Wijziging beleggingsfondsen bij verlenging

Transcriptie

1 Wijziging beleggingsfondsen bij verlenging Van beleggingsvorm Index of Profiel Mixfonds naar Index Volgend en Actief Beheerd Uw werkgever heeft de verzekerd. Hiervoor heeft uw werkgever een Persoonlijk Pensioen Plan afgesloten. Bij de verzekering van het pensioen wordt een contract voor enkele jaren gesloten. Als het contract van het Persoonlijk Pensioen Plan de einddatum bereikt, dan wordt het pensioencontract verlengd. Bij de verlenging van het pensioencontract wijzigen de beleggingsfondsen. Waarom wijzigen de beleggingsfondsen bij de verlenging? Beleggingen zijn de motor van uw. Wij kopen de beleggingen aan met de premies die uw werkgever betaald. Alleen premie betalen is niet genoeg voor een goed pensioen. Het rendement dat gemaakt wordt is zeer belangrijk. Wij monitoren continu de beleggingen die wij aanbieden binnen het Persoonlijk Pensioen Plan. Daarom wijzigt het fondsaanbod en zetten wij de beleggingen om naar het nieuwste fondsaanbod bij de verlenging van de. Wat de wijziging voor u betekent hangt af van uw beleggingen voor de verlenging van de. Hieronder gaan wij in op de verschillende situaties.

2 Wij beleggen voor u in een Lifecycle. Wat betekent de omzetting voor u? Voor de verlenging van de belegden wij voor u in een Lifecycle met de beleggingsvorm Profiel Mixfondsen of Index Mixfondsen. Uw werkgever heeft in de nieuwe voor een nieuwe beleggingsvorm gekozen. Dit is een van de volgende beleggingsvormen: Index Volgend Actief Beheerd Deze nieuwe beleggingsvormen kent de volgende vijf mogelijkheden voor het beleggingsrisico: Voorzichtiger + U kunt of wilt zo min mogelijk risico lopen op een lager pensioenkapitaal tijdens het opbouwen van pensioen. U accepteert dat u dan ook veel minder kans heeft op een hoger pensioenkapitaal bij goede beleggingsresultaten. Voorzichtiger U kunt of wilt minder risico lopen op een lager pensioenkapitaal tijdens het opbouwen van pensioen. U accepteert dat u dan ook minder kans heeft op een hoger pensioenkapitaal bij goede beleggingsresultaten. Gebalanceerd U zoekt de balans tussen de kans op een hoger pensioenkapitaal en het risico op een lager pensioenkapitaal tijdens het opbouwen van pensioen. U wilt een goede kans houden op een hoger pensioenkapitaal bij goede beleggingsresultaten. Maar u kunt of wilt niet te veel risico lopen dat uw pensioenkapitaal tegenvalt. Ambitieuzer U wilt graag kans op een hoger pensioenkapitaal tijdens het opbouwen van pensioen. En u kunt en wilt hiervoor meer risico nemen dat uw pensioenkapitaal juist lager wordt. U vertrouwt op goede toekomstige beleggingsresultaten. En u accepteert dat uw pensioenkapitaal kan tegenvallen bij minder goede beleggingsresultaten. Ambitieuzer + U wilt kans op een zo hoog mogelijk pensioenkapitaal tijdens het opbouwen van pensioen. En u kunt en wilt hiervoor behoorlijk veel risico nemen dat uw pensioenkapitaal juist flink lager wordt. U vertrouwt op goede toekomstige beleggingsresultaten. En u accepteert dat uw pensioenkapitaal flink kan tegenvallen bij minder goede beleggingsresultaten. Het door u opgebouwde pensioenkapitaal in de oude is omgezet naar een lifecycle in de nieuwe beleggingsvorm. De beleggingsstijl is die van de keuze van uw werkgever. Uw werkgever kan kiezen tussen Index Volgend en Actief Beheerd. Heeft uw werkgever bijvoorbeeld voor Index Volgend gekozen? Dan beleggen wij voor u volgens de beleggingsvorm Index Volgend. Wilt u liever beleggen volgens de beleggingsvorm Actief Beheerd? Dat kan, geef dit aan ons door via uw persoonlijke pensioen omgeving op mijnnn.nl. Naar welke lifecycle dit is gewijzigd ziet u in onderstaand schema. U kunt de beleggingsvorm, lifecycle en risicoafbouw wijzigen. Meer informatie hierover leest u op nn.nl/pensioenbeleggen. Lifecycle oude regeling Risicoafbouw tot Lifecycle nieuwe regeling Risicoafbouw tot Defensief 0% Voorzichtiger 0% Neutraal 0% Keuze van uw werkgever* 0% Offensief 0% Ambitieuzer 0% Defensief 15% Voorzichter 15% Neutraal 15% Gebalanceerd 15% Neutraal 30% Gebalanceerd 30% Offensief 15% Ambitieuzer 15% Offensief 30% Ambitieuzer 30% Offensief 45% Ambitieuzer 45% De omzetting geldt zowel voor de opgebouwde waarde als de nieuwe premie-inleg. De standaard keuze is Gebalanceerd. Heeft uw werkgever voor een andere standaard optie gekozen, dan volgen uw beleggingen deze keuze. 2

3 U heeft gekozen voor Zelf Beleggen en wij beleggen voor u in beleggingsfondsen met rendements. Wat wijzigt er voor u? Als gevolg van het gewijzigde aanbod van beleggingsfondsen is ook de mogelijkheid van gewijzigd. Belegden wij volledig voor u in beleggingsfondsen met rendements? De rendements op de opgebouwde beleggingen blijft behouden. Voor de nieuwe premies geldt dat wij deze voor u beleggen in de standaard lifecycle van uw nieuwe. Voor deze nieuwe premies geldt dat er geen rendements van toepassing is. Belegden wij voor een deel in beleggingsfondsen met rendements en voor het overige deel in beleggingsfondsen zonder? De rendements op de opgebouwde beleggingen blijft behouden. Voor de nieuwe premies geldt dat wij deze voor u beleggen in een ander beleggingsfonds. Wij hebben een zo goed mogelijk alternatief uitgezocht binnen het nieuwe fondsaanbod. Bij het uitzoeken van het alternatief hebben wij gekeken of de beleggingscategorieën (aandelen, onroerend goed, obligaties etc.) overeenkomen en dat de beleggingsmix niet te veel afwijkt In onderstaande tabel ziet u naar welk beleggingsfonds het opgebouwde pensioenkapitaal is overgeheveld. Ook ziet u in welk beleggingsfonds wij de nieuwe premie beleggen. U kunt uit ons fondsaanbod een of meer beleggingsfondsen kiezen om de waarde en/of de nieuwe premies in te beleggen. Let op! Verkoopt u een beleggingsfonds met rendements, dan verliest u dan de rendements. Belegden wij voor u voor de verlening volledig in beleggingsfondsen met rendements, dan beleggen wij de nieuwe premie in de standaard lifecycle binnen uw. Op de opgebouwde beleggingen blijft de gehandhaafd. NN Euro Rente Fonds U met 2% NN Euro Rente Fonds P met 2% NN Euro Rente Fonds P NN Euro Rente Fonds U met 3% NN Euro Rente Fonds P met 3% NN Euro Rente Fonds P NN Euro Rente Fonds U met 4% NN Euro Rente Fonds P met 4% NN Euro Rente Fonds P NN Wereldwijd Mix Fonds met 2% NN Dynamic Mix Fund II U met 2% NN Wereldwijd Mix Fonds met 3% NN Balanced Assets Fund met 3% NN Wereldwijd Mix Fonds met 4% NN Balanced Assets Fund met 4% NN Meerwaarde Depot met 3% Triodos Sustainable Mixed Fund met 3% Triodos Sustainable Mixed Fund NN Meerwaarde Depot met 4% Triodos Sustainable Mixed Fund met 4% Triodos Sustainable Mixed Fund NN Profiel Mixfonds 1 met inleg NN Dynamic Mix Fund II U met inleg 3

4 NN Profiel Mixfonds 1 met 3% NN Dynamic Mix Fund II U met 3% NN Profiel Mixfonds 2 met inleg NN Dynamic Mix Fund II U met inleg NN Profiel Mixfonds 2 met 4% NN Dynamic Mix Fund II U met 4% NN Profiel Mixfonds 3 met inleg met inleg NN Profiel Mixfonds 3 met 2% met 2% NN Profiel Mixfonds 3 met 3% met 3% NN Profiel Mixfonds 4 met inleg NN Mix Neutraal met inleg NN Mix Neutraal NN Profiel Mixfonds 5 met inleg NN Mix Offensief met inleg NN Mix Offensief NN Spaarfonds (U-rendement) met inleg NN Spaarfonds (U-rendement) met inleg ABN AMRO Kapitaalmarkt Rente Rekening met 4% ABN AMRO Kapitaalmarkt Rente Rekening met 4% ABN AMRO Garant Plus Fonds met 3% NN Dynamic Mix Fund II U met 3% 4

5 U heeft gekozen voor Zelf Beleggen en wij beleggen voor u in de door u gekozen beleggingsfondsen van NN. Wat wijzigt er voor u? Als gevolg van het gewijzigde aanbod van beleggingsfondsen wijzigen wij uw beleggingen. Wij hebben een zo goed mogelijk alternatief uitgezocht binnen het nieuwe fondsaanbod. Bij het uitzoeken van het alternatief hebben wij gekeken of de beleggingscategorieën (aandelen, onroerend goed, obligaties etc.) overeenkomen en dat de beleggingsmix niet te veel afwijkt In onderstaande tabel ziet u naar welk beleggingsfonds het opgebouwde pensioenkapitaal is overgeheveld. Ook ziet u in welk beleggingsfonds wij de nieuwe premie beleggen. U kunt uit ons fondsaanbod een of meer beleggingsfondsen kiezen om de waarde en/of de nieuwe premies in te beleggen. NN (L) US Factor Credit NN (L) Euro Sustainable Credit - N NN (L) Euro Sustainable Credit N NN Equity Investment Fund - U T Dis T Dis NN Wereldwijd Mix Fonds NN Europees Deelnemingen Fonds U NN Mix Offensief NN Mix Offensief NN Europees Deelnemingen Fonds P NN Mix Offensief NN Mix Offensief NN Europa Duurzaam Aandelen Fonds NN (L) Global Real Estate- M Cap T Dis Sec. Fund Cl. T Dis Sec. Fund Cl. NN Deposito Fonds NN Deposito Fonds Standaard lifecycle binnen uw NN Profielmix Fonds 1 NN Dynamic Mix Fund II U met inleg NN Profielmix Fonds 2 NN Profielmix Fonds 3 NN Profielmix Fonds 4 NN Mix Neutraal NN Mix Neutraal NN Profielmix Fonds 5 NN Mix Offensief NN Mix Offensief NN Index Mixfonds 1 59% NN Index Rendement Fonds 41% NN Index Obligatie Fonds 59% NN Index Rendement Fonds 41% NN Index Obligatie Fonds NN Index Mixfonds 2 71,5% NN Index Rendement Fonds 28,5% NN Index Obligatie Fonds 71,5% NN Index Rendement Fonds 28,5% NN Index Obligatie Fonds NN Index Mixfonds 3 84% NN Index Rendement Fonds 16% NN Index Obligatie Fonds 84% NN Index Rendement Fonds 16% NN Index Obligatie Fonds - M Cap T Dis T Dis NN (L) Global Equity Impact Opportunities - M Cap T Dis T Dis NN Pensioenstabilisator 1 NN Liability Matching Fund M-T NN Liability Matching Fund M-T 5

6 NN Pensioenstabilisator 2 NN Liability Matching Fund M-T NN Liability Matching Fund M-T NN Pensioenstabilisator 3 NN Liability Matching Fund M-T NN Liability Matching Fund M-T NN Pensioenstabilisator 4 NN Liability Matching Fund M-T NN Liability Matching Fund M-T NN Pensioenstabilisator 5 NN Liability Matching Fund M-T NN Liability Matching Fund M-T NN Pensioenstabilisator 6 NN Liability Matching Fund L-T NN Liability Matching Fund L-T NN Pensioenstabilisator 7 NN Liability Matching Fund L-T NN Liability Matching Fund L-T NN Pensioenstabilisator 8 NN Liability Matching Fund L-T NN Liability Matching Fund L-T NN Pensioenstabilisator 9 NN Liability Matching Fund L-T NN Liability Matching Fund L-T NN Pensioenstabilisator 10 NN Liability Matching Fund L-T NN Liability Matching Fund L-T NN Pensioenstabilisator NN Liability Matching Fund LT NN Liability Matching Fund L-T NN Pensioenstabilisator NN Liability Matching Fund L-T NN Liability Matching Fund L-T 6

7 U heeft gekozen voor Zelf Beleggen en wij beleggen voor u in de door u gekozen beleggingsfondsen van andere aanbieders. Wat wijzigt er voor u? Als gevolg van het gewijzigde aanbod van beleggingsfondsen wijzigen wij uw beleggingen. Wij hebben een zo goed mogelijk alternatief uitgezocht binnen het nieuwe fondsaanbod. Bij het uitzoeken van het alternatief hebben wij gekeken of de beleggingscategorieën (aandelen, onroerend goed, obligaties etc.) overeenkomen en dat de beleggingsmix niet te veel afwijkt In onderstaande tabel ziet u naar welk beleggingsfonds het opgebouwde pensioenkapitaal is overgeheveld. Ook ziet u in welk beleggingsfonds wij de nieuwe premie beleggen. U kunt uit ons fondsaanbod een of meer beleggingsfondsen kiezen om de waarde en/of de nieuwe premies in te beleggen. BNP Paribas AEX Index Fund Securities Fund BNP Paribas Global High Income Equity Fund BNP Paribas OBAM NV NN Enhanced Index Sustainable Equity Fund Sec. Fund C D NN (L) Global Sustainable Equity T Dis Robeco BP Global Premium Equities C NN Enhanced Index Sustainable Equity Fund Sec. Fund C D T Dis Robeco BP Global Premium Equities C BNP Paribas L1 BD OPE PL NN (L) Euro Fixed Income NN (L) Euro Fixed Income Parvest Bond World High Yield Classic dis Parvest Equity Europe Growth Classic dis T Dis T Dis T Dis T Dis Parvest Equity World Emerging Robeco Emerging Stars Equities F Robeco Emerging Stars Equities F Parvest Equity Best Selection Asia ex-japan Parvest Equity USA Growth Classic cap ABN AMRO Global Emerging Markets Equity Fund Robeco Emerging Stars Equities F T Dis Robeco Emerging Stars Equities F Robeco Emerging Stars Equities F T Dis Robeco Emerging Stars Equities F ABN AMRO Kapitaalmarkt Rente Rekening ABN AMRO Kapitaalmarkt Rente Rekening Standaard lifecycle pensioen regeling Triodos Sustainable Mixed Fund Triodos Sustainable Mixed Fund Triodos Sustainable Mixed Fund Triodos Sustainable Bond Fund Triodos Sustainable Bond Fund Triodos Sustainable Bond Fund Triodos Sustainable Equity Fund Triodos Sustainable Equity Fund Triodos Sustainable Equity Fund Pictet- Corporate Bonds Pdy DWS Invest Euro Corporate Bonds FC DWS Invest Euro Corporate Bonds FC Pictet- Government Bonds Pdy DWS Invest Euro-Gov Bonds FC DWS Invest Euro-Gov Bonds FC Schroder ISF Global Inflation Linked Bond NN Euro Rente Fonds - P NN Euro Rente Fonds - P Schroder Euro Corporate Bond NN (L) Euro Sustainable Credit - N NN (L) Euro Sustainable Credit N Robeco All Strategy Euro Bonds B Eur Shares NN Euro Rente Fonds - P NN Euro Rente Fonds P