Klantprofiel Eerlijk in Lenen.nl. 1: Persoonsgegevens. 2: Financiële kennis en ervaring

Transcriptie

1 Klantprofiel Eerlijk in Lenen.nl Eerlijk in Lenen maakt voorafgaand aan een advies een klantprofiel om inzicht te krijgen in uw financiële situatie. Wij willen uw kennis op het gebied van financiële producten weten en op de hoogte zijn van uw doelstellingen en uw bereidheid om risico's te nemen. Het klantprofiel vormt een leidraad bij het verkrijgen van dit inzicht. Kies bij de volgende vragen het antwoord dat het meest op u van toepassing is. Uw antwoorden worden verwerkt in uw klantprofiel. Wij willen u vragen om dit klantprofiel volledig en naar waarheid in te vullen. [ De vragen met een * zijn verplichte velden. ] 1: Persoonsgegevens Naam* Straat + Huisnr. Postcode + Plaats adres* Telefoonnummer* 2: Financiële kennis en ervaring Hoe schat u uw kennis en ervaring in? o Slecht o Matig o Voldoende o Goed o Uitstekend Hoeveel weet u van fiscale en sociale wetgeving? (basis plus informatiebronnen) Klantprofiel - Eerlijk in Lenen.nl Pagina 1

2 Wat weet u van uw inkomenssituatie als u met pensioen gaat? Wat weet u van het inkomen van uw nabestaanden na uw overlijden? Wat weet u van uw inkomenssituatie als u arbeidsongeschikt wordt? Wat weet u van algemene leenvormen als doorlopend krediet, persoonlijke lening, lease? Heeft u al eerder ervaring opgedaan met lenen?, ik heb al eerder advies gehad en/of brochures aangevraagd/informatie via internet., ik heb al eerder een lening aangevraagd. Wat weet u van lenen? Wat weet u van financiële producten in het algemeen? o Ik zorg dat ik goed op de hoogte blijf. o Ik wil graag globaal op de hoogte blijven omtrent financiële producten. o Ik laat me liever adviseren, want ik wil me niet in deze zaken verdiepen. Wat wilt u weten als u een financieel product aanschaft? o Ik wil alles weten en doe zelf een vooronderzoek. o Ik wil enigszins weten wat het voor mij betekent, maar ik houd me niet met de details bezig. o Ik verdiep me niet in de materie, want ik vertrouw op anderen. Klantprofiel - Eerlijk in Lenen.nl Pagina 2

3 3: Doelstelling Waarvoor wilt u een lening afsluiten? o Aanschaf auto o Aanschaf caravan of boot o Verbouwing of verbetering eigen woning o Lagere maandalasten (oversluiten bestaande lening) o Consumptieve doeleinden of anders Wilt u tussentijds zonder boete kunnen aflossen of geld kunnen opnemen? Welke looptijd geniet uw voorkeur? o Variabele looptijd, vast maandbedrag (doorlopend krediet) o Vaste looptijd, vast maandbedrag (persoonlijke lening) Wat vindt u belangrijk in het leven? o Nu geld opzij zetten voor later vind ik minder belangrijk, ik wil nu lekker leven. o In alle situaties wil ik voldoende zekerheid. o Ik wil in de toekomst een grotere woning. o Ik wil een wereldreis maken. o Anders Op welke leeftijd wilt u met pensioen? o Voor mijn 65 ste o 65 o Na mijn 65 ste o Niet meer van toepassing, ik ben al met pensioen. Verwacht u over 2 tot 5 jaar (weer) te gaan verhuizen? Verwacht u de komende 2 tot 5 jaar bij een andere werkgever te gaan werken of voor uzelf te beginnen? Klantprofiel - Eerlijk in Lenen.nl Pagina 3

4 4: Risicobereidheid Kunt u leven met financiële risico's? o Ik wil zoveel mogelijk zekerheid. o Ik vermijd grote risico's, maar ik waag wel eens een gokje. o Ik accepteer onzekerheid en kan goed leven met financiële risico's. Bent u bereid uw uitgavenpatroon bij te stellen in geval van financiële tegenvallers?, ik ben bereid mijn huis te verkopen., ik ben bereid om op de belangrijkste kosten van levensonderhoud te besparen. o Beperkt, ik ben bereid een keer minder op vakantie te gaan. o Beperkt, ik spreek desnoods mijn financiële reserve aan., absoluut niet. Wat zoekt u vooral als u een financieel product wilt aanschaffen? o Meer risico, maar kans op hoog rendement. o Minder risico, maar kans op hoger rendement dan bij sparen. o Minder risico, maar garantie op veilig rendement. o De beste kwaliteit in voorwaarden en dat mag wat kosten. o Hoe meer risico is uitgesloten des te beter ik me voel. Wat is de verwachting van de ontwikkeling van het bruto (gezamenlijk) inkomen? o Geen stijging, slechts koopkracht behoud. o Eerste 5 jaar enige stijging. o Eerste 10 jaar enige stijging. o Eerste 5 jaar aanzienlijke stijging. o Daling van inkomen in het vooruitzicht. Bij een doorlopend krediet is veelal sprake van een variabele rente. Bent u gedurende de looptijd van de lening bereid wijzigingen in de looptijd of de maandlast door bijvoorbeeld rentestijgingen te accepteren? o Beperkt Bent u bereid het risico te nemen dat u bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege werkloosheid, overlijden, arbeidsongeschiktheid of pensioneren toch de kosten van de lening moet blijven opbrengen? o Beperkt Wilt u het overlijdensrisico van de lening verzekeren?, volledig., gedeeltelijk. Klantprofiel - Eerlijk in Lenen.nl Pagina 4

5 Wilt u het arbeidsongeschiktheidsrisico (AO) en/of werkloosheidsrisico (WW) van de lening verzekeren? o Zowel AO als WW verzekeren. o Alleen AO verzekeren. o Geen AO en geen WW. 5: Aanvullingen en/of opmerkingen Datum: Plaats: Naam: Handtekening: Klantprofiel - Eerlijk in Lenen.nl Pagina 5