Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011

Transcriptie

1 Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011

2 Inleiding NNEK organiseert al jaren een beleggingsonderzoek onder de financieel adviseurs met wie ze samenwerkt. Doel is om te bepalen wat het sentiment is onder de adviseurs op gebied van totaal financieel advies. Ook ontstaat er inzicht in de bedrijfsvoering en aandachtspunten bij financieel adviseurs. Voor het onderzoek is een aselecte steekproef gebruikt van 860 adviseurs, waarvan 198 adviseurs gereageerd hebben. Dat is een response van 23%. NNEK NNEK is een nuchtere, gedreven en typisch Nederlandse vermogensbeheerder die altijd de keuze heeft gemaakt voor een zeer intensieve samenwerking met de financieel adviseur in Nederland. Hierbij erkent NNEK dat: Professioneel vermogensbeheer bereikbaar moet zijn voor iedere consument. Met name de categorie die traditioneel te klein is voor tafellaken en te groot voor servet. Vermogensbeheer via NNEK is al mogelijk vanaf 5.000,- eenmalig of 100,- per maand. Ieder type belegger kan worden bediend met de drie vermogensbeheermodellen: Fondsenmozaïek (actieve strategie), Garantiemozaïek (garantie) en Indexmozaïek (passieve strategie). De adviseur dé regisseur is van de vermogensstrategie met de klant. NNEK heeft als eerste dienstverlener een echte open architecture wrap geïntroduceerd. Fondsenplatform biedt ruim nationaal regime adviseurs naast de keuze voor vermogensbeheermodellen waarbij de zorgplicht bij NNEK ligt de mogelijkheid om zelf de klant te adviseren over vermogensopbouw. Fondsenplatform administreert op één centrale beleggingsrekening de beleggingen van de klant en biedt de adviseur de mogelijkheid in fondsen te bemiddelen en doelkapitalen te monitoren. Met name dat laatste is een grote zorg geweest omdat de meeste partijen in de markt de adviseur niet erkennen en geen inzage geven aan de adviseur in de opgebouwde waardes op beleggingsrekeningen. De intermediair ondernemer geholpen dient te worden in de transitie naar een succesvol nieuw fee based business model. Daartoe organiseert zij zeer actief (Nyenrode) masterclasses, cursussen, investment meetings, studiereizen naar Engeland, webinars en persoonlijke coaching sessies met de ondernemers. Niet zozeer gericht op beleggen, maar veel meer op adviesproces, (marketing) communicatie, compliance, operational excellence en verdienmodellen. Het alleen werken in het vak niet toereikend is, maar ook moet worden bijgedragen aan het vak. Directie en management zijn zeer actief als bestuursleden bij de Vereniging van Vermogensbeheerders & Commissionairs, Stichting Excellent Adviseren en Stichting LEF. 2 van 34

3 Adviseurs in staat moeten worden gesteld via uitgekiende tools de doelkapitalen van klanten continu te monitoren. NNEK heeft dergelijke tools beschikbaar voor klant en adviseurs. Adviseurs op basis van CAR het verdienmodel met hun klant moeten kunnen inregelen. NNEK werpt geen diensten en producten over de schutting, maar gelooft in cocreatie. In nauwe samenwerking met haar adviseurs ontwikkelt NNEK nieuwe strategieën die passen bij de wensen van de consument, onder ander door middel van een groot jaarlijks beleggingsonderzoek onder adviseurs. Conclusies Een aantal conclusies kan getrokken worden aan de hand van onderstaande resultaten; 1. 67% van de adviseurs heeft zelf een financieel plan 2. 83% van de adviseurs belegt zelf 3. Het plezier dat adviseurs in het vak hebben is de laatste jaren afgenomen 4. Ondanks dat er een gemiddeld geloof is in een level playing field voor financieel adviseurs, is er veel vertrouwen in de levensvatbaarheid van de onafhankelijk financieel adviseur 5. De belangrijkste aspecten voor succes de komende jaren zijn kennis, goede producten van leveranciers en automatisering. 6. Financial Life Planning, Hypotheekadvies en vermogensplanning zijn de belangrijkste adviesgebieden de komende jaren 7. Het overgrote deel van de financieel adviseurs ziet de huidige economische situatie als een kans om te beleggen. Daarbij adviseert de meerderheid altijd over beleggingen, omdat dat onderdeel is van een totaal advies 8. De komende jaren zal vermogensplanning een belangrijker onderdeel worden van het advies 9. Slechts de helft van adviseurs bepaalt op de klanten het beoogde doel nog gaan halen en geeft daarbij dus invulling aan de zorgplicht 10. Het niet bepalen van de haalbaarheid komt mede voort uit het feit dat de helft aangeeft niet voldoende informatie te krijgen over de belegging 11. Bijna 6 van de adviseurs geeft aan graag geholpen te willen worden bij het overnemen van de zorgplicht binnen het beleggingsadvies. 3 van 34

4 Vragen Vraag 1: Heeft u zelf een financieel plan? Nee 33% Ja 67% 4 van 34

5 Vraag 2: Belegt u zelf? ,76% ,24% 1 ja nee 5 van 34

6 Vraag 3: Hoeveel plezier had u in uw vak in 2006 en 2007? 4 41,86% ,26% 23,26% ,81% 2,33% 1,16% 1,16% 1,16% 0,0 0,0 Gemiddeld: 7,8 6 van 34

7 Vraag 4: Hoeveel plezier heeft u nu in uw vak? 3 33,33% 3 20,69% 2 17,24% 1 13,79% 1 10,34% 3,4 0,0 0,0 0,0 1,1 Gemiddeld: 7,3 7 van 34

8 Vraag 5: Hoeveel vertrouwen heeft u in de levensvatbaarheid van uw rol als onafhankelijk financieel adviseur in de komende 5 jaar? 4 42,53% ,69% ,94% 1 9,2 6,9 4,6 1,1 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 7,8 8 van 34

9 Vraag 6: Is een level playing field voor de financieel adviseur realistisch haalbaar? ,74% 25,29% 2 19,54% ,34% 5,7 5,7 2,3 2,3 0,0 0,0 Gemiddeld: 6,6 9 van 34

10 Vraag 7: Hoe belangrijk zijn de volgende aspecten voor uw succes in de komende jaren? Vraag 7.1: Website ,89% 22,99% 2 17,24% 1 11,49% 1 6,9 4,6 3,4 1,1 1,1 1,1 Gemiddeld: 7,0 10 van 34

11 Vraag 7.2: Social media 3 27,59% 20,69% 21,84% ,64% 1 4,6 4,6 1,1 2,3 2,3 2,3 Gemiddeld: 6,8 11 van 34

12 Vraag 7.3: Marketing communicatie 3 32,18% 3 25,29% 2 16,09% 1 12,64% 1 5,7 3,4 2,3 1,1 1,1 0,0 Gemiddeld: 7,2 12 van 34

13 Vraag 7.4: CRM 3 32,18% 3 28,74% ,0 10,34% 8,0 5,7 2,3 2,3 2,3 0,0 Gemiddeld: 7,2 13 van 34

14 Vraag 7.5: Kennis (opleidingen) 4 37,93% 3 33,33% ,24% 1 1 9,2 1,1 1,1 0,0 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 8,3 14 van 34

15 Vraag 7.6: Dossiervorming 5 45,98% ,84% 2 17,24% 1 1 8,0 4,6 1,1 0,0 0,0 0,0 1,1 Gemiddeld: 7,8 15 van 34

16 Vraag 7.7: Time management 3 33,33% 3 29,89% 21,84% ,0 5,7 0,0 0,0 0,0 0,0 1,1 Gemiddeld: 7,9 16 van 34

17 Vraag 7.8: Automatisering 4 37,93% 3 31,03% 3 21,84% ,3 3,4 3,4 0,0 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 8,1 17 van 34

18 Vraag 7.9: Gekwalificeerd en kundig personeel 4 37,93% 36,78% ,94% 1 4,6 3,4 1,1 1,1 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 8,0 18 van 34

19 Vraag 7.10: Goede producten van leveranciers 3 32,18% 3 26,44% 21,84% 2 16,09% 1 1 1,1 1,1 1,1 0,0 0,0 0,0 Gemiddeld: 8,3 19 van 34

20 Vraag 8: Hoe belangrijk zijn de volgende adviesgebieden binnen uw verdienmodel in de komende jaren? Vraag 8.1: Levensverzekeringen 3 26,44% 2 17,24% 18,39% 1 13,79% 11,49% 1 3,4 3,4 3,4 1,1 1,1 Gemiddeld: 6,3 20 van 34

21 Vraag 8.2: Schadeverzekeringen 2 19,54% 1 14,94% 12,64% 11,49% 1 9,2 9,2 8,0 6,9 4,6 3,4 Gemiddeld: 5,3 21 van 34

22 Vraag 8.3: Bancaire producten 22,99% 21,84% 2 16,09% 1 1 9,2 10,34% 6,9 3,4 4,6 4,6 0,0 Gemiddeld: 6,5 22 van 34

23 Vraag 8.4: Pensioenoplossingen 3 26,44% 22,99% ,64% 12,64% 1 8,0 6,9 3,4 4,6 1,1 1,1 Gemiddeld: 6,0 23 van 34

24 Vraag 8.5: Vermogensbeheer of vermogensplanning 3 27,59% 25,29% ,49% 1 5,7 4,6 8,0 6,9 5,7 2,3 2,3 Gemiddeld: 6,6 24 van 34

25 Vraag 8.6: Financiële (life) planning 3 25,29% 2 19,54% 16,09% ,34% 11,49% 4,6 3,4 3,4 3,4 2,3 Gemiddeld: 7,1 25 van 34

26 Vraag 8.7: Hypotheekadvies ,89% 27,59% ,64% 12,64% 1 9,2 2,3 2,3 2,3 1,1 0,0 Gemiddeld: 7,8 26 van 34

27 Vraag 9: Is de huidige economische situatie een kans of een bedreiging voor beleggingsadvies? ,77% ,18% ,0 Kans, ik geloof in langer termijn beleggen Kans, maar dan w el (deels) met garantie bedreiging, sparen is nu een betere optie 27 van 34

28 Vraag 10: Hoe vaak adviseert u uw klanten over beleggen? ,62% ,74% 2 11,49% 1 1,1 Nooit In het verleden gedaan, nu niet meer Soms, als de klant hierom vraagt Altijd, is mijn rol als adviseur 28 van 34

29 Vraag 11: Is vermogensplanning/ begeleiding een belangrijk onderdeel van uw huidig advies? Nee 41% Ja 59% 29 van 34

30 Vraag 12: Denkt u dat vermogensplanning/ begeleiding een belangrijk onderdeel gaat zijn van uw toekomstig advies? Nee Ja 7 30 van 34

31 Vraag 13: Hoe bepaalt u of uw klanten de gestelde doelen nog gaan halen? 5 47,13% ,69% 2 17,24% 1 14,94% 1 Niet, tenzij mijn klant erom vraagt Ik kan het niet, omdat ik niet voldoende informatie heb over beleggingen of het doelkapitaal Ja, dat doe ik regelmatig Anders 31 van 34

32 Vraag 14: Heeft u voldoende informatie om uw (bestaande) klanten te adviseren over hun beleggingen? Binnen de WFT en het Nationaal Regime bent u dit verplicht ,28% 4 34,48% ,24% 1 ja, ik krijg voldoende informatie en w eet exact hoe mijn klant ervoor staat nee,, ik krijg niet voldoende informatie en het is lastig om te bepalen of mijn klant zijn doel zal halen Anders 32 van 34

33 Vraag 15: Op welke manier kan NNEK u helpen met uw beleggingsadvies? (Meerdere antwoorden mogelijk) ,33% 5 50,0 45,24% ,81% 2 11,9 1 Opleiding Overnemen zorgplicht Ondersteuning bij klantgesprekken Helpen bij een nieuw businessmodel obv vermogen Anders; 33 van 34

34 Vraag 17: Dank u hartelijk voor uw deelname aan het jaarlijkse beleggingsonderzoek van NNEK! U kunt hieronder aangeven aan welk goed doel we namens u 5,- mogen overmaken ,83% ,09% 1 13,79% 12,64% 12,64% 1 Stichting LEF (MVO-initiatief vanuit de financiële w ereld naar jongeren in Nederland) Giro 555, Help tegen de honger in de de Hoorn van Afrika Warchild, Een kind hoort niet in de oorlog thuis Unicef, Help honger bij kinderen voorkomen WNF, Steun de dieren en de natuur 34 van 34