Tevens is van de zijde van het Bestuur de heer E. Grutterink afwezig.

Transcriptie

1 Algemene Ledenvergadering VNAB Datum: 15 juni 2015 Tijd: uur Locatie: WTC Rotterdam Notulist: E. Greeven-Jongeboer Aanwezig: 31 leden, vertegenwoordigend 104 stemmen 1. Opening De voorzitter opent de vergadering en heet de aanwezigen welkom. Bericht van verhindering is ontvangen van: verzekeraarsleden Baloise Insurance en Ergo Versicherung AG makelaarsleden Klap B.V., Kröller Boom Assurantiën B.V., M.N. Léons B.V. en MontClair Groep B.V. Tevens is van de zijde van het Bestuur de heer E. Grutterink afwezig. De voorzitter heet in het bijzonder welkom de heer Coronel, voorzitter van de Raad van Advies, en de heer Span, die vandaag in dienst is getreden van de VNAB. Hij zal vanaf 1 september 2015 de functie van directeur bekleden als opvolger van de heer Schaft, die per die datum de VNAB zal verlaten. Als welkom biedt hij de heer Span een boeket aan. 2. Goedkeuring notulen a. 8 december 2015, ALV : De notulen worden ongewijzigd goedgekeurd. b. 19 maart 2015, ALV : De notulen worden ongewijzigd goedgekeurd. 3. Mededelingen a. Bestuur: De heer Van der Wal deelt mee, dat de management informatie binnen e-abs inzicht geeft in de documentstromen tussen verzekeraars en makelaars. Niet alle leden voldoen aan de gemaakte afspraken ten aanzien van reactietijden. Het Bestuur heeft daarom besloten om met ingang van het derde kwartaal 2015 de informatie hieromtrent ter beschikking te stellen van de directies van de leden, in de hoop dat dit de snelheid en efficiency ten goede zal komen. Tijdens de ALV van 7 december 2015 zal het Bestuur haar visie presenteren op de contributie van de vereniging en de licenties van e-abs. Pagina 1 van 7

2 b. Sectie Verzekeraars: Mevrouw Zweed deelt mee, dat de Sectie Verzekeraars geen mededelingen heeft. c. Sectie Makelaars: De heer De Boer heeft geen mededelingen vanuit de Sectie Makelaars. Wel maakt hij van de gelegenheid gebruik om, in zijn functie van voorzitter van de Commissie Opvolging voorzitter VNAB, de leden te informeren over de stand van zaken rond de werving van een nieuwe voorzitter. Er is met een aantal kandidaten gesproken, maar helaas heeft dit nog niet tot resultaat geleid. In verband met het aangekondigde vertrek van de heer Schaft is eerst de benoeming van de nieuwe directeur afgewacht. Nu de benoeming van de heer Span een feit is, zal de wervingsprocedure weer worden opgestart. d. Raad van Advies: De voorzitter geeft het woord aan de heer Coronel, voorzitter van de Raad van Advies. De heer Coronel memoreert het tweede jaar van de Raad van Advies. Het eerste jaar kenmerkte zich als een zoektocht naar de juiste vorm van samenwerking met bureau en Bestuur, in het tweede jaar functioneerde de Raad van Advies conform hetgeen daarover in het Reglement is beschreven. De Raad van Advies is drie maal zonder en twee maal met het Bestuur bijeengeweest en heeft adviezen uitgebracht over o.a. de nieuwe huisvesting, een aantal technische zaken en de opvolging van de bestuursvoorzitter. Tevens is separaat met hem van gedachten gewisseld over het profiel van de nieuwe directeur. Daarnaast heeft twee maal overleg plaatsgevonden tussen de voorzitters van Bestuur en Raad van Advies en de directeur. Tot slot verschijnt twee maal per jaar een informatiebulletin om de Raad van Advies tussentijds te informeren over lopende zaken. 4. Samenstelling Bestuur a. volgens rooster zijn de heren L.G.A.S. Niemans, O.F.J. Paymans en R.J.W. van der Wal aftredend, waarvan de heren Paymans en Van der Wal herkiesbaar zijn: De heer Van der Wal constateert, dat er geen tegenkandidaten zijn. De heer Paymans en de heer Van der Wal worden vervolgens met algemene stemmen benoemd voor een volgende bestuursperiode. b. voorstel tot benoeming van de heer J.A. Vink in de vacature van de heer L.G.A.S. Niemans: De heer Van der Wal stelt de heer Vink, lid Raad van Bestuur HDI-Gerling Verzekeringen N.V. voor. De heer Vink wordt vervolgens met algemene stemmen benoemd. Pagina 2 van 7

3 c. vacature mevrouw T. Zweed i.v.m. einde dienstverband bij Reaal verlenging tot : De voorzitter deel mee, dat mevrouw Zweed per 1 juli 2015 Reaal zal verlaten. Statutair dient zij dan ook als bestuurslid van de VNAB af te treden, echter gezien de directeurswisseling per 1 september a.s. heeft dit niet de voorkeur. Daarom verzoekt het Bestuur de leden, in afwijking van de Statuten, in te stemmen met uitstel van het vertrek van mevrouw Zweed als secretaris/penningmeester van het VNAB Bestuur tot de ALV van 7 december Dit voorstel wordt met algemene stemmen aangenomen. 5. Samenstelling Raad van Advies a. volgens rooster zijn mevrouw B.M. Jonk en de heren A.H.A. Boekraad, M.U. Coronel en R. van Os (vervroegd) aftredend, waarvan mevrouw Jonk en de heren Boekraad en Coronel herkiesbaar zijn: Mevrouw Jonk en de heren Boekraad en Coronel worden met algemene stemmen herkozen. b. voorstel tot benoeming van de heer J. Everling in de vacature van de heer R. van Os: In de vacature van de heer Van Os, die zich niet herkiesbaar heeft gesteld, heeft de heer Everling (CEO Willis B.V.) zich kandidaat gesteld. De heer Everling wordt met algemene stemmen benoemd. 6. e-abs a. status e-abs Next: De heer Van Endhoven geeft met behulp van een presentatie de huidige stand van zaken en de plannen voor de toekomst weer. De heer Breuk (Catlin) stelt naar aanleiding van de toelichting op het Sanctiewet onderwerp, dat Catlin (en andere maatschappijen) als internationaal opererende verzekeraar reeds voldoen aan alle Sanctieweteisen en zij dus geen behoefte hebben aan deze functionaliteit. De heer Schaft antwoordt, dat de meeste VNAB-leden hiervoor geen systeem hebben. Daarin wordt nu via e-abs voorzien. De heer De Boer vult aan, dat veel posten (ook Europese) niet compleet zijn, bijvoorbeeld voor wat betreft de UBO s. Aanvulling vanuit e-abs is volgens hem dan ook meer dan welkom. De heer Schaft haakt hierop in en beaamt, dat in het begin ongetwijfeld zaken dubbel zullen gebeuren, echter dit zal snel tot het verleden behoren. De heer Vink (HDI-Gerling) sluit zich hierbij aan en merkt tevens op dat Catlin, hoewel een branch office, volledig valt onder het DNB toezicht. De heer Schaft informeert de leden, dat in december 2014 met DNB is gesproken. Na uitleg over de plannen van het sanctieportal binnen e-abs heeft DNB aangegeven te begrijpen dat de VNAB het zo doet. Het feit dat men de plannen niet heeft afgewezen geeft aan, dat men er Pagina 3 van 7

4 positief tegenover staat. Op 30 juni a.s. is opnieuw een overleg met DNB gepland waarin DNB zal worden bijgepraat over de huidige ontwikkeling status van het e-abs Sanctiewetplatform. De heer Zohland (AIG) informeert naar de sanctielijsten. De heer Schaft antwoordt, dat de lijsten waarlangs de UBO s worden gehaald continu wijzigen. Het systeem checkt altijd de laatste lijst. Er zal een onderhoudscontract met Kennedy Van der Laan worden afgesloten, waardoor in het geval er iets verandert (bijvoorbeeld het toevoegen van een extra land waarvoor de sanctiewetgeving van toepassing is of wijzigingen binnen een reeds gecheckt bedrijf/persoon) automatisch een signaal wordt afgegeven. De heer Van Endhoven informeert de aanwezigen, dat in het eerste jaar met één leverancier (Dun & Bradstreet) zal worden gewerkt. Na dit jaar zal worden bekeken of het noodzakelijk dan wel wenselijk is om ook andere leveranciers aan te sluiten. Technisch wordt hier bij de bouw van het e-abs Sanctieplatform rekening mee gehouden. De heer Dorhout Mees vraagt wat er gebeurt indien de (leden van de) VNAB het systeem verder verrijken en uploaden met eigen informatie. De heer Van Endhoven antwoordt, dat nog met Dun&Bradstreet over een eventueel terugverdienmodel zal worden gesproken. Op de vraag van de heer Dorhout Mees of het Sanctieplatform beschikt over een ontdubbelaar, antwoordt de heer Van Endhoven bevestigend. Vervolgens geeft de heer Schaft een toelichting op het onderdeel Sanctieprotocol. De heer Vredeveld informeert naar het tijdpad van het Sanctiewet protocol. De heer Van Endhoven antwoordt, dat momenteel gewerkt wordt aan de zgn. 1.0 versie. De oplevering van de definitieve versie staat gepland op eind juli. De heer Arends (Amlin) informeert of DNB hierop is aangesloten. De heer Schaft bevestigt dit, echter merkt wel op dat DNB nooit rechtstreeks zegt dat iets goed is. Wel kan uit de reactie worden opgemaakt, dat men er positief tegenover staat. De heer Dorhout Mees wijst op de kostenverdeling. De heer Van der Wal beaamt, dat dit een lastig punt is. De ene makelaar levert beter/meer verrijkt materiaal aan dan de andere makelaar. Dit wordt nog onderzocht. 7. Marktrapportage De heer Schaft geeft een toelichting op de marktrapportage, die voorheen door SEO werd verzorgd (o.b.v. de cijfers van BCS). De cijfers geven op basis van de transacties binnen e-abs een goed inzicht in de trends. 8. Financiën a. Jaarverslag en jaarrekening 2014, ALV : Pagina 4 van 7

5 Mevrouw Zweed, secretaris/penningmeester, geeft een toelichting op de cijfers Het was een relatief overzichtelijk jaar. Wel is veel tijd besteed aan een goede begroting en setting van de financiering van e-abs Next. In de balans per staat bij de vlottende activa onder Debiteuren een post van ruim EUR Deze post is inmiddels voor het grootste deel geïnd. Bij de passiva staat onder Kortlopende schulden de post Kortlopend deel leningen : deze leningen zijn in 2014 afgelost. Onder Langlopende schulden staat nog een post van EUR : dit betreft een lening van de Stichting Assurantiebeurs Amsterdam, die in 2017 zal worden afgelost. De Winst- en Verliesrekening laat zien, dat de kosten van e-abs in 2014 (EUR 1.4 mln) lager zijn dan in 2013 (EUR 1.7 mln). Dit heeft te maken met het feit dat, vooruitlopend op e-abs Next, weinig investeringen op changes ten behoeve van e-abs zijn gedaan. Bij de post Contributies/Ontmoetingsplaatsen/etc. is in 2013 een eenmalige bate van de Stichting Salvage ondergebracht. Dankzij de contributieverhoging en nieuwe leden in 2014 is deze post nagenoeg gelijk gebleven. De kosten van salarissen en sociale lasten van de Vereniging zijn in 2014 hoger dan in 2013, dit als gevolg van de personeelsuitbreiding op het Bureau, waarvoor de ALV in december 2013 toestemming heeft gegeven. De heer Everling (Willis) informeert waarom de bedrijfskosten in 2014 ruim EUR hoger zijn dan in Mevrouw Zweed antwoordt, dat de oorzaak daarvan m.n. ligt bij een toename van de kosten voor huisvesting, voorlichting en publiciteit en advieskosten (zie pagina 30 van het Jaarverslag 2014). Mevrouw Zweed besluit haar toelichting met de opmerking, dat het bedrijfsresultaat goed is. De vereniging staat er gezond voor. Vervolgens stelt de vergadering het jaarverslag en de jaarrekening vast. b. Bestemming resultaat 2014: De leden gaan akkoord met het voorstel om het batig saldo toe te voegen aan de reserve. c. Decharge Bestuur: De vergadering verleent met algemene stemmen het bestuur decharge voor het gevoerde beleid. d. Benoeming accountant 2015: De vergadering gaat akkoord met de benoeming van de accountant Mazars over het boekjaar Pagina 5 van 7

6 Mevrouw Zweed merkt op, dat de huidige partner met pensioen gaat en wordt opgevolgd door een andere partner binnen Mazars. Hiermee is al kennisgemaakt. 9. Stand van zaken Strategie De heer Schaft geeft aan de hand van een aantal sheets een korte update van de Strategie Stand van zaken huisvesting De heer Schaft informeert de aanwezigen over de status van de nieuwe huisvesting en laat een plattegrond zien, waardoor de leden een indruk krijgen van de beoogde indeling van de 1e etage van de Boompjes. De VNAB zit samen met de verhuurder nog in een traject voor wat betreft het verwijderen van een kluis en een trap. 11. Rapportage commissies a. Ledenzaken, mevrouw G. Jubitana: Mevrouw Jubitana belicht twee thema s die momenteel in de schijnwerpers staan, t.w. de toelatingseisen voor makelaars (RMiA) en verzekeraars. Het bewaken van de toelatingseisen hoort bij de rol van de VNAB als marktmeester. Tevens wordt onder deze noemer een link gelegd met het bovenwettelijk opleidingsstelsel van de zakelijke verzekeringsmarkt. Er vindt momenteel onderzoek plaats naar de invulling van het Geassocieerd deelnemerschap en de gevraagde contributie. Veel, met name kleinere, kandidaat deelnemers haken af vanwege de hoge kosten in relatie tot het (in hun ogen beperkte) pakket. Gekeken wordt of aan Geassocieerde deelnemers meer inhoud kan worden geboden in combinatie met een lagere contributie, waardoor meer organisaties zouden toetreden. Dit punt zal in de ALV van 7 december 2015 verder worden toegelicht. b. Juridische Zaken, mevrouw G. Jubitana: Mevrouw Jubitana geeft kort aan welke nieuwe modelvoorwaarden en modelclausules de aandacht hebben. Vervolgens geeft zij een overzicht van de onder handen Juridische dossiers. Mevrouw Vicky Blok is met ingang van 1 mei dag (was 3 dagen) per week aan de VNAB verbonden, waarin zij zich m.n. bezighoudt met sanctiewetgeving. Per 1 november 2015 zal zij de VNAB verlaten; de werving voor een opvolger is reeds opgestart. Binnen de Juridische Commissie zal Marijke Leliveld Marco Tolman opvolgen. Onlangs is bekend geworden, dat ook Lisette Belksma Meijers zal verlaten, waardoor dus opnieuw een vacature binnen de Juridische Commissie zal ontstaan. De Technische Commissies zijn nagenoeg ingevuld. Er vinden komende zomer kick-off meetings plaats. Pagina 6 van 7

7 c. Marketing & Communicatie, mevrouw D. Heijstek: Mevrouw Heijstek geeft een toelichting op onderwerpen als de VNAB Visies, de events, social media, het nieuwe systeem en de nieuwe website. Tevens informeert zij de aanwezigen over de plannen voor de komende periode. d. Kennismanagement, mevrouw P. du Pont: Mevrouw Du Pont geeft een up date rond kennismanagement en gaat uitgebreid in op de drie niveaus van de kennispijler: aansluiting op het (boven)wettelijk opleidingsstelsel, de verbinding met strategische kennispartners en de verbinding met hogescholen en universiteiten. 12. Rondvraag Er wordt geen gebruik gemaakt van de rondvraag. De heer Van der Wal wijst erop, dat dit de laatste ALV van de heer Schaft als directeur van de VNAB is. Hij noemt zaken als de Strategie , de drie kennispijlers en het Kennis- en ontmoetingscentrum: belangrijke mijlpalen waarvoor voor het grootste deel de heer Schaft het initiatief heeft genomen en er handen en voeten aan heeft gegeven. De VNAB is hem dan ook zeer erkentelijk voor het vele werk dat hij in de afgelopen 2.5 jaar heeft gedaan. De heer Van der Wal wenst hem veel succes in de toekomst en overhandigt hem als herinnering aan zijn tijd bij de VNAB een bundel met alle ALV-presentaties van 2013 tot heden. De heer Schaft dankt het Bestuur en de leden voor het in hem gestelde vertrouwen. 13. Sluiting Niets meer aan de orde zijnde sluit de voorzitter, onder dankzegging aan de aanwezigen voor hun inbreng, de vergadering. Vastgesteld op 7 december 2015 Voorzitter: R.J.W. van der Wal Secretaris: T. Zweed Pagina 7 van 7