23 Pensioen Document Aankondiging deelnemersvergaderingen Nieuwe pensioenregeling per 1 januari 2014 Statuten gewijzigd 2 4 7 En verder... Column Niels van Heesen 3 Rendementscijfers 2012 5 Bestuurswisselingen 6 Herbenoeming Gerard Derix in verantwoordingsorgaan 7 Contactinformatie 8 Interview met Sako Zeverijn, onafhankelijke voorzitter Met ingang van 5 augustus 2013 heeft Stichting Pensioenfonds een nieuwe, onafhankelijke voorzitter. Nadat de vorige voorzitter, Paul Hermans, de onderneming en daarmee ook het bestuur van het pensioenfonds had verlaten, was het bestuur op zoek naar een nieuwe voorzitter. De keuze viel op Sako Zeverijn. Een interview met deze externe pensioendeskundige. Kunt u in het kort uw cv schetsen? Mijn loopbaan begon bij Nationale-Nederlanden waar ik meer dan 20 jaar heb gewerkt. Pensioenervaring deed ik op bij twee verschillende pensioenfondsen (ING en Siemens). Als directeur was ik verantwoordelijk voor de administratie en het vermogensbeheer. In die rol leerde ik het belang van goed bestuur van pensioenfondsen. Zo kwam ik op de gedachte dat ik de rol van bestuurder zou willen vervullen. Twee jaar geleden werd Stichting Pensioenfonds Siemens, waar ik toen werkte, ondergebracht bij een ander pensioenfonds. Dat was het moment om de overstap te maken naar de rol van professioneel bestuurder van pensioenfondsen. Wat houdt de functie van onafhankelijk voorzitter van een pensioenfonds precies in? Tot nu toe werden pensioenfondsen bestuurd door (vertegenwoordigers van) de deelnemers en de werkgevers. Eén van die bestuurders trad op als voorzitter. Maar voorzitten kost steeds meer tijd. Je moet de ontwikkelingen in de pensioensector goed bijhouden, overleg voeren met externe partijen, cursussen volgen, enzovoort. Het wordt steeds lastiger geschikte mensen te vinden voor die taak. Zo ontstond het idee een externe persoon te vragen de taak van voorzitter op zich te nemen. Een onafhankelijke voorzitter staat los van de partijen en kan zich helemaal wijden aan het pensioenfonds. Een onafhankelijke voorzitter is voor pensioenfondsen een redelijk nieuwe trend. Vervult u meerdere van dit soort functies? Ik ben bestuurslid van Stichting Pensioenfonds F. van Lanschot en vicevoorzitter van Stichting Pensioenfonds Tandartsen en Tandartsspecialisten. Daarnaast houd ik toezicht bij een aantal pensioenfondsen, waaronder de pensioenfondsen van Robeco, Wolters Kluwer en Arcadis. Hoe bent u ertoe gekomen te solliciteren op deze functie bij Stichting Pensioenfonds? Kende u het pensioenfonds voorheen al? Stichting Pensioenfonds is heel goed te vergelijken met Stichting Pensioenfonds Siemens waar ik directeur van was. Lees verder op pagina 2
Vervolg van pagina 1 Het belegd vermogen, het aantal deelnemers en de organisatie met een eigen pensioenbureau zijn bijna hetzelfde. Ook het type onderneming sprak me aan. En hoewel ik het pensioenfonds zelf nog niet kende, vond ik voldoende aanknopingspunten om me kandidaat te stellen voor de functie. Hoe gaat u uw rol vervullen? Welke onderwerpen vindt u belangrijk? Mijn belangrijkste taak is om er voor te zorgen dat het bestuur zijn werk goed kan doen. Je moet er voor zorgen dat het bestuur de juiste vraagstukken behandelt en de prioriteiten juist stelt. Daarnaast probeer ik alles soepel te laten verlopen. Ik let op het proces en op de organisatie van de vergaderingen. Het waarborgen van de financiële stabiliteit en soliditeit van het pensioenfonds op de lange termijn vind ik het meest belangrijk. Minstens zo belangrijk vind ik dat we de deelnemers inzicht geven in wat ze mogen verwachten van het pensioenfonds. Pensioen bouw je op over een lange periode van tijd. Tegenwoordig beseffen veel mensen dat zij zelf actie moeten nemen om de financiën na pensionering te plannen. Het pensioenfonds moet daarbij helpen zodat mensen een realistisch beeld krijgen. Vindt u het niet lastig dat u geen enkele binding met de achterban van het pensioenfonds heeft? Ik werk niet bij. Dat vind ik jammer, want ik zou het liefst ook een collega willen zijn van de deelnemers van het pensioenfonds. Ook is het handig als je bekend bent met veel mensen en directe lijnen kunt leggen. Maar dat betekent niet dat ik geen goed voorzitter zou kunnen zijn. Het pensioenfonds is een zelfstandige stichting en mijn werk kan ik dus goed uitvoeren. Wel hecht ik aan het hebben van een eigen pensi- oenbureau. Zolang iedereen daar de weg naartoe kan vinden, zie ik geen probleem. Kunt u al aangeven over welke aspecten binnen Stichting Pensioenfonds u tevreden bent? En wat volgens u beter kan? De communicatie met de deelnemers vind ik goed ontwikkeld. Er worden jaarlijks deelnemersvergaderingen georganiseerd, er is een goede website en een kundig pensioenbureau. Het pensioenfonds is zeer bij de tijd wat betreft het vermogensbeheer. Allemaal positieve zaken. We worstelen nog met de bezetting van het bestuur en de tijdsbesteding van de bestuursleden. Daarin is nog verbetering noodzakelijk. Maar de eerste stappen zijn gezet. Wat zijn de belangrijkste uitdagingen waar het pensioenfonds voor staat? Eind 2013 eindigt het huidige herstelplan. Het is te hopen dat de dekkingsgraad dan is hersteld, maar er is een kans dat we de pensioenaanspraken en pensioenrechten moeten verlagen (korten). Daarnaast komt er in 2014 een nieuwe pensioenregeling. Ten slotte komen er wijzigingen in de wetten en regels voor pensioenen. Dat raakt ook ons, omdat we waarschijnlijk de methode van verdelen van tekorten en overschotten op een andere manier moeten gaan doen. De regels zijn nog niet bekend, maar het staat vast dat 2014 een bijzonder druk jaar wordt voor het pensioenfonds. Aankondiging deelnemersvergaderingen Het bestuur van Stichting Pensioenfonds heeft besloten in 2014 drie deelnemersvergaderingen te organiseren, waarvoor alle actieve en inactieve deelnemers een uitnodiging zullen ontvangen. Tijdens deze deelnemersvergaderingen zullen het bestuur en de directeur tekst en uitleg geven over het gevoerde beleid en is er voor de aanwezigen gelegenheid tot het stellen van vragen. De datum voor de eerste deelnemersvergadering is vastgesteld op 20 maart 2014. De vergadering zal om 17:00 uur aanvangen in de bedrijfskantine van (Nederland) B.V. te Breukelen. De datum voor de tweede deelnemersvergadering is vastgesteld op 25 maart 2014. De vergadering zal om 17:00 uur aanvangen in de bedrijfskantine van Manufacturing (Nederland) B.V. te Venray. De datum voor de derde deelnemersvergadering is vastgesteld op 27 maart 2014. De vergadering zal om 17:00 uur aanvangen in de bedrijfskantine van Veenman B.V. te Capelle aan den IJssel. 2 PensioenDocument NR. 23, DECEMBER 2013
Column Spannende maanden Kerncijfers 2012 De kerncijfers over het boekjaar 2012 zijn als volgt: Werkgevers en deelnemers Aantal werkgevers 3 Aantal actieve deelnemers 1.104 Aantal gewezen deelnemers 1.970 Aantal pensioengerechtigde deelnemers 2.021 Reglementvariabelen Toeslag actieve deelnemers per 1 januari (%) 0,00 Toeslag inactieve deelnemers per 1 januari (%) 0,00 Pensioenuitvoering Feitelijke premie ( ) 13.247.000 Kostendekkende premie ( ) 15.642.000 Gedempte kostendekkende premie ( ) 10.839.000 Pensioenuitvoeringskosten ( ) 946.000 Pensioenuitvoeringskosten per deelnemer ( ) 186 Pensioenuitkeringen ( ) 23.437.000 Vermogenssituatie en solvabiliteit Pensioenvermogen ( ) 740.456.000 Pensioenverplichtingen eigen beheer ( ) 744.184.000 Pensioenverplichtingen totaal ( ) 750.206.000 Aanwezige dekkingsgraad (%) 98,7 Vereiste dekkingsgraad (%) 113,6 Beleggingsportefeuille Vastgoedbeleggingen ( ) 48.627.000 Aandelen inclusief derivaten ( ) 216.365.000 Vastrentende waarden ( ) 413.000.000 Commodities inclusief derivaten ( ) 55.308.000 De laatste twee maanden van 2013 zijn spannende maanden. Eind 2013 is bepalend voor het feit of we de pensioenaanspraken en pensioenrechten moeten korten. Indien de dekkingsgraad dan boven 104,1% is hoeven we niet te korten. Eind oktober was de dekkingsgraad 104%. Laten we niet te vroeg juichen want in deze berekening wordt een 3-maands gemiddelde van de rente gehanteerd. En door deze middeling die door de wetgever is voorgeschreven is de dekkingsgraad ruim 1% hoger dan dat we geen middeling zouden toepassen. Het is wachten op de situatie per eind december 2013. Werkgevers en werknemers van in Nederland hebben een nieuwe pensioenregeling afgesproken die Stichting Pensioenfonds gaat uitvoeren. De implementatie van deze nieuwe regeling is een hele klus en wij vragen u dan ook begrip voor het feit dat er op sommige onderdelen een achterstand kan ontstaan. Zo zal de pensioenplanner die hoort bij de nieuwe pensioenregeling niet op 1 januari 2014 in de lucht zijn. Wij doen ons best om u te allen tijde van dienst te zijn en indien u vragen heeft schroom niet om ons te bellen. Niels van Heesen Directeur Stichting Pensioenfonds PensioenDocument 3
Nieuwe pensioenregeling per 1 januari 2014 In oktober 2013 hebben werkgevers ( Manufacturing (Nederland) B.V., (Nederland) B.V. en Veenman B.V.) en werknemers (vakorganisaties van Manufacturing (Nederland) B.V., ondernemingsraden van (Nederland) B.V. en Veenman B.V.) overeenstemming bereikt over een nieuwe pensioenregeling. De pensioenregeling blijft uitgevoerd worden door het eigen ondernemingspensioenfonds Stichting Pensioenfonds. Partijen hebben inmiddels Stichting Pensioenfonds verzocht de nieuwe pensioenregeling verder uit te werken en in te voeren per 1 januari 2014. CDC-regeling Er is afgesproken dat wordt overgegaan naar een Collective Defined Contribution-regeling (CDC-regeling). Kenmerkend voor dit soort regeling is dat de werkgevers een vaste premie afdragen aan het pensioenfonds. De hoogte van deze vaste premie is overeengekomen na grondig onderzoek middels een Asset Liability Management-studie (ALM-studie). Door het betalen van deze premie hebben de werkgevers aan hun pensioenverplichting voldaan en kunnen ze niet meer worden aangesproken op mogelijke toekomstige tekorten in het pensioenfonds. Alle risico s liggen bij het pensioenfonds, dus bij de deelnemers. Het pensioenfonds moet vervolgens de premie verdelen over de deelnemers. Dit vindt plaats in de vorm van een voorwaardelijk geïndexeerde middelloonregeling. Voorwaardelijk, omdat het nodig kan zijn dat pensioenaanspraken worden gekort als de financiële middelen van het pensioenfonds onvoldoende zijn. Als de financiële middelen wél voldoende zijn, kan onder voorwaarden toeslagverlening (indexatie) plaatsvinden uit behaalde overrendementen. Belangrijkste inhoudelijke wijzigingen Hoe ziet de nieuwe pensioenregeling er verder inhoudelijk uit ten opzichte van de huidige pensioenregeling? Onderstaand een schematisch overzicht van de belangrijkste wijzigingen. Lees verder op pagina 5 Pensioenregeling tot 31 december 2013 Pensioenregeling vanaf 1 januari 2014 Opbouwpercentage 2,25% per jaar 2% per jaar Pensioendatum Toeslagambitie actieve deelnemers Eerste dag van de maand waarin men 65 jaar wordt Maximaal 100% loonindex, gefinancierd uit premies De dag waarop men 67 jaar wordt Maximaal 100% loonindex, gefinancierd uit vrije middelen Inhaaltoeslagverlening Geen beperking termijn Maximaal 10 jaar terug Korten Totale premiebijdrage (werkgevers + deelnemers) Driejaarlijks, indien dekkingsgraad lager dan minimaal vereiste dekkingsgraad (momenteel 104,1%) Jaarlijks, indien dekkingsgraad lager dan minimaal vereiste dekkingsgraad (momenteel 104,1%) 28-35% van pensioengrondslag (variabel) 30% van pensioengrondslag (vast) Deelnemersbijdrage Manufacturing (Nederland) B.V.: 7,0% (Nederland) B.V.: 7,7% Veenman B.V.: 6,0% (alleen medewerkers in dienst op of na 1 januari 2009) Pensioenopbouw tijdens ouderschapsverlof Pensioenopbouw tijdens levensloopverlof Pensioenopbouw tijdens demotie of deeltijd van minimaal 80% in tien jaar voorafgaand aan pensioendatum Voor rekening van werkgever + deelnemer Voor rekening van werkgever + deelnemer Voor rekening van werkgever + deelnemer Deeltijdpensioen Niet mogelijk Wel mogelijk Manufacturing (Nederland) B.V.: 6,0% (Nederland) B.V.: 6,6% Veenman B.V.: 6,0% (alleen medewerkers in dienst op of na 1 januari 2009) Voor rekening van deelnemer Voor rekening van deelnemer Voor rekening van deelnemer (tenzij afwijkende afspraken vastgelegd) Flexibilisering Vervroeging, uitstel, herschikking en uitruil Idem, maar uitgebreid (ruimere grenzen) 4 PensioenDocument NR. 23, DECEMBER 2013
Vervolg van pagina 4 Wettelijke wijzigingen Het kabinet heeft plannen tot verdere versobering van het pensioenstelsel, maar deze liepen onlangs vast in de Eerste Kamer. Het is echter nog steeds reëel dat verdere versobering van de pensioenregeling door wettelijke wijzigingen plaats zal moeten vinden. Hierbij is denkbaar dat het fiscaal toegestane maximale opbouwpercentage verder omlaag gaat. De afspraak tussen werkgevers en werknemers is dat bij een wettelijke wijziging de totale premiebijdrage opnieuw bekeken zal worden en mogelijk zal worden herzien. Meer informatie Voor meer informatie over de nieuwe pensioenregeling kunt u terecht bij de medewerkers van de pensioenadministratie van het Pensioenbureau: Bert Huijts, bert.huijts@xerox.com, (+31) (0) 478 52 55 80; Halima Salhi-Chraihi, halima.salhi-chraihi@xerox.com, (+31) (0) 478 52 52 51. Rendementscijfers 2012 De rendementscijfers over het boekjaar 2012 zijn als volgt: Rendement portefeuille (%) Rendement benchmark (%) Asset allocatie ultimo 2010 (%) Vastrentende waarden 12,76 13,50 56,10 Core 12,57 13,25 45,00 Credits actief 14,19 13,59 5,60 Credits passief 10,91 10,87 - High yield 14,23 14,07 5,50 Aandelen 17,26 16,17 29,40 Europa 19,18 17,23 10,10 Noord-Amerika 15,04 13,36 8,50 Emerging markets 17,21 16,95 10,80 Indirect onroerend goed -2,07 3,56 6,60 Nederland woningen -1,93 0,60 2,20 Nederland winkels 4,80 4,57 1,80 Europa -6,61 5,00 2,60 Commodities* -0,89-2,08 7,50 Liquiditeiten -0,01 0,00 0,40 Totaal 11,67 12,67 100,00 In het eerste kwartaal van 2014 vindt u meer informatie over de nieuwe pensioenregeling op de website van het pensioenfonds (www.xeroxpensioenfondsen. nl). Naar verwachting zal in de loop van het tweede kwartaal van 2014 de online Pensioenplanner op basis van de nieuwe pensioenregeling werkzaam zijn. PensioenDocument 5
Bestuurswisselingen Stichting Pensioenfonds wordt bestuurd door een uit tien leden bestaand bestuur: één onafhankelijke voorzitter; vier bestuursleden namens de werkgevers; drie bestuursleden namens de werknemers; twee bestuursleden namens de pensioengerechtigden. In 2013 en 2014 vinden enkele wisselingen in het bestuur plaats. Hierna wordt dit toegelicht per categorie bestuursleden. Onafhankelijke voorzitter Per 1 juli 2013 bieden de statuten van het pensioenfonds de mogelijkheid om een onafhankelijke voorzitter te benoemen (zie elders in dit Pensioen Document). Deze functie is met ingang van 5 augustus 2013 ingevuld door Sako Zeverijn. Voor een verdere introductie van deze externe bestuurder verwijzen wij naar het interview op de voorpagina van dit Pensioen Document. Bestuursleden namens werkgevers Op dit moment zijn er twee vacatures aan werkgeverszijde. Deze bestuurszetels zijn vacant gekomen na het aftreden van Eric Annema per 3 mei 2013 en Paul Hermans per 17 juni 2013. Voor beide bestuurszetels zijn formeel nog geen kandidaat-bestuurders bij het pensioenfonds voorgedragen. Voordracht van bestuursleden die worden afgevaardigd namens de werkgevers, gebeurt door de werkgevers Manufacturing (Nederland) B.V., (Nederland) B.V. en Veenman B.V. gezamenlijk. Bestuursleden namens werknemers Per 1 januari 2014 zal Tiny Hendriks aftreden als bestuurslid. Voor de bestuurszetel zijn formeel nog geen kandidaat-bestuurders bij het pensioenfonds voorgedragen. Voordracht van bestuursleden die worden afgevaardigd namens de werknemers, gebeurt door de vakorganisaties van Manufacturing (Nederland) B.V, de ondernemingsraad van (Nederland) B.V. en de ondernemingsraad van Veenman B.V. gezamenlijk. Het aftreden van Tiny Hendriks betekent dat hij tevens zijn functies van vicevoorzitter en lid van de beleggingscommissie zal neerleggen. Het bestuur zal uit zijn midden een nieuwe vicevoorzitter benoemen tijdens de bestuursvergadering van 15 december 2013. Nominaties voor het benoemen van leden van de beleggingscommissie worden gedaan door de beleggingscommissie en dienen te worden goedgekeurd door het bestuur. De beleggingscommissie heeft Jacques van der Geer genomineerd en het bestuur heeft deze voorgenomen benoeming goedgekeurd. Nadat Jacques van der Geer een trainingstraject heeft doorlopen, zal een toetsing plaatsvinden door de toezichthouder. Indien de toezichthouder geen bezwaar heeft, zal Jacques van der Geer formeel toetreden tot de beleggingscommissie. Bestuursleden namens pensioengerechtigden Sinds 1 januari 2012 bestaat er een vacature voor een bestuurszetel namens de pensioengerechtigden. Voordracht van bestuursleden die worden afgevaardigd namens de pensioengerechtigden, gebeurt door verkiezing door en uit de pensioengerechtigden. Na herhaalde oproepen om kandidaten, hebben zich twee pensioengerechtigden formeel kandidaat gesteld: Ad Jansen en Jan van den Elsen. In oktober 2013 hebben alle 2.110 stemgerechtigden (de pensioengerechtigden) een brief ontvangen met het verzoek een stem uit te brengen voor één van deze twee kandidaten. Inmiddels is de uitslag bekend: 16,3% van de stemmen ging naar Ad Jansen en 7,6% van de stemmen ging naar Jan van den Elsen. Nadat Ad Jansen een trainingstraject heeft doorlopen, zal het bestuur besluiten of het overgaat tot voorgenomen benoeming en zal vervolgens een toetsing plaatsvinden door de toezichthouder. Indien de toezichthouder geen bezwaar heeft, zal Ad Jansen formeel toetreden tot het bestuur. 6 PensioenDocument NR. 23, DECEMBER 2013
Statuten gewijzigd Herbenoeming Gerard Derix in verantwoordingsorgaan Het bestuur van Stichting Pensioenfonds heeft per 1 juli 2013 nieuwe statuten vastgesteld. De wijziging was nodig om de mogelijkheid te creëren om een onafhankelijke voorzitter van het bestuur te benoemen (zie elders in dit Pensioen Document). U kunt de nieuwe statuten downloaden via de website van Stichting Pensioenfonds (www. xeroxpensioenfondsen.nl) of u kunt een exemplaar aanvragen bij het Pensioenbureau op telefoonnummer (+31) (0) 478-52 52 51. De benoemingstermijn van Gerard Derix, vertegenwoordiger van de pensioengerechtigde deelnemers in het verantwoordingsorgaan van Stichting Pensioenfonds, loopt af op 1 januari 2014. Als in het verantwoordingsorgaan een vacature ontstaat voor het lid namens de pensioengerechtigde deelnemers, dan moet het vervullen van deze vacature plaatsvinden middels een verkiezing door en uit de pensioengerechtigde deelnemers. Om die reden is in juli 2013 een brief verzonden aan alle pensioengerechtigde deelnemers met een verzoek om kandidaten voor te dragen. Gerard Derix heeft zich herkiesbaar gesteld. Omdat zich geen tegenkandidaten hebben gemeld, is het niet nodig geweest om verkiezingen te houden en is Gerard Derix voor een periode van drie jaar herbenoemd. Enquête communicatie Het bestuur meet periodiek hoe effectief de ingezette communicatiemiddelen van Stichting Pensioenfonds zijn. Eerdere enquêtes over de communicatie hebben plaatsgevonden in maart 2005, oktober 2007 en april 2011. In het voorjaar van 2014 zal opnieuw een enquête over de communicatie gehouden worden. In tegenstelling tot voorgaande keren zal deze enquête niet met een uitgave van Pensioen Document, maar separaat aan alle deelnemers toegezonden worden. Ook zal de vraagstelling in een vernieuwde opzet plaatsvinden. PensioenDocument 7
Colofon Redactie en eindredactie Niels van Heesen, Marly van Issum, Stichting Pensioenfonds Fotografie Eigen archief Vormgeving Alex Mathijssen, GDO Studio, (Nederland) B.V. E-mail info@xeroxpensioenfondsen.nl Website www.xeroxpensioenfondsen.nl Oplage 5.500 stuks Print Service Centre Venray (GDO) Aan de inhoud van dit Pensioen Document kunnen geen rechten op pensioen worden ontleend. Rechten op pensioen kunnen enkel worden ontleend aan de inhoud van het pensioenreglement van Stichting Pensioenfonds. Contactinformatie Betreffende pensioenadministratie Betreffende salarisgerelateerde informatie Betreffende reorganisatieregelingen Overige informatie Stichting Pensioenfonds Pensioenbureau De heer H.C. Huijts Mevrouw H.E. Salhi-Chraihi (+31) (0) 478-52 55 80 (+31) (0) 478-52 52 51 bert.huijts@xerox.com halima.salhi-chraihi @xerox.com (Nederland) B.V. Mevrouw V.N. Rommy Postbus 117 3620 AC Breukelen (+31) (0) 346-255 730 valerie.rommy@xerox.com Manufacturing (Nederland) B.V. Mevrouw A. Vermeulen- Reintjes (+31) (0) 478-52 51 34 anita.vermeulen-reintjes @xerox.com (Nederland) B.V. De heer A.W. Grotendorst Postbus 117 3620 AC Breukelen (+31) (0) 346-255 687 wim.grotendorst@xerox.com Manufacturing (Nederland) B.V. Mevrouw H.M.J. Verdonschot- Van Dijnen (+31) (0) 478-52 56 03 hilde.verdonschot-vandijnen @xerox.com Stichting Pensioenfonds De heer N. van Heesen RBA (+31) (0) 478-52 52 61 niels.vanheesen@xerox.com Stichting Pensioenfonds Mevrouw M.M.A. van Issum LLB (+31) (0) 478-52 51 44 marly.vanissum@xerox.com Veenman B.V. De heer P.W. Jongbloed Postbus 1302 3000 BH Rotterdam (+31) (0) 10-284 63 59 pieter.jongbloed@veenman.nl Veenman B.V. De heer P.W. Jongbloed Postbus 1302 3000 BH Rotterdam (+31) (0) 10-284 63 59 pieter.jongbloed@veenman.nl 8 PensioenDocument NR. 23, DECEMBER 2013