Financieel jaarplan 2019 Mijn-vastgoed.nl B.V. Online platform (matig scenario)

Transcriptie

1 Financieel jaarplan 2019 Mijn-vastgoed.nl B.V. Online platform (matig scenario)

2 Inhoudsopgave Financieel jaarplan 2018 Mijn-vastgoed.nl B.V. Online platform... 1 Inhoudsopgave Introductie Omzet Kosten Vaste Activa Investeringen Financieringen Exploitatiebegroting Investeringsbegroting Financieringsplan Liquiditeitsprognose... 14

3 Bedrijfsgegevens Handelsnaam Ondernemingsvorm Mijn Vastgoed BV Adres Burgemeester Koomansplein 1 Postcode Woonplaats 2231DA Rijnsburg Telefoon Website info@mijnvastgoed.nl KvK-nummer Btw-nummer NL B01 Periode Jaar 2019 Begindatum Einddatum Versiebeheer Versie Vijfde uitgave

4 1. Introductie Mijn Vastgoed heeft ervoor gekozen om de vastgoedexploitatie en de bedrijfsvoering onder te brengen in twee verschillende entiteiten. Te weten Mijn-vastgoed.nl B.V. en Mijn Vastgoed Exploitatie B.V. IO. Laatstgenoemde bezit de gehele vastgoedportefeuille en is verantwoordelijk voor de exploitatie van het vastgoed. Mijn-vastgoed.nl B.V. is verantwoordelijk voor de exploitatie van het online platform. Het resultaat van Mijn Vastgoed Exploitatie B.V. IO. is nul. De omzet, bestaande uit verhuur minus de exploitatiekosten, rendement tokenhouders en de managementvergoeding, is nul. De managementvergoeding exploitatie wordt betaald aan Mijnvastgoed.nl B.V. Er zijn drie soorten financiële plannen, goed scenario, matig scenario en slecht scenario. Een toelichting is eenmaal beschikbaar voor alle versies. Het financieel plan bestaat uit de volgende delen: (groen gearceerd is het document waar u zich nu bevindt) Mijn-vastgoed.nl B.V. - Online Platform Mijn Vastgoed Exploitatie B.V. IO Jaarplan Mijn-vastgoed.nl B.V. Jaarplan Mijn-vastgoed.nl B.V. Jaar plan Mijn Vastgoed Exploitatie B.V. IO Meerjarenplan Mijnvastgoed.nl B.V. Meerjarenplan Mijn Vastgoed Exploitatie B.V. Mijn-vastgoed.nl B.V. - Online Platform en Mijn Vastgoed Exploitatie B.V. IO Toelichting jaarplan en meerjarenplan

5 2. Omzet Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Jaar Huuropbrengst Courtage

6 3. Kosten 1. Personeelslasten Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal Aantal personeelsleden 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 2,7 Gem. bruto maandsalaris Lonen en salarissen Reservering vakantiegeld Sociale lasten (werkgeversdeel) Pensioenlasten Overige personeelskosten - Totaal Afschrijvingen Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal Goodwill Terreinen en gebouwen Inventaris en inrichting Machines en installaties Vervoermiddelen Totaal

7 3. Huisvestingskosten Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal Huur bedrijfspand Autokosten Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal Lease-/huurkosten Verkoopkosten Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal Reclame Algemene kosten Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal Telefoon Kantoorartikelen Accountant en administratie Verzekering algemeen Juridisch advies Bankkosten

8 4. Vaste Activa 1. Inventaris en inrichting Aanschaf- Omschrijving Aanschafprijs Restwaarde Afschrijving Afschrijving Boekwaarde datum excl. btw in jaren per maand Blockcahin en webdevelopment Grafisch vormgeving / Overig programmering Machines en installaties Aanschaf- Omschrijving Aanschafprijs Restwaarde Afschrijving Afschrijving Boekwaarde datum excl. btw in jaren per maand ICT Middelen ICT Middelen TOTAAL VASTE ACTIVA Activa soort Aanschafprijs Restwaarde Afschrijving excl. btw per maand Goodwill Terreinen en gebouwen Inventaris en inrichting Machines en installaties Vervoermiddelen Totaal

9 5. Investeringen 1. Online Platform Btw% Restw. Term. Afschr./m Okt Nov Dec Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal Onderhoud 21% Ter 2. Machines en installaties Btw% Restw. m. Afschr./m Okt Nov Dec Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal ICT Middelen 21% Totaal vaste activa Okt Nov Dec Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal 21% % %

10 6. Financieringen 1. Token Sale Totaal financieringen De soft cap van de token sale is Dit bedrag wordt beschikbaar gesteld voor de ontwikkeling van het online platform en komt ten behoeve van De overige gelden worden geplaatst in de Mijn Vastgoed Exploitatie B.V. IO om te ondersteunen bij aankoop van vastgoed en als buffer te dienen wanneer rendement uit een beleggingswoning niet opbrengt wat vooraf begroot was.

11 7. Exploitatiebegroting Jan Feb Mrt Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dec Totaal % 1 Netto omzet ,0% 2 Kostprijs van de omzet ,0% Brutowinst ,0% 3 Personeelslasten ,5% 4 Afschrijvingen ,7% 5 Huisvestingskosten ,5% 6 Autokosten ,0% 7 Verkoopkosten ,3% 8 Distributiekosten ,0% 9 Algemene kosten ,3% 145,2 Operationele kosten % Operationeel resultaat ,2% Financiële baten en lasten ,0% Bedrijfsresultaat (voor belastingen) ,2% Vennootschapsbelasting ,2% Resultaat na belastingen ,0%

12 8. Investeringsbegroting Vaste activa 1 Goodwill * 0 2 Terreinen en gebouwen * 0 3 Inventaris en inrichting * Machines en installaties * Vervoermiddelen * 0 Totaal vaste activa Vlottende activa 6 Voorraad (min.)**** 0 7 Waarborgsommen * 0 8 Overige vlottende activa 0 9 Debiteuren**** 0 10 Voorfinanciering BTW * Totaal vlottende activa Liquide middelen 11 Kas (min. saldo) 0 12 Bank (min. saldo) 0 13 Overige liquide middelen (min. saldo) 0 Totaal vaste activa 0 TOTAAL INVESTERINGEN * Rechtstreeks in liquiditeitsbegroting

13 9. Financieringsplan Eigen vermogen 1 Spaargeld en beleggingen * 0 2 Inbreng bedrijfsmiddelen*** 0 3 Overwaarde woning (verhoging privéhypotheek) * 0 4 Achtergestelde leningen * 0 Totaal eigen vermogen 0 + Vreemd vermogen 5 Hypotheek bedrijfspand * 0 6 Langlopende leningen * 0 7 Kortlopende leningen * 0 8 BBZ-krediet * 0 9 Rekening-courantkrediet (rood staan) * 0 10 Leverancierskrediet (crediteuren)** 0 11 Belastingen (nog te betalen) * 0 Totaal vreemd vermogen 0 + Subsidies 12 Subsidies * 0 + Totaal subsidies 0 TOTAAL KAPITAAL 0 * In liquiditeitsbegroting 0

14 10. Liquiditeitsprognose 1 Saldo bank Inkomsten 2 Verkopen Token Sale Overwaarde woning (verhoging privéhyp.) Achtergestelde leningen Hypotheek bedrijfspand Langlopende leningen Kortlopende leningen BBZ-krediet Rekening-courantkrediet (rood staan) Belastingen (nog te betalen) Subsidies Rente baten Overige inkomsten Totaal inkomsten Uitgaven 16 Lonen incl. vakantiegeld Afdracht sociale lasten (wg-deel) Afdracht pensioenpremies Huisvestingskosten Autokosten Verkoopkosten Distributiekosten Algemene kosten Rentelasten Privé onttrekkingen Dividenduitkering Aflossing leningen Omzetbelasting te betalen Omzetbelasting te vorderen Inkomsten-/vennootschapsbelasting Investeringen: vaste activa Investeringen: overige vlottende activa

15 33 Investeringen: aanloopkosten Overige uitgaven Totaal uitgaven Resultaten Liquiditeit overschot/tekort (-) Eindsaldo liquiditeit