Allianz Plus Het antwoord op banksparen

Transcriptie

1 Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Plus Het antwoord op banksparen

2 Allianz Plus Meer dan vermogensopbouw Een vermogen opbouwen is een persoonlijke zaak. Kiest u voor maximale rendementskansen? Of voor zekerheid? Wat uw plannen ook zijn, met Allianz Plus kunt u ze op úw manier realiseren. Voor elke fase van uw leven en loopbaan heeft Allianz Plus flexibele en aantrekkelijke oplossingen. Omdat banksparen de basis is van Allianz Plus, zijn uw kosten laag en kunt u rekenen op een hoog eindkapitaal. Bovendien profiteert u van veel belastingvoordeel. Zo wordt vermogensopbouw in alle opzichten héél aantrekkelijk. Combineren naar smaak Banksparen stelt u in staat om tegen lage kosten aan een vermogen te bouwen. Daardoor hebt u uitzicht op een relatief hoog eindkapitaal. De kern van Allianz Plus is dan ook een beleggersrekening op basis van banksparen. Aan die rekening koppelt u oplossingen die voor u relevant en interessant zijn. Op die manier kunt u diverse onderdelen van uw vermogensopbouw op een voordelige manier met elkaar verbinden. Hypotheek, lijfrente, overlijdensrisicoverzekering, spaarrekening, studierekening, arbeidsongeschiktheidsverzekering; binnen Allianz Plus zijn het stuk voor stuk elementen die elkaar aanvullen en versterken. Kortom: financial planning op maat. Banksparen: vermogen opbouwen met hulp van de fiscus Op 1 januari 2008 is de Wet Banksparen ingevoerd. Door de nieuwe wet is het opbouwen van een vermogen in diverse opzichten aantrekkelijker geworden. De kosten van banksparen zijn aanzienlijk lager. Het rendement is daardoor hoger en uw eindkapitaal dus ook. Daarnaast levert banksparen u in veel gevallen belastingvoordeel op. Kiest u voor banksparen, dan stort u een bedrag op een geblokkeerde rekening. U betaalt géén belasting over het vermogen dat u opbouwt. Bovendien is uw inleg in geval van een Lijfrenterekening direct fiscaal aftrekbaar. De Belastingdienst stelt wel bepaalde grenzen aan de hoogte van de bedragen die u inlegt en aan de periode waarin u dat doet. Waarom kiezen voor banksparen? Uw kosten zijn lager. Uw eindkapitaal valt hoger uit. U profiteert optimaal van de fiscale mogelijkheden. U bouwt aan een vermogen voor de toekomst. Uw kapitaal blijft intact, ook bij voortijdig overlijden.

3 De praktische oplossingen van Allianz Plus U krijgt alle ruimte om zelf te bepalen met welke onderdelen van Allianz Plus u uw vermogen wilt opbouwen. Een overzicht van de diverse oplossingen die Allianz Plus u te bieden heeft: Allianz Plus Rekening U combineert de aantrekkelijke vooruitzichten van beleggen met lage kosten. Allianz Plus Hypotheekrekening Een fiscaal voordelige manier om een vermogen op te bouwen, waarmee u straks (een deel van) uw hypotheek aflost. Bankspaarhypotheek De Bankspaarhypotheek biedt u maximale zekerheid tegen lage kosten. Zo bouwt u namelijk exact het gewenste eindkapitaal op met een vooraf vastgestelde inleg. Over deze inleg ontvangt u dezelfde rente als u betaalt voor uw hypotheek. Allianz Plus Hypotheek Een vernieuwende, flexibele financieringsvorm voor uw woning. U combineert de lening met een beleggersrekening, die u de mogelijkheid biedt om fiscaal aantrekkelijk een vermogen op te bouwen voor het geheel of gedeeltelijk aflossen van de hypotheek. Allianz Plus Lijfrenterekening Een fiscaal aantrekkelijke manier om een aanvulling op uw AOW en uw werkgeverspensioen op te bouwen. U kunt de ingelegde bedragen fiscaal aftrekken indien u kunt aantonen dat u een pensioentekort heeft. Bovendien betaalt u geen vermogensrendementsheffing over het saldo, zodat u uw kapitaal belastingvrij opbouwt. Allianz Plus Uitkerende Lijfrenterekening Met uw opgebouwde lijfrentekapitaal hebt u de basis gelegd voor een onbezorgde oudedag. Met de Allianz Plus Uitkerende Lijfrenterekening kiest u voor absolute zekerheid. U ontvangt namelijk een gegarandeerde periodieke uitkering. Hoe wilt u uw beleggersrekening? Met bovengemiddelde rendementen. Het liefst met bankspaar hypotheek. Doe mij maar lijfrente. Veel extra service alstublieft. Heeft u ook met uitkerende lijfrente?

4 In de aparte productleaflets vindt u aanvullende informatie over de oplossingen die Allianz Plus u kan bieden. Ook uw adviseur vertelt u graag meer over de verschillende combinatiemogelijkheden. Beleggen op een manier die bij u past Als u gaat beleggen, kiest u voor een strategie die bij u past. Allianz Plus biedt vijf Modelportefeuilles die zijn opgebouwd uit een aantal van de best presterende beleggingsfondsen van Allianz Nederland Asset Management. Deze modelportefeuilles sluiten aan op beleggingsprofielen. Op basis van de wettelijk verplichte profieltest stelt u vast wat uw beleggingsprofiel is en welke modelportefeuille daarbij past. Op basis van historische gegevens bieden de Allianz Plus Modelportefeuilles uitzicht op een hoog rendement. Ze zijn opgebouwd uit een aantal van de best renderende Allianzfondsen: Allianz Holland Fund Allianz Holland Europe Fund Allianz Duurzaam Wereld Fonds Allianz Combi Obligatie Fonds Allianz Holland Selectie Fonds Allianz Holland Obligatie Fonds De Allianz Plus Modelportefeuilles bieden u naast bewezen hoge rendementen extra gemak en service, waarvoor u geen extra kosten betaalt. In plaats van een modelportefeuille kunt u binnen Allianz Plus ook kiezen om te sparen tegen een aantrekkelijke rente. Uw beleggingen in balans De bedragen die u op uw beleggersrekening stort, worden belegd volgens de verdeling die hoort bij uw Allianz Plus Modelportefeuille. Maar door de waardeontwikkeling van uw beleggingen, zal die verdeling in de loop van de tijd veranderen. Daarom geeft Allianz Plus u de extra service van Automatisch Rebalancen. Allianz Nederland brengt ieder jaar de verdeling binnen uw beleggingsportefeuille weer precies in overeenstemming met de vastgestelde verdeling binnen uw Allianz Plus Modelportefeuille. Zo blijven uw beleggingen passen bij de strategie die u hebt gekozen. Allianz Plus combineert de flexibiliteit en transparantie van de beleggersrekening met bovengemiddelde rendementen van de modelportefeuilles

5 Allianz Spaarfaciliteit Beleggen is een vak Beleggen vraagt om een scherp en actueel inzicht in de snelle ontwikkeling op de internationale markten. Voor de beleggingsspecialisten van Allianz Nederland Asset Management is dat onderdeel van de dagelijkse praktijk. Zij beschikken over de deskundigheid, ervaring en discipline om direct te kunnen inspelen op iedere relevante ontwikkeling. Op basis daarvan boeken zij al jarenlang uitstekende beleggingsresultaten. Met Allianz Plus profiteert u maximaal van de ervaring en kennis van onze meest ervaren experts. Ons succes bevestigd De reputatie van Allianz Nederland Asset Management als presterende vermogensbeheerder wordt keer op keer bevestigd door de uitstekende resultaten over de gehele fondsrange. Daarnaast vormen diverse prestigieuze awards een objectieve bevestiging van ons succes. Beleggen bij Allianz is beleggen in bewezen succesvolle fondsen. Allianz heeft bovendien bewezen ook in turbulente tijden een betrouwbare en verantwoorde vermogensbeheerder te zijn. De resultaten van onze fondsen zijn al jarenlang uitstekend. Zo beoordeelde Elsevier het Allianz Holland Selectie Fonds en het Allianz Holland Euro Selectie Fonds als beste mixfondsen van Nederland over de afgelopen vijf jaar. En ook Morningstar, de toonaangevende en objectieve beoordelaar van beleggingsfondsen, beoordeelt onze mixfondsen als de beste mixfondsen van de in Nederland gevestigde fondsen over de afgelopen vijf jaar. Daarnaast waardeert Morningstar de fondsen van Allianz gemiddeld met vier van de maximaal vijf sterren. Allianz Spaarfaciliteit Allianz Plus Modelportefeuillles Allianz Plus Zeer Defensieve Portefeuille Allianz Spaarfaciliteit 90% Obligaties Allianz Holland Obligatie Fonds 65% Allianz Combi Obligatie Fonds 15% Allianz Spaarfaciliteit 10% Aandelen Allianz Spaarfaciliteit Allianz Plus Defensieve Portefeuille 75% Obligaties Allianz Holland Obligatie Fonds 50% Allianz Combi Obligatie Fonds 15% 25% Aandelen Allianz Holland Europe Fund 15% Allianz Plus Neutrale Portefeuille 50% Obligaties Allianz Holland Obligatie Fonds 30% Allianz Combi Obligatie Fonds 10% 50% Aandelen Allianz Holland Europe Fund 20% Allianz Holland Fund 20% Allianz Holland Selectie Fonds* 10 Allianz Plus Offensieve Portefeuille 25% Obligaties Allianz Holland Obligatie Fonds 15% 75% Aandelen Allianz Holland Europe Fund 25% Allianz Holland Fund 25% Allianz Duurzaam Wereld Fonds 15% Allianz Plus Zeer Offensieve Portefeuille 10% Obligaties 90% Aandelen Allianz Holland Europe Fund 35% Allianz Holland Fund 30% Allianz Duurzaam Wereld Fonds 15% * Het Allianz Holland Selectie Fonds is een mixfonds dat als benchmarkverdeling voor 50% in aandelen belegt en voor 50% in obligaties. Het beleggingsmandaat biedt de mogelijkheid om voor minimaal 33,33% en maximaal 66,67% in aandelen te beleggen.

6 Allianz Plus kunt u helemaal naar uw smaak maken Ruime openingstijden Een extra gemak bij Allianz Plus is de Allianz Beleggerslijn en de mogelijkheid om te bankieren via internet. Bij beiden beschikt u 24 uur per dag, 7 dagen in de week over uw rekening. Wilt u telefonisch de waarde van uw portefeuille opvragen of de koersen van de fondsen weten, bel dan de Allianz Beleggerslijn: (030) Internetbankieren stelt u in staat om op ieder moment uw opdrachten door te geven en altijd de waarde en samenstelling van uw portefeuille te bekijken. Wie is Allianz? Allianz Nederland is een onderdeel van Allianz Group, één van de grootste financiële instellingen ter wereld. Allianz Nederland Groep is een 100% dochter van Assurances Générales de France. Deze is weer onderdeel van Allianz Group, de grootste financiële dienstverlener ter wereld. Allianz is een bedrijf met een krachtig imago, een internationale strategie en een stevige vermogenspositie. Wereldwijd dragen bijna medewerkers in ruim zeventig landen bij aan het behoud van de leidende positie van Allianz. Als geheel wil Allianz Nederland graag worden gekend en herkend als een flexibele en marktgerichte groep met grote kennis van zaken en goede dienstverlening. Allianz Nederland Asset Management, onderdeel van Allianz Nederland Groep, is in meerdere opzichten een wereldspeler op het gebied van beleggen. Op dit moment beheren wij ruim 6,7 miljard euro, waaronder 12 fondsen met een totaal vermogen van 3,7 miljard euro. Wij onderscheiden ons daarbij door consistent bovengemiddelde resultaten. Allianz Plus: waar kiest u voor? Allianz Plus biedt u veel voordelen: Vermogen opbouwen tegen lage kosten. Uitzicht op een hoger eindkapitaal. Een financieel plan op maat. Uitstekende fondsprestaties. Beleggen in één van de aantrekkelijke Allianz Plus Modelportefeuilles of sparen tegen een zeer aantrekkelijke rente. Geen vermogensverlies bij overlijden. Automatische rebalancing volgens oorspronkelijk verdeling Modelportefeuille. Geen aankoop-, verkoop- en switchkosten. Bankieren via internet: altijd op de hoogte. Service en gemak. Transparantie: volledige duidelijkheid over kosten en voorwaarden.

7 De Allianz beleggingsfondsen hebben een open end structuur. Dat betekent dat wij onder alle omstandigheden uw aandelen terugkopen wanneer u wilt verkopen en aandelen uitgeven wanneer u wilt kopen. Alle fondsen hebben de status van fiscale beleggingsinstelling en staan onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten. De dienstverlening van Allianz Nederland Asset Management omvat geen beleggingsadvies, maar heeft een execution only karakter. Dit betekent dat onze dienstverlening zich beperkt tot het uitvoeren van uw aan- en verkoopopdrachten. Hierbij controleren wij uitsluitend of het saldo op uw beleggersrekening toereikend is. Bij de uitvoering van uw opdrachten vindt geen toetsing plaats aan aspecten van uw beleggingsprofiel, financiële positie of draagkracht. U bent dus zelf verantwoordelijk voor de keuze van uw modelportefeuille/garantiefaciliteit, het opgeven van opdrachten en het verloop van uw beleggingsactiviteiten. Wij adviseren u met enige regelmaat samen met uw financieel adviseur uw beleggingsprofiel opnieuw vast te stellen, zodat u zo nodig uw beleggingsportefeuille daaraan kunt aanpassen. Meer informatie Van ieder fonds is een gratis prospectus verkrijgbaar bij Allianz Nederland Asset Management B.V. Deze kunt u downloaden via of aanvragen bij onze afdeling Cliëntenservice via (030) , of via info.plusrekening@allianz.nl. De koersen van de fondsen en de actuele rentestand worden dagelijks in de landelijke dagbladen gepubliceerd. Zij zijn ook te vinden op Teletekstpagina 524, op onze site en te beluisteren via de Allianz Beleggerslijn (030) Allianz Nederland Asset Management biedt aan al haar cliënten het hoogste niveau van beleggersbescherming door al haar cliënten als niet professionele beleggers aan te merken. Deze beleggersbescherming komt bij Allianz Nederland Asset Management onder andere tot uitdrukking doordat wij uw financieel adviseur via onze profieltest in staat stellen om te beoordelen of onze execution only dienstverlening wel bij u past, maar ook dient onze informatieverstrekking aan u te voldoen aan een aantal wettelijk voorgeschreven vereisten. Beleggersbescherming biedt echter geen bescherming tegen het risico van koersdaling van uw beleggingen bij Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Nederland Asset Management B.V. voert het beheer over verschillende series aandelen (subfondsen), die zijn ondergebracht bij Allianz Holland Paraplufonds N.V. Allianz Holland Paraplufonds N.V. beschikt over een vergunning als beleggingsinstelling in de zin van de Wet op het financieel toezicht en is geregistreerd bij en staat onder toezicht van de Stichting Autoriteit Financiële Markten (Postbus 11723, 1001 GS Amsterdam). Naast beleggen kan de rekeninghouder eveneens sparen. Allianz Nederland Asset Management B.V. treedt hierbij op in de hoedanigheid van kredietinstelling in de zin van de Wet op het financieel toezicht, beschikt over een daartoe strekkende vergunning en valt als zodanig onder het toezicht van De Nederlandsche Bank N.V. (Postbus 929, 7301 BD Apeldoorn). Voor de fondsen van Allianz Nederland Asset Management B.V. en de producten van Allianz Plus is een financiële bijsluiter opgesteld met informatie over het product, de kosten en risico s. Vraag erom en lees hem voordat u het product koopt. Voor meer informatie kunt u tevens terecht bij uw financieel adviseur. Aan deze brochure kunnen geen rechten en/of aanspraken worden ontleend. Alle rechten en plichten toekomend aan rekeninghouders staan beschreven in het reglement en de aanvullende reglementen van Allianz Plus. Voor onze klachtenprocedure verwijzen wij u naar De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Allianz Nederland Asset Management B.V. wijst u met nadruk op de risico s die beleggen met zich meebrengt. Indien u belegt met geleend geld, kan het zo zijn, dat de waarde op einddatum niet voldoende is, om uw schuld mee af te lossen. Voor actuele koersinformatie en alle informatie over Allianz Plus. Kijk op

8 Allianz Nederland Asset Management B.V. Buizerdlaan 12 Postbus AA Nieuwegein Tel. (030) Fax (030) AFM nummer Handelsregister Utrecht H