Producten. SynVest Beleggen

Transcriptie

1 Producten SynVest Beleggen Beleggen in aandelen- en obligatie(index) fondsen. Dat doet u met SynVest Beleggen op de manier die bij u past. Om uw vermogen te behouden of juist verder te laten groeien. SynVest. Ondernemend vermogen.

2 Bij SynVest belegt u in één of meerdere (index)fondsen. De verdeling bepaalt u zelf. In deze brochure vindt u meer informatie over beleggen in de fondsen van SynVest. Wij staan u graag te woord, mocht u vragen hebben over onze producten en fondsen! U kunt ons bereiken via of telefonisch op SynVest Beleggen Introductie Tegenwoordig is behoud en groei van vermogen niet eenvoudig. De rente bij de bank is laag, de inflatie vermindert de koopkracht en de vermogensrendementsheffing van 1,2% loopt elk jaar door. Ook bij het opbouwen van vermogen voor bijvoorbeeld een aanvullend pensioen, de studie van de (klein)kinderen of een appeltje voor de dorst spelen deze zaken mee. Beleggen kan een goede mogelijkheid zijn om meer rendement te maken. Beleggen bij SynVest heeft altijd als doel; een goed rendement op de lange termijn. Er zijn verschillende manieren om dat te bereiken. Met meer of minder risico, via periodieke stortingen of een eenmalige inzet van een vermogen wat u al heeft gespaard of op andere wijze heeft opgebouwd. Bij SynVest zijn er verschillende opties en belegt u zoals het bij u past. zijn ook risico s. Daarom is spreiding zeer belangrijk en adviseren wij om uw beleggersprofiel als uitgangspunt te nemen. Als u denkt zelf onvoldoende kennis te hebben op dit gebied, kunt u ook overleggen met een financieel adviseur en samen de keuzes maken. Zo weet u vooraf goed waaraan u begint. In onderstaande grafiek laten we - puur als voorbeeld - het verschil zien tussen vermogensgroei in 20 jaar tijd uitgaande van enerzijds de spaarrente of deposito bij de bank en anderzijds bij het beleggen in obligaties en aandelen. De risico s zijn natuurlijk verschillend. Inleg: 1000,- Rente Inleg Na 20 jr. Toename Spaarekening 1,6% 1.000, ,- 37% Deposito NRGFO <10 jr. 3,7% 1.000, ,- 107% Obligaties NRGFO 4,2% ,- 128% De fondsen Aandelen NRGFO 8,3% 1.000, ,- 393% SynVest heeft verschillende soorten fondsen waarin u Synvest partners kunt beleggen. Fondsen waarmee u belegt in aandelen, obligaties of vastgoed. U kunt voor één of meerdere fondsen kiezen en geeft zelf de onderlinge verdeling tussen de fondsen aan. Achter in deze brochure vindt u een overzicht van de fondsen, waaronder een aandelen indexfonds, obligatie indexfonds, value fonds en een vastgoedfonds Aandelen Obligaties Deposito Spaarrekening Participanten administratie Intercity Management B.V. Notaris Stibbe Accountant Mazars Belangrijkste kenmerken van SynVest Beleggen: Jupiterweg 67 Strawinskylaan 2001 Delflandlaan 1 Verwacht rendement is afhankelijk van het profiel en 2132 HC Hoofddorp T +31 (0) ZZ Amsterdam T +31 (0) EA Amsterdam T +31 (0) de gekozen fondsen. Beleggen in overzichtelijke, eigen SynVest fondsen. Lage kosten voor beheer en administratie. Gemakkelijk in- en uitstappen. Een belegging in aandelen of obligaties geeft geen gegarandeerd rendement. De waarde van de belegging kan stijgen of dalen. De inleg bij de bank valt tot ,- onder het deposito garantiestelsel. Toezichthouder Juridisch advies & Compliance Online inzicht in uw belegging. AFM De Monchy & Röben Ervaren management. Vijzelgracht 50 Herengracht 564 AFM vergunning HS Amsterdam 1017 CH Amsterdam T T +31 (0) Waarom beleggen? Beleggen is een goede manier om vermogen te laten groeien ten opzichte van alternatieven zoals sparen bij de bank. Het rendement is in potentie hoger, maar er 2 3

3 Waar kan ik in beleggen? Beleggen bij SynVest kan in verschillende fondsen, elk tegen lage kosten. Think is in 2009 opgericht en een ontwikkelingen zijn steeds te verwachten en zullen Deelname met een eigen met rendement-risicoprofiel. U bepaalt zelf de verdeling tussen deze fondsen, gebaseerd op dochter van BinckBank. zorgen voor volatiliteit (mate van beweeglijkheid van de koers van een aandeel of financieel Hoe werkt het? uw eigen visie en voorkeur. Uiteraard kunt u ook via uw Voor de verschillende SynVest fondsen worden specifieke product). U kunt maandelijks toetreden tot de fondsen van SynVest adviseur bij ons beleggen. Een overzicht van de fondsen indexfondsen van Vanguard en Think geselecteerd. en ook maandelijks uittreden. vindt u achterin deze brochure. Fondsen die passen binnen de strategie van SynVest. Renterisico Gemiddeld investeren wij per fonds in drie specifieke Schommelingen in de rente beïnvloeden de U kunt op twee manieren deelnemen: Belegt u bij SynVest, dan investeert u direct in aandelen- indexfondsen. Afhankelijk van ontwikkelingen in de markt marktwaarde van financiële instrumenten, certificaten van één of meerdere SynVest beleggings- brengen wij accenten aan in de onderlinge verdeling. waaronder aandelen. Een stijgende rente geeft Via een eenmalige inleg vanaf 5.000,- fondsen. Zodoende is het te behalen resultaat volledig een neerwaartse druk op de kapitalisatie van Via een periodieke inleg vanaf 100,- per maand* afhankelijk van het door het fonds of de fondsen te Het SynVest Aandelen Index Fonds bijvoorbeeld belegt kasstromen en de waarde van een obligatie. De behalen rendement(en). op dit moment in drie indexfondsen van Vanguard. Dit rentes zijn momenteel op een historisch laag Een combinatie van beide is mogelijk. zijn; een indexfonds van Amerikaanse aandelen, een niveau hetgeen bijvoorbeeld zorgt voor een laag Index beleggen indexfonds van Europese aandelen en een indexfonds rendement op staatsobligaties. U kunt de bedragen of type deelname elke maand Index beleggen heeft een aantal voordelen. Tegen lage van opkomende markten (bijvoorbeeld China, India, wijzigen. Dus later een bedrag bijstorten, een bedrag kosten belegt u in een zeer gespreide portefeuille van Brazilië, Rusland, Zuid Korea, Vietnam en Australië). Valutarisico opnemen, de maandelijkse overboeking verhogen of juist aandelen of obligaties. SynVest richt zich op mensen Afhankelijk van macro-economische factoren wordt de Bij het SynVest Value Investment Fund en SynVest stopzetten kan eenvoudig. De keus is volledig aan u. die hun geld voor de lange termijn op een eenvoudige, transparante manier en tegen lage kosten willen laten groeien zonder er naar om te hoeven kijken. Hiervoor verdeling binnen het investment comité vastgesteld en zo nodig aangepast. Hier heeft u zelf geen omkijken naar. Aandelen Index Fonds investeren we in aandelen (of index) van bedrijven die genoteerd zijn aan beurzen in verschillende landen en valuta. Hier Beleggingsmix tool Uw fondskeuze geeft u aan op het deelname- selecteert SynVest wereldwijd de beste indexfondsen. Via Kosten kunnen voor- en nadelen uit ontstaan door formulier. Weet u dit nog niet, dan kunt u gebruik deze fondsen kunnen beleggers op een eenvoudige manier Naast de kosten van het asset management zijn er veranderingen in wisselkoersen. maken van onze beleggingsmix tool op onze website. profiteren van de kennis, expertise en schaalgrootte van diverse kosten die direct ten laste van het fonds komen. Deze geeft een indicatie van het type belegger dat u de meest gerenommeerde indexbeleggers ter wereld. Dit zijn bijvoorbeeld aan- en verkoopkosten, kosten voor Inflatierisico bent; defensief, behoudend, neutraal, dynamisch of administratie en accountant, de bewaarder en custodian, Een hogere inflatie kan gepaard gaan met een offensief. Dit kan u richting geven bij het samenstellen Op het gebied van indexfondsen werken wij samen met transactiekosten en performance vergoeding. Wij streven stijgende rente. Hogere inflatie kan ook zorgen van uw eigen mix van fondsen. Komt u er zelf niet uit, Vanguard en Think. Vanguard is een van de grootste er naar de kosten zo laag mogelijk te houden voor u als voor lagere winstmarges bij bedrijven omdat deze dan kunt u dit altijd samen met een adviseur invullen. vermogensbeheerders ter wereld en biedt al sinds 1976 indexfondsen aan. Uniek aan Vanguard is het zogenaamde corporatiemodel; de winst wordt teruggegeven aan haar belegger. Helaas zijn wij genoodzaakt bepaalde kosten te maken om de fondsen professioneel te managen en geheel te laten voldoen aan alle regelgeving. Voor een niet lineair in staat zijn prijzen te verhogen in lijn met de inflatie. Voor (staats)obligaties is een stijgende inflatie van invloed op het netto rendement, wat Deelnameformulier Om te kunnen deelnemen vult u het betreffende klanten in de vorm van steeds lagere kosten. Think is de volledig overzicht van de kosten verwijzen wij u naar het daardoor lager kan zijn dan verwacht. deelnameformulier geheel in en stuurt dit naar ons eerste Nederlandse aanbieder van indexfondsen. Zij biedt Prospectus. op. Het (eerste) bedrag dient te worden overgemaakt, een aantal specifieke beursgenoteerde indexfondsen aan Risico s U bepaalt zelf het bedrag zoals op het deelnameformulier staat beschreven. Deelnameformulieren kunt u downloaden via onze Wilt u meer informatie over onze fondsen en producten? Aan een belegging bij SynVest zijn risico s verbonden. Dit zijn de gebruikelijke risico s die gepaard gaan met beleggen in aandelen, obligaties en vastgoed. De waarde van de beleggingen kan fluctueren en is afhankelijk van het beleggingsbeleid. Een overzicht van de risico s vindt u in het Prospectus. De belangrijkste zijn: dat u wilt inleggen. Wilt u iedere maand automatisch met een vast bedrag beleggen? Dat is al website of bij ons opvragen. Expirerende lijfrente of Koopsompolis Heeft een expirerende lijfrente of koopsompolis dan kunt u deze ook bij SynVest beleggen. stuurt dit naar ons op. Kijk op de website voor meer informatie of neem contact met ons op. U kunt ons bereiken via of telefonisch op Marktrisico Macro-economische ontwikkelingen hebben impact op de waarde van obligaties en aandelen. Dergelijke mogelijk vanaf 100,-. * Indien na twee jaar minder dan 2.000,- is ingelegd, behouden wij ons het recht voor de deelname tegen de gebruikelijke voorwaarden te beëindigen wegens te hoge administratiekosten. Voor toe- en uitreding gelden de voorwaarden conform het Prospectus. 4 5

4 AFM vergunning SynVest Fund Management en de door haar beheerde fondsen zijn ingeschreven in het register dat wordt gehouden door de AFM. Dit register is te raadplegen op de website van de AFM. SynVest heeft een vergunning als bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, sub a Wft om beleggingsinstellingen te beheren die in onroerend goed beleggen én beleggingsinstellingen die in financiële instrumenten beleggen. Deelnemen Als u besluit om bij SynVest te beleggen kunt u iedere maand starten met deelnemen. Per type product of fonds is er een deelnameformulier. Deze kunt u op onze website downloaden of bij ons opvragen. Verkoop van certificaten of wisselen tussen fondsen U kunt maandelijks uw aandelencertificaten verkopen. Het is ook mogelijk te switchen tussen de gekozen fondsen. Hier zijn dezelfde kosten aan verbonden als bij het uitstappen. Informatie hierover per fonds vindt u in het Prospectus. Essentiële Beleggersinformatie en Prospectus Voor de fondsen zijn Essentiële Beleggersinformaties én Prospectussen opgesteld welke u op de website kunt downloaden of kunt opvragen. SynVest adviseert u het Prospectus en de betreffende Essentiële Beleggersinformatie documenten geheel door te lezen alvorens u besluit deel te nemen. Directie en bestuur SynVest Fund Management BV is beheerder van de beleggingsfondsen en verantwoordelijk voor het management en administratie daarvan. Het dagelijks bestuur wordt gevoerd door F.J. Panhuyzen en drs. M. van Gooswilligen. Zij beschikken over ruime ervaring in het structureren en beheren van fondsen en vastgoed. F.J. Panhuyzen drs. M. van Gooswilligen. Het bestuur van de Stichting Administratiekantoor SynVest Beleggingsfondsen bestaat uit de heer ing. Th. Oskam (voormalig directeur Ergo Insurance Benelux NV) en de heer mr. J.B.L.M. van Besouw (voormalig directeur juridische zaken van Aegon Nederland NV). De Raad van advies wordt gevormd door prof. dr. W.A.F.G. Vermeend (oud-minister, bijzonder hoogleraar en ondernemer). prof. dr. W.A.F.G. Vermeend Overzicht aanbod SynVest Fondsen Bij SynVest kunt u beleggen in diverse fondsen met verschillende rendement-risico profielen. U kunt voor één fonds kiezen, of een combinatie van meerdere fondsen. Op het deelnameformulier kunt u de verhouding tussen de fondsen aangeven. Alle fondsen met uitzondering van SynVest German RealEstate Fund, zijn eveneens geschikt voor uw expirerende lijfrente of het oversluiten van uw koopsompolis. SynVest Rente Fonds Belegt hoofdzakelijk in indexfondsen van Europese staatsobligaties. Het netto streefrendement is 2%-4%*. Dit fonds belegt in een aantal obligatie indexfondsen met een laag risicoprofiel gecombineerd met een reëel rendement. De nadruk ligt op kapitaalbehoud. Het zijn obligatiefondsen die beleggen in Europese staatsobligaties, laag-risico bedrijfsobligaties en obligaties die gekoppeld zijn aan de inflatie-index. Door gebruik te maken van index fondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 0,45% per jaar. SynVest Obligatie Fonds Belegt voornamelijk in indexfondsen van Europese bedrijfsobligaties. Het netto streefrendement is 3%-5%*. Dit fonds belegt in een aantal obligatie indexfondsen waarmee een gebalanceerde rendement-risico verhouding gerealiseerd wordt. Door gebruik te maken van indexfondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 0,50% per jaar. SynVest Aandelen Index Fonds Belegt in aandelen indexfondsen van Europese, Amerikaanse en opkomende markten. Het netto streefrendement is 6%-8%*. Dit fonds belegt in een aantal indexfondsen die beleggen in onderliggende fysieke aandelen met een geografische verdeling. Hiermee wordt een goed rendement in combinatie met een beperkt risico nagestreefd. Het zijn indexfondsen die voornamelijk beleggen in wereldwijde, Europese en Noord-Amerikaanse aandelen. Door gebruik te maken van indexfondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 0,60% per jaar. Synvest Value Investment Fund Een actief beheerd aandelenfonds dat belegt volgens de value investment principes. Het netto streefrendement is 6%-8%*. Dit fonds belegt direct in aandelen die na zorgvuldige selectie en analyse worden gekocht en verkocht. Wij selecteren bedrijven die ten opzichte van de beurskoers ondergewaardeerd zijn maar daarnaast veel toekomstpotentieel hebben. Daarbij kijken we niet alleen naar het bedrijf zelf, maar ook naar de sector en het land waarin het bedrijf actief is. De strategie is gericht op waardegroei op de lange termijn. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 1,35% per jaar. SynVest German RealEstate Fund Belegt direct in woningen en winkels in Duitsland. Het netto streefrendement is 7%-9%*. Dit eigen vastgoedfonds belegt in woningen en winkels in Duitsland. Het goede economische klimaat en de waardegroei van het vastgoed op de lange termijn zorgen voor gunstige omstandigheden. Vastgoed heeft zich bewezen als een inflatiebestendige investering met een goed rendement uit de huurinkomsten. Op dit moment is het fondsvermogen ca. 85 miljoen euro. Het voorschotdividend van 7,4%** op jaarbasis, keren we maandelijks uit of herbeleggen dit in het fonds. De AFM schrijft per beleggingscategorie - volgens de zogenaamde Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft, bijlage 5, tabel 0 - de onderstaande rendementen voor, als een fonds zelf niet beschikt over een minimaal vierjarig trackrecord. Obligaties 4,2% Aandelen 8,3% Direct vastgoed 6,7% 6 * Gemiddeld rendement op basis van uitgangspunten en verwachtingen. Resultaten uit het verleden bieden geen garanties voor de toekomst. 7 ** Effectief voorschotdividend rendement op jaarbasis per , op basis van een koers van 4.150,-.

5 De kracht van SynVest SynVest biedt een overzichtelijk aanbod van diverse, elkaar aanvullende beleggingsfondsen. Fondsen waarmee op begrijpelijke wijze wordt belegd. Bij ons geen opties, speeders, turbo s, teakhout of andere exotische beleggingen. Met onze fondsen kunnen beleggers vermogen opbouwen via heldere beleggingen. SynVest. Ondernemend vermogen. SynVest Fund Management BV Hogehilweg CA Amsterdam T info@synvest.nl De streefrendementen in deze brochure betreffen de rendementen die wij beogen te behalen. Vanwege de korte bestaansduur van de fondsen zijn er geen gegevens over de historische rendementen beschikbaar (met uitzondering van SynVest German RealEstate Fund). Op basis van de door de AFM gehanteerde en in het Nrgfo gepubliceerde gemiddelde rendementen en de correctie daarop in verband met de kosten van de fondsen, kan het volgende overzicht van historische rendementen worden gegeven: obligaties: 2,7%; vastgoed: 5,0% en aandelen: 6,5%. In dit kader herinneren wij er aan dat de behalen rendementen kunnen fluctueren en afhankelijk zijn van de het beleggingsbeleid. Hogere rendementen gaan doorgaans gepaard met grotere fluctuaties in de waarde van de beleggingen. SynVest Fund Management B.V. KvK nr SynVest Beleggingsfondsen N.V. is een beleggingsinstelling onder toezicht van de AFM. De beheerder, SynVest Fund Management B.V. beschikt over een permanente vergunning op grond van de Wet op het financieel toezicht. BEBR