1e Plaats. Als u bewust kiest voor beleggen, helpt onderstaande vragenlijst u om uw beleggingsprofiel vast te stellen.



Vergelijkbare documenten
1e Plaats. Als u bewust kiest voor beleggen, helpt onderstaande vragenlijst u om uw beleggingsprofiel vast te stellen.

1e Plaats. Ik wil eenmalig een extra inleg doen van

Klantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)

Klantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)

1. Wat is uw voornaamste beleggingsdoel? Punten

Klant- en Risicoprofiel - Hypotheken Midden Nederland BV

Inventarisatielijst. Personalia Naam. Adres. Postcode en woonplaats. Telefoonnummer thuis. Telefoonnummer werk. Telefoonnummer mobiel.

Klantprofiel vermogen - risico met beleggersrisicoprofiel (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)

Beleggingsprofiel. Assurantiekantoor Klaassen & Partners Postkantoorstraat BH Weurt

Klant- en risicoprofiel Vragenlijst beleggingsprofiel. Naam, voorletters: m/v.

Renteprofiel en Risico-analyse

Eeckhout & Slegt financieel adviseurs. Wat is uw hoogste genoten algemene opleiding?

Wijzigingsformulier VvAA Beleggingslijfrente

Vragenlijst. - in te vullen door financieel adviseur -

INFORMATIE- EN RISICOPROFIELFORMULIER

KLANTPROFIEL HYPOTHEKEN

Wijzigingsformulier Beleggen E&Y

Risicoprofiel bepalen

WIJZIGING BELEGGINGSKEUZE

Wijzigingsopdracht VvAA VermogensGroeiPlan/Koopsom-/Spaar-/PensioenEffectPlan

AEGON PensioenEffect. Beleggings- Wijzer

NnL. Uw pensioen beleggen

AEGON LevenHypotheek. Beleggingsprofiel

Omzettingsformulier Netto Havenpensioen

PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER

Leedsestraat 22, 9770 Kruishoutem Moretusstraat 6, 9120 Beveren-Waas. tel: 0478/ ,

Vragenlijst Aegon Beheerd Beleggen

Vragenlijst Aegon Beheerd Beleggen Levensloop

Aanvraagformulier Netto Havenpensioen

Zelf Beleggen en Sparen

CLIËNT RISICOPROFIEL

Bemiddelingsfiche: Kennis en ervaring, financiële situatie, horizon en doelstelling

Vragenlijst Klant- en risicoprofiel

Risicoprofiel 123 INFORMATIE

Klantprofiel (deel B)

Hypotheek inventarisatieformulier

Formulier Profielbepaler

Beleggen Risico Inventarisatie

Vragenlijst beleggersprofiel MoneYou Beleggingshypotheek

Beleggingsprofielen Axento

AXA BELEGGINGSREKENING

financiële dienstverlening

Vragenlijst. Naam cliënt : Datum afspraak: Inkomen

Risicoprofielen Care IS vermogensbeheer

Kruis in onderstaande tabel aan hoeveel uw netto vermogen, uw liquide netto vermogen en uw totale vermogen bedraagt.

Vul mij in en stuur mij op! Rekening openen. Openingsformulieren

Klant inventarisatie. Partner. Voorletters : Adres : Postcode : Woonplaats : Telefoonnummer : E mail : Rekeningnummer : Gezinssituatie

B. BEZITTINGEN Heeft u een eigen woning: ja/nee Beschikt u over spaargelden: ja/nee Globale omvang: Welk rendement rekent u hierover: %

Vragenlijst risicobereidheid Particulier. Van Amstberg Capital Management

AEGON Verzekeren&Beleggen. Beleggingsprofiel

INTAKE-FORMULIER MANAGED FUTURES

KLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats :

Vragenlijst Particulieren

De heer. Klantprofiel Pagina 1. Algemeen - Doelen

Generali Profielbepaler Kapitaal en Levensloop

Klantprofiel. Waaruit blijkt dat?

Vragenlijst als ondersteuning bij het bepalen van het cliëntprofiel en beleggingsprofiel

paraaf 1 paraaf 2 Cliëntprofiel


Bemiddelingsfiche, Kennis en ervaring, financiële situatie, horizon en doelstelling

Vragen formulier Klanten Profiel

Vragenlijst risicoprofiel Vermogensopbouw Hypotheek t.b.v. ABN AMRO Profielfondsen

Allianz Nederland Asset Management B.V.

AEGON LevenHypotheek en AEGON Levensloop Hypotheek. Beleggingsprofiel

Opmerkingen ten aanzien van de gezondheid: Adres & communicatie Adres Postcode Plaats Telefoonnrs vast mobiel Te gebruiken adres

Bijlage. Hoe stel ik mijn beleggersprofiel vast? Mutatieformulier

INVENTARISATIEFORMULIER HYPOTHEEKADVIES PARTICULIERE RELATIE. Afspraak gemaakt door : Naam relatie : Bestaande relatie Nieuwe relatie

Risicoprofielbepaler en Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioenregeling met beleggingsvorm Index of Profielmix

KLANTPROFIEL. Adres. Telefoon privé: Telefoon mobiel: Geboortedatum : Naam partner : Voorletters:

Aflossen hypothecair krediet

Deel A: Beleggingsdoelstelling, risicohouding en financiële situatie

Tussenpersoonnummer. Voorletter(s) Tussenvoegsel(s) Achternaam. Nationaliteit. Geboortedatum : - - Burgerservicenummer : dag maand jaar.

Klantprofiel. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Postcode : Woonplaats : Geboortedatum : Geboorteplaats. Naam partner : Voorletters :

Klantprofiel. O Inlossen PL/DK/overige financieringen

KLANTPROFIEL JUNI Teeuwen Verzekeringen

Klantprofiel Assurantie- & hypotheekadviesburo Boeren

Inventarisatieformulier klantprofiel

KLANTPROFIEL. Naam klant : Voorletters: Voornaam : Titel : Adres. Postcode : Woonplaats: Voornaam : Titel:

Beleggingsinventarisatie en -opdrachtformulier SNS Beleggingsrekening Hypotheek

ADVISEURS IN ZEKERHEID

Wij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering.

VRAGENLIJST KLANTPROFIEL INDIVIDUEEL

Profielwijzer. Profielwijzer - LCE-031 1

INVENTARISATIEFORMULIER HYPOTHEEKADVIES PARTICULIERE RELATIE. Afspraak gemaakt door : Naam relatie : Telefoonnummer relatie : Naam adviseur :

Risicoprofielbepaler en Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioenregeling met beleggingsvorm Index of Profielmix

FLEXFUND HYPOTHEEK DE VRIJHEID VAN INDIVIDUELE VERMOGENSOPBOUW

VOORBEELD. KLANTPROFIEL Particuliere consument RELATIENUMMER PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER. Naam klant : _ Voorletters: Voornaam : ^^ Titel:

Klantprofiel. Voornaam : Titel : Adres. Postcode : Woonplaats: Telefoon privé : Telefoon mobiel: Geboortedatum : Voornaam : Titel :

Inventarisatieformulier klantprofiel

Bijlage A. UW KLANTPROFIEL

Persoonlijk Pensioen Plan

Risicoprofielbepaler Pensioen Continu Plan

Vragenlijst klantprofiel Bestemd voor Naam : Adres : Geboortedatum : Burgerlijke staat : Algemeen. Kennis en ervaring

Klantprofiel hypothecaire financiering

Bijlage A. UW KLANTPROFIEL

Allianz Nederland Asset Management B.V.

De Bot B.V. gehuwd gg / hv gereg. partner gg / pv samenw. contract / geen contract alleenstaand

uw pensioen, onze zorg informatie voor de werknemer

Aanvraagformulier Expiratie

Transcriptie:

Beleggingsprofiel binnen uw enmix Hypotheek bepalen 1. Uw gegevens 1a Naam en voorletters 1b Huisnummer (met toevoeging) 1c Straat 1d Postcode 1e Plaats 1f Rekeningnummer 1g Naam en voorletters partner (indien van toepassing) Heeft u voldoende kennis en ervaring voor een beleggings hypotheek? Wie een hypotheeklening aangaat, wil deze op de einddatum kunnen aflossen. Beleggen in beleggingsfondsen is in dit geval (geheel of gedeeltelijk) één van de mogelijkheden. Beleggen brengt echter risico s met zich mee. Het is daarom belangrijk uw keuze voor beleggen zeer bewust te maken. In de volgende gevallen adviseren wij u in overleg met uw hypotheekadviseur een andere hypotheekvorm te kiezen; - als u 0% zekerheid wilt over het op te bouwen vermogen; - als u binnen zestien jaar over uw geld wilt beschikken; - als u een mogelijk tekort op de einddatum niet uit andere middelen kunt opvangen; - als u geen enkele (tussentijdse) waardedaling accepteert. Als u bewust kiest voor beleggen, helpt onderstaande vragenlijst u om uw beleggingsprofiel vast te stellen. LET OP: deze vragenlijst is alleen geschikt voor beleggers die middels het opbouwen van vermogen door beleggen in beleggingsfondsen hun hypotheek willen aflossen en een beleggingshorizon hebben die langer is dan 1 jaar. Bij onze beleggingshypotheken kunt u beleggen in beleggingsfondsen. Bij de ING worden alle klanten met een beleggingshypotheek aangemerkt als niet-professionele belegger. Om te beoordelen of u geschikt bent voor een beleggingshypotheek, vragen wij u om onderstaande te beantwoorden. Uw antwoord laat zien, of beleggen in beleggingsfondsen voor u geschikt is. U kunt onze website raadplegen voor meer informatie over de verschillende beleggingsfondsen en de daarbij behorende risico s.(ing.nl) Bij de enmixhypotheek ontvangt u twee keer per jaar een beleggingsadvies dat past bij uw beleggingsprofiel of bij de mix waar u voor gekozen heeft. Omdat u zelf beslist of u het advies opvolgt, is het belangrijk dat u de risico s voldoende begrijpt. De ING is wettelijk verplicht om te toetsen of u voldoende kennis en ervaring heeft van beleggingsfondsen. Blijkt uit de toets dat u de risico s van beleggen in beleggingsfondsen onvoldoende begrijpt, dan kunnen wij u hierover niet adviseren. Begrijpt u wat adviesdienstverlening betekent, vul dan onderstaande vragenlijst in. Als u onder de 1 jaar bent dan moet uw wettelijke vertegenwoordiger de vragenlijst invullen. *22* 22 PB codenr. 22 Kleurgebr. K+15+21 Datum 31-12-200 Bureau sowieso Ordernr 03515 Versie 03

Vraag beantwoorden 1 Als ik beleggingsfondsen aankoop dan a is mijn inleg altijd gegarandeerd b is de kans aanwezig dat ik mijn inleg of een deel van mijn inleg verlies c weet ik niet Heeft u bij vraag 1 a of c ingevuld: U heeft niet voldoende kennis en ervaring met betrekking tot beleggingsfondsen om te beleggen binnen uw hypotheek. Wij verzoeken u om met uw hypotheekadviseur te overleggen om te onderzoeken welke hypotheekvorm wel bij u past. U kunt geen beleggingshypotheek afsluiten bij ING. U hoeft de vragenlijst niet verder in te vullen. Heeft u bij vraag 1 b ingevuld: Als u bij vraag 1 b heeft ingevuld, kunt u verder gaan met de vragenlijst. Om meer inzicht te krijgen in uw kennis en ervaring met beleggingsfondsen, stellen wij u nog een aantal extra vragen. Vragen beantwoorden 2 Heeft u ervaring met beleggingsfondsen en zo ja, hoe lang? a Nee b < 1 jaar c 1-3 jaar d > 3 jaar 3 Wat is uw opleidingsniveau? a Lager onderwijs b Middelbaar onderwijs c Hoger onderwijs d Universiteit e Anders 4 Heeft u bij uw huidige of eerdere werkzaamheden te maken (gehad) met belegggen? a Ja b Nee Hoe bepaalt u uw beleggingsprofiel? - U beantwoordt onderstaande vragen. - Voor elk antwoord krijgt u punten. Tel alle punten bij elkaar op. - Uw totaalscore laat zien welk beleggingsprofiel bij u past. - Bij elk beleggingsprofiel past een beleggingsmix. - U kruist de beleggingsmix aan die u wilt aankopen. - U stuurt het exemplaar voor de ING in zijn geheel naar ons terug. Het andere exemplaar is voor uw eigen administratie.

Vragen beantwoorden Vul onderstaande vragenlijst in. Neem rustig de tijd en maak bij elke vraag een zorgvuldige afweging. 1 Wat is de restant looptijd van de hypotheek? (Let op: niet de restant rentevaste periode.) a Korter dan 2 jaar b 2 tot 4 jaar c 4 tot jaar d tot 12 jaar e 12 tot 1 jaar f Langer dan 1 jaar 2 Met welk bedrag wilt u het komende jaar gaan beleggen binnen uw hypotheek (indicatie)? a onder 5.000 b van 5.000 tot 20.000 c van 20.000 tot 50.000 d 50.000 euro of hoger 3 Welk deel van uw totaal netto vermogen is dit? (netto vermogen = vermogen minus schulden, exclusief uw eigen woning) a meer dan 5% (nagenoeg mijn hele vermogen) b tussen de 50% en 5% c tussen de 25% en 50% d minder dan 25% (een klein gedeelte van mijn vermogen) 4 De verhouding tussen rendement en risico bepaalt voor een belangrijk deel het beleggingsresultaat. Welke van onderstaande stellingen past het beste bij u? a Een gestage groei van mijn vermogen vind ik belangrijker dan de kans op hoge rendementen, die flinke fluctuaties met zich mee kunnen brengen b Enige fluctuaties in de groei van mijn vermogen vind ik acceptabel in ruil voor de kans op een hoger rendement c Ik ben alleen geïnteresseerd in de kans op hoge rendementen, al leidt dit tot flinke (neerwaartse) fluctuaties van mijn vermogen 5 Heeft u ervaring met beleggen? a Ik heb geen/weinig ervaring b Ik ben ervaren c Ik ben heel ervaren Stel dat het opgebouwde vermogen voor het aflossen van uw hypotheek fors lager uitkomt dan verwacht. Hoe gemakkelijk zou u dit kunnen opvangen met andere inkomsten en/of vermogens bestanddelen? a Ik zou deze tegenvaller - met enige moeite - (deels) kunnen compenseren met ander vermogen b Dit vormt geen probleem voor mij Wat zou u willen doen bij een waardedaling (van uw beleggingen) van %? a Ik zou het liefst al mijn beleggingen willen verkopen b Ik zou het liefst een deel van mijn beleggingen willen verkopen c Ik zou het liefst mijn beleggingen aanhouden en niets doen d Ik zou het liefst willen bijkopen Puntentelling

Uw huidige inkomen is: a Ruim voldoende voor mijn vaste lasten en levensonderhoud. b Voldoende voor mijn vaste lasten en levensonderhoud. In welke beleggingscategorieën belegt u/heeft u belegd? a Geen b Obligaties/Obligatiefondsen en/of mix(fondsen) met overwegend obligaties (50% of meer) c Aandelen/Aandelenfondsen en/of mix(fondsen) met overwegend aandelen (meer dan 50%) Hoe reageert u als uw beleggingen voor het aflossen van uw hypotheek tussentijds dalen van 50.000 naar 45.000? a Ik maak me veel zorgen b Ik maak me zorgen c Ik maak me weinig zorgen d Ik maak me geen zorgen 11 Welk deel van uw totale vermogen (exclusief uw eigen woning) houdt u liquide aan (bijvoorbeeld op spaar- en/of betaalrekeningen) met het oog op (onvoorziene) uitgaven? a Vrijwel niets b 5-25% c 25-50% d Meer dan 50% Optellen Totaal

Beleggingsprofiel en de bijbehorende beleggingsmix bepalen U heeft de vragenlijst ingevuld en met uw totaalscore kunt u nu uw beleggingsprofiel bepalen. Kruis hieronder uw totaalscore aan. Ook ziet u welke beleggingsmix bij uw beleggingsprofiel past. Uw totaalscore Gelijk of lager 5 tot en met Gelijk of hoger dan 4 punten punten dan punten Beleggingsprofiel* Neutraal Offensief Zeer offensief Beleggingsmix bij enmix Hypotheek Neutraal Offensief Zeer offensief Vastgoed 45% ING Global 5% ING Global Real Estate 2,5 % ING Global,5% ING Global Real Estate 0% ING Global % ING Euro Obligatie % ING Global Real Estate Duurzaam 25% ING Global 25% ING Duurzaam Aandelen 35% ING Global 35% ING Duurzaam Aandelen 45% ING Global % ING Euro Obligatie 45% ING Duurzaam Aandelen Dividend 25% ING Global 25% ING Hoog Dividend Aandelen 35% ING Global 35% ING Hoog Dividend Aandelen 45% ING Global % ING Euro Obligatie 45% ING Hoog Dividend Aandelen Kiezen welke beleggings mix u wilt aankopen U kunt beleggen conform uw beleggingsprofiel, door te kiezen voor een bijpassende mix. Kruis hieronder aan welke mix u wilt aankopen. Binnen de enmix Hypotheek kunt u kiezen voor de enmix Vastgoed, Duurzaam of Dividend. enmix Neutraal Offensief Zeer offensief Vastgoed Duurzaam Dividend *Toelichting beleggingsprofiel Beleggingsprofiel Neutraal U vindt stabiliteit in uw beleggingen belangrijk. Hierbij staat voorop dat u met een redelijke mate van zekerheid over enkele jaren over een vermogen wilt beschikken. Beleggingsprofiel Offensief U streeft naar hogere rendementen dan bij enmix Neutraal. U bent daarom bereid om extra risico s te nemen. Dit vertaalt zich in een groter accent op aandelen in uw mix dan op vastrentende waarden. Beleggingsprofiel Zeer offensief U streeft voornamelijk naar een zo hoog mogelijk verwacht rendement aan het einde van de looptijd. Daardoor zult u meer aandelen in uw mix opnemen dan bij een andere mix.