Deelnemersbijeenkomst Stichting Jan Huysman Wz fonds 27 September 2016

Transcriptie

1 Deelnemersbijeenkomst Stichting Jan Huysman Wz fonds 27 September

2 1: OPENING & AGENDA Opening Notulen deelnemersvergadering 2015 Deelnemersvergadering juli 2016 Samenstelling bestuur en verantwoordingsorgaan / verkiezing Jaarverslag 2015 Verslag van Verantwoordingsorgaan Financiële situatie pensioenfonds. Toekomst van het fonds Rondvraag en Sluiting 2

3 2: Notulen deelnemersvergadering 22 september juli

4 3a: Bestuurssamenstelling Geen wijzigingen 4

5 3b Verantwoordingsorgaan Piet Anepool Joep Moonen Vacature namens gepensioneerden namens werkgever namens werknemers 5

6 3c verslag van het verantwoordingsorgaan Het woord is aan dhr. Piet Anepool 6

7 4 Jaarverslag deelnemersbestand Actieve deelnemers (*) incl SIG/EU ca (**)arbeidsongeschikten (**) (*) Slapers Gepensioneerden: -Ouderdomspensioen Partnerpensioen Wezenpensioen TOTAAL

8 Jaarverslag staat van baten en lasten (in mln. Euro) Premie-inkomsten: -werkgever -werknemer ,4 0,4 5,5 0,4 6,7 0,4 6,8 0,4 5,8 0,4 Pensioenuitkeringen -6,3-6,2-6,1-5,9-5,9 Beleggingsopbrengsten 1,0 48,0 1,0 22,3 11,6 Mutatie pensioenvoorziening: (*) 2015: aanpassing UFR (lange stuk rente vanaf 20 jaar van 4,2% naar ca. 3,3% (floating) -11,1 (*) -32,2 3,7-9,6-22,3 Uitvoeringskosten -0,88-0,77-0,69-0,67-0,57 TOTAAL -10,5 14,7 5,0 13,3-10,9 8

9 Balans: Verplichtingen vs Vermogen Voorziening pensioen verplichtingen (VPV) in mln Pensioenvermogen in mln Dekkingsgraad % Tot op basis van UFR rente bepaalde dekkingsgraad. Beleidsdekkingsgraad (dit is het gemiddelde van de afgelopen twaalf maanden) Per is de beleids dgr leidend 106,4 111,6 105,6 102,7 95,1 108,3 109,9 9

10 Vermogen / VPV= dekkingsgraad Beleidsdekkingsgraad is het 12 maandsvoortschrijdend gemiddelde is per eind Aug 2016: 104,8% Het minimaal vereist vermogen is 104,2% ( als langer dan 5 jaar onder dit niveau is korting noodzakelijk) 10

11 Wat heeft dekkingsgraad beinvloed TOTAAL 08- ' Vermogen (in mln ) Pensioen voorziening (TechVoorz) (in mln ) D.graad begin jaar % 128,4 111,6 105,6 Effect van: - sterfte/prognosetafel en excassokst -13,9-4,6 %- rente % -64,8-5,6-16,8 - beleggingen % 51,8 0,4 27,6 - UFR rente % 2,4 - korting % 2,5 D.graad einde jaar % 106,4 106,4 111,6 11

12 Rente grote invloed 12

13 Wat hebben beleggingen gedaan? Actueel in % Vastrentende waarden -1,3 29,5-3,6 13,6 12,3 Aandelen 8,8 16,6 16,2 16,4-7,3 Totaal 0,8 26,6 0,8 14,1 7,9 Benchmark in % Vastrentende waarden -1,4 28,5-4,2 12,3 14,7 Aandelen 8,2 14,7 15,5 15,7-6,6 Totaal 0,8 25,7-0,4 13,1 10,7 Huysman defensief: lage weging aandelen, rente afdekking, geen illiquide beleggingen als private equity / hedge funds 13

14 Uitwerking beleidskader Sinds : premiebeleid: werkgever betaalt kostendekkende premie 2013: circa 25% van de loonsom 2014: circa 28% van de loonsom 2015: circa 28% van de loonsom Toeslag (indexatie ) sinds : 2013: alle deelnemers: 0% 2014: 0,38% voor de actieven 2015: 0% 2016: inactieven geen indexatie, actieven nog niet bekend Korting per april 2013 van 2,4% 14

15 Uitwerking toeslagbeleid inactieven 15

16 Uitwerking toeslagbeleid actieven In 2016 zal de indexatie over 2014, 2015 en 2016 (waarvoor premie betaald is, 1% loonsom) worden toegekend. 16

17 Herstelplan Herstelplan is beëindigd Per geldt een nieuwe methodiek voor het herstelplan (nieuw Financieel Toetsing Kader) Een pensioenfonds moet binnen 10 jaar na 2015 kunnen herstellen tot een beleidsdekkingsgraad hoger dan het vereist eigen vermogen Het vereist eigen vermogen van het Huysman fonds bedraagt in het nieuwe FTK 112,2% Indien dit niet lukt moet een pensioenfonds een korting doorvoeren uitgesmeerd over 10 jaar. Op dit moment geen noodzaak tot korten 17

18 Herstelplan Beleidsdekkingsgraad Huysman fonds per 1 januari 2015 onder het niveau van het Vereist Eigen vermogen Beleidsdekkingsgraad 109,9% per Vereist Eigen Vermogen 112,2% Herstelplan is ingediend met hersteltermijn van 10 jaar 18

19 Gevoeligheid dekkingsgraad voor RENTE en KOERS per aug.2016 Wijziging rente wijziging aandelen waardering -20% -10% 0% +10% +20% -0,75% 99,0 101,2 103,5 105,8 108,0-0,5% 99,1 101,5 103,8 106,2 108,5 0 99,4 101,9 104,5% 107,1 109,6 +0,5% 99,7 102,4 105,2 108,0 110,8 +0,75% 99,8 102,7 105,6 108,5 111,3 19

20 Oordeel Actuaris jaarverslag 2015 Het vermogen van het Jan Huysman fonds is niet voldoende Herstelplan is ingediend Het fonds voldoet aan het vereiste dat minimaal de kostendekkende premie is ontvangen van de sponsor 20

21 Strategisch beleidskader * Toeslag wordt verleend vanaf een beleidsdekkingsgraad van 115%. ** Inhaaltoeslag rekening houdend met de gemiste toeslagen en kortingen. Inhaaltoeslag maximaal 1/5 deel van het surplus boven indexatiedekkingsgraad. Indexatiemaatstaf is prijsinflatie voor inactieven en looninflatie voor actieven. *** Ten behoeve van de aanvangshaalbaarheidstoets wordt de beleggingsmix omgezet naar een mix met de categorieën aandelen (32%) en AAA vastrentende waarden (68%) op basis van de door DNB voorgeschreven mapping methode

22 5a Samenvatting 5 juli 2016 Uitslag onderzoek risicobereidheidsonderzoek onder alle deelnemers van Stichting Jan Huysman Wz fonds Huidig risico profiel past bij wens deelnemers Mogelijkheden toekomst Afgevallen optie: verzekeraar Geen voorkeur voor het bestuur: zelfstandige voortzetting Jan Huysman Nader te onderzoeken: APF (algemeen pensioenfonds) of een BPF (Zoetwaren of PGB) Keuze criteria Evenwichtige belangenbehartiging alle deelnemers (actieven, slapers, gepensioneerden) Premiebeleid Indexatiebeleid en ambitie Beleggingsbeleid: sluit uitkomsten risicobereidheidsonderzoek onder deelnemers Jan Huysman fonds aan bij het beleggingsbeleid van het fonds Uitvoeringskosten, vermogensbeheerkosten Kans op korten gering Kwaliteit uitvoerder en governance bestuur 22

23 Vervolg en procedure Afweging criteria en onderbouwing voorstel bestuur Oordeel VO Deelnemersvergadering t.b.v. goedkeuring voorstel bestuur Voorgenomen besluit voorleggen aan DNB t.b.v. verklaring geen bezwaar collectieve waardeoverdracht 23

24 7 Mededelingen & Rondvraag Op de website is de volgende informatie te vinden: Historie Jaarverslagen Statuten en reglementen Website: Rondvraag 24

25 Einde vergadering 25

26 Gevoeligheid dekkingsgraad voor RENTE en KOERS augustus 16-10% -5% 0% +5% +10% 26