Producten. SynVest Beleggen

Transcriptie

1 Producten SynVest Beleggen Beleggen in aandelen, (index)fondsen en obligaties. Dat doet u met SynVest Beleggen op de manier die bij u past. Om uw vermogen te behouden of juist verder te laten groeien. SynVest. Ondernemend vermogen.

2 SynVest Beleggen Bij SynVest belegt u in één of meerdere (index)fondsen. De verdeling bepaalt u zelf. In deze brochure vindt u meer informatie over beleggen in de fondsen van SynVest. Wij staan u graag te woord, mocht u vragen hebben over onze producten en fondsen! U kunt ons bereiken via of telefonisch op Synvest partners AIFMD Bewaarder KAS BANK N.V. Nieuwezijds Voorburgwal RL Amsterdam T +31 (0) Notaris Stibbe Strawinskylaan ZZ Amsterdam T +31 (0) Toezichthouder AFM Vijzelgracht HS Amsterdam T Participanten administratie Intercity Management B.V. Jupiterweg HC Hoofddorp T +31 (0) Juridisch advies & Compliance De Monchy & Röben Herengracht CH Amsterdam T +31 (0) Accountant Mazars Paardekooper Hoffman N.V. Delflandlaan EA Amsterdam T +31 (0)

3 SynVest Beleggen Introductie Tegenwoordig is behoud en groei van vermogen niet eenvoudig. De rente bij de bank is laag, de inflatie vermindert de koopkracht en de vermogensrendementsheffing van 1,2% loopt elk jaar door. Ook bij het opbouwen van vermogen voor bijvoorbeeld een aanvullend pensioen, de studie van de (klein)kinderen of een appeltje voor de dorst spelen deze zaken mee. Beleggen kan een goede mogelijkheid zijn om meer rendement te maken. Rendement waar je wat mee kunt. Waarom beleggen? Beleggen is een goede manier om vermogen te laten groeien ten opzichte van alternatieven zoals sparen bij de bank. Het rendement is in potentie hoger, maar er zijn ook risico s. Daarom is spreiding zeer belangrijk en adviseren wij om uw beleggersprofiel als uitgangspunt te nemen. Als u denkt zelf onvoldoende kennis te hebben op dit gebied, kunt u ook overleggen met een financieel adviseur en samen de keuzes maken. Zo weet u vooraf goed waaraan u begint. Beleggen om vermogen op te bouwen of juist te behouden, kan op verschillende manieren. Beleggen bij SynVest heeft altijd als doel; een goed rendement op de lange termijn. Er zijn verschillende manieren om dat te bereiken. Met meer of minder risico, via periodieke stortingen of een eenmalige inzet van een vermogen wat u al heeft gespaard of op andere wijze heeft opgebouwd. Bij SynVest zijn er verschillende opties en belegt u zoals het bij u past. In onderstaande grafiek laten we - puur als voorbeeld - het verschil zien tussen vermogensgroei in 20 jaar tijd uitgaande van enerzijds de spaarrente bij de bank en anderzijds bij het beleggen in aandelen. De risico s zijn natuurlijk verschillend Vermogensgroei 20 jaar bij per maand 100,- inleggen. De fondsen SynVest heeft verschillende soorten fondsen ontwikkeld waarin u kunt beleggen. Fondsen waarmee u belegt in aandelen, obligaties of vastgoed. U kunt voor één of meerdere fondsen kiezen voor uw belegging en geeft zelf de onderlinge verdeling tussen de fondsen aan. Achter in deze brochure vindt u een overzicht van de fondsen, waaronder een aandelen indexfonds, obligatie indexfonds, value investment fund en een vastgoedfonds Aandelen NRgfo 8,3% Bankrente 1,5% Belangrijkste kenmerken van SynVest Beleggen: Verwacht rendement, afhankelijk van het profiel en gekozen fondsen. Beleggen in overzichtelijke, eigen SynVest fondsen. Lage kosten voor beheer en administratie. Gemakkelijk in- en uitstappen. Online afsluiten, wijzigen en inzicht in uw belegging. Ervaren management. Doorlopende AFM vergunning. 3

4 SynVest Beleggen Voor wie is SynVest Beleggen geschikt? Beleggen bij SynVest kan in verschillende fondsen, elk met een eigen met rendement-risicoprofiel. U bepaalt dan zelf de verdeling tussen deze fondsen, gebaseerd op uw eigen visie en voorkeur. Uiteraard kunt u ook via uw persoonlijk adviseur bij ons beleggen. Een overzicht van de fondsen vindt u achterin deze brochure. Direct beleggen in een SynVest fonds Belegt u bij SynVest, dan investeert u direct in aandelencertificaten van één of meerdere SynVest beleggingsfondsen. Zodoende is het te behalen resultaat volledig afhankelijk van het door het fonds of de fondsen te behalen rendement(en). Index beleggen Index beleggen heeft een aantal voordelen. Tegen lage kosten belegt u in een zeer gespreide portefeuille van aandelen of obligaties. SynVest richt zich op indexbeleggers die hun geld voor de lange termijn op een eenvoudige, transparante manier en tegen lage kosten willen laten groeien zonder er naar om te hoeven kijken. Voor dergelijke beleggers selecteert SynVest wereldwijd de beste indexfondsen. Via deze fondsen kunnen beleggers op een eenvoudige manier profiteren van de kennis, expertise en schaalgrootte van de meest gerenommeerde indexbeleggers ter wereld. Op het gebied van indexfondsen werken wij samen met Vanguard. Dat is een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld en zij bieden al sinds 1976 indexfondsen aan. Uniek aan Vanguard is het zogenaamde corporatiemodel; de winst wordt teruggegeven aan haar klanten in de vorm van steeds lagere kosten. Ze beheert in totaal ruim $2.500 miljard voor meer dan 23 miljoen particuliere beleggers en 5800 institutionele klanten in ruim 80 landen. Ongeveer de helft van het totaal beheerde vermogen van Vanguard zit in indexfondsen. Vanguard heeft zo n medewerkers verspreid over 16 kantoren wereldwijd. Voor de verschillende SynVest fondsen worden specifieke indexfondsen van Vanguard geselecteerd. Fondsen die passen binnen de strategie van SynVest. Gemiddeld investeren wij per fonds in drie specifieke indexfondsen. Afhankelijk van ontwikkelingen in de markt brengen wij accenten aan in de onderlinge verdeling. Het SynVest Aandelen Index Fonds bijvoorbeeld belegt op dit moment in drie indexfondsen van Vanguard. Dit zijn; een indexfonds van Amerikaanse aandelen, een indexfonds van Europese aandelen en een indexfonds van opkomende markten (bijvoorbeeld China, India, Brazilië, Rusland, Zuid Korea, Vietnam en Australië). Afhankelijk van macro-economische factoren wordt de verdeling binnen het investment comité vastgesteld en zo nodig aangepast. Hier heeft u zelf geen omkijken naar. Kosten Naast de kosten van het asset management zijn er diverse kosten die direct ten laste van het fonds komen. Dit zijn bijvoorbeeld aan- en verkoopkosten, kosten voor administratie en accountant, de bewaarder en custodian, transactiekosten en performance fee. Voor een volledig overzicht van alle kosten verwijzen wij u naar het Prospectus. Risico s Aan een belegging bij SynVest zijn risico s verbonden. Dit zijn de gebruikelijke risico s die gepaard gaan met beleggen in aandelen, obligaties en vastgoed. De waarde van de beleggingen kan fluctueren. Een totaal overzicht van de risico s vindt u in het Prospectus. De belangrijkste zijn: Marktrisico Macro-economische ontwikkelingen hebben impact op de waarde van obligaties en aandelen. Dergelijke ontwikkelingen zijn steeds te verwachten en zullen zorgen voor volatiliteit (mate van beweeglijkheid van de koers van een aandeel of financieel product). 4

5 Deelname Renterisico Schommelingen in de rente beïnvloeden de marktwaarde van financiële instrumenten, waaronder aandelen. Een stijgende rente geeft een neerwaartse druk op de kapitalisatie van kasstromen en de waarde van een obligatie. De rentes zijn momenteel op een historisch laag niveau hetgeen bijvoorbeeld zorgt voor een laag rendement op staatsobligaties. Hoe werkt het? U kunt maandelijks toetreden tot de fondsen van SynVest en ook maandelijks uittreden. Deelnemen kan vanaf 5000,- bij een eenmalige inleg. U kunt later altijd bijstorten wanneer u dat wenst. Valutarisico Bij het SynVest Value Investment Fund en SynVest Aandelen Index Fonds investeren we in aandelen (of index) van bedrijven die genoteerd zijn aan beurzen in verschillende landen en valuta. Hier kunnen voor- en nadelen uit ontstaan door veranderingen in wisselkoersen. Inflatierisico Een hogere inflatie kan gepaard gaan met een stijgende rente. Hogere inflatie kan ook zorgen voor lagere winstmarges bij bedrijven omdat deze niet lineair in staat zijn prijzen te verhogen in lijn met de inflatie. Voor (staats)obligaties is een stijgende inflatie van invloed op het netto rendement, wat daardoor lager kan zijn dan verwacht. U bepaalt zelf het bedrag dat u wilt inleggen. Wilt u iedere maand automatisch een vast bedrag storten? Dat is al mogelijk vanaf 100,-. Iedere maand automatisch een vast bedrag storten is mogelijk vanaf 100,-*. Beleggingsmix tool Indien u weet in welke fondsen u wilt beleggen kunt u dit aangeven op het deelnameformulier. Weet u dit nog niet, dan kunt u gebruik maken van onze beleggingsmix tool op onze website of vraag deze bij ons op. Deze geeft een indicatie van het type belegger dat u bent; defensief, behoudend, neutraal, dynamisch of offensief. Dit kan u richting geven bij het samenstellen van uw eigen mix van fondsen. Komt u er zelf niet uit, dan kunt u dit altijd samen met een adviseur invullen. Deelnameformulier Om te kunnen deelnemen dient u het betreffende deelnameformulier geheel in te vullen en aan ons op te sturen. Het (eerste) bedrag dient te worden overgemaakt, zoals op het deelnameformulier staat beschreven. Deelnameformulieren kunt u downloaden via onze website of bij ons opvragen. Voor lijfrente gelden andere procedures. Kijk op onze website of vraagt u onze brochure SynVest Expirerende Lijfrente aan. * Indien na twee jaar minder dan 2.000,- is ingelegd, behouden wij ons het recht voor de deelname tegen de gebruikelijke voorwaarden te beëindigen wegens te hoge administratiekosten. 5

6 SynVest Beleggen AFM vergunning SynVest Fund Management B.V. beschikt over een doorlopende vergunning van de AFM als bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, sub a Wft om op te treden als beheerder van beleggingsinstellingen die beleggen in financiële instrumenten zoals aandelen en obligaties of onroerend goed. Deelnemen Als u besluit om bij SynVest te beleggen kunt u iedere maand starten met deelnemen. Per type product of fonds is er een deelnameformulier. Deze kunt u op onze website downloaden of bij ons opvragen. Verkoop van certificaten of wisselen tussen fondsen U kunt maandelijks uw aandelencertificaten verkopen. Dit kan schriftelijk of online. Hier zijn kosten aan verbonden die per fonds verschillen. U kunt direct na instappen ook weer uitstappen wanneer u dat wilt. Het is ook mogelijk te switchen tussen de gekozen fondsen. Hier zijn dezelfde kosten als bij het uitstappen aan verbonden. Essentiële Beleggersinformatie en Prospectus Voor de fondsen zijn Essentiële Beleggersinformaties én Prospectussen opgesteld welke u op de website kunt downloaden of kunt opvragen. SynVest adviseert u altijd het Prospectus te lezen alvorens u besluit deel te nemen. dagelijks bestuur wordt gevoerd door F.J. Panhuyzen en drs. M. van Gooswilligen. Zij beschikken over ruime ervaring in het structureren en beheren van fondsen en vastgoed. Directie en bestuur Het management team van SynVest Fund Management B.V. is beheerder van de beleggingsfondsen en verantwoordelijk voor het management en administratie daarvan. Het Het bestuur van de Stichting Administratiekantoor SynVest Beleggingsfondsen bestaat uit drs. R.J.X. Wanders (CFO ANWB) en prof. dr. W.A.F.G. Vermeend (oud-minister, bijzonder hoogleraar en ondernemer). Wilt u meer informatie over onze fondsen en producten? U kunt ons bereiken via of telefonisch op F.J. Panhuyzen en drs. M. van Gooswilligen. Prof. dr. W.A.F.G. Vermeend en drs. R.J.X. Wanders. 6

7 Overzicht aanbod SynVest Fondsen Bij SynVest kunt u beleggen in diverse fondsen met verschillende rendement-risico profielen. U kunt voor één fonds kiezen, of een combinatie maken van meerdere fondsen. Op het deelnameformulier kunt u de verhouding tussen de fondsen aangeven. Alle fondsen met uitzondering van SynVest German RealEstate Fund, zijn eveneens geschikt voor uw expirerende lijfrente of het oversluiten van uw koopsompolis. SynVest Rente Fonds Belegt hoofdzakelijk in Europese staatsobligaties. Het netto streefrendement is 2%-4%*. Dit fonds belegt in een aantal obligatie index fondsen met een zeer laag risicoprofiel gecombineerd met een reëel rendement. De nadruk ligt op kapitaalbehoud. Het zijn obligatiefondsen die beleggen in Europese staatsobligaties, laag risico bedrijfsobligaties en obligaties die gekoppeld zijn aan de inflatie-index. Door gebruik te maken van index fondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 0,45% per jaar. SynVest Obligatie Fonds Belegt voornamelijk in Europese bedrijfsobligaties. Het netto streefrendement is 3%-5%*. Dit fonds belegt in een aantal obligatie index fondsen waarmee een gebalanceerde rendement-risico verhouding gerealiseerd wordt. Het zijn obligatiefondsen die beleggen in Europese staatsobligaties en wereldwijde bedrijfsobligaties. Door gebruik te maken van index fondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 0,50% per jaar. SynVest Aandelen Index Fonds Belegt in aandelen index fondsen van Europese, Amerikaanse en opkomende markten. Het netto streefrendement is 6%-8%*. Dit fonds belegt in een aantal index fondsen die beleggen in onderliggende fysieke aandelen met een geografische verdeling. Hiermee wordt een goed rendement in combinatie met een beperkt risico nagestreefd. Het zijn indexfondsen die voornamelijk beleggen in wereldwijde, Europese en Noord-Amerikaanse aandelen. Door gebruik te maken van index fondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 0,60% per jaar. Synvest Value Investment Fund Een actief beheerd aandelen fonds dat belegt volgens de value investment principes. Het netto streefrendement is 6%-8%*. Dit fonds belegt direct in aandelen die na zorgvuldige selectie en analyse worden gekocht en verkocht. Wij selecteren bedrijven die ten opzichte van de beurskoers ondergewaardeerd zijn maar daarnaast veel toekomstpotentieel hebben. Daarbij kijken we niet alleen naar het bedrijf zelf, maar ook naar de sector en het land waarin het bedrijf actief is. De strategie is gericht op waardegroei op de lange termijn. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 1,35% per jaar. SynVest German RealEstate Fund Belegt direct in woningen en winkels in Duitsland. Het netto streefrendement is 7%-9%*. Dit eigen vastgoedfonds belegt in woningen, zorgwoningen en winkels in Duitsland. Het goede economische klimaat en de waardegroei van het vastgoed op de lange termijn zorgen voor gunstige omstandigheden. Vastgoed heeft zich bewezen als een inflatiebestendige investering met een goed rendement uit de huurinkomsten. Op dit moment is het fondsvermogen ca. 45 miljoen euro. Het voorschotdividend van 7,4** op jaarbasis, keren we maandelijks uit of herbeleggen dit in het fonds. De AFM schrijft per beleggingscategorie - volgens de zogenaamde Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft, bijlage 5, tabel 0 - de onderstaande rendementen voor, als een fonds zelf niet beschikt over een minimaal vierjarig trackrecord. Obligaties 4,2% Aandelen 8,3% Direct vastgoed 6,7% * Gemiddeld rendement op basis van uitgangspunten en verwachtingen. Resultaten uit het verleden bieden geen garanties voor de toekomst. ** Effectief voorschotdividend rendement op jaarbasis per , op basis van een koers van 4.150,-. 7

8 De kracht van SynVest SynVest biedt een overzichtelijk aanbod van diverse, elkaar aanvullende beleggingsfondsen. Fondsen waarmee op begrijpelijke wijze wordt belegd. Bij ons geen opties, speeders, turbo s, teakhout of andere exotische beleggingen. Met onze fondsen kunnen beleggers vermogen opbouwen via heldere beleggingen. SynVest. Ondernemend vermogen. SynVest Fund Management B.V. Plesmanstraat KZ Veenendaal T info@synvest.nl SynVest Rente Fonds SynVest Obligatie Fonds SynVest German RealEstate Fund SynVest Aandelen Index Fonds SynVest Value Investment Fund SynVest Fund Management B.V. KvK nr SynVest Beleggingsfondsen N.V. is een beleggingsinstelling onder toezicht van de AFM. De beheerder, SynVest Fund Management B.V. beschikt over een permanente vergunning op grond van de Wet op het financieel toezicht. BEBR