SCALA FREE PENSION Offerte

Transcriptie

1 pagina 1 van 5 nummer SCALA FREE PENSION Verzekeringnemer / aangeslotene / verzekerde: Voorbeeld Mysavings De voorgestelde productkenmerken zijn geldig tot onder voorbehoud van acceptatie door Delta Lloyd Life NV. Tussenpersoon: MySavings BVBA Stationsstraat Zaventem Tel.: INFO@MYSAVINGS.BE FSMA-nr.: A Uitgiftedatum: uscalafrp a(0050/ /0600) i( ) o(0050/ /0000) ( MAK) ( hos-Exit Aviva) (V) xa( ) (c115,2012,1308,210)

2 pagina 2 van 5 nummer Deze offerte verplicht noch de kandidaat-verzekeringnemer noch de verzekeraar tot het sluiten van de overeenkomst. VERZEKERINGNEMER / AANGESLOTENE / VERZEKERDE Naam: Mysavings Voornaam: Voorbeeld Geboortedatum: Geslacht: Vrouw Correspondentietaal: Nederlands Adres: antwerpselaan Brussel Burgerlijke staat: Wettelijk samenwonend Sociaal statuut: Zelfstandige Beroep: Consulent ALGEMENE KENMERKEN Product: Scala Free Pension Beleggingsvorm (1) : DLL Benefit + winstdeling (2) Algemene voorwaarden: AVSN-005 Inwerkingtredingsdatum (3) : (ten vroegste na de eerste premiebetaling) Einddatum: (1) Het beheersreglement bevat meer informatie over de beleggingsvorm(en). Zie (2) Op is de interestvoet 0,00%. De effectieve interestvoet wordt bepaald op de datum van de premiebetaling en kan verschillen van de huidige interestvoet. (3) De reserves worden herrekend in functie van de werkelijke premiebetaaldatum(s). PREMIES (EUR) (1)(2) Trimestriële premies van tot : 781,81 (1) Inclusief taksen en toeslagen. (2) Delta Lloyd Life NV zal deze premie jaarlijks herrekenen door toepassing van het bijdragepercentage (8,17%) op het laatst door haar gekende geherwaardeerd referentieberoepsinkomen. Het geherwaardeerd referentieberoepsinkomen wordt steeds beperkt tot het fiscaal maximum. Verzekerd kapitaal Begunstigde KAPITAAL BIJ OVERLIJDEN VAN VOORBEELD MYSAVINGS Van tot : Reserves 1. de echtgenoot of wettelijk samenwonende partner van Voorbeeld Mysavings; bij gebreke, 2. de kinderen van Voorbeeld Mysavings, in gelijke delen; bij gebreke, 3. de nalatenschap van Voorbeeld Mysavings.

3 pagina 3 van 5 nummer Pensioenkapitaal OP 65 JAAR ( ) VERWACHT PENSIOENKAPITAAL (EUR) De op opgebouwde reserves Verwacht pensioenkapitaal (1) Begunstigde Eerste projectie: ,22 Tweede projectie (zie detail in hiernavolgende tabel): ,14 Derde projectie: ,85 Voorbeeld Mysavings. (1) Deze projecties zijn, voor wat betreft de beleggingsvorm DLL Benefit + winstdeling, conform artikel 50 van de Wet Betreffende de Verzekeringen van 4 april Indien er andere beleggingsvormen zijn dan DLL Benefit + winstdeling, geldt specifiek voor de tweede projectie dat het kapitaal niet hoger is dan het maximale kapitaal volgens de 80%-grens op het ogenblik van onderschrijving (De 80%-grens is niet van toepassing voor de contracten Scala Free Pension en de Scala Keyman onderschreven vanaf ). Het deel van het geprojecteerd kapitaal dat voortvloeit uit de beleggingsvorm(en) anders dan DLL Benefit + winstdeling moet dan ook in de tweede projectie beschouwd worden als een rekenelement voor de controle van de 80%-grens, eerder dan een inschatting vanwege Delta Lloyd Life van het te verwachten kapitaal. Deze projecties zijn enkel indicatief en werden berekend op basis van de volgende hypothesen betreffende het rendement op de toekomstige premies en winstdelingen: correcte en tijdige premiebetaling; eerste projectie: 0,00% interest + 0,00% winstdeling; tweede projectie: 0,00% interest + 1,00% winstdeling; derde projectie: 0,00% interest + 2,50% winstdeling.

4 pagina 4 van 5 nummer PROJECTIE (1)(2) VAN DE RESERVES EN HET KAPITAAL BIJ OVERLIJDEN VAN VOORBEELD MYSAVINGS (EUR) Datum Leeftijd verzekerde Reserves Kapitaal bij overlijden ,92 777, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,14 Premiereserve: ,15 Winstdelingsreserve: ,99 (1) In deze tabel werd de tweede projectie uit de voorgaande tabel uitgewerkt. (2) Raadpleeg de tarieffiche voor een detail van de berekeningen (taksen, toeslagen, rendement,...).

5 pagina 5 van 5 nummer BIJLAGE: BELASTINGADVIESFICHE BELASTINGREGIME PER FISCAAL-JURIDISCH REGIME (1) Premies: Taks: Geen Belastingvoordeel: Aftrekbaar als beroepskost voor Voorbeeld Mysavings Uitkering op 65 Sociale bijdragen: 3,55% Riziv-bijdrage jaar: Personenbelasting: Stelsel fictieve rente, d.w.z. 5,00% (of 4,00%) van het contractueel kapitaal wordt als pensioen belast gedurende 10 jaar (winstdeling is vrijgesteld) Uitkering bij overlijden: Sociale bijdragen: Personenbelasting: 3,55% Riziv-bijdrage Stelsel 'fictieve rente', d.w.z. 1,00% tot 5,00% van het contractueel kapitaal wordt als pensioen belast gedurende 13 jaar Successierechten: In principe wel (1) Dit overzicht is enkel ten indicatieve titel en geldt enkel voor de hoofdverzekering (leven/overlijden). Het houdt enkel rekening met de meest courante situaties. Gelieve Delta Lloyd Life NV of MySavings BVBA te raadplegen voor nadere inlichtingen.