SCALA PRIVILEGE Offerte

Transcriptie

1 pagina 1 van 7 nummer SCALA PRIVILEGE Verzekeringnemer: MyCompany BVBA Aangeslotene / verzekerde: Voorbeeld Mysavings De voorgestelde productkenmerken zijn geldig tot onder voorbehoud van acceptatie door Delta Lloyd Life NV. Tussenpersoon: PARETO NV Stationsstraat Zaventem Tel.: pension@pareto.be FSMA-nr.: Uitgiftedatum: tscalapvl a(0100/ /0400) i( ) o(0100/0050/0000/ /0000) ( zelfst - MAK) ( topkeh-New Loadings) (I) xa( ) (c115,2012,1308,200)

2 pagina 2 van 7 nummer Deze offerte verplicht noch de kandidaat-verzekeringnemer noch de verzekeraar tot het sluiten van de overeenkomst. VERZEKERINGNEMER Naam: MyCompany Juridische vorm: BVBA AANGESLOTENE / VERZEKERDE Naam: Mysavings Voornaam: Voorbeeld Geboortedatum: Geslacht: Vrouw Correspondentietaal: Nederlands Adres: Antwerpselaan Brussel Burgerlijke staat: Wettelijk samenwonend Sociaal statuut: Zelfstandige Beroep: Consulent Referentiebezoldiging (80%-grens): ,00 EUR ALGEMENE KENMERKEN Product: Scala Privilege Beleggingsvorm (1) : DLL Benefit + winstdeling (2) Algemene voorwaarden: AVSN-005 Indiensttredingsdatum: Aansluitingsdatum: Einddatum: Nummer bijzondere voorwaarden IPT-verzekering: (1) Het beheersreglement bevat meer informatie over de beleggingsvorm(en). Zie (2) Op is de interestvoet 2,00%. De effectieve interestvoet wordt bepaald op de datum van de premiebetaling en kan verschillen van de huidige interestvoet. PREMIES (EUR) (1)(2) Jaarlijkse premies van tot : ,75 (1) Inclusief taksen en toeslagen. (2) Raadpleeg de bijzondere voorwaarden IPT-verzekering (nummer ) voor de toekomstige evolutie van het premiebudget.

3 pagina 3 van 7 nummer Verzekerd kapitaal Begunstigde KAPITAAL BIJ OVERLIJDEN VAN VOORBEELD MYSAVINGS Van tot : Reserves 1. de echtgenoot of wettelijk samenwonende partner van Voorbeeld Mysavings; bij gebreke, 2. de kinderen van Voorbeeld Mysavings, in gelijke delen; bij gebreke, 3. de nalatenschap van Voorbeeld Mysavings. KAPITAAL BIJ LEVEN VAN VOORBEELD MYSAVINGS OP Verzekerd kapitaal Reserves Begunstigde Voorbeeld Mysavings.

4 pagina 4 van 7 nummer PROGNOSE (1)(2) VAN DE RESERVES EN HET KAPITAAL BIJ OVERLIJDEN VAN VOORBEELD MYSAVINGS (EUR) Datum Leeftijd verzekerde Reserves Kapitaal bij overlijden , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,99 Premiereserve: ,50 Winstdelingsreserve: ,49 (1) Deze prognose werd berekend op basis van de volgende hypothesen: correcte en tijdige premiebetaling; jaarlijks rendement op toekomstige premies en winstdelingen: 1,50% interest + 0,75% winstdeling. (2) De eventuele toekomstige winstdeling is niet gewaarborgd en is afhankelijk van de algemene economische conjunctuur en de resultaten van Delta Lloyd Life NV. DETAIL PROGNOSE RESERVES OP PROGNOSE (1)(2) OP (65 JAAR) Overeenkomst Bron Beleggingsvorm EUR Premie DLL Benefit + winstdeling: 1,50% ,50 Winstdeling DLL Benefit + winstdeling: 1,50% ,49 Totaal: ,99 (1) Deze prognose werd berekend op basis van de volgende hypothesen: correcte en tijdige premiebetaling; jaarlijks rendement op toekomstige premies en winstdelingen: 1,50% interest + 0,75% winstdeling. (2) De eventuele toekomstige winstdeling is niet gewaarborgd en is afhankelijk van de algemene economische conjunctuur en de resultaten van Delta Lloyd Life NV.

5 pagina 5 van 7 nummer SCHATTING 80%-GRENS MAXIMAAL TOE TE KENNEN RENTE (EUR) Regelmatig maandelijks betaalde bruto jaarbezoldiging: (=) ,00 (x) 80% 80% van de brutobezoldiging: (=) ,00 Schatting wettelijk rustpensioen: (-) ,00 MAXIMALE TOEKENBARE RENTE DOOR MYCOMPANY BVBA (EUR) Bepaling loopbaanbreuk (begindatum loopbaan: ) Buiten de onderneming gepresteerde tijd (max. 10 jaar): 10 jaar 0 maand(en) In de onderneming reeds gepresteerde tijd: 6 jaar 0 maand(en) In de onderneming nog te presteren tijd: 24 jaar 1 maand(en) Buiten de onderneming nog te presteren tijd: 0 jaar 0 maand(en) In aanmerking te nemen loopbaanduur: 40 jaar 0 maand(en) Normale duurtijd beroepsactiviteit: 40 jaar 0 maand(en) In aanmerking te nemen loopbaanduur: (x) 480 maand(en) Normale duurtijd beroepsactiviteit: (/) 480 maand(en) OMZETTING VAN DE MAXIMALE RENTE IN EEN MAXIMAAL KAPITAAL (EUR) Andere aanvullende verwachte renten: (-) 0,00 Maximaal toe te kennen rente door de onderneming: (=) ,00 Conversiecoëfficiënt (leeftijd bij ingang rente: 65 jaar, indexatie van 2%, overdraagbaar 80%): (x) 16,1004 Maximaal bruto kapitaal volgens de 80%-grens: (=) ,20 Forfaitaire winstdeling (1) : (/) 1,2 Maximaal netto kapitaal volgens de 80%-grens: (=) ,00 (1) Kan enkel worden toegepast voor interestgekoppelde beleggingsvormen (tak21).

6 pagina 6 van 7 nummer MAXIMALE BACKSERVICE (EUR) Reeds gepresteerd aantal maanden (buiten en in de onderneming): (x) 192 maand(en) In aanmerking te nemen loopbaanduur: (/) 481 maand(en) Maximale backservice-rente volgens 80%-grens: (=) ,56 Andere aanvullende verworven renten: (-) 0,00 Maximale backservice-rente volgens 80%-grens: (=) ,56 Conversiecoëfficiënt (leeftijd bij ingang rente: 65 jaar, indexatie van 2%, overdraagbaar 80%): (x) 16,1004 Maximaal bruto backservice-kapitaal volgens 80%-grens (=) ,49 Forfaitaire winstdeling (1) : (/) 1,2 Maximaal netto backservice-kapitaal volgens 80%-grens: (=) ,24 (1) Kan enkel worden toegepast voor interestgekoppelde beleggingsvormen (tak21).

7 pagina 7 van 7 nummer BIJLAGE: BELASTINGADVIESFICHE BELASTINGREGIME PER FISCAAL-JURIDISCH REGIME (1) Premies: Taks: 4,40% Belastingvoordeel: Aftrekbaar voor MyCompany BVBA (max.: 80%-grens) Uitkering op 65 Sociale bijdragen: 3,55% Riziv-bijdrage + 2,00% solidariteitsbijdrage jaar: Personenbelasting: 16,50% (of 10,00%) + gemeentebelasting (winstdeling is vrijgesteld) Uitkering bij Sociale bijdragen: 3,55% Riziv-bijdrage + 2,00% solidariteitsbijdrage overlijden: Personenbelasting: 16,50% + gemeentebelasting Successierechten: In principe wel (1) Dit overzicht is enkel ten indicatieve titel en geldt enkel voor de hoofdverzekering (leven/overlijden). Het houdt enkel rekening met de meest courante situaties. Gelieve Delta Lloyd Life NV of PARETO NV te raadplegen voor nadere inlichtingen.