Callable Benelux ESG Leaders 2029

Transcriptie

1 BNP PARIBAS ISSUANCE BV (NL) Callable Benelux ESG Leaders 2029 FLASH INVEST Promotioneel Document Juni 209 /8 GESTRUCTUREERDE OBLIGATIE Looptijd Minimaal 3 jaar en maximaal 0 jaar Recht op terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde op de eindvervaldag Fiscaliteit Terugbetalingspremie onderworpen aan de roerende voorheffing Het certificaat BNP Paribas Issuance BV (NL) Callable Benelux ESG Leaders 2029 (afgekort als BNPP BV Callable Benelux ESG Leaders 2029) is een gestructureerd schuldinstrument, uitgegeven door BNP Issuance BV (NL) en gewaarborgd door BNP Paribas. Door in te tekenen leent u geld aan de emittent die er zich toe verbindt het kapitaal tegen 00% van de nominale waarde (namelijk.000 EUR per certificaat) terug te betalen op de eindvervaldag of in geval van vervroegde terugbetaling door de emittent. Bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en bij faillissement, risico op faillissement of bail-in (ontbinding) van de garant loopt u evenwel het risico op de eindvervaldag de bedragen waarop u recht hebt niet terug te krijgen, evenmin als de nominale waarde. BELANGRIJKSTE EIGENSCHAPPEN Looptijd van minimaal 3 jaar en maximaal 0 jaar. Inschrijvingsprijs: 02% van de nominale waarde (.020 EUR per certificaat) Recht op terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde (.000 EUR per certificaat) op de eindvervaldag. Potentiële terugbetalingspremie gekoppeld aan de evolutie van de Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index (Price), die bestaat uit 20 aandelen van ondernemingen die genoteerd staan op de belangrijkste aandelenmarkt van België, Nederland of Luxemburg. Op de eindvervaldag zal een bedrag worden uitbetaald gelijk aan 00% van de eventuele positieve evolutie van de index tussen de beginwaarde en de eindwaarde 3. Vanaf het einde van het derde jaar behoudt de emittent zich het recht voor om over te gaan tot een vervroegde terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde. De kans op een vervroegde terugbetaling is zeer klein. Als de emittent beslist over te gaan tot een vervroegde terugbetaling, zal hij dat waarschijnlijk doen op het levenseinde van het certificaat of bij een sterke stijging van de Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index (Price). Indien de emittent beslist over te gaan tot een vervroegde terugbetaling heeft de belegger recht op een bruto terugbetalingspremie gelijk aan 3,5% vermenigvuldigd met het aantal jaren dat verlopen is sinds de uitgiftedatum. Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of faillissement, risico op faillissement of de ontbinding van de garant. 2 Noteer dat het aan de emittent geleende kapitaal binnen het kader van de certificaten niet rechtstreeks wordt belegd in activa die voldoen aan de ESG-criteria. Enkel het potentiële rendement wordt gekoppeld aan de evolutie van een index die uit zulke activa is samengesteld. 3 De eindwaarde is gelijk aan het gemiddelde van de slotniveaus van de index op 3 observatiedata, maandelijks gespreid tussen 28 december 2026 en 26 juni 2029 (de data vindt u op pagina 3).

2 > > FLASH INVEST - JUNI 209 2/8 EEN INDEX SAMENGESTELD UIT ONDERNEMINGEN DIE DICHTBIJ, GEKEND EN DUURZAAM ZIJN U wilt uw beleggingsportefeuille diversifiëren via een blootstelling aan Europese aandelen, maar niet van gelijk welk land of gelijk welke onderneming. Bovendien wilt u het hoge risico dat inherent is aan rechtstreeks beleggen in aandelen beperken. U wilt de geografische regio liever beperken tot België, Nederland en Luxemburg. De Benelux dus. U wilt op een gemakkelijke manier de actualiteit van die ondernemingen en hun aandelen kunnen volgen. Bijgevolg verkiest u de belangrijkste genoteerde aandelen van die 3 landen. U wilt ook dat uw rendementspotentieel wordt gekoppeld aan de prestaties van duurzame en maatschappelijk verantwoorde ondernemingen. Belangrijk om weten is dat het kapitaal dat binnen het kader van de certificaten aan de emittent geleend wordt niet rechtstreeks wordt belegd in activa die aan ESG-criteria voldoen. Enkel het potentieel rendement is gekoppeld aan de evolutie van een index die is samengesteld uit zulke activa (zie de selectiemethodologie op pagina s 4 en 5). Tenslotte wilt u op een voorzichtige manier mikken op het potentieel van die aandelen zonder uw kapitaal bloot te stellen aan de grote risico s die verbonden zijn aan een rechtstreekse belegging in aandelen. Het certificaat BNPP BV Callable Benelux ESG Leaders 2029 biedt u een comfortabele oplossing om op een voorzichtige manier te mikken op het potentieel van een dynamische korf van 20 aandelen die genoteerd staan op de belangrijkste aandelenmarkten van de Benelux, en die beantwoorden aan duurzaamheidscriteria met betrekking tot veelvuldige aspecten van milieuverantwoordelijkheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid. Uw potentieel rendement is gekoppeld aan de evolutie van de Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index (Price). Die index bestaat uit 20 aandelen van ondernemingen die genoteerd staan op de belangrijkste beurs in België, Nederland of Luxemburg, en die geselecteerd worden op basis van hun ESG-score (ecologie, samenleving en goed bestuur) berekend volgens de methodologie van Vigeo Eiris.

3 > > FLASH INVEST - JUNI 209 3/8 MECHANISME VOOR HET RENDEMENTSPOTENTIEEL 00% VAN DE MOGELIJKE POSITIEVE PRESTATIE VAN DE INDEX OP DE EINDVERVALDAG Indien het certificaat BNPP BV Callable Benelux ESG Leaders 2029 tot de eindvervaldag loopt, namelijk tot 0 juli 2029, geeft het recht op: een terugbetaling van het kapitaal tegen 00% van de nominale waarde, en een potentiële terugbetalingspremie gelijk aan 00% van de stijging van de Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index (Price) ten opzichte van zijn beginwaarde. Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of faillissement, risico op faillissement of de ontbinding van de garant. GOED OM TE WETEN Eindprestatie: evolutie opgetekend door de index tussen zijn begin- en eindwaarde. De eindprestatie berekend zoals hieronder wordt uitgelegd, kan zowel hoger als lager zijn dan de werkelijke prestatie van de index op de eindvervaldag. Beginwaarde van de index: slotkoers van juli 209. Eindwaarde van de index: gemiddelde van de slotniveaus op de volgende observatiedata: 28 december 2026, 26 januari, 26 februari, 30 maart, 26 april, 26 mei, 28 juni, 26 juli, 26 augustus, 27 september, 26 oktober, 26 november en 27 december 2027, 26 januari, 28 februari, 27 maart, 26 april, 26 mei, 26 juni, 26 juli, 28 augustus, 26 september, 26 oktober, 27 november en 27 december 2028, en 26 januari, 26 februari, 26 maart, 26 april, 28 mei en 26 juni OF VERVROEGDE TERUGBETALING NAAR KEUZE VAN DE EMITTENT Vanaf het einde van het derde jaar behoudt de emittent zich het recht voor om over te gaan tot een vervroegde terugbetaling van de certificaten. De kans op een vervroegde terugbetaling is zeer klein. Als de emittent beslist over te gaan tot een vervroegde terugbetaling, zal hij dat waarschijnlijk doen op het levenseinde van het certificaat of bij een sterke stijging van de Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index (Price). Bij een vervroegde terugbetaling geeft het certificaat BNPP BV Callable Benelux ESG Leaders 2029 recht op: een terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde, en een terugbetalingspremie waarvan het brutobedrag als volgt wordt berekend: 3,5% x het aantal verstreken jaren sinds de uitgiftedatum. Jaar Datum mogelijke vervroegde terugbetaling Terugbetalingspremie Actuarieel brutorendement 2 3 juli % + 0,5% = 0,5% 2,70% 4 2 juli % + 4,0% = 4,0% 2,8% 5 0 juli % + 7,5% = 7,5% 2,87% 6 0 juli % + 2,0% = 2,0% 2,89% 7 0 juli % + 24,5% = 24,5% 2,89% 8 2 juli % + 28,0% = 28,0% 2,87% 9 2 juli % + 3,5% = 3,5% 2,86% Het is niet voorzien dat een eventuele vervroegde terugbetaling wordt aangekondigd via de pers of dat de houders van de certificaten persoonlijk op de hoogte worden gebracht. De beleggers worden van een vervroegde terugbetaling op de hoogte gebracht door de bekendmaking van een bericht op Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of faillissement, risico op faillissement of de ontbinding van de garant. 2 Op basis van de inschrijvingsprijs van 02% en voor afhouding van de roerende voorheffing.

4 > > FLASH INVEST - JUNI 209 4/8 De index EURONEXT BENELUX ESG LEADERS 20 (PRICE) De Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index (Price) werd gelanceerd in juli 208 en bestaat uit 20 aandelen die behoren tot: de BEL 20-index in België; de AEX-index in Nederland; de 0 grootste beurskapitalisaties van Luxemburg naar aantal vrij verhandelbare aandelen (free float). De ondernemingen waarvan de aandelen uit dat universum werden geselecteerd, worden, volgens de diepgaande analyse van Vigeo Eiris, beschouwd als de meest geëngageerde op het gebied van mensenrechten, fatsoenlijk werk, bescherming van het milieu, governance, ethisch zakendoen en maatschappelijke verantwoordelijkheid. De ESG-evaluatie (ecologie, samenleving en goed bestuur) van de door Vigeo Eiris geanalyseerde ondernemingen wordt om de 2 tot 8 maanden herzien. De samenstelling van de index wordt om de 3 maanden herzien en bepaald volgens het selectieproces beschreven op pagina 5. GOED OM TE WETEN Meer informatie over de Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index (Price) vindt u op products/indices/nl xams. INDEX VAN HET TYPE PRICE De Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index waaraan het certificaat gekoppeld is, is een index van het type Price. Dat betekent dat de uitgekeerde dividenden op de aandelen in die index niet opnieuw in de index worden belegd. VIGEO EIRIS Vigeo Eiris is een onafhankelijk internationaal ESG (ecologie, samenleving en goed bestuur) onderzoeks- en dienstenbureau ten behoeve van beleggers, privéorganisaties, openbare organisaties en verenigingen. Meer informatie vindt u op de website SAMENSTELLING VAN DE INDEX OP # Onderneming Land Sector ABN AMRO Group NV Nederland Financiën 2 AEGON NV Nederland Verzekeringen 3 Ahold Delhaize (Kon.) NV Nederland Distributie 4 AkzoNobel NV Nederland Chemie 5 Aperam SA Luxemburg Industrie 6 ASML Holding Nederland Halfgeleiders 7 ASR Nederland NV Nederland Verzekeringen 8 DSM (Kon.) NV Nederland Chemie 9 ING Groep NV Nederland Financiën 0 KBC Groep NV België Financiën # Onderneming Land Sector KPN (Kon.) NV Nederland Telecommunicatie 2 NN Group NV Nederland Verzekeringen 3 Philips (Kon.) NV Nederland Technologie 4 Randstad NV Nederland Diensten 5 RELX NV Nederland Diensten 6 Telenet Group Holding NV België Telecommunicatie 7 Umicore NV België Metalen 8 Unibail-Rodamco-Westfield Nederland Immobiliën 9 Unilever NV Nederland Consumptie 20 Wolters Kluwer Nederland Media Bron: Euronext

5 > > FLASH INVEST - JUNI 209 5/8 SELECTIEMETHODE VOOR DE 20 AANDELEN IN DE INDEX BELEGGINGSUNIVERSUM = ongeveer 50 aandelen van ondernemingen die op de belangrijkste aandelenmarkten van de Benelux staan genoteerd en deel uitmaken van de BEL 20-index in België, de AEX-index in Nederland of de 0 grootste beurskapitalisaties van Luxemburg naar aantal vrij verhandelbare aandelen (free float). FILTER : UITSLUITINGSFILTERS / Uitsluiting van ondernemingen met een koolstofvoetafdruk -score gelijk aan D (zeer hoge CO 2 -uitstoot) EN een energietransitie -score die kleiner of gelijk is aan 50. Beoordeling van de koolstofvoetafdruk Vigeo Eiris kent ondernemingen een score toe op basis van hun CO 2 -uitstoot en deelt ze vervolgens in 4 categorieën in: A. Matige CO 2 -uitstoot B. Aanzienlijke CO 2 -uitstoot C. Hoge CO 2 -uitstoot D. Zeer hoge CO 2 -uitstoot Beoordeling van de energietransitiestrategie Elke sector krijgt te maken met verschillende milieu-uitdagingen. Een onderneming wordt dus beoordeeld volgens specifieke criteria voor de sector waartoe ze behoort en krijgt een score op 00, in functie van de inzet en de dynamiek die ze uitstraalt wat haar energietransitiebeleid betreft. 2/ Uitsluiting van ondernemingen die, volgens de bepalingen van Vigeo Eiris, sterk betrokken zijn in sectoren die te maken hebben met de volgende controversiële activiteiten: alcohol, bewapening, kansspelen, kernenergie, pornografie of tabak. 3/ Uitsluiting van ondernemingen die betrokken zijn bij kritische controverses met betrekking tot de overeenkomsten van de Internationale Arbeidsorganisatie, de Rechten van de mens of het milieu, en uitsluiting van de ondernemingen die voorkomen op de Vigeo Eiris Controversy Warning-lijst. 4/ Uitsluiting van de aandelen die een dagelijks handelsvolume van minder dan 5 miljoen euro hebben over een periode van jaar. Er blijven nog 45 aandelen over. FILTER 2 : ESG -EVALUATIE DOOR VIGEO EIRIS Aan elk aandeel wordt een ESG-score (die om de 2 tot 8 maanden herberekend wordt) tussen 0 en 00 toegekend op basis van 38 criteria bepaald door Vigeo Eiris (milieustrategie, beheer van de impact op de waterkwaliteit, non-discriminatie, veiligheid van het product, bevordering van de sociale dialoog...). Die criteria worden gewogen in functie van hun sectorale pertinentie en verdeeld over 6 sleuteldomeinen met betrekking tot milieuverantwoordelijkheid, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur : milieu, maatschappelijk engagement, gedrag op de markten, mensenrechten, ondernemingsbestuur en personeelsbeheer. Meer informatie vindt u op De 20 aandelen met de hoogste ESG-score volgens de methodologie van Vigeo Eiris worden weerhouden. FILTER 3: WEGING Het gewicht van elk aandeel in de index is beperkt tot maximum 0% en wordt omgekeerd evenredig bepaald aan de hand van de historische volatiliteit over de laatste 80 dagen. Op die manier krijgen de minst volatiele aandelen een belangrijkere positie in de index. Een index die uit aandelen met een lage volatiliteit bestaat, kent minder grote prijsschommelingen en houdt bijgevolg een potentieel lager risico in. Over het algemeen gaat een minder riskante belegging dan ook gepaard met een potentieel lager rendement. EURONEXT BENELUX ESG LEADERS 20-INDEX (PRICE) Volatiliteit Aandelen zijn onderhevig aan opwaartse en neerwaartse koersbewegingen. Voor deze bewegingen kan een vork worden gehanteerd die de positieve en negatieve procentuele afwijking meet ten opzichte van een gemiddelde prestatie. In financiële taal wordt dit interval volatiliteit genoemd. Als een aandeel een volatiliteit van 5% heeft, betekent dit dat het aandeel in de meeste waargenomen gevallen tussen +5% en -5% rond zijn gemiddeld rendement schommelt.

6 > > FLASH INVEST - JUNI 209 6/8 BECIJFERDE VOORBEELDEN Deze voorbeelden gelden als illustratie en zijn geen prognose van de toekomstige evolutie van de Euronext BeNeLux ESG Leaders 20-index (Price), noch van een mogelijke vervroegde terugbetaling. Ze vormen geen indicatie voor het eindrendement. Negatief voorbeeld Neutraal voorbeeld Positief voorbeeld Op de eindvervaldag tekent de index een daling op van -20% ten opzichte van zijn beginwaarde. Op 0 juli 2029 heeft de belegger recht 2 op de terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde. Het actuarieel rendement bedraagt -0,20%. Op de eindvervaldag tekent de index een stijging op van 20% ten opzichte van zijn beginwaarde. Op 0 juli 2029 heeft de belegger recht 2 op de terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde en een terugbetalingspremie van 20% (bruto). Het actuarieel brutorendement 3 bedraagt,64%. De emittent gaat over tot een vervroegde terugbetaling op het einde van het 9e jaar 4. Op 2 juli 2028 heeft de belegger recht 2 op de terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde en een terugbetalingspremie van 3,5% (bruto). Het actuarieel brutorendement 3 bedraagt 2,86%. Begin- en eindwaarde van de index: meer details vindt u op pagina 3. 2 Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of faillissement, risico op faillissement of bail-in (ontbinding) van de garant. 3 Op basis van de inschrijvingsprijs van 02% en voor afhouding van de roerende voorheffing. 4 De kans dat de emittent overgaat tot een vervroegde terugbetaling op het einde van het 9e jaar is zeer klein. PRESTATIESCENARIO S U vindt de prestatiescenario s in het Essentiële-informatiedocument (KID) van het certificaat (beschikbaar op de website Die scenario s zijn gebaseerd op een methodologie opgelegd door de nieuwe PRIIP sregelgeving (EU-verordening Nr. 286/204). De belegger moet er zich wel van bewust zijn dat andere methodologieën verschillende scenario s opleveren. De bedragen die hij kan bekomen voor de verschillende periodes opgenomen in de KID-scenario s kunnen dan ook veel lager zijn dan de bedragen vermeld in die scenario s. PROSPECTUS Het Prospectus bestaat uit : het Basisprospectus van het programma Note, Warrant and Certificate, van 5 juni 208, opgesteld in het Engels en goedgekeurd door de Autorité des marchés financiers (AMF) in Parijs, het supplement van 9 augustus 208, 25 september 208, 22 november 208, 20 februari 209, april 209 en 24 mei 209, en alle mogelijke toekomstige supplementen, de samenvatting van de uitgifte, opgesteld in het Nederlands, en de Final Terms, opgesteld in het Engels, van juni 209. Die documenten zijn samen met het Essentiële-informatiedocument en een Nederlandse samenvatting van het Basisprospectus gratis beschikbaar op De potentiële belegger wordt verzocht kennis te nemen van het Prospectus en van het Essentiële-informatiedocument alvorens een beleggingsbeslissing te nemen. BIJWERKING VAN HET BASISPROSPECTUS In het kader van dit publiek aanbod in België is het Basisprospectus van 208 geldig tot en met 4 juni 209. Een nieuw Basisprospectus zou op 3 juni 209 moeten worden goedgekeurd en gepubliceerd door de Autorité des Marchés Financiers (AMF). De beleggers zullen hiervan op de hoogte worden gebracht via een bericht dat zal worden gepubliceerd op de website emissies, waar ook het nieuwe Basisprospectus zal worden gepubliceerd. Bij de publicatie van het nieuwe Basisprospectus hebben beleggers die reeds hebben ingeschreven op de certificaten, gedurende 2 werkdagen, het recht hun inschrijving in te trekken. Zelfs als een nieuw Basisprospectus gepubliceerd is, dient te worden genoteerd dat de certificaten zullen worden uitgegeven op basis van de algemene voorwaarden van 208 vermeld in het Basisprospectus van 208, aangevuld door de Final Terms van juni 209. Indien het nieuwe Basisprospectus niet zoals voorzien zou gepubliceerd zijn op 3 juni 209 zal de inschrijvingsperiode van de certificaten vervroegd worden afgesloten op 4 juni 209 om 6u (de wet verplicht de emittent immers een geldig Prospectus te hebben op elke dag van de aanbiedingsperiode). In dat geval zullen de beleggers hiervan op de hoogte worden gebracht via de publicatie van een bericht op de website BIJGAANDE INFORMATIE MET BETREKKING TOT BELGISCH RECHT BNP Paribas Fortis heeft in haar hoedanigheid van distributeur de verbintenis verkregen van de emittent om de onrechtmatige bedingen zoals opgenomen in het basisprospectus via de Final Terms niet toepasselijk te maken. OPVOLGING VAN UW BELEGGING De belegger die zijn effecten in bewaring geeft op een Effectenrekening van BNP Paribas Fortis kan het verloop van de waarde elke dag volgen via Easy Banking Web. BNP Paribas Fortis zal aan de beleggers alle belangrijke wijzigingen meedelen met betrekking tot het risicoprofiel en/of de waarde van het certificaat BNPP BV Callable Benelux ESG Leaders 2029 op de website

7 > > FLASH INVEST - JUNI 209 7/8 BELANGRIJKSTE RISICO S Kredietrisico: door de aankoop van dit certificaat stelt de belegger zich bloot aan het kredietrisico van de emittent en de garant. In geval van wanbetaling van die laatsten loopt de belegger het risico zijn kapitaal, en evenmin zijn potentiële winst, niet terug te krijgen op de eindvervaldag. Indien de garant ernstige solvabiliteitsproblemen kent, zouden de certificaten geheel of gedeeltelijk geannuleerd kunnen worden, of worden omgezet in eigen kapitaalinstrumenten (aandelen), afhankelijk van de beslissing van de regulator (bail-in). In dat geval loopt de belegger het risico de bedragen waarop hij recht heeft niet terug te krijgen en zijn kapitaal geheel of gedeeltelijk te verliezen. De voorgestelde certificaten zijn directe, onvoorwaardelijke, niet-zekergestelde en senior obligaties. De verplichtingen van de garant op het vlak van waarborg zijn senior niet-preferent. In geval van wanbetaling door de emittent en vereffening van de garant zullen de houders van de certificaten worden betaald na de houders van schuldbewijzen waarop andere zekerheden rusten (bijvoorbeeld, deposito s die tot euro beschermd worden door het Garantiefonds), maar prioritair ten opzichte van houders van achtergestelde obligaties en senior niet-preferente schuldbewijzen van de garant. De passiva van de emittent vallen, op basis van een interne juridische analyse van BNP Paribas volgens Frans recht, niet onder de toepassing van een bail-in. Risico op een geringe prestatie bij vervroegde terugbetaling naar keuze van de emittent: het callable -karakter van de certificaten bepaalt een bovengrens voor de prestatie zodat niet volledig kan worden geprofiteerd van een belangrijke stijging van de Euronext BeNeLux ESG Leaders-index (Price). Risico met betrekking tot de index: de Euronext BeNeLux ESG Leaders-index (Price) heeft slechts een beperkte historiek. In geval van een uitzonderlijke gebeurtenis met de index (schorsing, niet-publicatie), zal de berekeningsagent (BA) van de certificaten, in dit geval BNP Paribas, de houders hiervan op de hoogte brengen en bepaalde maatregelen nemen. Indien de index vervangen wordt door een index met substantieel dezelfde formules en berekeningsmethodes als de initiële index of indien de index wordt gepubliceerd door een nieuwe sponsor die aanvaardbaar is voor de BA, zal die nieuwe index worden gebruikt als nieuwe onderliggende waarde. Indien de sponsor van de index een aanzienlijke verandering in de formules en de berekeningsmethodes van de index of een verwijdering van de index aankondigt, of indien de nieuwe sponsor van de index deze index niet publiceert, zal de BA overgaan tot de waardebepaling van de index en de andere bedragen zoals voorzien in de definitieve voorwaarden van de certificaten. Liquiditeitsrisico: deze certificaten zijn niet genoteerd op een gereglementeerde markt. BNP Paribas verzekert de liquiditeit ervan door op te treden als koper, behalve bij uitzonderlijke omstandigheden. De belegger die zijn effecten zou willen doorverkopen voor de eindvervaldag zal ze moeten verkopen voor de prijs bepaald door BNP Paribas. Dit zal afhankelijk van de marktparameters van het moment gebeuren (zie hieronder), die een prijs met zich mee zouden kunnen brengen die lager is dan de nominale waarde per certificaat (.000 EUR). In geval van verkoop voor de eindvervaldag moet rekening worden gehouden met transactiekosten, taks op beursverrichtingen en eventuele belastingen (zie de rubriek Kosten ten laste van de belegger op pagina 8). Risico op prijsschommelingen van het effect (marktrisico): het recht op een terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde geldt enkel op de eindvervaldag of in geval van vervroegde terugbetaling door de emittent. Voordien zijn een aantal parameters, zoals de financiële gezondheid van de emittent en de garant, en de evolutie van de onderliggende index en de rentevoeten, bepalend voor de positieve en negatieve prijsschommelingen van dit certificaat. Zulke schommelingen kunnen een minderwaarde tot gevolg hebben in geval van verkoop voor de eindvervaldag. Andere mogelijkheid tot vervroegde terugbetaling (behalve de vervroegde terugbetaling door de emittent zoals voorzien door het rendementsmechanisme): in geval van overmacht die het behoud van de certificaten definitief onmogelijk maakt (bijvoorbeeld indien het illegaal of onmogelijk is voor de emittent om zijn verplichtingen na te komen in het kader van de certificaten), kan de emittent de houders van de certificaten op de hoogte brengen van een vervroegde terugbetaling tegen hun marktprijs. In voorkomend geval mag de emittent enkel die kosten factureren die onvermijdelijk zijn om de beleggers de marktwaarde die hen toekomt uit te betalen. KLACHTEN Met al uw klachten over onze beleggingsproducten en/of -diensten kunt u terecht bij BNP Paribas Fortis NV Klachtenbeheer Warandeberg 3, 000 Brussel of per op klachtenbeheer@bnpparibasfortis.com. Indien u niet tevreden bent met de voorgestelde oplossing kunt u een klacht indienen bij Ombudsfin Ombudsman in financiële geschillen North Gate II, Koning Albert II-laan 8 (Bus 2), 000 Brussel of per via ombudsman@ombudsfin.be.

8 > > FLASH INVEST - JUNI 209 8/8 BELANGRIJKSTE EIGENSCHAPPEN van deze uitgifte BESCHRIJVING EFFECTEN LOOPTIJD & PRIJS KOSTEN TEN LASTE VAN DE BELEGGER FISCALITEIT Emittent: BNP Paribas Issuance BV (verkort BNPP BV ), Nederlands filiaal van BNP Paribas. Rating van de emittent: A+ (stable outlook) bij Standard & Poor s. Garant: BNP Paribas. De waarborg is enkel van toepassing bij faillissement of wanbetaling van de emittent. Rating van de garant: Aa3 (stable outlook) bij Moody s, A+ (stable outlook) bij Standard & Poor s en A+ (stable outlook) bij Fitch. Een rating wordt louter indicatief toegekend en vormt geen aanbeveling tot kopen, verkopen of bewaren van de effecten van de emittent. Een rating kan door het ratingagentschap op elk moment worden geschorst, gewijzigd of opgeheven. Meer informatie over de ratings vindt u op Nominale waarde per certificaat:.000 EUR. Bedrag van de uitgifte: minimaal 3 miljoen EUR en maximaal 00 miljoen EUR. ISIN-code XS Niet achtergestelde effecten aan toonder, vertegenwoordigd door een collectieve schuldtitel en onderworpen aan het Engelse recht. Uitgifte- en betaaldatum: 0 juli 209. Uitgifteprijs: 00% van de nominale waarde, namelijk.000 EUR per certificaat. Inschrijvingsprijs: 02% van de nominale waarde, namelijk de uitgifteprijs plus de instapkosten. Vervaldag: 0 juli 2029, dit betekent een looptijd van maximaal 0 jaar. Terugbetalingspremie: recht op terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde op de eindvervaldag, of in geval van vervroegde terugbetaling door de emittent, behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of faillissement, risico op faillissement of de bail-in (ontbinding) van de garant. Kosten inbegrepen in de uitgifteprijs, verbonden aan de structurering en het beheer van de certificaten Eenmalige structureringskosten van,30% van de nominale waarde van het belegde bedrag. Eenmalige plaatsingskosten van,70% van de nominale waarde van het belegde bedrag, betaald aan BNP Paribas Fortis in haar hoedanigheid van verdeler. De hierboven vermelde kosten zijn indicatief en kunnen stijgen of dalen in functie van de evolutie van de marktomstandigheden tijdens de inschrijvingsperiode. Hun som zal evenwel niet hoger zijn dan 4%. Kosten niet inbegrepen in de uitgifteprijs Instapkosten: 2% van de nominale waarde van het belegde bedrag, ingehouden door BNP Paribas Fortis in haar hoedanigheid van verdeler. Uitstapkosten: - op de vervaldag van de effecten: geen uitstapkosten; - voor de vervaldag van de effecten: 0,50% van de nominale verkoopwaarde (zonder transactiekosten, eventuele belastingen en taks op beursverrichtingen) bij normale marktomstandigheden. Andere kosten: raadpleeg de brochure Tarifering van de voornaamste effectenverrichtingen voor uitgebreide informatie over de andere kosten met betrekking tot de diensten die BNP Paribas Fortis aan haar klanten verleent (met name de transactiekosten (max. 0,50%) in geval van verkoop voor de eindvervaldag, het bewaarloon, enz.). Die brochure is gratis beschikbaar in elk kantoor of op > Kosten en taksen. Belastingstelsel voor beleggers-natuurlijke personen met woonplaats in België Inkomsten uit schuldtitels die worden geïnd door tussenkomst van een in België gevestigde financiële instelling zijn onderworpen aan 30% roerende voorheffing (RV). Deze roerende voorheffing is bevrijdend voor particuliere beleggers. De fiscale behandeling hangt af van de individuele situatie van elke belegger en is vatbaar voor mogelijke latere wijzigingen. Andere beleggerscategorieën worden verzocht zich te informeren over de fiscale regeling die op hen van toepassing is. Taks op beursverrichtingen (TOB) Geen TOB op de primaire markt (dit is gedurende de inschrijvingsperiode). 0,2% TOB bij de verkoop op de secundaire markt (maximaal.300 EUR per verrichting). Dit document werd opgesteld in het kader van een openbaar aanbod in België. De verkoopbeperkingen zijn vermeld in het Prospectus. De inschrijvingsperiode loopt van juni 209 (9u.) tot en met 28 juni 209 (6u.). In bepaalde gevallen is een vervroegde afsluiting mogelijk, zoals beschreven in het Prospectus (zie deel B van de Final Terms). Voor meer info: PER TELEFOON bij het Easy Banking Centre op het nr IN ELK BNP PARIBAS FORTIS KANTOOR Dit document is een promotioneel document, opgesteld en verspreid door BNP Paribas Fortis NV. Het bevat geen beleggingsadvies of beleggingsonderzoek. Dit document is dus niet opgesteld conform de bepalingen met betrekking tot de bevordering van onafhankelijk onderzoek op beleggingsgebied en is niet onderworpen aan het verbod tot handelen voorafgaand aan de verspreiding van onderzoek op beleggingsgebied / Verantwoordelijke uitgever : E. Jacqueroux - BNP Paribas Fortis NV, Warandeberg Brussel RPR Brussel BTW BE