Producten. SynVest Beleggen

Transcriptie

1 Producten SynVest Beleggen Als u vermogen wilt behouden of verder wilt laten groeien, kan beleggen mogelijkheden bieden. Met de SynVest (index) fondsen met aandelen, obligaties en vastgoed kan dat op de manier die bij u past. SYNVEST. Ondernemend vermogen.

2 Bij SynVest belegt u in één of meerdere (index) fondsen. De verdeling bepaalt u zelf. In deze brochure vindt u meer informatie over beleggen in de fondsen van SynVest. Wij staan u graag te woord, mocht u vragen hebben over onze producten en fondsen! U kunt ons bereiken via of telefonisch op SynVest Beleggen Introductie Tegenwoordig is behoud en groei van vermogen niet eenvoudig. De rente bij de bank is laag, de inflatie vermindert de koopkracht en de vermogensrendementsheffing van 1,2% loopt elk jaar door. Ook bij het opbouwen van vermogen voor bijvoorbeeld een aanvullend pensioen, de studie van de (klein)kinderen of een appeltje voor de dorst spelen deze zaken mee. Beleggen kan een goede mogelijkheid zijn om meer rendement te maken. Beleggen bij SynVest heeft altijd als doel; een goed rendement op de lange termijn. Er zijn verschillende manieren om dat te bereiken. Met meer of minder risico, via periodieke stortingen of een eenmalige inzet van een vermogen wat u al heeft gespaard of op andere wijze heeft opgebouwd. Bij SynVest zijn er verschillende opties en belegt u zoals het bij u past. de bank. Het rendement is in potentie hoger, maar er zijn ook risico s. Daarom is spreiding zeer belangrijk en adviseren wij om uw beleggersprofiel als uitgangspunt te nemen. Als u denkt zelf onvoldoende kennis te hebben op dit gebied, kunt u ook overleggen met een financieel adviseur en samen de keuzes maken. Zo weet u vooraf goed waaraan u begint. In onderstaande grafiek laten we - puur als voorbeeld - het verschil zien tussen vermogensgroei in 20 jaar tijd uitgaande van enerzijds de spaarrente of deposito bij de bank en anderzijds bij het beleggen in obligaties en aandelen. De risico s zijn natuurlijk verschillend Aandelen (8,3%) Obligaties (4,2%) Deposito (1,4%) Spaarrekening (0,5%) SynVest partners De fondsen SynVest heeft verschillende soorten fondsen waarin u kunt beleggen. Fondsen waarmee u belegt in aandelen, obligaties Inleg: 1000,- Aantal jaren of vastgoed. U kunt voor één of meerdere fondsen kiezen Rente Inleg Na 20 jr. Toename Participanten administratie Notaris Accountant en geeft zelf de onderlinge verdeling tussen de fondsen aan. Spaarekening 0,5% 1.000, % Intercity Management BV Stibbe Mazars Achter in deze brochure vindt u een overzicht van de fondsen. Deposito NRGFO >10 jr. 1,4% 1.000, ,- 32% Jupiterweg 6 Strawinskylaan 2001 Rivium Promenade 200 Obligaties NRGFO 4,2% ,- 128% 2132 HC Hoofddorp 1077 ZZ Amsterdam 2909 LM Capelle a/d IJssel Belangrijkste kenmerken van SynVest Beleggen: Aandelen NRGFO 8,3% 1.000, ,- 393% T +31 (0) T +31 (0) T +31 (0) Verwacht rendement, afhankelijk van het profiel en de Toezichthouder Juridisch advies & Compliance gekozen fondsen. Beleggen in overzichtelijke fondsen. Lage kosten. Een belegging in aandelen of obligaties geeft geen gegarandeerd rendement. De waarde van de belegging kan stijgen of dalen. De inleg bij de bank valt tot ,- onder het deposito garantiestelsel. AFM De Monchy & Röben Flexibel toe- en uittreden. Vijzelgracht 50 Herengracht 564 Online inzicht in uw belegging HS Amsterdam 1017 CH Amsterdam Ervaren management. T T +31 (0) AFM vergunning. Waarom beleggen? Beleggen is een goede manier om vermogen te laten groeien ten opzichte van alternatieven zoals bijvoorbeeld sparen bij 2 3

3 SynVest Beleggen Waar kan ik in beleggen? Beleggen bij SynVest kan in fondsen met aandelen, obligaties en vastgoed. Zowel in indexfondsen als in actief beheerde Actief beleggen Tegenover fondsen die een gekozen index volgen, zijn er ook beleggingsfondsen die actief worden beheerd. De beleggingen kan fluctueren en is afhankelijk van het beleggingsbeleid. Een overzicht van de risico s vindt u Deelname Hoe werkt het? fondsen. Elk met een eigen rendement-risicoprofiel. U bepaalt fondsbeheerder houdt zich bezig met het analyseren en in het Prospectus. De belangrijkste zijn: U kunt maandelijks toetreden tot de fondsen van SynVest. zelf de verdeling tussen deze fondsen, gebaseerd op uw eigen selecteren van interessante aandelen of vastgoed. Het is een visie en voorkeur. Uiteraard kunt u ook via uw adviseur bij ons andere beleggingsvorm die bij u moet passen. Wij bieden Marktrisico U kunt op twee manieren deelnemen: beleggen. Een overzicht van de fondsen vindt u achterin deze de actief beheerde fondsen SynVest Value Investment Fund Macro-economische ontwikkelingen hebben impact Via een eenmalige inleg vanaf 5.000,- brochure. (aandelen) en het SynVest German RealEstate Fund (direct op de waarde van aandelen, obligaties en vastgoed. Via een periodieke inleg vanaf 100,- per maand* vastgoed). Dergelijke ontwikkelingen zijn steeds te verwachten en Belegt u bij SynVest, dan investeert u direct in aandelen- zullen zorgen voor volatiliteit (mate van beweeglijkheid Een combinatie van beide is mogelijk. certificaten van één of meerdere SynVest beleggings-fondsen. Zodoende is het te behalen resultaat volledig afhankelijk van Direct vastgoed van de koers van een aandeel of financieel product). U kunt de bedragen of type deelname elke maand wijzigen. het door het fonds of de fondsen te behalen rendement(en). Renterisico Dus later een bedrag bijstorten, een bedrag opnemen, de Het SynVest German RealEstate Fund biedt u de mogelijkheid Schommelingen in de rente beïnvloeden de maandelijkse overboeking verhogen of juist stopzetten kan Index beleggen te beleggen in een gespreide portefeuille van woningen en winkels in Duitsland. In deze sterkste economie van Europa ontwikkelt de vastgoedmarkt zich gestaag. Ook is de marktwaarde van financiële instrumenten, waaronder aandelen. Een stijgende rente geeft een neerwaartse druk op de kapitalisatie van kasstromen en de waarde eenvoudig. De keus is volledig aan u. Beleggingsmix tool Index beleggen heeft een aantal voordelen. Tegen lage kosten financieringsbereidheid van banken er hoog. Het voordeel van een obligatie. De rentes zijn momenteel op een Uw fondskeuze geeft u aan op het deelnameformulier. Weet u belegt u in een zeer gespreide portefeuille van aandelen, van direct vastgoed is het hoge directe rendement uit de historisch laag niveau hetgeen bijvoorbeeld zorgt voor dit nog niet, dan kunt u gebruik maken van onze beleggingsmix obligaties of vastgoed. Hiervoor selecteert SynVest wereldwijd huurinkomsten en de waardegroei op de langere termijn. een laag rendement op staatsobligaties. tool op onze website. Deze geeft een indicatie van het type de beste indexfondsen. Via deze fondsen kunnen beleggers op Uiteraard kan het vastgoed ook in waarde dalen. Vastgoed belegger dat u bent; defensief, behoudend, neutraal, dynamisch een eenvoudige manier profiteren van de kennis, expertise en biedt tevens een goede bescherming tegen inflatie. Tot slot Valutarisico of offensief. Dit kan u richting geven bij het samenstellen van schaalgrootte van de meest gerenommeerde indexbeleggers kent deze belegging een ander risicoprofiel dan aandelen en Bij het SynVest Value Investment Fund en SynVest uw eigen mix van fondsen. Komt u er zelf niet uit, dan kunt u ter wereld. obligaties. Aandelen Index Fonds investeren we in aandelen (of dit altijd samen met een adviseur invullen. Op het gebied van indexfondsen werken wij samen met Vanguard en Think. Vanguard is een van de grootste Kosten index) van bedrijven die genoteerd zijn aan beurzen in verschillende landen en valuta. Hier kunnen voor- en nadelen uit ontstaan door veranderingen in Deelnameformulier Wilt u klant worden dan verzoeken wij u het betreffende vermogensbeheerders ter wereld en biedt al sinds 1976 wisselkoersen. deelnameformulier geheel in te vullen en op te sturen. Het indexfondsen aan. Uniek aan Vanguard is het zogenaamde Naast de kosten van het asset management zijn er diverse (eerste) bedrag dient door u zelf te worden overgemaakt, zoals corporatiemodel; de winst wordt teruggegeven aan haar kosten die direct ten laste van het fonds komen. Dit zijn Inflatierisico op het deelnameformulier staat beschreven. Dit formulier klanten in de vorm van steeds lagere kosten. Think is de bijvoorbeeld aan- en verkoopkosten, kosten voor administratie Een hogere inflatie kan gepaard gaan met een stijgende kunt u downloaden via onze website of bij ons opvragen. eerste Nederlandse aanbieder van indexfondsen. Zij biedt een aantal specifieke beursgenoteerde indexfondsen aan tegen en accountant, AIFMD bewaarder, custodian, transactiekosten en performance vergoeding. Wij streven er naar de kosten zo rente. Hogere inflatie kan ook zorgen voor lagere winstmarges bij bedrijven omdat deze niet lineair in Expirerende lijfrente of Koopsompolis lage kosten. Think is in 2009 opgericht en een dochter van laag mogelijk te houden. Toch zijn wij genoodzaakt bepaalde staat zijn prijzen te verhogen in lijn met de inflatie. Voor Heeft u een expirerende lijfrente of koopsompolis dan kunt u BinckBank. kosten te maken om de fondsen professioneel te managen (staats)obligaties is een stijgende inflatie van invloed deze ook bij SynVest beleggen. Kijk op de website voor meer en te laten voldoen aan de huidige wet- en regelgeving. Voor op het netto rendement, wat daardoor lager kan zijn informatie of neem contact met ons op. een volledig overzicht van de kosten verwijzen wij u naar het dan verwacht. Meer weten over onze fondsen en producten? U kunt ons bereiken via of telefonisch op Prospectus. Risico s Aan een belegging bij SynVest zijn risico s verbonden. Dit zijn de gebruikelijke risico s die gepaard gaan met beleggen in aandelen, obligaties en vastgoed. De waarde van de U bepaalt zelf het bedrag dat u wilt inleggen. Wilt u iedere maand automatisch met een vast bedrag beleggen? Dat is al mogelijk vanaf 100,-. * Indien na twee jaar minder dan 2.000,- is ingelegd, behouden wij ons het recht voor de deelname tegen de gebruikelijke voorwaarden te beëindigen wegens te hoge administratiekosten. Voor toe- en uitreding gelden de voorwaarden conform het Prospectus. 4 5

4 SynVest Beleggen Overzicht aanbod SynVest AFM vergunning Directie en bestuur Fondsen SynVest Fund Management BV en de door haar SynVest Fund Management BV is beheerder van de beleggingsfondsen beheerde fondsen zijn ingeschreven in het AFM en verantwoordelijk voor het management en administratie daarvan. Bij SynVest kunt u beleggen in diverse fondsen met Synvest Value Investment Fund register. Dit register is te raadplegen op de website Het dagelijks bestuur wordt gevoerd door F.J. Panhuyzen en drs. M. van verschillende rendement-risicoprofielen. U kunt voor één Een actief beheerd aandelenfonds dat belegt volgens de value van de AFM. SynVest heeft een vergunning als Gooswilligen. fonds kiezen, of een combinatie van meerdere fondsen. investment principes. Het netto streefrendement is 6%-8%*. bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, sub a Wft om Dit fonds belegt direct in aandelen die na zorgvuldige selectie en beleggingsinstellingen te beheren die beleggen in Het bestuur van de Stichting Administratiekantoor SynVest Op het deelnameformulier kunt u de onderlinge verhouding analyse worden gekocht en verkocht. Wij selecteren bedrijven onroerend goed en financiële instrumenten. Beleggingsfondsen bestaat uit de heer ing. Th. Oskam en de heer mr. tussen de fondsen aangeven. Alle fondsen met uitzondering die ten opzichte van de beurskoers ondergewaardeerd zijn J.B.L.M. van Besouw. De Raad van advies wordt gevormd door prof. dr. van het SynVest German RealEstate Fund zijn eveneens maar daarnaast veel toekomstpotentieel hebben. Daarbij Deelnemen W.A.F.G. Vermeend. geschikt voor uw expirerende lijfrente of het oversluiten van uw koopsompolis. kijken we niet alleen naar het bedrijf zelf, maar ook naar de sector en het land waarin het bedrijf actief is. De strategie is gericht op waardegroei op de lange termijn. De kosten van het Als u besluit om bij SynVest te beleggen kunt u iedere SynVest Obligatie (index) Fonds asset management bedragen voor dit fonds 1,35% per jaar. maand starten met deelnemen. Per type product of Belegt voornamelijk in indexfondsen van Europese bedrijfs- fonds is er een deelnameformulier. Deze kunt u op obligaties. Het netto streefrendement is 3%-5%*. SynVest German RealEstate Fund onze website downloaden of bij ons opvragen. Dit fonds belegt in een aantal obligatie indexfondsen waarmee Belegt direct in Duits vastgoed. Het netto streefrendement is 7%- een gebalanceerde rendement-risico verhouding gerealiseerd 9%.* Verkoop van certificaten of wisselen tussen fondsen F.J. Panhuyzen drs. M. van Gooswilligen. prof. dr. W.A.F.G. Vermeend wordt. Door gebruik te maken van indexfondsen combineren wij lage kosten met een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen voor dit fonds 0,50% per jaar. Dit fonds belegt in woningen en winkels in Duitsland. Het goede economische klimaat en de waardegroei van het vastgoed op de lange termijn zorgen voor gunstige omstandigheden. Vastgoed heeft zich bewezen als een inflatiebestendige U kunt in de meeste fondsen maandelijks uw SynVest Vastgoed (index) Fonds investering met een goed rendement uit de huurinkomsten. aandelen-certificaten verkopen. Bij het SynVest Belegt in indexfondsen van beursgenoteerde vastgoed- Het voorschotdividend bedraagt thans 7%** op jaarbasis. Het German RealEstate Fund geldt door de aard van de ondernemingen. Het netto streefrendement is 5%-7%*. dividend kan maandelijks worden uitgekeerd of herbelegd. De belegging een periode van 3 maanden. Het is ook Het fonds belegt in indexfondsen die beleggen in Europese kosten van het asset management bedragen 1,2% per jaar. mogelijk te switchen tussen de gekozen fondsen. en wereldwijde beursgenoteerde vastgoedbedrijven. Door Hier zijn dezelfde kosten aan verbonden als bij het gebruik te maken van indexfondsen combineren we lage kosten De AFM schrijft per beleggingscategorie - volgens de uitstappen. Informatie hierover per fonds vindt u in met een brede spreiding. De kosten van het asset management zogenaamde Nadere regeling gedragstoezicht financiële het Prospectus. bedragen 0,50% per jaar. (Dit fonds zal naar verwachting in het ondernemingen Wft, bijlage 5, tabel 0 - de onderstaande tweede kwartaal van 2016 open zijn voor onze beleggers). rendementen voor, als een fonds korter dan vier jaar bestaat. Essentiële Beleggersinformatie en Prospectus SynVest Aandelen (index) Fonds Belegt in indexfondsen van Europese en Amerikaanse beurs- Obligaties 4,2% Vastgoed (index) 5,6% genoteerde ondernemingen. Het netto streefrendement is 6%-8%. Aandelen 8,3% Voor de fondsen zijn Essentiële Beleggers- Dit fonds belegt in een aantal indexfondsen die beleggen Direct vastgoed 6,7% informaties én Prospectussen opgesteld welke u in onderliggende fysieke aandelen met een geografische op de website kunt downloaden of kunt opvragen. verdeling. Hiermee wordt een goed rendement in combinatie SynVest adviseert u het Prospectus en de met een beperkt risico nagestreefd. Er wordt belegt in betreffende Essentiële Beleggersinformatie (EBI) Europese en Noord-Amerikaanse aandelen. Door gebruik documenten geheel door te lezen alvorens u besluit te maken van indexfondsen combineren wij lage kosten met deel te nemen. een brede spreiding. De kosten van het asset management bedragen 0,50% per jaar. 6 * Gemiddeld rendement op basis van uitgangspunten en verwachtingen. Resultaten uit het verleden bieden geen garanties voor de toekomst. ** Het afgeronde nominale voorschotdividend rendement op jaarbasis per

5 De kracht van SynVest SynVest biedt een overzichtelijk aanbod van diverse, elkaar aanvullende beleggingsfondsen. Fondsen waarmee op begrijpelijke wijze wordt belegd. Bij ons geen opties, speeders, turbo s, teakhout of andere exotische beleggingen. Met onze fondsen kunnen beleggers vermogen opbouwen via heldere beleggingen. U kunt bij Synvest sparen (periodiek een bedrag inleggen), beleggen, een aanvullend pensioen opbouwen of een (expirerende) lijfrente onderbrengen of oversluiten. SYNVEST. Ondernemend vermogen. SynVest Fund Management BV Hogehilweg CA Amsterdam T info@synvest.nl Het streefrendement in deze brochure betreft het rendement dat wij beogen te behalen. Vanwege de korte bestaansduur van het fonds zijn er geen gegevens over de historische rendementen beschikbaar. Op basis van de door de AFM gehanteerde en in het Nrgfo gepubliceerde gemiddelde rendementen en de correctie daarop in verband met de kosten van de fondsen, kan het volgende overzicht van historische rendementen worden gegeven: obligaties 3,1%, vastgoed (index) 5,6%, aandelen 6,5% en direct vastgoed 6,7%. In dit kader herinneren wij er aan dat de behaalde rendementen kunnen fluctueren en afhankelijk zijn van de het beleggingsbeleid. Hogere rendementen gaan doorgaans gepaard met grotere fluctuaties in de waarde van de beleggingen. SynVest Obligatie Fonds SynVest Vastgoed (Index) Fonds SynVest Value Investment Fund SynVest Aandelen Index Fonds SynVest Fund Management BV, KvK nr SynVest Beleggingsfondsen NV en SynVest German RealEstate Fund NV zijn beleggingsinstellingen onder toezicht van de AFM. De beheerder SynVest Fund Management BV beschikt over een vergunning op grond van de Wet op het financieel toezicht. BEBR