Bâloise: Het ProFolio verzekeringsvoorstel

Transcriptie

1 Bâloise: Het ProFolio verzekeringsvoorstel

2 Makelaarsnummer B/. Identiteitsgegevens van 1 of 2 verzekeringnemers Kies zelf referentie : Bvb makelaarsnr + initialen klant(en), geboortedatum.. Indien verschillend van de verzekeringnemers, hier de identiteitsgegevens van de verzekerden. Indien dezelfde, blanco laten

3 Begunstigde op einddatum, doorgaans de verzekeringnemers. Cfr duur onbepaald Uitkering bij 2e overlijden indien zo gewenst bij 2 verzekeringnemers Begunstigde bij overlijden naar vrije keuze Voor bijzondere clausules, bv. Conventionele terugkeer 3

4 Cash : rekening wordt u medegedeeld na acceptatie dossier Effecten : gelieve procedure te volgen Indien spreiding taks over 4 jaar extra bijlage invullen en handtekenen! Max. 1,20 procent Indien lagere beheerskost : schrap en schrijf totale kost maatschappij en makelaar 4

5 Klant tekent dat u conform Twin Peaks II wetgeving handelt Fonds, ISIN code en percentage Intern fonds en percentage Niet automatisch kopie bemiddelaar, dus hier aankruisen 5

6 PRIIPS : Dit vervangt de annex PRIIPS, Graag de klant ook de generic KID product en KID externe/interne/ geïndividualiseerde fondsen laten tekenen Vervanging van een Bâloise contract of een contract bij een andere maatschappij

7

8 Uw klant verklaart voldoende ingelicht te zijn en bevestigt dat alle verzamelde gegevens correct zijn Uw klant bevestigt alle katernen van pagina 2 en 3 van het verzekeringsvoorstel

9

10

11 Vanaf pagina 15 tot en met pagina 36 algemene voorwaarden 11

12 ENKEL BIJ FONDS DEDIE pagina 37 tem 52 Indien geindividualiseerd fonds/ fonds dédié ism beheerder, gelieve de specifieke voorwaarden in te vullen KID Specific Information document te tekenen : afhankelijk behoudend tot offensief 12

13 ENKEL BIJ FONDS DEDIE 13

14 ENKEL BIJ FONDS DEDIE 14

15 ENKEL BIJ FONDS DEDIE 15

16 ENKEL BIJ FONDS DEDIE In te vullen door de beheerder, wordt door ons doorgestuurd na ontvangst dossier 16

17 ENKEL BIJ FONDS DEDIE 17

18 ENKEL BIJ FONDS DEDIE 18

19 ENKEL BIJ FONDS DEDIE 19

20 ENKEL BIJ FONDS DEDIE Is dit een nieuwe fonds dédié of wijziging bestaande Welke categorie heeft de fonds dédié Vink aan welk beleggingsbeleid de klant wil volgen 20

21 ENKEL BIJ FONDS DEDIE 21

22 ENKEL BIJ FONDS DEDIE Beheerder aanstellen en kostenpercentage invullen Bewaarbank aanstellen en kostenpercentage invullen 22

23 ENKEL BIJ FONDS DEDIE 23

24 24 N.V.T

25 25 N.V.T

26 26 N.V.T

27 Met deze handtekening op het verzekeringsvoorstel bevestigt uw klant dat Bâloise met zijn bemiddelaar mag communiceren over de inhoud van het contract, cfr. verzekeringsgeheim

28 n.v.t

29 n.v.t

30 Behoeftenanalyse van de klant naar termijn en risico van de belegging

31 Behoeftenanalyse van de klant naar termijn en risico van de belegging

32

33 n.v.t

34 n.v.t

35 n.v.t

36 n.v.t

37 n.v.t

38 Spreiding taks voor natuurljke personen In te vullen indien aangevinkt op het verzekeringsvoorstel Gratis spreiding Éénmalig 2% wordt 0,5% gedurende 4 jaar afgerekend Herneem de ref van het voorstel 38

39 39 Indien aanvaardende begunstigde, tekent deze persoon ook.

40 Herneem de referentie gekozen op het voorstel en het bedrag van de storting Indien het bedrag in verschillende stortingen gebeurd: Geplande bijstorting (per trimester, jaarlijks) apart document invullen Vrije storting : storting gebeurt in schijven Naam Beroep en sector

41 Naam Beroep en sector Niet in te vullen, enkel bij Procapi contract voor ondernemingen Info over de begunstigden Info over de verzekerden, indien verschillend van verzekeringnemer(s)

42 Korte schets van de financiële situatie van uw klant: jaarlijkse inkomsten en totale vermogen per categorie Worden er effecten overgeschreven? Hoe komt het geld naar Bâloise?

43 Oorsprong van de gelden, gelieve de gepaste bewijsstukken bij te voegen bv. Schenkingsbrief, verkoopakte Met welk doel onderschrijft uw klant dit contract?

44 Effectief begunstigde = economische eigenaar JA Wanneer de verzekeringsnemer fysieke persoon is, die zelf zijn gelden beheerd Heeft de klant een politiek of publiek mandaat? NEE Iemand anders beheert het geld (voogd, ouders of in geval van een onderneming : de bestuurder(s) )

45 U vertelt ons hoe lang en via welke weg u uw klant kent In te vullen door de verzekeringsmakelaar

46 FATCA en CRSdocument Gelieve aan te duiden in welk land uw klant fiscaal inwoner is. OPGELET: Belastingsidentificatie -nummer is het Rijksregisternummer aan de achterkant van uw identiteitskaart (11 cijfers), niet vergeten in te vullen! Gelieve aan te duiden of de klant US citizen is 46

47 47

48 FATCA en CRSdocument in geval van burgerlijke maatschap Gelieve aan te duiden in welk land de maatschap bestaat. Er is geen belastingsidentificati enummer US link of niet? 48

49 burgerlijke maatschap JA aanduiden want passieve vennootschap NEE aanduiden Extra vragenlijst in te vullen : pagina 83 tem 87 49

50 Pagina 83 tem 87 enkel bij burgerlijke maatschap Puntje i passieve aanduiden

51 Gegevens bestuurders maatschap aanvullen

52

53 Formulier enkel invullen indien men individuele effecten transfereert naar Bâloise 53

54 54 Dossier is volledig na toevoeging kopie voor-enachter identiteitskaart en de generieke KID Profolio

55 Rechtspersoon intekenvoorstel Procapi Voorstel invullen, ID vertegenwoordiger, statuten, FATCA natuurlijke persoon vertegenwoordiger en FATCA rechtspersoon met ondernemingsnumm er + KID Generiek Procapi 55

56 Crystalfolio/Capi CLEAN SHARE intekenvoorstel Crystalfolio/Capi en KID Generiek Crystalfolio/Capi 56