Impact SEPA op processen en ICT

Transcriptie

1 Impact SEPA op processen en ICT Voorlichtingssessie ICT Office 14 maart 2012 Gaston Aussems

2 Agenda 1. ICT support DNB programmabureau SEPA 2. Technische impactgebieden - Data - Processen - Klant-bank interface 3. Beschikbare informatie

3 ICT focus binnen DNB programmabureau SEPA - Gereedheid software randvoorwaardelijk voor migratie klanten - Op 1 oktober 2012 dient software SEPA-compliant te zijn - Specifieke ICT focus binnen DNB programmabureau - Doelgroep: ICT bedrijven, consultants, servicebureau s - Activiteiten gericht op - Voorlichting en communicatie - Beantwoorden van vragen uit markt en delen best practices - Monitoren voortgang, signaleren en oplossen knelpunten - Nauwe samenwerking met o.a. - Koepels van ICT bedrijven - Betaalvereniging: implementation guidelines NL, productfunctionaliteiten - Interbancair PMO: risico s, ketenissues

4 ICT impact SEPA op drie gebieden Data IBAN Mandaten Processen Mandaatbeheer Productkenmerken (met name SDD) Rekeningrapportages en reconciliatie Klant-bank interface ISO XML berichtenstandaard

5 Dataconversie - Conversie rekeningnummers naar IBAN - IBAN verplicht in SEPA betaalinstructies naar bank (BIC optioneel) - Nationale rekeningnummers (BBAN) converteren - Conversiedienst banken via - Conversie bestaande incassomachtigingen ( mandaten ) - Mandaatinformatie onderdeel SDD transactie - Electronische beschikbaarheid - Conversie noodzakelijk - Papier naar electronisch - Verrijking van gegevens Soort machtiging (doorlopend, éénmalig, B2B) NAW van incassant en debiteur Uniek kenmerk machtiging Incassant ID IBAN debiteur Plaats en datum van ondertekening (1/11/2009 voor bestaande machtigingen)

6 Procesimpact - Mandaatbeheer - Registratie nieuwe, wijziging bestaande mandaten - Integratie mandaten bij generatie betaalinstructies - Bij B2B eigen afgegeven mandaten communiceren met bank - Nieuwe productfunctionaliteiten - Notificatie en aanlevering SDD (D-5, D-2 voor Core, D-1 voor B2B) - Toekomst: bijv. recall functionaliteit of e-mandate integratie - Rijkere rapportage - Verbeterde reconciliatie/structured Creditor Reference - Verwerkingsrapportage op nieuwe momenten

7 Klant-bank interface - achtergrond - Momenteel op basis van nationale formaten - Betaalinstructie: ClieOp3, BTL-91 - Rapportage: o.a. MT9xx, Verwinfo, bankspecifieke formaten - Additionele informatie vereist in SEPA berichten, zoals - Gebruik BIC & IBAN (SCT, SDD) - Creditor scheme identifier (SDD) - Mandaatinformatie (SDD) - Voor SEPA producten overgang op ISO XML: - Betaalinstructie: verplicht PAIN berichten - Rapportage: mogelijk CAMT berichten + PAIN.002 status report - Eigen rapportage formaten OK, indien voldoen aan SEPA vereisten

8 Klant-bank interface in de praktijk Bank-bank en bank-csm verkeer in ISO XML formaat (PACS) Bank Bank Betaalinstructie: PAIN.001 (SCT) PAIN.008 (SDD) Status rapport: PAIN.002 Clearing & Settlement Mechanism (CSM) Rapportage: CAMT.052 (intraday) CAMT.053 (einde dag) Klant-bank verkeer in ISO XML formaat Zakelijke transactie Initiator Betaler/Ontvanger

9 SEPA Implementation Guidelines NL Global ISO XML Message Standard EPC Implementation Guidelines Verplicht in ISO of noodzakelijk voor verwerking Verplicht op basis van EPC rulebooks Beschikbaar voor AOS-en binnen EPC framework Niet van toepassing op SEPA BVN Implementation Guidelines Nadere invulling en interpretatie door de Nederlandse banken Combineert de informatie van ISO, EPC en NVB teneinde unieke en volledige informatiebron te zijn voor gebruikers Eventuele aanvullingen per bank Voornamelijk inzake wijze van aanlevering, samenvoeging van betaalopdrachten, etc

10 SEPA berichten wat kan verschillen per bank? - Communicatie/kanalen - Authorisatie - Rapportage - Bank specifieke features - Mandate management (mandate database, validaties) - Ondersteunen van andere bericht-formaten (enrichment) - Bank- of landspecifieke invullingen moeten voldoen aan verplichte elementen uit de implementation guideline

11 SEPA berichten - wat is er beschikbaar? - IG betaalinstructies - SCT initiatie (pain ) versie 5.0 en SDD initiatie (pain ) versie en IG rapportage - Account statement/dagafschrift (camt.053), versie Binnenkort beschikbaar - Account report/intradag afschrift (camt.052), versie Account statement/dagafschrift (camt.053), versie 1.1

12 SEPA berichten - waar is het te vinden? ISO XML berichten (2009 versie) - ISO for Dummies EPC implementation guidelines - EPC factsheet IT-providers - (wordt - Betaalvereniging implementation guidelines - Link naar bank specifieke informatie - websites banken - Eventuele bank specifieke documentatie

13 Wederzijdse verwachtingen Wat verwachten we van jullie? - Awareness bij klanten verhogen waar nodig - Up-to-date blijven met de laatste SEPA ontwikkelingen - Leveren van capaciteit voor migratie klanten - Signaleren en communiceren van knelpunten Wat kunnen jullie van ons verwachten? - Brede nationale communicatiecampagne - Beantwoorden vragen en delen kennis - Oppakken van knelpunten programmabureausepa@dnb.nl

14 How What When Who How When Where What Explain Why Who Why Where Explain