BP2F USD Absolute Performance Note Eurozone 2024 een interessant

Transcriptie

1 Maart Promotioneel document /6 BNP PARIBAS FORTIS FUNDING (LU) USD Absolute Performance Note Eurozone 2024 De BNP Paribas Fortis Funding (LU) USD Absolute Performance Note Eurozone 2024 (afgekort BP2F USD Absolute Performance Note Eurozone 2024) is een gestructureerd schuldinstrument uitgegeven in Amerikaanse dollar (USD) door BNP Paribas Fortis Funding (LU) en gewaarborgd door BNP Paribas Fortis NV. Door in te tekenen maakt u geld over aan de emittent die er zich toe verbindt op de eindvervaldag 00% van de nominale waarde in USD terug te betalen. Bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant loopt u evenwel het risico op de eindvervaldag de bedragen waarop u recht hebt niet terug te krijgen, evenmin als de nominale waarde. Belangrijkste eigenschappen Looptijd van 5 jaar. Uitgifte in Amerikaanse dollar (USD), wat een wisselkoersrisico inhoudt bij de omzetting van de bedragen van USD naar EUR. Inschrijvingsprijs: 02% van de nominale waarde (2.040 USD per coupure) Recht op terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde in USD (2.000 USD per coupure) op de eindvervaldag. Potentieel rendement gekoppeld aan de evolutie van de EURO STOXX 50-index (Price) die samengesteld is uit de 50 grootste beurswaarden van de eurozone: - indien de index stabiel is gebleven of gestegen is ten opzichte van de beginwaarde zal de terugbetalingspremie gelijk zijn aan de prestatie van de index, hoe groot die ook is; - indien de index gedaald is ten opzichte van de beginwaarde, zal de terugbetalingspremie gelijk zijn aan de absolute 2 waarde van de index, begrensd tot 0%. Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. 2 De absolutie prestatie komt overeen met de puur numerieke prestatie van de index, ongeacht of het een stijging of daling betreft. Minder wordt dus meer! Voor de voorzichtige belegger die vertrouwen heeft in de evolutie van de Europese aandelen op middellange termijn is de BP2F USD Absolute Performance Note Eurozone 2024 een interessant alternatief voor een directe belegging in aandelen, ook al valt het risico op een tegenslag niet uit te sluiten. Via het wisselkoersrisico maakt deze belegging het mogelijk verschillende beursscenario s rustig in overweging te nemen. Het maakt niet uit of de eindprestatie van de EURO STOXX 50-index (Price), die Europese aandelen van grote beurswaarden bevat, positief of negatief is. De belegger zal altijd een terugbetalingspremie (in USD) onvangen. Die premie zal slechts in een enkel geval gelijk zijn aan nul, namelijk bij een perfecte stabiliteit van de index. Indien de index gestegen is, zal de belegger een terugbetalingspremie ontvangen die gelijk is aan de stijging van de index, hoe groot die ook is. Indien de index gedaald is, zal dat geen invloed hebben op het kapitaal en zal de belegger bovendien een terugbetalingspremie ontvangen die maximum 0% (bruto) kan bedragen.

2 Maart Promotioneel document 2/6 EURO STOXX 50-index (Price) De EURO STOXX 50-index (Price) is samengesteld uit de 50 grootste beurskapitalisaties van landen van de eurozone: België, Duitsland, Finland, Frankrijk, Ierland, Italië, Luxemburg, Nederland, Oostenrijk, Portugal en Spanje. De weging van elk aandeel is gebaseerd op zijn beurswaarde. Evolutie van de EURO STOXX 50-index (Price) tijdens de voorbije 5 jaar Goed om te weten De samenstelling en de prestaties van de EURO STOXX 50-index (Price) kan u vinden op de website Index van het type Price Aan de BP2F USD Absolute Performance Note Eurozone 2024 is een Price -index gekoppeld, namelijk de EURO STOXX 50. Dat betekent dat de dividenden die voor de aandelen worden uitgekeerd, niet opnieuw in de index worden belegd en dus ook geen directe invloed hebben op de prestatie ervan Op 3 februari 209 sloot de EURO STOXX 50-index (Price) af op 3.202,37. Voor de periode tussen 3 februari 204 en 3 februari 209 bedroeg het actuarieel rendement 0,66%. Gegevens uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst Bron: Bloomberg. Cijfers op Een belegging in Amerikaanse dollar (USD) De BP2F USD Absolute Performance Note Eurozone 2024, uitgegeven in USD, kan inspelen op de behoeften van beleggers die de beleggingen in USD in hun portefeuille willen diversifiëren. Maar dat houdt ook een wisselkoersrisico in. Het uiteindelijke rendement in euro wordt inderdaad niet alleen bepaald door de eindprestatie van de EURO STOXX 50-index (Price), maar ook door de evolutie van de Amerikaanse dollar ten opzichte van de euro. De specialisten van BNP Paribas Fortis hebben ervoor gekozen de BP2F USD Absolute Performance Note Eurozone 2024 in Amerikaanse dollar uit te geven omdat het hogere niveau van de Amerikaanse rentevoeten het mogelijk maakt om een interessanter potentieel rendement te bieden dan het geval zou zijn indien de Note was uitgegeven in euro. Op een horizon van jaar verwachten de analisten van BNP Paribas Fortis een terugval van de USD ten opzichte van de euro doordat het effect van de huidige ondersteunende factoren (verschillen in rentevoet en groei in het voordeel van de Verenigde Staten) geleidelijk aan zou afnemen. Evolutie van de euro tegenover de Amerikaanse dollar tijdens de voorbije 5 jaar,4,3,2, Bron: Bloomberg (gegevens van ). De toekomstige evolutie van de Amerikaanse dollar kan geenszins worden gegarandeerd. Op 4 februari 209 was EUR,260 USD waard. Om een coupure van USD te verkrijgen aan die koers, zou u.776,20 EUR moeten betalen (zonder kosten). Indien de Amerikaanse dollar op de eindvervaldag 0% verzwakt is ten opzichte van de euro, namelijk,25 USD voor EUR, krijgt u nog slechts.598,59 EUR voor uw coupure van USD. De waarde van uw kapitaal zal dus met 0% gedaald zijn. Omgekeerd, als de Amerikaanse dollar 0% gestegen is ten opzichte van de EUR, namelijk,0236 USD voor EUR, dan zal u.953,88 EUR krijgen voor uw coupure van USD. U zal dan een meerwaarde van 0% hebben gerealiseerd op de vreemde munt.

3 Maart Promotioneel document 3/6 Mechanisme voor het rendementspotentieel Het potentieel rendement van de BP2F USD Absolute Performance Note Eurozone 2024 is gekoppeld aan de evolutie tussen de begin- en de eindwaarde van de EURO STOXX 50-index (Price). Waarden van de EURO STOXX 50-index (Price) Beginwaarde: slotkoers van de index op april 209. Eindwaarde: slotkoers van de index op 26 maart Indien de index gestegen is ten opzichte van de beginwaarde, zal de belegger op 9 april 2024 recht hebben op: - een terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde (in USD), en - een terugbetalingspremie (in USD) die gelijk is aan 00% van de positieve, niet begrensde, prestatie van de index. u Indien de index stabiel is gebleven ten opzichte van de beginwaarde, zal de belegger op 9 april 2024 recht hebben op een terugbetaling van het kapitaal tegen 00% van de nominale waarde (in USD). Hij zal echter geen terugbetalingspremie ontvangen. Indien de index gedaald is ten opzichte van de beginwaarde, zal de belegger op 9 april 2024 recht hebben op: - een terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde (in USD), en - een terugbetalingspremie die gelijk is aan de absolute prestatie van de index, begrensd tot 0% (bruto, in USD). Goed om te weten De absolutie prestatie komt overeen met de puur numerieke prestatie van de index, ongeacht of het een stijging of daling betreft. Indien de eindprestatie van de index bijvoorbeeld -5% bedraagt, zal de absolute prestatie 3% bedragen. Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. Alle mogelijkheden in een oogopslag De index is stabiel gebleven ten opzichte van de beginwaarde u Geen terugbetalingspremie De index is gestegen ten opzichte van de beginwaarde u Terugbetalingspremie = de stijging van de index hoe groot die ook is Terugbetalingspremie (bruto, in USD) 30% 25% 20% 5% 0% 5% 0% -30% -20% -0% 0% 0% 20% 30% Eindprestatie van de index De daling van de index ten opzichte van de beginwaarde is groter of gelijk aan -0% u Terugbetalingspremie = 0% (bruto) De daling van de index ten opzichte van de beginwaarde is kleiner dan -0% u Terugbetalingspremie = absolute prestatie van de index

4 Maart Promotioneel document 4/6 Becijferde voorbeelden De volgende voorbeelden gelden louter als illustratie van de werking van het product. Ze zijn geen voorspelling van de toekomstige evolutie van de EURO STOXX 50-index (Price) en geven geen enkele indicatie over het eindrendement. Voorbeeld Voorbeeld 2 Voorbeeld 3 Voorbeeld 4 Voorbeeld 5 Prestatie van de index -20% -5% 0% +5% +20% Terugbetalingspremie +0% +5% 0% +5% +20% Terugbetaling (in USD) op de eindvervaldag Actuarieel brutorendement 2 (in USD) 0% 05% 00% 05% 20%,52% 3 0,58% 3-0,40% 0,58% 3 3,30% 3 Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. 2 Op basis van de inschrijvingsprijs van 02%. 3 Voor inhouding van de roerende voorheffing. Prestatiescenario s U vindt de prestatiescenario s in het Essentiële-informatiedocument (KID) van de Note (beschikbaar op de website Die scenario s zijn gebaseerd op een methodologie opgelegd door de nieuwe PRIIPs-regelgeving (EU-verordening Nr. 286/204). De belegger moet er zich wel van bewust zijn dat andere methodologieën verschillende scenario s opleveren. De bedragen die hij kan bekomen voor de verschillende periodes opgenomen in de KID-scenario s kunnen dan ook veel lager zijn dan de bedragen vermeld in die scenario s. Prospectus Het Prospectus bestaat uit: - het Basisprospectus voor de uitgifte van niet-achtergestelde Notes binnen het programma Note, Warrant and Certificate, van 5 juni 208, opgesteld in het Engels en goedgekeurd door de Autorité des marchés financiers (AMF) in Parijs, - de supplementen van 9 augustus 208, 25 september 208, 22 november 208 en 20 februari 209, en alle mogelijke toekomstige supplementen, - de samenvatting van de uitgifte, opgesteld in het Nederlands, en - de Final Terms, opgesteld in het Engels, van 28 februari 209. Die documenten zijn samen met het Essentiële-informatiedocument en een Nederlandse samenvatting van het Basisprospectus gratis beschikbaar op BIJGAANDE INFORMATIE MET BETREKKING TOT HET BELGISCH RECHT BNP Paribas Fortis heeft in haar hoedanigheid van verdeler de verbintenis verkregen van de emittent om de onrechtmatige bedingen zoals opgenomen in het Basisprospectus via de Final Terms niet toepasselijk te maken. OPVOLGING VAN UW INVESTERING De belegger die zijn effecten in bewaring geeft op een Effectenrekening van BNP Paribas Fortis kan het verloop van de waarde elke dag volgen via Easy Banking Web. BNP Paribas Fortis zal aan de beleggers alle belangrijke wijzigingen meedelen met betrekking tot het risicoprofiel en/of de waarde van de BP2F USD Absolute Performance Note Eurozone 2024 op de website De potentiële belegger wordt verzocht kennis te nemen van het Prospectus en van het Essentiële-informatiedocument alvorens een beleggingsbeslissing te nemen.

5 Maart Promotioneel document 5/6 Belangrijkste risico s - Wisselkoersrisico: deze gestructureerde obligatie is uitgegeven in Amerikaanse dollar (USD). Dit betekent dat de belegger op de eindvervaldag een bedrag in USD kan ontvangen dat, omgezet in EUR, lager kan uitvallen dan het oorspronkelijk belegde bedrag in EUR. Het wisselkoersrisico bestaat eveneens op het moment dat de potentiële terugbetalingspremie wordt geconverteerd in EUR. Dit risico is zelfs groter voor de beleggers die geen rekening hebben in USD en waarvoor de betaling van de potentiële terugbetalingspremie en de terugbetaling van het kapitaal dus automatisch worden omgezet in EUR. - Kredietrisico: in geval de emittent en/of de garant failliet gaan of dreigen te gaan, loopt de belegger het risico zijn belegde kapitaal niet terug te krijgen op de eindvervaldag. Indien de afwikkelingsautoriteit in het kader van de maatregelen betreffende het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen vaststelt dat de emittent en/of de garant faalt of waarschijnlijk falende is, kan ze besluiten maatregelen te treffen die een impact hebben op de waarde van de Notes (bail-in). In voorkomend geval aanvaardt de belegger het risico om het belegde bedrag en de interesten geheel of gedeeltelijk te verliezen, of kan hij door een beslissing van de regulator worden verplicht om deze om te zetten in eigen kapitaal (aandelen). - Liquiditeitsrisico: deze gestructureerde obligatie is niet genoteerd op een gereglementeerde markt. BNP Paribas Fortis verzekert de liquiditeit ervan door op te treden als koper, behalve in uitzonderlijke omstandigheden. De belegger die zijn effecten zou willen doorverkopen voor de eindvervaldag zal ze moeten verkopen voor de prijs bepaald door BNP Paribas Fortis. Dit zal afhankelijk van de marktparameters van het moment gebeuren (zie hieronder) en kan een prijs met zich meebrengen die lager is dan de nominale waarde per coupure (2.000 USD). In geval van verkoop voor de eindvervaldag moet rekening worden gehouden met transactiekosten, wisselkoerskosten, taks op beursverrichtingen en eventuele belastingen (zie de rubriek Kosten ten laste van de belegger op pagina 6). - Risico op prijsschommelingen van het effect (marktrisico): het recht op een terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde (in USD) geldt enkel op de eindvervaldag. In de tussentijd schommelt de prijs (stijging of daling) van deze gestructureerde obligatie afhankelijk van parameters zoals de financiële gezondheid van de emittent en de garant, de evolutie van de onderliggende EURO STOXX 50-index (Price) en die van de rentevoet. - Mogelijke vervroegde terugbetaling: in geval van overmacht waardoor het onmogelijk is de Notes te behouden (bijvoorbeeld indien het illegaal, onmogelijk of niet haalbaar is voor de emittent om haar verplichtingen na te komen in het kader van de Notes) kan de emittent de houders van de Notes op de hoogte brengen van een vervroegde terugbetaling tegen de marktprijs van de Notes. In voorkomend geval zal de emittent enkel die kosten factureren die onvermijdelijk zijn om de beleggers de marktwaarde die hen toekomt uit te betalen. Klachten Met al uw klachten over onze beleggingsproducten en/of -diensten kunt u terecht bij BNP Paribas Fortis NV Klachtenbeheer Warandeberg 3, 000 Brussel of per op klachtenbeheer@bnpparibasfortis.com. Indien u niet tevreden bent met de voorgestelde oplossing kunt u een klacht indienen bij Ombudsfin Ombudsman in financiële geschillen North Gate II, Koning Albert II-laan 8 (Bus 2), 000 Brussel of per via ombudsman@ombudsfin.be.

6 Maart Promotioneel document 6/6 Belangrijkste eigenschappen van deze uitgifte Beschrijving Effecten Looptijd & Prijs Kosten ten laste van de belegger Fiscaliteit Emittent: BNP Paribas Fortis Funding (afgekort BP2F ), Luxemburgs filiaal van BNP Paribas Fortis NV. Garant: BNP Paribas Fortis NV. De waarborg is enkel van toepassing bij faillissement of wanbetaling van de emittent. Rating van de garant: A2 (stable outlook) bij Moody s, A (positive outlook) bij Standard & Poor s en A+ (stable outlook) bij Fitch. Een rating wordt louter indicatief toegekend en vormt geen aanbeveling tot kopen, verkopen of bijhouden van de effecten van de emittent. Een rating kan door het ratingagentschap op elk moment worden geschorst, gewijzigd of opgeheven. Meer informatie over ratings vindt u op - Nominale waarde: USD. - Bedrag van de uitgifte: minimaal miljoen USD en maximaal 00 miljoen USD. - ISIN-code: XS Reeks N74. - Niet-achtergestelde effecten aan toonder, vertegenwoordigd door een collectieve schuldtitel en onderworpen aan het Engelse recht. Uitgifte- en betaaldatum: 9 april 209. Uitgifteprijs: 00% van de nominale waarde, namelijk USD per coupure. Inschrijvingsprijs: 02% van de nominale waarde, dat is de uitgifteprijs plus de instapkosten. Eindvervaldag: 9 april Dit is een looptijd van 5 Jaar. Terugbetalingsprijs: recht op terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde (in USD) op de eindvervaldag, behalve in geval van faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. Kosten inbegrepen in de uitgifteprijs, verbonden aan de structurering en het beheer van de effecten - Eenmalige structureringskosten van,39% van de nominale waarde van het belegde bedrag. - Terugkerende kosten van 0,30% (per jaar) van de nominale waarde van het belegde bedrag, of een totaal van maximum,50% indien de effecten tot de vervaldag worden aangehouden. De hierboven vermelde kosten geven slechts een indicatie en kunnen zowel stijgen als dalen in functie van de marktomstandigheden tijdens de inschrijvingsperiode. Het totaal kan echter niet hoger zijn dan 4%. Kosten niet inbegrepen in de uitgifteprijs - Instapkosten: 2% van de nominale waarde van het belegde bedrag, ingehouden door BNP Paribas Fortis in haar hoedanigheid van verdeler. - Wisselkoerskosten: maximum % afhankelijk van het bedrag (in EUR) van de transactie. - Uitstapkosten: - op de vervaldag van de effecten: geen uitstapkosten; - voor de vervaldag van de effecten: 0,50% van de nominale verkoopwaarde (zonder transactiekosten, eventuele belastingen en taks op beursverrichtingen) bij normale marktomstandigheden. - Andere kosten: raadpleeg de brochure Tarifering van de voornaamste effectenverrichtingen voor uitgebreide informatie over de andere kosten met betrekking tot de diensten die BNP Paribas Fortis aan haar klanten verleent (met name de transactiekosten in geval van verkoop voor de eindvervaldag, het bewaarloon, enz.). Indien u een Patrimoniale Overeenkomst hebt met BNP Paribas Fortis, gelieve ook de brochure Tarifering van de voornaamste effectenverrichtingen te raadplegen. Beide brochures zijn beschikbaar bij uw Private Banker. Belastingstelsel voor beleggers (natuurlijke personen) met woonplaats in België Inkomsten uit effecten die worden geïnd door tussenkomst van een in België gevestigde financiële instelling zijn onderworpen aan 30% roerende voorheffing (RV). De inhouding van de RV is bevrijdend voor particuliere beleggers. De fiscale behandeling hangt af van de individuele situatie van elke belegger en is vatbaar voor mogelijke latere wijzigingen. Andere beleggerscategorieën worden verzocht zich te informeren over de fiscale regeling die op hen van toepassing is. Taks op beursverrichtingen (TOB) - Geen TOB verschuldigd op de primaire markt (dit is gedurende de inschrijvingsperiode). - Bij verkoop op de secundaire markt: TOB van 0,2% (met een maximum van.300 EUR per verrichting). Informatie & inschrijving Dit document werd opgesteld in het kader van een openbaar aanbod in België. De verkoopbeperkingen zijn opgenomen in het Prospectus. De inschrijvingsperiode loopt van maart 209 (9 u.) tot en met 29 maart 209 (6 u.). In bepaalde gevallen is een vervroegde afsluiting mogelijk, zoals beschreven in het Prospectus (zie deel B van de Final Terms). Neem contact op met uw Private Banker voor meer informatie of om in te schrijven. Dit is een promotioneel document, opgesteld en verspreid door BNP Paribas Fortis NV. Het bevat geen beleggingsadvies of beleggingsonderzoek. Dit document is dus niet opgesteld conform de bepalingen met betrekking tot de bevordering van onafhankelijk onderzoek op beleggingsgebied en is niet onderworpen aan het verbod tot handelen voorafgaand aan de verspreiding van onderzoek op beleggingsgebied / Verantwoordelijke uitgever: E. Jacqueroux - BNP Paribas Fortis NV, Warandeberg Brussel RPR Brussel BTW BE