Kan je voor mij aandelen Brikker kopen?, vraagt Johan aan André.

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Kan je voor mij 20.000 aandelen Brikker kopen?, vraagt Johan aan André."

Transcriptie

1 Algemeen Regelgeving Beschrijving Voor effectenspecialisten bestaan verschillende regels waarbij compliance van toepassing is. Hier volgen vijf situaties waarin deze regelgeving naar voren komt. Stap 1: Waarom zo geheimzinnig? Stap 2: Gebruik van informatie door en voor cliënten. Stap 3: Hoe hoog moet die Chinese muur zijn? Stap 4: Een mooie tip! Stap 5: (On)gebruikelijk? Stap 1: Waarom zo geheimzinnig? Johan Peters (directeur van een beursgenoteerde onderneming) vraagt André Broekema (accountmanager bij de bank) om aandelen te kopen. Johan heeft liever niet dat iemand ervan hoort. André vraagt zich af of er iets aan de hand is. Het gesprek tussen Johan en André is te vinden in de bijgevoegde aanvullende gegevens. Johan Peters, directeur van Solnet NV, een beursgenoteerde onderneming in de IT-sector, belt naar André Broekema, zijn accountmanager van NederCash Bank. Kan je voor mij aandelen Brikker kopen?, vraagt Johan aan André. Geen probleem, reageert André. Eh, zou je de order met de grootst mogelijke discretie willen uitvoeren, ik heb liever niet dat je collega s hiervan horen, vraagt Johan vlak voordat ze het gesprek willen beëindigen. Wat een rare vraag, denkt André en hij realiseert zich op dat zelfde moment dat Peters het wel eens heeft gehad over de gezamenlijke squashpartijtjes die hij regelmatig heeft met de directie van Brikker. André heeft zelf ook een positie in Brikker. Zou er iets aan de hand zijn bij Brikker? Dat kan hem misschien nog wel geld opleveren! Zou hij zijn andere klanten kunnen adviseren om Brikker te kopen? Dat kan ze misschien ook wel geld opleveren! Concreet weet hij immers helemaal niets, of is er toch sprake van voorwetenschap? De beurs is nog niet open en hij heeft nog een half uur de tijd om te bedenken wat hij zal doen. Wat moet André in dit geval NIET doen? a) Ondanks het uitdrukkelijke verzoek van Johan de transactie stil te houden, vraagt André advies bij de Compliance Officer van de bank over de te volgen handelswijze. Feedback: Onjuist. Alle medewerkers van de bank, dus ook een beleggingsadviseur, kunnen voor advies over de regeling privébeleggingtransacties en dilemma's betreffende voorwetenschap terecht bij de Compliance Officer. In geval van twijfel over bepaalde zaken is het zeer sterk aan te raden dit te doen. In het kader van de 'klikplicht' zal hij ook formeel,

2 met naam en toenaam, de order en transactie moeten melden bij de Compliance Officer en deze zal het vermoeden van handel met voorwetenschap moeten melden bij de toezichthouder, de AFM. b) André voert de order conform opdracht uit en adviseert een aantal van zijn klanten ook aandelen in onderneming Brikker te kopen. Feedback: Juist. Met deze actie zou André Broekema wel eens de fout in kunnen gaan. Hij twijfelt of deze order voortkomt uit voorwetenschap. Hij mag om die reden, noch voor klanten, noch voor hemzelf, iets doen met de informatie. In het kader van de 'klikplicht' zal hij ook formeel, met naam en toenaam, de order en transactie moeten melden bij de Compliance Officer en deze zal het vermoeden van handel met voorwetenschap moeten melden bij de toezichthouder, de AFM. c) Hij gaat in gesprek met Johan Peters teneinde de beweegredenen van de kooporder te achterhalen. Feedback: Onjuist. Hoewel het niet altijd mogelijk is om de beweegredenen van de opdrachtgever van een effectenorder te achterhalen, zou André dit toch kunnen proberen. Uit dit gesprek kan nadere informatie komen die ofwel zijn vermoeden van voorwetenschap kan bevestigen, dan wel kan aantonen dat de wijze van opdracht geven van de effectenorder door de opdrachtgever legitiem is. Stap 2: Gebruik van informatie door en voor cliënten. In het aanvullende voorbeeld blijkt een beleggingsadviseur vertrouwelijke informatie aan zijn cliënten te hebben medegedeeld. NederCash Bank heeft in januari een secondary placement (tweede emissie) verzorgd in aandelen Unitech N.V. Om deze emissie tot een succes te maken, delen de nieuwe aandelen volledig mee in het dividend over het lopende boekjaar. Het voornemen tot de emissie werd daarvoor onder andere besproken binnen de emissieafdeling van de bank. Met name de gekozen dividendpolitiek blijkt onder de medewerkers van NederCash een verrassing; dat is nog eens goed nieuws voor de beleggers! De huidige aandeelhouders zullen minder gelukkig zijn met de verwatering van het kapitaal. De informatie rond het dividend werd ook besproken op de beleggingsafdeling van NederCash. "Wel voor je houden hoor", werd er nog gezegd. De inschrijving op de emissie was eind maart en begin april werden de stukken toegewezen. De inschrijving blijkt een succes. Naar verhouding hebben veel cliënten van NederCash op de aandelenemissie ingeschreven. Bij een onderzoek door de Compliance Officer naar de inschrijvingen bij NederCash blijkt dat veel klanten oude aandelen hebben geruild voor nieuwe. Eén van de beleggingsadviseurs blijkt achteraf de vertrouwelijke informatie aan zijn cliënten voor de emissiedatum te hebben medegedeeld. Welke van de volgende beweringen over de handelswijze van de beleggingsadviseur met betrekking tot het doorgeven van vertrouwelijke informatie is JUIST? a) De beleggingsadviseur handelde in het s: belang van de cliënten door direct alle hem ter beschikking staande informatie te delen met zijn cliënten. Hierdoor wordt een 'level playing field' gewaarborgd.

3 Feedback: Onjuist. De beleggingsadviseur had de vertrouwelijke (koersgevoelige) informatie nooit aan cliënten mogen mededelen. Het betekent een schending van de vertrouwelijke behandeling van gevoelige informatie, een ongelijke verspreiding van gevoelige informatie en een overtreding van het 'tipverbod' zoals beschreven in de Wft artikel 5:57. b) De beleggingsadviseur mag dergelijke vertrouwelijke informatie niet met cliënten delen en is hiermee in overtreding van de Nadere Regeling gedragstoezicht effectenverkeer 2002 en de DSI-Gedragscode. Feedback: Juist. Een beleggingsadviseur mag niet-openbare, vertrouwelijke (koersgevoelige) informatie nooit aan cliënten mededelen, ook niet als de cliënt en niet de adviseur hier voordeel mee haalt. Dit is in strijd met het 'tipverbod' uit de Wft, artikel 5:57. c) De beleggingsadviseur mag deze vertrouwelijke informatie wel aan zijn cliënten mededelen, als hij dit maar aan al zijn cliënten tegelijkertijd doet. Feedback: Onjuist. Een beleggingsadviseur mag niet-openbare, koersgevoelige informatie nooit aan cliënten mededelen. Het betekent een schending van de vertrouwelijke behandeling van gevoelige informatie en een ongelijke verspreiding van gevoelige informatie. Ook is het in strijd met het 'tipverbod' uit de Wft, artikel 5:57. Stap 3: Hoe hoog moet die Chinese muur zijn? Mark Hogenboom heeft een vraag met betrekking tot de inschrijving op een emissie. Hij neemt contact op met Andrea, het hoofd van de afdeling Emissies. Andrea stelt voor dat Mark contact opneemt met Bert, de Compliance Officer. In de aanvullende gegevens is meer informatie over deze situatie te vinden. De NederCash Bank is beursgenoteerd en heeft onder andere een afdeling Beleggingsanalyse, een afdeling Vermogensbeheer, een afdeling Beleggingsadvies en een afdeling Emissies. Alle medewerkers van deze afdelingen worden door de bank aangemerkt als insider. De bank is net opgetreden als lead manager bij een emissie van Micro-Solutions, een IT-fonds. Micro-Solutions staat erg goed aangeschreven in de financiële pers en sommige medewerkers van de afdeling Beleggingsadvies hebben ook zelf ingeschreven op de emissie. Desondanks valt de inschrijving op de emissie erg tegen. Directeur Mark Hogenboom belt met Andrea, hoofd van de afdeling Emissies, en wil uitleg over de tegenvallende inschrijvingen. Mark: Andrea, heb jij een idee hoe het komt dat de inschrijving zo tegenvalt? Kunnen we onze mensen van Beleggingsadvies en Vermogensbeheer niet vragen om wat promotie te maken? Andrea: Ik weet eigenlijk niet of we dat wel kunnen doen nu we zelf lead manager zijn en daar komt nog bij dat veel van mijn collega s zelf al hebben ingeschreven. Andrea stelt voor dat Mark contact opneemt met Bert, de Compliance Officer.

4 Wat is het meest waarschijnlijke advies van Bert aan Mark Hogenboom over de geschetste situatie? a) "Onze bank treedt op als lead manager bij deze emissie. In dat geval mogen de medewerkers van de afdeling Beleggingsadvies noch voor klanten, noch voor zichzelf inschrijven op deze emissie." Feedback: Onjuist. Medewerkers van een afdeling Beleggingsadvies mogen in principe inschrijven op een emissie waarbij de bank een rol als lead manager speelt, zowel voor klanten als voor zichzelf. Zolang dat maar gebeurt op basis van informatie die algemeen beschikbaar is. Chinese Wall s moeten ervoor zorgen dat informatie van de emissieafdeling niet bij de overige afdelingen komt. b) "De bank moet altijd het belang van de cliënt voor laten gaan boven het eigen belang. Aangezien het fonds erg goed staat aangeschreven, kunnen de medewerkers van de afdeling Beleggingsadvies adviseren om in te schrijven op de emissie en kunnen de stukken die overblijven in de portefeuilles van Vermogensbeheer worden opgenomen." Feedback: Onjuist. De bank dient over Chinese Wall's te beschikken, waarbij er een scheiding moet worden aangebracht tussen het emissiebedrijf en het overige effectenbedrijf. Medewerkers van een afdeling Beleggingsadvies mogen in principe inschrijven op een emissie waarbij de bank een rol als lead manager speelt, zowel voor klanten als voor zichzelf. Zolang dat maar gebeurt op basis van informatie die algemeen beschikbaar is. c) "De afdelingen Beleggingsadvies en Vermogensbeheer moeten onafhankelijk opereren van de afdeling Emissies. Inschrijven kan en mag dus zolang de onafhankelijkheid ook gewaarborgd is." Feedback: Juist. Dit advies is het meest waarschijnlijk. Een bank dient over adequate Chinese Wall s te beschikken, waarbij er een scheiding moet worden aangebracht tussen, in dit geval, de afdeling Emissies en de afdelingen Beleggingsadvies en Vermogensbeheer. Stap 4: Een mooie tip! Bert (financieel adviseur) vraagt de Compliance Officer om raad naar aanleiding van een telefoongesprek met een cliënt. In de bijgevoegde aanvullende gegevens staat meer over deze situatie beschreven. Op een dag wordt Bert Bakker, financieel adviseur bij NederCash bank, opgebeld door de heer Zandstra, een cliënt van de bank die actief belegt in aandelen. "Ik wil direct een order inleggen met een tegenwaarde van EUR ,- in het fonds BioTech." Bert verbaast zich over de order van Zandstra. Hoewel Zandstra een redelijk actief belegger is, heeft hij nog nooit in BioTech of soortgelijke aandelen uit die sector belegd. Dit past ook helemaal niet bij zijn in het verleden gedane beleggingen die voornamelijk bestonden uit aandelen uit de finance sector. Het sluit nauwelijks aan bij zijn risicoprofiel vanwege het hoge risico van dit aandeel, het fonds bestaat pas 1 jaar.

5 Bert heeft net een cursus zorgplicht gedaan en probeert Zandstra nog tot andere gedachten te brengen. Zandstra geeft aan dat hij gisteren bij een receptie is geweest en heeft gesproken met de CEO van BioTech. Er zijn gesprekken gaande met de concurrent van BioTech en mogelijk worden ze wel overgenomen. Bert weet zich nog van de interne web based training over de wet Marktmisbruik een zogenaamde `klikplicht` te herinneren. "Toch maar even de Compliance Officer bellen, want dit wordt wel erg ingewikkeld ". Wat is het meest waarschijnlijke advies van de Compliance Officer aan Bert over de geschetste situatie? a) "Zandstra heeft een order ingelegd. De order is nog niet uitgevoerd, dus dit hoeven we niet te melden aan de AFM. Pas als de order is uitgevoerd, moet de transactie worden gemeld aan de AFM." Feedback: Onjuist. De klikplicht geldt zowel voor een transactie als een opdracht tot een transactie. b) "Indien wij een redelijk vermoeden van handel met gebruik van voorwetenschap hebben over de order van Zandstra, dan moeten we dit melden aan de AFM." Feedback: Juist. Dit advies is het meest waarschijnlijk. De bank is inderdaad verplicht om bij een redelijk vermoeden van handel met gebruik van voorwetenschap, dit vermoeden direct te melden aan de AFM. Ook al is de order nog geen transactie geworden. c) "Om te bepalen of Zandstra met gebruik van voorwetenschap heeft gehandeld, zullen we eerst de zaak moeten bewijzen. We lopen anders de kans dat we aansprakelijk worden gesteld." Feedback: Onjuist. Het is niet nodig om te bewijzen dat er daadwerkelijk sprake is van voorwetenschap. De bank is verplicht om bij een redelijk vermoeden van handel met gebruik van voorwetenschap, dit vermoeden direct te melden aan de AFM. Ook al is de order nog geen transactie geworden. Stap 5: (On)gebruikelijk? Heinz vraagt zich af hoe het zit met de vereisten rond het melden van ongebruikelijke transacties (zie aanvullende gegevens). Hij vraagt het de Compliance Officer. "Amerikaanse bank moet forse boete betalen, omdat niet aan de verplichtingen betreffende suspicious activity reporting zijn voldaan". Ik ben blij dat we geen vestiging in de Verenigde Staten hebben, denkt Heinz Bonekamp van NederCash als hij s ochtends het Financieel Dagblad leest. Is die regelgeving daar niet erg ver doorgeslagen?, mijmert Heinz. Maar hoe zit het ook al weer bij ons met de vereisten rond het melden van ongebruikelijke transacties? Ik zie en hoor er weinig van, dus dit zal bij ons zo n vaart wel niet lopen.

6 Heinz neemt zich voor om Bert, de Compliance Officer, te vragen of NederCash hier ook wel eens mee te maken heeft. Twee weken later ziet hij de Compliance Officer en vraagt hem meteen of de effectenafdeling van NederCash ook te maken kan krijgen met ongebruikelijke transacties in de zin van de Wet melding ongebruikelijke transacties (Wet MOT). Wat is het antwoord dat Heinz moet krijgen? a) Melding van ongebruikelijke transacties is alleen verplicht in geval van transacties en NIET van voorgenomen transacties. Feedback: Onjuist. Melding is verplicht van transacties of voorgenomen transacties. Dus ook als de effecteninstelling de transactie voor een klant niet heeft verricht, maar de voorgenomen transactie van de klant wel als ongebruikelijk kan worden aangemerkt, moet dit worden gemeld aan het Meldpunt MOT. b) De ongebruikelijke transacties waarbij een vermoeden bestaat van witwassen moeten in het kader van de klikplicht onverwijld worden gemeld aan de AFM. Feedback: Onjuist. Weliswaar moeten de transacties onverwijld worden gemeld (en in ieder geval binnen 14 dagen nadat het ongebruikelijke karakter van de transactie is vastgesteld), maar de melding moet plaatsvinden aan het Meldpunt MOT. c) Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of financiering van terrorisme moeten worden gemeld aan een speciaal hiervoor opgericht meldpunt. Feedback: Juist. Transacties waarbij op basis van zogenoemde subjectieve indicatoren kan worden vastgesteld dat deze mogelijk gebruikt worden voor, of onderdeel zijn van een witwastransactie moeten gemeld worden bij het meldpunt MOT.

OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR

OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR NIBE-SVV 1. Op welke wijze is te zien of een financieel adviseur professioneel handelt? A. Hij opereert dan onbaatzuchtig en deskundig. B. Hij behaalt

Nadere informatie

OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST

OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST NIBE-SVV 1. Een beleggingsonderneming overtreedt meerdere regels uit de Wet op het financieel toezicht (Wft). Hieronder volgen twee beweringen over

Nadere informatie

Suspicious Transaction Reports

Suspicious Transaction Reports Suspicious Transaction Reports melden van een redelijk vermoeden van marktmisbruik VV&C bijeenkomst 22 mei 2012 David Austen, Toezichthouder AFM mr. Alexandra Bitlloch, Toezichthouder AFM Waarom we hier

Nadere informatie

Effectenhandelaar Informatievoorziening

Effectenhandelaar Informatievoorziening Effectenhandelaar Informatievoorziening Beschrijving Zowel de Wft als de MiFID stellen eisen aan de informatievoorziening van beleggingsondernemingen aan cliënten en markten. In de volgende vijf situaties

Nadere informatie

Effectenhandelaar - Markt en handel

Effectenhandelaar - Markt en handel Effectenhandelaar - Markt en handel Beschrijving De handel in effecten is op allerlei manieren gereguleerd. In de volgende vijf situaties, die spelen binnen de Meta bank, maakt u kennis met een deel van

Nadere informatie

Vermogensbeheerder institutioneel Ken uw cliënt

Vermogensbeheerder institutioneel Ken uw cliënt Vermogensbeheerder institutioneel Ken uw cliënt Beschrijving Met de invoering van de MiFID veranderen ook de eisen die aan financiële instellingen worden gesteld. Instellingen moeten aan deze eisen voldoen

Nadere informatie

Sandra: Ik niet, maar mijn man doet wel eens wat via die internetbroker, effect.com.

Sandra: Ik niet, maar mijn man doet wel eens wat via die internetbroker, effect.com. Algemeen Zorgplicht Beschrijving Effectenspecialisten moeten zich aan de zorgplicht houden en moeten deskundig zijn. Hier volgen vijf situaties waarin zorgplicht en deskundigheid centraal staan. Stap 1:

Nadere informatie

Beleggingsadviseur Informatievoorziening

Beleggingsadviseur Informatievoorziening Beleggingsadviseur Informatievoorziening Beschrijving De Global Office Bank probeert zijn cliënten zo goed mogelijk van informatie te voorzien. De bank hanteert daarbij de regels zoals opgenomen in de

Nadere informatie

Vermogensbeheerder institutioneel - Gedragscodes en Regelgeving

Vermogensbeheerder institutioneel - Gedragscodes en Regelgeving Vermogensbeheerder institutioneel - Gedragscodes en Regelgeving Beschrijving Vermogensbeheerders hebben met diverse gedragscodes te maken. Hierna volgen vijf situaties bij de Wonderbank waar de diverse

Nadere informatie

Voorwaarden Vermogensbeheer ABN AMRO

Voorwaarden Vermogensbeheer ABN AMRO Voorwaarden Vermogensbeheer ABN AMRO Inhoudsopgave Begrippenlijst 1. Inleiding 1.1. Hoe moet ik de Voorwaarden Vermogensbeheer ABN AMRO lezen? 1.2. In welke documenten van de bank staan de regels die gelden

Nadere informatie

NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK

NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK Niet alleen banken vragen vaker om uw paspoort of rijbewijs. Sinds 2003 doen advocaten, accountants en belastingadviseurs

Nadere informatie

Gedragscode. Inleiding

Gedragscode. Inleiding Gedragscode Inleiding Deze gedragscode is van toepassing op alle werknemers (inclusief de directeurs) die voor een of meer van de entiteiten werken die tot de VastNed Groep behoren (VastNed Retail N.V.,

Nadere informatie

Algemeen - Klachtenbehandeling

Algemeen - Klachtenbehandeling Algemeen - Klachtenbehandeling Beschrijving Klachten zijn er in vele soorten en maten. In welke gevallen kan iemand een klacht indienen bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) en wanneer

Nadere informatie

Regeling privébeleggingstransacties

Regeling privébeleggingstransacties Versie 2014 Group Compliance Document information Title Regeling privébeleggingstransacties Author Version Date Maart 2014 Status Approved by MB File name Project code 1. Inleiding Robeco kan als vermogensbeheerder

Nadere informatie

Voorwetenschap & Meldplicht Wijzer

Voorwetenschap & Meldplicht Wijzer Voorwetenschap & Meldplicht Wijzer U belegt bij Van Lanschot in Beleggingsadvies en/of in Zelf Beleggen. Mocht u onverhoopt handelen op basis van voorkennis, dan staan hier zware sancties op zoals boetes

Nadere informatie

Regeling. Privé Beleggingstransacties KAS BANK N.V. KAS BANK N.V. juli 2016 pagina 1

Regeling. Privé Beleggingstransacties KAS BANK N.V. KAS BANK N.V. juli 2016 pagina 1 Regeling Privé Beleggingstransacties KAS BANK N.V. KAS BANK N.V. juli 2016 pagina 1 1. Inleiding Door de activiteiten van KAS BANK is het mogelijk dat binnen de organisatie Voorwetenschap aanwezig is.

Nadere informatie

Meldingsplicht marktmisbruik

Meldingsplicht marktmisbruik Meldingsplicht marktmisbruik Autoriteit Financiële Markten De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de markten van sparen, lenen,

Nadere informatie

Marktmanipulatie bij het handelen op bestensorders

Marktmanipulatie bij het handelen op bestensorders Marktmanipulatie bij het handelen op bestensorders De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ziet toe op een eerlijke en efficiënte werking van de kapitaalmarkten. In dit verband onderzoekt de AFM met enige

Nadere informatie

Deelovereenkomst Vermogensbeheer ABN AMRO

Deelovereenkomst Vermogensbeheer ABN AMRO Deelovereenkomst Vermogensbeheer ABN AMRO Deze overeenkomst wordt gesloten tussen: 1. u,...., en 2. de bank (ABN AMRO Bank N.V.). Wilt u dat de bank uw vermogen beheert? Dan moet u de Deelovereenkomst

Nadere informatie

Consumenteninformatie van de Autoriteit Financiële Markten. Loop geen onnodig risico. Beleggings- verzekeringen

Consumenteninformatie van de Autoriteit Financiële Markten. Loop geen onnodig risico. Beleggings- verzekeringen Consumenteninformatie van de Autoriteit Financiële Markten Loop geen onnodig risico Beleggings- verzekeringen Voor wie is deze folder? Deze folder is voor iedereen die een beleggingsverzekering wil afsluiten.

Nadere informatie

CLIËNT RISICOPROFIEL

CLIËNT RISICOPROFIEL CLIËNT RISICOPROFIEL Met behulp van onderstaande vragenlijst kunt u uw risicoprofiel bepalen. Er worden zowel vragen gesteld die het financieel risicoprofiel (FRP) in kaart moeten brengen, als ook vragen

Nadere informatie

APF Gedragscode & Compliance Officer

APF Gedragscode & Compliance Officer APF Gedragscode & Compliance Officer Joop Brakenhoff 9 december 2009 Onderwerpen APF gedragscode Algemeen / Doel / Wijzigingen Verbonden personen Insiders Sancties Overige Compliance Officer Functie en

Nadere informatie

Gaat u beleggen? Publieksfolder

Gaat u beleggen? Publieksfolder Gaat u beleggen? Publieksfolder Gaat u beleggen? U wilt meer weten over beleggen. Misschien belegt u al een tijdje in effecten, bijvoorbeeld in aandelen, obligaties of opties. Of misschien denkt u er over

Nadere informatie

Meldplicht(en) financiële ondernemingen

Meldplicht(en) financiële ondernemingen Meldplicht(en) financiële ondernemingen Meer dan alleen! augustus 2013 Meldplicht(en) financiële ondernemingen 1 Inleiding De Wet op het financieel toezicht (Wft) is een zeer brede wet waarin regels zijn

Nadere informatie

NIBE-SVV, 2015 OEFENEXAMEN INLEIDING EFFECTENBEDRIJF

NIBE-SVV, 2015 OEFENEXAMEN INLEIDING EFFECTENBEDRIJF NIBE-SVV, 2015 OEFENEXAMEN INLEIDING EFFECTENBEDRIJF 1. Een belegger met een defensief risicoprofiel krijgt de keuze uit vier verschillende beleggingsportefeuilles. Welke van de onderstaande portefeuilles

Nadere informatie

REGLEMENT BELEGGINGEN VAN BESTUURDERS EN COMMISSARISSEN VAN Ctac N.V.

REGLEMENT BELEGGINGEN VAN BESTUURDERS EN COMMISSARISSEN VAN Ctac N.V. REGLEMENT BELEGGINGEN VAN BESTUURDERS EN COMMISSARISSEN VAN Ctac N.V. De Raad van Commissarissen heeft in overleg met de Raad van Bestuur het volgende Reglement vastgesteld I INLEIDING 1.1 Dit reglement

Nadere informatie

Tweede Supplement op het prospectus in verband met het Aanbod van Gewone Aandelen in het kapitaal van SnowWorld N.V. ( SnowWorld )

Tweede Supplement op het prospectus in verband met het Aanbod van Gewone Aandelen in het kapitaal van SnowWorld N.V. ( SnowWorld ) SNOWWORLD N.V. (een naamloze vennootschap naar Nederlands recht) Tweede Supplement op het prospectus in verband met het Aanbod van Gewone Aandelen in het kapitaal van SnowWorld N.V. ( SnowWorld ) Dit document

Nadere informatie

Corporate Governance Charter

Corporate Governance Charter Corporate Governance Charter Dealing Code Hoofdstuk Twee Euronav Corporate Governance Charter December 2005 13 1. Inleiding Op 9 december 2004 werd de Belgische Corporate Governance Code door de Belgische

Nadere informatie

Regeling Privé Beleggingstransacties

Regeling Privé Beleggingstransacties Regeling Privé Beleggingstransacties Vastgesteld door de directie op 26 oktober 2015 en goedgekeurd door de raad van commissarissen op 2 november 2015. In werking getreden op 1 januari 2016. Inleiding

Nadere informatie

AEGON Rendementplan voor uw kind. Je gunt je kind een mooie toekomst

AEGON Rendementplan voor uw kind. Je gunt je kind een mooie toekomst AEGON Rendementplan voor uw kind Je gunt je kind een mooie toekomst Ieder mens heeft wel een droom. Een wens. Een ambitie. Ieder mens heeft een wil. Ook uw kind heeft een eigen wil. De wil om iemand te

Nadere informatie

Heineken Holding N.V. Reglement 2007 inzake bezit van en transacties in Aandelen en bepaalde overige Financiële Instrumenten

Heineken Holding N.V. Reglement 2007 inzake bezit van en transacties in Aandelen en bepaalde overige Financiële Instrumenten mei 2009 Heineken Holding N.V. Reglement 2007 inzake bezit van en transacties in Aandelen en bepaalde overige Financiële Instrumenten (zoals gewijzigd in december 2007 en mei 2009) 1/17 INHOUD Pagina Overwegingen

Nadere informatie

Kruis in onderstaande tabel aan hoeveel uw netto vermogen, uw liquide netto vermogen en uw totale vermogen bedraagt.

Kruis in onderstaande tabel aan hoeveel uw netto vermogen, uw liquide netto vermogen en uw totale vermogen bedraagt. Vaststellen beleggersprofiel Met de volgende vragen probeert Stichting Obligatiebeheer Noordenwind inzicht te krijgen in uw financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid ten

Nadere informatie

AEGON Rendementplan. Je wilt meer dan sparen

AEGON Rendementplan. Je wilt meer dan sparen AEGON Rendementplan Je wilt meer dan sparen Ieder mens heeft wel een droom. Een wens. Een ambitie. Ieder mens heeft een wil. Nadenken over wat je echt wilt. Iedereen doet dat van tijd tot tijd. Even stilstaan

Nadere informatie

Waar moet u op letten bij de levensloopregeling?

Waar moet u op letten bij de levensloopregeling? Waar moet u op letten bij de levensloopregeling? Onafhankelijke informatie voor consumenten Waar gaat deze folder over? Deze folder gaat over de levensloopregeling. Waarom een levensloopregeling? Veel

Nadere informatie

Q&A vrijstellingsregeling prospectusplicht September 2017

Q&A vrijstellingsregeling prospectusplicht September 2017 Q&A vrijstellingsregeling prospectusplicht September 2017 Wat houden de nieuwe verplichtingen in? Per 1 oktober 2017 gelden er aanvullende voorwaarden voor de 5 miljoen-vrijstelling van de prospectusplicht.

Nadere informatie

Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Gelet op artikel 4, vierde lid, van het Besluit marktmisbruik Wft;

Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Gelet op artikel 4, vierde lid, van het Besluit marktmisbruik Wft; STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 8349 12 mei 2011 Regeling van de Minister van Financiën van 4 mei 2011, nr. FM/2011/8728M, tot aanwijzing van categorieën,

Nadere informatie

Deelovereenkomst Vermogensbeheer ABN AMRO

Deelovereenkomst Vermogensbeheer ABN AMRO Deelovereenkomst Vermogensbeheer ABN AMRO Deze overeenkomst wordt gesloten tussen: 1. u,...., en 2. de bank (ABN AMRO Bank N.V.). Wilt u dat de bank uw vermogen beheert? Dan moet u de Deelovereenkomst

Nadere informatie

REGLEMENT VOORWETENSCHAP DOCDATA N.V.

REGLEMENT VOORWETENSCHAP DOCDATA N.V. REGLEMENT VOORWETENSCHAP DOCDATA N.V. DOCDATA N.V.'s interne reglement in de zin van artikel 5:65 Wet op het financieel toezicht en artikel 11 van de Richtlijn Marktmisbruik ("Reglement Voorwetenschap").

Nadere informatie

Track Record Financieel toezicht

Track Record Financieel toezicht Financieel Toezicht Financieel Toezicht Met de inwerkingtreding van de Wet Financiële Dienstverlening in 2006 en de Wet op het Financieel Toezicht ( Wft ) in 2007 zijn de afzonderlijke, sectorale financiële

Nadere informatie

Voorwaarden voor Strategisch Advies

Voorwaarden voor Strategisch Advies Voorwaarden voor Strategisch Advies U hebt Van Lanschot Bankiers gevraagd Strategisch Advies te geven over (een gedeelte van) uw vermogen. Hiervoor hebt of sluit u met ons een Overeenkomst voor Strategisch

Nadere informatie

Insiderreglement inzake SnowWorld N.V.

Insiderreglement inzake SnowWorld N.V. Insiderreglement inzake SnowWorld N.V. 1. DEFINITIES In dit reglement wordt verstaan onder: 1. Gelieerde vennootschap: iedere naamloze vennootschap naar Nederlands recht (N.V.) waarvan verhandelbare (certificaten

Nadere informatie

Regeling privébeleggingstransacties

Regeling privébeleggingstransacties Versie 2015 Group Compliance Document information Title Regeling privébeleggingstransacties Author Version Date Maart 2015 (inwerkingtreding 1 April 2015) Status Approved by MB File name Project code 1.

Nadere informatie

reglement voorwetenschap inzake bezit van en transacties in aandelen en bepaalde overige financiele instrumenten inzake novisource n.v.

reglement voorwetenschap inzake bezit van en transacties in aandelen en bepaalde overige financiele instrumenten inzake novisource n.v. reglement voorwetenschap inzake bezit van en transacties in aandelen en bepaalde overige financiele instrumenten inzake novisource n.v. 1. DEFINITIES In dit reglement wordt verstaan onder: 1. Gelieerde

Nadere informatie

REGLEMENT PRIVE-BELEGGINGEN VOOR DE RAAD VAN COMMISSARISSEN EN RAAD VAN BESTUUR VAN MACINTOSH RETAIL GROUP NV

REGLEMENT PRIVE-BELEGGINGEN VOOR DE RAAD VAN COMMISSARISSEN EN RAAD VAN BESTUUR VAN MACINTOSH RETAIL GROUP NV REGLEMENT PRIVE-BELEGGINGEN VOOR DE RAAD VAN COMMISSARISSEN EN RAAD VAN BESTUUR VAN MACINTOSH RETAIL GROUP NV Vastgesteld en goedgekeurd door de Raad van Commissarissen op 15 december 2004 Definities:

Nadere informatie

VAN HARTE WELKOM! BREUKELEN, 29 SEPTEMBER 2014

VAN HARTE WELKOM! BREUKELEN, 29 SEPTEMBER 2014 VAN HARTE WELKOM BREUKELEN, 29 SEPTEMBER 2014 PROGRAMMA 20.00 uur - 20.10 uur Inleiding: over de VEOV 20.10 uur - 20.30 uur Beleggen na het provisieverbod: in hoeverre staat de cliënt centraal? Hans Dubbeldam,

Nadere informatie

Overeenkomst en voorwaarden Gemaksbeleggen

Overeenkomst en voorwaarden Gemaksbeleggen Overeenkomst en voorwaarden Gemaksbeleggen INHOUD Overeenkomst en voorwaarden Gemaksbeleggen... 1 JOUW OVEREENKOMST MET ONS... 4 VOORWAARDEN GEMAKSBELEGGEN... 6 1. Wat hoort er bij Knab Gemaksbeleggen?...

Nadere informatie

REGLEMENT VOORWETENSCHAP ALS BEDOELD IN ARTIKEL 5:65 WFT

REGLEMENT VOORWETENSCHAP ALS BEDOELD IN ARTIKEL 5:65 WFT REGLEMENT VOORWETENSCHAP ALS BEDOELD IN ARTIKEL 5:65 WFT Dit reglement ("Reglement") is laatstelijk herzien en opnieuw vastgesteld door de Raad van Commissarissen ("Raad van Commissarissen") van VastNed

Nadere informatie

BELEID TER VOORKOMING VAN BELANGENCONFLICTEN NOORDAM VERMOGENS BEHEER

BELEID TER VOORKOMING VAN BELANGENCONFLICTEN NOORDAM VERMOGENS BEHEER BELEID TER VOORKOMING VAN BELANGENCONFLICTEN NOORDAM VERMOGENS BEHEER DECEMBER 2012 INHOUD Beleid voorkomen belangenconflicten... 3 Voorkomen belangenconflicten... 3 Nevenfuncties... 3 Chinese walls...

Nadere informatie

Dit boekje is van... Mijn naam is: Mijn gezinsvoogd heet: Het telefoonnummer van de gezinsvoogd is:

Dit boekje is van... Mijn naam is: Mijn gezinsvoogd heet: Het telefoonnummer van de gezinsvoogd is: Dit boekje is van... Mijn naam is: Mijn gezinsvoogd heet: Het telefoonnummer van de gezinsvoogd is: Mijn gezinsvoogd werkt bij de William Schrikker Jeugdbescherming. Wat een toestand, zeg! Wat gebeurt

Nadere informatie

Voorwaarden Bewaarbedrijven

Voorwaarden Bewaarbedrijven Voorwaarden Bewaarbedrijven 1. Inleiding 1.1. Welke bewaarbedrijven heeft de bank? 1. De bank heeft twee bewaarbedrijven: ABN AMRO Global Custody N.V.; en ABN AMRO Effectenbewaarbedrijf N.V. 2. ABN AMRO

Nadere informatie

BELEID BELANGENCONFLICTEN

BELEID BELANGENCONFLICTEN BELEID BELANGENCONFLICTEN VERSIE 26.11.2017 1.0 Beleid Belangenconflicten Bij de uitvoering van de dienstverlening van Blauwtulp B.V., kunnen er belangenconflicten ontstaan binnen de organisatie van Blauwtulp

Nadere informatie

Lesbrief 14. Naar personeelszaken.

Lesbrief 14. Naar personeelszaken. http://www.edusom.nl Thema Op het werk Lesbrief 14. Naar personeelszaken. Wat leert u in deze les? Wanneer u zeggen en wanneer jij zeggen. Je mening geven en naar een mening vragen. De voltooide tijd gebruiken.

Nadere informatie

Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011

Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011 Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011 Inleiding NNEK organiseert al jaren een beleggingsonderzoek onder de financieel adviseurs met wie ze samenwerkt. Doel is om te bepalen wat het sentiment is onder

Nadere informatie

Groepsbeleid marktmanipulatie of handel met voorwetenschap (verordening Marktmisbruik)

Groepsbeleid marktmanipulatie of handel met voorwetenschap (verordening Marktmisbruik) Groepsbeleid marktmanipulatie of handel met voorwetenschap (verordening Marktmisbruik) Hof Hoorneman Bankiers NV biedt een uitgebreid palet aan producten en diensten. Zij richt zich op verschillende vormen

Nadere informatie

beleggen Informatie Beleggen informatie ABN AMRO Algemene Voorwaarden Beleggen Voorwaarden Beleggersgiro Bijlage Beleggen

beleggen Informatie Beleggen informatie ABN AMRO Algemene Voorwaarden Beleggen Voorwaarden Beleggersgiro Bijlage Beleggen Informatie Beleggen ABN AMRO informatie beleggen november 2011 September 2014 I. Voorwaarden Beleggen Algemene Voorwaarden Beleggen Voorwaarden Beleggersgiro Bijlage Beleggen Beleid van ABN AMRO over uitvoering

Nadere informatie

INCIDENTPROCEDURE KLOKKENLUIDER. Proces voor het melden van het vermoeden van een incident op anonieme basis

INCIDENTPROCEDURE KLOKKENLUIDER. Proces voor het melden van het vermoeden van een incident op anonieme basis INCIDENTPROCEDURE KLOKKENLUIDER Proces voor het melden van het vermoeden van een incident op anonieme basis Versie: 2.0 Datum vaststelling: 18 juli 2017 INHOUDSOPGAVE 1 INCIDENT PROCEDURE KLOKKENLUIDER...

Nadere informatie

Vermogensbeheerder particulier - Informatievoorziening

Vermogensbeheerder particulier - Informatievoorziening Vermogensbeheerder particulier - Informatievoorziening Beschrijving Een vermogensbeheerder probeert zijn cliënten zo goed mogelijk van informatie te voorzien. Hierna volgen vijf situaties bij BigCity Vermogensbeheer

Nadere informatie

Vermogensbeheerder particulier - Beleggingsproducten

Vermogensbeheerder particulier - Beleggingsproducten Vermogensbeheerder particulier - Beleggingsproducten Beschrijving De vermogensbeheerders van Van Tornhout & Partners bespreken allerlei producten met hun cliënten. Hierna volgen vijf situaties waarin verschillende

Nadere informatie

Hof Hoorneman Groep Beleid inzake Marktmanipulatie en Handel met voorwetenschap

Hof Hoorneman Groep Beleid inzake Marktmanipulatie en Handel met voorwetenschap Hof Hoorneman Groep Beleid inzake Marktmanipulatie en Handel met voorwetenschap Introductie Hof Hoorneman Bankiers NV biedt een uitgebreid palet aan producten en diensten. Zij richt zich op verschillende

Nadere informatie

Richtlijn Integriteitsincidenten en Misstanden

Richtlijn Integriteitsincidenten en Misstanden Richtlijn Integriteitsincidenten en Misstanden We hebben regels hoe we binnen Stedin Groep met elkaar omgaan. We vinden het belangrijk dat iedereen binnen Stedin Groep prettig en veilig moet kunnen werken.

Nadere informatie

Informatie over EthicsPoint

Informatie over EthicsPoint Informatie over EthicsPoint Melden algemeen Beveiliging en vertrouwelijkheid van meldingen Tips en beste praktijken Informatie over EthicsPoint Wat is EthicsPoint? EthicsPoint is een uitgebreid en vertrouwelijk

Nadere informatie

Insiderregeling Eureko Groep

Insiderregeling Eureko Groep Insiderregeling Eureko Groep Bij Eureko willen wij op een goede manier omgaan met de binnen Eureko aanwezige koersgevoelige informatie. We willen voorkomen dat Eureko (of de groepsonderdelen) slecht in

Nadere informatie

Instructie met betrekking tot de handel in en bezit van effecten uitgegeven door Van Lanschot

Instructie met betrekking tot de handel in en bezit van effecten uitgegeven door Van Lanschot Instructie met betrekking tot de handel in en bezit van effecten uitgegeven door Van Lanschot Onderstaande instructie geldt ten aanzien van de handel in en het bezit van Financiële Instrumenten uitgegeven

Nadere informatie

Dienstenwijzer. SURA assurantiën & Hypotheken Postbus 43 8080 AA Elburg. Tel: 06 50676262. E mail: info@su ra.nl Internet: www.su ra.

Dienstenwijzer. SURA assurantiën & Hypotheken Postbus 43 8080 AA Elburg. Tel: 06 50676262. E mail: info@su ra.nl Internet: www.su ra. Dienstenwijzer Inleiding 1 januari 2007 is de wet financiële dienstverlening WFD vervangen door de wet op het financieel toezicht WFT. Op de activiteiten van onze onderneming is de wet op het financieel

Nadere informatie

Gedragscode Nieuwe Steen Investments n.v.

Gedragscode Nieuwe Steen Investments n.v. Inleiding Het zijn mensen die de activiteiten van Nieuwe Steen Investments N.V. (NSI) gestalte geven. Deze gedragscode verschaft de directie en de medewerkers van NSI de richtlijnen die er toe strekken

Nadere informatie

Achmea Insiderregeling

Achmea Insiderregeling OPERATIONAL RISK & COMPLIANCE Bij Achmea willen wij op een goede manier omgaan met de binnen Achmea aanwezige koersgevoelige informatie. We willen voorkomen dat Achmea (of de bedrijfsonderdelen) slecht

Nadere informatie

GESPREKKEN VOEREN NEDERLANDS AAN HET EINDE VAN DEZE UITLEG:

GESPREKKEN VOEREN NEDERLANDS AAN HET EINDE VAN DEZE UITLEG: AAN HET EINDE VAN DEZE UITLEG: - Kun je een verzorgde brief schrijven. - Kun je op een juiste manier werkwoorden vervoegen. - Schrijf je op een juiste manier in meervoud. - Gebruik je hoofdletters op een

Nadere informatie

ESMA Vakbekwaamheidseisen

ESMA Vakbekwaamheidseisen Dit memo geeft praktische tekst en uitleg over de vakbekwaamheidseisen die door ESMA in gevolge MiFID II aan medewerkers van beleggingsondernemingen worden gesteld. Dit memo is bedoeld om op hoofdlijnen

Nadere informatie

TVM gedragscode integriteit

TVM gedragscode integriteit TVM gedragscode integriteit versie 3.9 juli 2015 LST/JOK I. Definities 1.1 TVM: de Coöperatie TVM U.A. en alle rechtspersonen met wie TVM een groep vormt zoals bedoeld in artikel 2:24b BW 1.2 Raad van

Nadere informatie

Waar in deze Regeling en de bijbehorende toelichting de mannelijke vorm wordt gebruikt, kan tevens de vrouwelijke vorm worden gelezen en omgekeerd.

Waar in deze Regeling en de bijbehorende toelichting de mannelijke vorm wordt gebruikt, kan tevens de vrouwelijke vorm worden gelezen en omgekeerd. Regeling Privé-transacties Waar in deze Regeling en de bijbehorende toelichting de mannelijke vorm wordt gebruikt, kan tevens de vrouwelijke vorm worden gelezen en omgekeerd. Hoofdstuk 1 Definities Artikel

Nadere informatie

BETER BED HOLDING N.V.

BETER BED HOLDING N.V. BETER BED HOLDING N.V. Reglement inzake voorwetenschap en meldingsverplichtingen 2008 3 november 2008 Beter Bed Holding N.V. 1 INHOUDSOPGAVE Pagina 1. BEGRIPPEN...3 2. TOEPASSELIJKE BEPALINGEN EN MELDINGSVERPLICHTINGEN...3

Nadere informatie

De bedrijfscode van JNW makelaars.

De bedrijfscode van JNW makelaars. De bedrijfscode van JNW makelaars. Pagina Inleiding 2 1. Toepasselijkheid 2 2. Toezichthouder 2 3. Integer handelen 3 4. Onrechtmatig handelen 3 5. Nieuwe medewerkers 3 6. Cliëntenonderzoek 3 7. Betrokkenheid

Nadere informatie

Beleid inzake belangenconflicten

Beleid inzake belangenconflicten Beleid inzake belangenconflicten 2 Wat zijn belangenconflicten Bij het verrichten van beleggingsdiensten en activiteiten kunnen zich belangenconflicten voordoen tussen onder andere een financiële instelling

Nadere informatie

Voorwaarden Beleggersgiro

Voorwaarden Beleggersgiro Voorwaarden Beleggersgiro 1. Inleiding 1.1. Wat is beleggen via de beleggersgiro? 1. Via de beleggersgiro kunt u beleggen in bepaalde beleggingsproducten. Zie hiervoor artikel 1.2 (In welke beleggingsproducten

Nadere informatie

Workshop gedragstoezicht BES

Workshop gedragstoezicht BES Workshop gedragstoezicht BES Hans Wolters 30 maart 2010 Agenda 1. Taken AFM en inhoud gedragstoezicht 2. Zorgplicht 3. Transparantietoezicht 4. Voorkomen overkreditering 2 1. Taak: wat doet de AFM? De

Nadere informatie

Checklist beleggen in vastgoed

Checklist beleggen in vastgoed i van 5 Checklist beleggen in vastgoed Je kunt beleggen in beursgenoteerde vastgoedfondsen (vaak aandelen die dagelijks verhandelbaar zijn op de beurs) en in niet-beursgenoteerde vastgoedfondsen. Deze

Nadere informatie

REGLEMENT VOORWETENSCHAP TIMBER AND BUILDING SUPPLIES HOLLAND N.V.

REGLEMENT VOORWETENSCHAP TIMBER AND BUILDING SUPPLIES HOLLAND N.V. REGLEMENT VOORWETENSCHAP TIMBER AND BUILDING SUPPLIES HOLLAND N.V. Dit document is het reglement voorwetenschap (het "Reglement") van Timber and Building Supplies Holland N.V. ("TABS ). TABS heeft dit

Nadere informatie

Assertiviteit. BOL 1 e jaars AG studenten

Assertiviteit. BOL 1 e jaars AG studenten BOL 1 e jaars AG studenten In de beroepspraktijk verwacht men van je dat je kunt opkomen voor jezelf en voor je opvattingen over je stage, de hulpverlening etc. Men verwacht tegelijkertijd dat je dit op

Nadere informatie

AEGON PensioenEffect. Beleggings- Wijzer

AEGON PensioenEffect. Beleggings- Wijzer AEGON PensioenEffect Beleggings- Wijzer BeleggingsWijzer AEGON PensioenEffect Beleggen met AEGON PensioenEffect is heel eenvoudig. Eerst bepaalt u wat voor belegger u bent. Dat doet u met de vragenlijst

Nadere informatie

Checklist beleggen in vastgoed

Checklist beleggen in vastgoed i van 5 Checklist beleggen in vastgoed Je kunt beleggen in beursgenoteerde vastgoedfondsen (vaak aandelen die dagelijks verhandelbaar zijn op de beurs) en in niet-beursgenoteerde vastgoedfondsen. Deze

Nadere informatie

Beleggingsanalist - Beleggingsproducten

Beleggingsanalist - Beleggingsproducten Beleggingsanalist - Beleggingsproducten Beschrijving Klaas Jan de Graaf is analist bij effectenbank De Groot, De Jong en Jansen NV. Deze effectenbank heeft van de AFM vorig jaar een bestuurlijke boete

Nadere informatie

Q&A Aandelenplan juli 2019

Q&A Aandelenplan juli 2019 juli 2019 Inhoud 1. Voorwaarden voor deelname 3 2. Inschrijving 4 3. Lock-up periode 5 4. Toewijzing, kosten en toption 6 5. Aandelen 7 6. Risico s 8 7. Vragen 9 2 1. Voorwaarden voor deelname Wie mag

Nadere informatie

Beleggingsadvies Specifiek

Beleggingsadvies Specifiek Beleggingsadvies Uw vermogen belegd in één belegging of enkele specifieke beleggingen. Met advies van onze ervaren beleggings specialisten. 3 redenen om te kiezen voor Beleggingsadvies 1 Toegang tot specifieke

Nadere informatie

1. Procedure. 2. Feiten. De Commissie gaat uit van de volgende feiten.

1. Procedure. 2. Feiten. De Commissie gaat uit van de volgende feiten. Uitspraak Geschillencommissie Financiële Dienstverlening nr. 159 d.d. 23 augustus 2010 (mr. V. van den Brink, voorzitter, en de heren R.H.G. Mijné en H. Mik RA) 1. Procedure De Commissie beslist met inachtneming

Nadere informatie

Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden

Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2008 305 Besluit van 15 juli 2008, houdende bepalingen met betrekking tot de reikwijdte van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van

Nadere informatie

FIU-Nederland. Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder

FIU-Nederland. Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder FIU-Nederland Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder Inhoud FIU-Nederland Definitie witwassen. Van ongebruikelijk naar verdacht. Wat is een ongebruikelijke transactie? Kengetallen Toezichthouders Vragen

Nadere informatie

Gedrag om trots op te zijn

Gedrag om trots op te zijn Gedrag om trots op te zijn Oversluizen Thermal Engineering B.V. geeft aandacht aan de belangen van haar klanten, medewerkers, zakenpartners en onze omgeving. Door dit uitgangspunt altijd voor ogen te houden

Nadere informatie

Beginnen met beleggen

Beginnen met beleggen Pagina 1 Beginnen met beleggen André Brouwers Disclaimer Pagina 2 Het Beleggingsinstituut staat niet onder toezicht van de AFM. Het Beleggingsinstituut staat niet onder toezicht van De Nederlandsche Bank.

Nadere informatie

Binck Forward Overeenkomst. augustus 2017

Binck Forward Overeenkomst. augustus 2017 Binck Forward augustus 2017 2 inzake Binck Forward U bent een overeenkomst aangegaan met ons voor Binck Forward. Hieronder vertellen wij wat dit betekent. U bent de klant. 1. Wie zijn wij? Wij zijn BinckBank

Nadere informatie

Fund Governance Blue Sky Eagle Fund

Fund Governance Blue Sky Eagle Fund Fund Governance Blue Sky Eagle Fund Algemeen In de Wet op het financieel toezicht (Wft) is in het kader van een integere bedrijfsvoering en een zorgvuldige dienstverlening bepaald, dat beheerders van beleggingsinstellingen

Nadere informatie

REGLEMENT INZAKE VOORWETENSCHAP Niet-royeerbare certificaten op naam van aandelen B in het kapitaal van Funda N.V.

REGLEMENT INZAKE VOORWETENSCHAP Niet-royeerbare certificaten op naam van aandelen B in het kapitaal van Funda N.V. REGLEMENT INZAKE VOORWETENSCHAP Niet-royeerbare certificaten op naam van aandelen B in het kapitaal van Funda N.V. Stichting Administratiekantoor Funda heeft op 10 maart 2011 dit Reglement ter voorkoming

Nadere informatie

Informatie over de Autoriteit Financiële Markten. Een kennismaking. Wat doet de AFM?

Informatie over de Autoriteit Financiële Markten. Een kennismaking. Wat doet de AFM? Informatie over de Autoriteit Financiële Markten Een kennismaking Wat doet de AFM? Wie is de AFM? AFM is de afkorting voor Autoriteit Financiële Markten. De AFM is de gedragstoezichthouder op de financiële

Nadere informatie

REGELS TER VOORKOMING VAN MISBRUIK VAN VOORKENNIS EN MARKTMANIPULATIE

REGELS TER VOORKOMING VAN MISBRUIK VAN VOORKENNIS EN MARKTMANIPULATIE BIJLAGE 3 BIJ HET CORPORATE GOVERNANCE CHARTER REGELS TER VOORKOMING VAN MISBRUIK VAN VOORKENNIS EN MARKTMANIPULATIE Oorspronkelijke versie goedgekeurd door de Raad van Bestuur op 4 oktober 2007. Bijwerking

Nadere informatie

6.4 WET IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING BES (v/h Landsverordening identificatie bij financiële dienstverlening)

6.4 WET IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING BES (v/h Landsverordening identificatie bij financiële dienstverlening) 6.4 WET IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING BES (v/h Landsverordening identificatie bij financiële dienstverlening) Artikel 1 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder: a. dienstverlener:

Nadere informatie

Wolters Kluwer-Reglement 2013 inzake Voorwetenschap

Wolters Kluwer-Reglement 2013 inzake Voorwetenschap Wolters Kluwer-Reglement 2013 inzake Voorwetenschap 1 / 24 Inhoudsopgave AFDELING I Artikel 1 Artikel 2 Inleidende bepalingen Definities en Reikwijdte Wettelijke verbodsbepalingen, meldingsplichten en

Nadere informatie

Vermogen opbouwen voor later

Vermogen opbouwen voor later BeleggingsRekening U wilt geld opzij zetten voor later en een vermogen opbouwen. Omdat uw kinderen nog gaan studeren, u graag die verre reis wilt maken, een tweede huis wilt kopen, eerder wilt stoppen

Nadere informatie

Ben jij een kind van gescheiden ouders? Dit werkboekje is speciaal voor jou!

Ben jij een kind van gescheiden ouders? Dit werkboekje is speciaal voor jou! Hallo Ben jij een kind van gescheiden ouders? Dit werkboekje is speciaal voor jou Als je ouders uit elkaar zijn kan dat lastig en verdrietig zijn. Misschien ben je er boos over of denk je dat het jouw

Nadere informatie

COMPLIANCE RICHTLIJNEN

COMPLIANCE RICHTLIJNEN Meldpunt Ongebruikelijke Transacties Afdeling Toezicht COMPLIANCE RICHTLIJNEN Ter bevordering van de naleving en handhaving van de Wet MOT en WID, voor een effectieve bestrijding van Money Laundering en

Nadere informatie

Dat sinds de Aanbeveling van de Europese

Dat sinds de Aanbeveling van de Europese MR T.G.A. ALFERINK Chinese Walls: de stand van zaken Dat sinds de Aanbeveling van de Europese Commissie van 25 juli 1977 betreffende een Europese gedragscode voor effectentransacties 1 (de Aanbeveling

Nadere informatie

NOTITIE. 1. Juridische grondslag

NOTITIE. 1. Juridische grondslag NOTITIE Aan: Vereniging van Vermogensbeheerders & Commissionairs T.a.v.: Theo Andringa en Bart Tishauser Van: Frank t Hart Inzake: Verdienmodel vermogensbeheerders Datum: 14 september 2012 U heeft mij

Nadere informatie