Duurzaam bankieren Triodos Bank financiert bedrijven, instellingen en projecten met een meerwaarde op sociaal, ecologisch en cultureel gebied, daartoe in staat gesteld door spaarders en beleggers die kiezen voor maatschappelijk verantwoord ondernemen en een duurzame samenleving. Onze missie Onze missie is bij te dragen aan een samenleving waarin levenskwaliteit wordt bevorderd en menselijke waardigheid centraal staat; het voor mensen, instellingen en bedrijven mogelijk te maken bewust met geld om te gaan en daarmee duurzame ontwikkeling te bevorderen; onze klanten van duurzame financiële producten en een goede service te voorzien. Onze ambitie Triodos Bank wil menselijke waardigheid, zorg voor de aarde en de kwaliteit van leven in het algemeen bevorderen. Met als sleutelbegrippen: maatschappelijk verantwoord ondernemen, transparantie en bewust omgaan met geld. Triodos Bank brengt duurzaam bankieren in de praktijk. Dat betekent op de eerste plaats dat wij diensten en producten aanbieden die duurzaamheid direct bevorderen. Geld speelt daarbij een sturende rol. Bewust omgaan met geld betekent investeren in een duurzame economie. Daarmee wordt op een bewuste wijze aan een kwalitatief betere samenleving gewerkt.
Kerncijfers in EUR Bedragen in miljoenen euro s 2011 2010 2009 2008 2007 Financieel Eigen vermogen 451 362 318 204 200 Aantal certificaathouders 21.638 16.991 14.778 11.797 12.084 Toevertrouwde middelen 3.731 3.039 2.585 2.077 1.617 Aantal rekeningen 363.086 278.289 228.030 169.517 130.644 Kredieten 2.838 2.128 1.661 1.270 1.019 Aantal 21.900 17.283 14.438 9.381 6.181 Balanstotaal 4.291 3.495 2.985 2.363 1.885 Fondsen in beheer* 2.495 2.122 1.876 1.378 1.429 Totaal in beheer gegeven vermogen 6.786 5.617 4.861 3.741 3.314 Totaal baten 128,7 102,7 88,3 73,7 59,2 Bedrijfslasten 89,9 78,0 70,4 55,5 47,7 Waardeveranderingen van vorderingen 15,8 9,8 5,0 3,2 0,6 Waardeveranderingen van deelnemingen 0,1 0,1 0,4 1,0 Bedrijfsresultaat voor belastingen 22,9 14,8 12,5 14,0 12,1 Belastingen bedrijfsresultaat 5,6 3,3 2,9 3,9 3,1 Nettowinst 17,3 11,5 9,6 10,1 9,0 Tier-1 kernkapitaalratio 14,0% 13,8% 15,3% 11,6% 14,9% Solvabiliteit (BIS-ratio) 14,4% 14,7% 16,5% 13,0% 16,8% Bedrijfslasten/totaal baten 70% 76% 80% 75% 81% Rendement eigen vermogen in % 4,3% 3,4% 4,1% 5,0% 5,6% per aandeel (in euro s) Intrinsieke waarde ultimo 74 73 72 70 70 Nettowinst** 3,18 2,45 3,00 3,51 3,85 Dividend 1,95 1,95 1,95 1,95 1,95 Sociaal Aantal medewerkers ultimo*** 720 636 577 477 397 Uitstroom 9% 11% 10% 14% 18% Percentage vrouwen met managementfunctie 37% 35% 27% 29% 33% Opleidingskosten per fte in euro s 1.660 1.521 1.318 1.240 1.189 Verhouding hoogste/laagste salaris**** 9,8 8,5 8,5 7,7 7,3 Milieu CO 2 -emissie (1.000 kg) 2.885 2.800 2.604 2.097 1.454 Compensatie CO 2 100% 100% 100% 100% 100% * Inclusief fondsen in beheer bij gelieerde partijen die niet in de consolidatie zijn betrokken. ** De nettowinst per aandeel is berekend over het in het boekjaar gemiddeld aantal uitstaande aandelen. *** Betreft alle medewerkers in dienst van Triodos Bank NV, exclusief medewerkers in dienst van de joint venture Triodos MeesPierson. **** De toename ten opzichte van vorig jaar is het gevolg van een nieuwe lagere schaal die van toepassing is op een jonge medewerker. De laagste salarissen liggen net iets hoger dan die in de markt.
Kerncijfers in ponden Bedragen in miljoenen ponden# 2011 2010 2009 2008 2007 Financieel Eigen vermogen 377 312 283 194 147 Aantal certificaathouders 21.638 16.991 14.778 11.797 12.084 Toevertrouwde middelen 3.116 2.615 2.295 1.978 1.186 Aantal rekeningen 363.086 278.289 228.030 169.517 130.644 Kredieten 2.370 1.831 1.475 1.210 747 Aantal 21.900 17.283 14.438 9.381 6.181 Balanstotaal 3.584 3.008 2.652 2.251 1.382 Fondsen in beheer* 2.084 1.827 1.665 1.312 1.048 Totaal in beheer gegeven vermogen 5.668 4.835 4.317 3.563 2.430 Totaal baten 107,5 88,4 78,4 70,2 43,4 Bedrijfslasten 75,1 67,1 62,5 52,9 35,0 Waardeveranderingen van vorderingen 13,2 8,5 4,4 3,1 0,5 Waardeveranderingen van deelnemingen 0,1 0,1 0,4 0,9 Bedrijfsresultaat voor belastingen 19,1 12,7 11,1 13,3 8,9 Belastingen bedrijfsresultaat 4,6 2,8 2,6 3,6 2,3 Nettowinst 14,5 9,9 8,5 9,7 6,6 Tier-1 kernkapitaalratio 14,0% 13,8% 15,3% 11,6% 14,9% Solvabiliteit (BIS-ratio) 14,4% 14,7% 16,5% 13,0% 16,8% Bedrijfslasten/totaal baten 70% 76% 80% 75% 81% Rendement eigen vermogen in % 4,3% 3,4% 4,1% 5,0% 5,6% per aandeel (in ponden) Intrinsieke waarde ultimo 62 63 64 67 51 Nettowinst** 2,66 2,11 2,66 3,34 2,82 Dividend 1,63 1,68 1,73 1,86 1,43 Sociaal Aantal medewerkers ultimo*** 720 636 577 477 397 Uitstroom 9% 11% 10% 14% 18% Percentage vrouwen met managementfunctie 37% 35% 27% 29% 33% Opleidingskosten per fte in ponden 1.387 1.309 1.171 1.176 872 Verhouding hoogste/laagste salaris**** 9,8 8,5 8,5 7,7 7,3 Milieu CO 2 -emissie (1.000 kg) 2.885 2.800 2.604 2.097 1.454 Compensatie CO 2 100% 100% 100% 100% 100% # Omgerekend naar Engelse ponden tegen de midden valutakoers ultimo jaar. * Inclusief fondsen in beheer bij gelieerde partijen die niet in de consolidatie zijn betrokken. ** De nettowinst per aandeel is berekend over het in het boekjaar gemiddeld aantal uitstaande aandelen. *** Betreft alle medewerkers in dienst van Triodos Bank NV, exclusief medewerkers in dienst van de joint venture Triodos MeesPierson. **** De toename ten opzichte van vorig jaar is het gevolg van een nieuwe lagere schaal die van toepassing is op een jonge medewerker. De laagste salarissen liggen net iets hoger dan die in de markt.
Kerncijfers in dollars Bedragen in miljoenen dollars# 2011 2010 2009 2008 2007 Financieel Eigen vermogen 584 484 458 284 295 Aantal certificaathouders 21.638 16.991 14.778 11.797 12.084 Toevertrouwde middelen 4.827 4.060 3.723 2.890 2.380 Aantal rekeningen 363.086 278.289 228.030 169.517 130.644 Kredieten 3.672 2.843 2.393 1.768 1.500 Aantal 21.900 17.283 14.438 9.381 6.181 Balanstotaal 5.552 4.670 4.301 3.289 2.775 Fondsen in beheer* 3.228 2.835 2.701 1.918 2.104 Totaal in beheer gegeven vermogen 8.780 7.505 7.002 5.207 4.879 Totaal baten 166,5 137,3 127,3 102,6 87,2 Bedrijfslasten 116,3 104,2 101,4 77,3 70,3 Waardeveranderingen van vorderingen 20,4 13,2 7,2 4,4 0,9 Waardeveranderingen van deelnemingen 0,1 0,2 0,7 1,4 Bedrijfsresultaat voor belastingen 29,7 19,7 18,0 19,5 17,8 Belastingen bedrijfsresultaat 7,2 4,4 4,2 5,4 4,6 Nettowinst 22,5 15,3 13,8 14,1 13,2 Tier-1 kernkapitaalratio 14,0% 13,8% 15,3% 11,6% 14,9% Solvabiliteit (BIS-ratio) 14,4% 14,7% 16,5% 13,0% 16,8% Bedrijfslasten/totaal baten 70% 76% 80% 75% 81% Rendement eigen vermogen in % 4,3% 3,4% 4,1% 5,0% 5,6% per aandeel (in dollars) Intrinsieke waarde ultimo 96 98 104 97 103 Nettowinst** 4,11 3,27 4,32 4,88 5,67 Dividend 2,52 2,61 2,81 2,71 2,87 Sociaal Aantal medewerkers ultimo*** 720 636 577 477 397 Uitstroom 9% 11% 10% 14% 18% Percentage vrouwen met managementfunctie 37% 35% 27% 29% 33% Opleidingskosten per fte in dollars 2.148 2.032 1.899 1.719 1.750 Verhouding hoogste/laagste salaris**** 9,8 8,5 8,5 7,7 7,3 Milieu CO 2 -emissie (1.000 kg) 2.885 2.800 2.604 2.097 1.454 Compensatie CO 2 100% 100% 100% 100% 100% # Omgerekend naar Amerikaanse dollars tegen de midden valutakoers ultimo jaar. * Inclusief fondsen in beheer bij gelieerde partijen die niet in de consolidatie zijn betrokken. ** De nettowinst per aandeel is berekend over het in het boekjaar gemiddeld aantal uitstaande aandelen. *** Betreft alle medewerkers in dienst van Triodos Bank NV, exclusief medewerkers in dienst van de joint venture Triodos MeesPierson. **** De toename ten opzichte van vorig jaar is het gevolg van een nieuwe lagere schaal die van toepassing is op een jonge medewerker. De laagste salarissen liggen net iets hoger dan die in de markt.
van Triodos Groep en beheerd vermogen van Triodos Bank Private Banking Bedragen in miljoenen euro s 31.12.2011 31.12.2010 Triodos Bank NV 4.291 3.495 Triodos Cultuurfonds NV 166 194 Triodos Fair Share Fund 122 95 Triodos Groenfonds NV 498 566 Triodos Renewable Energy Fund Plc 70 59 Triodos Sicav I 415 428 Triodos Sicav II 148 112 Triodos Vastgoedfonds NV 88 85 Retail beleggingsfondsen 1.507 1.539 Ampere Equity Fund 304 61 Stichting Triodos-Doen 81 77 Stichting Hivos-Triodos Fonds 70 43 Stichting Triodos Renewable Energy for Development Fund 3 4 Triodos Real Estate Investment Management 49 0 Stichting Triodos Sustainable Trade Fund 22 18 Triodos Venture Capital Fund BV 0 1 Triodos Ventures BV 13 10 Other activities 1 4 Institutionele beleggingsfondsen 543 218 Totaal beleggingsfondsen 2.050 1.757 Triodos Bank Private Banking (totaal beheerd vermogen) 436 357 Triodos Foundations in Nederland, België, Verenigd Koninkrijk en Spanje 9 8 Totaal 6.786 5.617 Dit overzicht bevat geen toegezegde bedragen. Overlappingen zijn mogelijk. Van een aantal instellingen was op het moment van het opstellen van dit overzicht nog geen goedgekeurde jaarrekening beschikbaar. In dit overzicht zijn omwille van eenduidigheid balanstotalen opgenomen, behalve bij Triodos Bank Private Banking, waar het totaal beheerd vermogen conform Triodos criteria wordt vermeld.
Stichting Administratiekantoor Aandelen Triodos Bank Triodos Bank Retail & Business Banking Nederland België Duitsland Spanje Verenigd Koninkrijk Investment Management Europa Emerging markets Private Banking Nederland België Retail Banking Impact Investing Private Banking Ons doel is onze klanten via ons Europese vestigingennetwerk betrouwbare diensten aan te bieden, zoals sparen, betalen, lenen en beleggen. Business Banking We lenen uitsluitend geld aan organisaties die een positieve en blijvende verandering willen bewerkstelligen. Met onze leningen richten we ons op drie kerngebieden: vindt plaats via beleggingsfondsen of beleggingsinstellingen die de naam Triodos dragen. De 18 actieve fondsen zijn ondergebracht in bedrijfsonderdelen op basis van de thema s waarin ze beleggen: Natuur & Milieu Energie en klimaat Cultuur & Welzijn Emerging markets Sociale economie Real Estate Kunst & Cultuur Duurzame voeding & landbouw Maatschappelijk Verantwoord Beleggen (SRI) biedt een breed pakket van financiële en niet-financiële diensten voor vermogende particulieren, stichtingen, verenigingen en religieuze instellingen. Duurzaam vermogensbeheer vormt daarbij de kern, waarbij zowel Triodos beleggingsfondsen als individueel vermogensbeheer worden aangeboden.
Triodos Bank wil haar missie en strategie als duurzame bank op drie verschillende manieren realiseren: Duurzame dienstverlener Een bankklant wil niet alleen duurzame producten en diensten, maar ook een goede prijsstelling en een adequate service. Triodos Bank is van mening dat deze belangrijke klantwaarden niet los van elkaar gezien kunnen worden. Dit betekent concreet dat de bank streeft naar het aanbieden van een passend pakket aan bancaire diensten waarmee duurzame ontwikkeling wordt bevorderd. De bank streeft met deze strategie naar een brede klantenbasis, een combinatie van particulieren en bedrijven die nadrukkelijk voor een integrale bankrelatie met Triodos Bank kiezen. Overigens verschilt het dienstenpakket per land waar Triodos Bank is gevestigd, mede afhankelijk van de ontwikkelingsfase waarin de betreffende vestigingen en bijkantoren zich bevinden. Productvernieuwer Een tweede strategische doelstelling is het ontwikkelen en uitzetten van innovatieve producten via distributiekanalen van derden en Triodos Bank zelf. De missie van de bank en de maatschappelijke meerwaarde spreken direct uit het product. Deze productontwikkeling is het meest vergevorderd in Nederland, waar Triodos Groenfonds, Triodos Fair Share Fund, Triodos Vastgoedfonds en Triodos Cultuurfonds via Triodos Bank en andere banken aan een breed publiek worden aangeboden. De Triodos Sustainability Fondsen, het Triodos Microfinance Fund en Triodos Renewables Europe Fund zijn eveneens goed gepositioneerd voor verdere distributie in Europa. Inmiddels komt de groei van de Triodos fondsen voor meer dan 50% voor rekening van distributie door derden. Door deze ontwikkeling worden de producten van Triodos Bank bij een groter publiek bekend. Referentie Triodos Bank wil het publieke debat over thema s als levenskwaliteit, maatschappelijk verantwoord ondernemen en duurzaam bankieren bevorderen. Met haar meer dan 30 jaar ervaring wil de bank in het maatschappelijk krachtenveld mede richting geven aan duurzame ontwikkeling. De resultaten van dit publieke debat reiken veel verder dan de eigen activiteiten van Triodos Bank. Triodos Bank heeft met haar visie en aanpak internationaal erkenning gekregen. Met deelname aan het publieke debat wordt zichtbaar waar Triodos Bank voor staat en wat haar visie is ten aanzien van belangrijke maatschappelijke ontwikkelingen. De identiteit van Triodos Bank speelt hierbij een belangrijke rol en geeft inhoud aan het merk Triodos Bank.
1968 Een studiegroep, bestaande uit Adriaan Deking Dura (econoom), Dieter Brüll (hoogleraar fiscaal recht), Lex Bos (organisatieadviseur) en Rudolf Mees (bankier), wil een meer bewuste omgang met geld bevorderen. 1971 Stichting Triodos Fonds wordt opgericht om te bemiddelen bij schenkingen en leningen ten behoeve van vernieuwende initiatieven en bedrijven. 1980 Triodos Bank NV wordt opgericht met een startkapitaal van EUR 540.000 en een licentie van De Nederlandsche Bank. De bank start met haar activiteiten in Nederland. 1990 Biogrond Beleggingsfonds, het eerste groenfonds in Europa, wordt door Triodos Bank gelanceerd. Later volgen het Windfonds en het Groene Beleggingsfonds. 1993 Triodos Bank opent een vestiging in België. 1994 Samen met Stichting DOEN wordt Stichting Triodos-Doen opgericht en samen met Hivos, Stichting Hivos-Triodos Fonds. Beide fondsen investeren in ontwikkelingslanden en behoren tot de eerste fondsen die wereldwijd investeren in microfinanciering. 1995 Triodos Bank opent een vestiging in het Verenigd Koninkrijk. 1997 In samenwerking met Delta Lloyd Asset Management wordt Triodos Meerwaarde Mixfonds gelanceerd en aan de Effectenbeurs in Amsterdam genoteerd. 1998 Triodos Bank voegt de drie groenfondsen samen tot Triodos Groenfonds. Dit beursgenoteerde fonds is het eerste Nederlandse groene beleggingsfonds dat valt onder de fiscale groenregeling. 2000 Triodos Meerwaardefonds creëert de mogelijkheid voor beleggers om naast het Mixfonds te kiezen voor een Aandelenfonds en een Obligatiefonds. 2002 Triodos Fair Share Fund wordt opgericht. Het fonds biedt particulieren en instellingen de mogelijkheid te beleggen in microfinancieringsinstellingen in ontwikkelingslanden. 2004 Triodos Bank opent een vestiging in Spanje. Triodos Vastgoedfonds wordt gelanceerd, het eerste vastgoedfonds dat uitsluitend in duurzame gebouwen belegt. 2006 Triodos Bank opent het internationale hoofdkantoor in Nederland. Het eerste in Luxemburg gevestigde Triodos beleggingsfonds, Triodos Renewables Europe Fund, wordt opgericht en belegt in Europese projecten voor duurzame energie. In Nederland wordt Triodos Cultuurfonds opgericht. 2007 Triodos Bank lanceert Triodos Values Pioneer Fund. Dit fonds is onderdeel van een tweede in Luxemburg opgericht fonds waarin ook Triodos Values Equity Fund en Triodos Values Bond Fund zijn ondergebracht. 2008 Triodos Bank lanceert Triodos Sustainable Trade Fund. Dit fonds verstrekt handelsfinancieringen aan gecertificeerde biologische en fair trade producenten in ontwikkelingslanden en opkomende markten. 2009 Triodos Bank opent een vestiging in Duitsland. 2009 Triodos Microfinance Fund wordt gelanceerd. Dit fonds biedt institutionele beleggers, vermogende particulieren en private banking klanten in heel Europa de kans te investeren in microfinanciering.
Internationaal hoofdkantoor Nieuweroordweg 1, Zeist Postbus 55 3700 AB Zeist, Nederland Telefoon:+31 (0)30 693 65 00 www.triodos.com Vestigingen Nederland Utrechtseweg 44, Zeist Postbus 55 3700 AB Zeist, Nederland Telefoon +31 (0)30 693 65 00 www.triodos.nl België Hoogstraat 139/3 1000 Brussel, België Telefoon +32 (0)2 548 28 28 www.triodos.be Verenigd Koninkrijk Deanery Road Bristol BS1 5AS, Verenigd Koninkrijk Telefoon +44 (0)117 973 9339 www.triodos.co.uk Bijkantoor Edingburgh 24 Hanover Street Edinburgh EH2 2EN, Verenigd Koninkrijk Telefoon +44 (0)131 220 0869 www.triodos.co.uk Spanje C/ José Echegaray 5 Parque Empresarial Las Rozas 28230 Madrid, Spanje Telefoon +34 (0)91 640 46 84 Bijkantoor Catalonië en Balearen Avenida Diagonal 418 bajos Casa de Les Punxes 08037 Barcelona Telefoon +34 (0)93 476 57 47 Bijkantoor Castilië en León C/ Acera de Recoletos 2 Casa Mantilla 47004 Valladolid, Spanje Telefoon +34 (0)983 21 71 76 Bijkantoor Valencia C/ Del Justícia 1 46004 Valencia, Spanje Telefoon +34 (0)96 351 02 03 Bijkantoor Aragón Avenida César Augusto 23 50004 Zaragoza, Spanje Telefoon +34 (0)976 45 64 69 Bijkantoor Baskenland C/ Lersundi 18 48009 Bilbao, Spanje Telefoon +34 (0)94 424 30 97 Bijkantoor Galicia Avenida Finisterre 25 15004 A Coruña Telefoon +34 981 14 81 00 Bijkantoor Balearic Islands Avenida de Portugal 5 07012 Palma de Mallorca Telefoon +34 981 14 81 00 Bijkantoren Canarische eilanden Bijkantoor Las Palmas de G.C. C/ Manuel González Martín 2 35004 Las Palmas de Gran Canaria Telefoon +34 928 24 24 33.
Bijkantoor Andalucië C/ Cardenal Ilundain 6 41013 Seville Telefoon +34 (0)95 462 41 66 Bijkantoor Madrid C/ Ferraz 52 28008 Madrid, Spanje Telefoon +34 (0)91 541 62 64 Bijkantoor S.C. de Tenerife Rambla de Santa Cruz 121 38004 Santa Cruz de Tenerife Telefoon +34 922 27 93 81 Duitsland Mainzer Landstr. 211 D-60326 Frankfurt am Main, Duitsland Telefoon +49 (0)69 717 19 100 Fax +49 (0)69 717 19 222 www.triodos.de