DGA pensioen opbouw. Zo ja, hoeveel. Zo ja, moet u hier verplicht aan deelnemen? Zo ja, geldt er voor u een dispensatie?
|
|
- Christel Bogaert
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Aanvullende bedrijfsgegevens Zijn er meerdere DGA s werkzaam in de BV waarin u werkzaam bent? Zo ja, hoeveel Zijn er andere personen werkzaam in de BV waarin u werkzaam bent? Zo ja, hoeveel Geldt er voor de BV waarin u werkzaam bent of voor de BV waarin uw werknemers werkzaam zijn een bedrijfstakpensioenfonds? Zo ja, moet u hier verplicht aan deelnemen? Zo ja, geldt er voor u een dispensatie? Zo ja, kopie opvragen Zo nee, kunt u hier vrijw illig aan deelnemen? Is er een managementovereenkomst met de BV waarin u werkzaam bent? Zo ja, kopie opvragen Zo ja, is hierin een toezegging over uw pensioen opgenomen? Zo ja, is hierin een toezegging over een arbeidsongeschiktheidsvoorziening opgenomen? Is er een bestaande pensioenregeling? Zo ja, kopie opvragen van verzekerde regeling inclusief bijbehorende pensioenbrief en/of kopie opvragen van eigen beheerberekening inclusief bijbehorende pensioenbrief. Heeft u een stamrechtverplichting in uw BV? Zo ja, kopie stamrechtovereenkomst opvragen VAL Klantinformatie Valent Pensioen Pagina 1 van
2 Kennis/ervaring DGA 1. Bent u bekend met: De verschillende (aanvullende) pensioen voorzieningen (overheid, werkgever en privé)? De invloed van een CAO op een pensioenregeling? Ja, ik ben hiermee voldoende bekend. Ja, ik ben hier, na uitleg van de adviseur, voldoende mee bekend. De verschillende uitvoerders waar een pensioenregeling kan worden ondergebracht? (BPF, OPF, Verzekeringsmaatschappij, eigen beheer) De verschillende soorten pensioenregelingen zoals eindloon, middelloon, beschikbare premie? De relevante wet- en regelgeving voor pensioenregelingen, zoals: * Wet fiscale behandeling pensioenen (waaronder het verschil tussen een verzekerde regeling en een regeling in eigen beheer). * Wet gelijke behandeling. * De aparte status van de DGA. * Wet verevening pensioenrechten bij echtscheiding. * Jurisprudentie over het afstorten van pensioenrechten van de ex-partner als er sprake is van eigen beheer. Specifieke onderwerpen zoals de eigen bijdrage en levensloop. De verschillende producten, productkenmerken (beleggen, garantie) en financieringsvormen (stortingskoopsom, doorsneepremie, etc). De verschillende mogelijkheden om een individuele (aanvullende) inkomensvoorziening op te bouwen zoals sparen, beleggen en verzekeringen (incl. risico s)? De verschillende fiscale mogelijkheden voor het opbouwen van een inkomensvoorziening en de consequenties daarvan (pensioenregeling toegezegd door de werkgever, lijfrente in box 1, kapitaalverzekering in box 3, levensloop) De gevolgen van arbeidsongeschiktheid voor uw pensioenopbouw en voor uw nabestaandenvoorziening. (mogelijkheid om premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid mee te verzekeren, mogelijkheid voor de beheer BV om een dotatie eigen beheer arbeidsongeschiktheidsverzekering af te sluiten) 2. Heeft u ervaring met het inrichten van een pensioenvoorziening voor een DGA)? Ja, verplichte toelichting Ruimte voor opmerkingen over de kennis van de klant: VAL Klantinformatie Valent Pensioen Pagina 2 van
3 Doelstellingen 3. Wat is de aanleiding voor dit adviesgesprek? Ik w il voor mijzelf een pensioenregeling inrichten. Ik w il mijn bestaande pensioenregeling aanpassen. Anders: Deze vraag alleen stellen als bij vraag 3 is gekozen voor Inrichten pensioenregeling 4. Wat zijn voor u de belangrijkste redenen om voor uzelf een pensioenvoorziening in te richten? (Meerdere opties mogelijk) Zorgen voor een inkomensvoorziening. Fiscale redenen. Vorm van vermogensoverdracht. Anders: 5. Wat wilt u als pensioengerechtigde geregeld zien in uw pensioenregeling? (Meerdere opties mogelijk) Een inkomensvoorziening op de pensioendatum. Een inkomensvoorziening voor uw nabestaanden als u voor de pensioendatum komt te overlijden. Een inkomensvoorziening voor uw nabestaanden als u na de pensioendatum komt te overlijden. Anders: Deze vraag alleen stellen als bij vraag 3 is gekozen voor Aanpassing bestaande pensioenregeling 6. Waarom wilt u de bestaande pensioenregeling aanpassen? (meerdere opties mogelijk) Nieuw e w et- en regelgeving Nieuw e CAO / w ijzigingen binnen het BPF Pensioenlasten verlagen Gew ijzigde w ensen, namelijk: Anders, namelijk: VAL Klantinformatie Valent Pensioen Pagina 3 van
4 7. Heeft u een budget voor ogen dat u maximaal aan de pensioenregeling uit wilt geven? 8. Wilt u pensioen opbouwen over de inmiddels verstreken dienstjaren? Ja Toelichting: 9. Stel dat het door u opgegeven budget niet voldoende is om al uw wensen volledig in te vullen. Wat zijn dan uw uitgangspunten voor de besteding van het beschikbare budget? Ik vind een goede inkomensvoorziening voor mijn nabestaanden belangrijker dan een ouderdomspensioen. Ik vind het opbouw en van een ouderdomspensioen belangrijker dan een inkomensvoorziening voor mijn nabestaanden. 10. Voor de meeste mensen is 65 jaar de pensioenleeftijd. Op welke leeftijd wilt u stoppen met werken? Jaar 11. Welk inkomen (bruto / netto besteedbaar) denkt u nodig te hebben als u stopt met werken? Niet van toepassing (bijvoorbeeld vanw ege vermogensoverdracht of fiscale redenen). 12. Welke uitspraken over uw pensioenregeling passen bij uw visie? (Meerdere opties mogelijk): Ik w il vermogen overhevelen van zakelijk naar privé w aarbij de belastingdruk na 65 jaar niet hoger zal zijn dan de belastingschijf (op basis van de huidige uitgangspunten). Ik w il zoveel mogelijk vermogen overhevelen w aardoor de vennootschapsbelasting maximaal w ordt verlaagd. Ik w il een zo hoog mogelijke pensioenuitkering. Ik w il de mogelijkheid hebben om mijn toekomstige pensioenuitkeringen jaarlijks te laten stijgen. Ik hoef niet de mogelijkheid te hebben om mijn toekomstige pensioenuitkeringen jaarlijks te laten stijgen. 13. Hoeveel inkomen (bruto / netto besteedbaar) denkt u dat uw partner nodig heeft als u voor de pensioendatum komt te overlijden? Ik w il het partnerpensioen zo inrichten dat mijn partner de beschikking heeft over van het toegezegde ouderdomspensioen. % Als u voor de pensioendatum komt te overlijden ontvangt uw partner mogelijk nog geen AOW-uitkering. Wilt u dit hiaat opvangen? VAL Klantinformatie Valent Pensioen Pagina 4 van
5 14. Hoeveel inkomen (bruto / netto besteedbaar) denkt u dat uw partner nodig heeft als u na de pensioendatum komt te overlijden? Ik w il het partnerpensioen zo inrichten dat mijn partner de beschikking heeft over van het toegezegde ouderdomspensioen. % 15. Hoeveel inkomen (bruto / netto besteedbaar) denkt u dat uw partner nodig heeft voor de verzorging van de kinderen als u komt te overlijden? Niet van toepassing Ik w il het w ezenpensioen zo inrichten dat mijn partner en/of kinderen de beschikking krijgen over % van het toegezegde ouderdomspensioen % van het toegezegde partnerpensioen 16. Wilt u dat de pensioenuitkeringen als u voor de pensioendatum komt te overlijden jaarlijks stijgen om de gevolgen van bijvoorbeeld inflatie (gedeeltelijk) op te kunnen vangen? Ja Ja, mits mijn budget hiervoor ruimte biedt. Ik w il niet dat dit ten koste gaat van het op te bouw en ouderdomspensioen. Ruimte voor overige opmerkingen en overwegingen over de doelstelling van de klant voor het inrichten van de pensioenregeling VAL Klantinformatie Valent Pensioen Pagina 5 van
6 Risicobereidheid 17. Pensioenlasten (verzekeringspremies en/of dotaties eigen beheer) stijgen of kunnen stijgen als gevolg van salarisstijgingen, de indexatie van de pensioenrechten en de leeftijd. U bent zich hiervan bew ust en u bent bereid dit risico te dragen. U bent zich hiervan bew ust en niet bereid dit risico te dragen. 18. U wilt als werkgever uzelf als werknemer zekerheid bieden over: De hoogte van een (vaste) bijdrage voor het opbouw en van vermogen om in de toekomst een pensioenuitkering aan te kunnen kopen. Ik ben bereid een vast percentage van de pensioengrondslag ter beschikking te stellen. Ik ben bereid een leeftijdsafhankelijk percentage van de pensioengrondslag ter beschikking te stellen. De hoogte van de toekomstige pensioenuitkering of de hoogte van het kapitaal dat op de pensioendatum beschikbaar komt om een pensioenuitkering aan te kopen. Deze vraag alleen stellen als bij vraag 18 gekozen is voor de zekerheid over de hoogte van een vaste bijdrage. 19. Bent u bereid om te beleggen voor de opbouw van het pensioenvermogen in zogenoemde beleggingsfondsen aangeboden door verzekeringsmaatschappijen? Ja, uitsluitend met lifecycle fondsen Ja, met volledige keuzevrijheid 20. In hoeverre bent u als werkgever bereid om het benodigde pensioenvermogen binnen de onderneming op te bouwen? Ik ben bereid het pensioenvermogen geheel of gedeeltelijk binnen de onderneming op te bouw en. Ik ben niet bereid het pensioenvermogen binnen de onderneming op te bouw en. 21. Bent u als werknemer bereid om voor de opbouw van het pensioenvermogen afhankelijk te zijn van het wel en wee van uw onderneming? Ik ben bereid om het pensioenvermogen binnen de onderneming op te bouw en. Hierbij heb ik de volgende uitgangspunten: Mijn onderneming hoeft geen garanties te creëren. Ik ben me na uitleg van de adviseur bew ust van de risico s en ben bereid deze te dragen. Ik w il dat een deel van het pensioenvermogen buiten de onderneming w ordt veilig gesteld. Ik w il dat % van mijn pensioentoezegging buiten de onderneming w ordt veilig gesteld. Ik ben niet bereid om het pensioenvermogen binnen de onderneming op te bouw en. 22. In hoeverre bent u als werkgever bereid om risico s te lopen met betrekking tot een toezegging met langdurige verplichtingen? Ik ben me bew ust van de mogelijke financiële gevolgen op de lange termijn en ben bereid deze risico s te nemen Ik ben me bew ust van de mogelijke financiële gevolgen op de lange termijn en ben slechts ten dele bereid deze risico s te nemen. Ik ben me bew ust van de mogelijke financiële gevolgen op de lange termijn en ben niet bereid deze risico s te nemen. 23. Als (een van) uw compagnon(s) overlijdt of arbeidsongeschikt raakt, kan dit gevolgen hebben voor de continuïteit van de onderneming en daarmee ook voor de opbouw van uw eigen pensioen. Ik ben me hier (na uitleg van de adviseur) van bew ust en ik w il hiervoor een verzekering afsluiten. (Wij brengen hierover separaat advies uit). Ik ben me hier (na uitleg van de adviseur) van bew ust, maar vind een verzekering hiervoor niet nodig. Niet van toepassing VAL Klantinformatie Valent Pensioen Pagina 6 van
7 24a. Is er voor u al een arbeidsongeschiktheidsvoorziening getroffen? Ja, Er is een arbeidsongeschiktheidsverzekering in privé gesloten. Er is een arbeidsongeschiktheidsverzekering gesloten door mijn onderneming. In de managementovereenkomst is vastgelegd dat de managementvergoeding in stand blijft. Als er een arbeidsongeschiktheidsverzekering is afgesloten: welke / wanneer gesloten / hoogte dekkingen: 24b. Wat zijn uw uitgangspunten voor de opbouw van het ouderdomspensioen en het partnerpensioen bij overlijden na de pensioendatum als u arbeidongeschikt raakt? De pensioenopbouw moet dan stopgezet w orden. De pensioenopbouw moet dan aangepast w orden aan de nog beschikbare middelen binnen de onderneming. Ik w il hier geen extra dekkingen of verzekeringen voor afsluiten. De pensioenopbouw moet dan voortgezet w orden. Als dit nodig is ben ik bereid hiervoor een extra dekking of verzekering af te sluiten. 24c. Wat zijn uw uitgangspunten voor de nabestaandenvoorzieningen (het partnerpensioen en wezenpensioen bij overlijden voor de pensioendatum) als u arbeidongeschikt raakt? De nabestaandenvoorziening(en) moeten dan voor zover mogelijk w orden beëindigd. De nabestaandenvoorziening(en) moeten dan aangepast w orden aan de nog beschikbare middelen binnen de onderneming. Ik w il hier geen extra dekkingen of verzekeringen voor afsluiten. De nabestaandenvoorziening(en) moeten dan voortgezet w orden. Als dit nodig is ben ik bereid hiervoor een extra dekking of verzekering af te sluiten VAL Klantinformatie Valent Pensioen Pagina 7 van
Zo nee, bestaan er plannen om een Beroeps-, Bedrijfstak of ondernemingspensioenfonds op te starten?
Collectief Pensioen Aanvullende bedrijfsgegevens Personeel Vul het excelbestand 'Personeelsgegevens' in. Opleidings- en denkniveau personeel Salarisgebouw en carrièrepatroon van toepassing? Zo ja, welke?
Nadere informatie1 UW HUIDIGE SITUATIE
1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.
Nadere informatieVEELGESTELDE VRAGEN. Algemeen
Algemeen 1 Wat is een UPO? UPO staat voor Uniform Pensioenoverzicht. Het UPO geeft u inzicht in uw huidige en toekomstige financiële situatie (en de situatie voor uw eventuele nabestaanden) bij pensionering,
Nadere informatiefinanciële dienstverlening
Algemene gegevens cliënt Algemene gegevens partner Naam : Naam : Geboortedatum : Geboortedatum : Algemene Kennis en Ervaring 1. Wat weet u van hypotheken? 2. Wat weet u van beleggingsproducten? 3. Wat
Nadere informatieKlantprofiel KR8 in Verzekeringen
Klantprofiel KR8 in Verzekeringen Inleiding Alvorens een advies te geven, zijn wij als financieel adviseur verplicht ons een beeld te vormen van uw persoonlijke en financiële situatie. Dit Klantprofiel
Nadere informatieDatum 22 mei Behandeld door Dhr. A. Beheerder Onderdeel Leven Zakelijk Team Pensioenleeftijd 68 Ons kenmerk A001
Datum 22 mei 2017 A.B. Voorbeeld T.a.v. de directie Spaklerweg 4 1000 AB AMSTERDAM Behandeld door Dhr. A. Beheerder Onderdeel Leven Zakelijk Team Pensioenleeftijd 68 Ons kenmerk A001 Geachte heer, mevrouw,
Nadere informatieVoorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 1 <Uitkeringsovereenkomst> <Premieovereenkomst>
Voorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 1 Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u inzicht in wat
Nadere informatieUW KLANTPROFIEL. Vult u onderstaande vragen nauwkeurig in. ALGEMEEN - DOEL
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieUpdate! WIJZIGINGEN PENSIOENREGELING PER 1 JANUARI 2015. bpfhibin.nl
Update! bpfhibin.nl stichting bedrijfstakpensioenfonds voor de handel in bouwmaterialen December 2014 Kunt u uw werknemers uitleggen wat er per 1 januari 2015 is veranderd aan hun pensioen? WIJZIGINGEN
Nadere informatieVerlenging van uw pensioencontract: wat verandert er voor u en voor uw werknemers?
Verlenging van uw pensioencontract: wat verandert er voor u en voor uw werknemers? De verlenging van uw contract U ontvangt voor de verlenging van de pensioenregeling voor uw werknemers een voorstel voor
Nadere informatiePensioenbijeenkomst voor werknemers en werkgevers. 29 juni 2016
Pensioenbijeenkomst voor werknemers en werkgevers 29 juni 2016 De pensioenregeling op hoofdlijnen De pensioenregeling op hoofdlijnen Algemeen over pensioen Hoe bouwt u pensioen op? Wat krijgt u straks?
Nadere informatieRabo BedrijvenPensioen. Een aandeel in elkaar
Rabo BedrijvenPensioen Een aandeel in elkaar Inhoud Het Rabo BedrijvenPensioen: modern en overzichtelijk Pensioen voor uw werknemers: hoe werkt het? Zorg voor uw werknemers, hun partners en hun kinderen
Nadere informatieKLANTPROFIEL VOOR DHR. HYPOTHEEK
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieVeelgestelde vragen. Algemeen
Algemeen 1. Wat is een UPO? UPO staat voor Uniform Pensioenoverzicht. Het UPO geeft u inzicht in uw huidige en toekomstige financiºle situatie (en de situatie voor uw eventuele nabestaanden) bij pensionering,
Nadere informatie3.4. Verplichtstelling en maximale hoogte van het pensioen
Bij een eindloonregeling bouwt u veel meer pensioen op als u gedurende uw werkzame leven behoorlijk carrière maakt (lees salarisstijgingen ontvangt). Want u ontvangt het pensioen over uw laatste en dus
Nadere informatie100K+/Netto Pensioen/Netto Lijfrente. Versie 19 januari 2015
100K+/Netto Pensioen/Netto Lijfrente Versie 19 januari 2015 Wat is er veranderd per 1-1-2015? Voor 1-1-2015 gold er geen salarisbeperking waarover met pensioen op mocht bouwen. Vanaf 1-1-2015 is wetgeving
Nadere informatiePersoonlijke gegevens
Persoonlijke gegevens Achternaam Tussenvoegsel(s) Voorletters Geslacht Geboortedatum Emailadres Adres Postcode Woonplaats Gezinssituatie Huwelijks vermogensrecht Kinderen Aantal Kinderen Naam kind en geboortedatum
Nadere informatieNAAM: UW KLANTPROFIEL. Assurantie Administratie Belastingzaken Financieringen Hypotheken
NAAM: UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieBijlage A. UW KLANTPROFIEL
Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met
Nadere informatieVerlenging van uw pensioencontract: wat verandert er voor u en voor uw werknemers?
Verlenging van uw pensioencontract: wat verandert er voor u en voor uw werknemers? De verlenging van uw contract U ontvangt voor de verlenging van de pensioenregeling voor uw werknemers een voorstel voor
Nadere informatieNetto pensioenregeling De netto pensioenregeling voor het pensioengevende salaris boven 96.544
ABN AMRO Pensioenen Netto pensioenregeling De netto pensioenregeling voor het pensioengevende salaris boven 96.544 Sinds 1 januari 2015 is de fiscale regelgeving voor pensioenregelingen veranderd. Een
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht Uitkeringsovereenkomst
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Uitkeringsovereenkomst Wat u moet weten over uw pensioen Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u duidelijkheid over wat u krijgt bij pensionering en arbeidsongeschiktheid.
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Premieovereenkomst Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Op dit Uniform Pensioenoverzicht staan de bedragen die u ontvangt bij pensionering en arbeidsongeschiktheid,
Nadere informatieOVER UW PENSIOEN TCPM Mei Prepared by Aon Retirement & Investment
OVER UW PENSIOEN TCPM Mei 2019 Prepared by Aon Retirement & Investment WAT IS PENSIOEN? 68 HOE BOUW JE PENSIOEN OP? AOW Opbouw in 50 jaar AOW-leeftijd in stappen omhoog AOW-leeftijd 2021: 67 jaar AOW-leeftijd
Nadere informatieMKB GarantiePlusPensioen
MKB GarantiePlusPensioen Het zekerheidbiedend pensioen voor uw medewerkers MKB GarantiePlusPensioen Zekerheid voor uw personeel Gegarandeerd kapitaal op de pensioendatum Partner- en wezenpensioen als periodieke
Nadere informatieHoe is uw pensioen geregeld?
Hoe is uw pensioen geregeld? Welkom bij Delta Lloyd. U bouwt via pensioen bij ons op zolang u in dienst bent bij deze werkgever. Dit geldt wanneer u 21 jaar of ouder bent. In dit Pensioen
Nadere informatieInleiding. Keuzemogelijkheden
In dienst Bij indiensttreding bij UWV ga je ook automatisch pensioen opbouwen bij Pensioenfonds UWV. Waar moet je op letten? Welke keuzes kun je maken? Inleiding Iedereen die in dienst komt bij UWV start
Nadere informatieUW KLANTPROFIEL KLANTPROFIEL
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieInleiding. Keuzemogelijkheden
In dienst Bij indiensttreding bij UWV ga je ook automatisch pensioen opbouwen bij Pensioenfonds UWV. Waar moet je op letten? Welke keuzes kun je maken? N.B. Op dit moment ligt de officiële pensioenleeftijd
Nadere informatieAANVULLENDE PENSIOENREGELING
AANVULLENDE PENSIOENREGELING Stichting Bedrijfspensioenfonds voor de Agrarische en Voedselvoorzieningshandel Uw pensioen is onze zorg. Inleiding Voor u ligt de brochure over de aanvullende pensioenregelingen
Nadere informatieInventarisatieformulier klantprofiel
Inventarisatieformulier klantprofiel Bestemd voor: Samengesteld door: Datum: Inventarisatieformulier Klantprofiel, datum 24-10-2007, pagina 1 Algemene gegevens cliënt Naam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters:
Nadere informatiePensioen De veranderingen in 2014 & 2015. Hoe was het en hoe wordt het
Pensioen De veranderingen in 2014 & 2015 Hoe was het en hoe wordt het Pensioen? Wat is pensioen Onderdelen van een pensioenregeling Ontwikkelingen afgelopen jaren Huidige problematiek Het UPO (voorbeeld
Nadere informatieVragen formulier Klanten Profiel
Vragen formulier Klanten Profiel U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Om tot een advies te komen voor een complex product zijn klantgegevens
Nadere informatieKlantprofiel. Waaruit blijkt dat?
Klantprofiel Wat is uw burgerlijke staat? o Alleenstaand o Gehuwd(gemeenschap van goederen) o Gehuwd(huwelijkse voorwaarden) o Samenwonend met samenlevingscontract o Samenwonend zonder samenlevingscontract
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Wat u moet weten over uw pensioen Op het Uniform Pensioenoverzicht staan de bedragen die u ontvangt bij pensionering
Nadere informatieDGAWijzer. Pensioen. Inhoud
DGAWijzer Pensioen Inhoud Pensioentoezegging wettelijk kader 1 Inhoud pensioentoezegging 2 Uitvoering pensioen 3 Pensioen in eigen beheer 4 Pensioen en echtscheiding 5 Pensioen en dividend 5 Toekomst pensioen
Nadere informatieKLANTPROFIEL VOOR DHR. EN MEVR.
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieMKB GarantiePlusPensioen
MKB GarantiePlusPensioen Het zekerheidbiedend pensioen voor uw medewerkers MKB GarantiePlusPensioen Zekerheid voor uw personeel Gegarandeerd kapitaal op de pensioendatum Partner- en wezenpensioen als periodieke
Nadere informatie(Tijdelijk) minder werken
(Tijdelijk) minder werken Als je minder gaat werken heeft dit gevolgen voor je pensioenopbouw. Wat zijn de mogelijkheden, de gevolgen en welke acties kun je ondernemen? N.B. Op dit moment ligt de officiële
Nadere informatieKlantprofiel en Wft intake individueel 2013/1
Klantprofiel en Wft intake individueel 2013/1 Bedrijfsnaam: Adres: Postcode: Plaats: Telefoonnummer algemeen: E-mail algemeen: Naam contactpersoon: Functie: Geslacht: Telefoonnummer: E-mail: Inleiding
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u duidelijkheid over wat u krijgt bij
Nadere informatieUw pensioen bij Stichting Bedrijfstakpensioenfonds. Waterrecreatie en de Kunststoffen en Houten Jachtbouw
Uw pensioen bij Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Waterrecreatie en de Kunststoffen en Houten Jachtbouw 3 Welkom! Informatie over uw pensioenregeling bij Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de sector
Nadere informatieKlantprofiel (deel B)
Klantprofiel (deel B) Persoonlijk, Doordacht & Transparant Klantprofiel (deel B) 1 Inkomenssituatie Verwacht u de komende 2 5 jaar wijzigingen in uw inkomenssituatie door bijv. gezinsuitbreiding, functieverbetering,
Nadere informatieVragen formulier Klanten Profiel
Vragen formulier Klanten Profiel U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilosofie is, om samen met onze relaties, een inventarisatie
Nadere informatieOverzicht van voor- en nadelen van pensioenopbouw in eigen beheer
Pagina 1/6 Overzicht van voor- en nadelen van pensioenopbouw in eigen beheer Momenteel bouwt u pensioen op bij uw eigen vennootschap. Dit betekent dat de vennootschap recht heeft op premieaftrek voor uw
Nadere informatieVoorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 3 Premieovereenkomst
Voorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 3 Premieovereenkomst Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u inzicht in wat u krijgt bij pensionering
Nadere informatieRabo BedrijvenPensioen. Een pensioen van deze tijd
Rabo BedrijvenPensioen Een pensioen van deze tijd Inhoud Het Rabo BedrijvenPensioen: modern en overzichtelijk Pensioen voor uw werknemers: hoe werkt het? Zorg voor uw werknemers, hun partners en kinderen
Nadere informatieHoe is uw pensioen geregeld?
Hoe is uw pensioen geregeld? Mevr. J. Jansen Voorbeeldstraat 51 2056 LG Voorbeeldplaats Geachte mevrouw Jansen, Welkom bij . U bouwt vanaf pensioen bij ons op. Dit doet
Nadere informatieDatum 23 mei Behandeld door Dhr. A. Beheerder Onderdeel Leven Zakelijk Team Pensioenleeftijd 68 Ons kenmerk A001
Datum 23 mei 2017 A.B. Voorbeeld T.a.v. de directie Spaklerweg 4 1000 AB AMSTERDAM Behandeld door Dhr. A. Beheerder Onderdeel Leven Zakelijk Team Pensioenleeftijd 68 Ons kenmerk A001 Geachte heer, mevrouw,
Nadere informatieHoe is uw pensioen geregeld?
Hoe is uw pensioen geregeld? Mevr. J. Jansen Voorbeeldstraat 51 2056 LG Voorbeeldplaats Geachte mevrouw Jansen, Welkom bij . U bouwt vanaf pensioen bij ons op. Dit doet
Nadere informatieVeelgestelde vragen nettopensioenregeling
Veelgestelde vragen nettopensioenregeling Vragen en antwoorden over pensioenopbouw en verzekeren nabestaandenpensioen over uw pensioengevend salaris boven 100.000 Pagina 1 van 7 Vragen en antwoorden Wat
Nadere informatieZwitserleven DGA Pensioen.
Zwitserleven DGA Pensioen. Het Zwitserleven DGA Pensioen is een individuele pensioenverzekering voor de Directeur Grootaandeelhouder (DGA). Het Zwitserleven DGA Pensioen heeft het karakter van een kapitaalovereenkomst
Nadere informatieKLANTPROFIEL VOOR EEN ORIËNTATIE GESPREK
UW KLANTPROFIEL KLANTPROFIEL VOOR EEN ORIËNTATIE GESPREK Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis,
Nadere informatieDeelnemerspresentatie november 2018
Deelnemerspresentatie november 2018 1 Agenda Pensioen bij Saint-Gobain Introductie UnitedPensions Wat is er voor u geregeld? Pensioen bij pensionering Pensioen bij overlijden Premievrijstelling bij Arbeidsongeschiktheid
Nadere informatieVoorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 1A <Uitkeringsovereenkomst> <Premieovereenkomst>
Voorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 1A Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u inzicht in wat
Nadere informatieToelichting op het pensioenoverzicht 2010 KPN Uitkeringsovereenkomst voor de middelloonregeling
Toelichting op het pensioenoverzicht 2010 KPN Uitkeringsovereenkomst voor de middelloonregeling Wat u moet weten over uw pensioen Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u duidelijkheid over wat u krijgt bij
Nadere informatieKLANTPROFIEL VOOR 2 personen
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieOudedagsvoorziening in het MKB
A201309 Oudedagsvoorziening in het MKB Vormen van pensioenopbouw en de verwachtingen van MKB-ondernemers in beeld gebracht drs. K. L. Bangma drs. J. Snoei Zoetermeer, februari 2013 Oudedagsvoorziening
Nadere informatieHet Goede Voorbeeld Hoe is uw pensioen geregeld?
Het Goede Voorbeeld Hoe is uw pensioen geregeld? Mevr. J. Jansen Voorbeeldstraat 51 2056 LG Voorbeeldplaats Geachte mevrouw Jansen, Welkom bij . U bouwt
Nadere informatieHoe is uw pensioen geregeld?
Hoe is uw pensioen geregeld? Welkom bij Delta Lloyd. U bouwt via pensioen bij ons op, zolang u in dienst bent bij deze werkgever. Dit geldt wanneer u 21 jaar of ouder bent. In dit Pensioen
Nadere informatiePensioen Continu Plan nettolijfrente Voor de periode ná uw pensioendatum
Pensioen Continu Plan nettolijfrente Voor de periode ná uw pensioendatum Aanvulling van partner- en ouderdomspensioen voor werknemers met een salaris boven 100.000 Sinds 1 januari 2015 gelden er belangrijke
Nadere informatieWat krijgt u in onze pensioenregeling?
Hoe is uw pensioen geregeld? In dit Pensioen 1-2-3 leest u wat u wel en niet krijgt in onze pensioenregeling. Pensioen 1-2-3 bevat geen persoonlijke informatie over uw pensioen. Die vindt u wel op www.mijnpensioenoverzicht.nl
Nadere informatieUw persoonlijke gegevens De heer X. Deelnemer Geboren op: 2 januari 1972 Deelnemersnummer: Uw partner Y. Partner Geboren op: 5 februari 1975
pagina 1 van 7 Uniform Pensioenoverzicht 2019 Stand per: 1 januari 2019 Uw persoonlijke gegevens De heer X. Deelnemer Geboren op: 2 januari 1972 Deelnemersnummer: 999999 Relatienummer: xyz123456 Uw partner
Nadere informatieVragenlijst. Naam cliënt : Datum afspraak: Inkomen
Naam cliënt : Datum afspraak: Vragenlijst Inkomen Verwacht u de komende 2 5 jaar wijzigingen in uw inkomenssituatie door bijv. gezinsuitbreiding, functieverbetering, indiensttreding bij een andere werkgever
Nadere informatier Onbepaalde tijd :r Ja r Nee r Samenwonend, zonder samenlevingscontract raileenstaand :r Fulltime r Parttime,
Inventarisatie (klantprofiel) 2.1. Algemene (NAW) gegevens Cliënt 1 Cliënt 2 Naam Geboortedatum Geslacht Burgerlijke staat :1Man r Vrouw : 1Man 1Vrouw :1Gehuwd, gemeenschap van goederen 1Gehuwd, huwelijkse
Nadere informatieWat krijgt u in deze pensioenregeling?
Hoe is uw pensioen geregeld? Welkom bij Conservatrix. U bouwt vanaf 1 juni 2008 pensioen bij ons op. Dit doet u via uw werkgever . In dit Pensioen 1-2-3 leest u wat u wel en niet krijgt
Nadere informatieVoorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 5 <Uitkeringsregeling> <Premieregeling>
Voorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 5 Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u inzicht in wat u krijgt
Nadere informatieInformatiebijeenkomsten mei 2010 Stichting Pensioenfonds RBS Nederland
Informatiebijeenkomsten mei 2010 Stichting Pensioenfonds RBS Nederland 2010 Towers Watson. All rights reserved. De Pensioenregeling van RBS in vogelvlucht Een korte impressie van uw pensioenregeling door
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Wat u moet weten over uw pensioen Op het Uniform Pensioenoverzicht staan de bedragen die u ontvangt bij pensionering en arbeidsongeschiktheid.
Nadere informatieEEN NIEUWE FASE IN ZICHT. Wat u moet weten als u straks met pensioen gaat. In dienst. Uit dienst. Pensioen ontvangen. Pensioen bij scheiding
Deze brochure is onderdeel van de brochurereeks over pen sioen van Stichting Pensioenfonds KLM-Cabinepersoneel en is bedoeld voor cabinemedewerkers die in dienst zijn van KLM of KLC. Hoewel deze brochure
Nadere informatiePensioen Continu Plan nettopensioen Voor de periode na uw pensioendatum
Pensioen Continu Plan nettopensioen Voor de periode na uw pensioendatum Aanvulling van ouderdomspensioen en partnerpensioen voor werknemers met een salaris boven 100.000 Sinds 1 januari 2015 gelden er
Nadere informatieWat krijgt u in onze pensioenregeling?
Hoe is uw pensioen geregeld? In dit Pensioen 1-2-3 leest u wat u wel en niet krijgt in onze pensioenregeling. Pensioen 1-2-3 bevat geen persoonlijke informatie over uw pensioen. Die vindt u wel op www.mijnpensioenoverzicht.nl.
Nadere informatieToelichting. Uniform Pensioenoverzicht 2015. Uitkeringsovereenkomst
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht 2015 Uitkeringsovereenkomst Actieve deelnemer Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht geeft inzicht in uw inkomen dat u van Hagee
Nadere informatieBinnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig.
het klantprofiel Binnenkort heb je een afspraak met één van onze adviseurs. Om je goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van je nodig. Waarom een klantprofiel? Het klantprofiel heeft als
Nadere informatieRabobank Pensioenfonds bruto uitkeringsovereenkomst 1 januari ,00% Deeltijd pensioengevend salaris: ,00 Deeltijd franchise:
pagina 1 van 6 Uniform Pensioenoverzicht 2018 Stand per: 1 januari 2018 Uw persoonlijke gegevens De heer X. Deelnemer Geboren op: Deelnemersnummer: Uw partner Y. Partner Geboren op: 2 januari 1972 999999
Nadere informatieKlantprofiel en Wft intake DGA 2013/1a
Klantprofiel en Wft intake DGA 2013/1a Bedrijfsnaam: Adres: Postcode: Plaats: Telefoonnummer algemeen: E-mail algemeen: Naam contactpersoon: Functie: Geslacht: Telefoonnummer: E-mail: Inleiding Met genoegen
Nadere informatieRapport Klantprofiel en Wft intake collectief 2013/1
Rapport Klantprofiel en Wft intake collectief 2013/1 Bedrijfsnaam: Adres: Postcode: Plaats: Telefoonnummer algemeen: E-mail algemeen: Naam contactpersoon: Functie: Geslacht: Telefoonnummer: E-mail: Inleiding
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Wat u moet weten over uw pensioen Op het Uniform Pensioenoverzicht staan de bedragen die u ontvangt bij pensionering
Nadere informatieVragenlijst Particulieren
Vragenlijst Particulieren Naam cliënt Plaats Datum : : : In het kader van de Wet Financiële Dienstverlening (WFD) worden in dit document diverse vragen gesteld ter bepaling van het Klantprofiel van de
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Wat u moet weten over uw pensioen Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u duidelijkheid over wat u krijgt bij pensionering.
Nadere informatiePENSIOENBROCHURE. Anw-suppletiepensioen
PENSIOENBROCHURE Anw-suppletiepensioen Pensioenbrochure Anw-suppletiepensioen Waarom deze brochure? Deze brochure geeft antwoord op de vraag hoe uw partner verzekerd blijft van een goed inkomen als u overlijdt.
Nadere informatieIn het kort. Uw Pensioen. Scheiden Verhuizen Gaat u bijna met pensioen?
Uw Pensioen In het kort 3 Welkom 10 4 Wat is pensioen? 11 6 Nabestaandenpensioen 14 8 Wanneer verandert uw pensioen? Scheiden Verhuizen Gaat u bijna met pensioen? Meer weten? www.bpfkunststof-rubber.nl
Nadere informatieMIJN HEINZ PENSIOEN Algemene informatie
MIJN HEINZ PENSIOEN Algemene informatie Arthur Theunissen, juni 2010 Deze slides zijn in juni 2010 gepresenteerd aan deelnemers aan de informatiesessies 3 modules: algemene informatie / Werking beschikbare
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u duidelijkheid over wat u krijgt
Nadere informatieBinnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig.
Uw Klantprofiel Binnenkort hebt u een afspraak met één van onze adviseurs. Om u goed van dienst te kunnen zijn, hebben wij informatie van u nodig. Waarom een Klantprofiel? Het Klantprofiel heeft als doel
Nadere informatie1 UW HUIDIGE SITUATIE
1 UW HUIDIGE SITUATIE Uw huidige, financiële situatie is het startpunt van een advies. Door een goede inventarisatie van uw huidige situatie krijgen wij inzicht in uw huidige, getroffen voorzieningen.
Nadere informatieWat krijgt u in onze pensioenregeling?
Hoe is uw pensioen geregeld? In dit Pensioen 1-2-3 leest u wat u wel en niet krijgt in onze pensioenregeling. Pensioen 1-2-3 bevat geen persoonlijke informatie over uw pensioen. Die vindt u wel op www.mijnpensioenoverzicht.nl
Nadere informatieWebinar DGA Pensioen
Webinar DGA Pensioen Inhoudsopgave. 1. Wetgeving en gevolgen voor DGA. 2. Wat doet Zwitserleven met bestaande portefeuille? 3. Zwitserleven Pensioen Individueel. Kenmerken Voordelen Wetgeving en gevolgen
Nadere informatieStartbrief. 1. Algemeen. Waardeoverdracht. Informatie die u geeft. Wanneer bent u deelnemer in de Basisregeling?
Startbrief Deze startbrief bestaat uit 3 delen: Algemeen, Basisregeling en Plusregeling. 1. Algemeen Uw werkgever: Tentoo Collective Freelance & Flex B.V. Uw pensioenuitvoerder: ABN AMRO Pensioenen Soort
Nadere informatieLees hier meer over de afschaffing van de AOW Partnertoeslag
Aanvullend pensioen Pensioen is in de meeste gevallen opgebouwd uit drie pijlers: pensioen vanuit de overheid (AOW), pensioen opgebouwd via een of meerdere werkgevers en het pensioen dat je zelf hebt opgebouwd.
Nadere informatiePensioen Continu Plan
Pensioen Continu Plan Een nettolijfrente oplossing Voor werknemers met een salaris boven 100.000 Per 1 januari 2015 gelden er belangrijke nieuwe regels voor pensioen. Hierdoor bouwen veel werknemers minder
Nadere informatieToelichting bij uw Uniform Pensioenoverzicht 2018
Toelichting bij uw Uniform Pensioenoverzicht 2018 Geachte heer/ mevrouw, Via uw werkgever neemt u deel aan de pensioenregeling van Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Handel in Bouwmaterialen (Bpf
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Wat u moet weten over uw pensioen Op het Uniform Pensioenoverzicht staan de bedragen die u ontvangt bij pensionering en
Nadere informatieCAPGEMINI PENSIOENFONDS. Wat krijgt u in onze pensioenregeling? Hoe is uw pensioen geregeld?
Stichting PENSIOENFONDS CAPGEMINI Nederland Hoe is uw pensioen geregeld? In dit Pensioen 1-2-3 leest u wat u wel en niet krijgt in onze pensioenregeling. Pensioen 1-2-3 bevat geen persoonlijke informatie
Nadere informatieToelichting Uniform Pensioenoverzicht
Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Wat u moet weten over uw pensioen Dit pensioenoverzicht ontvangt u omdat uw deelneming aan de beroepspensioenregeling is beëindigd.
Nadere informatieVoorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 2 <kapitaalovereenkomst> <premieovereenkomst> <netto><bruto> pensioenregeling
Voorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 2 pensioenregeling Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht
Nadere informatieVeelgestelde vragen en antwoorden
Veelgestelde vragen en antwoorden Algemeen 1. Wat is een UPO? UPO staat voor Uniform Pensioenoverzicht. Het UPO geeft u inzicht in uw huidige en toekomstige financiºle situatie (en de situatie voor uw
Nadere informatieAfscheid van uw oude baan. Uw pensioen bij uitdiensttreding
Afscheid van uw oude baan Uw pensioen bij uitdiensttreding Uit dienst Verandert u van baan? Begint u voor uzelf? Of bent u werkloos geworden? In al deze gevallen verandert uw leven. U moet veel regelen.
Nadere informatieWelk pensioen kunt u verwachten?
Voorbeeld Toelichting Uniform Pensioenoverzicht Model 3A Wat heeft u aan het Uniform Pensioenoverzicht? Het Uniform Pensioenoverzicht geeft u inzicht in wat u krijgt bij pensionering.
Nadere informatieBijlage A. UW KLANTPROFIEL
Bijlage A. UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatie