Klantprofiel Persoonsgegevens Naam Adres Postcode en plaats Geboortedatum I. Burgerlijke staat 1. Legitimatie: (paspoort, rijbewijs, id-kaart, anders) Nummer: Datum en plaats uitgifte: 2. Wat is uw burgerlijke staat? 3. Wat is uw gezinssamenstelling? 4. Verwacht u binnen enkele jaren een verandering van uw burgerlijke staat of gezinssamenstelling? II. Financiële positie 5a. Wat is de aard van de werksituatie van u/uw partner? (loondienst (bepaalde tijd/onbepaalde tijd), uitzendkracht, freelancer, zelfstandige, DGA) b. Wie is de werkgever van u/uw partner? 6. Wat is het beroep van u/uw partner?
7a. Wat is uw (netto) inkomen? Jaarsalaris: Inkomen na overlijden: Inkomen na pensionering: b. Wat is het (netto) inkomen van uw partner? Jaarsalaris: Inkomen na overlijden: Inkomen na pensionering: c. Wat verwacht u van de ontwikkeling van uw inkomen/het inkomen van uw partner in de komende jaren? 8a. Wat zijn uw overige inkomsten? Huurinkomsten: Dividenden: Partneralimentatie: Lijfrentes: Rente: Overig: b. Wat zijn de overige inkomsten van uw partner? Huurinkomsten: Dividenden: Partneralimentatie: Lijfrentes: Rente: Overig: 9. Wat zijn uw lasten? Alimentatieverplichtingen: Consumptief krediet: Studiefinanciering: Eigen bijdrage auto van de zaak: Overig:
10. Wat zijn uw (bruto) woonlasten? Rente en aflossing: Hypotheek/erfpacht: 11. Welke waarde vertegenwoordigen uw bezittingen? Eigen woning: Spaartegoed(en): Beleggingen: Overige onroerende zaken: Verpand vermogen: 12. Indien u een eigen woning heeft: a. Is er sprake van overwaarde op de eigen woning? b. Hoe is de aflossing van de hypotheek geregeld? 13. Heeft u een verzekering bij uw hypotheek en/of andere spaar- of beleggingsverzekeringen waaruit u een uitkering verwacht? 14. Zijn er op het leven van u of uw partner verzekeringen afgesloten die een uitkering geven bij overlijden? 15a. Als u of uw partner ziek wordt, hoeveel krijgt u/uw partner dan van de werkgever doorbetaald? b. Is er, bij uzelf of bij uw partner, sprake van loonbestanddelen die bij ziekte niet worden doorbetaald? Zo ja, welke? 16. Zijn er, op naam van u of uw partner arbeidsongeschiktheidsverzekeringen afgesloten? Zo ja, welke? 17. Zijn er, op naam van u of uw partner werkeloosheidsverzekeringen afgesloten? Zo ja, welke? 18. Verwacht u dat uw inkomen na pensionering voldoende zal zijn om aan de verplichtingen te voldoen die voortvloeien uit het aangevraagde product?
19. Zijn er, naar uw mening nog andere zaken met betrekking tot uw financiële situatie die voor u nu, of in de toekomst belangrijk kunnen zijn? III. Kennis en ervaring 20. Wat is het bestedingsdoel van de lening die u aanvraagt? 21. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het krediet? 22. Heeft u ervaring met financiële producten? Zo ja, hoeveel en wat voor ervaring? Met welk soort producten? 23. Wat weet u van financiële producten in het algemeen? 24. Wat vindt u van de informatie die wij u gegeven hebben omtrent consumentenkrediet? 25. Wenst u meer informatie over consumentenkrediet in het algemeen en het door u aangevraagde product in het bijzonder? Zo ja, kunt u aangeven op welk(e) gebied(en) u meer informatie wenst? IV. Risicobereidheid 26. In hoeverre bent u, na onze uitleg hierover, bereid de risico s te accepteren die voortvloeien uit het door u gevraagde consumentenkrediet: a. Voor wat betreft het risico dat de rente tijdens de looptijd van het krediet stijgt? b. Voor wat betreft het risico dat de hoogte van de maandlasten tijdens de looptijd van het krediet stijgt? c. Voor wat betreft het risico dat bij uw overlijden, uw partner en/of nabestaanden worden belast met de restantschuld? d. Voor wat betreft het risico dat bij langdurige ziekte of arbeidsongeschiktheid inkomsten verminderen waardoor de betaalbaarheid van de lasten in gevaar komt?
e. Voor wat betreft het risico dat bij werkeloosheid inkomsten verminderen waardoor de betaalbaarheid van de lasten in gevaar komt? 27. Wilt u een verzekering afsluiten tegen (één van) de risico s die in vraag 26 onder c., d. en e. zijn omschreven? V. Inkomensopvang 28. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het overlijdensrisico van uzelf? 29. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het overlijdensrisico van uw partner? 30. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het arbeidsongeschiktheidsrisico van uzelf? 31. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het arbeidsongeschiktheidsrisico van uw partner? 32. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het werkeloosheidsrisico van uzelf? 33. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het werkeloosheidsrisico van uw partner? 34. Wat zijn uw wensen met betrekking tot de betalingsbescherming verzekering? VI. Motivering en advies 35a. Aan de hand van de inventarisatie, doelstelling en wensen is er in overleg met de cliënt gekozen voor het volgende consumentenkrediet: b. Bij de advisering en keuze voor het bovenstaande krediet is/zijn met name de volgende factor(en) in de persoonlijke situatie van de cliënt van belang geweest: 36. Aan de hand van de inventarisatie, doelstelling, risico s en wensen is er in overleg met de cliënt gekozen voor de volgende kredietverzekeringen:
Verdere toelichting: Voor gezien en akkoord: Datum: Plaats: Handtekening: Datum: Plaats: Handtekening: Cliënt: Partner van cliënt: