Geachte heer/mevrouw, Hartelijk dank voor uw interesse in het Meerdervoort Garantiefonds II (MGF II) hierna algemeen te noemen Het Garantiefonds. Deze map bevat uitgebreide informatie over onze exclusieve vastgoedfondsen. Het Garantiefonds biedt u de mogelijkheid om laagdrempelig in vastgoed (huurwoningen in het middensegment) te investeren met de unieke zekerheid van onder andere het 1 e hypothecaire zekerheidsrecht en een vaste maandelijkse rente uitkering. Neemt u alle informatie even rustig door. Mocht u naar aanleiding van de diverse documenten vragen hebben, kunt u deze telefonisch of per e-mail aan ons stellen. Veel vragen en antwoorden kunt u ook terugvinden op onze website onder het kopje F.A.Q. Vaste rentepercentages voor obligaties met hypothecaire zekerheid U heeft twee mogelijkheden voor deelname in MGF II: - Obligaties met 4,5% vaste rente bij een looptijd van 5 jaar - Obligaties met 5,1% vaste rente bij een looptijd van 7 jaar Deelnemen? Bij de informatie treft u twee obligatieovereenkomsten aan. Per fonds een overeenkomst voor particuliere deelnemers (natuurlijke personen) en een overeenkomst voor bedrijven (rechtspersonen). De overeenkomst die voor u van toepassing is, kunt u invullen en terugsturen per post of mailen naar onze Relatiemanager Vanessa Eweg: info@meerdervoort.com. Wij danken u voor het in ons gestelde vertrouwen en zien uit naar een mooie en duurzame samenwerking. Met vriendelijke groet, Meerdervoort Real Estate B.V. F. Angius W.F. Groenen
FONDSSPECIFICATIES Beleggingsvorm: Obligaties (met 1 e hypotheekrecht) Prijs per obligatie: 5.000,- Minimale inleg: 15.000,- ( 3 obligaties) Maximale inleg: 1 MIO per deelnemer (200 obligaties) Rente / looptijd: 4,5% / 5 jaar vast 5,1% 7 jaar Renteuitkering: per maand Startdatum: inschrijftermijn is gestart Inschrijftermijn: loopt tot alle obligaties in het fonds vergeven zijn Instapkosten/exitkosten: geen Vroegtijdige beëindiging: mogelijk, na goedkeuring Uitgevende Instelling Zekerheden: 1 e hypotheekrecht * Einde looptijd: U ontvangt uw inleg geheel terug * Het eerste hypotheekrecht is uw zekerheid. De Stichting Obligatiehouders MGF waarin u en de overige obligatiehouders verenigd zijn, krijgen middels het eerste recht van hypotheek de gehele vastgoedportefeuille als onderpand. De Uitgevende Instelling houdt het vastgoed. Deze afspraken zijn notarieel vastgelegd en de notaris zal er dan ook telkens op toe zien dat de zekerheden bij elke verkrijging worden gesteld.
TOELICHTING OBLIGATIES Een obligatie is een verhandelbaar schuldbewijs voor een lening die door een overheid, een onderneming of een instelling is aangegaan. Als een bedrijf geld nodig heeft kan het door het uitgeven van een obligatielening aan de financiering komen. De koper van de obligatie ontvangt van de uitgever rentevergoeding. (bron: Wikipedia) PRIJS PER OBLIGATIE EN INLEG In het Meerdervoort Garantiefonds is ervoor gekozen om obligaties uit te geven in veelvouden van 5.000,-. In MGF II geldt een minimum van 3 obligaties per deelnemer. U investeert dus met minimaal 15.000,-. De maximale inleg is vastgesteld op 1 MIO per deelnemer. Wanneer u 100.000,- tot 10 MIO te investeren heeft kunt u contact opnemen en vragen naar onze Besloten Fondsen. Voor grotere investeerders bieden wij interessante maatwerk projecten. RENTE EN RENTEUITKERING Uw obligaties staan garant voor een uitkering van 4,5% c.q. 5,1% vaste rente op jaarbasis. De rente wordt berekend per maand en uitgekeerd aan het einde van elke maand. Wanneer u halverwege een maand instapt, wordt de rente voor de eerste periode na rato uitgekeerd. Het rentepercentage en de bijbehorende looptijd van uw obligaties worden vastgesteld bij aanvang van uw deelname. Voor aanbiedingen en informatie zie www.meerdervoort.com. INSCHRIJFTERMIJN EN STARTDATUM De officiële inschrijftermijn voor het Meerdervoort Garantiefonds II is gestart op 1 november 2016. De inschrijftermijn wordt gesloten zodra alle beschikbare obligaties zijn uitgegeven. Mocht de uitgifte onverhoopt langer duren dan verwacht, wordt het fonds in elk geval gesloten op uiterlijk 1 mei 2017. Elk fonds wordt definitief gesloten, zodra alle te storten gelden binnen zijn ( 2,495.000,- per fonds). LOOPTIJD & UITGIFTE MGF II biedt 2 mogelijkheden aan om in te stappen voor 5 jaar of 7 jaar. Wanneer alle obligaties zijn uitgegeven gaat deze looptijd in. Uw rente gaat echter al lopen vanaf het moment van uitgifte van uw obligaties. Obligaties worden per de 1e dag van elke maand uitgegeven. (Doordat obligatiehouders instappen op verschillende momenten op 1 januari, 1 februari, 1 maart etc. zullen de effectieve looptijden enkele maanden langer zijn. Instappen kan per de eerste dag van elke maand, totdat de inschrijftermijn gesloten wordt. Na sluiting gaat de looptijd van 5 of 7 jaar in.
INSTAPKOSTEN / EXITKOSTEN Bij veel vastgoedfondsen is er sprake van emissiekosten, opstartkosten, aankoopkosten, verkoopkosten of andere kosten. In het Garantiefonds worden er geen enkele kosten aan de obligatiehouders berekend. U ontvangt enkel een vaste rente over uw inleg gedurende een vaste termijn, waarna u uw gehele inleg terug ontvangt. VROEGTIJDIGE BEËINDIGING OP VERZOEK OBLIGATIEHOUDER Uw obligaties zijn verhandelbaar in die zin dat u een opvolger kunt aanbrengen die uw obligaties van u overneemt. Wanneer u uw obligaties vroegtijdig (voor het einde van de met u overeengekomen looptijd) wilt overdoen aan deze opvolger, rekent de Uitgevende Instelling 500,- (incl. BTW) per obligatie aan administratiekosten. Wanneer u geen opvolger hebt, maar om een bepaalde dringende reden eerder wilt stoppen, kunt u de Uitgevende Instelling verzoeken om een opvolger te vinden voor uw obligaties. Voor de procedure van vroegtijdige beëindiging op uw verzoek brengt de Uitgevende Instelling naast bovengenoemde administratiekosten een boeterente in rekening van 0,1% per maand over uw inleg tot het contractuele einde van de Obligatie. Uw verzoek tot vroegtijdige beëindiging of in de plaatsstelling van uw obligaties dient schriftelijk (of per e-mail) aan de Uitgevende Instelling te worden verzonden, met inachtneming van een opzegtermijn van 3 maanden. Ondanks dat de Uitgevende Instelling alles in het werk zal stellen om uw obligaties in zulke gevallen tijdig door te verkopen, behoudt de Uitgevende Instelling zich wel het recht voor om verzoeken te weigeren. ZEKERHEDEN Het eerste hypothecaire recht is uw zekerheid. De gezamenlijke obligatiehouders zijn verenigd in een Stichting. Deze Stichting Obligatiehouders MGF, krijgt middels het hypoheekrecht de gehele vastgoedportefeuille als onderpand. De Uitgevende Instelling verkrijgt het eigendom van het vastgoed en verpandt dit vastgoed aan de Stichting Obligatiehouders MGF. Deze afspraken zijn notarieel vastgelegd en de notaris zal er dan ook telkens op toe zien dat de zekerheden bij elke verkrijging worden gesteld. Wat als het Fonds zijn betalingsverplichtingen niet kan nakomen? Wanneer de Uitgevende Instelling om wat voor reden ook haar betalingsverplichting niet kan Meerdervoort Real Estate Oude Delft 201 2611 HD Delft KvK: 57087776
nakomen, zal het bestuur van de Stichting Obligatiehouders MGF een vergadering bijeenroepen. Wanneer een meerderheid van de obligatiehouders besluit om het hypotheekrecht uit te willen oefenen, zal er beslag worden gelegd op al het vastgoed. Vervolgens zal de notaris in samenspraak met het bestuur overgaan tot gedwongen verkoop van de vastgoedportefeuille. De opbrengst van de verkoop vloeit altijd als eerste terug naar de obligatiehouders. EINDE LOOPTIJD Verwacht scenario Het fonds eindigt op de vastgestelde einddatum (voorlopig 1 juli 2024). U ontvangt uw gehele inleg vermeerderd met de laatste termijn rente terug. Verlenging van de looptijd De Uitgevende Instelling kan besluiten tot een verlenging met 2,5 jaar indien hier noodzaak toe is. Dit speelt wanneer de vastgoedportefeuille over 7 jaar meer dan 10% in waarde is gedaald. In dat geval krijgt u 6 maanden voor het einde van de looptijd bericht. Voortijdige beëindiging De Uitgevende Instelling kan tevens te allen tijde besluiten om het fonds eerder te sluiten. Een voortijdige sluiting wordt 3 maanden van te voren aangekondigd. Wanneer dit besluit wordt genomen ontvangen alle obligatiehouders naast hun inleg en openstaande rente een aanvullende vergoeding van 2% (over de inleg) terug. Wanneer u besluit eerder te willen uitstappen dan u gekozen looptijd is dit in overleg mogelijk.
STRATEGIE VAN HET FONDS De portefeuille van het Meerdervoort Garantiefonds bestaat uit huurwoningen in het starterssegment. De focus ligt op de Randstad en dan met name strategische locaties in de grote steden als Rotterdam, Utrecht en Den Haag. Een zorgvuldig samengesteld pakket van waardevaste woningen. Het vastgoed wordt bewaard in de Stichting bewaarder MRE. Deze stichting wordt door een derde partij bewaakt en heeft het juridische eigendom van het vastgoed. WAAROM INVESTEREN IN HUURWONINGEN? Investeren in woningen is een veilige en solide keuze. Vastgoed is immers een tastbaar bezit. Anders dan aandelen behoudt vastgoed dus altijd een zekere waarde. Een goed samengestelde vastgoedportefeuille ligt dan ook in veel gevallen aan de basis van elke goed gespreide beleggingsportefeuille. Wanneer Meerdervoort een keuze moet maken voor het type vastgoed, kiest zij met stip voor woningbeleggingen. Waar we tijdens de economische crisis hebben gezien dat kantoor- en winkelpanden vanwege stoppende ondernemers te maken kregen met een grote mate van leegstand, is dat bij huurwoningen niet het geval geweest. Wanneer er een keuze moet worden gemaakt over het type vastgoed, kiest Meerdervoort met stip voor woningbeleggingen. De Uitgevende Instelling verwacht komende jaren een verder toenemend tekort aan betaalbare huurwoningen en jongerenhuisvesting (studenten). Dit wordt bevestigd door onderzoeken van Capital Value http://www.capitalvalue.nl/documents/de%20woningbeleggingsmarkt%20in%20beeld%202 015_samenvatting.pdf ) en Kences ( http://www.kences.nl/nl/kennisbank) Als laatste zijn de huurprijzen van commercieel onroerend goed (winkels en kantoren) flink gedaald afgelopen jaren terwijl de huurprijzen van woningen elk jaar zijn gestegen met ten minste de inflatie. In de Randstad hebben wij bij huurwoningen bestemd voor de huisvesting van jongeren, studenten, samenwoners en starters jarenlang nagenoeg geen leegstand gezien. Meerdervoort Real Estate Oude Delft 201 2611 HD Delft KvK: 57087776
WERKWIJZE VAN HET FONDS Bij de werkwijze die MGF II en MGF III voor ogen hebben, verwachten zij tijdens de looptijd van het fonds nagenoeg NIHIL leegstand te zullen hebben. Vanwege jarenlange ervaring in de vastgoedbranche en een uitgebreid netwerk, is Meerdervoort in staat huurwoningen zowel voor een scherpe prijs als in een snel tempo aan te kopen. IN WELK TYPE WONINGEN INVESTEERT HET FONDS? Het fonds richt zich op de aankoop van bestaande huurwoningen in de grote steden in de Randstad. Het Garantiefonds gaat niet investeren in nieuwbouwprojecten. Het beste rendement wordt gemaakt, door geschikte woningen één voor één aan te kopen. Veelal koopt het fonds appartementen. Bij de aankoop wordt gelet op een financieel gezonde positie van de Vereniging van Eigenaars (VvE). De Uitgevende Instelling zal indien nodig zijn stem uitbrengen in VvE vergaderingen om de belangen van de Obligatiehouders te behartigen. VERDUURZAMING Na aanschaf van een appartement krijgt het appartement een kleine make-over zodat het er na deze renovatie perfect uitziet voor de verhuur. Goed voor de huurders en goed voor de verhuurbaarheid. De Uitgevende Instelling beoogt middels een renovatie aan het begin een upgrade naar een energielabel van ten minste C. Op deze manier voldoet het fonds ook aan doelstellingen van partijen als Vastgoedbelang en de Overheid. Tot slot komt dit ook de verkoopbaarheid aan het einde van de looptijd ten goede. ONDERHOUDSPLANNING Het voordeel van investeren in appartementen in plaats van woonhuizen, is dat er bij een appartement geen ingewikkelde meerjaren onderhoudsplanning (MJOP) gemaakt hoeft te worden. De professionele VvE (vaak uitbesteed aan een professionele VvE beheerder) heeft dit werk veelal reeds gedaan en in de pot van de VvE zitten genoeg financiële middelen om komende jaren het onderhoud aan het complex te verzorgen. Als de VvE financieel niet gezond is, koopt het fonds het appartement niet aan(!) HUURWONINGEN IN DE VRIJE SECTOR Het fonds investeert NIET in sociale huurwoningen, maar in het middensegment (vrije sector) tussen 710 (het begin van de vrije sector) en maximaal 1.000 huur per maand. Uit ervaring weet Meerdervoort dat dit een veilig en goed renderend segment is waar veel vraag naar is. In de vrije sector speelt ook het actuele struikelblok van de verhuurderheffing geen rol. Vrije sector appartementen zijn vrijgesteld van de Verhuurderheffing. OMVANG VAN HET FONDS Het Garantiefonds II geeft 2.495.000,- aan obligaties uit.
à STAP NU IN! En profiteer van een mooie rentevergoeding en maximale zekerheid. Ook investeren met unieke zekerheid? Bel nu! 088 770 4444 CONTACT Bezoekadres (op afspraak): Meerdervoort Real Estate Oude Delft 201 2611 HD Delft Postadres: Meerdervoort Garantiefonds t.a.v. G365 Postbus 1000 2263 AB Leidschendam Neem direct contact met ons op: T 088 770 4444 E info@meerdervoort.com Meerdervoort Real Estate Oude Delft 201 2611 HD Delft KvK: 57087776