FUNCTIEPROFIEL. Bruto premie: 28,5 mln.; resultaat na belastingen 2,0 mln.; algemene reserve 24,5 mln.

Transcriptie

1 FUNCTIEPROFIEL Opdrachtgever: Functienaam: EOC Onderlinge schepenverzekering U.A. Twee leden Raad van Commissarissen 1. ORGANISATIE EOC Onderlinge Schepenverzekering U.A. is een verzekeringsmaatschappij die op 1 juli 2014 is ontstaan door een fusie van haar rechtsvoorgangers: efm Onderlinge Schepenverzekering U.A. en Vereniging Oranje, Onderlinge Verzekering van Schepen U.A. Beide fusiepartners kennen een lange en bewogen historie. Eén gezamenlijk doel staat nu voorop: het realiseren van een sterke toekomstbestendige onderlinge verzekeringsmaatschappij. Een maatschappij die het ledenbelang voorop stelt. EOC is te kenschetsen als een verzekeringsbedrijf met als kernactiviteit scheepvaartverzekeringen. Zij richt zich daarbij op de beroeps- en pleziervaart en biedt naast verzekeringen allerlei extra specialistische service. EOC is een onderlinge verzekeringsmaatschappij en werkt zonder winstoogmerk. Momenteel heeft EOC ruim leden en verzekerden. EOC is een solvabele, onderlinge verzekeraar en voldoet in ruime mate aan alle vereisten van Solvency II. Geconcludeerd kan dan ook worden dat de huidige en toekomstige solvabiliteitspositie goed is. Kengetallen 2014: Bruto premie: 28,5 mln.; resultaat na belastingen 2,0 mln.; algemene reserve 24,5 mln. EOC heeft een Raad van Bestuur (2p), een Raad van Commissarissen (7p) en een Raad van Advies (11p) De RvC heeft een toezichthoudende rol ten opzichte van de tweehoofdige Raad van Bestuur. De Raad van Bestuur wordt gevormd door de heren S. Boerema en A.J.R. van Dongen.

2 Organogram 2. RAAD VAN COMMISSARISSEN De RvC is een belangrijk intern toezichthoudend orgaan. Het is daarom voor het functioneren van EOC van groot belang dat de RvC zijn functies naar hedendaagse, professionele maatstaven kan uitvoeren. De RvC heeft tot taak toezicht te houden op het beleid van de RvB en op de algemene gang van zaken in de maatschappij. De RvC staat tevens de RvB met raad terzijde. Onder de bevoegdheden van de RvC vallen onder andere het vaststellen van de jaarrekening en de goedkeuring van de begroting. Bovendien zijn belangrijke besluiten (in financiële zin of in relatie tot het onderlinge gedachtegoed)van de RvB aan de voorafgaande goedkeuring van de RvC onderworpen. Bij het vervullen van hun taken richten alle leden van de RvC zich naar het belang van EOC en haar leden en verzekerden en nemen zij daarbij de missie van EOC en de wet- en regelgeving in acht. De RvC brengt van haar bevindingen verslag uit aan de algemene ledenvergadering. De RvC wordt benoemd door de algemene ledenvergadering en bestaat momenteel uit vijf leden. Een commissaris wordt benoemd voor een periode van maximaal vier jaar. De wet- en regelgeving voor, en het toezicht door De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten op de financiële sector in het algemeen en daarmee ook voor EOC, zijn de afgelopen jaren zowel verzwaard als aangescherpt. In het verlengde hiervan zijn ook de rol en de verantwoordelijkheid van het toezichthoudend orgaan, zoals de RvC van EOC, sterk veranderd. Er worden aan een (kandidaat) commissaris steeds hogere eisen gesteld voor wat betreft de hiervoor vereiste kennis, ervaring en vaardigheden.

3 Algemene profielschets De RvC streeft naar een diverse samenstelling en bestaat uit minimaal vijf en maximaal negen personen. Diversiteit betekent daarbij verschil in leeftijd en geslacht, maar zeker ook verschil in professionele achtergrond. De RvC wordt samengesteld uit leden die een breed spectrum aan ervaring en expertise in de financiële dienstverlening combineren met een integere reputatie, welke ook door de toezichthouders als zodanig wordt getoetst. De samenstelling van de RvC is dusdanig complementair zodat de commissarissen elkaar optimaal aanvullen in sterke en minder sterke eigenschappen. De RvC is professioneel en onderling heerst een informele, maar ook zakelijke, werksfeer. Dit zorgt er mede voor dat de RvC als één team optreedt en alle leden tot elkaar en welk ander belang ook, onafhankelijk en kritisch opereren. Alle leden hebben ervaring in (tevens toezichthoudende en/of bestuurlijke) functies met een grote mate van verantwoordelijkheid en hebben bewezen weloverwogen zakelijke beslissingen te kunnen nemen. Zij houden de kennis en kundigheden benodigd voor de uitoefening van hun commissariaat actueel door middel van permanente educatie. Zodra een vacature in de RvC ontstaat, wordt aan de hand van een eisenmatrix een individuele profielschets voor het nieuwe lid van de RvC opgesteld. Iedere commissaris wordt voorgedragen op basis van zijn of haar potentiële bijdrage in termen van kennis, ervaring en bekwaamheid in één of meerdere van de hieronder genoemde competenties en aandachtsgebieden, en in lijn met de behoefte van de RvC op het tijdstip van de voordracht. De RvC kiest uit zijn midden een voorzitter en vicevoorzitter. Om te borgen dat de raad als een goed team functioneert wordt jaarlijks een evaluatie van het eigen functioneren uitgevoerd zonder aanwezigheid van de bestuurders. Deze jaarlijkse evaluatie wordt eens per drie jaar uitgevoerd door een externe onafhankelijke partij. Tevens heeft de RvC het vermogen en de beschikbaarheid om te functioneren gedurende korte of langere crisisperiodes, en bovendien de vaardigheid maatregelen te nemen om de EOC te besturen bij afwezigheid van het bestuur. Competenties van de RvC De leden zijn professioneel in hun handelen, hebben oog voor het teambelang en affiniteit met het onderlinge gedachtegoed. De leden zijn in staat om de hoofdlijnen van bijzaken te onderscheiden. Daarnaast zijn de leden collegiaal, maatschappelijk betrokken, kritisch, benaderbaar, betrouwbaar en integer. De leden beschikken tevens in uitstekende mate over de competenties zoals gecommuniceerd in de Beleidsregel Geschiktheid 2012 van DNB: authenticiteit, besluitvaardigheid, communicatief vermogen, helikopterzicht en oordeelsvorming, klant- en kwaliteitsgericht, leiderschap, loyaliteit, omgevingssensitiviteit, onafhankelijkheid, onderhandelingsvaardigheid, overtuigingskracht, samenwerkingsvermogen, strategische sturing, stressbestendigheid, verantwoordelijkheid en voorzittersvaardigheid.

4 Functies en aandachtsgebieden Om te waarborgen dat de genoemde kennis, ervaring en bekwaamheden in de RvC aanwezig zijn en blijven, zijn de vereiste kennis, ervaring en bekwaamheden verwerkt in een geschiktheidsmatrix. De RvC is opgedeeld in afzonderlijk individuele aandachtsgebieden, welke gecombineerd kunnen worden door één commissaris indien dit wenselijk geacht wordt door de Raad. De aandachtsgebieden zijn als volgt: 1. Strategie en organisatie. 2. Financiën. 3. Compliance. 4. Risicomanagement, Solvency II en interne controlesystemen. 5. Schade- en herverzekering en maatschappelijke aspecten. 6. EOC. Aandachtsgebied zes, EOC, betreft de kennis van en ervaring met de organisatie EOC. Voorondersteld wordt dat iedere functie en commissaris over uitgebreide kennis beschikt met betrekking tot dit aandachtsgebied. Naast en in combinatie met de genoemde aandachtsgebieden wordt de RvC gevormd door, in ieder geval, de volgende functies: Functie Aandachtsgebied(en) Commissaris Voorzitter van de RvC Strategie en organisatie De heer C.J. Ensing Voorzitter Audit & Risico Financiën De heer A. Verhoeff Commissie Lid Audit & Risico Commissie Risicomanagement, Solvency II en interne De heer G.J.S. Sipsma Lid Audit & Risico Commissie controlesystemen VACATURE Lid Juridische deskundigheid Compliance Mevrouw A.B. van Karnebeek Lid Schade- en herverzekering Schade- en herverzekering en De heer J.J. Pikaart en maatschappelijke aspecten maatschappelijke aspecten Lid Schade- en herverzekering en maatschappelijke aspecten Schade- en herverzekering en maatschappelijke aspecten VACATURE De tabel maakt duidelijk dat de hiervoor benoemde aandachtsgebieden gekoppeld zijn aan verschillende functies van waaruit de RvC is opgebouwd. Verondersteld wordt echter wel dat iedere functie over een basiskennisniveau beschikt van alle overige aandachtsgebieden. Tevens wordt duidelijk dat de RvC een Audit & Risico Commissie ingesteld heeft. Zoals ook voorgeschreven door de Nederlandse Corporate Governance Code zijn de voorzitter van de RvC en de voorzitter van de Audit & Risico Commissie niet dezelfde persoon. Remuneratie, werving en selectie vraagstukken met betrekking tot de RvC en het bestuur zijn niet separaat belegd in een commissie en worden daardoor plenair in de RvC behandeld. Naar behoefte kunnen individuele commissarissen aangewezen worden om voorwerk te verrichten op een gewenst vraagstuk.

5 3. VACANTE POSITIES BINNEN DE RVC Vanuit het streven naar een uitgebalanceerd geheel van deskundigheden binnen de Raad van Commissarissen wordt specifiek gevraagd naar de volgende profielen: Lid Audit & Risico Commissie De Audit & Risico Commissie bereidt de besluitvorming van de RvC aangaande interne risicobeheersing en controle voor. De Audit & Risico Commissie biedt toegevoegde waarde door het bestuur en het management uit te dagen in besluitvormingsprocessen, waardoor gewaarborgd wordt dat de risico-, controle- en beheersingsaspecten voldoende worden meegewogen. Zoals beschreven in de Audit & Risico Commissie charter bestaat de Audit & Risico Commissie tenminste uit drie RvCleden waaronder één voorzitter. Benodigde kennis en ervaring van de Audit & Risico Commissie: Aantoonbare kennis van en ervaring met financiële dienstverlening, financiële instrumenten en met beleggingen. Het opstellen en interpreteren van jaarrekeningen en ervaring met (internationale) boekhoudstandaarden (in het bijzonder met de toepassing ervan op financiële producten en de financiële dienstensector) en gedragscodes. Aantoonbare ervaring met en kennis van interne beheersing en audit. Aantoonbare kennis van en ervaring met financiën en accounting (waaronder de richtlijnen voor de jaarverslaggeving). In staat om de opzet en de resultaten van de interne auditfunctie te beoordelen. Uitstekende kennis van en ervaring met de toepassing en implementatie van risicomanagement (waaronder Three Lines of Defence en Risk Appetite) en de financieel-technische aspecten van risicobeheer. Kennis van en ervaring met de financieel-technische aspecten van risicobeheer. Kennis en ervaring met interne risicobeheersing- en controlesystemen. Kennis van en ervaring met actuariële aspecten. In staat om de werkzaamheden en rol van de externe accountant te beoordelen. Adequate kennis met betrekking tot Solvency II in de breedste en diepste zin van het woord (waaronder bekend met de ORSA, SCR, MR, de vier verplichte functies en uitbesteding beleid). Ervaring met betrekking tot de (her)verzekering- en binnenvaartbranche is een pré. Benodigde competenties van de leden: Minimaal hbo werk- en denkniveau. Uitstekende communicatieve vaardigheden. Gevoel met financiën, accounting en risicobeheersing. Overige competenties: zie hiervoor de algemene competenties.

6 Lid Schadeverzekering en ledenvertegenwoordiging Gezien het onderlinge karakter van EOC vindt de maatschappij het belangrijk dat de leden voldoende vertegenwoordigd zijn in de RvC. Om dit te kunnen garanderen is gekozen voor een extra individueel profiel. Dit profiel is gekoppeld aan het aandachtsgebied Schadeverzekering en ledenvertegenwoordiging. Tenminste twee leden dienen specifieke kennis te hebben van schadeverzekering en aspecten en actuele ontwikkelingen die leven in de doelgroep van de maatschappij. Benodigde kennis en ervaring van de Lid Schadeverzekeringen en ledenvertegenwoordiging: Ruime ervaring en kennis van de binnenvaartbranche, bij voorkeur varend lid van EOC. Uitstekende kennis van schadeverzekeringen (in de binnenvaartbranche). Uitstekende kennis van en ervaring met de binnenvaart- (her)verzekeringsbranche. Uitstekende kennis van en ervaring met de organisatie EOC. Uitstekende kennis van de onderdelen van het EOC verzekeringsprogramma. Uitstekende kennis van de maatschappelijke functies van de verzekeraar en van de belangen van alle bij de verzekeraar betrokken partijen. Uitstekende relaties met de leden van EOC. Benodigde competenties van de leden: Minimaal hbo werk- en denkniveau. Overige competenties: zie hiervoor de algemene competenties. 4. VERGOEDING De Raad van Toezicht vergadert gemiddeld 6 keer per jaar en houdt daarnaast een zelfevaluatie. De leden ontvangen een vaste vergoeding van per jaar en een presentievergoeding.