12 december. 14 Aanpassing tactisch rebalance voorstel ok Ontvangen, beoordeeld en geïmplementeerd. 15 Aanvullende ISIN codes x Afwachten. 16 Vraag inzake handhaving obligaties Nederland 2019 en Finland x Afwachten. ❾
13 Historie Performance Ontwikkeling (max. vijf jaar) 2010 maand begin stortingen onttrekkingen eindvermogen resultaat cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. vermogen (inclusief s/o) (geldgewogen) (geldgewogen) (tijdgewogen) (tijdgewogen) benchmark benchmark Januari ,65% 0,65% 0,65% 0,65% ## ## -0,13% -0,13% Februari ,78% 1,78% 1,78% 1,78% ## ## 1,41% 1,41% Maart ,92% 5,92% 5,92% 5,92% ## ## 4,55% 4,55% April ,23% 6,23% 6,23% 6,23% ## ## 4,87% 4,87% Mei ,30% 6,30% 6,30% 6,30% ## ## 4,79% 4,79% Juni ,22% 5,22% 5,22% 5,22% ## ## 3,31% 3,31% Juli ,90% 5,90% 5,90% 5,90% ## ## 4,43% 4,43% Augustus ,64% 6,64% 6,64% 6,64% ## ## 5,48% 5,48% September ,49% 7,49% 7,49% 7,49% ## ## 5,65% 5,65% Oktober ,09% 8,09% 8,09% 8,09% ## ## 6,32% 6,32% November ,82% 8,82% 8,82% 8,82% ## ## 6,49% 6,49% December ,44% 10,44% 10,44% 10,44% ## ## 7,89% 7,89% maand begin stortingen onttrekkingen eindvermogen resultaat cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. vermogen (inclusief s/o) (geldgewogen) (geldgewogen) (tijdgewogen) (tijdgewogen) benchmark benchmark Januari ,54% 11,04% 0,54% 11,04% ## ## -0,46% 7,40% Februari ,29% 10,77% 0,29% 10,77% ## ## 0,31% 8,22% Maart ,35% 10,06% -0,35% 10,06% ## ## -1,26% 6,53% April ,15% 10,28% -0,15% 10,28% ## ## -1,33% 6,45% Mei ,48% 10,98% 0,48% 10,98% ## ## -0,50% 7,35% Juni ,52% 9,87% -0,52% 9,87% ## ## -1,80% 5,94% Juli ,28% 10,75% 0,28% 10,75% ## ## -1,88% 5,86% Augustus ,41% 7,78% -2,41% 7,78% ## ## -3,31% 4,31% September ,36% 6,73% -3,36% 6,73% ## ## -4,36% 3,19% Oktober ,02% 9,32% -1,02% 9,32% ## ## -3,00% 4,65% November ,46% 7,73% -2,46% 7,73% ## ## -4,33% 3,21% December ,38% 10,02% -0,38% 10,02% ## ## -0,74% 7,08% ❶⓿
14 Historie Performance Ontwikkeling (max. vijf jaar) maand begin stortingen onttrekkingen eindvermogen resultaat cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. vermogen (inclusief s/o) (geldgewogen) (geldgewogen) (tijdgewogen) (tijdgewogen) benchmark benchmark Januari ,27% 12,52% 2,27% 12,52% ## ## 1,94% 9,16% Februari ,50% 13,87% 3,50% 13,87% ## ## 3,25% 10,56% Maart ,73% 14,13% 3,73% 14,13% ## ## 3,43% 10,76% April ,96% 14,38% 3,96% 14,38% ## ## 3,73% 11,08% Mei ,30% 13,66% 3,30% 13,66% ## ## 4,18% 11,56% Juni ,89% 14,31% 3,89% 14,31% ## ## 3,60% 10,93% Juli ,57% 18,35% 7,57% 18,35% ## ## 6,72% 14,28% Augustus ,85% 17,56% 6,85% 17,56% ## ## 6,58% 14,13% September ,46% 18,23% 7,46% 18,23% ## ## 6,52% 14,06% Oktober ,91% 17,62% 6,91% 17,62% ## ## 5,90% 13,40% November ,99% 18,82% 7,99% 18,82% ## ## 6,64% 14,19% December ,05% 19,98% 9,05% 19,98% ## ## 7,52% 15,13% maand begin stortingen onttrekkingen eindvermogen resultaat cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. vermogen (inclusief s/o) (geldgewogen) (geldgewogen) (tijdgewogen) (tijdgewogen) benchmark benchmark Januari ,35% 20,40% 0,35% 20,40% ## ## -0,48% 14,58% Februari ,80% 22,14% 1,80% 22,14% ## ## 1,47% 16,83% Maart ,50% 24,18% 3,50% 24,18% ## ## 3,30% 18,93% April ,57% 25,46% 4,57% 25,46% ## ## 3,70% 19,40% Mei ,08% 24,87% 4,08% 24,87% ## ## 2,97% 18,55% Juni ,23% 21,45% 1,23% 21,45% ## ## 0,99% 16,27% Juli ,71% 23,22% 2,71% 23,22% ## ## 2,21% 17,68% Augustus ,88% 22,23% 1,88% 22,23% ## ## 1,01% 16,29% September ,65% 24,35% 3,65% 24,35% ## ## 2,64% 18,18% Oktober ,23% 26,25% 5,23% 26,25% ## ## 4,30% 20,08% November ,73% 26,85% 5,73% 26,85% ## ## 4,57% 20,39% December ,64% 26,75% 5,64% 26,75% ## ## 3,95% 19,68% ❶⓿
15 Historie Performance Ontwikkeling (max. vijf jaar) maand begin stortingen onttrekkingen eindvermogen resultaat cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. cum. rend. ytd totaal cum. rend. vermogen (inclusief s/o) (geldgewogen) (geldgewogen) (tijdgewogen) (tijdgewogen) benchmark benchmark Januari ,10% 26,62% -0,10% 26,62% 1 1 0,59% 20,38% Februari ,65% 28,84% 1,65% 28,84% 1 2 1,79% 21,83% Maart ,76% 28,97% 1,76% 28,97% 1 3 2,02% 22,09% April ,09% 29,40% 2,09% 29,40% 1 4 2,74% 22,96% Mei ,98% 33,06% 4,98% 33,06% 1 5 4,78% 25,40% Juni ,93% 34,27% 5,93% 34,27% 1 6 5,58% 26,35% Juli ,78% 35,34% 6,78% 35,34% 1 7 6,10% 26,98% Augustus ,58% 37,62% 8,58% 37,62% 1 8 8,61% 29,99% September ,99% 38,14% 8,99% 38,14% 1 9 8,53% 29,89% Oktober ,12% 39,57% 10,12% 39,57% ,27% 30,77% November ,34% 41,12% 11,34% 41,12% ,67% 32,45% December ,07% 42,05% 12,07% 42,05% ,41% 33,34% ❶⓿
Voorbeeldrapportage 2015. Verslagperiode 01 januari 2015 t/m 31 december 2015. Vermogensrapportage : 400000. Portefeuilleprofiel : geel
Voorbeeldrapportage 2015 Verslagperiode 01 januari 2015 t/m 31 december 2015 Vermogensrapportage : 400000 Portefeuilleprofiel : geel ibeleggen Van Eeghenstraat 108 1071 GM AMSTERDAM 020-673 63 72 Rapportagedatum:
Vermogensbeheerrapportage
A.B. Stier en/of C.D. Stier-Jansen NL01BINK0123456789 256500 Kerkstraat 1 1000 AB Amsterdam Nederland Care IS vermogensbeheer Mgr. Cornelis Veermanlaan 1G 1131 KB Volendam Tel: 0299-720961 Email: info@care-is.nl
Portefeuilleoverzicht. Voorbeeld
Portefeuilleoverzicht Voorbeeld Portefeuillerapportage 31 december 2011 Portfolio Review Meerweg 7 1405 BA Bussum Rekening(en) Voorbeeld rapportage Rekeningnaam Service Hoofdrekening Depotbank 1 Voorbeeld
J A A R S T U K K E N Stichting Vrienden SIG 2015
J A A R S T U K K E N Stichting Vrienden SIG 2015 1 J A A R S T U K K E N 2015 bladzijde Inhoudsopgave 2 Bestuursverslag 3 Algemene beschouwingen 3 Jaarrekening 2015 4 Balans per 31 december 2015 5 Staat
Orders via Beleggersgiro moeten ontvangen zijn voor (=T) Uw order wordt uitgevoerd Via Beurs
LU0951484681 Rorento 15.00 uur (= T) 2 handelsdagen later tegen NAV T + 1 dag Buitenland LU0927664036 Kempen Global Property Index Fund 15.00 uur (= T) 2 handelsdagen later tegen NAV T + 1 dag Buitenland
POSITIE OVERZICHT. De heer A. de Vries en/of Mevrouw C. de Vries-Janssen Kerkstraat 43a 1000 AB Amsterdam NEDERLAND
De heer A. de Vries en/of Mevrouw C. de Vries-Janssen Kerkstraat 43a 1000 AB Amsterdam NEDERLAND POSITIE OVERZICHT Clientprofiel: Profiel D Neutraal 1 van 2 Aantal Omschrijving Valuta Koers Waarde EUR
Periode-overzicht beleggingsportefeuille
Postbus 1869, 1000 BW Amsterdam Algemene Uitvaartvereniging Eert Uw Doden Dhr. H. Stevens en mevrouw A. van der Hulst De Wandelingen 46 8131 WC WIJHE Voor vragen over uw beleggingen Neem contact op met
Rapportage 2e kwartaal 2017
De heer A. Stier Kerkstraat 1 1000 AA Amsterdam a_stier@gmail.com Rapportage 2e kwartaal 2017 1 april 2017 t/m 30 juni 2017 Vermogensontwikkeling Rendementsontwikkeling Datum Waarde Waarde 31 december
Rendementstoelichting
ING Investment Office Publicatiedatum 7 november 2017, 16.00 uur Beleggingsstrategie Inkomen Rendementstoelichting De beleggingsstrategie Inkomen, beleggingsprofiel Neutraal, boekte met een rendement van
Rapportage 2e kwartaal 2016
De heer A. de Vries en/of Mevrouw C. de Vries-Janssen Kerkstraat 43a 1000 AB Amsterdam a_devries33@upcmail.nl Rapportage 2e kwartaal 2016 1 april 2016 t/m 30 juni 2016 Vermogensontwikkeling Rendementsontwikkeling
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo juni 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin
PERFORMANCE OVERZICHT
A.B. Stier en/of C.D. Stier-Janssen Kerkstraat 1 1000 AB Amsterdam Nederland Datum: PERFORMANCE OVERZICHT EUR 1 van 2 Periode: 01-04-2017 - Samenstelling en waarde vermogen 31-12-2016 01-04-2017 Percentage
Waar liggen de kansen?
Grip op je vermogen Waar liggen de kansen? Bob Homan ING Investment Office 20 april 2012 Welke economie is het snelst gegroeid na invoering van de euro?* a) Zwitserland b) Duitsland c) VS d) Griekenland
Informatie Care IS Beleggingsportefeuille
Informatie Care IS Beleggingsportefeuille Onderstaande informatie is samengesteld op14 juni 2013 Inleiding Binnen de beleggingsportefeuilles van Care IS wordt onderscheid gemaakt tussen de volgende beleggingscategorieën:
visie op 2018 Vice seminar a.s.r. vermogensbeheer 1 november 2017 Jack Julicher, Chief Investment Officer
visie op 2018 Vice seminar a.s.r. vermogensbeheer 1 november 2017 Jack Julicher, Chief Investment Officer de zon schijnt, maar centrale banken vinden het nog fris 2 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mrt-17
Een kijkje in de keuken van een vermogensbeheerder
Een kijkje in de keuken van een vermogensbeheerder Simon Wiersma Investment Manager ING Investment Office Grip op je Vermogen 3 oktober 2014 Agenda 1. Hoe kunt u beleggen? 2. Kijkje in de keuken 3. Fondsselectie
Slimmer beleggen met ETF s. Donderdag 22 juni te Nijmegen
Slimmer beleggen met ETF s Donderdag 22 juni te Nijmegen Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actief in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage handelaar bij Optiver Oprichter en
Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam
Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering Arthur van der Wal Nieuwegein, 28 september 2006 Agenda < Huidig Mandaat bij ING IM < Performance, Beleid en Vooruitzichten < Financieel Toetsingskader
Rapport. Asset Allocatie Consensus. Juni Jaargang 6 Issue 54
Rapport Asset Allocatie Consensus Juni 2017 Jaargang 6 Issue 54 Inhoud Inhoud... 2 Samenvatting juni 2017... 3 Asset Allocatie... 4 Asset allocatie aanbevelingen en rangschikking... 4 Aandelen... 6 Regio-allocatie
Inhoudsopgave. hoofdstuk 1 Tarievenoverzicht vermogensbeheer 3. hoofdstuk 2 Gecorrigeerd Startvermogen 6. hoofdstuk 3 Samengestelde benchmark 7
Inhoudsopgave hoofdstuk 1 Tarievenoverzicht vermogensbeheer 3 hoofdstuk 2 Gecorrigeerd Startvermogen 6 hoofdstuk 3 Samengestelde benchmark 7 hoofdstuk 4 Handleiding Effectendienstverlening vermogensbeheer
De Nobel Cashflow Portefeuille geeft u meer inkomen. augustus 2017
De Nobel Cashflow Portefeuille geeft u meer inkomen augustus 2017 Someone s sitting in the shade today because someone planted a tree a long time ago Warren Buffett 2 Nobel Cashflow Portefeuille Zorgen
FEB/2011 MAAND. Rapportage Vermogensbeheer. Stichting Pensioenfonds Productschappen
FEB/2011 MAAND Rapportage Vermogensbeheer Stichting Pensioenfonds Productschappen Inhoudsopgave Inleiding... 2 1. Kerncijfers... 3 1.1. Dekkingsgraad... 3 1.2. Rendement... 4 1.3. Vermogensmutaties...
Slimmer beleggen met Think ETF s. 7 oktober 2016, Den Haag
Slimmer beleggen met Think ETF s 7 oktober 2016, Den Haag Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actie in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage handelaar bij Optiver Oprichter en
Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015
Levensloop Rendement Bouw Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd.
Beleggingsresultaat lopend jaar Rapportagedatum: 31 maart 2019
Beleggingsresultaat lopend jaar Maand Beginvermogen 219 januari 219 februari 219 maart 2.484.99,55 2.69.544,25 2.664.591,65 Stortingen en onttrekkingen 2.484.99,55 Beleggingsresultaat Eindvermogen Rendement
ABN AMRO. verzekeringen. Marktontwikkelingen & vooruitzichten. Portefeuilleverdeling & fondsselectie. Rendement. Profielfonds 5. Derde kwartaal 2012
ABN AMRO verzekeringen Profielfonds 5 Derde kwartaal 2012 Marktontwikkelingen & vooruitzichten De plannen van de ECB hebben hun uitwerking op de financiële markten niet gemist. De rente op de obligatiemarkten
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 11 oktober 2017
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 11 oktober 2017 Wie ben ik? Bouke van den Berg Ruim 15 jaar actief in de financiële wereld Gewerkt voor ING, Russel en Vanguard Sinds vijf jaar
NN First Class Balanced Return Fund
NN First Class Balanced Return Fund Alle Fonds onder de loep cijfers zijn per 31/03/015 Het NN First Class Balanced Return Fonds won in het eerste kwartaal 8,9% Zeer sterke performances van aandelen en
Vermogensfondsen Bijeenkomst 25 november 2015
Vermogensfondsen Bijeenkomst 25 november 2015 Providence Capital NV is geregistreerd als beleggingsonderneming bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en legt zich onder meer toe op het verrichten van
Beleggingsupdate Allianz Pensioen
Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Beleggingsupdate Allianz Pensioen Beleggingsupdate Q3 2017 Rendementen Allianz Pensioen Passieve en Actieve Lifecycles In deze Beleggingsupdate vindt u tabellen
Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011
Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011 April 2011 ING Investment Management / ICS Inleiding Jaarlijks stelt het Bestuur van de Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg (Huntsman)
ETF s als bouwblokken voor een goed gespreide portefeuille Kant-en-klaar indexbeleggen
ETF s als bouwblokken voor een goed gespreide portefeuille Kant-en-klaar indexbeleggen Vrijdag 22 april 2016 Wie geeft deze presentatie? Martijn Rozemuller Voormalig arbitrage handelaar bij Optiver Oprichter
Beleggingsresultaat lopend jaar Rapportagedatum: 31 maart 2019
Beleggingsresultaat lopend jaar Maand Beginvermogen 219 januari 219 februari 219 maart 2.86.569,95 2.157.448,1 2.187.538,58 Stortingen en onttrekkingen 2.86.569,95 Beleggingsresultaat Eindvermogen Rendement
Beleggingsresultaat lopend jaar Rapportagedatum: 31 maart 2019
Beleggingsresultaat lopend jaar Maand Beginvermogen 219 januari 219 februari 219 maart 2.226.1,99 2.413.72 2.499.484,19 Stortingen en onttrekkingen 2.226.1,99 Beleggingsresultaat Eindvermogen Rendement
Ontwikkel eenvoudig innovatieve indexportefeuilles binnen het nationaal regime
Ontwikkel eenvoudig innovatieve indexportefeuilles binnen het nationaal regime Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actief in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage handelaar bij
Grip op je Vermogen. Rendement maken in tijden van zwakke groei, wat te doen? Bob Homan. ING Investment Office. 5 en 6 oktober 2012
Grip op je Vermogen Rendement maken in tijden van zwakke groei, wat te doen? Bob Homan ING Investment Office 5 en 6 oktober 2012 Economie 2 En nu? valt uit elkaar Verdere integratie Economisch trend is
Beleggingsresultaat lopend jaar Rapportagedatum: 31 maart 2019
Beleggingsresultaat lopend jaar Maand Beginvermogen 219 januari 219 februari 219 maart 2.52.577,22 2.97.948,99 2.115.161,2 Stortingen en onttrekkingen 2.52.577,22 Beleggingsresultaat Eindvermogen Rendement
Veilig Klant: beleggingsadvies. met ETF s. Is beleggen een alternatief voor sparen? Donderdag 28 september2017
Veilig Klant: beleggingsadvies Is beleggen een alternatief voor sparen? met ETF s Donderdag 28 september2017 Wie ben ik? Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actief in de financiële wereld In 1995 gestart als
NN Investment Partners Voorheen ING Investment Management
NN Investment Partners Voorheen ING Investment Management Onderdeel van NN Group N.V. Hoofdkantoor: Den Haag AuM: EUR 180 miljard (per 30 sept. 2015) 1.100 medewerkers Actief in 16 landen in Europa, het
Alpha Research Money Talks, Money Walks November 2013
Alpha Research Money Talks, Money Walks November 2013 INHOUDSOPGAVE Samenvatting Money talks, money walks november 2013... 3 Asset allocatie overzicht... 3 Korte toelichting... 4 Asset allocatie... 5 Asset
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen?
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Over Think Think is opgericht in 2009 als eerste Nederlandse ETF aanbieder. Waarom? Omdat ETF s nog niet perfect waren. Think is sinds 2011 een 60% dochter
Beleggen als onderdeel van een gezond financieel lange termijnplan? Donderdag 6 oktober 2016
Beleggen als onderdeel van een gezond financieel lange termijnplan? Donderdag 6 oktober 2016 Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actie in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage
Inkomsten uit beleggingen Bob Hendriks
Inkomsten uit beleggingen Bob Hendriks April 2014 Waarom is inkomen onderwerp van gesprek? Bron: FD Bron: FD 2 Agenda BlackRock? In welke omgeving zitten we als beleggers? Stabiliteit van uw kapitaal met
ABN AMRO. verzekeringen. Marktontwikkelingen & vooruitzichten. Portefeuilleverdeling & fondsselectie. Rendement. Profielfonds 1. Derde kwartaal 2012
ABN AMRO verzekeringen Profielfonds 1 Derde kwartaal 2012 Marktontwikkelingen & vooruitzichten De plannen van de ECB hebben hun uitwerking op de financiële markten niet gemist. De rente op de obligatiemarkten
Opkomende markten: do s en don ts
Online Seminar Beleggen Opkomende markten: do s en don ts Simon Wiersma Investment Manager ING Investment Office Bart-Jan Blom van Assendelft Marketing Manager ING Beleggen Amsterdam, 12 november 2013
Land 0,00 0,00. Aandeel Amerika 17,08. Ltd Mod Ext Rentegevoeligheid < >50. Naam Type Sector Land
Portefeuille X-Ray Assetverdeling % Verdeling naar land % Assetverdeling Port Bmark Land Aandelen 56,62 0,00 Obligaties 25,32 0,00 Kas/ geldmarkt 4,26 0,00 Overig 3,80 00,00 Niet geclassificeerd 0,00 0,00
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 5 april 2017
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 5 april 2017 Even voorstellen Bouke van den Berg Ruim 14 jaar actief in de financiële wereld Diverse commerciële functies bij ING, Vanguard en Russell
Stichting GJ van Heek Jr Fonds
Jaarrekening 2016 Stichting GJ van Heek Jr Fonds 1 Inhoudsopgave 4 Directieverslag 6 Akkoordverklaring Raad van Toezicht 7 Balans per 31 december 2016 8 Exploitatieoverzicht 2016 9 Toelichting op de balans
Verder zien. Meer weten.
Verder zien. Meer weten. 1 EEN SOLIDE LANGETERMIJN BELEGGING Dankzij de gebundelde expertise van topbeleggers 2 De beste beleggers voor de beste resultaten Toegang tot de meest exclusieve fondsen ter wereld
Transparantinvest Vermogensarchitecten
Transparantinvest Vermogensarchitecten Missie Op een gestructureerde en professionele manier onafhankelijk vermogens/ beleggingsadvies verstrekken aan de klant Visie 3 kernwoorden : Onafhankelijkheid Open
Bericht 3 e kwartaal September 2014
Bericht 3 e kwartaal September 2014 Providence Capital NV is geregistreerd als beleggingsonderneming bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en legt zich onder meer toe op het verrichten van vermogensbeheer
Fonds- en Tarievenoverzicht Geldig per 15 september 2018
Fonds- en Tarievenoverzicht Inhoudsopgave Pagina 1. Actueel fondsaanbod 1 2. Kosten beleggen 2 3. Doorgeven beleggingsorders 3 4. Feestdagen 3 5. Verwerking beleggingsorders 3 6. Verwerking overboekingen
Commenda Demo 31 augustus 2013 Vergelijking tussen rendement van portefeuille en doel rendement
Commenda Demo 31 augustus 2013 Vergelijking tussen van portefeuille en doel Target van 31.12.08 tot 31.08.13: 15% MSCI World 80% World bond Index 5% Rogers Commodity 30,00% 25,00% 20,00% 15,00% 10,00%
Slimmer beleggen met Think ETF s
Slimmer beleggen met Think ETF s Vrijdag 23 september 2016 Wie geeft deze presentatie? Martijn Rozemuller Hiervoor arbitrage handelaar bij Optiver In 2008 oprichter en sindsdien Managing Director Think
Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015
Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis
Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2016
Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2016 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis
Beleggingsstatuut Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds Vastgesteld 9 februari 2016
Beleggingsstatuut Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds Vastgesteld 9 februari 2016 I Inleiding De Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds (het Fonds ) heeft ten doel: (i) de financiele ondersteuning
Verklaring van Beleggingsbeginselen. Joachim Aelvoet CBFA
Verklaring van Beleggingsbeginselen Joachim Aelvoet CBFA 17 maart 2011 Onderzoek 29 IBP's +/- 4,5 miljard euro vermogen +/- 100.000 aangeslotenen methode: eerste analyse individueel gesprek conclusies
Welkom bij het webinar over de beleggingsresultaten van de Life Cycle Fondsen van Aegon PPI in het derde kwartaal van 2015
Welkom bij het webinar over de beleggingsresultaten van de Life Cycle Fondsen van Aegon PPI in het derde kwartaal van 2015 Bas Endlich Jacob Vijverberg 1 Marktontwikkelingen derde kwartaal 2015 Geen renteverhoging
De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten:
Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2008 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door
Care IS klantbijeenkomst. Hotel Van der Valk 2015
Care IS klantbijeenkomst Hotel Van der Valk 2015 Welkom Wij heten u van harte welkom in Van der Valk Hotel 2 Programma 19.00 uur Ontvangst 19.30 uur Opening 19.40 uur Presentatie rente 20.00 uur Korte
FONDSHUIS PERFORMANCE ANALYSE. Armgard Investment Management. 31 maart 2012
Specialist in Vermogensbeheer PERFORMANCE ANALYSE feb-02 aug-02 feb-03 aug-03 feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug-07 feb-08 aug-08 feb-09 aug-09 feb-10 aug-10 feb-11 aug-11 feb-12 Beleggingsstrategie
visie op 2017 seminar a.s.r. vermogensbeheer 2 november 2016 Jack Julicher
visie op 2017 Anybody who is intelligent who is not confused doesn t understand the situation very well. (Charlie Munger, 91 jaar, vice-voorzitter Berkshire Hathaway) aged 91), Vice seminar a.s.r. vermogensbeheer
FONDSHUIS PERFORMANCE ANALYSE. Armgard Investment Management. 31 december 2011
Specialist in Vermogensbeheer PERFORMANCE ANALYSE feb-02 aug-02 feb-03 aug-03 feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug-07 feb-08 aug-08 feb-09 aug-09 feb-10 aug-10 feb-11 aug-11 Beleggingsstrategie
Risico pariteit -1- 1 Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - MSCI World Index MSCI Daily Net TR World Euro, Aandelen Wereldwijd
Risico pariteit Risico pariteit is een techniek die wordt ingezet om de risico s in een beleggingsportefeuille te reduceren. Sinds 2008 heeft risico pariteit om drie redenen veel aandacht gekregen: 1.
Subtotaal 8.005,15 49,74% Subtotaal 8.041,68 49,97% Totaal liquide middelen 46,86
POSITIE OVERZICHT Datum: Relatie: Pagina: 30-06-2017 1 van 1 Nominaal / Aantal Omschrijving Valuta Koers Waarde EUR YTD Koers Ongereal. Resultaat EUR Percentage subtotaal portefeuille Aandelen 107,8900
Beleggingsmogelijkheden Bruto Flexioen
Voor pensioenfonds deelnemers 2019 Beleggingsmogelijkheden Bruto Flexioen l Via uw werkgever, de Rabobank of een van haar aangesloten ondernemingen, kunt u vrijwillig aanvullend bruto bijsparen naast uw
Het leven is aan de vroege vogels. KEYPRIVATE New Generation Portfolio Management
Het leven is aan de vroege vogels KEYPRIVATE New Generation Portfolio Management Wat is vermogensbeheer? $ Roerend vermogen toevertrouwen aan een beheerder $ Beheerder neemt investeringsbeslissingen $
Performance Update. Legends Fund houdt verliezen beperkt in uiterst volatiele markten
Performance Update Augustus 2015: -2.68% Legends Fund houdt verliezen beperkt in uiterst volatiele markten Augustus 2015 gaat de boeken in als een van de meest volatiele maanden in aandelenmarkten van
Rapport. Asset Allocatie Consensus. Maart Jaargang 6 Issue 51
Rapport Asset Allocatie Consensus Maart 2017 Jaargang 6 Issue 51 Inhoud Inhoud... 2 Samenvatting maart 2017... 3 Voorkeur voor Equities neemt verder toe... 3 5 april 2017: Seminar Globalisatie... 4 Visies
NN First Class Return Fund
NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/09/015 Het NN First Class Return Fund verloor in het derde kwartaal 9,6% Het kwartaal werd gekenmerkt door winstnemingen na een positieve
De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Aandelen bestaat uit een aantal componenten:
Levensloop Aandelen Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2009 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door
NN First Class Return Fund
NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/06/015 Het NN First Class Return Fund leverde in het tweede kwartaal 1,7% in De wereldeconomie vertraagde sterk, aandelen begonnen
Verder zien. Meer weten. 1 EEN SOLIDE LANGETERMIJN BELEGGING Dankzij de gebundelde expertise van topbeleggers 2 De beste beleggers voor de beste resultaten Toegang tot de meest exclusieve fondsen ter wereld
Vermogen opbouwen via Mijn Pensioen
Deelnemersbrochure Pensioenfonds Unisys 2012 Vermogen opbouwen via Mijn Pensioen Een unieke pensioenoplossing: Pensioenopbouw op maat; Zelf beleggen of uitbesteden aan professionals; Mogelijkheid om te
Deutsche Bank Wealth Management 0
0 Standaard risicoprofielen Bandbreedtes Vermogensbeheer Risico Profielen Conservative Core Growth Min Target Max Min Target Max Min Target Max Aandelen 0% 20% 40% 20% 40% 60% 40% 60% 80% Vastrentende
Lco-wg Systeem Beleggen december 2017
Lco-wg-1-201701 Systeem Beleggen december 2017 Lco-wg-1-201701 Systeem Beleggen algemeen: Systeem Beleggen is een volautomatisch systeem van beleggen. Binnen Systeem Beleggen wordt automatisch de mate
Addendum. Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V.
Addendum Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. 1 augustus 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 11, Supplementen, paragraaf 11.2.1 Beleggingsbeleid RZL Azië Aandelenfonds' 2 Wijziging
Beleggingsstatuut. 1. Algemene Richtlijnen. 2. Richtlijnen inzake het beleggingsbeleid
Beleggingsstatuut 1. Algemene Richtlijnen 1. Statutaire doelstelling De Hartstichting strijdt tegen hart- en vaatziekten. Zij investeert in onderzoek naar harten vaatziekten in Nederland. Zij geeft hoogwaardige
ABN AMRO. verzekeringen. Marktontwikkelingen & vooruitzichten. Portefeuilleverdeling & fondsselectie. Rendement. Profielfonds 3. Tweede kwartaal 2012
ABN AMRO verzekeringen Profielfonds 3 Tweede kwartaal 2012 Marktontwikkelingen & vooruitzichten Volgens recente signalen vertoont de mondiale economie tekenen van verzwakking. Tegelijkertijd nemen de risico
Marktwaardedekkingsgraad per 31 maart 2014: 128,6%, een toename van 3,3%-punt ten opzichte van 31 december 2013.
Kwartaalbericht 2014 Samenvatting Marktwaardedekkingsgraad per 31 maart 2014: 128,6%, een toename van 3,3%-punt ten opzichte van 31 december 2013. Meer informatie vindt u op de website. Beleggingsrendement
NN First Class Return Fund
NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/06/016 Het NN First Class Return Fund won in het tweede kwartaal van 016 3,6% De stemming werd vooral bepaald door de zoektocht naar
BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC
BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC Beleggingsdoelstelling Het interne beleggingsfonds belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A EUR acc (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd
Subtotaal 7.658,01 49,54% Subtotaal 7.741,68 50,08% Totaal liquide middelen 59,41
De heer P. Sier en/of mevrouw H. Sier-Molenaar Julianaweg 35 1000 AB Amsterdam NEDERLAND POSITIE OVERZICHT 1 van 1 Aantal Omschrijving Valuta Koers Waarde EUR YTD Koers Ongereal. Resultaat EUR Percentage
Fonds- en tarievenoverzicht
Fonds- en tarievenoverzicht Geldig per 10 juli 2015 Inhoudsopgave 1 Actueel fondsaanbod 1 2 Kosten beleggen 2 3 Doorgeven beleggingsorders 3 4 Feestdagen 3 5 Verwerking beleggingsorders 3 6 Verwerking
NN First Class Return Fund - Passive
NN First Class Return Fund - Passive Alle Fonds onder de loep cijfers zijn per 31/03/019 Het NN First Class Selective Passive Return Fund won in het eerste kwartaal 11,4% Het sterke kwartaal volgde op
Persbijeenkomst jaarverslag ABP 2008. Amsterdam, 11 mei 2009
Persbijeenkomst jaarverslag ABP 20 Amsterdam, 11 mei 2009 20: een bijzonder jaar Sterke positie begin 20 met dgr van 140% Volledige indexatie en volledige na-indexatie Halfjaarcijfers al minder rooskleurig
Rendementstoelichting
ING Investment Office Publicatiedatum 7 september 2017, 12.17 uur Beleggingsstrategie Index Rendementstoelichting De strategie Index, beleggingsprofiel Neutraal, heeft met een rendement van 0,1% in augustus
NN First Class Return Fund
NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/09/016 Het NN First Class Return Fund behaalde dit kwartaal,9% De groei in opkomende markten werd breder gedragen Wereldwijde aandelen
Presentatie Pensioen voor de ondernemer Loege Schilder
Presentatie Pensioen voor de ondernemer Loege Schilder Volendam, 18 juni 2014 Beleggen voor Pensioen Regeling -lijfrente/banksparen -pensioen eigen beheer -sparen/beleggen Risico -beweeglijkheid -liquiditeit
Land 0,00 0,00. Aandelen % Amerika 0,00. Ltd Mod Ext Rentegevoeligheid < >50. Naam Type Sector Land
Portefeuille X-Ray Assetverdeling Verdeling naar land Assetverdeling Port Bmark Land 0,00 0,00 Obligaties 50,08 0,00 Kas/ geldmarkt 9,86 0,00 Overig 40,06 00,00 Niet geclassificeerd 0,00 0,00 Land Regioverdeling
Beleggen in het Werknemers Pensioen
Kwartaalbericht Beleggen in het Werknemers Pensioen Het Werknemers Pensioen van a.s.r. is een moderne DC-regeling. Het kent drie lifecycles: defensief, neutraal en offensief. Alle lifecycles van het Werknemers
BELEGGINGSSTATUUT. Stichting Fonds 1818 tot nut van het algemeen
Stichting Fonds 1818 tot nut van het algemeen A. ALGEMENE DOELSTELLINGEN 1. Doelstelling van Fonds 1818 Stichting Fonds 1818 tot nut van het algemeen heeft als doel het verhogen van de kwaliteit van de
NN Investment Partners Voorheen ING Investment Management
NN Investment Partners Voorheen ING Investment Management Onderdeel van NN Group N.V. Hoofdkantoor: Den Haag AuM: EUR 184 miljard (per 30 juni 2015) 1.100 medewerkers Actief in 16 landen in Europa, het
Bijlage. Hoe stel ik mijn beleggersprofiel vast? Mutatieformulier
Bijlage Hoe stel ik mijn beleggersprofiel vast? Mutatieformulier Hoe stel ik mijn beleggersprofiel vast? Aan de hand van onderstaande vragenlijst kunt u in ca. 10 minuten het beleggersprofiel vaststellen.
Nederlandse Beleggingsfondsen Keren 1x per jaar dividend uit, tenzij een interim dividend wordt uitgekeerd.
Nederlandse Beleggingsfondsen Keren 1x per jaar uit, tenzij een interim wordt uitgekeerd. Het nettobedrag is in Nederland 15% lager (er geldt een belasting van 15%, die de Nederlandse klant achteraf weer
Jaarrekeningen 5,10,15,20,25
Jaarrekeningen 5,10,15,20,25 Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Productomschrijving Met een beleggingsverzekering wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst een (periodieke) uitkering
Rendementstoelichting
ING Investment Office Publicatiedatum 7 november 2017, 14.38 uur Beleggingsstrategie Duurzaam Rendementstoelichting De beleggingsstrategie Duurzaam, beleggingsprofiel Neutraal, boekte met een rendement
Onze modelportefeuilles Superieure rendements-risico karakteristieken
Onze modelportefeuilles Superieure rendements-risico karakteristieken Inleiding De Vries Investment Services is pionier in Nederlands m.b.t. het aanbieden van de beste beleggingsoplossingen. Enkele belangrijke