advies over uw beleggingen via Internet Bankieren

Transcriptie

1 advies over uw beleggingen via Internet Bankieren De handleiding naar uw persoonlijke beleggingsupdate

2 Vooraf Advies over mijn beleggingen via Internet Bankieren Hoe werkt dat? Wat treft u aan in deze handleiding? 1. Starten met een nieuwe beleggingsupdate 2. Analyse van uw beleggingsportefeuille 3. Storting of opname 4. Het beleggingsadvies van ABN AMRO 4a. Het beleggingsadvies van ABN AMRO aan uw wensen aanpassen. Aanpassing op het niveau vermogenscategorieën. Aanpassing op het niveau van uw beleggingsproducten. 5. Toetsen van kennis en ervaring (Zorgplicht) 6. Beleggingsupdate en orders 7. Bevestiging en afwikkeling van uw orders Bijlage I: Zoekfunctie beleggingsproducten Bijlage II: Mogelijke blokkerende meldingen en hoe u deze oplost Bijlage III: Hoe verwerken wij uw beleggingsorders? Algemeen proces. Orderproces bij orderopgave uit uw beleggingsupdate via Internet Bankieren. Orderproces en beleid bij beleggingsorders uit uw beleggingsupdate via de adviseur. Uitval van een order

3 3 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren Vooraf Advies over mijn beleggingen via Internet Bankieren Hoe werkt dat? U kunt voor uzelf een professionele en persoonlijke beleggingsupdate samenstellen. U krijgt op basis van de huidige beleggingsvisie van ABN AMRO persoonlijk advies over uw beleggingen. U kunt hier gebruik van maken als: u belegt in de beleggingsvorm Profielfonds Beleggen (AAPF); of u belegt in de beleggingsvormen binnen het concept Beleggen MET ABN AMRO. Dat zijn Fondsadvies (Online), Fondsadvies Plus (Online) en Beleggingsadvies (Online). Voor uw persoonlijke beleggingsupdate gaan we uit van de volgende punten: Uw beleggersprofiel. Dit bestaat uit uw risicoprofiel en uw kennis van en ervaring met beleggen; De door u gekozen adviesvorm; Uw huidige beleggingsportefeuille; Uw vermogenscontract. Dit bestaat uit rekeningen die u heeft gekoppeld aan uw beleggingsportefeuille. Over het saldo op deze rekeningen én de waarde van uw beleggingsportefeuille krijgt u beleggingsadvies van ons. Kortom: Uw uitgangspunten en ons advies vormen de basis voor uw persoonlijke beleggingsupdate. Wat treft u aan in deze handleiding? Deze handleiding legt in zeven stappen uit hoe u een persoonlijke beleggingsupdate maakt. Deze zeven stappen zijn: 1. Starten met een nieuwe beleggingsupdate 2. Analyse van uw beleggingsportefeuille 3. Storting of opname 4. Het beleggingsadvies van ABN AMRO 4a. Het beleggingsadvies van ABN AMRO aan uw wensen aanpassen 5. Toetsen van kennis en ervaring (Zorgplicht) 6. Beleggingsupdate en orders 7. Bevestiging en afwikkeling van uw orders. Daarnaast vindt u drie bijlagen met extra informatie: Bijlage I: Zoekfunctie beleggingsproducten Bijlage II: Mogelijke blokkerende meldingen en hoe u deze oplost Bijlage III: Hoe verwerken wij uw beleggingsorders Let op! U heeft Internet Bankieren nodig om een persoonlijke beleggingsupdate te kunnen maken! U kunt aanloggen met uw e.dentifier of met een identificatiecode. U kunt geen persoonlijke beleggingsupdate maken zolang er voor uw huidige beleggingsportefeuille nog niet helemaal verwerkte kooporders of verkooporders zijn! Dit noemen wij lopende orders.

4 4 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren Zijn er technische problemen of heeft u nog verdere vragen over bijvoorbeeld Internet Bankieren? Dan kunt u ondersteuning vragen via: Uw ABN AMRO kantoor en/of uw persoonlijke adviseur. Het Advies en Service Center (ASC) via (lokaal tarief). Vanuit het buitenland kunt u bellen met Let op! De berekening van uw beleggingsupdate kan enige tijd duren. Het kan voorkomen dat de volgende pagina van uw beleggingsupdate even op zich laat wachten. Dit is géén technisch probleem.

5 5 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 1. Starten met een nieuwe beleggingsupdate U heeft de internet pagina van ABN AMRO geopend en gekozen voor log in bij Internet Bankieren. Volg de verdere instructies op. Dat brengt u op de overzichtspagina van uw rekeningen. Klik op deze pagina op de regel die uw beleggingsportefeuille (dus niet de geldrekening) laat zien. Dat brengt u op de onderstaande pagina. Deze pagina noemen wij de Beleggingsoverzicht pagina.

6 6 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 1. U ziet op dit deel van de pagina de belangrijkste uitgangspunten voor ons advies aan u. Zoals de door u gekozen adviesvorm, uw beleggingshorizon en uw risicoprofiel, waaronder het doel van uw beleggingen en uw risicobereidheid. Zien wij daar aandachtspunten? U krijgt hiervan een melding (1a) en u past uw gegevens aan als dat nodig is. Uiteindelijk leidt ons beleggingsadvies tot uw persoonlijke beleggingsupdate. 2. U ziet uw beleggingsrekening op dit deel van de pagina. Heeft u rekeningen aan uw beleggingsrekening gekoppeld? Dan tellen die ook mee in ons advies aan u. De totale waarde van uw beleggingen plus het saldo op de gekoppelde rekening(en) vormt uw belegbaar vermogen. Dit noemen wij het vermogenscontract. Wij gebruiken dit als uitgangspunt voor ons advies.

7 7 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren Kloppen uw gegevens die we laten zien niet of heeft u het idee dat ze verouderd zijn? U kunt binnen Internet Bankieren uw beleggersprofiel bekijken. U kunt daar ook uw gegevens wijzigen. U kunt niet zelf uw beleggingsvorm wijzigen en/of gekoppelde rekeningen toevoegen. Dit regelt u via uw persoonlijk adviseur of via het Advies en Service Center (ASC) met telefoonnummer (lokaal tarief). 3. Heeft u voor deze beleggingsrekening eerdere persoonlijke beleggingsupdates gemaakt? Dan laat dit deel van de pagina u deze beleggingsupdates en de status hiervan zien. U gaat verder met een openstaande beleggingsupdate door erop te klikken met uw muis. U ziet bij een ondertekende beleggingsupdate de status van uw orders. Wilt u een eerder gemaakte beleggingsupdate nog eens inzien? Klik dan op de knop archief en u ziet hier een overzicht (3a). 4. Kloppen alle gegevens en wilt u starten met een (nieuwe) persoonlijke beleggingsupdate? Dan klikt u op de knop. Wilt u alleen een analyse van uw beleggingsportefeuille? Dan klikt u op de knop. U komt in beide gevallen op een volgend scherm waar u een analyse van uw huidige beleggingsportefeuille ziet.

8 8 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 2. Analyse van uw beleggingsportefeuille U heeft op de vorige pagina geklikt op de knop en komt nu op de pagina Portefeuille-analyse. Hier vindt u een analyse van uw huidige beleggingsportefeuille vergeleken met de actuele beleggingsvisie van ABN AMRO. 1. Dit deel van de pagina geeft u een algemeen beeld van de uitkomst van de analyse van uw beleggingsportefeuille. Dit noemen wij de status van uw beleggingen. 2. Dit deel van de pagina geeft in drie niveaus de uitkomst van de gegeven analyse. U klikt met de muis elk niveau open voor meer informatie. Het niveau Spreiding over de categorieën ontbreekt bij de beleggingsvorm Profielfondsen. Een betekent dat uw beleggingsportefeuille op dit niveau afwijkt van de huidige beleggingsvisie van ABN AMRO. Een betekent dat uw beleggingsportefeuille op dit niveau overeenkomt met de huidige beleggingsvisie van ABN AMRO. Ziet u een in (een van) de opengeklapte niveaus? Dan willen wij iets aan u melden. Door gebruik van de mouse-over (beweeg uw muis over de getoonde waarschuwing ) leest u in de bovenstaande gevallen wat deze melding precies inhoudt. 3. Dit deel van de pagina geeft aan of u beleggingen in uw huidige beleggingsportefeuille heeft waarmee we in ons advies aan u géén rekening kunnen houden. U ziet om hoeveel beleggingsproducten het gaat aan het icoontje. Soms is het mogelijk om deze producten te verkopen. Kiest u hiervoor? Dan wordt de verkoopopbrengst bij het bedrag geteld waarover u van ons advies krijgt. Heeft u dit soort beleggingsproducten niet in uw beleggingsportefeuille? Dan ontbreekt dit onderdeel. 4. Wilt u nog niet verder met uw beleggingsupdate of wilt u nog iets aanpassen in de uitgangspunten voor het advies? Met de knop gaat u terug naar de Beleggingsoverzicht pagina. 5. Met de knop kunt u verder met uw persoonlijke beleggingsupdate. U komt dan bij de pagina Storting of opname.

9 9 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 3. Storting of opname U bent nu op de pagina Storting of opname. Dit is de eerste pagina van het onderdeel Advies. De andere pagina s van dit onderdeel staan beschreven in de volgende hoofdstukken. U geeft op deze pagina aan: Of u alleen uw beleggingsportefeuille en gekoppelde rekening(en) in uw persoonlijke beleggingsupdate wilt meenemen. Of dat u nog een extra bedrag in uw persoonlijke beleggingsupdate wilt meenemen (storten). Of misschien wilt u een bedrag opnemen waarvoor u een ander doel heeft en daarom niet in uw persoonlijke beleggingsupdate wilt meenemen.

10 10 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 1. U kunt in dit deel van de pagina een bedrag storten of opnemen. Via de achter de invoervelden kunt u uw keuze weghalen. U kunt géén negatief bedrag invullen. Dus geen minteken gebruiken. Alleen bedragen die u stort of opneemt van de gekoppelde (beleggersspaar)rekening worden in uw beleggingsupdate verrekend. (zie Hoofdstuk 1, punt 2) 2. Past u uw beleggingsportefeuille aan onze bestaande beleggingsvisie aan? Dit leidt vaak tot beleggingsorders. Over beleggingsorders betaalt u kosten. Wij reserveren vooraf een bedrag voor deze kosten. We nemen dit bedrag niet mee in ons advies aan u. U kunt dit nalezen door op het icoontje te klikken. 3. Hier vindt u het bedrag waarop wij uw persoonlijke beleggingsupdate baseren. 4. Met de knop gaat u één pagina terug; naar de pagina Portefeuille-analyse. U kunt ook klikken op de Daarmee gaat u terug naar de pagina van het onderdeel Analyse (de pagina Portefeuille-analyse ). 5. Met de knop gaat u verder naar de pagina Advies van ABN AMRO.

11 11 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 4. Het beleggingsdvies van ABN AMRO Dit is de tweede pagina van het onderdeel Advies. U ziet op deze pagina ons advies op basis van uw gegevens die bij ons bekend zijn. En op basis van het huidige ABN AMRO beleggingsbeleid.

12 12 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 1. U kunt via dit deel van de pagina op de gebruikelijke manier navigeren. Een pagina of een onderdeel terug. (Zie Hoofdstuk 3, punt 4). 2. U krijgt op dit deel van de pagina een korte uitleg over ons advies en hoe u dit kunt opvolgen. 3. U ziet in het niveau Vermogenscategorieverdeling door een staafdiagram uw huidige beleggingsportefeuille en de beleggingsportefeuille die wij u adviseren. Wij tonen de beleggingsportefeuille met een verdeling naar percentages over de vermogenscategorieën Aandelen, Obligaties, Onroerend goed en Liquiditeiten. 4. Hier kunt u de weergave van de beleggingsportefeuille die wij u adviseren aanpassen (in euro of in %). 5. U ziet op dit deel van de pagina de verschillende vermogenscategorieën en een categorie Overige. We laten u hier de beleggingsproducten uit uw huidige beleggingsportefeuille zien en de beleggingsproducten die wij u adviseren. U ziet de weergave bij aandelen verdeeld naar Regio s of Sectoren. Dit is afhankelijk van de beleggingsvorm die u heeft gekozen. U ziet obligaties verdeeld naar bijvoorbeeld Overheid en Bedrijven. Als voorbeeld een mogelijke weergave van beleggingsfondsen onder Aandelen: De waarde in de kolom Verschil geeft aan of er sprake zal zijn van een kooporder (positief bedrag) of een verkooporder (negatief bedrag). U vindt binnen het niveau Liquiditeiten het saldo van uw gekoppelde (beleggersspaar)rekening(en) terug. (Zie Hoofdstuk 1, punt 2). U vindt binnen het niveau Overige de reserveringskosten. Heeft u beleggingsproducten uit de categorie Niet meegenomen in het advies op de pagina Portefeuille-analyse verkocht? Dan ziet u dat hier terug. (Zie Hoofdstuk 2, punt 3). 6. Vanaf deze pagina zijn er knoppen beschikbaar om met uw huidige beleggingsupdate te stoppen of om uw beleggingsupdate op te slaan. 7. Heeft u nog aanvullende wensen bij het advies dat u van ons heeft gekregen? Met de knop gaat u naar de pagina Advies aanpassen. Afwijken van het door ons gegeven beleggingsadvies doet u altijd op eigen initiatief. U leest dit later ook nog terug in de opgestelde versie van uw beleggingsupdate. 8. Bent u helemaal tevreden met het advies? Klik dan op de knop om verder te gaan naar de pagina Kennis en ervaring.

13 13 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 4a. Het beleggingsadvies van ABN AMRO aan uw wensen aanpassen Dit is de pagina Advies aanpassen, de derde pagina van het onderdeel Advies. U doorloopt deze pagina alleen wanneer u aanpassingen in het door ons gegeven advies wilt maken. Anders gaat u door naar de pagina Toetsen van uw kennis en ervaring (Zorgplicht). Binnen de beleggingsvorm Profielfondsen (AAPF) kunt u géén aanpassingen in het door ons gegeven advies maken. U krijgt deze pagina dan niet te zien! 1. U kunt via dit deel van de pagina op de gebruikelijke manier navigeren. Een pagina of een onderdeel terug. (Zie Hoofdstuk 3, punt 4). Dit keer krijgt u in beide gevallen een waarschuwing zien: 2. Dit deel van de pagina geeft u een korte beschrijving van wat u op deze pagina kunt doen. U kunt op twee manieren ons advies aanpassen: U kunt aanpassingen doen aan uw vermogenscategorieverdeling zoals hieronder verder beschreven. U wilt bijvoorbeeld tijdelijk afwijken van ons advies maar u wilt niet uw beleggersprofiel aanpassen. U kunt de keuze van uw beleggingsproducten aanpassen. Let op: De totale waarde van het advies aanpassen (extra gelden storten of opnemen) doet u op de pagina Storting of opname!

14 14 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren Aanpassing op het niveau vermogenscategorieën: U kunt op dit deel van de pagina aanpassingen maken in de verdeling van uw belegbaar vermogen over de verschillende vermogenscategorieën. 1. Dit niveau wordt altijd geopend getoond. Past u hier iets aan? Dan ziet u dat terug in uw beleggingsproducten. 2. Klik op de knop wanneer u uw vermogensverdeling wilt aanpassen. De grafiek verdwijnt en u ziet een invoerscherm. U kunt in de vermogenscategorieën alleen aanpassingen doen in percentages. Zorg dat u altijd op 100% uitkomt. U kunt anders niet verder! : Aanpassing wijkt meer dan 5% af van het advies. U ziet dit met de mouse-over. U kunt wel verder. : Totaal in procenten is niet gelijk aan 100%. U ziet dit met de mouse-over. Voer uw aanpassing op de juiste manier in én klik op de knop. U ziet de grafiek weer terug. Nu met een kolom Uw keuze. 3. Klik op de knop om uw wijzigingen door te voeren. Of ga door naar het volgende deel van de pagina. De gemaakte aanpassingen ziet u daar terug op beleggingsproductniveau. Dit wordt duidelijk door het verschil in waarde tussen de kolom Advies en de kolom Uw keuze.

15 15 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren Aanpassing op het niveau van uw Beleggingssproducten: 1. U ziet hoe u kunt handelen binnen dit deel van de pagina. 2. Hier vervolgt u uw gewenste aanpassingen op volgorde van de getoonde vermogenscategorieën. Alleen het niveau Aandelen valt in het begin te openen. U klikt hiervoor op het niveau zelf of maakt gebruik van de knop. U ziet dan: 1. De vermogenscategorie waarin u op dit moment bezig bent. U kunt kiezen voor een weergave in euro of in %. 2. Hier kunt u beleggingsproducten die al in het advies zijn opgenomen aanpassen naar uw eigen wensen. Aanpassingen die te veel van ons beleggingsadviesbeleid afwijken worden niet toegestaan. U ziet dit door een rood signaal op Vermogenscategorie niveau (zie punt 4B hieronder). Aanpassingen op beleggingsproduct niveau die afwijken van ons beleggingsadviesbeleid ziet u alleen met een oranje signaal. Klikt u in de productregel? Dan ziet u een potloodje verschijnen. Dit geeft aan dat u het beleggingsproduct kunt bewerken. Het bewerkingsscherm klapt open. A. U vindt hier dezelfde gegevens terug die u ziet met de mouse-over over de productnaam. B. De weergave is afhankelijk van uw keuze in euro of in %. U ziet hier de huidige en geadviseerde waarde van het beleggingsproduct in euro. Of u ziet het beleggingsproduct in het huidig en het geadviseerd percentage van de vermogenscategorie.

16 16 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren C. Hier kunt u het beleggingsproduct echt aanpassen. Zolang u geen aanpassingen maakt is de vermelde waarde gelijk aan de waarde van ons advies aan u. En volgt u het beleggingsadviesbeleid van ABN AMRO. U kunt zelf kiezen voor handmatig invoeren van een andere waarde in euro, in % of in stuks. Zelf een waarde invoeren zorgt ervoor dat de weergave in die waarde wordt vastgezet. Dit noemen we ook wel fixeren. Het open slot wordt dan een dicht slot. U kunt een beleggingsproduct maar in één van de drie mogelijkheden vastzetten! Of u kiest ervoor om het vakje volledig behouden aan te vinken. De positie staat dan altijd vast en de andere keuzemogelijkheden vervallen. Dit zal ook niet tot een order leiden Bij obligaties ziet dit onderdeel er iets anders uit. Obligaties hebben vaste handelseenheden die noteren in een procentuele waarde. In plaats van de mogelijkheden euro, % en stuks ziet u de mogelijkheden nominale waarde en de pijltjes naast het invoerveld. Met deze pijltjes kunt u bedragen alleen met een veelvoud van de genoemde handelseenheid invoeren. De ingevoerde waarde staat altijd vast. Dit kunt u niet aanpassen! Verder kunt u ook hier het vakje volledig behouden aanvinken. D. Aanpassingen die u maakt kunt u simpel terugdraaien door op de knop te klikken. Alle oude waarden worden hersteld en het invoerscherm sluit. Om nieuwe aanpassingen te maken moet u opnieuw de bedoelde productregel openklikken. Heeft u alle aanpassingen gemaakt? Klik dan op de knop. Het bewerkings-scherm sluit en u vindt uw aanpassing en/of toevoeging terug in de kolom Uw keuze. Dit kan alleen als u de aanpassingen maakt volgens de regels van het huidige ABN AMRO adviesbeleid. Anders krijgt u een waarschuwing te zien en kunt u alleen nog klikken op de knop. Dit geldt voor alle beleggingsproducten in alle Vermogenscategorieën! 3. Via deze knop komt u in een zoekscherm. Hier kunt u zoeken naar beleggingsproducten die niet in ons advies zijn opgenomen. Neemt u een extra beleggingsproduct op in uw persoonlijke beleggingsupdate? Dit komt altijd terug in het overzicht als Uw keuze. Voor de werking en de verdere mogelijkheden van de zoekfunctie zie Bijlage I. 4. Heeft u de belegging in een bestaand beleggingsproduct aangepast? Of een nieuw beleggingsproduct toegevoegd en daar waarde aan toegewezen? Dit wordt getoond met een signaal en dit vraagt om actie: A. Achter de totaalwaarde in de kolom Uw keuze staat tussen haakjes het bedrag dat te veel of te weinig is toegewezen aan de vermogenscategorie. Positief voor te veel, negatief voor te weinig. B. U ziet In de kolom Signalen een rood waarschuwingssignaal. Wat dit signaal betekent en hoe u het kunt oplossen leest u in Bijlage II. Druk uiteindelijk op de knop om alles weer correct te verdelen. Blijkt herberekenen niet mogelijk? Dan krijgt u een waarschuwing te zien. In de mouse-over bij deze waarschuwing staat de oplossing genoemd. 5. Heeft u alle aanpassingen gedaan binnen de vermogenscategorie Aandelen? Druk dan op de knop. U kunt alle stappen herhalen voor de vermogenscategorie Obligaties als u dat nodig vindt. Daarna voor Onroerend goed en tot slot voor Liquiditeiten.

17 17 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren Let op: Heeft u aanpassingen gemaakt op beleggingsproduct niveau? U kunt daarna nog steeds terug naar het niveau Vermogenscategorie. Maakt u daar nieuwe aanpassingen en wilt u die toepassen? U krijgt een waarschuwing te zien dat alle aanpassingen komen te vervallen die u op beleggingsproduct niveau gemaakt heeft! De pagina eindigt met de gebruikelijke knoppen en mogelijkheden: 1. Net als op de pagina Advies van ABN AMRO zijn er knoppen beschikbaar zodat u het huidige advies kunt stoppen of kunt opslaan. 2. Heeft u alle aanpassingen correct ingevoerd? Ziet u geen rode signalen meer? Klik dan op de knop om naar de pagina Kennis en ervaring (Zorgplicht) te gaan.

18 18 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 5. Toetsen van kennis en ervaring (Zorgplicht) U bent op de pagina Zorgplicht. Deze pagina richt zich op nieuw te kopen beleggingsproducten in het advies. De pagina laat zien of u voldoende kennis heeft van en ervaring heeft met deze beleggingsproducten. Heeft u voldoende kennis en ervaring? Dan krijgt u deze pagina niet te zien. U gaat meteen door naar de pagina Beleggingsupdate en orders.

19 19 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 1. U kunt via dit deel van de pagina op de gebruikelijke manier navigeren. Een pagina of een onderdeel terug. (Zie Hoofdstuk 3, punt 4). 2. U ziet hier een korte uitleg over deze pagina. 3. Het niveau Nieuwe instrumenten staat standaard open. Het laat zien van welke soort(en) beleggingsproduct(en) u heeft aangegeven in de Vragenlijst Beleggersprofiel nog onvoldoende kennis en ervaring te hebben. Om hoeveel van dit soort beleggingsproducten het gaat ziet u in het icoontje. Deze beleggingsproducten staan daarna met naam genoemd. Door op de naam te klikken krijgt u een productpagina met extra informatie te zien. Om verder te kunnen met uw beleggingsupdate moet u hier aangeven dat u de werking en risico s van de producten op deze pagina begrijpt. Alleen als dat ook daadwerkelijk zo is! Zijn er beleggingsproducten in uw beleggingsupdate opgenomen waarvan u wel voldoende kennis en ervaring heeft? Dan ziet u een (gesloten) niveau Bekende instrumenten op deze pagina. In het icoontje staat om hoeveel beleggingsproducten het gaat. 4. Deze knoppen geven u de mogelijkheid om het advies helemaal te stoppen of op te slaan. (Zie Hoofdstuk 4, punt 6). 5. Klik op de knop om verder te gaan naar de pagina Beleggingsupdate en orders.

20 20 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 6. Beleggingsupdate en orders Dit is de eerste pagina van het onderdeel Beleggingsupdate en orders. Deze pagina toont u de orders die nodig zijn om uw persoonlijke beleggingsupdate uit te voeren. Daarnaast heeft u op deze pagina de mogelijkheid om uw persoonlijke beleggingsupdate in PDF-vorm na te lezen of te downloaden.

21 21 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 1. U ziet hier een verklaring over wat u ziet op deze pagina en wat u hier kunt doen. 2. U ziet hier alle orders die uit uw persoonlijke beleggingsupdate ontstaan. Wij willen die orders zo snel mogelijk voor u uitvoeren. Daarom staan ze standaard ingevoerd met limiet bestens en looptijd dagorder. Orders voor beleggingsfondsen worden nooit gelimiteerd. Let op: Ziet u een icoontje,, bij een order? Dan hebben wij u iets te vertellen en/of aan te raden over deze order. Via de mouse-over en een apart tekstblok met uitleg leest u precies wat u verder moet doen om uw orders te laten uitvoeren (2a). Let op: Heeft u gelden gestort? Zorg ervoor dat deze gelden op uw afrekeningsnummer beschikbaar zijn voordat u uw orders verstuurt. 3. Hier kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate nog iets persoonlijker maken door hem een naam te geven. Hierdoor houdt u overzicht. Zeker als u meerdere persoonlijke beleggingsupdates maakt. 4. Dit laatste deel van de pagina biedt u de mogelijkheid om uw persoonlijke beleggingsupdate in PDF-vorm in te zien en eventueel te downloaden. Besluit u dat u toch nog zaken wilt aanpassen? Klik op de knop om terug te gaan naar de pagina Advies aanpassen. U kunt daar uw aanpassing(en) uitvoeren en vervolgens het verdere traject vervolgen (zie hoofdstukken 4a en 5). Via de knop kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate bewaren en op een later moment verzenden. Dan vindt u uw persoonlijke beleggingsupdate terug op de Beleggingsoverzicht pagina onder de Openstaande beleggingsupdates (zie Hoofdstuk 1, punt 3). Via de knop kunt u meteen uw persoonlijke beleggingsupdate accorderen en de orders verzenden. Op het scherm dat volgt moet u eerst uw beleggingsupdate inzien voordat u de orders kunt verzenden. Is alles naar wens? Klik dan op. U komt nu op een pagina waar u met uw e.dentifier toestemming geeft om uw persoonlijke beleggingsupdate uit te voeren. Het gebruik van de e.dentifier kent u van Internet Bankieren. Volg de instructies. Het instructiescherm kan wijzigen. Klik op en u komt bij de laatste pagina. Daar kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate afronden.

22 22 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren 7. Bevestiging en afwikkeling van uw orders Dit is de tweede pagina van het onderdeel Beleggingsupdate en orders. Op deze laatste pagina kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate afronden. 1. Hier ziet u of u uw persoonlijke beleggingsupdate met succes heeft geaccordeerd. 2. Hier kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate downloaden. Verder staat beschreven wat u mag verwachten van de uitvoering van uw persoonlijke beleggingsupdate. U vindt de uitleg over de Beleggingsoverzicht pagina in Hoofdstuk Via de knop kunt u zien hoe het staat met uw orders. U kunt dit later ook nog opvragen vanuit de Beleggingsoverzicht pagina. U klikt daarvoor met uw muis op de openstaande beleggingsupdate. Hiermee bent u klaar met uw persoonlijke beleggingsupdate. 4. Wilt u verder met andere zaken rond uw beleggingen? Klik dan op de knop om terug te gaan naar de Beleggingsoverzicht pagina. Of klik op om te stoppen.

23 23 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren Bijlage I: Zoekfunctie beleggingsproducten U heeft op de pagina Advies aanpassen geklikt op de knop scherm Beleggingsproduct toevoegen dat er zo uitziet:. U komt daarmee in het 1. Via de knop gaat u terug naar de pagina Aanpassen advies. 2. Samen met punt 5 vormt dit deel het basis zoekscherm. De vermogenscategorie waarin u begonnen bent met zoeken staat standaard aangegeven. In het voorbeeld hierboven is dat Aandelen. Hetzelfde geldt voor de aanbeveling Gevolgd door ABN AMRO. U kunt de zoekresultaten verfijnen. Dit doet u door vinkjes te zetten of weg te halen. U kunt verder een keuze maken in valuta en/of land. Of u zoekt op Naam, ISIN, fondscode. Met de mogelijkheid Geavanceerde zoekvelden tonen kunt u zelfs nog dieper zoeken. 3. U heeft binnen Aandelen gekozen voor Geavanceerde zoekvelden tonen. U krijgt de mogelijkheid om speciaal op een Sector of een Regio te zoeken. Kiest u voor het tabblad AABR Beleggingsfondsen? Dan kunt u nog een keuze maken voor een fondshuis. Let op: Deze mogelijkheden gelden niet voor de vermogenscategorieën Onroerend goed en Liquiditeiten! 4. Kiest u in het basisscherm voor Obligaties en Geavanceerde zoekvelden tonen dan kunt u deze extra zoekvelden gebruiken. 5. Heeft u alle zoekvelden ingevuld op de manier die u wilt? Druk dan op de knop. Afhankelijk van uw keuzes en uw adviesvorm ziet u vervolgens een aantal tabbladen. U krijgt alleen beleggingsproducten te zien die beschikbaar zijn voor de adviesvorm waar u gebruik van maakt. In de tabbladen staat tussen haakjes het aantal beleggingsproducten die bij de bewuste categorie horen.

24 24 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren De rest van de pagina bestaat uit een lijst met de beleggingsproducten die u heeft gevonden. Dit is afhankelijk van het geopende tabblad. De beleggingsproducten staan op volgorde van aanbeveling. De aanbevolen beleggingsproducten komen eerst, dan de beleggingsproducten met een koopadvies, de beleggingsproducten met een houden advies, enzovoort. Achter elk beleggingsproduct staat de knop. Hiermee kunt u het beleggingsproduct aan uw persoonlijke beleggingsupdate toevoegen. U keert dan ook meteen terug naar de pagina Advies aanpassen. Vanaf dat moment kunt u het beleggingsproduct een waarde meegeven, vastzetten, enzovoort. Hoe u dit doet beschrijven wij in deze handleiding onder Hoofdstuk 4a Het beleggingsadvies van ABN AMRO aanpassen. Wilt u een toegevoegd beleggingsproduct uit uw persoonlijke beleggingsupdate verwijderen? Klik dan op het vuilnisbakicoon dat achter in de productregel staat. Vervolgens heeft u nog 5 seconden om u te bedenken voordat het beleggingsproduct definitief is verwijderd.

25 25 Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren Bijlage II: Mogelijke blokkerende meldingen en hoe u deze oplost Er zijn verschillende foutmeldingen. Hieronder vindt u de foutmeldingen die de ontwikkeling van uw persoonlijke beleggingsupdate kunnen tegenhouden. Krijgt u zo n foutmelding? Volg dan de oplossing zodat u verder kunt. Foutmelding Oplossing Regel* Binnen deze vermogenscategorie zijn een of meer blokkerende signalen. Deze kunt u herkennen aan een rood driehoekje in de kolom Signaal. Klik op het rode driehoekje. Er verschijnt dan een verklaring waardoor het blokkerende signaal is ontstaan. Een blokkerend signaal moet eerst opgelost worden voordat u verder kunt. 1 Uw bedrag keuze is niet deelbaar door de kleinste coupure van het fonds. Dit is niet mogelijk en moet aangepast worden. Daarna kunt u verder. 2 Klassieke beleggingen kleiner dan moeten opgegeven worden in aantallen stuks. 3 Het verschil tussen de huidige en nieuwe positie is kleiner dan Fixeer in aantallen stuks. Kijk in de kolom Uw keuze waar de blokkerende signalen gegeven worden. Als u op de rode driehoek klikt ziet u de reden van het signaal. Verhoog uw belegging in dit beleggingsproduct naar een veelvoud van de weergegeven handelseenheid. U kunt in de kolom Uw keuze aangeven hoeveel stuks u wilt kopen of verkopen. U kunt in de kolom Uw keuze aangeven hoeveel stuks u wilt kopen of verkopen. TI1 CIR2 CIR3 4 Binnen Fondsadvies is het niet mogelijk om bestaande klassieke beleggingen uit te breiden. Verwijder uw keuze door op het prullenbak icoon klikken. te CIR4 5 Meer dan 90% van de beleggingsproducten in deze vermogenscategorie is gefixeerd in aantallen stuks of bedragen. Dit is niet mogelijk en moet aangepast worden. Verwijder (enkele) fixaties en/of fixeer in procenten. Daarna kunt u verder. 6 Het belegd bedrag in deze vermogenscategorie wijkt af van het opgegeven bedrag. Het verschil wordt in rood getoond. U kunt dit verschil gelijkmatig verdelen over de beleggingen binnen deze vermogenscategorie. Gebruik hiervoor de Herbereken toets. Wanneer u de afwijking wilt handhaven, pas dan het totaalbedrag van de vermogenscategorie aan in het scherm Vermogenscategorieën. 7 Het totaal van de beleggingen binnen deze vermogenscategorie bedraagt meer dan het totaal belegbaar vermogen. Verlaag het totaal van de beleggingen in deze vermogenscategorie of pas het totaal belegbaar vermogen aan in het scherm Storten of opnemen. 8 U moet deze opdracht in aantallen stuks opgeven. In dit geval niet in een percentage of een bedrag. Verwijder fixaties door in het aanpassingsscherm op het slot te klikken tot deze open wordt weergegeven. Klik op de knop Herbereken of pas de vermogensverdeling aan op de pagina Advies aanpassen. Verlaag de bedragen in de kolom Uw keuze tot ze samen gelijk zijn aan het totaal belegbaar vermogen. Of ga terug en stort een extra bedrag op de pagina Storten of opnemen. Geef in de kolom Uw keuze aan hoeveel stukken u wilt aanschaffen. Fixeer in stukken FER1 FER2 FER3 ABR1 9 Het minimum bedrag bedraagt 20. Verhoog of verwijder de belegging in dit beleggingsproduct. ABR5 10 Vanwege een aanstaande wijziging van dit beleggingsproduct is het nu niet mogelijk dit uit te breiden. Over deze wijziging bent u inmiddels schriftelijk geïnformeerd. 11 Vanwege een aanstaande wijziging van dit beleggingsproduct is het nu niet mogelijk dit uit te breiden of te verkopen. Alleen de optie Volledig behouden is toegestaan. Over de wijziging bent u inmiddels schriftelijk geïnformeerd. Behoud de bestaande investering of verwijder de belegging in dit beleggingsproduct. Verwijder gemaakte aanpassingen en kies voor de optie Volledig behouden. CIR5 CIR6 * Heeft u verdere vragen over deze foutmeldingen? Wilt u meer ondersteuning bij de oplossing hiervan? U kunt als extra informatie dan ook de Regel noemen. U ziet de regels die wij hier noemen niet in uw persoonlijke beleggingsupdate zelf terug. Daar laten we u alleen de tekst van de foutmelding zien. Klassieke beleggingen: Dit zijn beleggingsproducten anders dan de beleggingsfondsen binnen onze beleggersgiro. Voornamelijk aandelen, obligaties of structured products.