Agenda Welkom op de Algemene Vergadering VSE Leusden, 20 juni 2013 1. Opening, presentie, ingekomen stukken, notulen vorige vergadering 2. Jaarverslag en Jaarrekening 2012 3. Advies Raad van Toezicht bij jaarrekening 4. Dechargeverlening bestuur 5. Aanpassing Uitkeringsreglement 6. Indexatie en quotum 2014 7. Begroting 2013 & 2014 8. 9. Aftreden/benoeming leden bestuur 10.Benoeming lid Raad van Toezicht 11.Rondvraag en Sluiting Algemene Vergadering 20 juni 2013 2 Opening Welkom Presentie Ingekomen stukken: Leeuwarden Zwolle-Centrum Notulen 21 juni 2012 Vaststelling tekst Naar aanleiding van Algemene Vergadering 20 juni 2013 3 Algemene Vergadering 20 juni 2013 4 Notulen 14 november 2012 Vaststelling tekst Naar aanleiding van Opening Toelichting herverkiezing: Jan Willem Janssens (1 jaar) Ronald Bouman Invullen en ophalen stembriefjes Algemene Vergadering 20 juni 2013 5 Algemene Vergadering 20 juni 2013 6 1
Jaarverslag 2012 Behandeling en vaststelling tekst jaarverslag Jaarrekening 2012 1. Een ander beeld 2. Kengetallen 3. Ontwikkelingen Algemene Vergadering 20 juni 2013 7 Algemene Vergadering 20 juni 2013 8 1. Een ander beeld 2. Kengetallen A. Een ander vertrouwd gezicht B. Een duidelijk verhaal Algemene Vergadering 20 juni 2013 9 Algemene Vergadering 20 juni 2013 10 3. Ontwikkelingen - Inkomsten 3. Ontwikkelingen - Debiteuren Saldo baten/lasten (x 1.000) Dekkingspercentage 4.000 100 400 Debiteuren-/quotasaldo (x 1.000) 90 350 3.000 80 70 300 2.000 60 250 50 200 1.000 40 35 30 150 20 100 0 2007 2008 2009 2010 2011 2012 10 50-1.000 0 2007 2008 2009 2010 2011 2012 0 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Algemene Vergadering 20 juni 2013 11 Algemene Vergadering 20 juni 2013 12 2
Algemene Vergadering 20 juni 2013 13 Algemene Vergadering 20 juni 2013 14 1. Kanteling in beleggingsstrategie eind 2012 Iets offensiever beleggen om verwacht rendement te verhogen Zakelijke waarden meer spreiding naar opkomende landen Obligaties van euro naar opkomende landen Grondstoffen 5% belegging Beleggingsmix 2012 2. Verwachtingen 2013 2016 3-5% Algemene Vergadering 20 juni 2013 15 Algemene Vergadering 20 juni 2013 16 Advies Raad van Toezicht bij jaarrekening Dechargeverlening bestuur 3
Aanpassing uitkeringsreglement Eén aanpassing wordt voorgesteld, betreft artikel 42 Belang van correcte gegevens Verankering en informatieverstrekking van gegevens: Verificatieoverzichten Eventuele pensioeninkomsten uit eerdere dienstverbanden. Vaststellen aanpassing uitkeringsreglement Algemene Vergadering 20 juni 2013 19 Voorstel quotum 2014 Quotum 2013 32,70 Verhoging inflatiecijfer 1,16% april 2012-april 2013 Verhoging volgens notitie 1,00% financieel beleid Quotum 2014 33,40 Voorstel indexatie 2014 Dekkings-% 2012: 35,5% Volledige indexatie bij 35,0% Geen indexatie bij 25,0% Indexering conform beleid 1,16% (CBS-prijsindex) Bestuur stelt voor geen indexatie toe te passen Keuze aan Algemene Vergadering Algemene Vergadering 20 juni 2013 21 Algemene Vergadering 20 juni 2013 22 Begroting 2014 Inkadering agendapunt Na de AV november 2012: - Ervaringen gedeeld met CGK - Viertal gesprekken met PFZW - Eerste bijeenkomst klankbordgroep - Inhoud VSE regeling (overleg SKW/PV) - Opdracht gegeven aan Triple-A - Opzet eindrapport Algemene Vergadering 20 juni 2013 23 Algemene Vergadering 20 juni 2013 24 4
Ervaringen CGK - Noodzaak te kiezen voor knip - Per 1 januari 2013 alle predikanten als nieuwe deelnemer bij PFZW - Achterliggende jaren in eigen beheer (sterfhuis) - Alle kerken als werkgever bij PFZW (decentraal) Viertal gesprekken met PFZW - Met mensen aan tafel met kennis van CGK en andere kerkgenootschappen - Onderwerpen o.a.: - Wat valt er onder loonbegrip (vrij-wonen) - Voor PFZW is kerk een pseudo-werkgever en predikant een pseudo-werknemer (vraagt nader onderzoek) - Geen keuze in regeling. PFZW regeling is voor elke deelnemer dezelfde. Algemene Vergadering 20 juni 2013 25 Algemene Vergadering 20 juni 2013 26 Eerste bijeenkomst klankbordgroep: - SKW, VSE, PV en F&B - Aangevuld met: - Guido Suurmond, econoom - Engelhardt Robbe, financieel strateeg - Herman Roose, registeraccountant Samenvatting: verder gaan met uitwerking van de knip. ige jaren kapitaaldekking; gat over achterliggende jaren geleidelijk dichten. Inhoud VSE regeling (overleg SKW/PV) Akkoord met: - uitstap alle predikanten op basis van gemeente tractement B20 van SKW schaal - 1.75% opbouw per dienstjaar - Parttime percentage - Verlaging franchise naar AOW-franchise - 17,5% correctiefactor kan vervallen - Kostenneutraal en eenvoudig! Algemene Vergadering 20 juni 2013 27 Algemene Vergadering 20 juni 2013 28 Opdracht aan Triple-A Doorrekenen van twee componenten: A: Financiering van het verleden in termijnen B: Opbouw toekomstige jaren obv kapitaaldekking: Optie: onderbrengen bij PFZW Optie: Verzekeraar volgens PFZW regeling Optie: Verzekeraar volgens B20 methode Optie: Eigen beheer volgens B20 methode Opzet eindrapport in twee delen: - Beeldvorming - Waarom overstappen naar kapitaaldekking? - Wanneer lopen we in de huidige situatie vast? - Hoe is de financiële situatie van predikanten nu? - scenario s - Uitwerking inhoud: overgangsregeling en al/niet in combinatie met middelloon regeling PFZW - Financieringscomponenten Component A + B = toekomstige quotumlast Algemene Vergadering 20 juni 2013 29 Algemene Vergadering 20 juni 2013 30 5
Aftreden/benoeming leden bestuur Uitslag herverkiezing: - Ronald Bouman - Jan Willem Janssens Benoeming lid Raad van Toezicht Nog geen nieuwe kandidaat voor te dragen Afscheid: ds. P. Schelling Afscheid: - Jan Siepelinga Oproep: Nieuwe kandidaten gevraagd! Algemene Vergadering 20 juni 2013 31 Algemene Vergadering 20 juni 2013 32 Rondvraag 6