De organisatie signaleert de volgende ontwikkelingen die gevolgen hebben voor de interne bedrijfsvoering.

Transcriptie

1 Functieprofiel Univé Stad en Land Brandverzekeraar Voorzitter raad van Commissarissen 1. Algemeen De Coöperatie Univé Stad en Land U.A. (bijna 300 fte) is recent ontstaan uit een fusie tussen de Onderlinge Verzekering Maatschappij Univé De Onderlinge U.A. en de Coöperatie Univé Stad en Land B.A. De organisatie is actief als financiële onderneming. De coöperatie fungeert als ledenorganisatie en tevens moedermaatschappij van een aantal dochtermaatschappijen, waarvan de brandverzekeraar (Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V.) en het intermediairbedrijf (Univé Stad en Land B.V.) de belangrijkste zijn. Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. biedt als risicodrager brandverzekeringen aan. Zij opereert onder toezicht en een vergunning van De Nederlandsche Bank. Het aantal verzekerden bedraagt ruim , opgebouwd uit respectievelijk 68% particulier, 20% agrarisch en 12% zakelijk. De jaarlijkse premie bedraagt circa EUR 28 mln. Univé is een coöperatie zonder winstoogmerk, waarbij de leden altijd centraal staan. Univé staat voor een consistente klantbeleving voor wat betreft de primaire dienstverlening en de regionale invulling binnen deze kaders. De belangen van de klant worden omni-channel behartigd. Daarbinnen is het persoonlijke advieskanaal, via 23 winkels in de regio, de unieke kracht van Univé. Waarden van waaruit Univé werkt zijn; Samen & coöperatief: Univé gelooft in het principe van de coöperatie; Dichtbij & persoonlijk: Univé wil letterlijk en figuurlijk dichtbij mensen staan; Zelfredzaam & financieel verantwoordelijk: Univé is er om klanten te helpen zelf financiële verantwoordelijkheid te nemen. Zelf doen wat je zelf kunt, samen als het nodig is. 2. Toekomstige ontwikkelingen De organisatie staat voor belangrijke uitdagingen. De huidige omgeving stelt financiële ondernemingen voor een groot aantal existentiële vraagstukken. Ten behoeve van de continuïteit voor de leden wordt op strategisch niveau opnieuw nagedacht over het toekomstig verdienmodel en de wijze waarop leden en klanten worden bediend. Een andere manier van ondernemen is nodig en nieuwe vormen van waarde creatie in de keten vragen om een andere, meer toekomstgerichte manier van organisatie van werk. Hierbij staan de ICT infrastructuur (veiligheid, klantvriendelijkheid) en de human resources centraal. Aldus is er een grote noodzaak en wens om te moderniseren en heerst er binnen de organisatie een sense of urgency om dat ook daadwerkelijk te bewerkstelligen. De organisatie signaleert de volgende ontwikkelingen die gevolgen hebben voor de interne bedrijfsvoering. Verschuivingen in de markt: Er is sprake van een snel veranderende omgeving en een toekomst met een grote marge van onzekerheid. De markt voor financiële producten en diensten is verzadigd en zelfs krimpend. Er zijn verschuivingen zichtbaar in de voorkeur van de klant voor de distributie van financiële diensten, veelal ten gunste van het internetkanaal en ten nadele van het traditionele intermediair. Dit maakt dat er voor bemiddelaars twijfel is over hun bestaansrecht.

2 Verdienmodel: Het verdienmodel en het niveau van provisies op eenvoudige schadeverzekeringen staat onder druk. Daarnaast is door de combinatie van het economisch klimaat en het provisieverbod de vraag naar adviesproducten en diensten sterk afgenomen. Deze situatie zal naar verwachting niet verbeteren. Men spreekt ook wel van het nieuwe normaal. Ontwikkelingen Univé: Univé Centrale Organisatie (CO) implementeert momenteel een nieuwe strategie. Gezien het belang van het merk Univé voor het behalen van de strategische doelstellingen enerzijds en de eigenschappen en complexiteit van de formule en onderlinge relaties anderzijds bestaat er behoefte voor actieve en intensieve participatie in (deel-) trajecten bij Univé. Univé CO is daarbij gebaat bij grote(re) professionaliteit van deelnemers aan de formule. Back to basics: Financiële ondernemingen moeten terug naar de kern. Mede als gevolg van affaires en de bankencrisis is het vertrouwen tot een historisch dieptepunt gedaald. Stakeholders, waaronder klanten, wetgever en toezichthouders, eisen in toenemende mate van de financiële onderneming dat het klantbelang centraal wordt gesteld. Stakeholders spreken de financiële onderneming steeds vaker aan op (de gevolgen van) haar handelen. Focus op kwaliteit van zowel product als dienstverlening is essentieel. Beheersing informatie en bedrijfsvoering: Het belang van informatie (kennismanagement, big data), internet, ICT en efficiënte processen (terugbrengen kostenniveau) voor toekomstig rendement groeit. Commercie blijft belangrijk, maar moet meer in balans worden gebracht met efficiency en beheersing van de organisatie. Toenemende complexiteit: De complexiteit van de externe en interne omgeving neemt toe. De Univé omgeving is sterk gewijzigd en verandert nog steeds. De complexiteit en hoeveelheid wet- en regelgeving op verschillende terreinen, die de financiële onderneming raken, neemt toe. Good governance: De eisen die onder meer de Wft en de Governance Principes Verzekeraars stellen aan governance hebben naar de letter van de wet alleen betrekking op de verzekeraar. Echter maatschappelijke ontwikkelingen vragen dat een financiële onderneming (coöperatie) die zo nauw verbonden is met een verzekeraar en feitelijk in dezelfde branche opereert, deze eisen eveneens toepast op de inrichting van haar organisatie.

3 3. Voorzitter Raad van Commissarissen De organisatie die is ontstaan door de hierboven genoemde fusie (Coöperatie Univé Stad en Land U.A.), kent twee Raden van Commissarissen die elk bestaan uit drie leden. Eén Raad van Commissarissen ziet toe op de coöperatie en de verbonden ondernemingen, met uitzondering van de verzekeraar. De andere Raad van Commissarissen daarover spreken we in dit document ziet specifiek toe op de verzekeraar. Beide Raden van Commissarissen leggen rechtstreeks verantwoording af aan de ledenraad en hebben één gemeenschappelijk lid, waardoor de eenheid in toezicht wordt bevorderd. Om het verschil duidelijk te maken tussen de twee Raden van Commissarissen: De RvC die toeziet op de coöperatie kijkt meer naar het geheel binnen de organisatie Unive Stad en Land en meer specifiek naar het bemiddelingsbedrijf (de core business). De RvC die toeziet op de brandverzekeraar (Unive Stad en Land Brandverkeraar N.V.) kijkt vooral naar de technische aspecten van de brandverzekeraar en dus naar het risicodragerschap van de brandverzekeraar. Daarmee is het terrein van de rol bij de brandverzekeraar een strakker omlijnd domein dan die van de coöperatie. Uiteraard is er overlap tussen de twee RvC s en is interesse en bekendheid met de grens van de twee RvC s van belang. De Raad van Commissarissen (RvC) heeft tot taak toezicht te houden op het beleid van het Directieteam en op de algemene gang van zaken bij Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. en de met haar verbonden ondernemingen. Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. kent aldus een eigen RvC om te waarborgen dat de belangen van de polishouders voldoende worden beschermd. Het is voor het functioneren van Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. van groot belang dat de RvC zijn functies naar hedendaagse, professionele maatstaven kan uitvoeren. Voor de invulling daarvan dient aangesloten te worden bij de taken en verantwoordelijkheden van de RvC zoals die voortvloeien uit het samenstel van onder meer het Burgerlijk Wetboek, de Corporate Governance Code, de Wet op het financieel toezicht, Governance Principes Verzekeraars, de Statuten en het Reglement van de Raad van Commissarissen. Doel van de functie: De RvC verzekert zich ervan dat de continuïteit van de onderneming wordt gewaarborgd, houdt hiertoe toezicht op het beleid van het Directieteam van Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. en staat deze met raad terzijde. De RvC maakt een evenwichtige afweging tussen de belangen van de bij Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. betrokkenen, zoals haar leden, haar klanten en haar medewerkers. De RvC beschikt over een Risico- en Audit commissie en HR-commissie, waar de Voorzitter van de RvC deel van uitmaakt. Taken van een commissaris: De RvC heeft in grote lijnen, met inachtneming van haar statutaire bevoegdheden, de hierna genoemde taken: Beoordelen van de performance van de onderneming en waar nodig het geven van tegenkracht. Indien de situatie dit vereist het besluiten tot- en uitvoeren van de gepaste maatregelen; Bewaken dat de missie en ambitie alsmede de diverse onderdelen van de in de Univé strategie geformuleerde doelen en waarden terugkomen in de door het Directieteam opgestelde beleidsplannen;

4 Bewaken en beoordelen van de integriteit, de moraliteit en de zorgvuldigheid van het bestuurlijke besluitvormingsproces, waarbij de belangen van alle belanghebbende partijen in acht worden genomen; Jaarlijks beoordelen van het functioneren van de leden van het Directieteam en het functioneren van het Directieteam als geheel, inclusief het vaststellen van de beloning, conform de Regeling Beheerst Beloningsbeleid en governance principes; Goedkeuren van besluiten van het Directieteam, voortvloeiend uit haar statutaire en reglementaire taak; De vaststelling van de begroting en het jaarverslag; Fungeren als sparringpartner voor het Directieteam; Toezien op naleving van de wet, de statuten en de in- en externe regelgeving; Toezien of Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. voldoet aan de gestelde eisen op het gebied van solvabiliteit, liquiditeit en rentabiliteit; Toezien op het risicomanagement binnen Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V.; Toezien op en beoordelen van de realisatie van de interne controle programma s en internal audit; Formuleren van de eigen informatiebehoeften. Hieronder wordt mede verstaan het ophalen van informatie buiten (zonder tussenkomst van) het Directieteam, indien noodzakelijk voor goede uitoefening van de functie; Afleggen van verantwoording aan de Coöperatie Univé Stad en Land U.A. als aandeelhouder van Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V.; Taken die in redelijkheid aan deze functie kunnen toebehoren en hier niet zijn voorzien. Geschiktheid voor deze functie: Geschiktheid volgt uit een samenstel van kennis, vaardigheden en professioneel gedrag. De vereiste geschiktheid dient te worden bezien in het licht van de specifieke kenmerken van Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. en de daarmee verbonden onderneming. Ieder lid van de RvC is in staat de hoofdlijnen van het totale beleid van Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. te beoordelen en zich een kritisch, afgewogen en zelfstandig oordeel te vormen over de ontwikkelingen, strategie en bedrijfsvoering en de eventuele risico s die daarbij worden gelopen. Voorts beschikken de leden van de RvC ten minste gezamenlijk en gespreid over de leden over inhoudelijke kwalitatief toereikende kennis en zijn zij in belangrijke mate geschikt met betrekking tot (het toezicht houden op) de volgende onderwerpen: Bestuur, organisatie en communicatie; Producten, diensten en markten waarop Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V. actief is, inclusief relevante wet- en regelgeving en financiële (en actuariële) aspecten; Beheerste en integere bedrijfsvoering, waaronder de administratieve organisatie en interne controle, de waarborging van deskundigheid en vakbekwaamheid binnen een onderneming, de zorgvuldige behandeling van klanten, het risicomanagement, compliance en de uitbesteding van werkzaamheden; Evenwichtige en consistente besluitvorming, waarbij onder meer de belangen van klanten en andere stakeholders een centrale positie innemen.

5 Omvang, samenstellingen en expertisegebieden: Er wordt gestreefd naar een evenwichtige verdeling tussen geslacht, leeftijd, ervaring en achtergrond. Verder wordt in de samenstelling gestreefd naar vertegenwoordiging van de volgende expertisegebieden: Ondernemerschap; Risk management en governance; Verzekeringstechniek en kennis van verzekeringsproducten; Juridische kennis; Ervaring met toezichthouderschap; Finance; IT. Naast een aantal Algemene Benoemingscriteria geldt meer specifiek voor de rol van Voorzitter van RvC een aantal additionele benoemingscriteria voor het profiel Voorzitter : Brede maatschappelijke en bestuurlijke ervaring; Een professioneel gedegen (ex-) bestuurder met een kijk op de markt ; Gevoel bij, en interesse in, de coöperatieve samenwerkingsvorm; Een natuurlijk verbindende en overtuigende persoonlijkheid die in staat is de cohesie binnen de RvC te behouden/bevorderen en daarbinnen de individuele leden optimaal laat functioneren; Een teamspeler met humor, doelgericht in het behalen van resultaten die er tevens van geniet samen met collega s in de RvC een bijdrage te leveren aan de verdere ontwikkeling van de organisatie; Gevoel voor bestuurlijke en politieke verhoudingen en beschikt over een breed en relevant maatschappelijk en bestuurlijk netwerk; Besluit- en onderhandelingsvaardigheid en beschikt over uitstekende voorzittersvaardigheden; Kennis van de activiteiten van Univé Stad en Land Brandverzekeraar N.V., althans de vaardigheid en bereidheid deze kennis op geëigend niveau te verwerven; Uitgebreide kennis van corporate governance; Kennis en/of affiniteit met juridisch aspecten en kennis en/of affiniteit met betrekking tot wet-en regelgeving rondom verzekeringen; Inzicht in juridische consequenties van besluiten en gevoel voor verhoudingen tussen partijen en in staat om hierover een onafhankelijk oordeel te vormen en bestuurders hierover kritisch te ondervragen. 4. Remuneratie De tijdsbesteding van deze rol is ongeveer dagen op jaarbasis. De bruto jaarvergoeding bedraagt ,-. Deze rol is onderhevig aan een toetsing door De Nederlandse Bank. Uitgangspunt is dat een assesment onderdeel uit maakt van de procedure.