Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011
|
|
- Ine Visser
- 2 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011
2 Inleiding NNEK organiseert al jaren een beleggingsonderzoek onder de financieel adviseurs met wie ze samenwerkt. Doel is om te bepalen wat het sentiment is onder de adviseurs op gebied van totaal financieel advies. Ook ontstaat er inzicht in de bedrijfsvoering en aandachtspunten bij financieel adviseurs. Voor het onderzoek is een aselecte steekproef gebruikt van 860 adviseurs, waarvan 198 adviseurs gereageerd hebben. Dat is een response van 23%. NNEK NNEK is een nuchtere, gedreven en typisch Nederlandse vermogensbeheerder die altijd de keuze heeft gemaakt voor een zeer intensieve samenwerking met de financieel adviseur in Nederland. Hierbij erkent NNEK dat: Professioneel vermogensbeheer bereikbaar moet zijn voor iedere consument. Met name de categorie die traditioneel te klein is voor tafellaken en te groot voor servet. Vermogensbeheer via NNEK is al mogelijk vanaf 5.000,- eenmalig of 100,- per maand. Ieder type belegger kan worden bediend met de drie vermogensbeheermodellen: Fondsenmozaïek (actieve strategie), Garantiemozaïek (garantie) en Indexmozaïek (passieve strategie). De adviseur dé regisseur is van de vermogensstrategie met de klant. NNEK heeft als eerste dienstverlener een echte open architecture wrap geïntroduceerd. Fondsenplatform biedt ruim nationaal regime adviseurs naast de keuze voor vermogensbeheermodellen waarbij de zorgplicht bij NNEK ligt de mogelijkheid om zelf de klant te adviseren over vermogensopbouw. Fondsenplatform administreert op één centrale beleggingsrekening de beleggingen van de klant en biedt de adviseur de mogelijkheid in fondsen te bemiddelen en doelkapitalen te monitoren. Met name dat laatste is een grote zorg geweest omdat de meeste partijen in de markt de adviseur niet erkennen en geen inzage geven aan de adviseur in de opgebouwde waardes op beleggingsrekeningen. De intermediair ondernemer geholpen dient te worden in de transitie naar een succesvol nieuw fee based business model. Daartoe organiseert zij zeer actief (Nyenrode) masterclasses, cursussen, investment meetings, studiereizen naar Engeland, webinars en persoonlijke coaching sessies met de ondernemers. Niet zozeer gericht op beleggen, maar veel meer op adviesproces, (marketing) communicatie, compliance, operational excellence en verdienmodellen. Het alleen werken in het vak niet toereikend is, maar ook moet worden bijgedragen aan het vak. Directie en management zijn zeer actief als bestuursleden bij de Vereniging van Vermogensbeheerders & Commissionairs, Stichting Excellent Adviseren en Stichting LEF. 2 van 34
3 Adviseurs in staat moeten worden gesteld via uitgekiende tools de doelkapitalen van klanten continu te monitoren. NNEK heeft dergelijke tools beschikbaar voor klant en adviseurs. Adviseurs op basis van CAR het verdienmodel met hun klant moeten kunnen inregelen. NNEK werpt geen diensten en producten over de schutting, maar gelooft in cocreatie. In nauwe samenwerking met haar adviseurs ontwikkelt NNEK nieuwe strategieën die passen bij de wensen van de consument, onder ander door middel van een groot jaarlijks beleggingsonderzoek onder adviseurs. Conclusies Een aantal conclusies kan getrokken worden aan de hand van onderstaande resultaten; 1. 67% van de adviseurs heeft zelf een financieel plan 2. 83% van de adviseurs belegt zelf 3. Het plezier dat adviseurs in het vak hebben is de laatste jaren afgenomen 4. Ondanks dat er een gemiddeld geloof is in een level playing field voor financieel adviseurs, is er veel vertrouwen in de levensvatbaarheid van de onafhankelijk financieel adviseur 5. De belangrijkste aspecten voor succes de komende jaren zijn kennis, goede producten van leveranciers en automatisering. 6. Financial Life Planning, Hypotheekadvies en vermogensplanning zijn de belangrijkste adviesgebieden de komende jaren 7. Het overgrote deel van de financieel adviseurs ziet de huidige economische situatie als een kans om te beleggen. Daarbij adviseert de meerderheid altijd over beleggingen, omdat dat onderdeel is van een totaal advies 8. De komende jaren zal vermogensplanning een belangrijker onderdeel worden van het advies 9. Slechts de helft van adviseurs bepaalt op de klanten het beoogde doel nog gaan halen en geeft daarbij dus invulling aan de zorgplicht 10. Het niet bepalen van de haalbaarheid komt mede voort uit het feit dat de helft aangeeft niet voldoende informatie te krijgen over de belegging 11. Bijna 6 van de adviseurs geeft aan graag geholpen te willen worden bij het overnemen van de zorgplicht binnen het beleggingsadvies. 3 van 34
4 Vragen Vraag 1: Heeft u zelf een financieel plan? Nee 33% Ja 67% 4 van 34
5 Vraag 2: Belegt u zelf? ,76% ,24% 1 ja nee 5 van 34
6 Vraag 3: Hoeveel plezier had u in uw vak in 2006 en 2007? 4 41,86% ,26% 23,26% ,81% 2,33% 1,16% 1,16% 1,16% 0,0 0,0 Gemiddeld: 7,8 6 van 34
7 Vraag 4: Hoeveel plezier heeft u nu in uw vak? 3 33,33% 3 20,69% 2 17,24% 1 13,79% 1 10,34% 3,4 0,0 0,0 0,0 1,1 Gemiddeld: 7,3 7 van 34
8 Vraag 5: Hoeveel vertrouwen heeft u in de levensvatbaarheid van uw rol als onafhankelijk financieel adviseur in de komende 5 jaar? 4 42,53% ,69% ,94% 1 9,2 6,9 4,6 1,1 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 7,8 8 van 34
9 Vraag 6: Is een level playing field voor de financieel adviseur realistisch haalbaar? ,74% 25,29% 2 19,54% ,34% 5,7 5,7 2,3 2,3 0,0 0,0 Gemiddeld: 6,6 9 van 34
10 Vraag 7: Hoe belangrijk zijn de volgende aspecten voor uw succes in de komende jaren? Vraag 7.1: Website ,89% 22,99% 2 17,24% 1 11,49% 1 6,9 4,6 3,4 1,1 1,1 1,1 Gemiddeld: 7,0 10 van 34
11 Vraag 7.2: Social media 3 27,59% 20,69% 21,84% ,64% 1 4,6 4,6 1,1 2,3 2,3 2,3 Gemiddeld: 6,8 11 van 34
12 Vraag 7.3: Marketing communicatie 3 32,18% 3 25,29% 2 16,09% 1 12,64% 1 5,7 3,4 2,3 1,1 1,1 0,0 Gemiddeld: 7,2 12 van 34
13 Vraag 7.4: CRM 3 32,18% 3 28,74% ,0 10,34% 8,0 5,7 2,3 2,3 2,3 0,0 Gemiddeld: 7,2 13 van 34
14 Vraag 7.5: Kennis (opleidingen) 4 37,93% 3 33,33% ,24% 1 1 9,2 1,1 1,1 0,0 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 8,3 14 van 34
15 Vraag 7.6: Dossiervorming 5 45,98% ,84% 2 17,24% 1 1 8,0 4,6 1,1 0,0 0,0 0,0 1,1 Gemiddeld: 7,8 15 van 34
16 Vraag 7.7: Time management 3 33,33% 3 29,89% 21,84% ,0 5,7 0,0 0,0 0,0 0,0 1,1 Gemiddeld: 7,9 16 van 34
17 Vraag 7.8: Automatisering 4 37,93% 3 31,03% 3 21,84% ,3 3,4 3,4 0,0 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 8,1 17 van 34
18 Vraag 7.9: Gekwalificeerd en kundig personeel 4 37,93% 36,78% ,94% 1 4,6 3,4 1,1 1,1 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 8,0 18 van 34
19 Vraag 7.10: Goede producten van leveranciers 3 32,18% 3 26,44% 21,84% 2 16,09% 1 1 1,1 1,1 1,1 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 8,3 19 van 34
20 Vraag 8: Hoe belangrijk zijn de volgende adviesgebieden binnen uw verdienmodel in de komende jaren? Vraag 8.1: Levensverzekeringen 3 26,44% 2 17,24% 18,39% 1 13,79% 11,49% 1 3,4 3,4 3,4 1,1 1,1 Gemiddeld: 6,3 20 van 34
21 Vraag 8.2: Schadeverzekeringen 2 19,54% 1 14,94% 12,64% 11,49% 1 9,2 9,2 8,0 6,9 4,6 3,4 Gemiddeld: 5,3 21 van 34
22 Vraag 8.3: Bancaire producten 22,99% 21,84% 2 16,09% 1 1 9,2 10,34% 6,9 3,4 4,6 4,6 0,0 Gemiddeld: 6,5 22 van 34
23 Vraag 8.4: Pensioenoplossingen 3 26,44% 22,99% ,64% 12,64% 1 8,0 6,9 3,4 4,6 1,1 1,1 Gemiddeld: 6,0 23 van 34
24 Vraag 8.5: Vermogensbeheer of vermogensplanning 3 27,59% 25,29% ,49% 1 5,7 4,6 8,0 6,9 5,7 2,3 2,3 Gemiddeld: 6,6 24 van 34
25 Vraag 8.6: Financiële (life) planning 3 25,29% 2 19,54% 16,09% ,34% 11,49% 4,6 3,4 3,4 3,4 2,3 Gemiddeld: 7,1 25 van 34
26 Vraag 8.7: Hypotheekadvies ,89% 27,59% ,64% 12,64% 1 9,2 2,3 2,3 2,3 1,1 0,0 Gemiddeld: 7,8 26 van 34
27 Vraag 9: Is de huidige economische situatie een kans of een bedreiging voor beleggingsadvies? ,77% ,18% ,0 Kans, ik geloof in langer termijn beleggen Kans, maar dan w el (deels) met garantie bedreiging, sparen is nu een betere optie 27 van 34
28 Vraag 10: Hoe vaak adviseert u uw klanten over beleggen? ,62% ,74% 2 11,49% 1 1,1 Nooit In het verleden gedaan, nu niet meer Soms, als de klant hierom vraagt Altijd, is mijn rol als adviseur 28 van 34
29 Vraag 11: Is vermogensplanning/ begeleiding een belangrijk onderdeel van uw huidig advies? Nee 41% Ja 59% 29 van 34
30 Vraag 12: Denkt u dat vermogensplanning/ begeleiding een belangrijk onderdeel gaat zijn van uw toekomstig advies? Nee Ja 7 30 van 34
31 Vraag 13: Hoe bepaalt u of uw klanten de gestelde doelen nog gaan halen? 5 47,13% ,69% 2 17,24% 1 14,94% 1 Niet, tenzij mijn klant erom vraagt Ik kan het niet, omdat ik niet voldoende informatie heb over beleggingen of het doelkapitaal Ja, dat doe ik regelmatig Anders 31 van 34
32 Vraag 14: Heeft u voldoende informatie om uw (bestaande) klanten te adviseren over hun beleggingen? Binnen de WFT en het Nationaal Regime bent u dit verplicht ,28% 4 34,48% ,24% 1 ja, ik krijg voldoende informatie en w eet exact hoe mijn klant ervoor staat nee,, ik krijg niet voldoende informatie en het is lastig om te bepalen of mijn klant zijn doel zal halen Anders 32 van 34
33 Vraag 15: Op welke manier kan NNEK u helpen met uw beleggingsadvies? (Meerdere antwoorden mogelijk) ,33% 5 50,0 45,24% ,81% 2 11,9 1 Opleiding Overnemen zorgplicht Ondersteuning bij klantgesprekken Helpen bij een nieuw businessmodel obv vermogen Anders; 33 van 34
34 Vraag 17: Dank u hartelijk voor uw deelname aan het jaarlijkse beleggingsonderzoek van NNEK! U kunt hieronder aangeven aan welk goed doel we namens u 5,- mogen overmaken ,83% ,09% 1 13,79% 12,64% 12,64% 1 Stichting LEF (MVO-initiatief vanuit de financiële w ereld naar jongeren in Nederland) Giro 555, Help tegen de honger in de de Hoorn van Afrika Warchild, Een kind hoort niet in de oorlog thuis Unicef, Help honger bij kinderen voorkomen WNF, Steun de dieren en de natuur 34 van 34
Klantprofiel. Een goed klantprofiel moet inzicht geven in de volgende categorieën: Doelstellingen Kennis en ervaring Risicobereidheid
Klantprofiel Waarom een Klantprofiel? In 2006 is de Wet Financieel Toezicht (WFT) van kracht geworden. Deze nieuwe Wet legt verantwoordelijkheden van de financiële dienstverleners vast, zodat aan consumenten
Klantprofiel. Waarom een Klantprofiel?
Klantprofiel Waarom een Klantprofiel? In 2006 is de Wet Financieel Toezicht (WFT) van kracht geworden. Deze nieuwe Wet legt verantwoordelijkheden van de financiële dienstverleners vast, zodat aan consumenten
Vereniging van Vermogensbeheerders & Adviseurs
Vereniging van Vermogensbeheerders & Adviseurs 18 maart 2014 Alex Poel Kwaliteit van Beleggingsdienstverlening Agenda 1. Achtergrond 2. Voorbeelden, waar ging het mis? 3. Dienstverleningscyclus 4. Klantbeeld
AFM Consumentenmonitor voorjaar 2012 Beleggers
AFM Consumentenmonitor voorjaar 2012 Beleggers Juni 2012 GfK 2012 AFM Consumentenmonitor Juni 2012 1 Leeswijzer Voor u ziet u de rapportage van de Consumentenmonitor, uitgevoerd in het voorjaar van 2012.
Dienstverleningsdocument
Dienstverleningsdocument (Welke werkzaamheden worden voor de consument verricht en welke honorering brengt de financiële dienstverlener voor deze werkzaamheden aan de consument in rekening.) Integratie
Klantprofiel. Relatie 1 Achternaam: Voorvoegsel(s): Roepnaam: Voorletters: Geboortedatum:. -. -. Geslacht: man / vrouw. Relatie 2
Klantprofiel Waarom een Klantprofiel? In 2006 is de Wet Financieel Toezicht (WFT) van kracht geworden. Deze nieuwe Wet legt verantwoordelijkheden van de financiële dienstverleners vast, zodat aan consumenten
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
Ortec Finance Artikel. Financiële planning. Een integrale benadering van inkomensplanning en vermogensplanning met inzicht in risico.
Ortec Finance Artikel Financiële planning Een integrale benadering van inkomensplanning en vermogensplanning met inzicht in risico Oktober 2014 inleiding In wet en regelgeving wordt steeds meer nadruk
dienst verlenings document
dienst verlenings document S a n Gi o r g i l a a n 5 5644 DS Ei n d h o v e n Te l e f o o n 040-2155420 Fa x 040-2155429 w w w. v a n a v e z a a t h. c o m E-m a i l i n f o @ v a n a v e z a a t h.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT Geldersch Pakhuys Bedrijfsassurantiën, Pensioenen en Hypotheken www.gelderschpakhuys.nl versie mei 2012 1 Dienstverleningsdocument Geldersch Pakhuys Bedrijfsassurantiën hecht aan
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Beleggersrekening. Beleggen om uw geld te laten groeien.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Beleggersrekening Beleggen om uw geld te laten groeien. Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Kies dan voor goede prestaties en flexibiliteit met
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Hypotheekrekening. Beleggen om uw hypotheek terug te betalen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Hypotheekrekening Beleggen om uw hypotheek terug te betalen. Beleggen om uw hypotheek terug te betalen Kies voor goede fondsprestaties van Allianz met de
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Beleggersrekening. Beleggen om uw geld te laten groeien.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Beleggersrekening Beleggen om uw geld te laten groeien. Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Kies dan voor goede prestaties en flexibiliteit met
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
AFM Consumentenmonitor najaar 2012 Beleggers
AFM Consumentenmonitor najaar 2012 Beleggers December 2012 GfK 2012 AFM Consumentenmonitor December 2012 1 Inhoudsopgave 1. Management Summary 2. Onderzoeksresultaten in detail Beleggingsfondsen en kosten
VAN HARTE WELKOM! BREUKELEN, 29 SEPTEMBER 2014
VAN HARTE WELKOM BREUKELEN, 29 SEPTEMBER 2014 PROGRAMMA 20.00 uur - 20.10 uur Inleiding: over de VEOV 20.10 uur - 20.30 uur Beleggen na het provisieverbod: in hoeverre staat de cliënt centraal? Hans Dubbeldam,
AFM Consumentenmonitor voorjaar 2013 Beleggers
AFM Consumentenmonitor voorjaar 2013 Beleggers Juni 2013 GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni 2013 1 Inhoudsopgave 1. Onderzoeksresultaten in detail Zorgplicht Beleggersprofiel Bijlagen Achtergrond Onderzoeksverantwoording
DIENSTENWIJZER. Wie zijn wij?
DIENSTENWIJZER U overweegt een beroep te doen op de dienstverlening van ons kantoor. In deze Dienstenwijzer vindt u informatie over ons kantoor, onze dienstverlening, onze werkwijze en de beloning die
Actualiteitenbijeenkomst
Succesvol adviseren in 2013! Programma 10.30 uur Welkom, Michel van Dam, Commercieel Directeur 10.40 uur Actuele ontwikkelingen in de markt/uitkomst onderzoek Arno Dolders, Algemeen directeur 11.10 uur
DSI CONGRES: SAMEN WERKEN AAN VERTROUWEN
Het moet echt beter: betere financiële dienstverlening voor de beste prijs. Rob Groenemeijer, NBV Integriteit en professionaliteit in de financiële dienstverlening DSI CONGRES: SMEN WERKEN N VERTROUWEN
Investor Pulse Sentiment
Investor Pulse Sentiment Welkom bij het BlackRock Investor Pulse onderzoek 2017. Dit is de 5 e editie van het BlackRock Investor Pulse onderzoek, het grootste opinieonderzoek onder spaarders en beleggers
AFM Consumentenmonitor najaar 2014 Beleggers
AFM Consumentenmonitor najaar 2014 Beleggers November 2014 GfK 2014 AFM Consumentenmonitor November 2014 1 Beleggingsportefeuille GfK 2014 AFM Consumentenmonitor November 2014 2 Zes op de tien beleggers
Dit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree.
Dit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree. De inhoud van dit document bestaat uit twee delen, te weten: Advieswijzer. In dit document leest u meer over Apple
DNB SEMINAR VERMOGENSBEHEER UITBESTEDING VERMOGENSBEHEER
DNB SEMINAR UITBESTEDING Door: Oscar van Angeren I. Regulatory framework en II. Algemene contractuele aspecten 1 I. Regulatory framework Uitbestedingsregels pensioenfondsen: artikel 34 Pw en 12-14 BuPw.
Praktijkopleiding Het nieuwe adviseren
Praktijkopleiding Het nieuwe adviseren In 2000 droomden Leon Brummelhuis en Ozewald Wanrooij van een adviespraktijk waarin zij klanten helpen het leven te leven dat ze graag willen leven en waarbij de
AEGON PensioenEffect. Beleggings- Wijzer
AEGON PensioenEffect Beleggings- Wijzer BeleggingsWijzer AEGON PensioenEffect Beleggen met AEGON PensioenEffect is heel eenvoudig. Eerst bepaalt u wat voor belegger u bent. Dat doet u met de vragenlijst
Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering
De Handreiking Kwaliteit Beleggingsbeleid in de praktijk 26 maart 2015 Alex Poel Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering 1 Achtergrond 2 Dienstverleningsproces 3 Beleggingsbeleid 4 Handreiking beleggingsbeleid
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT Geldersch Pakhuys Bedrijfsassurantiën, Pensioenen en Hypotheken www.gelderschpakhuys.nl versie november 2011 1 Dienstverleningsdocument Geldersch Pakhuys Bedrijfsassurantiën hecht
Zakelijk beleggen. Uitgebreide beleggingsmogelijkheden voor ondernemers
Informatie ABN AMRO 0900-00 24 (lokaal tarief) Zakelijk beleggen www.abnamro.nl Uitgebreide beleggingsmogelijkheden voor ondernemers Volledig zelf beleggen Beleggen met advies van ABN AMRO Uw vermogen
Dit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree.
Dit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree. De inhoud van dit document bestaat uit twee delen, te weten: Advieswijzer. In dit document leest u meer over Apple
Vereniging van Vermogensbeheerders & - Adviseurs. 23 september 2014. Alex Poel. Beleggingsbeleid
Vereniging van Vermogensbeheerders & - Adviseurs 23 september 2014 Alex Poel Beleggingsbeleid 1 Achtergrond 2 Dienstverleningsproces 3 Beleggingsbeleid 4 VBA Discussion Paper 5 Kanttekeningen discussion
Wft deskundigheidsbouwwerk
Wft deskundigheidsbouwwerk Mr. J. Oosterbaan Martinius Algemeen directeur Bureau D & O D & O april 2012 1 Inhoud Actualiteiten Huidige eisen deskundigheid Vergunning Wft pensioenverzekering Wensen minister
Financiële Planning & Private Banking: Dosis facit remedium sive venenum
Financiële Planning & Private Banking: Dosis facit remedium sive venenum POSTGRADUATE VU-VBA OPLEIDING INVESTMENT MANAGEMENT Tom Loonen INHOUD 1. Beleggingsdienstverlening en provisieverbod: de zoektocht
Maak van je klant je ambassadeur
Maak van je klant je ambassadeur Manon Vonk Rob van de Laar Ambassadeur maken? Hoezo dan? Dit is het beeld dat de klant van je heeft. Het beeld van de adviseur Strookt niet (meer) met de werkelijkheid.
Rapportage online marktonderzoek Wat maakt succes?
Rapportage online marktonderzoek Wat maakt succes? December 2007 / Januari 2008 Door: Marco Bouman, Impulse, Strategie & Marketing Februari 2008 2008 Marco Bouman, alle rechten voorbehouden Het is niet
Zorgeloos leven, ondanks alle veranderingen in uw leven.
Zorgeloos leven, ondanks alle veranderingen in uw leven. Doelbewust, maatschappijbewust en prijsbewust vermogen opbouwen. NNEK Vermogensopbouw. Voordat later te laat is. Financieel goed voorbereid zijn
Roy Revet. Deskaccountmanager Legal & General. Exclusief en Onderscheidend
Roy Revet Deskaccountmanager Legal & General IB 2001: 17%PG 7,5xA F BSR Wft Deskundigheid, PE Interne organisatie en administratie Zorgplicht Leidraden AFM Bewustwording Nóg kritischer consument Beloningstransparantie
Brochure abonnementen Viisi Finance
Brochure abonnementen Viisi Finance Brochure abonnementen Viisi Finance Een nieuw huis, een nieuwe uitdaging in uw carrière, trouwen, gezinsuitbreiding, u ontvangt een nalatenschap... Uw wensen en behoeften
Marcel van Leeuwen RLP MFP. FLifeSupport. Financial Life Support 2012. Klaar voor 2013?
Marcel van Leeuwen RLP MFP FLifeSupport Klaar voor 2013? 1 Wie ben ik? Financial Life Support 2012 Hoe communiceer en lever ik mijn toegevoegde waarde in een klantgericht, waardevol, WFT-proof en rendabel
Dit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree.
Dit document ontvangt u als bijlage bij de door u aangevraagde offerte van Apple Tree. De inhoud van dit document bestaat uit twee delen, te weten: Advieswijzer. In dit document leest u meer over Apple
Visie van de financieel planner t.a.v. de kwaliteit van pensioenadvies
Onderzoeksresultaten Marketresponse Visie van de financieel planner t.a.v. de kwaliteit van pensioenadvies 1 Aanleiding Conclusie AFM onderzoek maart 2010: Kwaliteit pensioenadvies is onder de maat AFM
EFFECTENREChT. Ons Banking & Finance team: adviseert over compliance- en toezichtvraagstukken. Wij adviseren nationale en internationale
& Banking & Finance Wij staan met ons Banking & Finance team nationale en internationale (financiële) ondernemingen van uiteenlopende aard en omvang bij. Wij bieden u specialistische up-to-date kennis
Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze
Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo n document. Zo kunt u ons vergelijken met
Wat is jouw grootste uitdaging als ondernemer?
Wat is jouw grootste uitdaging als ondernemer? De Week van de Ondernemer doet het gehele jaar onderzoek naar de belangrijkste uitdagingen van ondernemers. We presenteren hierbij de belangrijkste uitkomsten.
Resultaten Self Assessment financiële dienstverleners 2013. Een overzicht van de belangrijkste resultaten
Resultaten Self Assessment financiële dienstverleners 2013 Een overzicht van de belangrijkste resultaten Autoriteit Financiële Markten De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij
Investor Pulse MKTG0617E
Investor Pulse Welkom bij het BlackRock Investor Pulse onderzoek 2017. Dit is de 5 e editie van het BlackRock Investor Pulse onderzoek, het grootste opinieonderzoek onder spaarders en beleggers wereldwijd.
AnyLife 2011. Pensioenmodel van de toekomst o.b.v. PPI
Pensioenmodel van de toekomst o.b.v. PPI Consolidatie heeft de pensioenmarkt overzichtelijk gemaakt slide 2 3 maar de PPI is aanleiding voor veel nieuwe toetreders. Soort Joint Venture pensioenuitvoerder
Aanvraag offerte Koopsomplan
Je leeft, je verandert. Loyalis verandert met je mee. Aanvraag offerte Koopsomplan Terugsturen naar: 0 Lees eerst het dienstverleningsdocument en vul de Kennis- en ervaringstoets in voordat u dit formulier
Alles over de kosten van ons advies
Alles over de kosten van ons advies Alles wat u vooraf wilt weten over de kosten van onze dienstverlening bij advies en bemiddeling van uw verzekeringen en financiële producten. Advies en abonnementstarieven
Dienstenwijzer. Inleiding
Dienstenwijzer Inleiding Vaes Finance is een onafhankelijke bemiddelaar op het gebied van hypotheken, verzekeringen en pensioenen. Wij dienen uitsluitend en alleen de belangen van onze klanten en doordat
Bijeenkomst FidAZ & Kenac VKG
Bijeenkomst FidAZ & Kenac VKG Kies en je wordt gekozen (Bron: Jan van Setten) Eric-Jan van den Berg Directeur Commercie Niels Herweijer - Marketeer Agenda VKG algemeen Visie toekomst adviseur Digitale
informatie Perlasplan
informatie Perlasplan voor de financieel adviseur groei door strategie Perlas Borgplan, Perlas Kernplan en Perlas Dynamischplan zijn subfondsen van het Perlas Global Active Investment Fund, waarin wordt
Informatie Perlasplan
Informatie Perlasplan voor de financieel adviseur groei door strategie financieel adviseur 2 perlas groei door strategie Perlas Borgplan, Perlas Kernplan en Perlas Dynamischplan zijn subfondsen van het
Rapportage. Communicatiejaaronderzoek 2014 De laatste trends en ontwikkelingen binnen het communicatievak?
Rapportage Communicatiejaaronderzoek 2014 De laatste trends en ontwikkelingen binnen het communicatievak? In opdracht van: DirectResearch en Logeion Datum: 19 februari 2014 Auteur: Marieke Gaus & Marvin
levensverzekeringen schadeverzekeringen spaarrekeningen hypotheken kredieten beleggen in fondsen Onze adresgegevens zijn:
van Hagedoorn Assurantiën. Wij willen ons graag aan u voorstellen en u informeren over wie wij zijn en onze werkwijze. In dit document geven wij u een beschrijving van onze diensten en de tarieven. Wie
Consumentenbond Onderzoek Financiële Toezichthouders
Consumentenbond Onderzoek Financiële Toezichthouders Inleiding De Consumentenbond heeft onderzoek uitgevoerd naar de bekendheid en beoordeling van twee financieel toezichthouders in Nederland: De Autoriteit
DIENSTENWIJZER/DIENSTVERLENINGSDOCUMENT
DIENSTENWIJZER/DIENSTVERLENINGSDOCUMENT Dit document wordt u aangeboden door Impala advies BV Harry Pauwlaan 22 2497AN Den Haag 070 4156043 info@impala-advies.nl Voordat u besluit om van onze dienstverlening
Vermogensopbouw en beleggen. Doelen stellen, doelen halen.
Vermogensopbouw en beleggen. Doelen stellen, doelen halen. DISCLAIMER: Deze presentatie is vervaardigd tbv het FFP Congres van 5 oktober 2017. Deze presentatie is bedoeld voor Financieel Planners die aangesloten
Slimmer werken met mensen
Slimmer werken met mensen Paul Breman Mijn Bedrijf 2.0 wordt mede gefinancierd met steun van het Europees Fonds voor Regionale Ontwikkeling van de Europese Commissie, de Provincie Utrecht en de Gemeente
Exact Synergy Enterprise. Krachtiger Financieel Management
Exact Synergy Enterprise Krachtiger Financieel Management 1 Inleiding Waar gaat het om? Makkelijke vragen zijn vaak het moeilijkst te beantwoorden. Als het hectische tijden zijn, moet u soms veel beslissingen
Vermogen opbouwen voor later
BeleggingsRekening U wilt geld opzij zetten voor later en een vermogen opbouwen. Omdat uw kinderen nog gaan studeren, u graag die verre reis wilt maken, een tweede huis wilt kopen, eerder wilt stoppen
Graag reageren wij op het consultatiedocument modulaire structuur Wft-vakbekwaamheid.
CDFD Mw. F. Beekveldt Postbus 556 2501 CN DEN HAAG Nijmegen/Tilburg, 1 november 2011 Geachte mevrouw Beekveldt, Graag reageren wij op het consultatiedocument modulaire structuur Wft-vakbekwaamheid. Wij
Sturing op ICT STRATEGISCHE BESLUITVORMING GOVERNANCE INNOVATIE. 24 sept 2015; Jurgen Bomas
Sturing op ICT STRATEGISCHE BESLUITVORMING GOVERNANCE INNOVATIE Sturen op ICT en samenhang met business Maes als onderzoek model Vanuit onderzoek in bedrijfsleven: IT beslissing Rol Directie Consequentie
Investor Pulse Sparen en beleggen
Investor Pulse Sparen en beleggen Welkom bij het BlackRock Investor Pulse onderzoek 2017. Dit is de 5 e editie van het BlackRock Investor Pulse onderzoek, het grootste opinieonderzoek onder spaarders en
Kansen in de wereld van Vermogensadvies
Kansen in de wereld van Vermogensadvies Theo Krins, Manager Vermogensadvies Exclusief en Onderscheidend Businessmodel 2.0 Kansen bij oversluiten: Zorgplicht: bedreiging of kans? Eenmalige adviesvergoeding
Dienstverleningsdocument versie 2011
INDFIA Financieel Adviesbureau Vest 195 3311 TV Dordrecht T. 0180 625857 F. 0800 7528834 E. info@indfia.nl AFM 12016014 K.v.K. 243.378.18 ING bank 67.40.19.105 1 Inhoudsopgave Inleiding 3 Wie zijn wij?
Even voorstellen. Frits de Vries. Hypothecair Planner/Erkend Hypotheekadviseur
Contactgegevens GeldXpert Heerenveen BV Breedpad 13 8442 AA HEERENVEEN Tel: 0513-610006 www.geldxpert.nl/heerenveen receptie@gxheerenveen.nl KvK: 01087338 Even voorstellen Menno de Vries Geboren 1969 Meer
Voor een houdbaar en betaalbaar inkomen voor later
Vermogensbeheer Voor een houdbaar en betaalbaar inkomen voor later Een houdbaar en betaalbaar inkomen voor later. Dat is de belofte van uw pensioenfonds aan uw deelnemers. Verder gaan is nu zorgen voor
Wijziging (PE) Wft examens per 1 april 2018
uitgave 12 december 2017 Wijziging (PE) Wft examens per 1 april 2018 Vanaf 1 april 2018 worden de nieuwe actualiteiten getoetst in de PE en Wft examens. Dit betekent dat de eind- en toetstermen worden
Hoe je makkelijker geld verdient
+ Hoe je makkelijker geld verdient Met onlinemarketing-expert Linda Spaanbroek www.infomarketeers.nl + Hoe gaat dit Webinar in zijn werk?! Zet je e-mailprogramma en telefoon alsjeblieft uit! Sluit Skype,
EXPERTS MEET THE. Seminars voor financials in de zorg WWW.BAKERTILLYBERK.NL/FINANCE4CARE DE ZORG: ANDERS DENKEN VOOR EFFICIËNTERE ZORG
MEET THE EXPERTS KENNISMAKING MET LEAN IN DE ZORG: ANDERS DENKEN VOOR EFFICIËNTERE ZORG DOOR DR. VINCENT WIEGEL OP 16 OKTOBER 2014 VERBINDENDE CONTROL DOOR MR. DR. HARRIE AARDEMA OP 6 NOVEMBER 2014 INKOOP
5 GEHEIMEN OM MINIMAAL 100.000 TE VERDIENEN PER JAAR
5 GEHEIMEN OM MINIMAAL 100.000 TE VERDIENEN PER JAAR VOOR KENNISONDERNEMERS ZOALS COACHES, TRAINERS EN ADVISEURS DOOR LAURA BABELIOWSKY WWW.BOUWEENBLOEIENDBEDRIJF.NL OVER LAURA Laura Babeliowsky is één
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Hypotheekrekening. Beleggen om uw hypotheek terug te betalen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Hypotheekrekening Beleggen om uw hypotheek terug te betalen. Beleggen om uw hypotheek terug te betalen Kies voor goede fondsprestaties van Allianz met de
De Erkend Hypotheekadviseur. een deskundige kijk op hypotheken
De Erkend Hypotheekadviseur een deskundige kijk op hypotheken Erkend Hypotheekadviseur Een huis kopen is een belangrijke gebeurtenis in uw leven. U gaat daarvoor immers een lening aan voor een lange periode.
Rapportage. Communicatiejaaronderzoek 2013
Rapportage Communicatiejaaronderzoek 2013 In opdracht van: DirectResearch en Logeion Datum: 5 maart 2013 Projectnummer: 2013008 Auteur: Marieke Gaus & Marvin Brandon Index Achtergrond van het onderzoek
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT Geldersch Pakhuys Bedrijfsassurantiën, Pensioenen en Hypotheken h.o.d.n. www.gelderschpakhuys.nl www.getcover.nl versie januari 2011 1 Dienstverleningsdocument Geldersch Pakhuys
Relatie Financieel Adviseur - Klant
Relatie Financieel Adviseur - Klant Dr Anita Vlam 28 maart 2012 Inhoud: Voorbeelden Het onderzoek Rentes Leningen Financieel Advies Expertise Tevreden met relatie Relatie adviseur en consument Aanbevelingen
Wij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering.
Wij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering. Omdat u een relatie van ons kantoor bent nemen wij de kosten voor zowel de controle als het hersteladvies voor onze rekening.
Wft-portfolio De heer J. Jansen
Wft-portfolio De heer J. Jansen Uitgiftedatum: 14 november 2013 Portfolio van: De heer J. Jansen Contactgegevens: info@hoffelijk.nl Functie: Medewerker binnendienst Naam direct leidinggevende: B. de Boer
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT
DIENSTVERLENINGSDOCUMENT U overweegt een beroep te doen op de dienstverlening van ons kantoor. In dit Dienstverleningsdocument vindt u informatie over ons kantoor, onze dienstverlening, onze werkwijze
Resultaten Pensioenforum 26 juni en 3 juli
Resultaten Pensioenforum 26 juni en 3 juli De weg naar het nieuwe pensioencontract Stichting Pensioenfonds OWASE 18 juli 2013 1/10/2014 Inhoud Samenvatting Conclusies Aanbevelingen Resultaten - per vraag
Wegwijzer Een heldere uitleg over onze dienstverlening
Wegwijzer Een heldere uitleg over onze dienstverlening Contactgegevens: Nieuwe Tielseweg 69a 4001 JT TIEL Telefoon: (0344) 652024 info@zondagadvies.nl www.zondagadvies.nl AFM geregistreerd onder nummer
Registratie AFM Ons kantoor is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten onder nummer 12011036.
DIENSTENWIJZER Informatie over onze dienstverlening op grond van de Wet financieel toezicht zijn wij verplicht u voorafgaand aan de totstandkoming van een financiële overeenkomst onderstaande informatie
TOELICHTING DIENSTVERLENING
TOELICHTING DIENSTVERLENING Wie zijn wij? Organisatie Zowel als ondernemer als particulier bent u bij Theo Grandia Assurantiën van harte welkom voor advies en begeleiding bij financiële vraagstukken. Theo
Sturen op kosten, kwaliteit of klantwaarde?
Sturen op kosten, kwaliteit of klantwaarde? Theorie en praktijk Wim-Peter de Raadt, directeur Cvision pagina 1 Cvision Customer, Communication, Contact Opzetten / interim management / projectmanagement
Passend Onderwijs voor de kinderen op school: samen met ouders en leerkracht
Passend Onderwijs voor de kinderen op school: samen met ouders en leerkracht Vanaf 1 augustus is de Wet passend onderwijs van kracht. De school van uw kind/uw school is aangesloten bij het samenwerkingsverband
De cliënt intake: hoe zet je de cliënt echt centraal? Tim Mortelmans, Hoofd Thema Vermogensopbouw
Tim Mortelmans, Hoofd Thema Vermogensopbouw Agenda Agenda voor vandaag: Markt voor Vermogensopbouw in beweging AFM Thema Vermogensopbouw in 2015 Een korte terugblik Huidige stand van zaken Toekomst: Financial
Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze
Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo n document. Zo kunt u ons vergelijken met
NNEK is een vermogensbeheerder met een lange
VERDIEPEND vermogensplanning PENSIOENADVIES STEEDS VAKER VERMOGENSADVIES Volgens NNEK neemt de markt voor vermogensadvisering en vermogensplanning alleen maar toe. Directeur Egbert Berkhoff zou graag zien
Onderzoeksopzet. Trends in Service 2010
Onderzoeksopzet Trends in Service 2010 Utrecht, oktober 2010 1. Inleiding De sociale netwerken nemen een steeds belangrijker plaats in in de communicatie tussen bedrijven en hun (potentiële) klanten en
Rapportage. Onderzoek: Toekomst van het Communicatievak
Rapportage Onderzoek: Toekomst van het Communicatievak In opdracht van: DirectResearch & Logeion en d Associatie van hoofden Communicatie Datum: 15 september 2014 Projectnummer: 2013008 Auteur(s): John
Portefeuillemodel Strategisch 65-60 59-58 57-55 54-53 52-50 49-20
Na invulling en ondertekening kunt u dit formulier zenden aan: St. Pensioenfonds SCA Ring P Aanmeldingsformulier beschikbare Mutatieformulier premieregeling Afdeling Personeelszaken van de vestiging waar
Voorpagina FD 22 september Generali. Wij beloven niet. Wij verzekeren.
Voorpagina FD 22 september 2011 Wft pensioen, een commerciële kans of een bedreiging? drs. Jaap Oudijk RM, MM, FFP directeur Marketing & Sales Generali verzekeringsgroep Agenda Waarom Wft pensioen? Markt
Onderdeel 1: Beleggingsbeleid
Inleiding De AFM heeft de afgelopen jaren verschillende marktbrede onderzoeken naar de kwaliteit van de beleggingsdienstverlening uitgevoerd. Dit heeft onder andere geresulteerd in de publicatie van diverse
Terug naar de kern Bob Hendriks
Terug naar de kern Bob Hendriks Oktober 2013 Waarom nog beleggen? 2 Agenda BlackRock? Sparen & beleggen We leven langer/pensioen Inkomsten uit beleggen Conclusie 3 BlackRock is opgericht voor deze nieuwe
Dienstenwijzer en Dienstverleningsdocument Your Financials Heerenveen
Dienstenwijzer en Dienstverleningsdocument Your Financials Heerenveen Your Financials Heerenveen Bezoekadres : Businesspark Friesland West 27A, 8447 SL Heerenveen Postadres : Businesspark Friesland West
Dienstenwijzer. Majoor en Hulshof Adviesgroep B.V. Wie zijn wij?
Dienstenwijzer Majoor en Hulshof Adviesgroep B.V. Ons kantoor adviseert en bemiddelt in de financiële dienstverlening. Binnen onze werkwijze staat u als relatie centraal, waarbij wij zoveel als mogelijk
Vermogensbeheerder institutioneel Ken uw cliënt
Vermogensbeheerder institutioneel Ken uw cliënt Beschrijving Met de invoering van de MiFID veranderen ook de eisen die aan financiële instellingen worden gesteld. Instellingen moeten aan deze eisen voldoen
Make strategy work! Wft
Woerden, december 2011 Make strategy work! Wft Pensioen: een tikkende tijdbom? IG&H onderzoek onder pensioenadviseurs IG&H Consulting & Interim Onderzoek uitgevoerd in Q4 2011, onder ca. 300 actieve relaties