Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie"

Transcriptie

1 Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

2 Inleiding In het huidige tijdperk kunnen bedrijven betaalopdrachten direct naar Equens sturen in plaats van naar hun eigen bank. Ze doen dit via ClieOp. We noemen dit ook directe aanlevering. We kunnen de huidige directe aanleveraars onderverdelen in de volgende drie groepen: directe aanleveraars die Equens betaalopdrachten aanbieden die ten laste van hun eigen bankrekening bij hun bank kunnen worden verwerkt; directe aanleveraars die Equens betaalopdrachten aanbieden die ten laste van eigen bankrekeningen bij meerdere banken kunnen worden verwerkt. Zij leveren multibank aan; servicebureaus, die Equens betaalopdrachten aanbieden die ten laste van bankrekeningen van hun klanten bij meerdere banken kunnen worden verwerkt. Deze servicebureaus bieden betaalopdrachten aan voor hun klanten. Ook zij leveren multibank aan. Naast betaalopdrachten kunnen ook incasso-opdrachten op deze wijze worden aangeleverd. Deze worden ten gunste van bankrekeningen aangeboden. SEPA tijdperk Het is belangrijk dat directe aanleveraars met hun bank/banken afstemmen of ze de betaalopdrachten aan Equens blijven aanbieden of dat ze deze betaalopdrachten voortaan bij hun eigen bank aanleveren. Veel Nederlandse banken bieden directe aanleveraars de Corporate Payment Service (CPS) van Equens aan. Maar dit gebeurt niet in alle gevallen. Sommige banken bieden bijvoorbeeld CPS van Equens uitsluitend aan die bedrijven aan die via servicebureaus betaalopdrachten aanleveren. De betaalopdrachten die niet via servicebureaus worden aangeleverd, moeten dan direct bij de eigen bank aangeleverd worden. De manier waarop Equens de aanlevering van directe aanleveraars ondersteunt verandert wel door SEPA. De belangrijkste veranderingen zijn: de nieuwe service van Equens, de Corporate Payment Services (CPS) is een service volgens het cafetaria principe. Deze bestaat uit verschillende modules, waarbij de bank zelf grotendeels bepaalt welke modules voor haar klanten beschikbaar zijn. Dit betekent dat de afspraken over aanlevering, verwerking en autorisatie van de betaalopdrachten kunnen variëren per bank; de nieuwe service van Equens is gebaseerd op de SEPA-standaarden. Dit betekent dat de aanlevering van de betaalopdrachten moet voldoen aan de SEPA-regels en - standaarden. Bedrijven en servicebureaus moeten hun software hiervoor aanpassen. Bank specifieke CPS informatie Banken bepalen zelf voor welke soorten betaaltransacties CPS beschikbaar is voor hun klanten en met welke parameter instellingen. Dit document geeft per CPS onderdeel aan of en hoe de bank de functionaliteit beschikbaar stelt aan haar klanten. Sommige termen in dit document zijn Engelse termen, omdat de CPS modules Engelse termen bevatten. Pagina 2 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

3 Meer informatie Directe aanleveraars kunnen voor meer technische specificaties over deze nieuwe service, terecht bij Equens. Voor de commerciële afspraken en de bank specifieke instellingen kunnen directe aanleveraars terecht bij hun bank. Servicebureaus kunnen terecht bij Equens voor nadere informatie over CPS. Op staat de volgende informatie: informatieoverzicht Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA informatieoverzicht Veranderingen voor servicebureaus door SEPA overzicht van CPS deelnemende banken Dit document wordt periodiek bijgewerkt. Het komt overeen met het hierboven vermeld gepubliceerde overzicht van CPS aanbiedende banken waarbij CPS inmiddels beschikbaar is voor één of meerdere soorten betaal en/of incasso-opdrachten. Pagina 3 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

4 Toelichting Aspect/Bank Mogelijkheden aanlevering transacties in CPS De mogelijkheden voor aanlevering van transacties naar CPS kunnen per bank verschillen. Dit geldt voor de klanten waarvoor CPS aanlevering beschikbaar is en voor het soort transacties (Europese overboekingen, standaard Europese incasso en zakelijke Europese incasso) dat deze klanten via CPS kunnen aanleveren. ABN AMRO BNG ING KAS BANK Bank ondersteunt rechtstreekse aanlevering door (groot)zakelijke klanten: Ja, voor alle soorten transacties maar alleen voor (groot)zakelijke klanten die bij meerdere banken willen aanbieden (multibank aanleveraars) Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor alle soorten transacties maar alleen voor (groot)zakelijke klanten die bij meerdere banken willen aanbieden (multibank aanleveraars) Ja, voor alle soorten transacties (Europese overboekingen, standaard Europese incasso en zakelijke Europese incasso) Bank ondersteunt aanlevering door servicebureaus namens (groot)zakelijke klanten: Ja, voor alle soorten transacties Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor alle soorten transacties Ja, voor alle soorten transacties Rabobank Nee, alleen rechtstreekse aanlevering aan de Rabobank Ja voor alle soorten transacties SNS Bank Staalbankiers Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Pagina 4 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

5 Van Lanschot Ja, voor alle soorten transacties (Europese overboekingen, standaard Europese incasso en zakelijke Europese incasso) Ja, voor alle soorten transacties Aangeboden optionele CPS modules aan (groot)zakelijke klanten en/of servicebureaus CPS bestaat uit verschillende modules. Banken bepalen zelf welke zij beschikbaar stellen aan (groot)zakelijke klanten. Zie de documentatie van Equens voor een beschrijving van de modules. Hieronder is per bank vermeld welke optionele modules zij beschikbaar stelt. De mogelijkheden zijn: het eerder aanleveren van transacties dan gebruikelijk via de early delivery module, inclusief # dagen; het autoriseren van transacties via de autorisatiemodule (authorization); het beheren van de aangeleverde betalingen via de Payment management module. ABN AMRO Early delivery, inclusief 99 dagen. Batches worden meteen doorgestuurd naar ABN AMRO BNG Early delivery, inclusief 30 dagen. Batches worden meteen doorgestuurd naar BNG ING Early delivery, inclusief 30 dagen. Batches worden meteen doorgestuurd naar ING Autorisatiemodule verplicht voor Europese overschrijving en standaard en zakelijke Europese incasso KAS BANK Early delivery, waarbij het aantal dagen in overleg met de klant wordt bepaald (99 dagen). Batches worden meteen doorgestuurd naar Equens. Rabobank Early delivery, inclusief 99 dagen. Autorisatiemodule verplicht voor Europese overschrijving en standaard en zakelijke Europese incasso SNS Bank Early delivery, inclusief 99 dagen Autorisatiemodule, sommige bedrijven hebben nu een token van Equens via hun servicebureau. Dit blijft zo voor deze bedrijven. Voor alle andere bedrijven geldt dat autorisatie via een opdrachtbrief plaatsvindt. Payment management, SNS Bank heeft deze module afgenomen van Equens en werkt deze nu uit voor klanten. Staalbankiers Early delivery, waarbij het aantal dagen in overleg met de klant wordt bepaald Autorisatiemodule Pagina 5 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

6 Van Lanschot Early delivery, standaard 99 dagen Aangeboden kanalen voor aanlevering van transacties Autorisatiemodule Payment management ABN AMRO Secure FTP Transacties kunnen via verschillende kanalen aangeleverd worden. Hieronder is per bank vermeld welke kanalen zij beschikbaar stelt aan (groot)zakelijke klanten. De mogelijkheden zijn: Secure FTP Connect direct File Management File Management BNG Secure FTP ING Secure FTP File Management KAS BANK Secure FTP File Management Rabobank Niet van toepassing. Geen aanlevering door (groot)zakelijke klanten SNS Bank Klanten en dus ook servicebureaus bepalen zelf welke kanalen ze gebruiken. Staalbankiers Secure FTP Connect direct File Management Van Lanschot Secure FTP File Management Pagina 6 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

7 Voorwaarden en tarieven ABN AMRO BNG ING Waar en wanneer worden de voorwaarden en tarieven van de bank gepubliceerd. ABN AMRO Bank publiceert vanaf april de voorwaarden en tarieven voor het CPS kanaal op BNG publiceert de productbeschrijving, voorwaarden en tarieven op ING publiceert beperkte informatie op De klant kan extra informatie krijgen via het reguliere contact. KAS BANK KAS BANK publiceert de voorwaarden en tarieven voor het CPS kanaal naar verwachting in juli Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Aanmelding en migratie ABN AMRO BNG ING Rabobank publiceert de productbeschrijving en voorwaarden op Klanten ontvangen de tarieven op aanvraag. SNS Bank publiceert de voorwaarden voor rechtstreekse aanlevering en de Europese incasso in het tweede kwartaal op Staalbankiers publiceert de voorwaarden en tarieven eind juni De klant kan aanvullende informatie opvragen via haar bankier. Van Lanschot publiceert beperkte informatie op De klant kan aanvullende informatie opvragen via zijn standaard aanspreekpunt. Van Lanschot stelt informatie over tarieven wordt op aanvraag aan klanten beschikbaar. De klant moet zich melden bij zijn bank als hij via CPS aan wil (laten) leveren. Deze aanmeldprocedure en de doorlooptijd kan per bank verschillen. De aanmeldprocedure en doorlooptijd kan voor bestaande klanten (migreren van de huidige directe aanleveraars) anders zijn dan voor nieuwe klanten. ABN AMRO neemt contact op met bestaande directe aanleveraars voor de migratie naar het CPS kanaal en het ondertekenen van een nieuw contract of om samen een andere passende oplossing te zoeken. Nieuwe klanten melden zich bij een zakelijk accountmanager van ABN AMRO. BNG neemt in april 2013 contact op met bestaande directe aanleveraars. Nieuwe klanten nemen contact op met accountmanagement van BNG. Bestaande directe aanleveraars moeten zelf contact opnemen met ING. Zij moeten zelf bij de ING SEPA migratie manager Pagina 7 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

8 aangegeven, dat ze op dit moment een contract voor directe aanlevering via Equens hebben. Nieuwe klanten melden zich via een ING kantoor voor zakelijke klanten. KAS BANK Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Aanleveren van transacties ABN AMRO KAS BANK neemt contact op met bestaande directe aanleveraars voor de migratie naar het CPS kanaal en het ondertekenen van een nieuw contract of om samen een andere passende oplossing te zoeken. Nieuwe klanten melden zich bij een accountmanager van de KAS BANK. Rabobank benadert bestaande directe aanleveraars voor de migratie. Nieuwe klanten die via een servicebureau gaan aanleveren, melden zich bij de accountmanager van hun plaatselijke Rabobank. SNS Bank benadert bestaande directe aanleveraars voor de migratie. Nieuwe klanten melden zich bij melden zich via of de Bedrijvendesk. Staalbankiers neemt contact op met bestaande directe aanleveraars voor de migratie naar CPS. Nieuwe klanten melden zich melden bij de accountmanager. Van Lanschot neemt contact op met bestaande directe aanleveraars. In een aantal gevallen gebeurt dit samen met het servicebureau. De klanten hebben de keuze tussen migratie naar CPS of directe aanlevering bij Van Lanschot. Nieuwe directe aanleveraars melden zich bij hun accountmanager. Van Lanschot begeleidt heb bij de implementatie. De aanleverformaten en tijdslijnen voor aanlevering zijn binnen CPS voor alle banken gelijk (zie de CPS documentatie voor meer details). Optioneel kunnen banken toestaan dat klanten eerder aanleveren. Dit heet early delivery. Het aantal dagen dat klanten eerder kunnen aanleveren voor de verwerkingsdatum, staat niet vast. Het maximaal aantal dagen is 99. In onderstaand overzicht betekent D-6 bijvoorbeeld 6 werkdagen voor de verwerkingsdatum. Banken die het eerder aanleveren van transacties toestaan, moeten die transacties opslaan. We noemen dit warehousing. Zij kunnen dit bij Equens doen of in hun eigen systemen. Na aanlevering aan CPS volgt de verwerking door de bank volgens de tijdslijnen van de bank. ABN AMRO kent een dubbel uiterst aanlevermoment (cut Off tijd) waarmee rekening moet worden gehouden, om transacties tijdig te laten verwerken. Eén voor aanlevering in CPS en één voor de autorisatie in internetbankieren of Access Online. Pagina 8 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

9 Aanlevering aan CPS is voor de Europese overschrijving (SCT) uiterlijk D-1 om Aanlevering aan CPS is voor een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) uiterlijk D-6 om Aanlevering aan CPS is voor een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) uiterlijk D-3 om Aanlevering aan CPS is voor een zakelijke Europese incasso (SDD B2B) uiterlijk D-2 om ABN AMRO Bank biedt het vervroegd aanleveren (early delivery) standaard aan voor alle klanten. Het maximaal aantal dagen is 99. De transacties worden direct doorgestuurd naar het warehouse van ABN AMRO. Na doorlevering aan ABN AMRO worden de transacties ter autorisatie aangeboden in de ABN AMRO electronic banking kanalen. Pas ná deze autorisatie worden de batches in verwerking genomen. Autorisatie in internetbankieren of Access Online is voor de Europese overschrijving (SCT) uiterlijk D om Autorisatie in internetbankieren of Access Online is voor een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) uiterlijk D-5 om Autorisatie in internetbankieren of Access Online is voor een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) uiterlijk D-2 om Autorisatie in internetbankieren of Access Online is voor een zakelijke Europese incasso (SDD B2B) uiterlijk D-1 om De uiterste aanlevermomenten (cut off tijden) kunnen wijzigen in de toekomst. BNG Klanten kunnen gebruikmaken van vervroegd aanleveren (early delivery). Het maximaal aantal dagen is 30. Equens levert betaal- en incassobestanden direct aan BNG aan waar betaalbestanden geautoriseerd kunnen worden. De reguliere tijdlijnen van de bank voor het verwerken van betaal- en incassobestanden zijn van toepassing. ING Aanlevering (inclusief autorisatie) van een Europese overschrijving (SCT) is uiterlijk D-1 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-6 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-3 om Pagina 9 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

10 Aanlevering (inclusief autorisatie) een zakelijke Europese incasso (SDD B2B) is uiterlijk D-2 om ING biedt vervroegd aanleveren (early delivery) standaard aan alle klanten aan inclusief 30 dagen. Batches worden meteen doorgestuurd naar ING.. KAS BANK Onder voorbehoud: Aanlevering (inclusief autorisatie) van een Europese overschrijving (SCT) is uiterlijk D-1 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-6 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-3 om Aanlevering (inclusief autorisatie) een zakelijke Europese incasso (SDD B2B) is uiterlijk D-2 om Bovenstaande kan op basis van toekomstige ervaringen nog veranderen. KAS BANK biedt vervroegd aanleveren (early delivery) als een optionele service aan haar klanten aan. De transacties worden direct aangeleverd aan Equens. Rabobank Klanten van Rabobank kunnen hun transacties vervroegd aanleveren (via early delivery, inclusief 99 dagen). Kijk voor de uiterste aanlevermomenten (cut off tijden), op De transacties staan tot het moment van verwerking in CPS. Equens stuurt de batches/opdrachten door naar Rabobank: Europese overschrijving: direct na autorisatie maar op zijn vroegst op D-1 Europese incasso: op D-6/D-3 Europese bedrijven incasso (B2B): D-2 SNS Bank Aanlevering (inclusief autorisatie) van een Europese overschrijving (SCT) is uiterlijk D-1 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-6 om 21:30. Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-3 om 21:30. SNS Bank biedt het vervroegd aanleveren (early delivery) aan inclusief 99 toe. De transacties staan tot het moment van verwerking Pagina 10 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

11 bij Equens. Staalbankiers Aanlevering (inclusief autorisatie) van een Europese overschrijving (SCT) is uiterlijk D vóór 9.00 uur. Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-6. Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-3. Staalbankiers biedt het vervroegd aanleveren (early delivery) aan alle klanten aan. In overleg wordt het aantal dagen vastgesteld. De transacties staan tot het moment van verwerking in CPS. Van Lanschot Verwerking van een Europese overschrijving (SCT) opdrachten met zelfde valutadatum tot uur op dag D. Verwerking van een Europese incasso opdrachten (SDD) op dag D: Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-5 tot 14:00 uur. Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-2 tot 14:00 uur Aanlevering van een zakelijke Europese incasso (B2B): tussen D-14 om uur tot D-1 om uur. Van Lanschot biedt het vervroegd aanleveren (early delivery) aan inclusief 99 dagen. De transacties staan tot het moment van verwerking bij Equens. Onjuist aangeleverde transacties Banken kunnen bij onjuist aangeleverde transacties: de volledige batch afkeuren een bepaald aantal afkeuringen (rejects) toestaan ABN AMRO BNG ING ABN AMRO keurt de volledige batch af als de grenswaarde wordt overschreden. De grenswaarde staat nu op 1%. Dit betekent dat maximaal 1% van de transacties in de batch fout mag zijn, anders keurt ABN AMRO de hele batch af. De grenswaarde kan wijzigen. BNG keurt de volledige batch af als de grenswaarde wordt overschreden. De grenswaarde staat nu op 5 foutieve posten. De grenswaarde kan wijzigen in de toekomst. Voor ING batches geldt dat CPS de hele batch moet goedkeuren. Bij één of meer foute transacties wordt de hele batch worden afgekeurd. ING kan op deze manier garanderen dat de rekeninghouder de reconciliatie van alle ingezonden opdrachten kan doen op basis van MT940. Pagina 11 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

12 KAS BANK KAS BANK keurt de hele batch af als de grenswaarde wordt overschreden. Als deze overschreden wordt, vindt beoordeling door Risk Management plaats. Dit kan nog wijzigen in de toekomst. Rabobank Rabobank keurt de hele batch af als de grenswaarde wordt overschreden. De grenswaarde staat nu op afkeuren bij meer dan 1000 onjuist aangeleverde transacties. Deze kan wijzigen in de toekomst. SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Autoriseren van transacties ABN AMRO BNG SNS Bank staat afkeuringen (rejects) zonder maximum toe. In overleg met de klant wordt de drempelwaarde waarbij een batch wordt afgekeurd, bepaald. Van Lanschot keurt de batch af bij: fout op file-level (technische fout) voor Europese overschrijving en voor Europese incasso fout op order-level (technische fout) voor Europese overschrijving en voor Europese incasso afkeuring bij saldocheck voor Europese overschrijving onvoldoende saldo na 2 werkdagen voor Europese overschrijving Van Lanschot keurt de transactie af bij: fout op transactie-level (bijvoorbeeld bank is niet bereikbaar) voor Europese overschrijving en voor Europese incasso Er zijn verschillende mogelijkheden om batches/ transacties binnen CPS te laten autoriseren door de aanleverende partij: geen autorisatie, aangeboden batches gaan direct door via de CPS autorisatiemodule (met token) binnen het bankkanaal b.v. via internetbankieren via een opdrachtbrief aan de bank De wijze van autoriseren kan binnen de bank ook verschillen. Autorisatie vindt alleen plaats via Access Online of internetbankieren. Deze autorisatie geldt voor zowel voor Europese overschrijving (SCT) als Europese incasso (SDD) batches. Pas ná deze autorisatie worden de batches in verwerking genomen conform de voor deze kanalen geldende tijdlijnen. Autorisatie van betaalbatches vindt alleen plaats via internetbankieren BNG. Er is geen aanvullende autorisatie voor incassobatches (ongeacht of het om standaard Europese incasso s of zakelijke Europese incasso s gaat). Pagina 12 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

13 ING KAS BANK Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot De batches moeten met de Autorisatie Module en de Internet Services Token van Equens geautoriseerd worden. Dit geldt zowel voor de Europese overschrijving als voor de Europese incasso batches. ING maakt hierin geen onderscheid. Let op: Het moment van autoriseren is bepalend voor het al dan niet halen van het uiterste aanlevermoment (cut off tijd) geldig voor CPS aanlevering. De batches moeten met de Autorisatie Module en de Internet Services Token van Equens geautoriseerd worden. Dit geldt in ieder geval voor de Europese overschrijving batches. Voor de Europese incasso batches kan worden overeengekomen deze niet te autoriseren. Let op: Het moment van autoriseren is bepalend voor het al dan niet halen van het uiterste aanlevermoment (cut off tijd) geldig voor CPS aanlevering. Geen autorisatie vereist voor de Europese incasso. Batches worden doorgestuurd naar Rabobank op D-6/D-3. Autorisatie voor de Europese overschrijving gebeurt met een opdrachtbrief. Autorisatie van Europese incasso batches gebeurt met de Autorisatie Module en de Internet Services Token van Equens. Autorisatie voor de Europese overschrijving gebeurt met een opdrachtbrief. Batches moeten met de Autorisatie Module en de Internet Services Token van Equens geautoriseerd worden. Dit geldt in ieder geval voor Europese overschrijving batches. Ten aanzien van Europese incasso batches kan worden overeengekomen om deze niet te autoriseren. Let op: Het moment van autoriseren is bepalend voor het al dan niet halen van het uiterste aanlevermoment (cut off tijd) dat geldt voor CPS aanlevering. Klanten kunnen batches of transacties met een token laten autoriseren via de autorisatiemodule binnen CPS. Een klant kan er ook voor kiezen om de batches te laten uitvoeren zonder autorisatie. In dit geval tekent de klant een vrijwaringsverklaring. Voor incassobatches is geen autorisatie nodig. Pagina 13 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

14 Wijzigen of intrekken van transacties Het wijzigen of intrekken van transacties na aanlevering verschilt per bank, per soort transactie en het stadium van verwerking. De algemene werkwijze per bank is hieronder beschreven. Zie onderdeel functionaliteit afhandeling van de verschillende berichten (messages). Een servicebureau kan via de Payment Management Module een gewenste settlement datum in een bestand met aangeleverde transacties aanpassen. De aanpassing kan plaatsvinden vanaf het moment het bestand aanwezig is bij Equens Corporate Payment Services tot het moment dat Equens het bestand doorstuurt naar de bank of de CSM. Het moment van doorsturen kan per bank verschillen, de verschillen zijn opgenomen in deze matrix. ABN AMRO BNG ING KAS BANK Rabobank Wijziging van transacties is niet mogelijk. Batches en/of individuele transacties (Europese overschrijving en Europese incasso) kunnen worden geannuleerd zolang zij nog niet door ABN AMRO naar de bank van tegenpartij zijn verstuurd. Alleen voor Europese incasso batches en/of individuele Europese incasso transacties kan ook een verzoek tot annuleren (nadat de batch ter verwerking naar de debet bank is verzonden, maar voor settlement) of een verzoek tot herstelboeking (na settlement) worden ingediend. Het annuleren of herstellen van transacties kan worden aangeleverd via een camt.055 of pain.007 bericht via CPS of via de online kanalen van ABN AMRO. Het is vooralsnog uitsluitend mogelijk om de hele batch in te trekken via internetbankieren, als de verwerkingsdatum in de toekomst ligt. In het derde kwartaal van 2013 zijn postannulering via internetbankieren ook mogelijk. Wijziging of intrekking van transacties via CPS is niet mogelijk. Klanten kunnen contact opnemen met hun reguliere contactpersoon van ING om geïnformeerd te worden over de mogelijkheden. Als gebruik wordt gemaakt van vervroegd aanleveren (early delivery) kan tot aan de dag van verwerking een transactie worden ingetrokken of gewijzigd via CPS. Na de deadlines voor de aanlevering (incl. autorisatie) zijn wijzigingen niet meer toegestaan. Wijziging van transacties is niet mogelijk. Rabobank neemt de File Management Module en Payment Management module niet af. Dit betekent dat een servicebureau een opdracht alleen kan intrekken via een camt.055. Als de opdracht nog niet doorgestuurd is, kan Equens deze nog intrekken. Gezien Pagina 14 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

15 de tijdlijnen zal dat in de praktijk alleen voor de Europese incasso gelden. In voorkomende gevallen kan de klant contact opnemen met de bank en kan de een incasso tot D nog worden ingetrokken. SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Ter beschikking stellen verwerkingsinformatie ABN AMRO BNG ING SNS Bank hanteert de algemene werkwijze. Als klanten een batch hebben aangeleverd, kunnen ze deze alleen intrekken of wijzigen door het insturen van een camt.055 of een pain.007 bericht via CPS. Of men kan contact opnemen met de bankier. Wijziging van transacties is niet mogelijk voor Europese overschrijvingen. Wijzigen van transacties voor Europese incasso: annuleringsopdracht Europese incasso voor settlement (cancellation) tot D uur annuleringsopdracht Europese incasso na settlement (reversal) tot D uur VerwInfo in de huidige vorm komt te vervallen. CPS biedt standaard de mogelijkheid om de verwerkingsinformatie die vanuit CPS wordt gegenereerd (pain.002 en CPSR), naar de klant, of naar het servicebureau of naar beiden te sturen. Als bedrijven betalingen in hun administratie verwerken, spreken we van reconciliatie. Mogelijkheden zijn per bank verschillend. ABN AMRO stuurt informatie met betrekking tot rejects viapain.002 naar Equens die het via CPS doorstuurt naar de klant of naar het servicebureau. Daarnaast levert ABN AMRO optioneel het CPS Status Report. Via de online kanalen van ABN AMRO kan de klant ook de verwerkingsinformatie van de batch raadplegen. Dit kan in het SEPA aangepaste MT940 of camt.053 formaat. Vanuit CPS worden alleen rejects aangeleverd aan de klant van posten/batches die door CPS worden geweigerd. Alle overige informatie wordt via het (elektronische) afschrift van BNG rechtstreeks aan de klant verstrekt via internetbankieren. ING stuurt informatie met betrekking tot rejects via pain.002 naar Equens die het via CPS doorstuurt naar de klant of naar het servicebureau. De pain.002 uitwisseling tussen ING en Equens is momenteel nog in ontwikkeling en is niet beschikbaar. Deze rejects zullen zichtbaar zijn op de dagafschriften ING biedt de Corporate Payment Status Report niet aan klanten aan. Pagina 15 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

16 Via de ING kanalen kan de klant de dagafschriften ontvangen. ING adviseert alle klanten om het reconciliatieproces in te richten op basis van de dagafschriften. KAS BANK Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Ter beschikking stellen verantwoordingsinformatie ABN AMRO BNG De klant kan de R-transacties voor settlement via PAIN ophalen. R-transacties na settlement komen op de MT940 of camt.053. Rabobank stuurt (in beperkte mate) statusinformatie aan het servicebureau. Rabobank stuurt informatie met betrekking tot. rejects via pain.002 naar Equens die het via CPS doorstuurt naar de klant of naar het servicebureau. Dit betekent voor de Europese overschrijving en de Europese incasso: alleen batch afkeuringen en geen individuele posten en ook geen CPSR. Bulk aanlevering: Ook afkeuringen van individuele posten. SNS Bank maakt gebruik van standaard functionaliteit van CPS. Staalbankiers biedt de mogelijkheid om de verwerkingsinformatie die vanuit CPS wordt gegenereerd (PAIN.002 en CPSR) naar de klant, of naar het servicebureau of naar beiden te sturen. Klanten en/of servicebureaus kunnen via CPS een PAIN.002 ontvangen met informatie over rejects. Daarnaast levert Van Lanschot optioneel het CPS Status Report. Via Van Lanschot Online Bankieren kan de klant ook verwerkingsinformatie raadplegen. De klant heeft dan de keuze uit de MT940 SEPA of CAMT.053. Van Lanschot adviseert klanten om de reconciliatie in te richten op basis van de CAMT.053. CPS biedt geen mogelijkheid voor het beschikbaar stellen van verantwoordingsinformatie. De verantwoordingsinformatie volgt vanuit de bank. De mogelijkheden kunnen per bank verschillend zijn. ABN AMRO biedt de verantwoordingsinformatie aan haar klant via de ABN AMRO kanalen. BNG boekt batches bruto. Betaal- en incassobatches worden als geheel af-/bijgeschreven en alle uitval wordt tegengeboekt. Elektronische afschriften kunnen via internetbankieren of eventueel via SWIFT rechtstreeks aan een servicebureau ter beschikking worden gesteld. Pagina 16 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

17 ING KAS BANK Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Ondersteuning R-messages Als het servicebureau de reconciliatie uit handen neemt van de rekeninghouder, zal de rekeninghouder de dagafschriften moeten delen met het servicebureau. KAS BANK biedt verantwoordingsinformatie via de standaard KAS BANK kanalen. Als een servicebureau de reconciliatie verzorgt zal de rekeninghouder de dagafschriften aan het servicebureau beschikbaar moeten stellen. Rabobank biedt verantwoordingsinformatie via de Rabobank kanalen. De klant kan dagafschriften leveren zijn aan servicebureau, als het servicebureau verantwoordelijk is voor de reconciliatie Rabobank hanteert het bruto boeken principe. Dit betekent dat de betaal-en incassobatches als geheel worden afgeschreven en alle uitval wordt tegengeboekt. SNS Bank biedt verantwoordingsinformatie (elektronisch rekeningafschrift) via Mijn SNS Zakelijk. Klanten kunnen deze elektronische rekeningafschriften exporteren in MT940. Als het servicebureau de reconciliatie uit handen neemt van de rekeninghouder moet de rekeninghouder het rekeningafschrift delen met het servicebureau. Staalbankiers biedt verantwoordingsinformatie via de standaard kanalen. In de verantwoordingsinformatie worden ontvangen R-transacties apart vermeld. Van Lanschot verstrekt verantwoordingsinformatie via het papieren rekeningafschrift, via online bankieren en/of via MT940 verstrekking aan derden banken. Volgens het rulebook is er een aantal retour berichten, R-messages genaamd, dat via CPS optioneel kan worden aangeboden,. Hier wordt per R-message aangegeven of deze wordt ondersteund door de bank. Mogelijke R-messages: SCT Recall (annuleringsopdracht Europese overschrijving) SDD Request for cancellation (annuleringsopdracht Europese incasso voor settlement) SDD Reversal (annuleringsopdracht Europese incasso na settlement) ABN AMRO SCT Recall Alleen toegestaan voor SCT transacties vóór settlement. Niet toegestaan voor SCT transacties ná settlement. Aanlevering kan via CPS en via de online kanalen van ABN AMRO plaatsvinden. Pagina 17 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

18 SDD Request for cancellation SDD Reversal SDD Revocation is toegestaan voor standaard (en zakelijke?) Europese incasso transacties en voor batches die nog niet ter verwerking naar de bank van de debiteur zijn gestuurd. SDD Request for cancellation is alleen toegestaan voor Europese incasso transacties die wel al ter verwerking naar de bank van de debiteur zijn gestuurd maar die nog niet zijn gesettled. ABN AMRO verwerkt een SDD Request for cancellation op basis van best effort. Het onderscheid tussen SDD Revocation en SDD Request for cancellation moet in het camt.055 bericht worden aangegeven. Aanlevering kan via CPS en via de online kanalen van ABN AMRO plaatsvinden. Toegestaan. Aanlevering kan plaatsvinden via CPS (pain.007) en via de online kanalen van ABN AMRO. BNG SCT Recall Niet toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Niet toegestaan Niet toegestaan ING SCT Recall Niet toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Niet toegestaan Niet toegestaan KAS BANK SCT Recall Toegestaan: voor settlement datum. Aanlevering kan plaatsvinden via CPS SDD Request for cancellation SDD Reversal Toegestaan. Aanlevering kan plaatsvinden via CPS Toegestaan. Aanlevering kan plaatsvinden via CPS Rabobank SCT Recall Niet toegestaan SDD Request for cancellation Niet toegestaan Pagina 18 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

19 SDD Reversal Niet toegestaan SNS Bank SCT Recall Toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Toegestaan Toegestaan Staalbankiers SCT Recall Toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Toegestaan Niet toegestaan Van Lanschot SCT Recall Niet toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Toegestaan Toegestaan Pagina 19 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

Corporate Payment Service (CPS)

Corporate Payment Service (CPS) Corporate Payment Service (CPS) Bank specifieke CPS informatie Final CPS bank specifieke informatie 30 March 2014 Classification: Open Version 1.0 Version history Version no. Version date Status Edited

Nadere informatie

Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA

Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA Voor bedrijven die betaalopdrachten direct naar Equens sturen in plaats van naar hun eigen bank Februari 2013 Versie 1.0 Eén Europese betaalmarkt Europa

Nadere informatie

Zakelijk Betalen en Ontvangen

Zakelijk Betalen en Ontvangen 1 Dienstenpakket Zakelijk Betalen en Ontvangen Tom Wijnen SEPA kennisevent 17 september 2013 SCT & SDD transacties per kwartaal in miljoenen Volume SEPA transacties zal verachtvoudigen in de komende maanden

Nadere informatie

SEPA Kennisevent. Paul de Blok. Hoevelaken, 17 september 2013. SEPA Expert Desk ABN AMRO

SEPA Kennisevent. Paul de Blok. Hoevelaken, 17 september 2013. SEPA Expert Desk ABN AMRO SEPA Kennisevent Hoevelaken, 17 september 2013 Paul de Blok SEPA Expert Desk ABN AMRO Agenda 1. SEPA-migratie, waar staat ABN AMRO nu? Migratie Systemen Producten Bijzonderheden 2. Test Faciliteiten 3.

Nadere informatie

Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA

Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA Hoe kunnen bedrijven ervoor zorgen dat ze ook na maart 2013 automatisch betalingen kunnen blijven verwerken? Hoe kunnen bedrijven ervoor zorgen dat ze ook

Nadere informatie

voorwaarden November 2015 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO

voorwaarden November 2015 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorwaarden November 2015 Inhoudsopgave Voorwaarden SEPA Incasso Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso

Nadere informatie

SEPA en SKG DOEL. Praktische informatie en goede tijdlijnen om uw bankzaken voor SEPA tijdig te regelen

SEPA en SKG DOEL. Praktische informatie en goede tijdlijnen om uw bankzaken voor SEPA tijdig te regelen 1 DOEL Praktische informatie en goede tijdlijnen om uw bankzaken voor SEPA tijdig te regelen 2 Overschrijvingsformulieren ideal Acceptgiro Incasso SKG Online Informatiestromen Overig Tijdpad Informatie

Nadere informatie

Overgaan naar SEPA. Hoe ondersteunen wij onze relaties. 2012 Exact

Overgaan naar SEPA. Hoe ondersteunen wij onze relaties. 2012 Exact Overgaan naar SEPA Hoe ondersteunen wij onze relaties Gestart met SEPA? Planning juni 2012 NFS Gestart met SEPA? SEPA Migratie Traject De website van uw bank www.rabobank.nl www.abnamro.nl www.ing.nl www.overopiban.nl/impactcheck

Nadere informatie

ABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso

ABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso ABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso December 2013 Inhoudsopgave Voorwaarden SEPA Incasso Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso 3. De eisen van de bank 4. Machtiging

Nadere informatie

SEPA Kennisevent 17 september 2013. No time to waste. 17 september 2013 SEPA Kennisevent. 2012 Exact

SEPA Kennisevent 17 september 2013. No time to waste. 17 september 2013 SEPA Kennisevent. 2012 Exact SEPA Kennisevent 17 september 2013 No time to waste 17 september 2013 SEPA Kennisevent SEPA Kennisevent 17 september 2013 Agenda 17 september 2013 SEPA Kennisevent Wanneer en hoe begonnen met SEPA De hobbels

Nadere informatie

Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct

Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Colofon Titel Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Versie, datum 2.6, juni 2015

Nadere informatie

zakelijk betalingsverkeer 2013 Basistarief zakelijke rekeningen 4,35 per maand per rekening

zakelijk betalingsverkeer 2013 Basistarief zakelijke rekeningen 4,35 per maand per rekening tarieven zakelijk betalingsverkeer 2013 Betaalrekeningen en pakketten Basistarief zakelijke rekeningen 4,35 per maand per rekening Basistarief zakelijke rekeningen niet ingezetenen (1) 27,00 per maand

Nadere informatie

Transactiesoortcodes. Rabo Cash Management

Transactiesoortcodes. Rabo Cash Management Transactiesoortcodes Rabo Cash Management COLOFON Titel Transactiesoortcodes Rabo Cash Management Versie, datum 2.1, 7 mei 2013 Namens FL-Services Rabobank, 2013 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd

Nadere informatie

SEPA (Single Euro Payments Area)

SEPA (Single Euro Payments Area) SEPA (Single Euro Payments Area) Op weg naar Europees betalen Studiedag KNR 11 Oktober 2012 SEPA: één gezamelijke betaalmarkt vanaf 1 februari 2014 Wat is SEPA? Geen gefragmenteerde betaalmarkten maar

Nadere informatie

Corporate Payment Services

Corporate Payment Services Corporate Payment Services Aansluitgids voor servicebureaus Final Equens S.E. 28 January 2014 Classification: Open Version 2.0 Copyright Equens SE and/or its subsidiaries. All rights reserved. No part

Nadere informatie

Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij Rabobank. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar.

Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij Rabobank. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar. Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij Rabobank Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling Januari 2017 Een aandeel in elkaar Inhoudsopgave 1 Inleiding 3 2 Eurobetaling 4 2.1 Betalingen

Nadere informatie

zakelijk betalingsverkeer 2014 Zakelijke rekening 5,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,00 per rekening per maand

zakelijk betalingsverkeer 2014 Zakelijke rekening 5,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,00 per rekening per maand tarieven zakelijk betalingsverkeer 2014 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,00 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 5,00 per

Nadere informatie

voorschriften Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO

voorschriften Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorschriften Juni 2014 Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA

Nadere informatie

Single Euro PaymentS Area. Rechtstreekse aanlevering van batchopdrachten door zakelijke partijen aan Equens

Single Euro PaymentS Area. Rechtstreekse aanlevering van batchopdrachten door zakelijke partijen aan Equens Single Euro PaymentS Area Rechtstreekse aanlevering van batchopdrachten door zakelijke partijen aan Equens Per 1 februari 2014 is de definitieve invoering van de Single Euro Payments Area (SEPA) een feit.

Nadere informatie

zakelijk betalingsverkeer 2015 Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand

zakelijk betalingsverkeer 2015 Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand tarieven zakelijk betalingsverkeer 2015 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 5,50 per

Nadere informatie

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Wij vervangen alle betaalproducten door producten die voldoen aan de regels voor SEPA (Single Euro Payments Area). SEPA heeft

Nadere informatie

Oranje is Samen ondernemen WELKOM

Oranje is Samen ondernemen WELKOM Oranje is Samen ondernemen WELKOM Juni 2013 Oranje is kansen zien Oranje is ING ING zet zich in voor Ondernemend Nederland. Dit doen we door het bieden van financiële oplossingen en het gemakkelijk maken

Nadere informatie

Tarieven zakelijk betalingsverkeer Per 1 januari 2008

Tarieven zakelijk betalingsverkeer Per 1 januari 2008 Tarieven zakelijk betalingsverkeer Per 1 januari 2008 Algemeen Rabo OndernemersPakket 1 (ROP) per maand 7,90 ROP met Startersvoordeel 2 per maand 2,40 Rabo VerenigingsPakket 3 per maand 7,50 Rekening-Courant

Nadere informatie

Tarieven Zakelijk betalingsverkeer 2016

Tarieven Zakelijk betalingsverkeer 2016 Tarieven Zakelijk betalingsverkeer 2016 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 5,50 per

Nadere informatie

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA incasso-opdrachten (SDD,

Nadere informatie

Betalingsverkeer over op IBAN en SEPA

Betalingsverkeer over op IBAN en SEPA Betalingsverkeer over op IBAN en SEPA ICT Accountancy congres Hoevelaken, 19 maart 2013 Gaston Aussems Agenda 1. Wat is SEPA? 2. Hoe migreren we in Nederland? 3. Wat is de impact van SEPA? 4. Wat zijn

Nadere informatie

Voorwaarden voor Incasso-acceptanten

Voorwaarden voor Incasso-acceptanten Voorwaarden voor Incasso-acceptanten 1 Definities Bank Debiteur Herroeping Incassant Incasso Incasso-zakelijk Incassobatch Incasso-opdracht Machtiging Overeenkomst Overstapservice Rekening SEPA-gebied

Nadere informatie

Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar

Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken November 2015 Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling Een aandeel in elkaar Inhoudsopgave 1 Inleiding 3 2 Eurobetaling 4

Nadere informatie

SEPA en uw PxPlus/ProvideX software

SEPA en uw PxPlus/ProvideX software SEPA en uw PxPlus/ProvideX software CLIEOP vervalt, SEPA komt hiervoor in de plaats Nederland gaat op 1 februari 2014 over op het Europese betalingssysteem, SEPA (Single Euro Payments Area). We gaan niet

Nadere informatie

Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank.

Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank. Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank. 1 Over op IBAN en SEPA Op dezelfde manier betalen in heel Europa, dat is het doel van SEPA (Single Euro Payments Area). Vanaf

Nadere informatie

Mohamed Amri. Manager productmanagement

Mohamed Amri. Manager productmanagement 24 mei 2012 Mohamed Amri Manager productmanagement o MKB ers, middelgrote bedrijven: onbekend met SEPA en gevolgen voor eigen organisatie o Gemeenten, MKB ers en middelgrote bedrijven: onvoorbereid

Nadere informatie

Deutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer

Deutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer Deutsche Bank www.deutschebank.nl Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer Tarieven SEPA Girale bijschrijving Overboeking 0,15 Finbox 0,15 Acceptgiro 0,30 R-transactie overboeking (rekening gecrediteerd) 4 0,35

Nadere informatie

ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso

ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso December 2013 Inhoudsopgave Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA Incasso. 1.

Nadere informatie

MT940. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk

MT940. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen.

Nadere informatie

Impact SEPA op processen en ICT

Impact SEPA op processen en ICT Impact SEPA op processen en ICT Voorlichtingssessie ICT Office 14 maart 2012 Gaston Aussems Agenda 1. ICT support DNB programmabureau SEPA 2. Technische impactgebieden - Data - Processen - Klant-bank interface

Nadere informatie

Corporate Payment Services. de SEPA opvolger van 'Directe Aanlevering'

Corporate Payment Services. de SEPA opvolger van 'Directe Aanlevering' Corporate Payment Services de SEPA opvolger van 'Directe Aanlevering' 1 Introductie Equens Equens pan-european card & payment processor 2 Jaarlijkse cijfers en middellange termijn doelstelling Iceland

Nadere informatie

SEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO 25 september 2012

SEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO 25 september 2012 SEPA testevent voor softwareleveranciers ABN AMRO 25 september 2012 Agenda SEPA presentatie ABN AMRO 1 Welke ondersteuning kan ik verwachten? 2 Technische documentatie en voorbeeldbestanden 3 Validatie

Nadere informatie

SEPA migratie in Nederland status en ervaringen

SEPA migratie in Nederland status en ervaringen De Nederlandsche Bank SEPA migratie in Nederland status en ervaringen Gaston Aussems Programmabureau SEPA Nog 137 dagen te gaan SEPA Kennisevent GBNED 17 september 2013 Wat gaat er veranderen? Uiterlijk

Nadere informatie

HANDLEIDING SEPA. Inhoud

HANDLEIDING SEPA. Inhoud HANDLEIDING SEPA Inhoud 1 Inleiding... 1 2 Bankdagboeken gereed maken voor SEPA... 2 2.1 Invullen van IBAN-nummer... 2 2.2 Koppelen SEPA-banktype... 2 3 Crediteuren instellen voor SEPA... 3 4 Debiteuren

Nadere informatie

Veel gestelde vragen wijzigen incassocontracten. Algemeen gebruik. gewijzigd per 23 juli 2015

Veel gestelde vragen wijzigen incassocontracten. Algemeen gebruik. gewijzigd per 23 juli 2015 Veel gestelde vragen wijzigen incassocontracten gewijzigd per 23 juli 2015 Algemeen gebruik Wanneer kan ik online mijn incassocontract wijzigen? Dit is alleen mogelijk als u: inlogt in uw zakelijk internetbankieren

Nadere informatie

Aanvulling handleiding SupportWin. (voor SupportWin versie 7.5)

Aanvulling handleiding SupportWin. (voor SupportWin versie 7.5) Aanvulling handleiding (voor versie 7.5) Informatie Breekveldt Automatisering B.V. kunt u bereiken op het volgende adres: Breekveldt Automatisering B.V. Brinkstraat 30 6721 WV BENNEKOM Tel.: (0318) 49

Nadere informatie

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Wij vervangen alle betaalproducten door producten die voldoen aan de regels voor SEPA (Single Euro Payments Area). SEPA heeft

Nadere informatie

ClieOp 03 Bestandsbeschrijving

ClieOp 03 Bestandsbeschrijving Inhoud 1 Inleiding...3 2 Algemeen...4 2.1 Aanlevering... 4 2.2 Postbankrekeningen... 5 2.3 Wijziging... 7 2.4 Testen... 7 2.5 Controles zakelijke betalingen... 7 2.6 Controles incasso... 9 3 Technisch...10

Nadere informatie

Checklist: Is uw ERP klaar voor SEPA?

Checklist: Is uw ERP klaar voor SEPA? Checklist: Is uw ERP klaar voor SEPA? versie juli 2012 www.ingsepa.com Financial Supply Chain SEPA Deze lijst bevat elf vragen waarmee u kunt bepalen in hoeverre een ERP 1 -pakket gereed is voor SEPA.

Nadere informatie

SWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FIN

SWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FIN SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FIN September 2015 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FIN 6 3.1 Aanvragen gewenste componenten 6

Nadere informatie

Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties.

Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties. Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties. Rabobank Nederland - Trade Services Contactgegevens Aanlevering trade-transacties Voor het aanleveren van transacties kunt u gebruikmaken

Nadere informatie

Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties.

Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties. Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties. Rabobank Nederland - Trade Services Contactgegevens Aanlevering trade-transacties Voor het aanleveren van transacties kunt u gebruikmaken

Nadere informatie

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Wij vervangen alle betaalproducten door producten die voldoen aan de regels voor SEPA (Single Euro Payments Area). SEPA heeft

Nadere informatie

Tarieven Business Banking. 220000150_Tarievenoverzicht Business banking.indd 1 11-02-14 08:58

Tarieven Business Banking. 220000150_Tarievenoverzicht Business banking.indd 1 11-02-14 08:58 Tarieven Business Banking 220000150_Tarievenoverzicht Business banking.indd 1 11-02-14 08:58 220000150_Tarievenoverzicht Business banking.indd 2 11-02-14 08:58 Tarieven Business Banking Staalbankiers Staal

Nadere informatie

Handleiding Profin. Sepa Betalen en incasseren. Cervus Automatisering BV Midden Engweg 4 3882 TT Putten www.cervus.nl

Handleiding Profin. Sepa Betalen en incasseren. Cervus Automatisering BV Midden Engweg 4 3882 TT Putten www.cervus.nl Handleiding Profin Sepa Betalen en incasseren Cervus Automatisering BV Inhoudsopgave Algemeen pagina 3 Bedrijfsconstanten pagina 4 Algemene instellingen pagina 4 Banken pagina 5 Crediteuren pagina 7 Tabblad

Nadere informatie

Service Catalogus Non-SEPA Portfolio

Service Catalogus Non-SEPA Portfolio Definitief Classificatie: OPEN Versie 2.0-1 december 2009 Inhoud 1 Inleiding... 3 2 Betalingen... 4 3 Incasso... 7 4 Acceptgiro... 12 5 Rekening Beheer... 15 6 NAW Service... 16 7 Navraag... 17 8 Overstapservice...

Nadere informatie

Workshop SEPA. Over Congressus. Incasso stappenplan SEPA. Terminologie. Mandaten. Tijdlijn

Workshop SEPA. Over Congressus. Incasso stappenplan SEPA. Terminologie. Mandaten. Tijdlijn SEPA incasso s Workshop LKvV - november 2014 Workshop SEPA Over Congressus Incasso stappenplan SEPA Terminologie Mandaten Tijdlijn Over Congressus Over Congressus Website, ledenadministratie en financiën

Nadere informatie

SEPA testen bij Rabobank

SEPA testen bij Rabobank SEPA testen bij Rabobank SEPA testevent 25 september 2012 Agenda Stand van zaken Rabobank Lessons learned Planning Rabobank formaten Online SEPA testtool Domeinen voor klanten Bankproducten Begeleiding

Nadere informatie

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6. Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.0 Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA Credit

Nadere informatie

Starten met de Euro-incasso

Starten met de Euro-incasso Starten met de Euro-incasso Het Nederlandse betalingsverkeer wordt steeds Europeser. Europese landen en banken werken aan de invoering van één Europese betaalmarkt (Single Euro Payments Area, afgekort

Nadere informatie

11,50 excl. BTW per afschrift

11,50 excl. BTW per afschrift Tarievenoverzicht Betalingsverkeer Zakelijk Staal Rekening Zakelijk Euro Vreemde Valuta Rekening Zakelijk Pakketprijs Transactiekosten Zie overzicht Zie overzicht Betaalpas Zie betaalpas n.v.t. Creditcard

Nadere informatie

ABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling

ABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling ABAB-Internetboekhouden Handleiding: Directe bankkoppeling 0 1. Inleiding. 2 2. Activeren directe bankkoppeling 2 3. Ophalen bankafschriften via directe bankkoppeling..7 4. Aanbieden betaalopdrachten via

Nadere informatie

Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN

Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN 2012 GAC Business Solutions De Scheper 307 5688 HP Oirschot +31 (0)499 58 28 28 info@gac.nl Inhoudsopgave Inhoudsopgave... 2 1 Introductie... 3 2 Wat

Nadere informatie

Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens

Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens MT940 - SEPA Versie 1.01 November 2012 Exportformaten Van Lanschot Online Bankieren Pagina 1 Exportformaten Online Bankieren Van Lanschot Bankiers

Nadere informatie

Stappenplan IBAN-Acceptgiro. Voor incassanten

Stappenplan IBAN-Acceptgiro. Voor incassanten Stappenplan IBAN-Acceptgiro Voor incassanten Inleiding Standaardiseren betalingen IBAN-Acceptgiro Belangrijke mijlpalen Wat moet u doen 1. Verzamel informatie over IBAN-Acceptgiro 2. Benoem een projectleider

Nadere informatie

ABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling

ABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling ABAB-Internetboekhouden Handleiding: Directe bankkoppeling 0 1. Inleiding.. 2 2. Aanvragen directe bankkoppeling.. 2 2.1 Aanvraag bij de ABN AMRO...3 2.2 Aanvraag bij de Rabobank. 6 2.3 Aanvraag bij de

Nadere informatie

Triodos Bank. Dit zijn onze Bepalingen inzake de Europese Incasso-overeenkomst (per 1 september 2013)

Triodos Bank. Dit zijn onze Bepalingen inzake de Europese Incasso-overeenkomst (per 1 september 2013) Triodos Bank. Dit zijn onze Bepalingen inzake de Europese Incasso-overeenkomst (per 1 september 2013) Vragen? Heeft u vragen over deze bepalingen, neemt u dan contact op met de mensen van Triodos Bank

Nadere informatie

SEPA - Incasso behorend bij changelist v6.29.0

SEPA - Incasso behorend bij changelist v6.29.0 SEPA - Incasso behorend bij changelist v6.29.0 Eerste beschikbaarheid: 11 november 2013 Twinfield International NV De Beek 9-15 3871 MS Hoevelaken Nederland Belangrijk bericht Niets van deze uitgave mag

Nadere informatie

Makkelijk over op IBAN en SEPA. Rabobank Noord Twente

Makkelijk over op IBAN en SEPA. Rabobank Noord Twente Makkelijk over op IBAN en SEPA Rabobank Noord Twente Agenda SEPA toegelicht Wat verandert er? Wat betekent SEPA voor verenigingen en stichtingen? De Rabobank helpt u op weg! Handige tips en tricks Projectenfonds

Nadere informatie

Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA!

Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA! Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA! Regioavond BETA-leden november 2013 Michiel van Doeveren DNB Programmabureau SEPA Nederland 1 2 SEPA harmoniseert de interne betaalmarkt Binnen de Single Euro Payments

Nadere informatie

Starten met SEPA Direct Debit. Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB

Starten met SEPA Direct Debit. Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB Starten met SEPA Direct Debit Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB Inhoud en opzet webinar - Doel - Uitleg werking SEPA Direct Debit (SDD) - Praktische handvatten bieden voor migratie

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. www.deutschebank.nl

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. www.deutschebank.nl Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren 2 Betalingen en incasso s invoeren Betalingen

Nadere informatie

Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942

Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942 Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942 Version 1.0 - June 2012 Van toepassing op Access Direct, Access Online, Internet Bankieren en Swift ABN AMRO Bank N.V. 2012 Hoewel de informatie in dit

Nadere informatie

Implementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen

Implementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen Versie 1.0 december 2015 Implementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen 2 Inhoud 1. Inleiding 3 2. Varianten Digitaal Incassomachtigen 4 3. Technische ondersteuning 4 4. Basis 5 5. Zelfbouw 6 6. Externe

Nadere informatie

Makkelijk over op IBAN en SEPA. Rabobank. Een bank met ideeën.

Makkelijk over op IBAN en SEPA. Rabobank. Een bank met ideeën. Makkelijk over op IBAN en SEPA Rabobank. Een bank met ideeën. Agenda SEPA toegelicht Wat verandert er? Wat betekent SEPA voor verenigingen en stichtingen? De Rabobank helpt u op weg! Aan de slag met de

Nadere informatie

Deutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer 2012

Deutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer 2012 Deutsche Bank www.deutschebank.nl Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer 2012 Tarieven binnenland Girale bijschrijvingen Overboeking 0,14 Acceptgiro 0,25 Spoedoverboeking 1,19 Incasso Internet Bankieren/db

Nadere informatie

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Van Lanschot Bankiers s-hertogenbosch, november 2016 SEPA-incasso 2 Inleiding Wilt u uw debiteuren incasseren? Dan moet u een

Nadere informatie

Van de huidige Nederlandse incasso. en de zakelijke Europese incasso. Inleiding. Wat moet u doen. Aanvullende informatie. Mei 2014 Versie 2.

Van de huidige Nederlandse incasso. en de zakelijke Europese incasso. Inleiding. Wat moet u doen. Aanvullende informatie. Mei 2014 Versie 2. Van de huidige Nederlandse incasso naar de zakelijke Europese incasso Inleiding Waarom een nieuwe zakelijke Europese incasso Wat is de zakelijke Europese incasso Wat moet u doen 1. Verzamel informatie

Nadere informatie

Frans van Beers Stuurgroep SEPA Platform Administratieve Software Maarssen, 28 september 2010

Frans van Beers Stuurgroep SEPA Platform Administratieve Software Maarssen, 28 september 2010 SEPA status update Frans van Beers Stuurgroep SEPA Platform Administratieve Software Maarssen, 28 september 2010 Overgang naar SEPA is onvermijdelijk 2004 2006: Europese Commissie vind één infrastructuur

Nadere informatie

ABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling

ABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling ABAB-Internetboekhouden Handleiding: Directe bankkoppeling 0 1. Inleiding.. 2 2. Aanvragen directe bankkoppeling.. 2 2.1 Aanvraag bij de ABN AMRO...3 2.2 Aanvraag bij de Rabobank. 6 3. Activeren directe

Nadere informatie

en de Europese overschrijving

en de Europese overschrijving De Europese overschrijving Inleiding Waarom een nieuwe Europese overschrijving Wat is de Europese overschrijving Wat moet u doen? 1. Verzamel informatie over de Europese overschrijving 2. Benoem een projectleider

Nadere informatie

tarieven zakelijk betalingsverkeer Blad 1 van 8

tarieven zakelijk betalingsverkeer Blad 1 van 8 tarieven zakelijk betalingsverkeer 2012 Blad 1 van 8 Tarieven Binnenland Girale bijschrijvingen Overboeking 0,14 Acceptgiro 0,25 Spoedoverboeking 1,19 Incasso via Internet Bankieren/Access Online 0,082

Nadere informatie

Betalen in SEPA; wat verandert er in Nederland? workshop. Frans van Beers (Stuurgroep SEPA) Detailhandel Nederland Delft, 8 juni 2010

Betalen in SEPA; wat verandert er in Nederland? workshop. Frans van Beers (Stuurgroep SEPA) Detailhandel Nederland Delft, 8 juni 2010 Betalen in SEPA; wat verandert er in Nederland? workshop Frans van Beers (Stuurgroep SEPA) Detailhandel Nederland Delft, 8 juni 2010 scope SEPA veranderingen Huidige betaalmarkt (met huidig rekeningnummer)

Nadere informatie

SEPA Direct Debit. AssuWare

SEPA Direct Debit. AssuWare 2014 SEPA Direct Debit AssuWare Sepa Direct Debit Handleiding voor het gebruik van ARBIS Sepa Direct Debit (PAIN) 2 Disclaimer De ARBIS SEPADD incassomodule is een extra hulpmiddel voor het incasseren

Nadere informatie

SEPA: Europa gaat over op IBAN

SEPA: Europa gaat over op IBAN SEPA: Europa gaat over op IBAN Delft, 17 september 2012 Rob Timmers Agenda Waarom SEPA? Wat verandert er voor u? Kansen en uitdagingen van SEPA Tijdlijnen SEPA Waarom SEPA? Lissabon agenda ; Europa wil

Nadere informatie

PAIN.002 Formaatbeschrijving functioneel

PAIN.002 Formaatbeschrijving functioneel Januari 2015 Inhoud 1. PAIN.002 STATUS EXPORTFORMAAT 3 2. PAIN.002 SCENARIO S 4 BIJLAGE 1: EXPORTEREN VAN PAIN.002 IN RCM 13 BIJLAGE 2: DOWNLOADEN VAN PAIN.002 IN RDC 14 BIJLAGE 3: DOWNLOADEN VAN PAIN.002

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Recente verbeteringen. Versie januari 2014

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Recente verbeteringen. Versie januari 2014 Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Recente verbeteringen Versie januari 2014 Inhoudsopgave Het afgelopen jaar is een aantal verbeteringen doorgevoerd binnen Internet Bankieren.

Nadere informatie

SEPA Betalingen behorend bij changelist v6.29.0

SEPA Betalingen behorend bij changelist v6.29.0 SEPA Betalingen behorend bij changelist v6.29.0 Eerste beschikbaarheid: 11 november 2013 Twinfield International NV De Beek 9-15 3871 MS Hoevelaken Nederland Belangrijk bericht Niets van deze uitgave mag

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Rekeninginformatie. www.deutschebank.nl

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Rekeninginformatie. www.deutschebank.nl Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Rekeninginformatie www.deutschebank.nl Internet Bankieren Rekeninginformatie 2 Rekeninginformatie U controleert uw Rekeninginformatie via het

Nadere informatie

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso

SEPA-incasso. Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso SEPA-incasso Inleiding 1. Richtlijnen SEPA-incasso 2. Bepalingen SEPA-incasso Van Lanschot Bankiers s-hertogenbosch, mei 2015 SEPA-incasso 2 Inleiding Wilt u uw debiteuren incasseren? Dan moet u een Overeenkomst

Nadere informatie

Klaar voor SEPA in 6 stappen

Klaar voor SEPA in 6 stappen Klaar voor SEPA in 6 stappen Congres Financial Systems 6 juni 2012 Gaston Aussems SEPA harmoniseert de interne betaalmarkt - Logische voltooiing Euro markt - Naast uniforme munt en betaalkaart ook uniform

Nadere informatie

Incasso- en betaalbatches via Mijn ING Zakelijk. Zo werkt het

Incasso- en betaalbatches via Mijn ING Zakelijk. Zo werkt het Incasso- en betaalbatches via Mijn ING Zakelijk Zo werkt het Incasseren en betalen via Mijn ING Zakelijk Een incasso- of betaalopdracht levert u gemakkelijk aan via Mijn ING Zakelijk. Daarin kunt u al

Nadere informatie

Consumentenbeschermende maatregelen incasso. informatie voor incassanten. 13 april 2015 Versie 1.1

Consumentenbeschermende maatregelen incasso. informatie voor incassanten. 13 april 2015 Versie 1.1 Consumentenbeschermende maatregelen incasso informatie voor incassanten 13 april 2015 Versie 1.1 Inleiding Met dit document willen wij u als incassant een overzicht verstrekken van de mogelijkheden die

Nadere informatie

SEPA emandates. Introductie op de interbancaire oplossing. Allard Keuter. Kennisplatform administratieve software. 11 april 2013, Evoluon, Eindhoven

SEPA emandates. Introductie op de interbancaire oplossing. Allard Keuter. Kennisplatform administratieve software. 11 april 2013, Evoluon, Eindhoven SEPA emandates Introductie op de interbancaire oplossing Kennisplatform administratieve software 11 april 2013, Evoluon, Eindhoven Allard Keuter Amsterdam 02 April 2013 Wat zou ik willen vertellen? 1.

Nadere informatie

Reasoncodes bij Europese incasso: Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan.

Reasoncodes bij Europese incasso: Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan. Reasoncodes bij Europese incasso: Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan. Inleiding Bij Europese incasso verandert de terugmelding In de praktijk Uitgangspunten en generieke adviezen Welke

Nadere informatie

Tarieven Private Banking Staalbankiers

Tarieven Private Banking Staalbankiers Tarieven Private Banking Staalbankiers Staalmeester Rekening Staal Signatuur Rekening Staal Rekening Euro Vreemde Valuta Rekening Pakketprijs 50,- per kwartaal 15,- per kwartaal Betaalpas Zie betaalpas

Nadere informatie

Versie 1-01-07-2014. Handleiding Mijn SNS Zakelijk

Versie 1-01-07-2014. Handleiding Mijn SNS Zakelijk Versie 1-01-07-2014 Handleiding Mijn SNS Zakelijk Mijn SNS Zakelijk is uw eigen omgeving waarmee u gemakkelijk online uw bankzaken regelt. In deze Handleiding Mijn SNS Zakelijk leest u hoe u toegang tot

Nadere informatie

Single Euro Payments Area (SEPA) De standaard voor betalen in Nederland en Europa

Single Euro Payments Area (SEPA) De standaard voor betalen in Nederland en Europa Single Euro Payments Area (SEPA) De standaard voor betalen in Nederland en Europa Welke onderwerpen komen aan bod? Waarom SEPA? Voordelen van één Europese betaalmarkt Het IBAN rekeningnummer De SEPA-overboeking

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren.

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren 2 Betalingen en incasso s invoeren Betalingen

Nadere informatie

Makkelijk betalen in Europa. Dat is het idee.

Makkelijk betalen in Europa. Dat is het idee. Makkelijk betalen in Europa. Dat is het idee. Stappenplan: van Nederlandse incasso naar Euro-incasso Waarom een Europese incasso? Het Nederlandse betalingsverkeer wordt steeds Europeser. Europese landen

Nadere informatie

PowertoPay voorstelrondje

PowertoPay voorstelrondje PowertoPay voorstelrondje Organisatie sinds 2009 alleen gefocust op het verwerken van betalingsverkeer als een service Privaat gefund Gevestigd en opererend in Nederland Development Centre in Roemenië

Nadere informatie

STAPPENPLAN Uw sportvereniging over op IBAN

STAPPENPLAN Uw sportvereniging over op IBAN Iedereen in Nederland gaat de komende jaren gebruik maken van IBAN (International Bank Account Number* ) als rekeningnummer. Dit geldt voor bedrijven en consumenten, maar ook voor verenigingen. Ook de

Nadere informatie

SEPA (Single Euro Payments Area) Op weg naar Europees betalen. Rotterdam 28 februari 2013

SEPA (Single Euro Payments Area) Op weg naar Europees betalen. Rotterdam 28 februari 2013 SEPA (Single Euro Payments Area) Op weg naar Europees betalen Rotterdam 28 februari 2013 Inhoudsopgave Wat is SEPA? 3 SEPA-incasso 9 SEPA-bestandsformaten 16 Bijlage: Voorbeeld SEPA-machtigingsformulier

Nadere informatie

Overschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso. Scipio Update 2014

Overschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso. Scipio Update 2014 Overschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso Scipio Update 2014 januari 2014 Inleiding In Europa wordt het betalingsverkeer gestandaardiseerd. Automatische afschrijvingen en overschrijvingen in

Nadere informatie

Transactiesoortcodes. Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional)

Transactiesoortcodes. Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional) Transactiesoortcodes Rabo Direct Connect SWIFT FileAct Rabo Cash Management Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoud 1. ALGEMENE INFORMATIE 3 1.1 SWIFT MT940/MT942 Unstructured 3 1.2 SWIFT MT940 Extended,

Nadere informatie