VERMOGENSRAPPORTAGE Q1 2014

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "VERMOGENSRAPPORTAGE Q1 2014"

Benjamin Sanders
8 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 VERMOGENSRAPPORTAGE Q1 2014

2 VERMOGENSRAPPORTAGE Q April 2014 De heer en mevrouw Anoniem P ROVIDENCE CAPITAL FAMILY OFFICE BV Meerweg BA Bussum Postbus AG Bussum Tel: +(0) Rmail: mt@providencecapital.eu fo@providencecapital.eu Contact Mevr Drs M.I. Van Thienen RA Tel: +(0) Rmail: mt@providencecapital.eu 2

741 Rmail: mt@providencecapital.eu Email fo@providencecapital.eu www.providencecapital.eu Contact Mevr Drs M.

3 INHOUDSOPGAVE Pagina Overzicht vermogen 4 Verdeling vermogen 5 Verdeling vermogen Strategisch & Tactisch 6 Ontvangsten en uitgaven 7 Specificatie uitgaven 8 Specificatie vermogen 9 Deelnemingen 12 Juridische structuur 13 Verzekeringen 14 Opmerkingen 15 3

uitgaven 7 Specificatie uitgaven 8 Specificatie vermogen 9

4 OVERZICHT VERMOGEN ( ) Mutatie Q1 vs Q4 Woningen en grond Roerende goederen Participaties Leningen u/g (50) Leningen o/g (200) (250) (250) 50 Effecten Liquide middelen (100) Vorderingen Schulden (150) (125) (100) (25) Totaal eigen vermogen

50 Effecten 500 350 300 150 Liquide middelen 50 150 100 (100) Vorderingen 100 75 50 25 Schulden (150) (125) (100)

VERDELING VERMOGEN ( ) 31-03-2014 Effecten Liquide middelen Woningen en grond Participaties Roerende goederen ONTWIKKELING VERMOGEN ( ) 1.

5 VERDELING VERMOGEN ( ) Effecten Liquide middelen Woningen en grond Participaties Roerende goederen ONTWIKKELING VERMOGEN ( ) Verloop vermogen

500 31-03-2014 Verloop vermogen 1.450 1.400 1.350 1.300 1.250 1.200 1.

VERDELING VERMOGEN STRATEGISCH EN TACTISCH Bij benadering Strategisch* Tactisch** Verschil 31-3-2014 31-3-2014 Liqiduiteiten 15% 150 14% 146 4 Vastrentende waarde 10% 100 9% 92 8 Aandelen 16% 163 16%

6 VERDELING VERMOGEN STRATEGISCH EN TACTISCH Bij benadering Strategisch* Tactisch** Verschil Liqiduiteiten 15% % Vastrentende waarde 10% 100 9% 92 8 Aandelen 16% % Alternatieven 13% % 153 (16) Onroerend goed (belegging) 20% % 218 (18) Onroerend goed (woonhuis) 17% % Private equity (+bedrijfsleningen) 10% 100 8% Eigen vermogen eind periode 100% % * Strategische asset allocatie is de lange termijn keuze voor de verdeling over de verschillende vermogensklassen, op basis van de uitgangspunten en doelstellingen. **Tactische asset allocatie is de huidige verdeling van het vermogen met aanpassingen binnen de gestelde bandbreedtes op basis van marktomstandigheden of wensen Strategisch* Tactisch**

7 ONTVANGSTEN & UITGAVEN ( ) Totaal 2013 Beginsaldo liquide middelen ONTVANGSTEN Aflossing Lening Liquidatie uitkering Dividend uitkeringen Rente inkomsten Totaal ontvangsten UITGAVEN Prive bestedingen Schenkingen Advies- en beheerkosten\ Huis Buitenland Belastingen Auto Lening XYZ Totaal uitgaven Eindsaldo liquide middelen

$225 750 UITGAVEN Prive bestedingen -25-50 -50-125 Schenkingen -50 0-25 -50 Advies- en beheerkosten\ -25-50 -25-25 Huis Buitenland -25-25$

8 SPECIFICATIE UITGAVEN ( ) Specificatie huis buitenland Totaal 2013 Service kosten Beveiliging Telefoon Elektriciteit Interest en kosten Overige kosten Totaal Toelichting Specificatie goede doelen Totaal 2013 ABC Totaal Specificatie kosten adviseurs Totaal 2013 Jurist Accountant Administratie Vermogensbeheer Totaal kosten adviseurs

Specificatie goede doelen 31-3-2014 31-12-2013 30-9-2013 Totaal 2013 ABC -2-1 -3-6.

9 SPECIFICATIE VERMOGEN ( ) Woningen en grond Grond Woning Woning buitenland Totaal woningen en grond Toelichting: De woningen zijn per 31 maart 2014 gebaseerd op de WOZ-waarde peildatum 1/1/2013 (daarvoor 1/1/2012). Inboedel en kunst Inboedel Kunst Kostbaarheden Totaal inboedel en kunst Toelichting: De inboedel en kunst zijn gewaardeerd op basis van de verzekerde waarde. Auto's Auto Auto Totaal auto's Toelichting: De auto's zijn gewaardeerd op aanschafwaarde (inclusief BTW en BPM) minus afschrijving (20% per jaar) en een restwaarde van 20%. 9

Inboedel en kunst 31-3-2014 31-12-2013 30-9-2013 Inboedel 45 45 45 Kunst 20 20 20 Kostbaarheden 25 25 25 Totaal inboedel en kunst 90 90 90 Toelichting: De inboedel en kunst zijn

10 SPECIFICATIE VERMOGEN ( ) Vaartuigen Boot Toaal vaartuigen Toelichting: De vaartuigen zijn gewaardeerd op basis van de verzekerde waarde (casco, exclusief inboedel). Overige roerende goederen Computers en inventaris Totaal overige roerende goederen Totaal roerende goederen Participaties Participatie I Participatie II Participatie III Totaal participaties Toelichting: De waardering van de participaties per 31 maart is gebaseerd op de opgave per 31 december

Overige roerende goederen 31-3-2014 31-12-2013 30-9-2013 Computers en inventaris 15 5 20 Totaal overige roerende goederen 15 5 20 Totaal roerende goederen 250 250

11 SPECIFICATIE VERMOGEN ( ) Leningen u/g Leningen tbv hypotheken Lening I Lening II Totaal leningen u/g toelichting: De rentepercentages op de leningen bedragen: Hypotheken 12 maands euribor + 1% (3,25% voor 2013) Lening I 1,50% Lening II 1 maands euribor + 1% (3% voor 2013) Leningen o/g Lening II Totaal leningen u/g Effecten Bank Bank Bank Totaal effecten Liquide middelen Bank I Bank II Bank III Totaal liquide middelen Vorderingen Rekening Courant XYZ - Prive Rekening Courant ABC - XYZ Rekening Courant Prive - GHI Overige vorderingen Totaal vorderingen Schulden Rekening Courant XYZ - Prive Rekening Courant ABC - XYZ Rekening Courant Prive - GHI Schulden belastingdienst Overige schulden Totaal schulden

Lening II -200-250 -250 Totaal leningen u/g -200-250 -250 Effecten 31-3-2014 31-12-2013 30-9-2013 Bank 1 125 100 100 Bank 2 175 100 50 Bank 3 200 150 150 Totaal effecten 500 350 300 Liquide middelen

12 DEELNEMINGEN ( ) EIGEN VERMOGEN RECHTSPERSONEN - 31 DECEMBER 2013 Deelneming Aandelenkapitaal Agio Reserves* Totaal ABC BV DEF BV GHI BV Stichting Toelichting: De activa en passiva van de deelnemingen zijn (naar rato van het belang) opgenomen in de vermogensrapportage. Het uitkeren van bestaande reserves heeft fiscale consequenties. *Reserves inclusief resultaat VERDELING EIGEN VERMOGEN Geconsolideerd vermogen rechtspersonen % % Vermogen Prive % % Totaal vermogen % % Toelichting: Het geconsolideerde vermogen van de deelnemingen is gelijk aan het eigen vermogen van Holding BV en het eigen vermogen van Stichting

Het uitkeren van bestaande reserves heeft fiscale consequenties.

13 JURIDISCHE STRUCTUUR Dhr J. Jansen Mevr A. Jansen-Pietersen STICHTING 123 HOLDING BV ABC BV DEF BV GHI BV 13

14 VERZEKERINGEN Verzekeraar Contactpersoon: Contactgegevens: Dhr/mevr Telefoon Mobiel Verzekeringen Verzekeraar Dekking Premie Vervaldatum Huis opstal Verzekeraar Aug-14 Inboedel Verzekeraar Dec-14 Kunst Verzekeraar Jan-15 Kostbaarheden Verzekeraar Jan-15 Huis buitenland opstal Verzekeraar Mar-14 Inboedel buitenland Verzekeraar Mar-14 Reisverzekering Verzekeraar 1 9-Nov-14 Rechtsbijstand Verzekeraar 2 30-Sep-14 AVP Verzekeraar Feb-15 Ziektekosten Verzekeraar 2 1-Jan-15 Auto 1 Verzekeraar Mar-15 Auto 2 Verzekeraar Mar-15 Boot Verzekeraar Mar-15 Verzuimverzekering/ziekengeld Verzekeraar Jan-15 Arbodienst Verzekeraar 5 1-Jan-15 Totaal 50 14

Verzekeraar 0 0 31-Mar-14 Reisverzekering Verzekeraar 1 9-Nov-14 Rechtsbijstand Verzekeraar 2 30-Sep-14 AVP Verzekeraar 250 5 1-Feb-15 Ziektekosten Verzekeraar 2 1-Jan-15 Auto 1

15 OPMERKINGEN 15

16 P ROVIDENCE CAPITAL FAMILY OFFICE BV Meerweg BA Bussum Postbus AG Bussum Tel: +(0) Rmail: mt@providencecapital.eu fo@providencecapital.eu DISCLAIMER Providence Capital Family Office BV heeft dit rapport met de grootste zorg samengesteld. De informatie in dit rapport is voor een deel verkregen van derden. Hoewel wij van mening zijn dat de informatie betrouwbaar is kunnen we de juistheid of volledigheid ervan niet garanderen. Wij kunnen geen enkele aansprakelijkheid aanvaarden voor onjuiste of onvolledige informatie verkregen van derden. De in dit rapport gebruikte gegevens kunnen afwijken van gegevens gebruikt door depotbanken. De cijfers in dit rapport zijn niet gecontroleerd door een accountant. 16

Hoewel wij van mening zijn dat de informatie betrouwbaar is kunnen we de juistheid of volledigheid ervan niet garanderen.

Vergelijkbare documenten

VERMOGENSRAPPORTAGE Q1 2012

VERMOGENSRAPPORTAGE Q1 2012 VERMOGENSRAPPORTAGE Q1 2012 April 2012 De heer en mevrouw Anoniem Contact Mevr. Drs M.I. Van Thienen RA Tel: +(0)35-69 26 741 Email fo@providencecapital.eu P ROVIDENCE CAPITAL