Handleiding DIAS. Inrichting Inkomensverzekeringen. Vanaf augustus Opgesteld door : VolmachtBeheer BV Datum : 16 november 2009 Versie : 1.

Transcriptie

1 Handleiding DIAS Inrichting Inkomensverzekeringen Vanaf augustus 2009 Opgesteld door : VolmachtBeheer BV Datum : 16 november 2009 Versie : 1.0

2 Inhoudsopgave 1 Inleiding Algemeen Revisies Uitgangspunten Disclaimer 3 2 Inrichten variabele gegevens Producten Branches Dekking(en) Partijen Objectcodes Toevoegen objecten en dekkingen aan branche Filters 9 3 Inrichting Maatschappij Soort maatschappij Special limit Toevoegen onderdelen per product Volmachtafrekening per maatschappij Aegon Schadeverzekering N.V Amersfoortse Algemene Verzekering Maatschappij N.V Allianz Nederland Schadeverzekering N.V ASR Schadeverzekering N.V Avéro Achmea Bovemij Schadeverzekering maatschappij N.V Delta Lloyd Schadeverzekering N.V Generali Schadeverzekering Maatschappij N.V Goudse Schadeverzekeringen N.V Nationale Nederlanden Schadeverzekering Maatschappij N.V REAAL Schadeverzekeringen N.V Schade 15 5 Inrichting van formulieren Polisbladen Polisblad Ziekteverzuim (voorbeeld) Polisblad WGA Eigen Risicodragerschap (Voorbeeld) 17 6 Ondersteuning 18 Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 2 van 18

3 1 Inleiding 1.1 Algemeen Op verzoek van de werkgroep Zorg- en inkomensvolmachten heeft VolmachtBeheer een beschrijving gemaakt van een mogelijke inrichting voor de producten die binnen het assortiment vallen van de zorg- en inkomenvolmachten. Deze inrichting is gebaseerd op het productenscala van diverse verzekeraars en op basis van de wensen en eisen op het gebied van financiële rapportage en management informatie. 1.2 Revisies Versie 1.0 ( ): Basisversie. 1.3 Uitgangspunten De applicatiebeheerder of gebruiker die verantwoordelijk is voor de inrichting van de inkomensverzekeringen heeft de noodzakelijke cursussen bij Unit4Agresso gevolgd. De nummers van de diverse onderdelen zijn opgenomen voor de referentie naar de voorbeelden. De nummering is slechts ter informatie en zal niet overeenkomen met de nummering bij de gevolmachtigde. 1.4 Disclaimer De informatie en het materiaal van deze handleiding dient alleen ter algemene informatie en is niet ter vervanging van ander of officieel advies. Zonder verificatie of nader advies van de aangeboden informatie en/of van de geboden informatie gebruik maken is voor eigen rekening en risico. Aan de binnen deze handleiding geboden informatie kunnen geen rechten worden ontleend. VolmachtBeheer spant zich in om uiterst nauwkeurige en actuele informatie in deze handleiding op te nemen. VolmachtBeheer staat echter niet in voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. VolmachtBeheer aanvaardt geen verplichting om de geboden informatie te actualiseren of om mogelijke fouten te verbeteren. VolmachtBeheer wijst iedere aansprakelijkheid ter zake van de hand. Aan de in deze handleiding geboden informatie kunnen geen rechten worden ontleend. VolmachtBeheer staat er tevens niet voor in dat deze handleiding foutloos is. Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 3 van 18

4 2 Inrichten variabele gegevens 2.1 Producten Aan de hand van de beschrijving van de producten in hoofdstuk 5 moet worden gekeken of alle producten bij de betreffende maatschappij aanwezig zijn. Hieronder een overzicht van de gebruikte producten. Indien niet alle branches aanwezig zijn moeten deze worden aangemaakt. Kies vanuit het hoofdmenu voor Beheer, Inrichting, Assurantiën, Verzekeraar. Selecteer de verzekeraar en ga naar het tabblad Producten. Hier kunnen de nieuwe producten worden toegevoegd. Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 4 van 18

5 2.2 Branches Aan de hand van de beschrijving van de producten in hoofdstuk 5 moet worden gekeken of alle branches aanwezig zijn. Hieronder een overzicht van de gebruikte dekkingen. Branche Omschrijving 143 Ziekteverzuim Pad: EIAB (Beheer, Inrichting, Assurantiën, Branche) Indien de bovenstaande branche niet aanwezig is, moet deze worden aangemaakt. Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 5 van 18

6 2.3 Dekking(en) Aan de hand van de beschrijving van de producten in hoofdstuk 5 moet worden gekeken of alle dekkingen aanwezig zijn. Hieronder een overzicht van de gebruikte dekkingen. Dekking Omschrijving Gebaseerd op ADN Dekkingscode 397 Ziekteverzuim 1e jaar Ziekteverzuim 2e jaar Eigenrisicodrager WGA Gat standaard WGA Gat uitgebreid WIA Aanvulling standaard WIA Aanvulling uitgebreid WIA Excedent Verhaalsbijstand Pad: EIAD (Beheer, Inrichting, Assurantiën, Dekkingscode) Indien niet alle dekkingen aanwezig zijn moeten deze worden aangemaakt. Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 6 van 18

7 2.4 Partijen Aan de hand van de beschrijving van de producten in hoofdstuk 5 moet worden gekeken of alle partijen aanwezig zijn. Hieronder een overzicht van de gebruikte dekkingen. Partij Omschrijving Gebaseerd op 1 Verzekerde 17 Verzekerde 22 Arbodienst 117 ARBO dienst Pad: EIAP (Beheer, Inrichting, Assurantiën, Partijcode) Indien de bovenstaande partijcodes niet aanwezig zijn, moeten deze worden aangemaakt. 2.5 Objectcodes Aan de hand van de beschrijving van de producten in hoofdstuk 5 moet worden gekeken of alle objectcodes aanwezig zijn. Hieronder een overzicht van de gebruikte dekkingen. Object Omschrijving 91 Ziekteverzuimobject Pad: EIAO (Beheer, Inrichting, Assurantiën, Objectcode) Indien de bovenstaande objectcode niet aanwezig is, moet deze worden aangemaakt. Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 7 van 18

8 2.6 Toevoegen objecten en dekkingen aan branche Pad: EIAB (Beheer, Inrichting, Assurantiën, Branche) Aan de branche ziekteverzuim kunnen nu de objecten, dekkingen en partijen worden gekoppeld. Branche Soort Omschrijving Code Ziekteverzuim Object Ziekteverzuimobject 91 Ziekteverzuim Dekking Ziekteverzuim 1e jaar 397 Ziekteverzuim Dekking Ziekteverzuim 2e jaar 398 Ziekteverzuim Dekking Eigenrisicodrager 399 Ziekteverzuim Dekking WGA Gat standaard 400 Ziekteverzuim Dekking WGA Gat uitgebreid 401 Ziekteverzuim Dekking WIA Aanvulling standaard 402 Ziekteverzuim Dekking WIA Aanvulling uitgebreid 403 Ziekteverzuim Dekking WIA Excedent 404 Ziekteverzuim Dekking Verhaalsbijstand 405 Ziekteverzuim Partij Arbodienst 22 Ziekteverzuim Partij Verzekerde 1 Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 8 van 18

9 2.7 Filters Voor de hierna genoemde onderdelen dienen filters aangemaakt te worden: Objecten Dekkingen De beschrijving van de filters staan in bijgaande Excel lijst, Filter definitie zorginkomen.xls. Filters voor de partijen zijn niet opgenomen aangezien deze niet in het product gebruikt worden. Pad: EIUF (Beheer, Inrichting, Rubrieken, Filters) Bij het aanmaken van nieuwe filters hebben wij geen gebruik gemaakt van DIASbasisfilters. In uw situatie is het ook mogelijk dat u gebruik maakt van al aanwezige volmachtfilters. Voorbeeld: Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 9 van 18

10 3 Inrichting Maatschappij 3.1 Soort maatschappij Voor de inkomensverzekeringen dient een aparte (nieuwe) 100% volmachtmaatschappij te worden aangemaakt. De rekening-courant voor inkomens- en schadeverzekeringen moet apart worden aangeleverd. 3.2 Special limit De criteria voor special limit zijn o.a. afhankelijk van loonsom en BIK code. Indien er sprake is van een special limit dient de polis als zodanig geregistreerd te worden. 3.3 Toevoegen onderdelen per product. Bij de maatschappij kunnen nu de producten worden ingericht. Pad: EIAV (Beheer, Inrichting, Assurantie, Verzekeraar) Selecteer het tabblad Onderdelen. In onderstaande tabel treft u per product de noodzakelijke onderdelen. Product Object Dekking Ziekteverzuim Conventioneel Ziekteverzuimobject Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand Ziekteverzuim Stop loss Ziekteverzuimobject Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand WIA Aanvulling Ziekteverzuimobject WIA Aanvulling standaard WIA Aanvulling uitgebreid WIA Excedent Ziekteverzuimobject WIA Excedent WGA Gat Ziekteverzuimobject WGA Gat standaard WGA Gat uitgebreid WGA Eigen Risicodrager Ziekteverzuimobject Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 10 van 18

11 Zie ook onderstaand voorbeeld: Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 11 van 18

12 3.4 Volmachtafrekening per maatschappij Onderstaand treft u de vertaaltabellen per maatschappij aan voor het aanleveren van de volmachtgegevens. De vertaling vindt plaats bij de betreffende maatschappij op het tabblad Volmacht. Per product, dekking kan de vertaling worden gemaakt. TIP: adres vastleggen op bij maatschappij gegevens op relatieniveau. Middels daartoe ingerichte standaardbrief kan afrekening vanuit Dias via outlook worden verzonden (dossiervorming) Aegon Schadeverzekering N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres: afrekening@aegon.nl. Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar 398 Ziekteverzuim 2 e jaar 405 Verhaalsbijstand Amersfoortse Algemene Verzekering Maatschappij N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres: volmachten@amersfoortse.nl Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 1350 Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 1350 WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 1410 WGA Gat 400 WGA Gat standaard WGA Gat uitgebreid 1430 WIA Aanvulling 402 WIA Aanvulling standaard WIA Aanvulling uitgebreid 1510 WIA Excedent 404 WIA Excedent Allianz Nederland Schadeverzekering N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres: volmachten.ans@allianz.nl Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 12 van 18

13 3.4.4 ASR Schadeverzekering N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres: Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 222 Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 224 WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 233 WGA Gat 400 WGA Gat standaard WGA Gat uitgebreid 234 WIA Aanvulling 402 WIA Aanvulling standaard WIA Aanvulling uitgebreid 235 WIA Excedent 404 WIA Excedent Avéro Achmea De aanlevering van de cijfers kan via naar adres: afrekening.volmacht@achmea.nl Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 7310 Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 7310 WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand Bovemij Schadeverzekering maatschappij N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres bovemij_volmachtbeheer@bovemij.nl Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt Delta Lloyd Schadeverzekering N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres gerard_steur@deltalloyd.nl. Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar 653 Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar 653 WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar 662 Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 13 van 18

14 3.4.8 Generali Schadeverzekering Maatschappij N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres of Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 13 Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand 13 WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand Goudse Schadeverzekeringen N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres VBN@Goudse.com. Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt Nationale Nederlanden Schadeverzekering Maatschappij N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres afrekening@nn.nl Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar 5200 / Ziekteverzuim 2 e jaar 5200 / Verhaalsbijstand 5200 / 5210 Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar 5220 / Ziekteverzuim 2 e jaar 5220 / Verhaalsbijstand 5220 / 5230 WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Ziekteverzuim 2 e jaar Verhaalsbijstand REAAL Schadeverzekeringen N.V. De aanlevering van de cijfers kan via naar adres volmacht-financien@reaal.nl Ziekteverzuim Conventioneel 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt Ziekteverzuim Stop Loss 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt WGA Eigen Risicodragerschap 397 Ziekteverzuim 1 e jaar Mij vertaalt Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 14 van 18

15 4 Schade Per jaar een schadedossier aanmaken en vanuit het schadedossier de betalingen cq. reserveringen plaatsen. Met andere woorden er is dus sprake van 1 schadedossier per hoofdcontract. Alle incidenten worden binnen dat jaar op dit schadedossier afgehandeld. Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 15 van 18

16 5 Inrichting van formulieren 5.1 Polisbladen Onderstaande enkele polisbladen. Deze dienen slechts als voorbeeld Polisblad Ziekteverzuim (voorbeeld) Ziekteverzuim Polis relatienummer: A.A. van Test Testpark A 1234 AA Testdam Polisnummer : Aanhangselnr.: 1 Reden afgifte : nieuwe polis nieuwe relatie Contractgegevens Ingangsdatum : 1 januari 2009 Hoofdvervaldatum : 1 januari 2010 Contractvervaldatum : 1 januari 2012 telkens voor 36 maand(en) doorlopend Voorwaarden : Verzuim- en Inkomensplan 01/07 Ziekteverzuim Ingangsdatum : Bedrijfsbranche : detailhandel en ambachten Dekkingspercentage : 100% - 1e jaar 70% - 2e jaar Werkgeverslasten : 20% Verhaalsbijstand : Ja Eigenrisicotermijn : 10 werkdagen Verzekerde werknemers : alle werknemers in loondienst Aantal werknemers : 15 Brutojaarloon : ,- Maximumjaarloon : ,- per werknemer Verzuimbegeleiding : Verzuimdesk Volmachten inclusief arbodienst Naam arbodienst : Soort pakket : verrichtingenpakket Clausule(s) : Dekking Premie per 3 maand(en) * Ziekteverzuim Conventioneel 1e jaar 908,70 * Ziekteverzuim Conventioneel 2e jaar 175,50 * Verhaalsbijstand 50,00 Totaal 1.134,20 Premieverrekening : van tot Premie Kosten Ass. Belasting Totaal 1.134,20 0,00 3, ,95 Ondertekening Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 16 van 18

17 5.1.2 Polisblad WGA Eigen Risicodragerschap (Voorbeeld) WGA Eigen Risicodragerschap Polis relatienummer: A.A. van Test Testpark A 1234 AA Testdam Polisnummer : Aanhangselnr.: 1 Reden afgifte : nieuwe polis nieuwe relatie Contractgegevens Ingangsdatum : 1 januari 2009 Hoofdvervaldatum : 1 januari 2010 Contractvervaldatum : 1 januari 2012 telkens voor 36 maand(en) doorlopend Voorwaarden : Verzuim- en Inkomensplan 01/07 WGA Eigen Risicodragerschapverzekering Verzekerd is de uitkeringsschade met betrekking tot (gewezen) werknemers krachtens de Regeling werkhervatting gedeeltelijk arbeidsgeschikten (WGA), zoals is benoemd in de Wet werk en inkomen naar arbeidsvermogen (WIA) als gevolg van eigen risico dragen krachtens deze wet. Ingangsdatum : Bedrijfsbranche : detailhandel en ambachten Werkgeverslasten : gratis meeverzekerd Eigenrisicotermijn : 10 werkdagen Verzekerde werknemers : alle werknemers in loondienst Aantal werknemers : 15 Brutojaarloon : ,- Maximumjaarloon : ,- per werknemer Clausule(s) : 650 werkgeverslasten gratis meeverzekerd Dekking Premie per 3 maand(en) * WGA Eigen Risicodragerschap 100,00 Totaal 100,00 Premieverrekening : van tot Premie Kosten Ass. Belasting Totaal 100,00 0,00 0,00 100,00 Ondertekening Volgblad behorende bij polisnummer : Clausule 650 Werkgeverslasten gratis meeverzekerd Hierbij wordt aangetekend dat voor de WGA Eigen risicodragerschap geldt dat de aan de arbeidsongeschikte werknemer gerelateerde werkgeverslasten gratis zijn meeverzekerd. Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 17 van 18

18 6 Ondersteuning Mocht u ondanks deze handleiding nog vragen en of opmerkingen hebben neem dan contact op met uw accountmanager. Tevens kunt u contact opnemen VolmachtBeheer: info@volmachtbeheer.nl of telefoonnummer Inrichting Inkomensverzekeringen in DIAS Pagina 18 van 18