Informatie memorandum Fenix lofts Het project in het kort Ard en Monique Veldheer wonen in Oostenrijk en hebben daar een handelsbedrijf opgezet in led-verlichting en zonwerende folies. Over 5 jaar willen zij terugkeren naar Nederland en in Rotterdam gaan wonen. Inmiddels hebben zij hun oog laten vallen op een appartement in het nieuwbouwproject Fenixlofts in Rotterdam Zuid. Tot hun terugkeer zullen zij het appartement verhuren voor 1.200 per maand. De aankoopsom voor de woning bedraagt 354.000,-. Daarvan willen Ard en Monique 224.000,- laten nancieren via Bouwaandeel en SamenInGeld. De investeerders krijgen een rendement van 6%. De zekerheden voor deze lening zijn een eerste hypotheek op het appartement en een pandrecht op de huurpenningen en de verzekering. INITIATIEFNEMER Ard en Monique Veldheer hebben al 10 jaar een eigen bedrijf in Oostenrijk. ESG Handels Gmbh. Begin dit jaar hebben zij samen met een partner een nieuw bedrijf opgericht Galaxy Pro les Gmbh voor productie van aluminium verlichtingspro elen. In dit nieuwe bedrijf hebben zij een belang van 50%. Beide deelnemingen zijn ondergebracht in de Nederlandse Dynamic Europe BV. Deze vennootschap is ook eigenaar van de Veldheer Beheer BV. Informatiememorandum Fenix Lofts juni 2016. 1
FINANCIEEL Dynamic Europe BV heeft geen eigen bedrijfsactiviteiten. De activa op de balans betre 蕸蚋 en deelnemingen in dochtermaatschappijen en de omzet komt uit management vergoedingen. Activa 2015 2014 2013 Passiva 2015 2014 2013 vaste activa 263 168 307 eigen vermogen 6-122 -127 vlottende activa 12 10 8 vreemd vermogen 269 300 442 totaal 275 178 315 totaal 275 178 315 Resultatenrekening 2015 2014 2013 omzet 54 53 24 bedrijfslasten 18 125 7 resultaat deelnemingen 93 87 28 winst 127 6 45 ESG Handels Gmbh is sinds oprichting een goed lopend bedrijf. Elk jaar wordt een omzetstijging gehaald en de vooruitzichten zijn positief. Activa 2015 2014 2013 Passiva 2015 2014 2013 vaste activa 110 97 27 eigen vermogen 203 175 160 vlottende activa 1349 1161 488 vreemd vermogen 1256 1083 355 totaal 1459 1258 515 totaal 1459 1258 515 Resultatenrekening 2015 2014 2013 omzet 1562 1200 1195 bedrijfslasten 1468 1162 7 rente + belasting 66 24 28 winst 28 14 45 Informatiememorandum Fenix Lofts juni 2016. 2
Galaxy Pro les Gmbh is vorig jaar van start gegaan met een kapitaal van 200.000. In het eerste jaar is een omzet behaald van 400.000. Er zijn nog geen jaarcijfers bekend. Het doel is om met dit bedrijf over 5 jaar een omzet te halen van 5.000.000. De winst moet dan ongeveer 1.000.000 bedragen. Veldheer Beheer BV is de pensioenmaatschappij van Ard en Monique. We hebben geen cijfers ontvangen van deze BV. OBJECT Het pand Het appartement is een loft met een hoogte van 4 meter en heeft een oppervlakte van 90 m2. De natte cel met douche, wc en keuken is in het midden van het appartement gelegen. De scheidingswanden van de 2 slaapkamers en de scheidingswand van de slaapkamer en de woonkamer zijn van glas zodat het geheel een ruimtelijk inzicht geeft. Het appartement ligt aan de Rijnhavenkant met zicht op de Maas en Hotel New York. Bovenop de natte cel komt een vide van 2,5 bij 9 meter voor een lounge set en een kantoor. Uiteraard wordt het gehele appartement voorzien van led verlichting. Een binnenhuisarchitect zal de inrichting een hele warme Oostenrijkse aankleding geven. De Fenix lofts worden op een unieke wijze gebouwd en is zeer prestigieus project in Rotterdam. Locatie Het appartementencomplex wordt gebouwd op Katendecht aan de Rijnhaven. De oude Fenix loodsen tegenover Hotel New York worden momenteel volledig verbouwd tot 134 appartementen. Onderin komt een parkeergarage en enkele centrale voorzieningen. Informatiememorandum Fenix Lofts juni 2016. 3
Waarde na verbouwing Ard en Monique Veldheer hebben de woning gekocht voor 353.710 Het meerwerkpakket bestaat uit het verlagen van het keukenplafond waardoor de ruimte erboven beter te gebruiken is. Het meerwerkpakket kost 6.370 Totale investering komt daarmee op 360.080 Het appartement is getaxeerd door. Exploitatieprognose Huur 14.400 Exploitatiekosten 900 Rente 11.000 Winst 2.700 A 辗㕓 ossing 1.200 Cash 辗㕓 ow 1.300 LENING Geldnemer Type faciliteit Ard en Monique Veldheer beleggings nanciering Hoofdsom 262.500 Financieringsdoel Rente en a 辗㕓 ossing Looptijd nanciering van de loft 1.277/maand 5 jaar ZEKERHEDEN De zekerheden voor de lening bestaan uit een eerste hypotheek op het appartement, verpanding van de verzekering en de rechten uit de huurovereenkomst. Informatiememorandum Fenix Lofts juni 2016. 4
DE RISICO S 1. Marktrisico (laag) Inmiddels is er een huurder gevonden voor deze loft. 2. Juridisch risico (laag) Alle benodigde vergunningen zijn afgegeven en de bouw is gestart. 3. Concentratie risico (verhoogd) Er is sprake van 1 object met 1 huurder. Daar staat tegenover dat de woningmarkt in de grote steden met grote tekorten kampen. 4. Renterisico (geen) De rente is vastgezet voor de gehele looptijd van 5 jaar. 5. Her nancieringsrisico (verhoogd) Over 5 jaar moet een nieuwe nanciering deze crowdfunding leningen vervangen. Als over 5 jaar het appartement voor eigen bewoning gebruikt wordt zal een bancaire lening eenvoudig te verkrijgen zijn. STERKTEN / ZWAKTEN-ANALYSE Sterkten Zwakten + Mooi nieuw project in opkomende wijk in - De exploitatiebegroting biedt weinig ruimte Rotterdam voor tegenvallers + - Informatiememorandum Fenix Lofts juni 2016. 5